Как перевести деньги со счета на банковскую карту: способы и методы. Способы перевода денег: отправка денег через интернет и банк

Содержание

Условия перевода денежных средств

Мобильное приложениеДля перевода средств установите специальное приложение.

Для перечисления нужной суммы с помощью мобильного телефона достаточно установить на устройство специальное приложение, разработанное специалистами банка.

Условия выполнения финансовой операции:

  • наличие смартфона и интернет-соединения;
  • на устройстве должно быть установлено специальное приложение;
  • наличие на расчетном счете нужной суммы для осуществления перевода (при этом дополнительно учитывается взимаемая комиссия за предоставление услуг);
  • можно использовать только средства дебетовой карты.

Система «Мобильный банк» похожа на интернет-банкинг, позволяет пользоваться тем же набором функций.

От чего зависит комиссия Сбербанка за перевод денег?

Дивиденд в сбере при совершении операции зависит от различных факторов. Это расстояние, на которое будет производиться трансферт. Исходя из этого можно предугадать, что пересылка в пределах домашнего финучреждения, но в соседний регион обойдётся гораздо дешевле, чем в другую страну. Способ, которым осуществляется пересылка, также влияет на проценты за обслуживание.

Характеристики

Перевод денег на расчетный счет другого банка имеет ряд особенностей:

  • Клиентам доступен перенос всех расчетных услуг (прямых и постоянных). Р/с в прежней кредитной организации закрывается.
  • Имеется ряд исключений, при которых услуга недоступна (об этом ниже).
  • Время оформления перевода на расчетный счет другого банка — до 3-4 недель. При работе с прямыми поручениями оформление договоров занимает больше времени из-за необходимости расторжения соглашений с прежней кредитной организацией и их заключения в ином банке (на новых условиях).
  • Операции по переносу осуществляют финансово-кредитные учреждения (по доверенности клиента).
  • В процессе перевода расчетного счета в другой банк закрытие счета в старом учреждении бесплатно (как и передача данных в новую кредитную организацию).

На какие карты компания вправе перечислять деньги

Осуществление переводов с расчетных счетов юридических лиц регулируется положениями ГК РФ и федерального закона 161-ФЗ от 27.06.11. Деньги перечисляют несколькими способами:

Форма Краткое описание Пример
Платежное поручение Операция осуществляется на основании письменного распоряжения владельца счета. Документ оформляют в электронном или бумажном виде. Этой форме расчетов посвящена глава 5 положения ЦБ РФ № 383-П Платежными поручениями оформляют основную массу добровольных транзакций в пользу поставщиков, подрядчиков, исполнителей и работников
Прямое дебетование Организация заключает с владельцем карты особое соглашение. Основанием списания средств становится требование получателя. Договор оформляют в 3 экземплярах, один из которых передают обслуживающему банку. Операция производится при наличии достаточной суммы у плательщика. В отличие от безакцептного списания ждать нарушений со стороны контрагента не нужно. Все расчеты проводятся в штатном порядке. Описание процедуры Центробанк РФ дал в главе 9 положения № 383-П Механизм применяется для настройки регулярных платежей (аренда, авторское вознаграждение, абонентское обслуживание)
Принудительное взыскание Списание осуществляется на основании исполнительного листа. Направить его в банк может сам взыскатель или судебный пристав. Правила закреплены главой 7 положения № 383-П Этот вариант часто используется для исполнения судебных решений. Его применяют при взыскании с фирм задолженности по заработной плате. Деньги могут зачисляться на специальный счет пристава или сразу направляться физлицу

Особенности и правила переводов с расчетного счета ООО на банковские карты

Перед бухгалтерами часто встает вопрос, на какую карту можно отправлять деньги со счета организации. Ответ на него содержится в Положении ЦБ РФ № 266-П. Регулятор выделяет два основных типа «пластика»:

  1. Дебетовый. Инструмент позволяет совершать операции в пределах суммы, зачисленной на счет владельца.
  2. Кредитный. Транзакции совершаются в пределах одобренного банком лимита с условием последующего пополнения. За пользование деньгами сверх льготного периода (при наличии такового) финансовая организация начисляет проценты. Отношения имеют природу займа.

Положением разрешена эмиссия предоплаченных карт. Формально пополнение их средствами после покупки не запрещено. Однако в практике такие переводы широкого распространения не получили.

