Как вывести деньги с 1xBet (1хБет): Вывод без паспорта и СМС

Обзор зарубежного брокера Interactive Brokers. История компании, список регуляторов. Суммы минимальных депозитов и комиссий для разных категорий клиентов.

Банковский перевод

Описание

Как правило, запросы на вывод средств через wire-перевод (безналичный), обработанные и одобренные до нижеуказанного расчетного времени, отправляются в тот же день.

Для одобрения некоторых запросов необходима дополнительная проверка, которая может включать в себя звонок от нас клиенту.

Безналичные переводы обрабатываются для зачисления в тот же или на следующий день в зависимости от филиала IBKR, в котором находится ваш счет.

Обращаем внимание, что вашему банку может потребоваться больше времени для фактического зачисления средств на ваш счет, поскольку у него есть свои собственные правила по обработке и проверке.

Америка
Валюты Местное время
USD 16:00 EST
CAD 13:00
MXN 11:50
Европа, Ближний Восток, Африка (EMEA)
Валюты Местное время
CHF 12:00
CZK 9:30
DKK 15:00
EUR 13:00
GBP 14:00
HUF 15:00
ILS 12:00
NOK 14:30
RUB 9:00
SEK 14:30
TRY 15:30
АТР
Валюты Местное время
AUD 14:30
HKD 15:00
CNH 16:00
JPY 10:30
NZD 15:00
SGD 16:00

Преимущества счета

Interactive Brokers — американская брокерская компания, глобальный игрок на финансовом рынке с представительствами более чем в 10 странах и доступом к торгам на 125 рынках более чем в 30 странах. Есть несколько преимуществ счета у такого брокера.

Страховка. Interactive Brokers находится под надзором комиссии США по ценным бумагам и биржам — SEC, является участником FINRA и SIPC.

SEC — главный регулятор американского рынка ценных бумаг, как Центробанк в России.

FINRA — крупнейший независимый регулятор финансовых рынков США, защищает интересы инвесторов, как НАУФОР в России.

SIPC — некоммерческая организация, в которой обязаны состоять все американские брокеры. Защищает инвесторов и страхует их на случай банкротства или ликвидации брокера. А вот такого в России нет.

Именно членство в SIPC — одно из главных преимуществ счета у американского брокера, в том числе Interactive Brokers. SIPC страхует брокерский счет инвестора и деньги на нем на случай любых непредвиденных ситуаций, например банкротства брокера. Сумма страхования составляет 500 000 $, включая 250 000 $ в деньгах. Конечно, потеря денег из-за падения рыночной цены активов к непредвиденным ситуациям не относится.

Доступ к большому количеству инструментов. Interactive Brokers дает доступ к огромному списку рынков и ценных бумаг: акциям и облигациям более 35 разных стран. Не только США, но и Европы, Азии, Ближнего Востока, Индии, Китая и так далее.

Еще брокер дает возможность участвовать в IPO новых компаний, выставлять заявки по офертам — это когда компании анонсируют выкуп акций у акционеров в определенных целях, обычно по причинам структурных изменений бизнеса. Часто такого рода сделки могут принести намного большую прибыль, а в случае с офертами эта прибыль еще и с низким риском.

Еще один важный плюс — доступ к огромному количеству ETF и взаимных фондов от крупнейших компаний: Blackrock, Vanguard. Выбор фондов огромен, а их комиссии обычно значительно ниже, чем у фондов, представленных на Московской бирже.

Например, комиссия индексного фонда Сбербанка SBMX составляет до 1,1% от суммы вложенных средств, а у индексных фондов Vanguard комиссия в среднем 0,1—0,3%.

Есть еще множество инструментов, о которых я не сказал. На сайте брокера есть полный список.

Работа с гражданами РФ. Далеко не все американские брокеры работают с иностранными резидентами, в частности с гражданами РФ. Interactive Brokers как раз работает, на сайте есть русскоязычный интерфейс и поддержка.

Как вложиться и не облажаться

Расскажем в еженедельной рассылке для инвесторов. Подпишитесь и получайте письма каждый понедельник

История брокера

Датой основания компании можно считать 1977 г., именно тогда Томас Петтерффи стал работать маркет-мейкером на AMEX. Уже в 1979 г. произошло расширение штата до 4 человек, Петтерффи стал задумываться о планах дальнейшего развития.

Томас Петтерффи

В 1982 г. основана Timber Hill Inc. Изначально она специализировалась на торговле опционами. Работа велась через клиринговую компанию Spear, Leeds & Kellogg. Уже в 1987 г. компания сама стала проводить клиринг акций. Эта практика, кстати, сохранилась и до наших дней, у брокера есть своя клиринговая компания.

