Какие есть иностранные банки для физических лиц в России: перечень учреждений

Содержание

Есть ли зарубежные организации в России

Согласно законодательству нашей страны, открывать филиалы зарубежных банков на территории РФ запрещено. Отсюда можно сделать вывод, что иностранные банки в России для физических лиц существовать не могут.

Однако, согласно закону нашей страны открывать на территории России дочерние предприятия, доля капитала которого будет принадлежать нерезидентам РФ не запрещено. Но нюанс заключается в том, что все финансовые организации, работающие на территории России, обязаны действовать строго по закону РФ и полностью подчинятся Центробанку России.

Есть ли иностранные банки в России? Формально филиалов нет, но есть довольно большое количество финансовых организаций, которые являются дочерними предприятиями зарубежных организаций.

Категории швейцарских банков

Большинство банков Швейцарии, которые работают с иностранными клиентами, можно условно разделить на четыре категории.

  • К первой относятся системообразующие не только для самой страны, но и для всей мировой банковской системы UBS и Credit Swiss.
  • Ко второй – представительства таких иностранных банков, как BNP Paribas, HSBC, Deutsche Bank, Barclay’s, Arab bank, Habib bank и другие.
  • К третьей – старейшие семейные банки Швейцарии. То, что называют private banking. Не стоит путать их с обслуживанием состоятельных клиентов в Сбербанке, ВТБ и других российских государственных или полугосударственных учреждениях.

    Именитые частные швейцарские банки были основаны в конце XVIII – начале XIX веков и на протяжении многих поколений принадлежат одним и тем же семьям. За это время им удалось пережить Наполеона, Великую депрессию, две мировых войны и ещё с десяток финансовых кризисов и военных конфликтов. Громкие имена среди них: Lombard Odier (год основания – 1796), Mirabaud (1819), Pictet (1805), Bordier (1844), а также Rothschild Bank (1810) в Женеве и в Цюрихе.

    Для сравнения: самый крупный частный банк в России был основан чуть более 20 лет назад. Он в 3 раза меньше среднего европейского банка и примерно в 36 раз – крупнейшего.

  • К четвертой категории можно отнести небольшие швейцарские банки, которые, впрочем, существенно крупнее российского Альфа-Банка (но мельче классических швейцарских). Они были основаны в последние 20-25 лет, отличаются молодым менеджментом и могут чаще менять политику.

В классификацию не попали так называемые кантональные банки, которые частично или полностью принадлежат этим территориально-административным единицам Швейцарии и обычно не обслуживают клиентов из зарубежья.

Говоря о надежности швейцарских банков, стоит упомянуть, что суммарная величина активов под управлением только двух крупнейших из них – UBS и Credit Swiss – по последним данным составляет $1 284 млрд., что почти в два раза превышает ВВП самой Швейцарии ($705 миллиардов). Надежность гарантируется репутацией банков, а не правительством.

Зарубежные банковские счета открывают не только в Швейцарии, Лихтенштейне и Великобритании, но и в других странах. В Европе – это также Австрия, Люксембург и Андорра. В странах Азии популярны банки Гонконга и Сингапура. На Ближнем Востоке – ОАЭ. А вот японские банки, напротив, с клиентами из России работать пока не готовы.

Иностранные банки в России

В России немало банков с иностранным участием (обычно близким к 100%) — самыми крупными по капитализации являются Юникредитбанк, Райффайзенбанк и Росбанк:

банки с иностранным капиталом

Полный список здесь: http://www.bankodrom.ru/inostrannye-banki-v-rossii-spisok/. Однако по закону РФ они являются не филиалами и представительствами зарубежных банков, а существуют в виде дочерних российских банков. Это накладывает на их деятельность дополнительные риски, которые уже приводили к уходу с рынка — как это сделали Morgan Stanley или Rabobank Groep NV.

Известно, что от ведения бизнеса в России быстро отказался У. Баффет, столкнувшись с коррупцией. По мнению многих россиян, иностранные банки вне юрисдикции РФ являются более надежными учреждениями, способными гарантировать сохранность средств клиента даже в очень сложной экономической ситуации в России. Рассмотрим вопрос, связанный с условиями и возможностью оформления счетов в иностранных банках россиянами.

