Карта «Все сразу» от Райффайзенбанка

«Кэшбэк правда порядочный?»

«Райффайзен» начислит вам 1,5% за все покупки по карте.

Для дебетовой карты — очень прилично. У конкурентов редко бывает больше 0,5%-1%.

Получить кэшбэк легко:

  1. Покупаете в любом магазине, где принимают к оплате банковские карты.
  2. На след. месяц (с 5 по 10 число) «Райф» возвращает 1,5% от суммы — реальными деньгами, не «фантиками»;

Контролировать доход можно в приложении:

к'i,'r-карта райффайзенбанка - стоит ли брать?

Условия

Дебетовая карточка «Visa #всёсразу» , оформленная держателем в период действия акции, обслуживается бесплатно. Кэшбэк по карте начисляется за любые покупки и может достигать 3,9% потраченной суммы.

При открытии накопительного счета «На каждый день», держателям карты начисляют процент на остаток в размере до 5,5% годовых. Доход поступает на карточный счет ежемесячно.

Новым клиентам, оформившим пластик, предлагают бесплатную доставку продукта курьером в любое удобное место.

Обналичивание средств в устройствах самообслуживания Райффайзенбанка и его партнеров проводится без комиссий.

Карточка снабжена технологиями 3D Secure и бесконтактных платежей и может быть оформлена с индивидуальным дизайном.

При снятии денег с карточного счета в кассах финансовой организации взимается комиссия в размере 0,7% суммы (не меньше 300 ₽).

При обналичивании средств в АТМ сторонних банков, комиссия составит 1% суммы (не меньше 100 ₽).

При пополнении карточки в онлайн-банке, в мобильном приложении или на сайте финучреждения со счета карт любых российских банков Райффайзенбанк комиссий не взимает.

Пополнение карточного счета наличными в кассах банковской организации через POS-терминалы на сумму свыше 10 тыс. ₽ проводится бесплатно.

Если сумма пополнения составит менее 10 тыс. ₽. клиенту придется уплатить комиссию в размере 100 ₽.

Переводы между карточными счетами Райффайзенбанка проводится без комиссии. При переводах на карточные счета сторонних банковских организаций комиссия составляет 1,5% (не меньше 50 ₽).

На сумму переводов установлены такие лимиты:

  • минимум – 50 ₽;
  • максимум –150 тыс. ₽.

В течение дня можно сделать не более десяти переводов. В течение четырех дней подряд число переводов не может превышать двадцати.

В течение месяца можно перевести не более 1,5 млн ₽. Переводить деньги на карты, выпущенные за рубежом, запрещено.

Ежемесячная стоимость услуги СМС-уведомлений составляет 60 ₽ (основная карта) и 45 ₽ (дополнительная). В первый месяц пользования картой услуга не оплачивается.

Оплата коммунальных счетов, услуг связи и пр. производится без комиссий. При этом лимит одной транзакции составляет 15 тыс. рублей.

Установлены и другие лимиты по карте:

  • 200 тыс. ₽ на ежедневное обналичивание и переводы (общая сумма);
  • 6 млн ₽ на все ежедневные транзакции;
  • 1 млн ₽ на ежемесячное снятие и переводы.

Если карта утеряна за рубежом, за экстренное обналичивание средств владельцу придется уплатить 6 тыс. ₽. Снять можно до 2 тыс. $.

Регистрация и вход в личный кабинет

Получение доступа к ЛК происходит следующим образом:

  1. Необходимо идентифицироваться в программе лояльности, что подразумевает оформление карты.
  2. Далее, спустя три дня, нужно зайти на персональную страницу по адресу vsesrazu-raiffeisen.ru и нажать на кнопку «Зарегистрироваться».
  3. В пустых строках указать электронную почту и дату рождения.
  4. На E-mail поступит сообщение со ссылкой, по которой нужно выполнить переход и придумать пароль для входа в личный раздел сайта.

В последующем доступ осуществляется в режиме онлайн путем ввода аутентификационных данных.

