Как снять деньги с карты Тинькофф без комиссии

Содержание

Почему с кредитки невыгодно снимать деньги?

Многие люди, которые напрямую не сталкивались с банковской системой, часто не могут понять в чем разница между дебетовой и кредитной картой. Тем более, что в разговорной речи зачастую бывает, что под словом «кредитка» подразумевают любую банковскую карту, дебетовую или кредитную. Так давайте же разберемся, в чем здесь дело.

Дебетовая карта – это ваши личные деньги. На нее перечисляется зарплата, на ней вы храните собственные сбережения. Кредитная карта – это деньги банка, которые он дает вам в долг. Средства, снятые с дебетовой карты – это ваши расходы, а снятые с кредитки – это взятые в долг у банка и их нужно вернуть. Наличные операции по дебетовой карте – обычно бесплатны, а вот с кредитной – нет. Почему так?

Кредитные карты задумывались для использования при безналичных операциях. Покупки в магазинах, расчеты в интернет-торговле, оплата услуг кафе, АЗС и другое – за большинство операций вы не заплатите ни рубля свыше указанной стоимости товара или услуги. Но если вам понадобились наличные, а на дебетовой карте денег нет – готовьтесь выложить немного раскошелиться на комиссии… Давайте подробнее теперь про это.

Кредитные карты «Тинькофф»

«Тинькофф» предлагает своим клиентам 9 разновидностей кредитных карт, любую из которых можно оформить на сайте банка и получить через специального курьера. Каждый платежный инструмент имеет свои особенности и преимущества, а также целевую аудиторию. Подобный подход позволяет кредитору привлечь клиентов разных категорий, ведь каждый из них сможет найти для себя интересный и полезный продукт. Более детально обо всех кредитках Tinkoff читайте в статье «Кредитная карта Тинькофф».

Как снять деньги с кредитной карты «Тинькофф»: условия и комиссии

Можно ли снимать деньги с кредитной карты «Тинькофф»

«Тинькофф банк» не запрещает снимать наличность со счетов кредитных карточек. Услуга предполагает удержание комиссии. Льготный период на операцию не распространяется – проценты станут начислять сразу. При обналичивании устанавливается повышенная ставка.

Если снимать со счета кредитки собственные средства, то удержат комиссию 2,9%+290 рублей. Проценты, естественно, не начисляются.

Почему с кредитки невыгодно снимать деньги

Получить наличность будет стоить 2,9%+290 рублей, если на руках карточка:

  • Platinum;
  • «Нашествие»;
  • «ПФК ЦСКА» World.

Автоматически начинается начисление процентов. По указанным продуктам ставка составит от 32,9% до 49,9%.

За операцию обналичивания возьмут 390 рублей, а процент назначат на уровне 29,9%-39,9%, если оформлять карточку:

  • AliExpress;
  • WWF;
  • eBay;
  • All Airlines;
  • All Games;
  • «Рандеву»;
  • «ПФК ЦСКА» Black Edition;
  • «Перекресток»;
  • Google Play;
  • Lamoda;
  • Tinkoff Drive;
  • S7-Tinkoff;
  • OneTwoTrip.

Ставка при обналичивании в 30-49,9% и комиссия на уровне в 390 рублей установлены для кредиток «Азбука вкуса» в версии World (за год пользования платят 590 рублей). По продукту уровня Black Edition, где годовое обслуживание стоит 7 990 рублей, цена кредитования составит 25,9-39,9%. Комиссия при получении сумм менее 100 000 рублей составит 390 рублей, а если более, то 2%+390 рублей.

Снять наличность с PlanetaCard, Aura Card, LETOCARD и VEGASCARD можно без комиссии в пределах 100 000 рублей (за расчетный период). Если получить большую сумму, то удержат 2%. Ставка процента при этом устанавливается на уровне 49,9%.

Снимать наличные с такой карточки лучше всего в банкомате «Тинькофф Кредитные Системы», однако для совершения операции подойдет банкомат любого банка.