Кредиты для иностранцев в других регионах

Все банки и предложения в регионах и городах России

Идем на Восток

По словам экспертов, рост интереса к турецкому банку может быть вызван напряжением в отношениях между Европой и Россией, которое неизменно отображается и на бизнесе.

“Однако показатели за первое полугодие говорят о том, что средства корпоративных клиентов в “дочках” иностранных компаний все еще продолжали расти. Об этом сообщали  ЮниКредит Банк и Росбанк. Тем не менее нестабильность политической обстановки и напряженность на геополитической арене может в дальнейшем оказывать более значительное давление именно  на европейских представителей”, — комментирует Алена Афанасьева.

В то же время другие эксперты считают, что малый бизнес в России по-прежнему неразборчив в банках. “Малый бизнес в России готов кредитоваться в тех банках, которые такую возможность предоставляют. Подобная неразборчивость при выборе кредитующего банка приводит к тому, что клиентам зачастую не так важно, является этот банк российским, европейским или же азиатским. При этом для хранения денежных средств в сложившейся экономической ситуации малый и средний бизнес отдает предпочтение тем банкам, которым, с его точки зрения, можно доверять. Иными словами — тем, которые активно заявляют о себе и представлены в различных рейтингах, и вовсе не обязательно, чтобы это был иностранный банк”, — комментирует Дмитрий Егоров, директор филиала банка “БКС Премьер”.

Интересно, что большинство банков с иностранным капиталом, которые освоились в Петербурге, предпочитают иметь центральный офис в городе недалеко от Невского проспекта или прямо на нем. Так, офисы на Невском проспекте имеет Европейский банк реконструкции и развития и Калион Русбанк, на Итальянской улице расположился американский Ситибанк, на Малой Морской улице — немецкий Dresdner Bank, на набережной реки Мойки и Садовой улице — австрийский Raiffeisenbank, на Большой Советской улице — банк “Сосьете Женераль Восток”, на Малой Конюшенной улице — Королевский банк Шотландии, на набережной реки Фонтанки — австрийский ЮниКредит Банк, на Волынском переулке — финский ОКО Банк.

Выделите фрагмент с текстом ошибки и нажмите Ctrl+Enter

Ответы на часто задаваемые вопросы Клиентами нашей компании при банка для потребительского кредита с 18 лет

Потребительские кредиты, плюсы:

Кредитный лимит до 15 млн ₽
Срок кредита до 15 лет
Ставка от 5,9% годовых

Мы экономим ваше время
Решение по заявке онлайн от 1 минуты
Безопасная доставка денег на дом по России

В чём выгоды иностранного банка?

Очевидно, что всё делается ради дохода. На Европейском финансовом рынке банкам хорошо, спокойно и стабильно. Однако доход небольшой. На Российском рынке риски выше, но и доходность тоже. В капитал банков привлекаются дешёвые иностранные средства, а выдаются в России под бОльшие проценты. В итоге и доход выше, чем в Европе.

Российская экономика не препятствует развитию иностранных банков. Это развивает конкуренцию в банковской среде, что помогает развиваться банковскому сектору и устанавливать конкурентные ставки. Также эти банки платят налоги в российский бюджет. Сами же акционеры получают только дивиденды.

Как пример успешного иностранного банка можно привести «Райффайзен» из группы Raiffeisen Bank International AG. В Европе он известен ещё с середины XIX века, а в России открылся в 1996 году. В 2007 году он присоединил «Импэксбанк» и начал завоёвывать рынок. На российскую «дочку» приходится треть доходов группы.

На российском рынке работают преимущественно европейские банки из Австрии, Франции, Италии, Германии. Есть небольшое количество банков из Турции, Японии, Кипра, Чехии и Венгрии. Американский банк всего один — «Ситибанк».

Крупные иностранные банки в России 2020 года, предоставляющие услуги гражданам

В текущем списке представлены структуры, соответствующие одновременно двум требованиям. Первое – нахождение в перечне крупнейших банков России. В частности, в ТОП-100 рейтинга по объему собственных активов. Второе – услуги физлицам. Причем их полный спектр, а не, например, только платежи и переводы.

