Как построить прибыльный инвестиционный портфель: 4 практических шага / Хабр

Стабильный доход на фондовом рынке и минимальные потери, когда все котировки устремились в минус? Звучит как сказка, но это реально.

Инвестиционные портфели успешных инвесторов

Портфель акций Билла ГейтсаПортфель акций Билла Гейтса
Портфель акций Уоррена Баффета
Портфель акций инвестиционного фонда Саудовской АравииПортфель акций суверенного фонда Саудовской Аравии
Портфель акций Карла АйканаПортфель акций Карла Айкана
Портфель акций Джорджа СоросаПортфель акций Джорджа Сороса
Портфель акций Мониша ПабраяПортфель акций Мониша Пабрая

Суть инвестиционного портфеля

Инвестиционный портфель (англ: invest portfolio) – это  совокупность активов (акции, облигации, фьючерсы, и т.д.), удовлетворяющих требуемому уровню доходности и риска. Как правило, инвестор нацелен на максимизацию доходности при снижения риска. В портфель могут входить различные классы активов: ценные бумаги (акции, облигации, депозиты, фьючерсы), недвижимость, бизнес, каждый из которых имеют свою оценку риска доходности.

Пройдите наш авторский курс по выбору акций на фондовом рынке →

обучающий курс

Включение в общую корзину различных активов позволяет снизить общий риск портфеля. Это формирует один из принципов портфельного инвестирования – Диверсификация.

Диверсификация инвестиционного портфеля – распределение инвестиций между различными классами активов, позволяющая снизить совокупный риск портфеля. На практике, на этом основывается один из классических методов распределения средств между облигациями и акциями. Где акции в периоды экономического роста позволяют получать прибыль портфеля, а в периоды экономической стагнации или кризиса облигации приносят фиксированный купонный доход и снижают убытки от акций.

Доходность инвестиционного портфеля – это изменение совокупной стоимости всех активов.

Риск инвестиционного портфеля – это изменчивость доходности портфеля, выраженная стандартным отклонением

Топ 5 Инвестиций

1   Здоровье   Из немногих активов здоровье относиться к тому, что почти не измеряется напрямую в финансовом эквиваленте, а только косвенно. Больше всего этот тип инвестиций требует вложений наших волевых качеств, времени, мотивированного и осознанного подхода к сохранению и накоплению ресурсов организма…

Доход/риск: 2 / 4   ИИИ: 8.9   БКС

2   Форекс   Рынок Форекс, являясь круглосуточным, предлагает трейдерам высокий ливередж. Это означает, что, инвестируя небольшие суммы, вы можете много заработать. Однако с высоким уровнем ливереджа связан и высокий уровень рисков. Большое количество валют обуславливают стабильность цен.

Доход/риск: 9 / 9   ИИИ: 8.7   LBLV , NPBFX ,

3   Нефть, газ, сырье   Когда речь касается крупных инвестиций, одним из основных инструментов инвестирования всегда рассматривался сырьевой рынок. Динамика развития биржевой индустрии привела к тому, что даже незначительный объем капитала сейчас может быть инвестирован в сырье…

Доход/риск: 6 / 4   ИИИ: 8.6   Финам

4   Акции   Акция – эмиссионная ценная бумага, закрепляющая права ее владельца (акционера) на получение части прибыли акционерного общества в виде дивидендов и на часть имущества, остающегося после его ликвидации. Покупать и продавать акции на фондовом рынке частное лицо имеет право только через брокера.

Доход/риск: 7 / 5   ИИИ: 8.5   Открытие Брокер

5   Биткоин   Криптовалюта биткоин существует уже десять лет, и за это время привлекла внимание многих инвесторов, включая трейдеров со значительными финансовыми возможностями. Инвестиции в биткоин (как правило, долгосрочные) – это, в первую очередь, возможность вложиться в достаточно надежную и пользующуюся спросом валюту…

Доход/риск: 8 / 6   ИИИ: 8.4   Crypto-Rating.com

Хотите знать об инвестициях все?

Подпишитесь на рассылку, чтобы не пропустить самые важные новости и полезные материалы.

Вы успешно подписались на рассылку InvestFuture!

Благодарим вас за оформление подписки! Первое полезное письмо поступит на ваш почтовый ящик в течение недели. Управлять настройками подписки вы можете в личном кабинете.

Присоединяйтесь к нам в соцсетях:

Натан Майер Ротшильд «инвестировал в войну»

Натан Майер Ротшильд - представитель знаменитого семейства Ротшильдов, который «инвестировал в войну»Натан Майер Ротшильд

«Своевременная информация – это большие деньги», — говорил представитель знаменитого семейства Ротшильдов

Натан Майер Ротшильд (1777-1836) один из пяти сыновей крупного предпринимателя Майера Амшеля Ротшильда. Основатель английского банка N. M. Rothschild&Sons.

Огромный капитал инвестор создал на англо-французской войне. В 1814 году правительство Англии стало использовать банка Ротшильда для финансирования военной компании. Остальные братья успешно управляли банками в других странах Европы – Франции, Италии, Австрии. Информационная сеть между ними работала четко и быстро. Это давало возможность братьям раньше всех узнавать мировые события, исключало риск перевозок крупных сумм, просрочек платежей. Так, Натан первым узнал, что Наполеон потерпел поражение при Ватерлоо, и в срочном порядке начал покупать английские акции. Другие же банкиры старались от них избавиться, и продавали за копейки. Лучшие удачные инвестиции принесли ему более 40 млн фунтов.

Куда можно инвестировать небольшую сумму денег? Что такое инвестиции?

Йозеф Шумпетер

«Денежная депрессия – это холодный душ»

Йозеф Шумпетер (1883-1950). Автор книги «Капитализм, социализм, демократия».

