Какие ETF лучше купить на 2021 год: 3 ETF, которые сделают вам миллиардером – AFEX NEWS

Хотите усилить старую инвестиционную стратегию, предлагаем вам 10 лучших ETF, которые в совокупности открывают широкий спектр возможностей.

Биржевые фонды, объединяющие множество компонентов

Следующие 10 ETF инвестируют в большое количество акций и предлагают хорошую диверсификацию капитала (особенно для долгосрочных инвесторов). Эта стратегия также гарантирует, что динамика отдельных бумаг не окажет существенного влияние на стоимость самого фонда.

  • (NYSE:) (+26,7%);
  • (NYSE:) (+14,1%);
  • (NYSE:) (+17,8%);
  • (NYSE:) (+10,6%);
  • (NYSE:) (+22,2%);
  • (NYSE:) (+10,8%);
  • (NYSE:) (+12,1%);
  • (NASDAQ:) (+36,9%);
  • (NYSE:) (+33,5%);
  • Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares (NYSE:) (+18,0%);

Разнообразие вариантов ETF

Судя по доходности эталонного индекса крупных американских акций S&P 500, который в 2020 году составил 16%, прошедший год был довольно благоприятным для ваших инвестиций. Однако то, что работало ранее на Уолл-стрит, в новом году может не сработать. Политический климат в США сильно изменился после победы Джо Байдена, и пандемия всё ещё бушует, хотя после полномасштабного распространения вакцин она, мы надеемся, должна закончиться.

Учитывая эти обстоятельства, важно объективно взглянуть на свои цели, а не показывать своё самодовольство, держась за одни и те же активы. Если вы думаете о необходимости изменений или просто хотите усилить старую инвестиционную стратегию, предлагаем вам 10 лучших ETF 2021 года, которые в совокупности открывают широкий спектр возможностей.

Хотите знать об инвестициях все?

Подпишитесь на рассылку, чтобы не пропустить самые важные новости и полезные материалы.

Вы успешно подписались на рассылку InvestFuture!

Благодарим вас за оформление подписки! Первое полезное письмо поступит на ваш почтовый ящик в течение недели. Управлять настройками подписки вы можете в личном кабинете.

Присоединяйтесь к нам в соцсетях:

О каких фондах вообще речь

Фонды — это компании, которые инвестируют в определенный набор ценных бумаг. Еще их называют провайдерами или управляющими компаниями. Покупая одну акцию, или пай, такого фонда, вы становитесь владельцем небольшой части всего набора, в который инвестирует фонд.

Первый биржевой фонд на российском рынке появился в 2013 году. На момент написания статьи на Московской бирже торговалось 55 биржевых фондов, большая часть из них появилась за последние два года. Российским инвесторам доступны два вида фондов — ETF и БПИФ.

ETF, Exchange Traded Funds, — торгуемый на бирже фонд. Обычно ETF повторяют движение какого-либо индекса, то есть набора ценных бумаг, собранного по определенному принципу.

Например, есть фонд, инвестирующий в 500 крупнейших компаний, торгующихся на американских биржах. Ничего другого такой фонд купить не может — он всегда будет инвестировать в 500 крупнейших компаний. Но встречаются и самостоятельные фонды, состав которых определяют управляющие.

БПИФ — биржевой паевой инвестиционный фонд. Смысл такой же, как у ETF. Разница заключается в том, что БПИФ оформлен по российскому законодательству, а ETF — по международному. У ETF более жесткие требования к соблюдению стратегии фонда.

Если до 2020 года для инвестиций в золото российским инвесторам был доступен только ETF FXGD, то в 2020 году появились БПИФы ВТБ и Тинькофф. А если посмотреть на фонды, которые инвестируют в технологические акции, то их за последнее время стало шесть. Правда, в целом до американского рынка фондов пока далеко: там в 2019 году количество ETF перевалило за две тысячи.

    1. Direxion (TMF) с казначейскими векселями Direxion Daily на 20+ лет

Direxion (TMF), ведущий фонд по стратегиям с использованием заемных средств, предлагает лучшие условия в категории облигаций. Заняв позицию с трехкратным кредитным плечом по 20-летнему казначейскому векселю, фонд стремится достичь высокой доходности за счет воспроизведения индекса ICE U.S. Treasury 20+ Year Bond Index. Инструменты, используемые для достижения этой цели, включают ETF iShares 20+ летних казначейских облигаций, свопы ETF казначейских облигаций iShares 20+ лет и денежные средства.