Россияне продолжают активно пользоваться дебетовыми инструментами. Тем не менее, количество «кредиток», по данным ЦБ РФ, неуклонно растет.

Особенности и правила переводов с расчетного счета ООО на банковские картыОсобенности и правила переводов с расчетного счета ООО на банковские карты

Примечание! Выпуск дебетовой и кредитной карты всегда сопровождается открытием банковского счета держателю. Зачисление денег происходит именно на учетную запись. Пластик лишь дает доступ к суммам и позволяет совершать различные операции (п. 1.8 Положения 266-П).

В 2019 году переводы с расчетных счетов осуществляются преимущественно на корпоративные, личные и зарплатные карты физлиц. Таким способом компании перечисляют вознаграждения по трудовым и гражданско-правовым договорам, дивиденды учредителям, а также выдают средства под отчет.

Особенности и правила переводов с расчетного счета ООО на банковские карты

Что представляет собой транзакция?

В наше время большинство людей пользуются специальными пластиковыми картами для того, чтобы совершать покупки или осуществлять перевод денег родственникам, находящимся за несколько километров. Однако сама по себе карта не представляет никакой ценности, ведь все деньги хранятся на специальном банковском счете. Люди проводят транзакции со своего счета для самых различных целей:

Транзакция денежных средств.
  • оплата мобильной связи;
  • перевод денег друзьям;
  • покупки в интернете;
  • оплата услуг ЖКХ.

И это лишь небольшой перечень услуг, которые можно использовать владельцу счета в банке. Все они представляют собой денежный перевод со счета на другой счет, однако об этом мало кто задумывается. Различные компьютерные программы обеспечивают нам удобство пользования, однако они редко объясняют систему перевода, когда мы прикладываем пластиковую карту к терминалу, чтобы, к примеру, оплатить покупку в супермаркете.

Безналичные переводы

– используются для отправки денег с карты или счета на счет получателя. При желании получатель может получить перевод наличными средствами. Существует несколько видов безналичного перевода.

Денежные переводы Сбербанк

Проценты за переводы в другие банки

Чтобы понять, какой процент берет Сбербанк за перевод денег в другой банк, необходимо изучить правила совершения банковской операции. В Сбере предусмотрено 2 варианта совершения платежа: наличным и безналичным способом. Первый вариант подходит в том случае, когда у отправителя или адресата нет карты в Сбербанке. Для совершения операции сбережения переводятся с пластиковой карточки или расчетного счета отправителя по реквизитам адресата.

При безналичных переводах

По действующим нормам любые переводы между пластиковыми карточками осуществляются мгновенно. Выполнить платеж можно разными способами: командой по СМС-сообщению, в режиме онлайн, через банкомат, в кассе компании. Практически во всех случаях взимается комиссия: через кассу – 1,5% (минимум 30, максимум 1000 ₽), через приложения и банкоматы удерживается один процент.

Необходимые перечисления на р/с занимают максимум 3 дня. Если по истечении этого времени финансы не дошли к адресату, тогда следует обратиться за помощью в банк.

Для совершения транзакции безналичным путем отправитель должен указать важную информацию, перечень которой зависит от выбранного способа транзакции:

Только в крайнем случае

24.41%

Приходилось, но больше не буду

18.38%

Нет, никогда не брал

30.91%

Проголосовало: 1061

  1. Через кассу. Указывают Ф.И.О. адресата, номер офиса организации, в котором открыт р/с, а также полное название, БИК адресата.
  2. Через банкомат. Нужны только реквизиты и личная информация получателя.
  3. Через мобильное приложение, так как в этом случае обязательный процент ниже.

Размер комиссии зависит от валюты, региона получателя, способа отправления. В Сбербанке установлены фиксированные проценты, снимаемые за совершение транзакций:

  1. Зачисление финансов по реквизитам в другой банк через отделение Сбербанка – 2% (минимум 50, максимум 1500 ₽). Если речь касается валютных операций, тогда взимается два процента (от 50 до 200 долларов).
  2. Независимо от сопутствующих факторов проценты за перечисление денег в пределах одного региона не взимаются.
  3. Если адресат является клиентом банка в другом регионе, тогда инициатор платежа должен заплатить 1,5% от общего платежа и 0,7% за работу с валютой.

Если знать, какой процент Сбербанк берет за перевод финансов в другой банк, то можно быстро подобрать подходящий вариант транзакции.

