Карты Альфа Банка с кэшбэком: условия и отзывы

Содержание

Виды дебетовых карт Альфа Банка

Онлайн-сервис, мобильное приложение, исчерпывающее информирование о движениях по карте, использование бесконтактных технологий – перечень достоинств дебетового пластика множество. Помимо этого, банк гарантирует высокий уровень надежности и участие в программах лояльности.

Активные путешественники могут оформить карту банка, поддерживаемую международной платежной системой Виза или Мастеркард. Она дает дополнительные преимущества при оплате за рубежом и принимается во всех банкоматах иностранных государств.

Чтобы выпуск пластика оправдал надежды, рекомендуется тщательно изучить предлагаемые банком программы дебетовых карт, узнать, что это такое, уточнить условия обслуживания.

Первая задача – правильно определить подходящий вариант обслуживания. У Visa и MasterCard – свои пакеты услуг, предполагающие различные уровни комфорта и широты представленного сервиса.

Мастеркард или Виза

Понять разницу между преференциями платежных систем для клиентов рублевых счетов в пределах России сложно. Но в зарубежных поездках отличие становится очевидным – просто Мастеркард при оплате переводит рубли в евро, а Виза – в доллары.

При выезде в Америку или Европейскую зону, эти знания помогут избежать неприятных затрат по обменным операциям и, соответственно, сэкономить. Если человек покидает территорию РФ, рекомендуется заменить привязку счета с учетом той валюты, которую планируется больше использовать в платежах.

Есть четыре уровня комфорта, обеспечиваемого системой Мастеркард, набор услуг по которым можно понять уже из названия:

  1. Standard (Classic)– классический функционал каждой современной карточки, при этом, набор услуг – базовый.
  2. Gold – премиальная категория, предполагающая расширенный комфорт и привилегии.
  3. Platinum – расширяет границы сервиса, повышая уровень привилегированности на следующую ступень.
  4. Однако наибольший престиж – у карт категории Black Platinum. Помимо широчайшего функционала, Альфа-Банк подготовил для клиентов особые льготы и зачисление в private-banking.

Сориентироваться в привилегиях карт Виза так же легко – различают категории по степени комфорта и выгоде:

  • Classic (Классик).
  • Gold (Голд).
  • Platinum (Платинум).
  • Black Edition (Блэк Эдишн).

На этом нюансы карточек для хранения личных сбережений и получения заработка не заканчиваются. До того как заказать выпуск, стоит продумать, какие опции потребуются клиенту.

Список дебетовых карт

Сравнение основных условий пользования по действующим тарифам карточек Альфа-Банка.

Альфа-Карта с преимуществами

Альфа-Карта с преимуществами

Проценты на остаток Кэшбэк Стоимость выпуска и обслуживания Преимущества
До 5% До 2% на все покупки Бесплатно Снятие наличных без комиссии

Альфа-Карта Premium

Альфа-Карта Premium

Проценты на остаток Кэшбэк Стоимость выпуска и обслуживания Преимущества
До 6% До 3% Бесплатно в рамках пакета услуг Премиум, в остальных случаях 2990 ₽ в месяц Снятие наличных без комиссии в любых банкоматах по всему миру

Alfa Travel

Alfa Travel

Проценты на остаток Кэшбэк Стоимость выпуска и обслуживания Преимущества
До 5% До 9% милями Бесплатно Снятие наличных без комиссии в любых банкоматах по всему миру

Alfa Travel Premium

Alfa Travel Premium

Проценты на остаток Кэшбэк Стоимость выпуска и обслуживания Преимущества
До 6% До 11% милями Бесплатно в рамках пакета услуг Премиум, в остальных случаях 2990 ₽ в месяц Страховка для всей семьи, трансферы, Priority Pass

Аэрофлот

Аэрофлот

Проценты на остаток Кэшбэк Стоимость выпуска и обслуживания Преимущества
До 5% До 1,5 миль за каждые 60 ₽ покупки Бесплатно Снятие наличных без комиссии

