Карта по зарплатному проекту от Тинькофф банка — это выгодно и удобно

Содержание

Тинькофф Блэк МИР – плюсы и минусы

  • Банковская карта МИР не может быть кредитной
  • Кэшбэк выплачиваетсяРлями – их можно использовать на свое усмотрение – оплачивать покупки, переводить или снимать в банкомате.
  • «Минус» кэшбэка по спецпредложениям от партнеров в том, что некоторые спецпредложения нужно активировать перед покупкой, чтобы начислялся повышенный кэшбэк. Если забыли активировать, то напишите в поддержку и попросите засчитать покупку и начислить повышенный кэшбэк. Это можно сделать, пока операция находится в обработке (отображаются часы).
  • «Минус» кэшбэка в выбранных категориях в том, что категории предлагает бан, а это не всегда выгодно.
  • Кэшбэк 1% на все покупки не начислят на оплату услуг ЖКХ, пополнение любых электронных кошельков и к операциям, приравненных к снятию наличных.
  • Банк округляет кэшбэк доР в меньшую сторону, т.е. для покупок менее 100Р кэшбэк 1% не будет начисляться совсем.
  • За расчетный период можно получить не более 3000Р кэшбэка за обычные покупки, остальное «сгорает». За покупки по спецпредложениям возвращается не больше 6000Р кэшбэка, а все, что выше, доначисляется в следующем расчетном периоде.
  • Обязательным условием начисления процента на остаток являются покупки на 3 000Р и более за расчетный период. Переводы и снятие наличных не учитываются.
  • Процент начисляется ежедневно на сумму остатка, которая есть на счету на момент начисления.
  • Процент начисляется на сумму до 300 000Р – все что выше, не считается. А в случае бесплатного тарифа 6.2 процент начисляется на остаток от 100 000Р. На кэшбэк тариф 6.2 не влияет.
  • Если вам надо снять 500Р в стороннем банкомате, то вы заплатите комиссию. Некоторые снимают 3000, а 2500 снова кладут на баланс – это не запрещено, но это не очень удобно.
  • Неочевидный факт – операции, приравненные к снятию наличных, будут учитываться в общем лимите.
  • Услуга «Оповещение об операциях» платная, подключается по умолчанию и стоит 59Р. в месяц. Она не является обязательной, и ее можно отключить через техподдержку. При отключении оповещения все равно будут приходить через мобильное приложение.

Перечень операций, приравненных к снятию наличных (PDF)

Плюсы и минусы карты Тинькофф МИР

Как работает зарплатный проект Тинькофф Банка?

Данный проект позволяет организации перечислять заработную плату сотрудникам с помощью одного платёжного поручения.

Таким образом, облегчается работа отдела бухгалтерии, уменьшаются расходы на инкассацию и хранение наличных, повышается уровень доверия персонала к начальству.

На имя каждого сотрудника открывается персональный счёт в банке, к которому привязывается зарплатная карта. Перечисление денег осуществляется руководством или бухгалтером через удобный и безопасный интернет-банкинг. При этом какие-либо комиссии не предусмотрены.

На персональные счета сотрудников можно перечислить следующие выплаты:

  • заработную плату;
  • командировочные;
  • отпускные;
  • декретные;
  • больничные.

Подключение проекта, изготовление пластиковых карточек и их доставка в любую точку страны осуществляются бесплатно.

Как происходит начисление денег на зарплатную карту?

  1. Бухгалтерский отдел оформит платежку.
  2. Деньги «зайдут» на счет банка.
  3. Деньги переведут на пластик.

Все происходит мгновенно, без задержек со стороны Тинькофф.

Как получить карту Тинькофф Блэк

Пластик доставляется курьером клиенту после оформления через интернет на сайте банка. Для получения необходимо:

  1. На официальном сайте Тинькофф Кредитные Системы заполнить форму заявки. Ограничений по возрасту для получивших паспорт граждан не существует.
  2. Подождать звонок от банковского работника, который объявит время и согласует место получения карты. Это может быть как домашний, так и адрес учреждения, где работает клиент. На ожидание доставки отводится 1-2 суток после получения разрешения банка.
  3. После вручения карты курьером ее следует активировать. Для активации можно воспользоваться двумя вариантами:
  • онлайн на официальном сайте;
  • по телефону горячей линии 8-800-555-777-1.