Банк Страна акционера Доля иностранного бенефициара (%)
Ситибанк США 100
Хоум Кредит Банк Чешская Республика 100
Банк Восточный США, Великобритания, Кипр 43,54
Русфинанс Банк Франция 100
ОТП Банк Венгрия 99,11
Сетелем Банк Франция 20,8
Кредит Европа Банк Турция 100
Центр-Инвест Швейцария, США, Австрия, Великобритания, Германия, ЕБРР 68,6
Меткомбанк Израиль 9,9
СДМ-Банк США 8,5
Банк Интеза Италия 100

Важно отметить два нюанса. Первый — Русфинанс Банк является иностранным опосредованно. Его собственник – российское юрлицо. В частности, другая кредитная организация – Росбанк. Она, в свою очередь, практически полностью принадлежит зарубежным гражданам. То есть и более мелкой структурой, указанной в текущем списке, фактически, владеют эти же лица.

Второй – Сетелем Банк. Он параллельно не только иностранная, но и государственная кредитная организация. Причем и в том и том случае – опосредованно. Зарубежным бенефициаром является БНП Париба. Отечественным – крупнейшая профильная структура России – Сбербанк. Именно ему, в объеме 79,2%, принадлежит контрольный пакет акций.

Бенефициаром Сетелем Банка в РФ является Сбербанк

Помимо этого, выделяется еще два банка – Меткомбанк и СДМ-Банк. Они отнесены к иностранным только по одному акционеру, который является гражданином другой страны. Причем в обоих случаях доли таких бенефициаров мизерные – не превышают 10% акций. Соответственно, эти структуры можно назвать зарубежными условно.

Райффайзенбанк 

Райффайзенбанк занимает вторую строчку в списке крупнейших банков с иностранными владельцами. На сегодня единственным акционером банка является «Райффайзен Банк Интернациональ АГ» (доля в 100%). Райффайзенбанк был учреждён в 1996 году как банк с полностью австрийским капиталом под названием «Райффайзенбанк Австрия». Организация состоит из пяти филиалов: в Санкт-Петербурге, Екатеринбурге, Новосибирске, Нижнем Новгороде и Краснодаре, и из более 120 дополнительных офисов, двух операционных касс вне кассового узла и 54 операционных офисов. В нём обслуживаются более 80 тысяч юридических лиц. В распоряжении владельцев пластиковых карт находится 1300 банкоматов, а также партнёрская банкоматная сеть (Газпромбанк, Московский Кредитный Банк, Росбанк, Россельхозбанк, «Уралсиб», Энерготрансбанк, ЮниКредит Банк). Помимо этого, в июне 2016 года банк объединил сеть своих банкоматов с сетью банкоматов Бинбанка. По состоянию на 1 июля 2017 года в банке работало 7843 сотрудника. 

News.ru/Сергей Булкин

Оффшорные банки

Маврикий Bank One Limited
AfrAsia Bank Limited
от 1500 $ от 3-х недель Счета могут быть открыты для компаний из различных юрисдикций, в том числе, для оффшоров. Есть возможность работы с долларами США.
Сейшельские острова Al Salam Bank от 1500 $
Предоплата 20%
от 3-х недель Счета могут быть открыты для компаний из различных юрисдикций, в том числе, для оффшоров. Существуют требования минимальных остатков по счетам.
Сент-Люсия Hermes Bank от 500 $
от 700 $ для сторонних клиентов
2-3 недели Популярный оффшорный банк, предоставляющий широкий спектр банковских услуг.

Участие иностранного капитала в экономике России

Капитал зарубежных компаний, финансовых групп активно участвует в развитии отечественной экономики. Одним из приоритетных направлений работы правительства данной сферы представляется существенное повышение инвестиционной привлекательности местных активов, а также более плотная работа с иностранными партнерами.

Это особенно важно в условиях экономического кризиса, когда надежность вложения средств в отечественные ценные бумаги и предприятия существенно снизилась, что привело к уходу многих ключевых игроков с рынка.

Американские банки в России

По российскому законодательству единственная разрешенная форма банка с иностранным участием осуществляется через дочернее российское кредитное учреждение, в котором зарубежная финансовая организация имеет долю (обычно 100%).

