Как стать инвестором и с чего начать?

Инвестированием принято считать вложение собственных денежных средств в материальные и нематериальные активы. Конечные цели вложений — приумножение средств и получение прибыли.

Содержание

Успешный инвестор и спекулянт не одно и то же

Активный трейдер фондового рынка, он же спекулянт, отличается от инвестора, как подходом, так и идеологией:

  • для инвестора: акция – это доля в бизнесе, которую покупают, чтобы заработать в долгосрочной перспективе;
  • для трейдера: акция – это объект, цена которого постоянно меняется, поэтому важно уловить тренд и понять когда ценную бумагу купить или продать, чтобы поскорее заработать.

Инвестор скупает акции для заработка в долгосрочной перспективе, а трейдер - в краткосрочной

Кроме того у трейдера и инвестора отличаются:

Параметр Краткое описание Инвестор Трейдер
Горизонт инвестирования Период владения активом (акциями, облигациями) с момента покупки до продажи Месяцы, годы и даже десятилетия От нескольких секунд до нескольких дней
Набор инструментов Чем пользуется участник фондового рынка при принятии решения о покупке или продаже актива Фундаментальный анализ Технический анализ
Диверсификация Распределение активов по отраслям экономики и разным странам Чаще всего есть, если речь идет о долгосрочном инвестировании В большинстве случаев трейдеры специализируются на одной отрасли экономики, в которой хорошо разбираются
Результаты деятельности Итоговая доходность, которую получает участник фондового рынка Не пытается обогнать рынок, поэтому в итоге деятельность приносит среднюю доходность Только одному-двум трейдерам из ста удается зарабатывать на спекуляциях в долгосрочной перспективе. У большинства других результаты сделок на фондовом рынке скромнее

При проведении любой сделки на фондовой бирже присутствует спекулятивный компонент – стоимость акции может как вырасти, так и упасть. Но у долгосрочного инвестора нет цели быстро заработать на цене, поэтому краткосрочные колебания редко вызывают у них приливы радости или отчаяния. Рыночная цена акции для инвестора – это только индикатор, который показывает, что делать с активом и его долей в портфеле – докупать или уменьшать.

Почему нужно инвестировать

Сбережения на руках заставляют многих задуматься об их приумножении. Держать деньги дома в сейфе — не очень выгодно, ведь их может съесть инфляция. Для оформления депозитов сейчас тоже не самый удачный момент, поскольку проценты по ним продолжают падать вслед за ключевой ставкой ЦБ. Естественно, что в этих условиях растет интерес россиян к инструментам фондового рынка: по данным Мосбиржи, в настоящий момент в России доступ к торговой площадке имеют 7 млн частных инвесторов.

С помощью инвестиций вы можете:

  • защитить сбережения от инфляции;
  • получить дополнительный доход;
  • создать подушку безопасности и обрести финансовую свободу.

Прежде чем начать инвестировать, определитесь с финансовыми целями. На этом этапе важно расставить приоритеты и оценить стоимость своих желаний.

1.seo.kakinvestsnulya.png

Как стать инвестором и с чего начать бизнес?

Инвестор у многих ассоциируется с богатым человеком, обладающим виллами, яхтами и автопарком. На самом деле это стереотипное представление. Доля правды присутствует, если учитывать, что на грамотном инвестировании можно сколотить хороший капитал. Но по факту, инвестор – человек, размещающий денежные средства в активы с целью получения прибыли.

Депозит в банке на 1 тысячу рублей – это уже инвестиция. Любое финансовое вложение на перспективу подходит под это определение. На практике используется несколько популярных инструментов:

  • драгоценные металлы;
  • ценные бумаги;
  • валютные фонды;
  • стартапы;
  • торговля бинарными опционами;
  • криптовалюта;
  • недвижимость.

Некоторые предпочитают более эксклюзивные капиталовложения, например, в ставки на спорт, таксопарк или антиквариат. Нет выгодных и невыгодных инвестиций, есть только правильная или неправильная стратегия. И даже профильное финансовое образование не всегда является залогом успеха.