В дальнейшем шло планомерное развитие брокера, его выход на рынок Германии, Швейцарии и других стран Европы. А в 2001 г. появился бренд Interactive Brokers LLC. Что мне нравится в компании, так это ее стремление идти в ногу со временем. Например, они одни из первых позволили клиентам работать с фьючерсами на Bitcoin.

В 2017 г. собственный капитал брокера превысил $6 млрд. На фоне других американских компаний она выделяется тем, что работает с резидентами РФ, даже сайт переведен на русский язык.

к содержанию ↑

Interactive Brokers закрывает счета: кто в зоне риска

На данныймомент Interactive Brokers не раскрывает причины блокировок. На официальномсайте можно лишь найти информацию о том, что ужесточаются требования повводу/выводу средств.

ВАЖНО: КТО НАХОДИТСЯ ПОД РИСКОМ БЛОКИРОВОК

  • Пополнение/вывод средствосуществляется из страны, где клиент не имеет действующего адреса и не являетсярезидентом
  • Счета с балансом менее 10 тыс.долларов США.
  • Отсутствие документов, подтверждающихпроисхождение денег
  • Счета, на которые был произведен входиз страны, которая не совпадает со страной резидентства клиента. Необходимо бытьосторожным тем, что использует VPN-сервер.  
  • Счета с низкой торговой активностью
  • Клиент часто заводит и выводитнебольшие суммы

Стоитсказать, что список неполный и недостоверный, так как никакой официальнойинформации на данный момент не было опубликовано. Тем не менее, письма озакрытии счетов продолжают поступать клиентам, что вынуждает многих задуматьсяо том, что делать с активами дальше.

Разница между тарифами

  • Фиксированный тариф (Fixed) составляет 0,005 цента на акцию с минимумом в 1 доллар за ордер на покупку акций и ETF.
  • Многоуровневый тариф (Tiered) начинается с 0,0035 центов на акцию с минимумом 0,35 цента, для оборота до 300 000 акций в месяц.
  • Tiered план «НЕ включает какие-либо биржевые, плюс обменные, регуляторные, нормативные или клиринговые сборы». Fixed включает в себя все эти сборы, поэтому он более предсказуем и, вероятно, имеет смысл для трейдеров с меньшим объемом.

Что делать, если Interactive Brokers закрывает счета

Стоитсказать, что принудительное закрытие брокерского счета создает дополнительныехлопоты для клиента. Однако важно понимать, что речь не идет о заморозке иконфискации. Доступ к активам сохраняется, но брокер дает клиенту ограниченное времядля того, чтобы принять решение о дальнейшей судьбе активов. В любом случае нестоит оставлять активы в IB, так как они обязательно будут проданы по рыночным ценам, аденьги будут отправлены на счет клиенту.  

Важно: Если вы получили письмо, то стоит поторопиться, так как срок ограничен.

Вариантырешения

В целом существуетдва варианта решения:

Вариант1. Продать всеценные бумаги и перевести деньги на свой банковский счет. При поступлении денегвам придется самостоятельно подать декларацию и заплатить налог с полученнойприбыли.

Вариант 2. Перевести активы на счет другого брокера или страховой компании unit-linked. Данный вариант намного эффективнее, потому что вам не понадобится ничего продавать и платить налоги. Необходимо будет просто открыть счет в другой компании и оформить документы для перевода активов.

На текущий момент среди доступных для граждан РФ брокеров остается Exante, Saxo Bank, Freedom Finance и некоторые другие. В сети уже рассмотрены возможные варианты по выбору альтернативных брокеров, доступных для россиян. Однако в данной статье в качестве примера мы хотим рассмотреть перевод активов из Interactive Brokers на счет зарубежной страховой компании Unit-Linked. Клиентам с активами на сумму от 70-100 тыс. долларов стоит присмотреться именно к страховым счетам, так как на это есть весьма весомые аргументы.

Справка: Unit-linked – это профессиональный инвестиционный счет, который юридически оформлен в форме полиса страхования жизни. Однако его главная суть заключается в не страховании, а в предоставлении доступа к международным активам. Как правило, порог входа в такие программы составляет от 75 000 долларов.