Вот и крупнейшие банки из США имеют филиалы в России:

  • Морган Стэнли Банк (США);
  • Голдман Сакс Банк (США);
  • Вестерн Юнион ДП Восток (США);
  • ПэйПал РУ (США);
  • Америкэн Экспресс Банк (США);
  • Дж.П. Морган Банк (США).

ООО Американский Инвестиционный Банк Merrill Lynch Securities в Москве

Компания ООО Американский Инвестиционный Банк Merrill Lynch Securities находится в городе Москве, по адресу: Петровка, 7

ООО Американский Инвестиционный Банк Merrill Lynch Securities в Москве

Компания ООО Американский Инвестиционный Банк Merrill Lynch Securities находится в городе Москве, по адресу: Петровка, 7.

ООО Американский Инвестиционный Банк Merrill Lynch Securities занимается:

  • можно открыть расчетный счет для ООО;
  • банковскими услугами;
  • можно выгодно купить евро, депозитными сертификатами;
  • калькулятором процентов по вкладу;
  • можно погасить кредит;
  • вкладами физ лиц, кредитами под дом;
  • расчетом вкладов;
  • у нас можно взять кредит, получением кредитных карт.

Также мы занимаемся:

  • депозитами;
  • заявками на кредитные карты;
  • калькулятором кредита онлайн;
  • пластиковыми карточками;
  • предоставляем в кредит 1 млн рублей, ипотекой на недвижимость;
  • условиями кредитов; ипотекой на вторичку;
  • условиями потребительских кредитов;
  • услугами центра кредитования;
  • заявками на кредит наличными онлайн.

Виды иностранных банков

В списке ЦБ фигурируют около 70 банков с участием иностранного капитала. Их деятельность можно разделить на несколько видов:

  1. Разветвлённая банковская сеть с большим количеством услуг, которые в первую очередь ориентируются на физических лиц. Часто это ТОП-30 ЦБ по размеру актива: «ЮниКредит Банк», «Райффайзен», «Росбанк».
  2. Кэптивные банки входят в состав автомобильных концернов и созданы преимущественно для кредитования покупки автомобилей. Например, «Фольксваген Банк Рус» и «Мерседес Бенц Банк Рус».
  3. Инвестиционные банки, которые работают преимущественно с корпоративными клиентами. Например, «Эйч-Эс-Би-Си Банк».

Банки иных юрисдикций

США По запросу от 1500 $
предоплата 20%
от 3-х недель Счета могут быть открыты для компаний из различных юрисдикций, в том числе, для оффшоров. Требования минимальных остатков по счетам отсутствуют.
Россия По запросу от 1200 Евро от 3-х недель Каждый случай требует индивидуального согласования. Широкий спектр банковских услуг для компаний из различных юрисдикций.
Беларусь По запросу от 1900 Евро от 3-х недель
Грузия По запросу от 1900 Евро от 3-х недель
Армения По запросу от 2500 Евро
предоплата 50%
от 4-х недель Требуется личная встреча распорядителя счета и бенефициара с представителем Банка. Счета могут быть открыты для компаний из различных юрисдикций, в том числе, для оффшоров. Есть возможность работы с долларами США.
Гонконг HSBC Bank от 1000 $ 3-5 недель Необходима личная встреча с менеджером Банка представителя, директоров и акционеров компании. Общение должно происходить на английском языке, услуги переводчика неприемлемы. При невозможности общения с представителем Банка на английском языке, открытие счета не представляется возможным. Требуется реальный офис компании в Гонконге.
Сингапур По запросу от 6000 Евро
(по согласованию)
3-5 недель Возможно открытие счетов на «классические» оффшорные юрисдикции. В структуре компании требуется наличие директора и акционера — резидентов Сингапура.

Процентные ставки по вкладам и кредитам

Есть определенная тенденция: чем крупнее банк, тем более низкая процентная ставка по вкладу. Лучшие условия по вкладам можно найти в иностранных банках. Нужно в обязательном порядке обратить внимание на досрочное расторжение договора вклада, вследствие непредвиденных обстоятельств легко потерять часть процентов по депозиту.