В некоторых случаях банк, установивший банкомат, может взимать за услугу выдачи наличных дополнительные проценты, не предусмотренные самим банком «Тинькофф». В таком случае при попытке совершить операцию вы увидите соответствующее сообщение и сможете решить, хотите ли вы переплачивать за использование такого банкомата.

Иначе процент за снятие наличных с кредитной карты «Тинькофф» будет составлять 2,9% от суммы, а также дополнительные 290 рублей установленного платежа.

Эти проценты списываются с карточки сразу же после того, как будет произведена операция снятия наличных, и они действительны при использовании банкомата любой системы. Проценты останутся таковыми и при использовании любых способов снятия наличных:

  • через банкомат;
  • при обращении в пункт выдачи наличных;
  • при совершении перевода на карту другого банка с их последующим снятием с нее;
  • при обналичивании денег за границей (обмен валют будет произведен автоматически).

Можно ли снять с кредитной карты деньги?

Отличие кредитных карт от дебетовых заключается в том, что на банковском счету держателя хранятся не его личные средства, а полученные им от банка по кредитному договору. Таким образом, за пользование ими клиенту придется заплатить определенный размер комиссии (от 12 до 29,9% годовых).

И, если при соблюдении условий все безналичные операции можно совершать бесплатно, то транзакция по получению денег с банковского счета в этот перечень не включена.

Снять наличные с кредитной карты Тинькофф можно в любом банкомате самообслуживания, поддерживающем данную функцию. Это может быть официальное устройство Тинькофф, или любой другой компании, например, в банкомате Сбербанка. Но за проведение операции будет начислена комиссия.

Снятие наличных с кредитной карты Тинькофф банка

Как снять деньги с кредитной карты Тинькофф

Получить наличные с карточки можно при помощи любого банкомата, независимо от банка-владельца. Но такой способ получения наличных приведет к прекращению бесплатного периода использования и добавит комиссию, определяемую не только Тинькофф банком, но и той финансовой структурой, которая владеет банкоматом.

Самая низкая комиссия при снятии денежных средств с кредитки отмечается у Тинькофф платинум, снятие наличных доступно за 2,9% плюс дополнительная уплата фиксированной суммы 290 рублей.

Способы снятия наличных с дебетовой карты Тинькофф

Тинькофф банк предлагает различные способы снятия наличных средств. При грамотном применении карточки благодаря опции кэшбека пользователь обязательно останется в большом «плюсе» даже несмотря на нестандартные принципы начисления процентов. Важно следовать таким правилам:

  • на дебетовом счету остаток после покупок составляет свыше 30000;
  • в расчетном периоде обязательно проводятся оплаты;
  • пользователь будет снимать суммы более 3000, но не больше 150000 за отчетный период.

Банкоматы банка Тинькофф

Банкоматы Тинькофф установлены в Москве и многих других российских крупных городах. Ведется поддержка бесконтактных платежей. Пользователи современных сервисов Samsung Pay, Android Pay, Apple Pay имеют возможность одним касанием выполнять такие операции:

  • снимать наличные;
  • переводить деньги другим пользователям;
  • пополнять счет карты и проч.

Получение наличных денег без потери грейс-периода

Грейс-период представляет собой число дней без насчитывания процентов за средства, потраченные с кредитной карточки (равняется 55 дням). Но эта норма касается лишь действий, совершенных безналичным путем. Снятие наличных — исключение.

Внимание! Когда вы в банкомат ввели карточку и процесс снятия наличных завершился, пошло начисление годовых процентов. Потребуется отдавать сумму больше, чем позаимствовано в банке.

Однако существует вариант, сохраняющий период с нулевой процентной ставкой. Для этого требуется наличные снимать не в банкомате, а использовать кошелек электронного типа.

Необходимые шаги:

  1. Завести аккаунт в Вебмани, ЯндексДеньги или Киви.
  2. Оформить расход с карты Тинькофф на счет в сервисе электронных платежей.
  3. Вывести его на картсчет, открытый в другом банке.