Как начисляется кэшбэк?

Кэшбэк по карте #ВСЁСРАЗУ от Райффайзенбанка

Владельцы карты подключаются к программе лояльности #ВСЁСРАЗУ. Им предлагается балльный кэшбэк — возврат средств производится за каждую покупку. Управление начислениями производится из личного кабинета на официальном сайте программы лояльности. Приоритет места и времени расходования баллов остаётся за клиентом.

Расчёт кэшбэка производится по схеме 50 израсходованных рублей = 1 балл в первый год пользования карточкой, затем 1 балл = 100 рублей. Предельное количество начисленных бонусов — до 1 тысячи в месяц. Расходовать их можно в течение трёх лет.

Баллы не рассматриваются в качестве средства платежа. Существует два способа использования бонусных начислений:

  • конвертировать в рубли и совершать покупки;
  • обменивать на электронные сертификаты компаний-партнёров (мили программы лояльности S7 Priority, торговая сеть Озон.ру, Яндекс.Такси, программа «РЖД Бонус») или направлять на благотворительные цели.

Курс обмена напрямую зависит от стоимости продукта. Например, при получении сертификата в Ozon.ru на 300 рублей понадобится 600 баллов, а более дорогой аналог стоимостью в 6 тысяч рублей обойдётся в 4 тысячи баллов. Процедура обмена на электронные сертификаты занимает один рабочий день.

Обмен на рубли возможен только при достижении суммы в 500 баллов, что эквивалентно тратам в размере 50 тысяч рублей. За это количество бонусов банк вернёт 250 рублей, что равноценно кэшбэку в 0,25%. Чтобы получить максимально заявленные банком 3,9% кэшбэка, держателю необходимо израсходовать порядка 2 миллионов рублей. Деньги поступают пользователю на протяжении трёх недель с даты запроса, перевод на благотворительные цели занимает около 30 дней.

Важно! Самый выгодный обмен: 20 тысяч бонусов на 50 тысяч рублей.

Для более грамотного начисления кэшбэка лучше ограничить ежемесячные расходы суммой 100 тысяч рублей, так как действует лимит не более 1 тысячи баллов. При таком режиме расходов накопить 20 тысяч бонусов можно в течение 20 месяцев.

Оформление и годовое обслуживание карты #Всёсразу

Для получения карты «Всесразу» понадобится только паспорт. Кредитку могут дать и без подтверждения дохода, но справки о зарплате или иные документы о финансовом состоянии клиента, позволят получить лучшие условия.

В заемщики подходит гражданин России в возрасте от 23 до 67 лет, при условии, что его ежемесячный доход не менее 25 000 рублей.

Подать заявку на карту «Всё сразу» можно в офисе банка или онлайн. Неименную дебетовую карту выдают моментально. Кредитку придется подождать 3-5 дней.

При оформлении есть возможность заказать пластик с индивидуальным дизайном, но стоит быть готовым, что в этом случае годовое обслуживание будет дороже.

Дебетовая карта, что основная, что дополнительная обойдется в 1490 рублей в год.

Пластик с персональным дизайном доступен только для основной карты и стоит 1 990 рублей в год.

Новым клиентам, которые до момента обращения в банк не пользовались его продуктами в течении 6 и более месяцев, повезло больше. Для них, в рамках акции, предусмотрен 1 год бесплатного обслуживания.

Комиссия за обслуживание кредитки по основной карте без индивидуального дизайна 1490 рублей, дополнительной – 500 рублей (до 30.09.2018 г., в рамках акции, дополнительная карта предоставляется бесплатно). Пластик с индивидуальным дизайном – 1990 рублей и 990 рублей, соответственно.

Условия и тарифы

Райффайзен Банк предлагает потенциальным клиентам выгодные тарифы и условия обслуживания.

