Как возвращает деньги Альфа-Банк – кэшбэк, сколько и на что потратить

Содержание

Дебетовая карта Альфа-Банк CashBack

Если у вас есть вопрос или нужна помощь с выбором, то напишите мне в чат в правом углу, с радостью помогу и подскажу!

1

Оформить

(С 07.04.2020 прекращается выпуск новых карт CashBack и CashBack Premium. Ранее выданные карты продолжают действовать.)

Карта CashBack является одним из самых популярных предложений Альфа-Банка. И вместе с тем входит в число лучших дебетовых карт российских банков. При активном использовании карты вы получаете повышенный кэшбэк, доход на остаток и бесплатное обслуживание.

Карта с кэшбеком на топливо 10%

Это популярный карточный продукт от «Альфа-Банка», позволяющий возвращать до 10% стоимости средств, потраченных на заправке. Для любого автомобилиста такая карта становится инструментом серьезной экономии. Главным ее достоинством является совместимость со всеми автозаправочными сетями страны, вне зависимости от региона.

Кроме того, эта же карта позволяет получать назад 5% средств при оплате услуг в кафе и ресторанах, а при совершении покупок в магазинах возвращать 1% израсходованных денежных средств.

В чем отличия между дебетовыми и кредитными картами

При выборе карты многие затрудняются перед выбором — дебетовая или кредитная? Разберемся подробнее с данными терминами. Первое и самое основное отличие дебетовой карты от кредитной — отсутствие кредитного лимита. Поэтому они больше подходят клиентам, которые не нуждаются в дополнительных заемных средствах. Также дебетовая карта используется для начисления социальных выплат и оплаты покупок за границей.

  • Кроме этого, дебетовую карту может получить любой совершеннолетний гражданин Российской Федерации. При этом ее годовое обслуживание заметно ниже, чем у кредиток. Однако существуют карты с овердрафтом — краткосрочным займом, предоставляемым банком на определенных условиях. В данном случае дебетовая карта практически приравнивается по возможностям к кредитной.
  • Кредитная карта отличается предназначением. Она может хранить деньги клиента, однако ее основная задача — предоставление кредитов. Именно поэтому стоимость обслуживания такого изделия выше. Лимитный кредит на них выше, чем допустимый овердрафт на дебетовой карте, благодаря чему они лучше подходят для финансирования предприятий.

Как выбрать дебетовую карту

При регистрации клиенту доступен широкий выбор из предложений компании в сфере дебетовых карт. Рассмотрим подробнее каждый тариф:

  1. Альфа-Карта — базовая карта с бесплатным обслуживанием для всех желающих познакомиться с сервисом банка.
  2. Alfa Travel — позволяет зарабатывать мили за совершение покупок.
  3. CashBack — предлагает высокие проценты кэшбэка всем активным пользователям.
  4. Аэрофлот  — начисляет по 2 мили за каждые 60 рублей покупок.
  5. Молодежная карта NEXT — дарит кэшбэк 5% на оплату еды и билетов в кино, 10% на оплату в ресторанах KFC. Позволяет получить карту в стильном, молодежном дизайне, получить бонусы в сети “ВКонтакте”.

Пример расчета кэшбэк по пластиковой карте

Карта с кэшбеком от Альфа БанкаНа официальном сайте Альфа-Банка размещён онлайн-калькулятор, с его помощью каждый клиент имеет возможность произвести предварительный расчёт. Исходя из индивидуальных трат держатели и активные пользователи Mastercard увидят очевидные плюсы в использовании брендовой тематической продукции.

В месяц владельцы дебетовой/кредитной карты вернут кэшбэк в размере 1755 рублей, если будут расходовать:

  • 10 000 р – на топливо (КБ – 1000);
  • 8500 р – на кафе/рестораны (КБ – 425);
  • 33 000 р – на остальные траты (КБ – 330).

Такие простые арифметические действия отражают явное преимущество использования специальных банковских предложений.

Стоимость пластиковых карт с кэшбэком

За использование банковского продукта с возвратом израсходованных средств каждый клиент обязан заплатить 1200 рублей в год. Новые карты требуют выплаты 1990 рублей.

Отдельная стоимость установлена для кредиток. Их годовое обслуживание составляет 3990 руб.