Аэрофлот Black Edition

Аэрофлот Black Edition

Проценты на остаток Кэшбэк Стоимость выпуска и обслуживания Преимущества
До 6% До 2 миль за каждые 60 ₽ покупки Бесплатно в рамках пакета услуг Премиум, в остальных случаях 2990 ₽ в месяц Страховка для всей семьи, трансферы, Priority Pass

Яндекс.Плюс

Яндекс.Плюс

Проценты на остаток Кэшбэк Стоимость выпуска и обслуживания Преимущества
До 5% До 10% на оплату сервисов Яндекс Бесплатно Снятие наличных без комиссии

Перекресток

Перекресток

Проценты на остаток Кэшбэк Стоимость выпуска и обслуживания Преимущества
До 5% 3 балла за 10 руб. за покупки в Перекрестке Бесплатно Снятие наличных без комиссии

Пятерочка

Пятерочка

Проценты на остаток Кэшбэк Стоимость выпуска и обслуживания Преимущества
До 5% До 2 баллов за каждые 10 ₽ покупки в магазинах «Пятёрочка» Бесплатно 2 500 баллов в подарок на день рождения;

Снятие наличных без комиссии

Детская карта

Детская карта

Проценты на остаток Кэшбэк Стоимость выпуска и обслуживания Преимущества
До 5% 5% в кафе и ресторанах Бесплатно Удобное пополнение карты, карта привязана к счету родителя

МИР

МИР

Проценты на остаток Кэшбэк Стоимость выпуска и обслуживания Преимущества
До 5% До 20% от партнеров платежной системы «Мир» Бесплатно Снятие наличных без комиссии

World of Tanks

World of Tanks

Проценты на остаток Кэшбэк Стоимость выпуска и обслуживания Преимущества
До 5% До 8,5 единиц золота за 100 руб Бесплатно Игровые бонусы

World of Tanks Blitz

Проценты на остаток Кэшбэк Стоимость выпуска и обслуживания Преимущества
До 5% До 8,5 единиц золота за 100 руб Бесплатно Игровые бонусы

World of Warships

World of Warships

Проценты на остаток Кэшбэк Стоимость выпуска и обслуживания Преимущества
До 5% До 8,5 единиц золота за 100 руб Бесплатно Игровые бонусы

За что начисляются бонусы в 2020 году?

При выпуске карты, на имя владельца заводится Бонусный счет, на котором копятся Альфа-баллы при оплате картой покупок, чеков от АЗС, ресторанов, баров и кафе. Бонусы не сгорают, даже если не будут потрачены в отчетном периоде. Каждый начисленный % кэшбэка конвертируется в рубли 1:1 и возвращаются на карту. «Балл», как единица учета, сам по себе используется только при подсчете количества бонусов. Они не могут быть обналичены или переданы третьим лицам и не передаются по наследству.

За что не начисляются баллы?

Есть моменты, когда кэшбэк аннулируется Банком. Это происходит, если клиент использует кредитку для оплаты:

  • Телекоммуникационных работ и оборудования (факса, сотового телефона и т.д.);
  • Брокерских договоров, ценных бумаг, дорожных чеков, облигаций, драгметаллов и т.п.;
  • Пополнения картой электронных кошельков;
  • Рекламных проектов;
  • Стоянки грузового транспорта;
  • Товаров и услуг для юридических лиц;
  • Ставок в азартных играх, лотерейных билетов;
  • Покупки в магазинах оптовой торговли МЕТРО, CASH&CERRY, SELGROS;
  • Страховых продуктов;
  • Другое.

Об этом следует помнить, чтобы избежать недоразумений в общении с Банком.

Срок возврата «Кэшбэка» на карту

Во второй половине следующего после расчетного месяца, баллы в рублевой валюте возвращаются владельцу на картсчет. Банк не диктует клиенту где тратить накопленные бонусы. Вы будете распоряжаться вернувшимися средствами по своему усмотрению.

Требования к клиентам

Условия получения дебетовой карты Альфа банка аналогичны тем, которые предъявляют другие банки. Оформить карту могут все, у кого есть паспорт, даже лица, не достигшие 18-ти летнего возраста. Отдельные условия действуют для детей до 14 лет. Для них у Альфа банка есть детская карта, которая привязывается к счету родителей для контроля расходов.