Основныепреимущества счета UNIT-LINKED

  • Unit-linked оформлен в виде страховки, что дает инвестору конфиденциальность и защиту от судебных исков/санкций.
  • Страховые счета предполагают хранение активов на сегрегированных счетах в крупнейших американских депозитариях. Как правило, это Bank of America и Brown Brothers Harriman.
  • В отличие от брокера, страховая компания не может закрыть уже открытый и одобренный счет клиента, так как счет, оформленный в форме полиса страхования жизни, действует в течение всей жизни клиента. При этом можно указать наследников, которые получат активы в случае ухода из жизни владельца полиса.
  • Счет unit-linked благодаря «страховой обертке» предполагает освобождение от уплаты налога на прибыль на период пока активы находятся в полисе.

Применение созданного шаблона

Нажимаем на кнопку “ВЫБРАТЬ” напротив созданного шаблона для вывода денежных средств в рублях:

rub_choose_template.png

Появится окно с данными из созданного шаблона для вывода средств в рублях:

rub_withdrawal_info1.png

Указываем требуемую для вывода сумму в рублях. При желании есть возможность сделать данную операцию повторяющейся.

Нажимаем на кнопку “ДАЛЕЕ”:

rub_withdrawal_confirm.png

В окне подтверждения транзакции вводим свое имя пользователя и пароль от личного кабинета и нажимаем кнопку “ДАЛЕЕ”.

При необходимости осуществляем двухфакторный доступ к счету и нажимаем кнопку “ДАЛЕЕ”.

На следующей странице дается нормативное уведомление и расписка о переводе:

rub_regulatory_notice_and_receipt.png

Interactive Brokers поясняет что, в соответствии с законодательством США, IB обязуется снабжать своих клиентов актуальной информацией, когда те инициируют международный перевод. Она включает в себя разъяснение затрат, присущих подобным транзакциям, ваших прав на отмену, а также процесса подачи жалоб и устранения ошибок.

Убеждаемся, что в качестве отправителя и получателя указано ваше имя и сумма для перевода соответствует указанной ранее.

Нажимаем кнопку “ДАЛЕЕ” получаем подтверждение отправки запроса на изъятие средств:

rub_send_request_confirm.png

Поддержка брокера

Существенный плюс брокера — русскоязычная поддержка в том числе по телефону. Иногда туда сложно дозвониться но тем не менее, меня там неоднократно консультировали, при этом можно оценить качество работы, поддержка старается, создалось впечатление, что туда очень жесткий отбор в отличии от поддержки наших брокеров.

Также есть система тикетов, в которой тоже отвечают на русском языке, также есть в наличии онлайн чат.

Как проходит торговля

Есть несколько инструментов, с помощью которых можно торговать.

TWS — основной торговый терминал для компьютеров на Виндоус и Мак-ос. Программа предоставляет наибольшее количество функций для торговли и трейдинга. Это аналог QUIK, только функций еще больше, а интерфейс еще сложнее.

Можно установить демоверсию, для этого даже не нужно регистрироваться.

Блок для выставления сделки находится в левом верхнем углу программы. Нужно выбрать инструмент, тип операции — покупка или продажа, — количество, цену, а затем нажать Submit.

Так выглядит главный экран программы Интерфейс выглядит сложным, но через некоторое время к нему привыкаешь

IBKR WebTrader — браузерная версия торгового терминала. Здесь авторы постарались вместить возможности основного терминала в браузер. Возможностей при этом все-таки меньше, а вот интерфейс точно не проще. Еще клиентам сейчас доступен онлайн-портал, который также позволяет проводить сделки без установки ПО, поэтому данное решение, на мой взгляд, уже можно считать устаревшим.

IBKR Mobile — мобильное приложение для торговли. Удобно для тех, кто предпочитает торговать через мобильный телефон. Есть версии для Ай-ос и Андроида.

Список торговых инструментов с кратким состоянием по каждому Окно инструмента, откуда можно подать заявку на покупку или продажу

Портал клиентов — личный кабинет. Там можно смотреть статистику своего счета и проводить сделки. Имеет намного более приятный интерфейс. Есть подробное описание.

На портале клиентов также есть демоверсия кабинета, для доступа к ней придется зарегистрироваться: ввести логин и пароль, а затем подтвердить электронную почту. Единственный минус — демоверсия жутко тормозит. Так, во всяком случае, было у меня.

Во все инструменты встроен чат-бот IBot. С его помощью можно отдавать поручения на сделки. Например, можно написать ему «купи 10 акций Apple», бот спросит цену и так далее. В итоге бот отправит детали итоговой сделки — останется только ее подтвердить.

Демодоступ к порталу клиентов Еще чат-бот доступен через мессенджер Фейсбука, но единственный ответ, который я от него получал, был вот таким

Налоги через Interactive Brokers

Брокер не является вашим налоговым агентом в России. Налоги вы должны платить самостоятельно.