Дополнительно каждый пользователь должен отдавать ежемесячную абонентскую плату за подключение одного из упомянутых выше тарифов. В зависимости от условий пакета расходы составят 199, 499 и 3000 руб.

В отдельных случаях допускается возможность отмены ежемесячных выплат. Для этого требуется выполнение одного из условий: нужного уровня трат (не меньше 20 или 30 тысяч); высокого остатка на счету (от 100 тысяч на оптимуме); или наличие зарплатной карты.

Управление счетом в мобильном банке

Для удобства совершения операций со счетом Альфа-Банк разработал удобный мобильный банк. В нем можно:

  • осуществлять переводы;
  • оплачивать покупки смартфоном;
  • получать обратную связь в чате;
  • находить ближайшие банкоматы;
  • узнавать курсы валют.

Итог

Карта достаточно удобна и будет актуальна всем, кто часто пользуется именно таким методом оплаты. Благодаря возврату средств за купленное топливо, очень часто ее оформляют именно автомобилисты.

Также радует и возврат с оплаты по ресторанам и кафе, что также будет актуальным для любителей питаться в подобных заведениях.

Какие возможности дает клиентам приложение Альфа-Мобайл

Это приложение позволяет вам совершать множество операций, не посещая офисы банка, вы даже можете видеть движение средств на своем счету на экране смартфона.

Если вам срочно понадобится отправить деньги на карту кому-нибудь из своих друзей или родственников, вы просто вводите номер его телефона и проставляете сумму, которую хотите перевести.

В приложении Альфа-Мобайл со своего смартфона вы можете оплатить любые услуги, в том числе коммунальные платежи и штрафы.

Через чат в режиме онлайн можно связаться с менеджером банка и решить возникший у вас вопрос.

Благодаря этому приложению ваш смартфон выполнит функцию навигатора и укажет, где находится ближайший банкомат Альфа-Банка, если вам потребуется снять наличные.

Кроме того, добавив карту в Apple Pay или Samsung, вы сможете расплачиваться при помощи своего смартфона.

В личном кабинете предлагается возможность открыть «семейный счет». При этом необязательно выпускать новые дополнительные карты для членов семьи (хотя это можно сделать), просто один будет расплачиваться картой, а другой – с помощью смартфона.

Кредитные и дебетовые карты с cashback от Альфа Банка

Держателям карточек и зарплатным клиентам Альфа Банк предлагает несколько видов кобрендинговых карт. Это пластиковый продукт, выпущенный совместно с другой организацией. Кэшбэк начисляется в виде бонусов и баллов, которые в дальнейшем можно тратить на оплату товаров и услуг в одноименной торговой сети.

Бонусная карта «Перекресток»

Сеть магазинов «Перекресток» функционирует более чем в 100 российских городах. Для привлечения покупателей регулярно устраиваются акции и скидки, предлагается участие в бонусных программах.

Бонусная карта «Перекресток»

Альфа Банк совместно с торговой сетью предлагает на выбор кредитную, дебетовую и платежную карту «Перекресток». Их объединяет начисление баллов после оплаты покупок в одноименном супермаркете и других заведениях. Потратить баллы можно в любое время, достаточно при оплате покупок сообщить кассиру о своем намерении.

Чем больше скопилось бонусов, тем выше процент cashback. Кэшбэк по карте «Перекресток составляет 1-7%. Бонусы начисляются на каждые 10 рублей. Далее каждые 10 баллов конвертируются в 1 рубль. К примеру, вы собрали 1500 баллов, в переводе получается 150 р. При покупке на сумму 1000 р вы заплатите только 850 р. Сравнительные характеристики трех карт можно посмотреть в таблице.

Тип карты Платежная Дебетовая Кредитная
Баллы за покупки в сети «Перекресток» (на каждые 10 рублей) 2 3 3
Баллы за покупки в других сетях (на каждые 10 рублей) 1 1 2
Выпуск 99 р. Бесплатно Бесплатно
Комиссия за пополнение Отсутствует Отсутствует Отсутствует
Комиссия за снятие наличных Операция недоступна Отсутствует Отсутствует
Стоимость годового обслуживания _ 490 р. 490 р.

Для получения кредитной или дебетовой карты необходимо посетить банк, также можно отправить заявку через сервис Альфа Клик или приложение для смартфона. Обе карточки служат для расчета за товары и услуги, внесение и снятие наличных денег.