Дополнительные документы требуются в случае, когда необходимо оформить кредит.

Как заказать дебетовую карту Альфа-Банка онлайн?

Как оформить заявку онлайн?

  1. Заполните анкету на открытие за 5 минут онлайн
  2. Выберите платёжную систему
  3. Укажите паспортные данные
  4. Введите номер своего мобильного телефона и e-mail
  5. Ознакомьтесь с условиями и подтвердите согласие с ними
  6. Разрешите проверять вашу кредитную историю
  7. Отправьте заявку на выпуск
  8. Ожидайте звонка специалиста Альфа-банка или СМС о готовности
  9. Получить комплект удобным способом: курьером или в офисе
  10. Пользуйтесь и получайте выгоду
  11. Банк гарантирует безопасность при передаче информации по защищенному каналу связи

Оформить карту Альфа-банка

Как и где можно получить дебетовую карту Альфабанка?

Вы можете получить документы лично в любом отделении, но чтобы не ждать – вначале рекомендуем оставить заявку через официальный сайт

Можно заказать бесплатную доставку курьером в определенные города (выбор пир оформлении заявки)

Если города нет в списке, то Вы можете забрать ее в салонах Связной.

Сколько делают дебетовую Альфа-карту?

  • Срок изготовления – от 1 до 4 дней
  • В случае заказа с получением в отделении, карта готовится и хранится до выдачи вам

Активация

Активация производится по номеру

  1. Для этого войдите в мобильное приложение
  2. Выберите вашу карточку
  3. Нажмите кнопку «Активация»
  4. Введите и сохраните ПИН-код
  5. Ура! Активация прошла успешно
  • Приложение для iOS (Iphone): https://apps.apple.com/RU/app/id353127685
  • Приложение для Android: https://play.google.com/store/apps/details?id=ru.alfabank.mobile.android

Как проверить баланс?

  • В мобильном приложении
  • Через личный кабинет на сайте
  • В терминалах

Почему отказывают?

В результате проведения собственных оценок Альфа-Банк имеет полное право отказать в выдаче дебетовой карты любому клиенту

Как правило, причину отказа в таких случаях не называют, поэтому рассмотрим основные возможные причины:

  1. Подозрения в нарушении закона 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». В зоне риска находятся те, кто совершает множество подозрительных операций или получает существенные суммы из-за границы
  2. Несоответствие условиям получения – это может быть возраст, город регистрации, стаж работы.
  3. Отсутствие официального дохода
  4. Определенные профессии
  5. Недостоверность данных в анкете
  6. Несоответствие данных в заявке имеющимся в базе данных
  7. Неверный номер контактного телефона
  8. Наличие просрочки по кредитам
  9. Плохая кредитная история
  10. Наличие нескольких действующих дебетовых карт
  11. Внешний вид
  12. Черные списки

Как отказаться от дебетовой карты Альфабанка?

Для отказа и подачи заявки о закрытии необходимо сообщить об этом одним из способов:

  1. Личное заявление в отделении
  2. По телефону горячей линии
  3. Через Интернет-банкинг в «Альфа-Клик»
  4. Через официальное мобильное приложение

Если остались денежные средства, то вы можете оставить запрос на перечисление их на ваш другой счет

На закрытие может потребоваться до 45 дней в зависимости от условий договора

Подводные камни. В чем подвох?

Безусловно банк зарабатывает на невнимательности к деталям со стороны держателей карт. Давайте ознакомимся с ними:

  1. Даже если вы не пользуетесь картой, размер годового обслуживания все равно с вас возьмут. Если на карте не будет средств, значит вы уйдете в минус и у вас будет 100 дней, чтобы выйти из него не заплатив проценты.
  2. От платы за смс информирования держатель освобожден на первый месяц, дальше вы платите 59 руб. в месяц, следите чтобы это были ваши средства, а не кредитные иначе будет повторение п.1 (100 дней льготного периода, затем проценты).
  3. Льготный период начинается с совершения 1-ой операции, будь то снятие наличных или оплата картой. Даже если вы совершили еще покупки, допустим через месяц, через два еще сняли деньги, в любом случае беспроцентный период будет начинаться с совершения первой операции.Кому одобряют карту. Требования.
  4. И пожалуй, самый главный подвох кроется в том, что если вы не погасили задолженность за 100 дней, проценты будут начислены за весь срок использования кредитных средств, начиная с первого дня беспроцентного периода.