Сделал ряд экономических открытий, среди которых лучше всех отличается «Креативное разрушение». Суть в том, что предприниматели ищут легкие методы работы, и находят их. Это разрушает старые методы. Если хотите заработать, будьте на правильной стороне, поддерживайте инновации, не гонитесь за прошлым.

Биография Бенджамина Грэхема — отца ценностного инвестирования

Что говорил инвестор:

  • «Если доктор говорит, что летальный исход близок, это не значит, что он этого желает. Он просто констатирует факт».
  • «Даже если поставить в ряд миллион карет, железной дороги все равно не будет».
  • «Прибыль получается в результате инноваций, и исчезает, если инновация становится рутиной».

Инвестиционный портфель У. Баффета

«Когда мы покупаем доли в отличных компаниях с превосходным менеджментом — наш любимый срок инвестирования — навсегда»
Уоррен Баффет

Доходность портфеля: 40% за 5 лет (S&P 500 47%)

Ребалансировака: 1 раз в квартал

Капитализация: 175 526 846 000$

Инвестиционный портфель миллиардера, гуру-инвестиций, занимающего 4-е место в Forbs. Портфель является публичным и управляется фондом Berkshire Hathaway Inc. Структура портфеля пересматривается 1 раз в квартал и состоит из компаний лидеров своей отрасли: Apple (AAPL), Bank of America (BAC) – один из старейших банков США, Coca-Cola (KO) – производитель самого популярного напитка, American Express (AXP) –  входит в 20-ку крупнейших банков США.

При выборе акций У. Баффет использует принцип «экономического рва», т.е. выбирает те компании которые имеют труднодостижимое для конкурентов преимущество: патенты, лицензии, бренды, монопольные права и т.д. Это делает из защищенными в долгосрочной перспективе и создают устойчивый их финансовый и рыночный рост.

Несмотря на то, что портфель состоит из 50 акций, 80% долю составляет 10 компаний. Также 1/3 занимает акции одной компании Apple. Нахождение этой акции в портфеле такого крупного фонда является прекрасным драйвером роста привлекательности и цены для других фондов и инвесторов. В таблице ниже  представлены 10-ть ключевых акций ↓

Тикер Название Капитализация в млн. Доля в портфеле %

AAPL

Apple Inc. 62,340.6 35.5%
BAC Bank of America Corporation 19,637.9 11.2%
KO The Coca-Cola Company 17,700.0 10.1%
AXP American Express Company 12,979.4 7.4%
WFC

Wells Fargo & Company

9,276.2 5.3%
KHC The Kraft Heinz Company 8,056.2 4.6%
MCO Moody’s Corporation 5,217.7 3.0%
JPM JPMorgan Chase & Co. 5,196.0 3.0%
USB U.S. Bancorp 4,563.2 2.6%
DVA DaVita Inc. 2,897.5 1.7%

Более подробно про инвестиционный портфель У. Баффета читайте у меня в статье: → Портфель Баффета. ТОП 10 компаний

На рисунке ниже отражена динамика доходности ИП ↓

Доходность портфеля Уоррена Баффета за 5 лет

Доходность портфеля Уоррена Баффета за 5 лет

Томас Роу Прайс-младший

«Ищите акции, цена на которые растет быстрее инфляции»

Томас Роу Прайс-младший (1898-1983). Основал компанию T. Rowe Price&Associates.

В работе не гнался за немедленной прибылью. Старался держать у себя ценные бумаги как можно дольше, но позже понял, что инвестору необходимо быть гибким, и следить за переменами. Вкладывал деньги в акции нефтяных и горнодобывающих компаний, осуществлял операции с недвижимостью.

Жизненное кредо: «Крупное состояние можно нажить только через растущий бизнес и сохранение средств независимо от перемен в мире».

Уильям Шарп

«Всегда считайте риски»

Уильям Шарп (1934-наше время). Является соучредителем корпорации Financial Engines, основателем William F. Sharp Associates.

В 1990 году получил Нобелевскую премию за теорию «Формирование цен финансовых активов».
Автор книг «Экономическая теория компьютеров» и «Теория портфеля и рынки капиталов».
Специализируется на проведении исследований в области экономики, грамотному распределению активов в коммерческих фондах. Утверждает, что есть прямая взаимосвязь между риском и ожидаемым доходом.

Куда вложить миллион рублей, а какой вклад сделать на 100 тысяч рублей и меньше?

Жизненное кредо инвестора: «Инвестировать – значит расстаться с деньгами сегодня, чтобы завтра получит их вместе с прибылью».

Эдвард Сейкота – легенда Уолл-Стрит, изменившая мир

Edward A. SeykotaЭдвард Сейкота

Эдвард Сейкота (1946-наше время). Первым перевел биржевую торговлю в электронный режим.

Инженер по специальности. Отлично понимает, что кибернетика – это новое слово в биржевой торговле. Считает, что не нужно рисковать больше, чем можно себе позволить. С каждой операции достаточно существенной, но не великой прибыли. Будучи инвестором, любит работать с долгосрочным трендом и актуальной на текущий момент графической моделью.

Лучшая цитата: «Источник моего успеха – любовь к торговле. Она – моя жизнь, я одержим рынком. Это не профессия, хобби, это призвание».

Ричард Деннис

«Главное для инвестора – самодисциплина»

Ричард Деннис (1949-2012). Основал компанию Drexel Fund.

Предпочитал вкладывать в иностранную валюту и нефтедобывающую промышленность. Считается одним из самых успешных инвесторов современности. Одним из первых стал использовать механические торговые системы. Доход оценивается в 300 млн долларов.

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...