Платежная карта оформляется непосредственно на кассе супермаркета. Никаких документов не требуется. Кассир попросит заполнить небольшую анкету, к которой нужно указать ФИО, адрес электронной почты и контактный телефон для получения рассылок.

За получение платежной карточки придется заплатить один раз 99 р. Дальнейшее обслуживание бесплатно. Чтобы осуществлять оплату товара картой и получать кэшбэк, необходимо ее активировать и пополнить. Снимать наличные с платежной карточки не получится.

Карта М.Видео бонус: покупка техники за баллы

Крупная сеть магазинов бытовой техники и Альфа Банк разработали совместный пластиковый продукт, позволяющий клиентам экономить и получать кэшбэк за каждую покупку. Выпускаются кобрендинговые (дебетовая и кредитная) и бонусные карты.

Кредитку или дебетовую карту получают в отделении банка. Стоимость годового обслуживания дебетовой карточки будет 250 р, кредитки — порядка 600 р. При оформлении кредитки Альфа Банк предоставляет денежный лимит на совершение покупки в размере 150 000 р и 60 дней льготного периода.

Также можно подать заявку на приобретение карточки через Альфа Клик или приложение Альфа Мобайл. Бонусная карточка оформляется непосредственно в магазине техники у администратора. На нее будут поступать баллы за совершенные покупки.

Карта М.Видео бонус: покупка техники за баллы

Владельцы бонусной карты получают баллы за каждую покупку в М. Видео и других торговых сетях. За потраченные 30 р на карту поступает один балл (бонусный рубль). В праздничные дни кэшбэк удваивается. При оплате товара картой в других сетях баллы насчитываются за каждые потраченные 90 р. Когда соберется минимум в размере 500 бонусов, вы получите уведомление через СМС.

Тратить накопленные баллы можно только в сумме, кратной 500 р. То есть, потратить 300 или 700 бонусов не получится. При оплате покупки оставшиеся баллы сгорают. К примеру, вы приобретаете ноутбук, стоимость которого 27000 р. При этом на карточке скопилось 3200 бонусов. При расчете списывается 3000 бонусов, а 200 сгорают без последующего восстановления. Аналогичная ситуация и с покупкой недорогого товара. Если сумма бонусных рублей превышает стоимость товара, нет смысла расплачиваться ими, ибо оставшиеся рубли сгорят.

Если заканчивается срок карточки М. Бонус Альфа Банк, необходимо позаботиться о выпуске новой карты. Собранные баллы при этом сохраняются.

Внимание!

М. Видео дарит новым клиентов 1000 бонусов. Они действуют в течение 30 дней. Если вы не использовали их в течение указанного периода, бонусы сгорают.

Если вы решили потратить баллы, достаточно сообщить это кассиру и предъявить карточку. Если товар приобретается через интернет, нужно подтвердить покупку посредством ввода специального кода, приходящего по СМС.

Кредитная карта «РЖД Бонус»

Альфа Банк совместно с РЖД предлагают бонусную карту, позволяющую экономить на поездках. Заводить ее имеет смысл тем людям, которые часто пользуются железнодорожным транспортом.

По правилам программы, держателю карты за каждый купленный билет на поезд начисляется кэшбэк в виде бонусных баллов. Также начисление бонусов идет при расчете картой за другие товары и услуги. На 30 потраченных рублей приходится 1,25-2 балла (зависит от типа карты). В дальнейшем их можно обменять на железнодорожный билет в любом направлении.

Кредитная карта «РЖД Бонус»

Внимание!

Баллы можно обменять на проездной документ в вагоны класса СВ или купе, а также на сидячее место в фирменном поезде «Сапсан». Плацкартные и общие вагоны в программе не участвуют.

Подать заявку на оформление кредитной карты «РЖД Бонус»можно в банке или дистанционно. Рассмотрим пошаговый заказ карты через интернет:

  • Перейти по ссылке, выбрать нужную карточку и нажать «Заказать карту».
  • Заполнить стандартную форму регистрации.
  • Дождаться обратного звонка из банка.
  • Посетить ближайший филиал с документами.