Вам может быть интересно: Инвестирование: что это такое, в чем выгода и как правильно инвестировать

Заработок на инвестициях — игра трейдеров

Существует два подхода к заработку на инвестициях. Четкой границы между ними нет, это вообще не официальные термины. И тем не менее, всех участников можно условно разделить на две группы: на трейдеров и инвесторов.

Заработок на инвестициях трейдеров чем-то сравним, хотя они и обидятся на такое сопоставление, с азартной игрой. Люди приходят на биржу и делают что-то наподобие ставок, утверждая, например, что цена на нефть в ближайшее время будет расти. И покупая акции нефтяных компаний.

Акции ПАО «Сургутнефтегаз»

SNGS

Инвестировать

Узор

Выберите компанию для покупки бумаг и открытия счета

Чтобы получить возможность покупать и продавать ценные бумаги откройте счёт в брокерской или управляющей компании

комиссия 0,025% — 0,300% от суммы сделки

Открыть счет

Лиц. № 045-14050-100000

комиссия 0,010% — 0,100% от суммы сделки

Открыть счет

Лиц. № 154-04434-100000

комиссия 0,0001% — 0,3000% от суммы сделки

Открыть счет

Лиц. № 045-06790-100000

комиссия 0,014% — 0,3000% от суммы сделки

Открыть счет

Лиц. № 177-03471-100000

комиссия 0,025% — 0,050% от суммы сделки

Открыть счет

Лиц. № 177-02739-100000

В отличие от аналитиков и консультантов, трейдеры редко бросают слова на ветер, их идеи подтверждены деньгами, их ставками. Другое дело, что до 99 процентов всех трейдеров поздно или рано проигрываются и уходят с рынка капиталов навсегда.

Сколько можно заработать? Это полностью зависит от принимаемого на себя риска. Если, например, используется плечевое кредитование в соотношении 1 к 10, то изменение котировок на десять процентов или удвоит капитал, или отправит трейдера на улицу — искать более спокойную и стабильную работу.

При этом именно трейдеры в конечном счете выполняют очень важную для любой торговой площадки функцию — они обеспечивают ликвидность.

7x7LvManHgZ-3Jt3H7W-AM7qbCXfAuUH.png

Хотите знать об инвестициях все?

Подпишитесь на рассылку, чтобы не пропустить самые важные новости и полезные материалы.

Вы успешно подписались на рассылку InvestFuture!

Благодарим вас за оформление подписки! Первое полезное письмо поступит на ваш почтовый ящик в течение недели. Управлять настройками подписки вы можете в личном кабинете.

Присоединяйтесь к нам в соцсетях:

Игра по тем же правилам

Начну с приятного. Оказалось, что в венчурных инвестициях (по крайней мере, на ранних стадиях seed и pre-seed) работают те же базовые правила бизнеса, которые хорошо знакомы мне из личной практики создания стартапов:

  1. Важно глубоко понимать рынок, в который ты хочешь зайти, чувствовать и анализировать экономические и потребительские тренды, знать ключевые цифры по ним и динамику их изменения за последние годы. 
  2. Нужно мыслить стратегически и продуктово. Не только следить за новыми трендами, но и вдумываться в их природу, тестировать их как потребитель. Важно за сухими цифрами статических данных, технологическими и экономическими веяниями суметь увидеть нишу (возможность для нового продукта или проекта) и понять, какой могла бы быть стратегия сильного игрока на изучаемом рынке. А затем — найти такого игрока самостоятельно или с помощью нанятой команды аналитиков. Ждать, что хорошие сделки свалятся на тебя сами, наивно.
  3. Необходимо трезво и взвешенно анализировать конкурентов выбранного стартапа, видеть их сильные и слабые стороны. Задача — определить, способна ли команда твоей портфельной компании сделать продукт лучше, чем у них. А может быть, и найти пути синтеза ее идей с удачными решениями других игроков, после чего подсказать их фаундерам.
  4. И самое главное — важно чувствовать людей. Общаясь с основателем стартапа, я постоянно задаю себе ряд вопросов. Насколько внятно и доходчиво он доносит свои мысли? Действительно ли верит в возможность победы и на что ради нее готов пойти? Ответы на эти вопросы позволяют мне понять, сможет ли основатель собрать, вдохновить и удержать команду, качество которой и определит будущее стартапа.