Система платежей Visa
Валюта Российский рубль
Сколько действует 3 года
Кэшбэк До 3,9% с любой покупки
Стоимость обслуживания Бесплатно
Доступные технологии
  • 3D Secure;
  • Моментальная выдача;
  • Чип;
  • Бесконтактная оплата.
Снятие наличных
  • В банкоматах Райффайзен и партнеров – бесплатно;
  • В банкоматах других банков – 1%, минимум 100 руб.;
  • В ПВН – 0,7%, минимум 300 руб.
Перевод средств внутри банка Бесплатно
Перевод средств в другое финансовое учреждение
  • По номеру сотового телефона через Райффайзен-Онлайн до 100 тыс. руб. – бесплатно;
  • По номеру сотового телефона через Райффайзен-Онлайн больше 100 тыс. руб. – 0,5%;
  • По номеру дебетовой карты – 1,5%, минимум 50 руб.
Процент на остаток До 4%
Овердрафт Нет
Приложение Android, Apple Бесплатно

Надёжный банк

  • Банк входит в число системно значимых кредитных организаций ЦБ РФ.
  • Занимает 10-е место по размеру чистых активов (по итогам I квартала 2020 года).
  • Самый надёжный банк России-2020 по версии журнала Forbes.
  • Российской «дочкой» «Райффайзенбанка» владеет один из самых крупных банковских конгломератов Европы — австрийский «Райффайзен Банк Интернациональ АГ».

Скрытые условия

При внимательном ознакомлении с тарифами, можно найти интересные условия. Карта или начисленные баллы могут быть заблокированы банком, если:

  1. Карта не используется для безналичных оплат больше года. При этом не учитываются хранение денежных средств на карточном счёте, снятие и денежные переводы.
  2. При возникновении просрочки кредитного долга банку. Размер задолженности нигде не указан, так что даже при неоплате задолженности в один рубль банк может заблокировать карту.
  3. Карта используется для предпринимательских целей. Об этом пункте так же нет никакой конкретной информации. Банк по своему усмотрению определяет, в каких случаях «наказать» клиента.
  4. Клиент слишком много тратит по карточному счёту и злоупотребляет правом получения кэшбэка. Конкретики опять нет. Решение принимается на усмотрение банка. В теории банк может обвинить любого клиента, много тратящего на покупки, в использовании карточки в целях наживы.
  5. Клиент предоставил недостоверные личные данные. В этом случае имеется риск блокировки при смене паспорта или работы, переезде на другой адрес и несвоевременном оповещении банка об этом.

Как начисляют процент на остаток?

Чтобы получить процент на остаток, необходимо открыть отдельный накопительный счет «На каждый день». Это условие является обязательным, так как на саму карту #Все сразу проценты не начисляются. У накопительного счета есть одно большое преимущество – ним можно пользоваться без потери процентов. Причем это правило касается как пополнения счета, так и снятия наличных. Начисление процента происходит ежедневно (как правило, в первой половине дня), а выплаты осуществляются 1 раз в месяц.

Размер процентной ставки зависит от статуса клиента и суммы.

Сумма Зарплатный клиент Стандартный клиент
До 100 тыс. руб. 4,5% 5,5%
От 100 до 500 тыс. руб. 4% 4.5%
От 500 тыс. руб. до 2 млн. 3,5% 4%
От 2 до 20 млн. руб. 3% 3,5%
Больше 20 млн. руб. 0,01% 0,01%

На заметку! Чтобы восстановить или поменять пин-код, позвоните по номеру 8 800 700-91-00. Если же по истечению срока действия карты вы собираетесь заказать ее повторный выпуск, делать этого не стоит – процедура проводится автоматически.

Конструктор карты

Индивидуальный дизайн карты #ВСЁСРАЗУ

Райффайзенбанк предлагает интересную бесплатную опцию — «Конструктор карты». Она позволяет создать уникальный дизайн, используя галерею банка или собственные изображения.

После завершения разработки свой вариант необходимо послать на проверку. Через 1-3 дня эмитент проинформирует о своём решении — принять или отклонить предложенный вариант.