Клиент сам выбирает способ для активации пластика, при котором ему будет сообщен Пин-код, позволяющий распоряжаться средствами на карте. Затем баланс пополняется, и пластик готов к использованию.

Узнать в подробностях, как получить карту Тинькофф, можно по адресу www.tinkoff.ru.

Важно! Сумма для одноразового бесплатного снятия денег с Тинькофф Блэк ограничивается 150 тысячами рублей. Все, что выше указанной суммы, требует уплаты комиссии.

Преимущества и бонусы

Зарплатная карта, предоставляемая банком Тинькофф, в первую очередь выгодна для работодателя. Так, перечисление зарплат проходит без комиссии, в то время как другие банки снимают от 0,1 до 1,25% перечисленной суммы.

Зарплатный проект банка Тинькофф легко интегрируется с бухгалтерской системой 1С, его можно подключить даже при отсутствии расчетного счета, а перечисление средств происходит моментально после предоставления зарплатной ведомости.

Справка! Банк Тинькофф ориентирован на удаленное обслуживание: все вопросы можно решить по телефону или онлайн без посещения офисов.

Преимущества обслуживания по ЗП в Тинькофф для работника

  1. Пластиковые карты – выдают бесплатно.
  2. До 8% начисляют на остаток.
  3. Кэшбэк до 30%.
  4. Нет комиссионных отчислений за снятие наличных.
  5. Обслуживание осуществляется удаленно
  6. Владелец карты имеет право оформить дополнительную карту на другое лицо.

Преимущества зарплатного проекта от Тинькофф Банк

Условия

Тарифы и условия по зарплатному проекту Тинькофф на самом деле выгодные – ни руководитель, ни сотрудники не платят ни рубля за выпуск карт, их обслуживание и начисления зарплат в первые 2 месяца после подключения услуги. Стоимость зарплатного проекта зависит от выбранного тарифа на обслуживание РКО – от 490 до 24 990 рублей ежемесячно.

Чем выше плата за обслуживание расчетного счета в Тинькофф, тем больше выгод получает его владелец: более низкие комиссии за переводы в другие банки, бо́льшие проценты на годовой остаток, увеличенные лимиты на бесплатные транзакции и не только.

Как оформить зарплатную карту?

зарплатный проект тинькофф банка

Оформление доступно не только работодателю, но и работнику. Оно проходит в три этапа:

  1. Оставить заявку на официальном сайте Тинькофф банка;
  2. Вторым этапом является ответ менеджеров, которые свяжутся в Вами в течение 1-2 дней после оформления анкеты;
  3. Договориться о получении зарплатной карты. Для этого в Вашем распоряжении есть пункты самовывоза, курьерская доставка (при необходимости карты для сотрудников привозят напрямую в офис) или же доставка почтой.

Тинькофф МИР для социальных пособий

Для выплаты социальных пособий предусмотрен тариф 1.1, который имеет следующие отличия от базового тарифа 3.0:

  • Процентная ставка – не начисляется
  • Пополнение у партнеров – комиссия 2%
  • Стоимость обслуживания – Бесплатно
  • Снятие наличных в других банкоматах – комиссия 2%, минимум 90Р.
  • Переводы в другой банк по номеру или в Сбербанк по телефону – комиссия 1,5%, минимум 30Р.

По данному тарифу можно пользоваться только дебетовой картой платежной системы «МИР». Описание тарифа 1.0 (PDF)

Дополнительная карта

Дополнительная банковская карта выпускается к уже существующему счету, при этом у нее будут собственные реквизиты.Оформить ее можно на себя или любого человека, при этом вы можете установить лимиты по расходам или запретить определенные операции. При этом вы несете отвественность за все действия вас как владельца счета. Сделать перевыпуск или сменить ПИН-код сможете только вы.Открытие, доставка и обслуживание нескольких дополнительных карт — бесплатно.

Доп карту можно использовать:

  • На случай потери основной карточки
  • Для оплаты подписок на Интернет-сервисы
  • Для онлайн-покупок
  • Чтобы разделить источники пополнения – зарплату, пенсию и социальные выплаты на детей
  • Подарить другому человеку, установив фиксированный лимит

Как выпустить виртуальную карту?