Если уже являетесь клиентом Альфа Банка, можно подать заявку через личный кабинет в Альфа Клик. Для открытия кредитной карточки «РЖД Бонус» требуется паспорт и любой второй документ (водительские права, ИНН, загранпаспорт). Альфа Банк в большинстве случаев выдает такую карту без справки о доходах. Но подтверждение платежеспособности будет большим плюсом.

Альфа Банк предлагает три вида карт «РЖД Бонус» с кэшбэком. Сравнительные характеристики можно посмотреть в таблице.

Категория карты «РЖД Бонус» Standart Gold Platinum
Приветственные баллы 500 1000 1000
Начисление бонусов на 30 р. 1.25 1.75 2
Годовое обслуживание От 790 р. От 2490 р. От 4990 р.
Кредитный лимит в российских рублях До 300 000 До 500 000 До 1 000 000
Льготный период 60 дней 60 дней 60 дней
Лимит на снятие наличных 60000 120000 200000
Комиссия за снятие наличных 0.059 0.049 0.039

Но для получения бонусов оформления карточки недостаточно. Нужно пройти дополнительную регистрацию в системе «РЖД Бонус». Через 1-2 дня после выпуска карты вы получите СМС с указанием пароля от личного кабинета в «РЖД Бонус». В качестве логина служит уникальный номер (его можно найти в левом углу карты). В дальнейшем данные для авторизации можно изменить.

Если вы ранее регистрировались в «РЖД Бонус», достаточно позвонить по бесплатному номеру 8 800 100 1000 и сообщить менеджеру о намерении объединить существующий в системе и новый номера.

Необходимые документы

Обязательные документы:

  • паспорт гражданина РФ

и один из указанных ниже документов:

  • Заграничный паспорт
  • Водительское удостоверение
  • Свидетельство ИНН
  • СНИЛС
  • Полис ОМС

Необязательные документы*:

Если вы предоставите один из указанных ниже документов, вероятность одобрения кредита повысится:

  • Копия свидетельства о регистрации автомобиля (автомобиль не старше 4 лет)
  • Копия заграничного паспорта с информацией о поездке за рубеж за последние 12 месяцев
  • Копия лицевой стороны полиса ДМС

Чтобы получить кредитную карту на еще более выгодных условиях, приложите справку по форме 2-НДФЛ за последние 3 месяца или справку по форме банка:

  1. Справка по форме банка
  2. Образец заполнения Справки по форме банка

При заполнении справки необходимо соблюдать следующие правила:

  • Все поля справки обязательны для заполнения
  • Срок действия «Справки о трудоустройстве и доходах физического лица» — 30 дней с даты оформления
  • Справка не должна быть выдана клиентом самому себе и/или его супругом/супругой

Карта Альфа Банк кэшбэк: условия

кэшбэк альфа банк дебетовая карта условия

Разобравшись с ценами карт Альфа Банк Cash Back, можно переходить к рассмотрению важнейших особенностей «пластика». Среди его сильнейших сторон:

  • возврат 10% от стоимости покупок на АЗС;
  • получение 5% от расходов в кафе и ресторанах;
  • 1% от цены остальных приобретений (не распространяется на оплату мобильного, услуг, кредитов, налогов и страховых взносов);
  • возможность использовать банковскую карточку по всему миру;
  • скидки в магазинах-партнёрах банка;
  • получение процентов на остаток денег на счету;
  • доступность Samsung и Apple Pay.

Заказать онлайн дебетовую карту Альфа Банка CashBack

Заказать онлайн дебетовую карту Альфа Банка Cashback

Если вы хотите стать владельцем данной карты, и ежемесячно получать кэшбэк, то прямо сейчас можно заказать онлайн дебетовую карту Альфа Банка Cashback на нашем официальном сайте. Для этого нужно:

  • Открыть официальную страницу Альфа Банка;
  • Перейти в раздел «Карты», и кликнуть на кнопку «Дебетовые карты»;
  • После этого необходимо выбрать карточку Cashback, и кликнуть на «Подробнее о карте»;
  • Далее требуется выбрать пункт «Заказать карту», и заполнить анкету, в которой потребуется указать все ваши данные.

Оформление онлайн заявки занимает буквально несколько минут. После процесса заполнения анкеты, вы станете обладателем выгодной дебетовой карты Cashback. Теперь вам будут начисляться выгодные бонусы, при расчете данной картой на автомобильных заправках, кафе, ресторанах, магазинах и супермаркетах. Вы сможете зарабатывать деньги, тратя их.