Если дизайн одобрен, клиент может получить карточку спустя 7 дней после получения от банка текстового сообщения с уведомлением. Можно использовать изображения не всех тематик — с разрешёнными стоит заранее ознакомиться на официальном сайте банка.

Итоги обзора карты #ВСЕСРАЗУ от банка Райффайзен

Я потратил целых два вечера и готов вам заявить, что не рекомендую такую карту. Не нашел я ничего, что стоило бы моего внимания, а главное вашего. Вы сами все прекрасно видите, видите что супер больших бонусов и кешбеков тут нет. Да у них своя система, может местами она даже лучше.

Стоит отметить, что банк развивает свою систему скидок. По сути те ж кешбеки, только ее сразу вычитают.

Дело даже не во мне. Я сравнил ее с конкурентами. Да чистых доводов не привел. Возможно я сделаю когда нибудь нормальный рейтинг, но пока так. В целом карта неплоха, но не стоит она того, что ею пользоваться каждый день и это мы говорим о дебетовой, а если мы говорим о кредитной, то условия вовсе не радуют. Я готов закрыть глаза на стоимость обслуживания и кешбеки, но льготный период слишком маленький. Правда. Это просто не удобно. Нужно больше. Посмотрите на карту РСБ, я в системе могу оформить рассрочку на хлеб и мясо. Разве это не круто? Это выглядит только смешно, но кризис еще впереди и думаю, многие перестанут смеяться, когда сами начнут пользоваться такими вещами.

Будьте внимательны, берегите себя! С вами был alexD, а вы читали Блог Кредитного бомжа!

Альфа банк -  «100 дней без %»[credit_card][status_lead]

Есть ли минусы?

Судя по сказанному выше, карта «Райффайзена» — просто идеал. Но так не бывает, и свои минусы у неё тоже есть:

  • Вот прям за «всё-всё» кэшбэк по карте всё-таки не начисляют. Возврата денег не будет за оплату ЖКХ, переводы, снятие наличных. Строго говоря, мы и не надеялись — вернуть деньги за «коммуналку» в 2020 году можно разве что по кредитке «Кэшбэк» от «Восточного Банка».
  • Платное SMS-информирование об операциях по счёту — 60 руб./мес. по основной карте и 45 — по дополнительной. Разумеется, никто не заставляет — в любой момент можно отключить и просто почаще поглядывать в приложение.
  • Нет процента на остаток. В «Райффайзене», наверное, рассуждали так — раз уж даём повышенный кэшбэк, то надо и что-то не дать :). «Под нож» попал % на остаток. Справедливости ради — ничего страшного, ведь ставки по вкладам сейчас и так «ниже плинтуса».

«Райффайзен», правда, предлагает альтернативу — накопительный счёт «Выгодное решение». годовых. Но это уже, как говорится, другая история — отдельный продукт, да и доход по вкладу ниже, чем у других популярных дебетовок — максимум 4,5%, тогда как по «Прибыли» от «Уралсиба будет 6,25% годовых, у «Халвы» — 5,5%, у «Пользы» от Хоум Кредит — 5%.

  • Платные переводы в другие банки по номеру карты — 1,5% от суммы, минимум 50 рублей.
  • Не подходит для покупок за рубежом — невыгодный курс обмена + комиссия 1,65% за конвертацию в иностранную валюту.

Дополнительные расходы

При оформлении карточки «Все сразу», доступно подключение смс-пакета. Первые два месяца обслуживание бесплатно, далее услуга стоит 60 рублей ежемесячно. 

При совершении финансовых операций за рубежом за валютную конвертацию предусмотрена дополнительная комиссия в размере 1,65% от суммы. Если одновременно с оформлением пластика открыть накопительный счёт, доступен кэшбэк на остаток до 5,5% годовых.