Так, например, в «ЮниКредит Банке» процент по вкладу — 7,5%, в «Райффайзенбанке» — 7%. Во всех остальных банках процентные ставки примерно одинаковые. Средняя ставка по депозитам в иностранной валюте составляет 2,5-3%.

Мы рассмотрели представительства иностранных банков в России.

Иностранные банки надёжнее?

Каждый банк, будь он российский или иностранный, надо рассматривать в отдельности. Нет универсального совета: какой выбрать. В первую очередь надо смотреть на рейтинги, отзывы и бухгалтерскую отчётность. Как выбрать банк для РКО мы уже рассказывали. Принципы выбора и надёжность банка не зависят от страны происхождения.

Список выгодных банков для открытия счёта

Посмотреть список

Как правильно выбирать иностранный банк

inostranniebankivrossiispisokfilialov_7ABFE73D.jpg

Приняв решение воспользоваться банковскими услугами не следует забывать о том, что это в первую очередь финансовое учреждение, которое подвержено риску банкротства.

К тому же перед тем как сделать вклад или воспользоваться услугой международного перевода средств, необходимо провести тщательный анализ и сравнить представленные на территории нашей страны иностранные банки по качеству и надежности.

На первое место безусловно выходит качество обслуживания, а также условия предоставления определенного вида услуг.

Правила для всех банков установлены на территории нашей страны практически единые, поэтому конкурируют они чаще всего в области комиссионного вознаграждения, процентов по вкладам, а также скоростью оказания услуг.

Не следует забывать о том, что в ряде регионов иностранные банки не обслуживаются, поэтому имея на руках карту того или иного банка следует помнить о ее возможностях и территории обслуживания.

Список лучших иностранных банков в России

У многих людей отечественная банковская система доверия не вызывает. Причина этому вполне понятна – вспомните хотя бы ситуацию со “сгоревшими” дореформенными вкладами. Зато дочерние компании (на просторах РФ нет ни одного официального представительства зарубежных банков, есть только дочерние структуры, ведущие деятельность согласно российскому законодательству), принадлежащие иностранным гигантам, пользуются все большей популярностью. В данной статье будут рассмотрены самые крупные из них.

Рассуждения

inostranniebankivrossiispisokopisanieiot_A5FA475F.jpg

Согласно рейтингу Форбс на 2014 год, самые надежные банки в России — «дочки» крупных иностранных организаций. Возглавляет список Ситибанк, далее идут Нордеа банк и Эйч Эс Би Си Банк. За ними следуют госбанки, рейтинг которых ограничен страновым рейтингом России.

В этот список следовало бы добавить ещё и российский «Приватбанк». Или он не считается иностранным?

Ну на сколько я знаю «Приватбанк» это украинский банк и я думаю его стоит считать иностранным. Но что- этот банк не особо вносит доверие так как предоставляет кредиты всем. Я просто знаю много безработных людей которые без справок по 2 документам брали кредит не на маленькую сумму. Я еще не видел такого банка даже комерческого который дает кредиты всем и безработным, естественно кроме этого банка. И как вы думаете стоит ли доверять такому банку? Я думаю нет.

Насколько я знаю, уже не украинский. Коломойский был вынужден продать российский «Приватбанк» в связи со всем известными обстоятельствами.

Ага. И мой любимый Бинбанк радостно принял его в свои объятия. Ничего не хочу сказать, люди не виноваты, но очередь в кассы Бинбанка теперь прибавилась в разы.

alyans, она у вас прибавилась, потому что недавно это был ПриватБанк и сейчас у людей много вопросов возникло. Интересно, а кто-нибудь знает, как санкции США и ЕС повлияли на данные банки и повлияли ли, ведь доступ к внешним рынкам у России сейчас закрыт.

Я бы сказала, не закрыт, а ограничен, да значительно, но не закрыт. И именно через указанные банки, т.к. они являются дочками иностранных банков происходит «доступ».

Из всего списка я знакома только с Райфайзеном и СитиБанком, даже не думала, что они коем образом связаны с зарубежными банками, ну Райфайзен-то понятно, только по названию, а вот СитиБанк даже не могла подумать.

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...