Снятие наличных с карты Тинькофф через электронные кошелькиВыписка из условий

Для выполнения такого действия потребуется предварительный период, чтобы добавить карту в аккаунт к кошельку. Она должна быть открыта в другом банке.

При выведении активов с электронных платежных сервисов также удерживаются комиссионные:

  • Вебмани – 30,00 руб. + 0,8%;
  • ЯндексДеньги – 15,00 руб. + 3%;
  • Киви – 1%.

Так клиент гарантировано сможет воспользоваться всеми преимуществами льготного периода. Банк воспринимает такое расходование денег по кредитной карточке как приобретение работ, услуг, товаров.

За это начисляется комиссия (до двух процентов). Но и с оплатой за все услуги данное снятие наличных практично. Ведь не начисляются большие проценты, утвержденные для кредитной карточки.

О том как правильно пользоваться кредитной картой Тинькофф Банка мы писали в этой статье.

Можно ли снимать деньги с кредитки

Кредитные карты удобны и выгодны для безналичных расчётов. Процентные ставки для таких операций составляют до 29,9% годовых. Также существует льготный срок, чтобы вернуть долг без переплаты. Оплачивая покупки через терминалы или интернет, можно получить кэшбэк или бонусы.

Если же возникла необходимость обналичить денежную сумму – нужно быть готовым к тому, что расходы возрастут. Во-первых, беспроцентный период в этом случае не предоставляется. Во-вторых, применяются повышенные ставки: от 30 до 49,9% годовых. В-третьих, начисляется комиссия за снятие наличных. Банк Тинькофф в настоящее время имеет терминалы только в Москве, а сторонний банкомат берёт ещё и дополнительную оплату.

Таким образом, решив получить деньги на руки, клиент в итоге оплатит:

  • Основной долг.
  • Повышенные проценты.
  • Комиссию банка.
  • Комиссию банкомата (при наличии).

На данный момент (2018 год) в столице установлено около 30 собственных терминалов банка, и их количество увеличивается. Планируется присутствие электронных офисов в других городах РФ: Санкт-Петербурге, Воронеже, Краснодаре, Казани, Ростове-на-Дону, Самаре, Омске, Сочи, Уфе, Челябинске, Нижнем Новгороде и др.

Получение наличных денег в банкоматах других банков

Получить наличку по кредитке допускается в любом банкомате организации. Дополнительная плата будет взиматься в соответствии с действующим тарифом выпущенного пластика. Кроме того, при желании снятие денежных средств с карты осуществляется в любом другом банкомате иных кредитных организаций. Но в таких случаях стоит учесть, что к действующему тарифу скорее всего будет добавлена индивидуальная комиссия банка – владельца аппарата. Для того чтобы не переплачивать суммы при обналичивании, рекомендуется воспользоваться банкоматами Тинькофф. Более подробную информацию об их местонахождении можно найти на сайте организации.

Какие операции приравнены к снятию наличных + официальный ответ

Ознакомьтесь со списком операций в Перечне операций, приравненных к снятию наличных (ПДФ, 62,4 КБ). К ним относятся:

  • Переводы с карты на карту.
  • Оплата интернета, ЖКХ.
  • Перевод на подарочную карту.
  • Покупка ценных бумаг.
  • Оплата кредитов и т.д.

По этим операциям банк берет комиссию такую же, как при снятии денег через банкомат.

Места снятия или где именно?

Снять наличные с карты Тинькофф – сегодня уже не проблема. В столице начали функционировать АТМ собственной сети. Для других регионов страны более приемлемое предложение – снятие наличных в банкоматах участников партнерки.

Снятие денег с карты Тинькофф в банкоматах Тинькофф и банкоматах пертнеров

В списке учреждений, банкоматы которых выдают наличность по Тинькофф картам числятся:

  • Райффайзен, Альфа-Банк;
  • Сбербанк, ВТБ24;
  • Росбанк, Промсвязьбанка;
  • Московский кредитный.

Видео по теме:

Данный список постоянно обновляется и пополняется. С исчерпывающей информацией о расположении партнерских банкоматов можно ознакомиться на вебстранице Тинькофф.