TMF – это ETF с кредитным плечом, предназначенный для достижения трехкратного роста рынка. Приведенные ниже финансовые данные по состоянию на 11 декабря 2020 г.

  • Цена: $ 35.77;
  • Средний дневной объем: 772000;
  • Активы в управлении: 300 миллионов долларов;
  • Доходность: 0,42%;
  • Доходность с начала года: 54,41% на 30 сентября 2020 г.;
  • Соотношение расходов: 1,05% на 30.09.2020.

Что такое ETF фонд?

Биржевой фонд (ETF) – это корзина ценных бумаг, которые вы покупаете или продаете через брокерскую фирму на фондовой бирже.

Биржевые фонды – один из самых важных и ценных продуктов, созданных для индивидуальных инвесторов в последние годы. ETF предлагают множество преимуществ и при разумном использовании являются отличным средством для достижения инвестиционных целей инвестора.

Вкратце, ETF – это корзина ценных бумаг, которую вы можете купить или продать через брокерскую фирму на фондовой бирже. ETF предлагаются практически для всех мыслимых классов активов, от традиционных инвестиций до так называемых альтернативных активов, таких как товары или валюты. Кроме того, инновационные структуры ETF позволяют инвесторам открывать короткие рынки, получать прибыль и избегать краткосрочных налогов на прирост капитала.

Биржевые фонды – это тип инвестиционных фондов, которые предлагают лучшие характеристики двух популярных активов: они обладают преимуществами диверсификации паевых инвестиционных фондов, имитируя легкость, с которой торгуются акции.

Инвестиции в ETF фонды

SPDR S&P 500 ETF (тикер: SPY)

Вряд ли возможно составить список лучших ETF, не включив в него самый большой и популярный фонд на планете. SPY является крупнейшим биржевым фондом по многим показателям – он имеет около 330 млрд долларов в активах и каждый день торгует почти восемьюдесятью миллионами акций.

Причина его популярности заключается в том, что он тесно связан с популярным индексом Standard & Poor’s 500, составленным из пятисот крупнейших акций США. Если вы хотите играть на фондовом рынке, но не знаете, как это делается, SPY существенно упрощает задачу, распределяя ваши деньги между этими компаниями.

Список 25 лучших зарубежных ETF с высокими дивидендами

Ниже приведен список из 25 ETF с высокими дивидендами, отсортированных по дивидендной доходности.

Символ Фонд Дивидендная доходность Коэффициент расходов
SDIV ETF Global X SuperDividend 8,56% 0,59%
DVYE iShares Дивидендный ETF на развивающихся рынках 8,21% 0,49%
SDEM ETF на развивающихся рынках Global X MSCI SuperDividend 7,65% 0,67%
DIV ETF Global X SuperDividend США 7,38% 0,45%
EFAS Global X MSCI SuperDividend EAFE ETF 6,25% 0,56%
DEM Фонд высоких дивидендов на развивающихся рынках WisdomTree 5,63% 0,63%
ФГД Первый трастовый фонд Dow Jones Global Select Dividend Index Fund 5,60% 0,59%
IDV iShares International Select Дивидендный ETF 5,58% 0,49%
WDIV SPDR S&P Global Dividend ETF 5,31% 0,40%
ДВЯ iShares Asia / Pacific Dividend ETF 5,21% 0,49%
FID Первый траст S&P International Dividend Aristocrats ETF 5,16% 0,60%
WBIY ETF с высокими дивидендами WBI 5,07% 0,70%
VWID Международный дивидендный ETF Virtus WMC 5,06% 0,49%
FDD First Trust Stoxx European Select Дивидендный индексный фонд 5,02% 0,58%
ПЕЙ ETF с высокими доходами и дивидендами от Invesco 5,01% 0,52%
FIDI Fidelity International ETF с высокими дивидендами 4,98% 0,39%
DTH Международный фонд высоких дивидендов WisdomTree 4,82% 0,58%
EDIV SPDR S&P Дивидендные фонды развивающихся рынков 4,81% 0,49%
РОСА WisdomTree Глобальный фонд высоких дивидендов 4,77% 0,58%
FDL Первый доверительный фонд Morningstar Dividend Leaders Index Fund 4,71% 0,45%
HDEF ETF с высокой дивидендной доходностью Xtrackers MSCI EAFE 4,66% 0,20%
DWX SPDR S&P International Dividend ETF 4,66% 0,45%
HDAW Xtrackers MSCI All World за исключением ETF с высокой дивидендной доходностью в США 4,60% 0,20%
DHS Фонд высоких дивидендов WisdomTree США 4,54% 0,38%
RDIV ETF Invesco S&P Ultra Dividend Revenue 4,53% 0,39%