Какой путь выбрать

Некоторые инвесторы используют приемы трейдинга, если хотят получить более высокую доходность, чем среднюю по рынку. Но для таких сделок нужны знания и время. На активное инвестирование может потребоваться по несколько часов в неделю или даже в день. Если его нет, лучше выбрать пассивные инвестиции, особенно если до достижения финансовой цели более 10 лет. Пассивные инвесторы:

  • не используют заемный капитал;
  • не совершают сделки на срочном рынке с опционами или фьючерсами;
  • редко проводят сделки, поэтому экономят на комиссиях брокеру;
  • покупают ценные бумаги на длительный срок;
  • не играют на падании рынка;
  • изменение цены акции воспринимают как повод к ребалансировке портфеля, а не к срочной покупке или продаже актива.

Активное инвестирование требует много временных затрат

Главные инструменты успешного пассивного инвестора – ПИФы, ETF, индексные фонды, облигации государств и корпораций. Чаще всего в свой портфель покупают акции «голубых фишек», «дивидендных аристократов» и других успешных компаний, которые надежны и широко известны на рынке. На управление активами инвестор тратит не больше десятка часов в году.

Основные проблемы, которые стоят на пути к началу инвестирования

Инвестором может стать каждый, независимо от социального положения и профессии. Начинать бизнес можно с простых и понятных вещей, постепенно развиваясь и совершенствуясь в выбранной области.

Главное, не забывать, что инвестирование, как и любое частное дело, таит в себе некоторые сложности.

Основные проблемы, с которыми сталкиваются новички:

Возможная проблема

Пояснение

Полное отсутствие начального капитала

Как известно, ноль, умноженный на ноль, остается нулем и никак иначе

Получение информации исключительно из интернета

Базовые принципы, действительно, доступны онлайн, но глубокое понимание ситуации приходит благодаря собственному практическому опыту

Отсутствие значимого навара, частые финансовые потери

Такой расклад вещей абсолютно нормальный, доходность предполагает отложенную выгоду на перспективу и вероятные риски

Случайные вложения

Без постоянного плана они приносят минимум выгоды, никак не повышая общее благосостояние

Перечитайте внимательно эти пункты, чтобы не допустить ошибок и не разочароваться в собственных желаниях уже на первом этапе.

3 основных кита инвестирования

Как правило, инвестиции требуют каких-то первоначальных сбережений. Отличным способом могут стать отчисления с заработной платы. Откладывая всего по 10%, уже за год вы сможете накопить сумму, достаточную для входа на фондовый рынок. При этом не обязательно ждать все 12 месяцев, ведь даже с 1000 рублей на руках вы уже сможете купить облигацию государственного займа.

Ложно полагать, что с 10-20 тыс. рублей вы не сможете начать инвестировать. Хотя бы взгляните на Уоррена Баффета, который начал свой путь инвестора со 115 долларов и при первой же сделке заработал всего 5 долларов. Сегодня этот человек входит в список самых богатых людей мира.