Операции по карте

Для пластика доступны все виды финансовых операций. 

Пополнение

Внести деньги на счет можно в любой валюте. Для пополнения в кассе потребуется паспорт. Для экономии времени можно воспользоваться онлайн-банкингом или мобильным приложением. 

Снятие

Обналичить дебетовую Альфа карту с кэшбэком можно в банкоматах компании или партнерских терминалах (Росбанк, Промсвязьбанк, Россельхозбанк, Газпромбанк). Снять средства можно в кассе банка при предъявлении паспорта. На обналичивание Альфа установил лимиты. В сутки для снятия доступно до 500 000 рублей, в месяц — 2 000 000. 

Перевод 

Отправить деньги можно через мобильное приложение или онлайн-банкинг. Удобно, что история операций сохраняется. 

Как пополнять дебетовую карту «Пятерочка» от Альфа-банка

На самом схема пополнения кредитной или дебетовой, да любой, карты Альфа-банка одинаковая. Вот здесь я подробно описал способы пополнения карты Альфа-банка.

Для тех, кто летает самолетами «Аэрофлота»

Какие привилегии получают держатели пластика «Аэрофлот»? За каждые потраченные с карты 60 рублей (или 1 евро, 1 доллар) ее владельцу начисляется до 1,5 миль (в зависимости от объема трат). 1 000 подарочных миль зачислится на счет сразу после первой транзакции.

Альфа Аэрофлот

Полученные мили клиент может потратить на покупку билетов авиакомпании «Аэрофлот» и авиаперевозчиков, входящих в группу SkyTeam, а также на улучшение класса обслуживания. Мили можно использовать и при бронировании отелей, аренде автомобилей в компаниях — партнерах проекта. При ежемесячных тратах по карте в пределах 50 тысяч рублей пользователь сможет накопить на бесплатный билет на рейс «Москва-Екатеринбург» за 1 год.

Кроме того, владельцам карт оказываются премиальные услуги банка. Им предоставляются:

  • более выгодные условия при внесении денег на депозиты и операциях с иностранной валютой;
  • персональное обслуживание в офисах банка.

Условия для безвозмездного обслуживания пластика «Аэрофлот» такие же, как и для остальных типов карт.

При посещении банка

Необходимо подать письменное заявление, оформление которого не будет отличаться длительностью. При этом от клиента требуется только наличие паспорта.

Актуальность подтверждена

Станислав Колес

Дата обновления: 20.01.2021 Автор: Станислав Колес. Должность: эксперт по банковским продуктам.

Как использовать?

Как активировать?

При получении карты, на следующий день после получения карты, она будет активированы, соответственно с нее сразу спишется годовое обслуживание. Чтобы не платить за это проценты внесите собственные средства в течении 100 дней, прочтите про подводные камни.

Погашение задолженности

Предусмотрен только один способ погашения задолженности — единовременный с внесением минимальных платежей каждый месяц.

Следите за датой внесения минимального платежа, чтобы деньги поступили на счет до 23:00.

Узнать о размере и дате минимального платежа можно в личном кабинете в приложении «Альфа-Мобайл» или интернет-банке «Альфа-Клик». При погашении задолженности через личный кабинет зачисление будет мгновенным.

Мобильное приложение

Для держателей дебетовой карты доступно бесплатное приложение для смартфонов Альфа-мобайл. Сервис разработан для любых ОС, скачать можно в официальном магазине телефона. 

мобильное приложение

Функционал мобильного банка:

  • Платежи и переводы
  • Хранение информации об истории операций
  • Контроль движения средств по счету
  • Открытие вкладов, депозитов
  • Анализ расходов, планирование бюджета
  • Информация о ближайших офисах и банкоматах
  • Техподдержка

Для решения вопросов и уточнения деталей не нужно бежать в банк. Вся информация доступна в телефоне пользователя. 