Преимущества и недостатки

Карты «Все сразу» Райффайзенбанка имеют как плюсы, так и минусы:

Плюсы Минусы
Лояльные требования к клиентам при оформлении Право банка в любое время изменить условия программы лояльности
Доступная стоимость обслуживания Даже по дебетовой карте не начисляются проценты на остаток денежных средств
Возможность бесплатного пополнения с других карточек Все риски, характерные для кредитных карт
Честный грейс-период Навязывание страховки к кредитке
Оплата многих услуг без комиссии (и получение за это бонусных баллов)
Пользование скидками партнёров банка Берётся комиссия за расходы за границей
Бесплатная страховка путешествий при подключении пакета «Золотой»

Отзывы клиентов

Большинство обладателей пластика переименовали официальное название карты на «Все и сразу», что более соответствует действительности. Во избежание недоразумений многие рекомендуют внимательно ознакомиться со всеми условиями. Хотя достичь максимального кэшбэка до 5% непросто, начисление баллов осуществляется в строгом соответствии с правилами. А обмен происходит в заявленные сроки.

Перевыпуск

  • В случае утери пластика или истечения срока его действия доступно переоформление карточки. Чтобы заказать новый банковский продукт, достаточно обратиться к сотруднику по номеру горячей линии 8 800 700 17 17. 
  • Прежде чем работник оформит карту, клиенту придется пройти процедуру идентификации личности. Для этого необходимо предоставить личные данные: номер паспорта и ответы на дополнительные вопросы сотрудника.
  • Получить перевыпущенную карточку можно в отделении банка или курьерской доставкой. 

Какие отзывы?

Отзывов о карте «Кэшбэк» пока не так много, но кое-что найти всё же удалось:

отзыв о карте "Кэшбэк" от "Райффайзенбанка"

А вот так карту лучше не использовать — держатель «Кэшбэка» решил использовать её в коммерческих целях и закономерно получил «бан»:

Как бесплатно снять наличные?

Бесплатно узнать баланс и снять наличные деньги можно не только в самом Райффайзен Банке, но и в банкоматах его партнеров. К ним относятся:

  • ЮниКредит Банк;
  • Газпромбанк;
  • БИНБАНК;
  • Росбанк;
  • Россельхозбанк;
  • УРАЛСИБ;
  • Московский Кредитный Банк;
  • Энерготрансбанк.

Как видите, дебетовая карта #Всесразу от Райффайзен Банка вполне оправдывает звание лучшего банковского продукта, а программа лояльности и выгодные условия делают ее использование еще более приятным.

Итог

получить с банка 50 000 руб., то есть обещанный кэшбэк 5% при расходах по карточному счёту в сумме один миллион рублей в течение трёх лет.Можно получить с банка 50 000 руб., то есть обещанный кэшбэк 5% при расходах по карточному счёту в сумме один миллион рублей в течение трёх лет. Карту «Все сразу» Райффайзенбанка целесообразно открывать если:

  • ежемесячные траты с карточного счёта составляют 30 – 75 тыс. р.;
  • взносы по кредитной карте вносятся своевременно. В противном случае весь кэшбэк разлетится на штрафы.

( 2 оценки, среднее 5 из 5 )

Отзывы о карте «Все сразу»

Изучив мнение клиентов на специализированных форумах, можно сказать, что в целом рейтинг карты выше среднего. Пользователи отмечают в виде плюсов такие вещи, как: удобный личный кабинет, которым легко и просто пользоваться, бесплатное годовое обслуживание новичкам. Особенно по душе карта тем, кто смог собрать на 50 тысяч рублей.

первый год выгоден на #всесразу

мнение о #всесразу

Большой восторг вызывает возможность выбора индивидуального дизайна карты.

клиент о #всесразу

Хоть клиенты и говорят об интересной программе лояльности, но всё же многие находит её неудобной и невыгодной для клиентов. Кто-то закрывает карту после первого года.

отзыв о #всесразу

Отзывы пользователей

Обладатели дебетовой карты #всёсразу оставили довольно много отзывов об этом продукте. Его оценки, как водится, различные — начиная от хвалебных и заканчивая уничижительными. Ниже приведены характерные отзывы пользователей, как положительные, так и отрицательные.