Вот несколько советов, которых стоит придерживаться начинающему инвестору:

  • Определитесь с горизонтом инвестирования. Если речь идёт об облигациях, на фондовом рынке существует условное деление на краткосрочные бумаги и долгосрочные. Например, ОФЗ ограничены конкретным сроком действия (3, 5, 7 и даже 10 лет). Акции, в свою очередь, считаются бессрочным активом. Они существуют, пока компания работает и остается публичной.
  • Выберите инструмент инвестирования. Определитесь, куда лучше вложить деньги. Инвестор принимает решение, какие ценные бумаги он будет приобретать, вложит ли деньги в развитие бизнеса, доверит ли сбережения ПИФу и управляющей компании или просто откроет депозит в банке.
  • Ориентируйтесь на риски и доходность. Ценные бумаги с фиксированным процентом (к примеру, облигации федерального займа) считаются менее рискованным инструментом по сравнению с акциями и облигациями, выпущенными предприятиями.

Совет: чтобы вам было проще выбрать подходящий инвестиционный инструмент, в первую очередь определите свой риск-профиль. Это тип вашего поведения на финансовом рынке. Он учитывает ваши цели, желаемую доходность, инвестиционный горизонт и допустимые риски. В зависимости от вашего отношения к риску риск-профиль может быть консервативным, рациональным или агрессивным. Консервативные инвесторы предпочитают низкорисковые инструменты с небольшой доходностью, агрессивные готовы рискнуть капиталом ради высокой потенциальной доходности, а рациональные — выбирают золотую середину.

Интересно! Самый богатый в мире человек — Бил Гейтс — распределил свои сбережения следующим образом: 20% сосредоточены в акциях своих компаний, остальная часть вложена в акции крупных предприятий США и непосредственно в бизнес.

Высокий доход актива в прошлом не гарантирует прибыль в будущем

Начинающие инвесторы часто при покупке активов руководствуются исключительно прошлой доходностью и берут в портфель только акции компаний с высокими финансовыми результатами. По итогу бизнес может оказаться ненадежными. Хотя и очень надежные компании могут обанкротиться или уйти с рынка. Даже такой консервативный актив как золото в одни годы показывает доходность до 3-17%, а в следующем периоде – убыток в 5-15% годовых.

Иногда начинающие инвесторы не оценивают риски, главное чтобы обещанная прибыль была высокой. Например:

  • вкладывают деньги в финансовые пирамиды;
  • участвуют в сомнительных «высокодоходных» стартапах;
  • покупают «мусорные» акции компаний, которые вообще неизвестны на рынке;
  • инвестируют в микрокредитные компании, которые исключены из реестра Центробанка, или любые другие нелегальные проекты.

Чем более высокую доходность обещают инвестору, тем выше риск потерять все вложенные деньги:

  • Риск – вероятность получения убытков вместо запланированных доходов;
  • Доходность – прибыль полученная инвестором за время владения активом по отношению к сумме, потраченной на его покупку. Выражается в процентах годовых. Если инвестору обещают 1% прибыли каждый день – это 365% годовых. Такую доходность не способен обеспечить ни один легальный собственник бизнеса.

Если прибыль не только выше средней по рынку, но еще и «гарантирована», скорее всего, речь идет о мошенниках. Ни один инвестиционный фонд или управляющая компания никогда не гарантируют доходность от инвестиций.

Опытные инвесторы руководствуется таким правилом: если активы постоянно растут более трех лет, в скором будущем они скатятся к среднему значению или даже подешевеют. Для некоторых компаний и типов бизнеса цикл более короткий.

Следовать за настроениями рынка и покупать акции потому, что «так делают все» нецелесообразно и может привести к потерям. Многие неопытные инвесторы покупают ценные бумаги на пике, после чего цена откатывается назад. При этом с «недооцененными» активами может произойти обратная ситуация. Цена на них после периода падения интереса со стороны инвесторов поднимается до средних значений. Чтобы принять взвешенное решение, потребуются знания и умение применять фундаментальный анализ.

Как стать инвестором в Тинькофф Инвестиции

Первое: заполните короткую заявку на открытие счёта. Укажите паспортные данные и номер телефона. Не нужно посещать офис, всё происходит онлайн.

Второе: дождитесь, когда сотрудники банка проверят данные и отправят вам доступы в личный кабинет.