Всегда ли взимается комиссия при переводе с карты на карту

Сбербанк никогда не взимает проценты за те операции, которые осуществляются между собственными р/с клиента. Процент не нужно платить, если необходимо перечислить финансы в пределах одного региона. Система компании возьмет комиссию только тогда, когда сбережения должны быть направлены в другой регион либо сторонний банк. Итоговая стоимость перевода из области в область зависит от транзакции:

  1. Через кассу – 1,5%, но не больше 1000 руб.
  2. Через банкомат, приложение «Сбербанк Онлайн», в личном кабинете – один процент.

Больше всего сложностей возникает при использовании банкомата. Но на практике нужна только карта с необходимой суммой на ней, чтобы транзакция была успешной. Схема действий:

  1. Выбрать опцию «Платежи и переводы» и кликнуть на нее.
  2. Перейти во вкладку «Перевод на карту в другом банке».
  3. Прописать требуемые реквизиты.
  4. Написать информацию о назначении платежа, если это требуется;
  5. Подтвердить списание средств.
  6. Сохранить квитанцию об оплате.

За перечисление денег через Сбербанк Онлайн в Тинькофф необходимо заплатить 1% (без минимального комиссионного сбора). Процент за совершение платежей через мобильное приложение Сбербанка составляет 1,5% (минимум 30 ₽).

Перевод в другой банк по номеру карты

Финансы поступают к адресату в течение 18 минут. Максимальный перевод составляет 30000 ₽. Если используется  карта Маэстро или Электрон, тогда нужно руководствоваться суточным лимитом 50000 руб,, по остальным карточкам в день можно переводить до 150000 руб. Если использовать сервис онлайн-банкинга, тогда размер обязательного сбора составит 1,5 процента (минимум 30 ₽).

Совершить отправку финансов в пользу постороннего лица можно только с дебетовой карты. В Сбербанке перевести средства с кредитной карточки невозможно.

С карты на счет

Те граждане, которые ранее не делали платежи безналичным путем, интересуются, какой процент берет Сбербанк за перечисление денег в другой банк. Комиссия по указанным отправителем реквизитам находится в пределах от 0-2%. Деньги поступают на счет в течение двух дней. Перевод с карточки на р/с одного клиента осуществляется без снятия дополнительных процентов.

Если нужно перечислить сумму за пределы родного региона через отделение Сбербанка, тогда придется заплатить 1,5%. Для экономии собственных сбережений лучше воспользоваться сервисом «Сбербанк Онлайн», т. к. размер комиссии будет снижен до 1%.

За переводы с карточки на р/с, который открыт в другом банке, взимается комиссия в размере 2% (минимум 50, максимум 1500 ₽).

Сумма сбора: со счета в наличные

Колебания взимаемого процента зависят от способа перечисления и региона проживания получателя. Самая низкая комиссия снимается при отправке денег через систему «Сбербанк Онлайн». Но есть и недостаток, который касается установленного лимита, подбираемого для каждого клиента в индивидуальном порядке.

Наименьшую сумму отправляют те граждане, которые пользуются картами начального уровня – 50000 руб., при наличии карточки повышенного класса можно переводить до 300000 руб. Совершать большие платежи через онлайн-сервис невозможно, так как для такой транзакции нужно лично посетить отделение Сбербанка. Превышение допустимого суточного лимита чревато увеличением взимаемого процента.

Осуществить перевод с р/с клиента, который был открыт в Сбербанке, другому лицу в виде наличных можно не только в национальной валюте, но и в долларах, евро. Срок зачисления средств зависит от банка-получателя, в котором ранее был открыт р/с гражданина, получающего наличные.

Существует ряд обязательных требований:

  1. За отмену заявки придется заплатить 150 рублей (45 долларов, если речь касается иностранной валюты).
  2. Срок перевода – до 2 дней.
  3. Для использования этой услуги нужно обратиться в офис Сбербанка, взяв с собой бумаги, удостоверяющие личность. Менеджеру сообщаются реквизиты получателя (ИНН, наименование финансовой организации, БИК).

Этим видом транзакции можно воспользоваться дистанционно через сервис «Сбербанк Онлайн».