Более того, для оформления карты не нужно идти в отделение, ведь вы можете подать заявку через интернет не выходя из дома. Альфа Банк предлагает своим клиентам максимально выгодные условия использования данной карты. Если у вас есть какие-либо вопросы касательно процедуры оформления или использования карты, то вы сможете обратиться к нашим специалистам, которые проконсультируют вас по данному вопросу. Карту вы сможете получить с доставкой на дом.

Когда карта выгодна?

  • Карта Альфа от Альфа Банка выгодна прежде всего тем людям, кто совершает много безналичных расчетов, а также тем, кто хранит деньги на ней и хочет получать накопления на остаток. В этом случае она становится альтернативой банковскому вкладу, а кэшбэк в 3 процента на все один из самых высоких на рынке.
  • Интересно данное предложение будет семьям, которые привыкли пользоваться дебетовой картой для расчетов. Активно пользуясь безналичным расчетом, можно значительно сэкономить на годовом обслуживании. Подключив членов семьи, вы сможете увеличить кэшбэк и доход на остаток, так как они зависят от суммы покупок по Альфа-карте в предыдущем месяце.

Требования к владельцам карт

Несмотря на привлекательность предложенных условий, держатели карточек должны знать, когда начисляется кэшбэк. В противном случае можно остаться без обещанных бонусов.

Главным условием поступления части израсходованных средств на счёт является общий размер затрат. Чтобы активировать Cash Back, следует оставить в перечисленных в договоре пунктах не меньше 20 тысяч (для оптимума и комфорта) или 30 тысяч (тариф максимум) рублей.

Все расчёты должны производиться с карточки и фиксироваться в движении средств по счёту. Если платёж не засчитался или не отображается, необходимо искать проблему в банкомате, а не в банке.

Как заказать карту?

Чтобы получить Альфа-карту с кэшбэком до 3-х процентов выполните несколько простых шагов:

Все карты с кэшбэком

Впечатления и опыт использования от клиентов Альфа Банка

Давайте же рассмотрим опыт использования карты с кэшбэком от реальных пользователей услуг Альфа Банка. Мы представим Вашему вниманию как положительный, так и отрицательный опыт.

  • Автор отзыва из города Нижний Новгород описывает свой опыт владения карты с кэшбэком как положительный. Разбор достаточно подробный и развёрнутый. Советуем ознакомиться с полным текстом по ссылке выше.

Впечатления и опыт использования от клиентов Альфа Банка

Он отмечает, что кредитка для него стала выгодным решением, т.к он регулярно планирует расходы, дабы потратить с неё 20 и более тысяч рублей за месяц. Кроме того, отмечается, что предложение подойдет далеко не всем категориям клиентов.

Негативный отзыв об использования карты Альфа Банка

  • Дмитрий из Санкт-Петербурга обращает внимание на неочевидное списание процентов за обслуживание пакета и плохую работу менеджеров поддержки Альфа Банка.
    Недовольный клиент Альфа Банка
  • Еще один клиент Альфа Банка, на этот раз из Челябинска, считает, что договоре банка имеет множество неочевидных вещей. Кроме того, отмечается, что для получения кэшбэка проходят далеко не все операции, часть из них согласно уникальным кодам Альфа Банк не засчитывает к начислению баллов. Т.е при оплате за месяц более 30 тысяч рублей, по итогу учтено как кэшбэк только 7 тысяч.
    Кэшбэк 10% от Альфа Банка - полный развод
  • Как противовес предыдущему отзыву клиент из Волгограда исключительно доволен всеми условиями работы Альфа Банка, также и кэшбэком. Он отмечает удобство использования, легкое начисление необходимой суммы для кэшбэка и отзывчивых менеджеров, работников банка.
    Позитивный отзыв о карте с кэшбеком от АльфаБанка

Как видите, впечатления диаметрально противоположные и необходимо внимательно прочитать отзывы других людей и договор с банком перед тем, как заказывать и оформлять карты.

Подводя итог, написав этот материал, мы рассмотрели предложения Альфа Банка с кэшбэком, а также условия по ним и тарифные планы. Если у вас есть своё мнение на их счет, либо же вы сами пользовались одной из них, то, пожалуйста, оставляйте комментарии ниже.