Третье: зайдите в кабинет и пополните счёт банковской картой.

Четвёртое: перейдите в раздел «Каталог» и через поиск найдите нужны вам акции. Если не знаете с чего начать, посмотрите инвестиционные идеи или готовые стратегии в разделе «Что купить».

Пятое: Выбрав акцию в каталоге, нажмите на кнопку «Купить», а затем отслеживайте изменение её цены. Когда захотите зафиксировать прибыль, выставите акции на продажу.

Так же оформить счёт можно и в других брокерских компаниях. При выборе брокера ориентируетесь на качество поддержки, наличие сервисов для новичков и размер комиссий, которые брокер взимает за каждую сделку. Комиссия в Тинькофф Инвестиции от 0,025%. Открытие и обслуживание счёта – бесплатно.

С чего начать: инструменты инвестирования начинающим бизнесменам

Несмотря на фактическую пассивность инвестирования, способ требует некоторых знаний и времени. Деятельность в качестве инвестора всегда связана с рисками, поэтому к ней важно подготовиться заранее. Начать следует с базовых моментов, необходимых каждому без исключения новичку. Рассмотрим пять главных шагов.

Прежде чем стать инвестором: изучаем базовые понятия и законы экономики

Знание – это сила, помогающая сформировать необходимую базу любого бизнес-проекта. Без понимания основ инвестирования и законов рынка далеко не уедешь. Не пугайтесь – идти в библиотеку и читать 10-томник по экономике не придется. Изучить узкоспециальную терминологию и почерпнуть базовые знания можно из:

  • специальной литературы – работы Э. Шредера, Р. Кийосаки, Б. Шефера;
  • вебинаров и тренингов;
  • консультаций финансистов;
  • блогов и сайтов состоявшихся инвесторов.

Главное, фильтруйте полученную информацию, включайте логику и не воспринимайте все на веру.

«Инвестиционный рынок – вещь цикличная. Для него характерны как спады, так и подъемы. Ни один из инструментов не пребывает на пике или в упадке бесконечно. Отсюда выплывает, что, чем выше доходность, тем больше риск. Это два основных закона рынка, которые должен выучить назубок каждый потенциальный инвестор».

Савелий Никодимов, гендиректор холдинга «Инвест Плюс»

Готовимся психологически

Психоэмоциональное состояние человека, планирующего вложить капитал в какой-нибудь актив, очень важно. Инвестиционный рынок довольно переменчивый. Предугадать развитие событий на 100% неспособен даже профессиональный финансист, что уж говорить о новичке. Пытаться это сделать – неблагодарная затея. Гораздо важнее сформировать правильный внутренний настрой.

Рассчитывайте на прибыль от мероприятия, в этом и заключается цель инвестирования. Но не переоценивайте шансы. Сегодня акции компании в цене, а завтра она обанкротилась, и стоимость актива сильно снизилась. В такой ситуации важно сохранять спокойствие и контроль над собой, чтобы принять правильное решение о последующих действиях.

Подобный сценарий – не обязательно личная неудача. Это перманентная составляющая инвестиционного рынка. Будьте готовы к трудностям и непредвиденным обстоятельствам.

Собираем стартовый капитал для инвестирования

Без вложений инвестирование в принципе невозможно. Это не означает, что в сейфе должно лежать 10 млн валюты. Для начала достаточно 1 тыс. рублей., но она должна быть в наличии. Если в карманах по нулям, отчаиваться не стоит. Значит первым шагом на пути к успеху будет формирование капитала.

Получить дивиденды можно только вложив определенную сумму. Деньги делают деньги.

Собрать необходимую сумму не так сложно, как может показаться на первый взгляд. Предлагаем несколько простых и проверенных способов:

  • регулярно откладывайте целевые средства, не обязательно помногу, и 10 руб. в день через полгода превратятся в 1800 руб.;
  • увеличьте доходы, например, с помощью подработки или продажи ненужных вещей;
  • оптимизируйте расходы, сократив бесполезные траты.