Вы должны платить:

  • 13% с зафиксированного дохода по акциям;
  • 13% с дивидендов если вы подписали форму W8-BEN, эта форма подписывается при регистрации;

При этом с дивидендов брокер возьмёт 10%, а 3% вы должны доплатить самостоятельно. Итого вам нужно самостоятельно заплатить 13% с дохода, 3%  с дивидендов.

Самостоятельный расчет налога довольно утомителен, я попытался это сделать и бросил эту затею через пару часов, как же быть?

  1. использовать бесплатный сервис https://ibkr-nalog.app/declaration
  2. использовать платный сервис https://ndfl.guru/ (стоимость от 3500 руб за подготовку декларации)

Декларацию нужно будет загрузить через сайт налоговой и там же заплатить налог.

Минус брокера — у вас нет льготы на долгосрочное владение ценными бумагами (ЛДВ — суть льготы в том что если вы держали бумагу 3 года то налог с дохода не платится) которая есть на российских брокерах, а также льготы по ИИС (Индивидуальный Инвестиционный Счет).

Кредитное плечо

В Interactive Brokers нет единого кредитного плеча для всех инструментов. Да это и невозможно, учитывая то, на каком количестве рынков ведется работа. На сайте IB в отношении кредитного плеча указано следующее:

  • Правила Reg T устанавливают ограничение по плечу в размере 1:2, то есть половина суммы покупки должна быть на собственные средства, а половина одалживается у брокера;
  • По правилам NYSE и FINRA как минимум четверть от стоимости покупки должны составлять собственные средства трейдера. То есть плечо до 1:4.

Если раньше вы работали только с местными кухнями, вас такие небольшие плечи удивят. Но это обычная практика для западных брокеров. Никаких 1:500 или 1:1000, как предлагают местные компании, в Интерактив Брокерс вы не найдете.

Маржинальные требования зависят от 3 факторов:

  • Страны, резидентом которой вы являетесь;
  • Страны, на рынках которой вы хотите торговать;
  • Типа инструментов. Условия будут разными для фьючерсов, опционов, бондов. По этой ссылке можно выбрать нужные стартовые условия и ознакомиться с тем, какое плечо дает брокер.

Маржинальные требования

Предположим, мы находимся в стране из категории Other, хотим торговать Америку и интересует нас фондовый рынок. Выбираем соответствующие пункты и получаем такую картину:

Плечи пример

Как видно из таблицы, для лонгов плечо установлено на отметке 1:4, для коротких позиций 1:3. Так что уточняйте условия маржинальной торговли. Что касается максимума, то на форекс IB дает плечо до 1:50 по отдельным категориям инструментов. Но обычно для форекса оно ниже и находится в пределах 1:10 – 1:30. В принципе, для торговли достаточно.

к содержанию ↑

Как открыть счет

Процесс можно разбить на следующие этапы:

  1. Регистрация на сайте.
  2. Заполнение подробной пошаговой заявки на открытие счета.
  3. Ожидание проверки и подтверждение данных сканами и фото.
  4. Валютный банковский перевод с вашего банковского счета на брокерский счет.

Регистрация на сайте. Тут все стандартно: регистрируетесь, подтверждаете электронную почту — и можно начинать заполнять заявку.

Окно регистрации — как у всех

Заполнение подробной пошаговой анкеты. Interactive Brokers не любит открывать счета начинающим инвесторам без опыта торговли на рынке, а еще тем, у кого свободный запас средств составляет менее 20 000 $. Interactive Brokers таким образом защищает себя от возможных претензий, связанных с тем, что неквалифицированные инвесторы были допущены к торгам.

Поэтому если в форме указать отсутствие опыта или низкий капитал, то продолжить регистрацию не получится. Но ничто не мешает указать в анкете больший опыт и капитал — и все же зарегистрироваться.

Во время заполнения заявки система спросит, к каким инструментам и рынкам вы хотите получить доступ. Лучше выбрать все рынки и все инструменты: это ни к чему не обязывает и не увеличивает стоимость содержания счета, но снимает ограничения на использование.

На одном из шагов брокер предложит опцию повышения доходности акций. Суть в том, что, если участвовать в программе, брокер сможет отдавать ваши акции в кредит другим клиентам, например для короткой продажи, а вы за это будете получать небольшой процент. Изменить эту настройку можно позже в личном кабинете.