Виртуальная дополнительная карта — это аналог обычной дебетовой карточки без пластикового носителя – ее реквизиты хранятся в мобильном приложении и личном кабинете.

  • Ее удобно оформить для совершения покупок в Интернете, при оформлении подписок, для пособий, а также бронирования отелей и авиабилетов.
  • Виртуальную карту невозможно украсть или потерять.
  • Открыть ее можно онлайн в мобильном приложении или ЛК, выпускается она моментально.
  • По условиям банка обслуживание виртуальной карты полностью бесплатно.

Плюсы зарплатного проекта для бухгалтера

  1. Если весь бухгалтерский учет выстроен на базе 1С, то ее можно настроить на полное взаимодействие с банковской структурой.
  2. После установки ЗП от бухгалтера больше не потребуется в личном кабинете долго и нудно вносить список работников.
  3. Пополнение карт как равно и его открытие производится из 1С при помощи одного клика.
  4. Взаимообмен данными происходит по зашифрованным каналам, поэтому владелец счетов может не переживать о сохранности переведенных средств.

Преимущества зарплатного проекта от Тинькофф Банк

Договор по зарплатному проекту

В договоре по зарплатному проекту зафиксированы не только права и обязанности каждой стороны, но и некоторые важные нюансы. В частности, банковская организация не несет ответственности за сбои в работе интернет-банкинга, если это связано с нарушениями в работе сети. Если из-за этого компания понесет убытки, претензии к банку будут неуместны.

Теперь поговорим о заполнении реестра. Если в реестре будут допущены ошибки, то средства будут зачисляться только по тем строкам, в которых нет ошибок. По строкам, содержащим недочеты, средства будут возвращены на расчетный счет вашей компании.

Важный момент есть и в разделе «Ответственность сторон». Например, если денежные средства на карточки сотрудников будут зачислены позже оговоренного срока, и будет выявлено, что причина этого — ошибка, допущенная вашим бухгалтером, никакой ответственности банковская организация нести не будет.

Зачем выбирать зарплатный тариф по карте, если деньги от работодателя зачисляют и на стандартный?

Два тарифа, предлагаемые по дебетовому продукту, отличаются.

  1. Зарплатный тариф не предусматривает плату за обслуживание.
  2. За стандартный придется платить или следовать условиям, выдвинутым банком, для получающих бесплатное обслуживание.
  3. Проценты в зарплатном тарифе начисляются за остаток свыше 100 тысяч, а в стандартном за любые суммы. С зарплатной картой открывают бесплатные депозиты.

Документы для получения услуги

Перечень документации зависит от налогового статуса заявителя, особенностей бизнеса, факта наличия или отсутствия расчётного счёта в Банке Тинькофф и иных факторов.

После подачи онлайн-заявки с клиентом свяжется специалист и сообщит, какие бумаги будут необходимы в конкретном случае.

Чаще всего представитель организации обязуется подготовить:

  • учредительные документы;
  • карточку с образцами подписей должностных лиц;
  • выписку из ЕГРЮЛ;
  • документ, подтверждающий наличие полномочий у заявителя (например, доверенность, приказ об избрании руководителя);
  • финансовую отчётность;
  • бланк со сведениями о деловой репутации;
  • патенты и/или разрешения от государственных инстанций для осуществления определённой коммерческой деятельности;
  • паспорта всех должностных лиц.

При необходимости перечень документов можно уточнить заранее, связавшись с менеджером через call-центр.

Доходы банков от зарплатных карт

По зарплатным дебетовым картам обычно плата за обслуживание счета не предусмотрена, поэтому финансовые учреждения используют другие способы заработать на клиентах, привлеченных работодателями:

  1. Самый распространенный способ — подключение платного СМС-информирования по совершенным операциям. Плата за эту услугу взимается ежемесячно и обеспечивает банку стабильный доход. Оплата за сервис, конечно, небольшая (в среднем от 30 до 60 руб./мес.), но если суммировать число всех клиентов, пользующихся СМС-банком, то наберется вполне приличная сумма.
  2. Многие банки имеют свои страховые программы и предлагают клиентам не только застраховать имущество и жизнь, но и средства, размещенные на счете карты от действий киберпреступников.
  3. К зарплатным картам часто предлагают подключать накопительные вклады с автоматическим переводом части зарплаты на вклад.
  4. Банк всегда в курсе доходов своих зарплатных клиентов, поэтому часто без заявки клиента выпускает кредитную карту с уже одобренным кредитным лимитом. Когда кредитка готова, менеджер банка начинает периодически названивать клиенту с предложением прийти в какое-либо отделение банка для ее получения. Однако клиент не обязан брать кредитную карту. Спустя некоторое время невостребованная кредитка подлежит уничтожению, но это не означает, что банк не выпустит другую.

Отделение банка

Платежная система МИР в Тинькофф

  • Банковскую Карту Тинькофф с платежной системой «Мир» можно заказать онлайн.
  • «Мир» — это Российская платёжная система, аналог VISA и Mastercard.
  • Она соответствует всем стандартам безопасной передачи и хранения данных.
  • У платежной системы «МИР» есть собственная программа лояльности с кэшбэком за покупки у партнёров.
  • Покупки в Интернет в целях безопасности подтверждаются СМС-кодом.
  • Мобильное приложение Mir Pay от платежной системы для бесконтактной оплаты смартфоном. На текущий момент поддерживает только операционной системой Android.

Есть ли карта МИР у Тинькофф банка?

Тинькофф Банк подключился к национальной платежной системе с середины 2017 года. Сегодня можно открыть карту МИР бесплатно с доставкой за 1-2 дня.

Как выглядит дизайн?

Как выглядит Тинькофф Блэк МИР

Откроет ли Тинькофф банк сам счет МИР?

  • Согласно Положению ЦБ №383-П бюджетные средства могут зачисляться только на банковский счет в российском банке, к которому может быть привязана только карта с национальной платежной системой «МИР», либо не привязаны никакие карточки.
  • В случае перечисления платежей от государства на ваш счет с привязанной картой иностранной платежной системы в Тинькофф, банк может самостоятельно открыть для вас счет «МИР» для зачисления денег. При этом вы можете просто перевести деньги со счета через мобильный банк и не получать выпущенную банком карточку МИР.

Что представляет накопительный счет, доступный владельцам продукта Tinkoff Black с тарифом «зарплатный»?

Это депозит, который проводит:

  • начисление процентов каждый день;
  • бесплатное снятие денег в любое время, пользуясь онлайн-сервисом для переводов. Деньги зачисляются мгновенно;
  • снятие денег с накопительного счета не влияет на накопленные проценты.

Такие счета доступны для открытия в нескольких вариантах и для владельцев зарплатного дебетового продукта это бесплатно.

Как подключить зарплатный проект Тинькофф

Заполните форму ниже: напишите номер телефона, название организации, ИИН, ФИО и адрес электронной почты. Зарплатный проект Тинькофф будет подключен в самое ближайшее время, а карты для всех сотрудников и все нужные документы будут доставлены вам курьером абсолютно бесплатно.

Личный кабинет

Личный кабинет зарплатного проекта в Тинькофф – удобный инструмент для расчета налогов, формирования платежных поручений, добавления сотрудников и начисления им заработных плат. Для входа в него необходимо ввести логин и пароль от расчетного счета и перейти в «Зарплатный проект».

Здесь есть три раздела – «Сотрудники», «Начисления», «Справка и поддержка». В первом разделе можно заполнить анкету на добавление нового сотрудника или отправить ему ссылку на ее заполнение, загрузить нужные файлы из 1С или другого источника.

Второй раздел предназначен для формирования платежных поручений по выплате заработных плат, а также отпускных, больничных, командировочных, пособий и авансов.

После создания платежного поручения его нужно будет оплатить в другом разделе расчетного счета – «Счета и платежи».

Плюсы зарплатного проекта

Зарплатный проект Тинькофф – это удобная услуга как для бизнеса, так и для сотрудников.