Платежи

Транскапиталбанк предоставляет клиентам возможность оплатить услуги ЖКХ, операторов мобильной связи, ТВ, интернет и др. в офисах, в сети банкоматов или устройств самообслуживания Банка с помощью системы Киберплат:

  • Жилищно-коммунальные услуги
  • Мосэнергосбыт
  • МГТС
  • Ростелеком
  • Мобильная связь (МТС, Билайн, Мегафон, Скайлинк, GlobalSim и т.д.)
  • Интернет и IP-телефония (Корбина, Стрим, РОЛ, Golden WiFi, Арктел и т.д.)
  • Телевидение (НТВ+, Космос ТВ, Акадо, и т.д.)
  • Охранные системы (Цезарь Сателлит, Гольфстрим, Легион и т.д.)

Тарифы:

В офисах и банкоматах Банка

В устройствах самообслуживания Банка с 16.05.2019г.

Документы:

Заявление по работе устройства самообслуживания

Как перевести деньги из одного банка в другой онлайн

Наиболее удобный вариант — совершение операции в интернет-банке. Для начала необходимо уточнить, доступна ли такая услуга в онлайн-банке конкретной кредитной организации. У большинства банков предусматривается подобный функционал. Для совершения операции со счета на счет потребуется знать основные данные получателя. В их числе:

  • ФИО получателя.
  • Номер счета.
  • Наименование и БИК кредитной организации, в которую направляются денежные средства.

Как правило, функция доступна в разделе «Платежи и переводы». Если у получателя есть банковская карта, то можно перевести деньги со счета на карту. В результате совершения операции денежные средства поступят по реквизитам получателя. Затем они будут доступны для свободного использования.

Когда комиссия не берется

Банковские переводы без комиссии

Тарифные планы разрабатываются банками самостоятельно, исходя из цели получения прибыли. Поэтому плата с клиента все равно будет браться, за те или иные операции. Но есть ряд переводов, которые проводятся бесплатно, потому как не требуют дополнительных затрат от финансовой организации. К ним относятся:

  • внутрибанковские перечисления между разными людьми (может быть в рамках одной организационной структуры – например, внутри филиала или региона);
  • отправка денег между своими счетами.

Банком может быть предусмотрено отсутствие комиссии при перечислении до определенной суммы. Если клиент превышает лимит, взимается стандартная плата.

Также процент не взимается при отправке денег в счет оплаты услуг договорных организаций. К примеру, банк имеет договор о сотрудничестве с оператором связи, тогда все платежи в адрес компании проводятся бесплатно.

Как уменьшить комиссию за перевод

Если вы перечисляете деньги сотрудникам в качестве зарплаты или социальных выплат, выгоднее подключить зарплатный проект. Сервис бесплатный, а за каждый перевод вы заплатите всего 0,15%.

Некоторые условия перевода вкладов из банка в банк

Помимо внутреннего регламента работы с депозитными счетами, существует также ряд общих требований, соблюдение которых обязательно, если вы планируете перевод вкладов из банка в банк:

  1. Нужно заранее поинтересоваться, как открыть вклад в другом банке или заключить договор на открытие счета. То есть, перечислить средства можно будет только на уже активированный счет или депозит.
  2. В договоре с нынешним банком должно быть предусмотрено условие досрочного расторжения договора. В ином случае необходимо инициировать процедуру закрытия вклада, а это требует времени и обязательного посещения отделения (закрыть такой депозит онлайн не получится).
  3. Перевод с одного вклада на другой будет возможен только в том случае, если оба счета открыты в одной валюте.

Как правило, в современных банках не возникает проблем с переводом средств по безналичному расчету. Если вы не уверены, что сможете выполнить эту операцию самостоятельно, обратитесь к менеджерам обслуживающей вас организации и узнайте, как перевести вклад в другой банк.

Если нет возможности в конкретном банке перевести деньги с депозита, его нужно закрыть. После этого — забрать свои средства наличными, потом открыть вклад в другом банке и снова положить деньги.

Переводы в офисах банка Открытие

Комиссия за переводы в офисах банка Открытие для клиентов – физических лиц:

Внутренние банковские переводы

Рубли

Иностранная валюта

Со счетов в пользу физических лиц и юридических лиц

1,5 %, мин. 100, макс. 2 000 1 %, мин. 20, макс. 150
Без открытия счета в пользу физических лиц 2 %, мин.100, макс. 2 000

Без открытия счета в пользу юридических лиц

2 %, мин. 100, макс. 2 000

Внешние банковские переводы

Со счетов в пользу физических лиц и юридических лиц

1,5 %, мин. 100, макс. 3 000 1,3 %, мин. 30, макс. 300
Без открытия счета в пользу физических и юридических лиц 2 %, мин. 100, макс. 3 000

1,3 %, мин. 40, макс. 300

Перевод денег со счета Сбербанка на карту

Условия и комиссия аналогична переводу с карты на счет.