Комиссия за снятие наличных с кредитной карты

Процент за снятие наличных с кредитной карты Тинькофф не зависит от конкретного банка. Комиссии, лимиты и процентную ставку определяет тариф кредитной карты.

Способы снятия денег с карты Тинькофф без комиссии

Способы снятия денег с карты Тинькофф без комиссии

Правилами выпуска кредитки Тинькофф не предусмотрено бесплатное снятие, однако есть возможность снизить переплату даже при обналичивании.

Система банка рассматривает перечисление средств на электронные кошельки как вариант безналичных расходных операций, по которым не предусматривается взимание дополнительного процента. Пользователю кредитного пластика необходимо лишь указать реквизиты кошелька Вебмани или Киви, что перевести деньги в электронный формат бесплатно.

Есть и другие варианты максимально выгодного использования кредитного пластика – через оплаты в онлайн-магазина, либо расплачиваясь за покупки друзей карточкой, забирая взамен наличность.

Обналичивать через покупки в интернете

Обналичивать через покупки в интернете

Оплата картой предусматривает не только расчеты на кассах в магазинах. Поскольку интернет-платежи – один из вариантов безналичного расходования средств, можно использовать этот способ для совершения покупок в интернет-магазинах. Клиент избежит вычета комиссионных и соблюдет требования к грейс-периоду. Чтобы обналичить деньги без процентов, главное, чтобы операция по карте производилась без снятия средств. Таким вариантом станет покупка в сети.

Оплатить покупки знакомых в обмен на наличку

Когда предстоят крупные закупки, покупатель решает – воспользоваться наличными или оплатить по карте. Если в близком круге есть знакомые, собравшиеся делать дорогостоящую покупку, можно предложить им оплату покупок по карте, с дальнейшей передачей наличности в руки.

Выводить средства таким способом сложно, поскольку придется искать подходящих друзей или знакомых, которые согласятся совершать крупную покупку с получением чека, в котором будет указан плательщиком другое лицо.

Комиссия за обналичивание кредитки в банках – партнерах Тинькофф

Комиссия за обналичивание кредитки в банках партнерах Тинькофф

Только грамотное применение кредиток позволит использовать максимум потенциала программы банка. Перед совершением операций рекомендуется изучить комиссии, условия, последствия планируемой транзакции. Согласно действующему порядку, снятие наличных с кредитной карты Тинькофф Платинум происходит с комиссией не менее 2,9 процента от суммы.

Точный размер комиссии за снятие наличных определяется правилами банка, чей банкомат используется для операции, а также типом поддерживаемой платежной системы кредитки.

Рекомендуется пользоваться устройствами самообслуживания партнерской сети, которые позволяют снять деньги с минимальной переплатой на следующих условиях:

  1. Тинькофф Платинум – списывается 2,9%, или 290 рублей за 1 обналичивание.
  2. Карты S7 Airlines, Ulmart, AliExpress, Google Play, OneTwoTrip и множество других вариантов предполагают взимание 390 рублей дополнительно.
  3. Исключение составляет пластик LetoCard, «Аура» или «Планета», когда наличные в пределах 100 тысяч рублей обналичивают без процентов. Если потребуется более крупная сумма, наличные выдают с взиманием 2-процентой комиссии за сумму свыше установленного лимита.

Следует быть внимательным: данный порядок предполагается только при обналичивании через партнера, а при использовании устройства другого финансового учреждения условия могут быть иные.

К примеру, обналичивание сумм через сбербанковский банкомат при снятии наличных в пределах 3 тысяч рублей ведет к снятию дополнительных 290 рублей, а также комиссии Тинькофф Банка 2%. Вряд ли можно назвать подобный вариант обналичивания удобным и выгодным. Это заставляет искать альтернативные способы снижения комиссионных.

Могут ли приставы списать деньги с кредитной карты Тинькофф

Нет. С кредитного счета деньги списывать нельзя. Но приставы вправе списать со счета, на который вы возвращаете кредит (ссудный счет) — то есть собственные деньги.