ИНЭ, г. Пермь, 2019 г.: Получила карту «Всё сразу» при открытии накопительного счёта в Райффайзене с кэшбэком и бесплатным обслуживанием. Кэшбэк действительно начисляют, накопленные баллы можно обменять на рубли. У меня траты не слишком высокие, поэтому обменивала сравнительно небольшие суммы. Из других преимуществ можно отметить удобный интернет-банкинг. Когда мне пришло оповещение, что бесплатный период обслуживания карточки закончился, я решила её заблокировать, т.к. стоимость обслуживания показалась довольно высокой. В целом же сервисом я осталась довольна. В декабре 2019 года мне снова предложили такую карту, на этот раз с бесплатным обслуживанием на весь период, и я воспользовалась предложением.

Uzolga, г. Санкт-Петербург, 2019 г.: Пользовалась карточкой другого банка, но получила от него уведомление о существенном снижении кэшбэка. Стала искать вариант получше, так и вышла на «Всё сразу» от Райффайзена. Меня привлекли условия начисления бонусных баллов, начисление бесплатных баллов, а также бесплатное обслуживание карточки в первый год её использования. Когда заказала карту, тут же пришло СМС о её готовности. Оказалось, этот продукт неименной, поэтому так быстро оформили. Заодно при оформлении открыла накопительный счёт. В данный момент все условия меня устраивают, но, возможно, через год придётся отказаться от «Всё сразу», т.к. условия в плане начисления кэшбэка заметно ухудшаются. К тому же придётся платить за обслуживание.

Melanta, г. Саратов, 2018 г.: При оформлении «Всё Сразу» никто не объяснил мне, что по кэшбэку начисляются не рубли, а бонусы, которые можно затем обменять на рубли, но курс обмена зависит от накопленной суммы бонусов. Из возможностей траты бонусов без перевода в рубли меня заинтересовал только сертификат Яндекс.Такси. По моему мнению, эта бонусная система выгодна только при ежемесячных тратах в 40–50 тысяч рублей, но такие деньги можно использовать и повыгодней.

lord1313, г. Петрозаводск, 2019 г.: Банк рекламирует «Всё сразу» как бесплатную в обслуживании и с кэшбэком до 5%, и это враньё, столько никак не получить. Можно получить 2% кэшбэка, накопив четыре тысячи бонусов и обменяв их на столько же рублей. В своё время решил взять эту карточку и использовать её в качестве основной при покупках. Стал ею пользоваться, а сумму накопленных баллов посмотреть не мог — оказывается, нужно пройти для этого ещё одну регистрацию. Пытался несколько раз зарегистрироваться, но из-за сбоев системы не смог этого сделать. Когда, наконец, сумел пройти регистрацию, оказалось, что мне начисляют один балл не за 50 потраченных рублей, как декларировалось изначально, а за сто! Обратился в поддержку, и мне там сказали, что такой порядок начисления из-за того, что была оформлена их же карта Лента. Но в этом случае весь смысл от использования «Всё Сразу» теряется. Ещё из негатива можно отметить сбои системы при попытках оплаты услуг ЖКХ.

Эльфик29, г. Москва, 2018 г.: Не так давно стала клиентом Райффайзенбанка и оформила дебетовую карту «Всё Сразу». Оформление затянулось, в банковском отделении прождала более часа, очереди не дождалась, зашла в отделение в другое время, когда народу там было меньше. Когда, наконец, всё получила, оказалось, что баллы за траты начисляются не сразу, а в течение нескольких дней. Это немного напрягало, но было терпимым. Неприятно то, что для просмотра суммы накопленных баллов необходимо заходить на отдельный сайт, а сам этот сайт работает плохо, там постоянные сбои. Вообще, считаю недостатком то, что кэшбэк начисляется не сразу рублями, а в виде бонусных баллов.

vse-srazu-rajffajzen_10

Пользователи #всёсразу в экстренных случаях, при утрате карты за границей, могут снять до шести тысяч рублей в эквиваленте местной валюты.

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...