Как пользоваться?

Карточки этого типа предоставляются с целью привлечения клиентов и могут использоваться без ограничения для зачисления и снятия собственных средств, переводов между своими счетами или в другие банки, оплаты товаров, услуг и работ в обычных магазинах или в интернете. Доступ к р/с открывается с момента прохождения активации. После этого номер карты можно передать работодателю для зачисления зарплаты или вносить деньги на нее самому через банкоматы или посредством онлайн-переводов.

Подтверждение операций осуществляется по ПИН-коду, выдаваемому Альфа-банком после подписания договора.

Отзывы о дебетовой карте «Пятерочка»

А вот вам небольшой отзыв о начислении кэшбэков.

Отзыв о начислении кешбека по дебетовой карте Альфа-банкаОтзыв о начислении кэшбэка по дебетовой карте Альфа-банка

О банке

Компания возникла в 1990 году. Банк проводит все виды финансовых операций, в том числе обслуживание физических и юрлиц, инвестиции, торговое кредитование. Лидер в банковском секторе. Головной офис Альфа-банка локализован в Москве. 

Компания имеет более 700 офисов по стране и 150 филиалов в других странах. Частный банк занимается кредитованием, в том числе ипотечным и автокредитованием на выгодных условиях. Клиентам доступно открытие вкладов, депозитов, получение кредитных и дебетовых карт. 

Отзывы про Альфа Тревел

Изучив отзывы Альфа Тревел, мы пришли к выводу, что люди преимущественно положительно комментируют этот банковский продукт.

Отзыв про систему начисления миль

О системе начисления миль смотрите в подробном видеоотзыве:

Альфа Тревел не предусматривает классический кэшбэк, поэтому в качестве альтернативы банк выбрал возврат милями. Они начисляются на счет клиента после каждой оплаты картой.

Накопленные мили можно использовать для оплаты отелей и билетов в любых авиакомпаниях мира.

дебетовая и кредитная Тревел - картинка

Отзывы про снятие налички с дебетовой AlfaTravel

Отзывы подтверждают, что снятие наличных с дебетовой Альфа Тревел будет бесплатным (при снятии в банкоматах Альфа-Банка). 5% нужно будет заплатить только при конвертации валют.

В партнерских банкоматах снятие бесплатное при суммах до 100 000 ₽.

Если нужно снять больше 100 000 ₽ — комиссия 1%.

При снятии налички в банкоматах других финансовых организаций платить комиссию не нужно будет в первые 2 месяца пользования картой. Дальше платить тоже не нужно, но уже при выполнении одного из двух условий:

  • иметь среднемесячный остаток не менее 30 тыс. ₽;
  • оплачивать покупок на сумму от 10 тыс. ₽ в месяц.

Важно: Если одно из перечисленных выше условий выполнено не будет, значит предусматривается комиссия в размере 1,5% от снимаемой суммы.

Негативные отзывы

Судя по отзывам, из очевидных неудобств можно отметить самостоятельное посещение отделения банка, чтобы забрать карту.

Бесплатная курьерская доставка есть только для жителей Москвы, Санкт-Петербурга, Екатеринбурга, Новосибирска, Казани и Краснодара.

Хотя, допустим, Тинькофф Банк курьером доставляет договор и карту (на дом, в офис, куда угодно) в любом городе РФ.

Оформить дебетовую карту Альфа Тревел на официальном сайте банка

Оформить кредитную карту Альфа Тревел на официальном сайте банка

Дебетовая карта «Альфа-Карта с преимуществами» — это развод?

«Альфа-Карта с преимуществами» — достойный дебетовый продукт от одного из самых успешных и надежных банков на российском экономическом рынке. Требования условия для бесплатного обслуживания доступно изложены и вполне приемлемы. Можем ли мы предположить, что дебетовая карта «Альфа-Карта с преимуществами» — это развод? Твёрдое «нет». Условия и обязательства по кэшбэку и процентам на остаток соблюдаются в полной мере, а прозрачная система обслуживания по карте, удобные бесплатные переводы и снятие наличных — гарантированный плюс. Можно смело оформлять карту и пользоваться в свое удовольствие.

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...