Преимущество Для бизнеса Для сотрудников
Легко подключиться Не нужно никуда ехать: представитель банка привезет договор в офис.
Можно пользоваться р/с в другом банке.
Карту Tinkoff Black бесплатно доставят домой или на работу.
Можно получать деньги на карту в другом банке.
Выгодно пользоваться 0 руб. за обслуживание.
Без комиссий за выплату зарплаты.
Бонусы руководителю за подключение 100 работников.
Кэшбэк рублями и 5% на остаток.
Наличные бесплатно в любом банкомате.
Ставка по кредитам ниже до 3%.
Больше возможностей Выплаты по графику, нужно только подтвердить.
Автоматическая оплата НДФЛ.
Интеграция с 1С Бухгалтерией.
Мультивалютная карта.
Мгновенный обмен валют.
Бонус 0,5% на вклады.
Удобно управлять услугами Все настройки в личном кабинете.
Простая загрузка данных о сотрудниках.
Персональный менеджер.
Личный кабинет на сайте и мобильное приложение.
Выписки по счету онлайн.
Поддержка 24/7.

Получить все преимущества зарплатного проекта смогут предприятия, у которых открыт расчетный счет в Тинькофф: это позволит автоматизировать большинство операций. Если работников много, стоит подключить Тинькофф Бухгалтерию, чтобы автоматически уплачивать страховые взносы.

Единственный заметный минус для сотрудников – ограничение на бесплатное снятие наличных от 3000 рублей. Тинькофф уже решает эту проблему в крупных городах, устанавливая собственные банкоматы: в них можно без комиссии снимать любую сумму.

Если вы решите поменять место работы

В данной ситуации Тинькофф также находится на стороне сотрудника и стремится избавить его от возможных неудобств. При увольнении с прежнего места работы зарплатная карта остается в собственности клиента, а при оформлении в новую организацию достаточно согласовать вопросы с перечислением средств в бухгалтерии.

Отзывы о зарплатном проекте в Тинькофф Банке

Предлагаем ознакомиться с отзывами клиентов Тинькофф Банка, работающих с ним в рамках зарплатных проектов:

Евдокименко М.Н, предприниматель:

«Когда выбирал банк, с которым можно работать начинающему предпринимателю, выбрал Тинькофф. У нас все сложно с начислением зарплаты, но вот уже год сотрудничаем с Тинькофф – и с минусами пока не сталкивались».

Виктор:

«Раньше около 500 тыс. р. в год я тратил на услуги банка. Подключил зарплатный проект в Тинькофф, теперь эта сумма остается в компании. Планирую открывать второй офис».

Михаил:

«Я предприниматель, владелец небольшой компании. Зарплату работникам выдавали по старинке, через кассу. Но недавно решил сотрудничать с Тинькофф. Раздали всем сотрудникам карточки. Теперь очереди в бухгалтерию нет, наличку возить не надо, да и сотрудники довольны».

Перейти на сайт банка

Информация проверена и подтверждена

Станислав Колес

Дата обновления: 20.01.2021 Автор: Станислав Колес. Должность: эксперт по банковским продуктам.

Зарплатная карта «ЛокоБанк» – Перейти на сайт

Зарплатная карта ЛокоБанк

«ЛокоБанк» предлагает хорошие условия для малого и среднего бизнеса. Для сотрудников, получающих деньги на карту банка, также имеется ряд плюсов.

Преимущества:

  1. Быстрое зачисление зарплаты на карточку.
  2. Для сотрудника карта бесплатна – обслуживание оплачивается работодателем.
  3. Возможность бесплатно снимать средства в любом банкомате.
  4. Специальные условия предоставления других услуг, например кредитов.
  5. Процент на остаток на счете до 8,5 %.
  6. Кешбэк до 30 %.

Недостатки:

  1. Небольшое количество банкоматов.

Стоит ли открывать зарплатную карту?

Отказываясь от участия в зарплатном проекте сотрудник норовит испортить отношения с работодателем, но особого дискомфорта карта своему владельцу не принесет. Отзывы пользователей показывают, что если человек разберется во всех тонкостях начисления кэшбэка, акциях и бонусных программах, он сможет зарабатывать на карте с помощью кэшбэка.

Плюс — картой удобно пользоваться: оплачивать приобретения и услуги в интернет-банке и мобильном приложении, гаджетами с функциями Google Pay, Samsung Pay, Apple Pay. Покупки до 1000 рублей можно оплатить касанием карты без ПИН-кода.

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...