Данные актуальны на 2 апреля 2021 г.

Vanguard Information Technology ETF (VGT)

Если инвестиции в технологии в 2021 году интересуют вас больше всего, то одним из лучших ETF для покупки является этот фонд от Vanguard, привязанный не к обширному индексу акций, а к списку компаний, работающих только в технологическом секторе. Хотя список активов большой и насчитывает более 340 позиций, вы не найдёте в нём ни одной фармацевтической компании, а также крупного банка или розничной сети, как в предыдущих индексных фондах.

В результате здесь больше риска, поскольку ваше состояние будет расти и падать вместе с состоянием технологической отрасли. Но поскольку в прошлом году VGT принёс примерно 45% прибыли, очевидно, что у него большой потенциал получения прибыли при благоприятном развитии событий.

Типы ETF фондов

  • Рыночные ETF: предназначены для отслеживания определенного индекса, такого как S&P 500 или NASDAQ.
  • Облигационные ETFs: предназначены для обеспечения доступа практически к любому доступному типу облигаций; Казначейство США, корпоративное, муниципальное, международное, высокодоходное и др.
  • Отраслевые и отраслевые ETF: предназначены для обеспечения доступа к конкретной отрасли, такой как нефть, фармацевтика или высокие технологии.
  • Товарные ETF: предназначены для отслеживания цен на товары, такие как золото, нефть или кукуруза.
  • Стильные ETF: предназначены для отслеживания инвестиционного стиля или ориентации на рыночную капитализацию, например роста стоимости с большой капитализацией или роста с малой капитализацией.
  • ETF на зарубежных рынках: предназначены для отслеживания неамериканских рынков, таких как японский индекс Nikkei или гонконгский индекс Hang Seng.
  • Обратные ETF: предназначены для получения прибыли от падения базового рынка или индекса.
  • Активно управляемые ETF: разработаны, чтобы превзойти индекс, в отличие от большинства ETF, которые предназначены для отслеживания индекса.
  • Биржевые ноты (ETN): По сути, долговые ценные бумаги, обеспеченные кредитоспособностью банка-эмитента, которые были созданы для обеспечения доступа к неликвидным рынкам; у них есть дополнительное преимущество, заключающееся в том, что они практически не взимают краткосрочных налогов на прирост капитала
  • Альтернативные инвестиционные ETF: инновационные структуры, такие как ETF, которые позволяют инвесторам торговать на волатильности или получать доступ к определенной инвестиционной стратегии, такой как перенос валюты или покрытый колл.

4. SPDR S&P MIDCAP 400 ETF Trust (MDY).

  • Активы под управлением: 20,8 млрд. долларов.
  • Дивидендная доходность: 0,94%.
  • Комиссия: 0,23%.

Акции со средней капитализацией во многом обладают таким же потенциалом, что и акции роста, но с немного большей безопасностью. Это потому, что акции со средней капитализацией достаточно велики, чтобы иметь реальные денежные потоки, продажи, прибыль и, возможно, даже стабильные дивиденды. Но они также достаточно малы, чтобы все же иметь возможность относительно быстро увеличивать выручку и прибыль. Таким образом, большинство компаний со средней капитализацией по-прежнему относятся к сфере роста акций.

Фонд отслеживает эталонный индекс S&P 400 Midcap и показывает хорошие результаты с момента его создания в мае 1995 года. Эти показатели действительно были очень “растущими”: 12-месячная доходность ETF в конце июня составила 52,9%. С момента своего создания MDY удалось обеспечить среднюю доходность около 12% в год.