Окно ввода личных данных: номер и серия паспорта РФ — слитно, идентификационный номер — ИНН Разделы с капиталом. Если указать слишком низкие значения, не получится продолжить регистрацию Раздел с опытом. Здесь тоже не получится продолжить регистрацию при слишком низких значениях Чтобы отправить заявку, нужно ознакомиться и согласиться с каждым предлагаемым документом и поставить подпись: просто напечатать свое имя, первую букву отчества и фамилию

Ожидание проверки и подтверждение данных. Раньше было нужно подтверждать информацию о себе в процессе оформления заявки: прикладывать необходимые документы и сканы. Но когда я оформлял заявку сейчас, подтверждения сразу от меня не потребовали.

Пока вы ожидаете одобрения, можно ознакомиться со списком документов, которые вам нужно будет приложить. Подтвердить нужно свою личность и адрес проживания.

Заявка на одобрении: предлагают перевести деньги прямо сейчас, но лучше не торопиться

Перевод денег на счет. Для валютного перевода потребуется предоставить банку копию заключенного брокерского договора и уведомление об открытии брокерского счета. Эти документы понадобятся только для первого перевода.

Переводить деньги на брокерский счет можно в рублях или в долларах. Чтобы деньги быстрее начислили на счет, брокер рекомендует создавать у него на сайте специальное уведомление о депозите. То есть нужно заполнить на сайте Interactive Brokers форму, в которой говорится, что вы с такого-то счета отправили на счет Interactive Brokers такую-то сумму. И когда деньги действительно придут, Interactive Brokers быстрее их обработает и начислит на счет инвестора.

Выбор способа перевода. Чтобы перевести наличные, нужно выбирать wire-перевод

Отзывы о Interactive Brokers

В AppStore и Google Play отзывы у приложения довольно низкие, рейтинг 3,4. На мой взгляд заслуженно, в приложении довольно трудно разобраться с ходу.

Важный момент: в России приложение брокера IBKR Mobile удалили из AppStore. Произошло это из-за того, что подобное ПО в России должно получить одобрение Центрального Банка. IB не захотел этим заниматься и приложение удалили.

Однако брокер выпустил приложение клон для iOS: Handy Trader и Handy Key, эти приложения полностью аналогичны тем, которые были удалены поэтому можно спокойно пользоваться ими для торговли на iPhone.

Для Android приложение IBKR Mobile осталось.

Статистика

  • Interactive Brokers работает более 40 лет;
  • капитал IB превышает 7 млрд. долларов;
  • в фирме работает всего 1400 сотрудников;
  • акции IB торгуются на бирже Nasdaq под тикером — IBKR. И даже дивиденды выплачивают.)))
  • более 600 тысяч открытых брокерских счетов;
  • клиенты из 200 стран;
  • суммарная стоимость всех счетов клиентов превышает 128 миллиардов долларов;
  • клиенты совершают 800-900 тысяч сделок ежедневно;
  • годовая прибыль от брокерской деятельности (до вычета налогов) — 1,2 млрд. долларов.

Запомнить

Вот в каких случаях открывать счет в Interactive Brokers, скорее всего, не стоит:

  1. Вы хотите вложить меньше 10 000 $, а ваш принцип торговли — «купил и держи».
  2. Вы не уверены, что сможете правильно и вовремя отчитываться перед налоговой.
  3. У вас нет четкого понимания, в чем для вас заключается преимущество Interactive Brokers перед Санкт-Петербургской биржей.

А в остальных случаях стоит как минимум знать о такой возможности.

Какие суммы денег нельзя переводить в Interactive Brokers?

Интересный факт, но в Interactive Brokers нежелательно переводить суммы немного меньше чем 10000 $, особенно если вы их переводите часто. Такой платеж с большой вероятностью вызовет подозрение у службы проверки клиентов Interactive Brokers так как сумма в 10000$ во многих  странах является пограничной суммой после которой перевод считается крупным и включается валютный контроль. В IB это знают и тщательно следят.

Также нежелательно делать много платежей мелкими суммами, они аналогично вызывают подозрения у брокера.

Связь с техподдержкой

На выбор нам предоставляют такие варианты связи:

  • Телефон;
  • Чат;
  • Факс/email.

Я рекомендую перед тем как обращаться почитать FAQ, он очень подробный и там действительно можно найти ответы на большинство вопросов. Если вопрос срочный, звоните. По телефону гарантируют поддержку в режиме 24/7.

к содержанию ↑

Отзывы о брокере

В сети можно найти как положительные, так и отрицательные отзывы о работе с Interactive Brokers. В основном недовольства касаются отсутствия возможности торговли с мт4.

Будет полезным!

20 Финансовых Форм, Таблиц и Калькуляторов для Самостоятельного Тотального управления Финансами. Я создавал эти формы много лет. Отдаю по цене пары чашек кофе – 179 руб.! Бестселлер! Смотрите здесь.

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...