Если деньги исчезли с кредитной карты, то обратитесь в банк. Специалист подскажет, как действовать в такой ситуации.

Есть ли минусы у схем обналички?

Есть и минус. Как говорится, ничто не вечно под луной. Сегодня та или иная схема работает, а завтра где-то условия поменялись и теперь уже эту схему можно сдавать в утиль.

Кстати, если вы заметили, что та или иная схема, приведенная на этой странице, устарела, то, пожалуйста, сообщите нам через форму обратной связи или выделите название схемы и нажмите ctrl + enter. Мы проверим и исправим неактуальные данные. Спасибо!

Лимиты

Возможности клиента по снятию наличных ограничены лимитами банка. С карты Тинькофф Платинум за один месяц можно снять не более 300 тысяч рублей, эта сумма указана с учетом комиссии. За один день установлен лимит до 100 тысяч рублей. Сколько именно транзакций будет совершено за сутки, значения не имеет, за каждую из них будет списана комиссия.

Ограничения других банков

Сколько конкретно денег вы можете снять с карточки зависит от нескольких факторов:

  • лимитов установленных для карт сторонних банков конкретного учреждения;
  • наличия определенной суммы денег в нужной валюте в банкомате;
  • лимита установленного банком Тинькофф;
  • лимита установленного на снятие наличных по вашей карте лично вами в онлайн-кабинете.

Более конкретные данные по конкретному банку и его банкомату можно узнать на соответствующих сайтах, через сервис поиска банкомата и по телефонам поддержки банковских учреждений.

Как снять наличные с кредитной карты Тинькофф без комиссии?

В настоящее время финансовое учреждение предлагает для населения страны широкую линейку кредитного пластика:

Максимальный лимит
(до 700 000 рублей)
Годовая ставка
(от 23,90%)
Продолжи-тельность грейс периода
до 55 дней
Название кредиток
до 300 000руб. от 34.9% + «PlanetaCard»
+ + + «Юлмарт»
+ + + «WWF»
+ + + «Google Play»
+ + + «All Games»
+ + + «OneTwoTrip»
+ + + «Рандеву»
+ + + «Lamoda»
до 300 000 руб. от 34.9% + «AURACARD»
+ + + «Малина»
+ + + «Mitsubishi»
+ + + «AliExpress»
+ + + «eBay»
+ + + «Kanobu»
+ от 18,9% + «All Airlines»
до 300 000 руб. от 12.9% + «Тинькофф Платинум»

Чтобы обналичить заемные средства с кредиток Тинькоффа с минимальными потерями, физическим лицам необходимо воспользоваться виртуальными платежными системами, например, Вебмани и Киви.

Для вывода денег с кредитки и их последующего снятия через банкоматы достаточно сделать несколько шагов:

  1. Выводится определенная сумма на электронный кошелек (комиссия Вебмани 2,00, Киви 1,50%). Стоит отметить, что если клиент привяжет к своему кошельку карту Тинькофф, то с него будет взиматься комиссия как при обычном снятии денег.

Если привязки не будет, то вывод денег будет рассматриваться как покупка в интернете, и на такую операцию будет распространяться действие льготного периода.

Тинькофф банк является тем финансовым учреждением, которое проявляет лояльность ко всем категориям заемщиков.

Для того чтобы стать его клиентом претендентам достаточно выполнить несколько стандартных требований:

  • необходимо быть гражданином РФ;
  • нужно получать ежемесячно зарплату (не обязательно подтверждать ее размер документально);
  • необходимо иметь постоянную регистрацию на территории Российской Федерации.

Похожие статьи

  1. Минимальный платеж по кредитной карте
  2. Кэшбэк на кредитной карте Тинькофф Платинум
  3. Карта Тинькофф Платинум 120 дней без процентов
  4. 10 банков, выдающих ипотеку по 2 документам в 2020
  5. 10 банков, где можно взять кредит под 10% годовых

Тинькофф Банк на карте

Last modified: 29.01.2018

Сколько можно снять

Лимиты на снятие личных средств зависят от типа пластика и условий финансово-кредитного учреждения через устройство, самообслуживание которого клиент планирует обналичивать деньги.