Как и на что можно потратить кэшбэк средства

Узнав, как начисляется кэшбэк, необходимо выяснить, куда можно потратить полученные средства. Получить кэшбэк на карту Mastercard World имеют возможность все участники программы Cashback Альфабанк. Бонусные рубли, зачисленные на счет, могут быть потрачены на любые покупки и услуги. Банк не отслеживает целевое назначение этих средств и предоставляет клиентам полную свободу действий. Возможно как снятие средств в банкомате, так и безналичный расчет картой.

Важно следить, какой пакет услуг подключен к карточке (оптимум, комфорт, максимум) и какая максимальная сумма возврата денег. Физический клиент вправе заработать до 60 тысяч рублей в год по тарифу Максимум. Есть ли в этом тарифе беспроцентная рассрочка и как получить ее, стоит уточнять у представителей банка.

Молодежная карта NEXT

Пластик выпускается только платежной системой Мастеркард. Возможным дополнением к нему идет браслет с функцией бесконтактной оплаты за 600 рублей. На сайте можно выбрать модный дизайн карточки и сразу же заказать ее.

В программе лояльности по этой карте собраны лучшие скидки от партнеров банка, они могут достигать 25%. Чтобы воспользоваться кэшбэком, совершайте покупки на 5 тысяч рублей ежемесячно. Возврат на карточку составляет 5% при оплате в кинотеатрах, кафе и ресторанах, а в Burger King – 10%.

Банк заявляет, что пластик бесплатен в обслуживании, однако это правдиво только при выполнении определенных условий. Впрочем, как и для других тарифных планов. Вам нужно совершать покупки на 5 тысяч рублей ежемесячно или держать на счету 30 тысяч, тогда Молодежная карточка с кэшбэком будет бесплатна.

Есть еще ряд карт, которые являются производными от указанных тарифных планов. В основном они выпускаются в сотрудничестве с крупными сетевыми магазинами и организациями (Перекресток, Пятерочка, М-Видео, РЖД, Amway и другие).

На что еще обратить внимание?

  1. Неправильный подсчет возможного возврата часто становится причиной недовольных отзывов о картах Альфа-Банка с кэшбэком. Некоторые жалуются на задержки выплат или на то, что сумма оказалась меньше ожидаемой. По факту, никакого обмана нет – причиной разочарований часто оказывается невнимательность – ведь процент возвращается не со всей потраченной суммы, а только за бензин и рестораны, к тому же и перечисления накопленного процента на следующий же день банк не обещает.
  2. Обратите внимание, что деньги могут поступить на счет с отсрочкой, по правилам допустимо их перечисление до последнего дня следующего месяца.
  3. Не путайте карту кэшбэк с другими продуктами. Программы, где оплата происходит не рублями, а милями и баллами, также широко представлены в Альфа-Банке. Это специальные карты, где помимо накопления бонусов есть и довольно ощутимые скидки для владельцев.

Актуальность подтверждена

Станислав Колес

Дата обновления: 19.01.2021 Автор: Станислав Колес. Должность: эксперт по банковским продуктам.

Несколько практических советов

Выгоднее всего оформлять карту в начале месяца, таким образом, вы сможете выполнить условие банка – потратить необходимый минимум, чтобы обслуживание карты было бесплатным и вам начислили кэшбэк.

Имейте в виду, что даже в наш быстрый век деньги не летают, поэтому информация о средствах, потраченных вами в последние дни месяца, может не дойти до банка. И кэшбэк зачислят без учета этих сумм. А если минимальный оборот средств не сделан, кэшбэк не зачислят совсем.

Не начислят его и том случае, если вы имеете просрочку по кредиту в Альфа-Банке.

Альфа Банк Кэшбэк АЗС

Иногда терминалы в тех торговых точках, где вы расплачиваетесь картой, неправильно настроены. Например, кафе по документам проходит как магазин, тогда вы получите кэшбэк 1%, а не 5%.Чтобы такого не случилось, надо проверять в чеке код операции.

И главное: не пытайтесь быть «хитрым и сообразительным» и злоупотреблять правом получения бонусов на АЗС. Например, один клиент банка решил снять наличные с карты и получить кэшбэк, заправляя машины на АЗС, где работал, по своей карте, беря с водителей наличные. Банк не выплатил кэшбэк и закрыл карту.

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...