В результате получаете необходимый минимальный капитал без ущерба для качества жизни.

Изучаем словарь инвестора

Специалисты своего дела, инвесторы, финансисты, экономисты, оперируют множеством узкоспециальных терминов. Без их понимания сложно будет воспринимать материал. Поэтому перед чтением профильных книг и участием в тренингах, изучите базовую терминологию:

  • инвестиционный портфель;
  • фондовая биржа;
  • трейдер, брокер;
  • Форекс;
  • дилинговый центр;
  • диверсификация;
  • активы;
  • волатильность;
  • ликвидность;
  • котировка.

Содержание словаря инвестора зависит от выбранной области вложений, все узкоспециальные термины перечислить невозможно.

Многие понятия изучаются в ходе обработки материала по теме. Для удобства восприятия выписывайте их и просматривайте по необходимости. Знание инвестиционной терминологии существенно повышает эффективность полученной информации.

Вам может быть интересно: Что такое индивидуальный инвистиционный счет и как им пользоваться?

Выбираем стиль, который интересен

Направлений для капитальных вложений великое множество. Они различаются по доходности, надежности, уровню риска, окупаемости, ликвидности. Кроме выбора по данному критерию новичок обязан определиться со стратегией действий.

Если нет готовности к потере денег, выбирайте консервативную модель поведения. Например, купите облигации крупной и стабильной компании – Газпрома, Сбербанка – на среднесрочную перспективу.

При ставке на стабильность и невысокие риски можно инвестировать в недвижимость.

Стремление к высокой прибыли влечет за собой повышенные риски по вкладу. Если присутствует четкая уверенность в своих силах, пользуйтесь агрессивным стилем инвестирования. Как вариант, приобретите акции молодой и развивающейся компании.

На пробу можно выбрать любой вариант. Главное, не вкладывайте все сбережения сразу в одно предприятие, чтобы не прогореть. Консультация специалиста в данном вопросе не будет лишней.

Оптимизируем расходы

Оптимизация расходов предполагает четкое планирование трат. Они не должны превышать доход, иначе попросту не будет свободных денег. Финансы требуют постоянного счета и контроля.

Не нужно забирать последнее из семьи и голодать – это плохой старт для инвестора.

Важные рекомендации:

  • изучите все направления и выберите проект с большим потенциалом;
  • реинвестируйте полученные проценты в новое дело;
  • не спешите тратить дивиденды на приятные плюшки, распорядитесь ими с умом.

«Не вкладывайте сразу все накопления, тем более в один инструмент. Начните с малого, инвестируйте небольшие суммы в три направления. Когда подберете оптимальный вариант и почувствуете себя уверенно, повышайте объемы».

Тимур Сомов, инвестор

Какие риски стоит учесть?

Прежде чем начать инвестировать, важно ознакомиться со всеми возможными рисками:

  1. Риск эмитента. Такие факторы, как банкротство компании, смена ее руководства, утрата лицензии и прочие могут негативно отразиться на доходности ценных бумаг.
  2. Правовой и политический риски. Они возникают в результате смены обстановки в стране эмитента и внесения изменений в ее правовую базу.
  3. Рыночный риск. Экономический кризис отражается на котировках базовых активов.
  4. Риск ликвидности. В наибольшей степени ему подвержены активы небольших компаний.
  5. Процентный риск. Это вероятность того, что процентная ставка в будущем может снизиться.
  6. Валютный риск. Колебание курсов валют на рынке может повлиять на размер дохода.

Преимущества и недостатки инвестиционного бизнеса

Заниматься инвестициями – такая же работа, как и все остальные. Она требует знаний, сил, времени и, конечно, финансов. Проблемы на пути тоже будут встречаться. Главное, не впадать в панику и принимать взвешенные решения.

Читайте информацию, знакомьтесь с новыми тенденциями рынка, и тогда профессиональный и финансовый рост не заставит себя ждать.

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...