Благодаря быстрому объему торгов, низким затратам и способности хорошо работать с течением времени, MDY может стать одним из лучших ETF для роста для более консервативных инвесторов.

Создание диверсифицированного портфеля

Если вы решите инвестировать в какой-либо технический ETF, важно убедиться, что остальная часть вашего портфеля хорошо диверсифицирована. Другими словами, не вкладывайте все свои деньги в один ETF – выберите несколько.

Если у вас есть солидный основной портфель, вкладывание денег в технический ETF может дать толчок вашим инвестициям. При наличии достаточного количества времени и терпения эти средства могут помочь вам стать мультимиллионером.

Но прежде, узнайте, готовы ли вы к прибыли на финансовых рынках? Пройдите тест инвестора и узнайте ответ.

Может вас заинтересует также:

  • Куда вложить 100000 долларов
  • Купить акции google
  • Куда вложить деньги в Германии

Стратегии инвестирования в ETF фонды

После того, как вы определили свои инвестиционные цели, ETF можно использовать для получения доступа практически к любому рынку в мире или любому отраслевому сектору. Вы можете инвестировать свои активы обычным способом, используя фондовые индексы и ETF облигаций, и корректировать распределение в соответствии с изменениями в вашей толерантности к риску и целям. Вы можете добавить альтернативные активы, такие как золото, товары или развивающиеся фондовые рынки. Вы можете быстро входить и выходить из рынков, надеясь поймать краткосрочные колебания, как в хедж-фонде. Дело в том, что ETF дают вам возможность быть любым инвестором, которым вы хотите быть.

Что ждет в будущем ETF

Инновации были отличительной чертой индустрии ETF с момента ее зарождения более 27 лет назад. Несомненно, в ближайшие годы появятся новые и более необычные ETF. Хотя инновации являются чистым преимуществом для инвесторов, важно понимать, что не все ETF созданы равными. Вам следует тщательно изучить ситуацию, прежде чем инвестировать в какой-либо ETF, внимательно рассмотрев все факторы, чтобы убедиться, что выбранный вами ETF является лучшим средством для достижения ваших инвестиционных целей.

Плюсы и минусы ETF

По данным ETF.com (дочерняя компания Чикагской биржи опционов), в 2020 году в ETF, котирующиеся в США, поступило 507,4 миллиарда долларов. Это число на 55% выше притока в ETF в 2019 году. Инвесторы устремились в ETF из-за их простоты. , относительная дешевизна и доступ к разнообразному продукту.

Плюсы инвестиций в ETF:

Диверсификация:  несмотря на то, что легко думать о диверсификации в смысле широких рыночных вертикалей – акций, облигаций или конкретного товара, например, – ETF также позволяют инвесторам диверсифицироваться по горизонтали, как отрасли. Чтобы купить все компоненты определенной корзины, потребуется много денег и усилий, но одним нажатием кнопки ETF предоставит эти преимущества вашему портфелю.

Прозрачность:  любой, у кого есть доступ в Интернет, может отслеживать ценовую активность конкретного ETF на бирже. Кроме того, авуары фонда раскрываются общественности каждый день, тогда как с паевыми фондами это происходит ежемесячно или ежеквартально.

Налоговые льготы:  инвесторы обычно облагаются налогом только при продаже инвестиций, тогда как паевые инвестиционные фонды несут такое бремя в ходе инвестирования.

Минусы инвестирования в ETF:

Торговые расходы: расходы на  ETF не могут ограничиваться соотношением расходов. Поскольку ETF торгуются на бирже, с них могут взиматься комиссионные от онлайн-брокеров. Многие брокеры решили снизить комиссию ETF до нуля, но не все сделали это.

Возможные проблемы с ликвидностью:  как и в случае с любой другой ценностью, вы будете зависеть от текущих рыночных цен, когда придет время продавать, но ETF, которые не торгуются так часто, будет сложнее выгружать.

Риск закрытия ETF:  основная причина этого заключается в том, что фонд не привел достаточно активов для покрытия административных расходов. Самым большим неудобством закрытого ETF является то, что инвесторы должны продавать раньше, чем они могли предполагать, и, возможно, в убыток. Также есть раздражение от необходимости реинвестировать эти деньги и возможность неожиданного налогового бремени.

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...