Перед получением крупной суммы специалисты советуют предварительно предупредить об этом банк через специальный чат поддержки.

Если ранее клиент не брал через терминалы большие суммы, то банк может решить, что действуют мошенники. В целях безопасности карточный счет временно заблокируют.

Лимиты карты

Ограничений по дебетовым карточным счетам Tinkoff не предусмотрено. Клиент может получить любую сумму в пределах имеющихся личных средств. Через личный кабинет или специальное приложение можно установить ограничение на снятие. Указывается максимальная величина средств, которую можно получить через терминалы на протяжении суток и месяца. Это необходимо для защиты от мошенников.

Для кредитных средств ограничения устанавливаются в размере 100 тыс. руб. в сутки или 300 тыс. руб. в месяц. Ориентироваться нужно также на размер кредитного лимита. Перед снятием необходимо рассчитать, какую максимальную сумму можно снять с учетом комиссии.

Лимиты банкоматов Тинькофф

В устройствах для самообслуживания сети Тинькофф установлены ограничения на сумму 300 000 руб. В день через банкомат можете снять не более указанной суммы в рублях либо $5 000, €5 000.

Ограничения других банков

Многие финансово-кредитные учреждения устанавливают лимиты для обналичивания средств с пластика, выпущенного сторонними банками.

Клиенты, решившие получить деньги через Сбербанк или ВТБ, должны знать, что лимиты на снятие наличных в банкоматах установлены в размере 7 500 для каждой операции. Дневной лимит в Сбербанке составляет 100 000. В ВТБ — 300 000 руб.

При обналичивании через Альфа-Банк снять в рублях можно до 10 000 за 1 операцию. Дневной лимит — 200 000 руб.

Снятие валюты с карты Тинькоф за границей (за рубежом)

Перед поездкой за рубеж, важно отметить это в своем интернет-банке. Чтобы банк знал, и не воспринял использование карты в другой стране как то, что карта похищена и деньги пытаются украсть.

Для этого нужно:

  1. Зайти в Интернет-банк Тинькофф.
  2. Выбрать раздел «Операции за границами» в пункте «Настройки».
  3. Выбрать страну, куда вы отправляетесь.
  4. Указать дату пребывания за границей.

Использовать для снятия наличных можно любой зарубежный банкомат.

Однако важно знать:

  • Снимая 100 долларов (евро) и более, Тинькофф не берет с вас комиссию. Однако комиссию может взять зарубежный банкомат.
  • Снимая < 100 долларов (евро), банк Тинькофф спишет с вас 3 доллара (евро).
  • Важно сохранять все чеки банкомата, чтобы в результате сбоя не произошло ошибок.

Обналичка средств без потери грейс-периода

Льготный период — это срок, на который пользователь карты получает кредитные средства в беспроцентное пользование. Чаще такая возможность распространяется только на покупки за безналичный расчет. По сути, получается не кредит, а рассрочка. Льготным периодом могут пользоваться владельцы кредиток с любым лимитом.

Опытные заемщики нашли законный способ обойти условия обналичивания денег, не теряя беспроцентный срок оплаты:

  1. Киви-кошелек. Перевод можно сделать в персональном кабинете или через мобильное приложение, комиссия за него составит 1%. Следующий шаг — направить деньги на дебетовый счет за 1,5 % от количества, и обналичить деньги без комиссии в АТМ. Операция расценивается банком как приобретение виртуальной валюты, поэтому льготный период сохраняется.
  2. Вебмани. Схема аналогичная. Отличие в том, что комиссия — 2%.

Единственный плюс таких операций — сохранение беспроцентного периода. Если возможность избежать обналичивания средств, лучше этого не делать.

Все операции, приравненные к снятию, ведут к потере грейс-периода. Полный перечень указан в кредитном договоре.

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...