Комиссия за перевод

Как известно, пополнить карту МТС можно без комиссии, поэтому и осуществить перевод получится бесплатно, только при условии, что средства отправляются клиенту банка. Во всех остальных случаях за транзакцию придется заплатить:

Вариант перевода Комиссия за транзакцию
На карту клиента МТС Банка Без комиссии
На карту стороннего российского эмитента 1,00 %, но не менее 49 рублей
На карту МИР сторонних российских эмитентов 1,00%

Комиссия при переводе с карты МТС Банка не входит в сумму перевода, поэтому при осуществлении операции необходимо это учитывать.

Отделение банка

Перед тем как идти в любое отделение стоит четко узнать и записать на листочек или в телефон все реквизиты. Самый главный из них это номер лицевого сч., но лучше еще знать БИК. Возьмите с собой паспорт и карточку, с которой хотите сделать списание. Пластик можно и не брать, но у вас их несколько то стоит взять, чтобы не перепутать.

Далее вам нужно сказать любому сотруднику банка, что вы хотите перевести на счет. Предоставьте все реквизиты и укажите сумму. Вам нужно будет подписать бумагу о списании средств. Комиссия при этом будет 1,5%, но не больше 1500 рублей – если вы отправляете деньги на счет в другой банк или на счет пластика Сбербанка, которая была открыта в другом городе или области. Также в отделении удобнее делать перевод со счета Сбербанка на банковскую карту.

Звёзд: 1Звёзд: 2Звёзд: 3Звёзд: 4Звёзд: 5

(

1

оценок, среднее:

5,00

из 5)

loading.gif

Загрузка…

Вход в личный кабинет и поиск нужной услуги

Как только вам удастся зарегистрироваться в “Сбербанк Онлайн”, вы можете спокойно перевести деньги со сберегательного счета. Для этого для начала потребуется авторизоваться в личном кабинете. Для опытных пользователей процедура не представляет собой ничего сложного, однако для других – советуем придерживаться нижеописанного алгоритма.

Перевод денег онлайн.
  1. Заходим на сайт банка и нажимаем в правом верхнем углу на кнопку “Вход”.
  2. Проходим авторизацию в личном кабинете, по инструкции.
  3. Выбираем раздел переводы и платежи.

После этого останется только внести данные получателя, которые вам известны и сумму перевода. Если требуется провести транзакцию между собственными картами и счетами, то можно выбрать специальную услугу с одноименным названием. Также возможен перевод частному лицу, которое является клиентом другого банка.

Как не потерять деньги при переводе?

Какой бы способ вы ни выбрали, убедитесь, что компания-посредник работает легально. Проверить ее можно на сайте Банка России (нужно вбить в поисковую строку юридическое название, его обычно указывают на сайте компании). Если вы делаете онлайн-перевод, удостоверьтесь, что находитесь на официальном сайте компании, а не попали на сайт-двойник.

Может оказаться, что вы случайно отправили деньги не тому, кому собирались. Или наоборот, вам пришел неожиданный перевод от незнакомца. Что делать в таких случаях, можно узнать из статьи «Как вернуть деньги, которые вы отправили или получили по ошибке».

Как это работает чаще всего?

Во многих банках услуга переноса р/с в рамках РКО не предусмотрена. Алгоритм действий в этом случае такой:

  • Обратиться в банк, где планируется открытие р/с и передать полный пакет бумаг.
  • Дождаться уведомления о возможности предоставления услуги (информация передается в течение 10 суток).
  • Закрыть старый р/с, после чего указать реквизиты для перевода остатка средств.
  • Взять выписку о закрытии р/с, чтобы избежать начисления пени или комиссии.
  • Поставить в известность контрагентов об измерении р/с.

В системе Сбербанк Онлайн

перевод через Сбербанк ОнлайнПоход в банк – дело непривычное, особенно для пользователей системы Сбербанк Онлайн. И, действительно, зачем лишний раз выходить из дома, когда под рукой есть компьютер с выходом в Интернет и регистрационные данные, полученные в отделении Сбербанка. Ведь что такое Сбербанк Онлайн? Это полнофункциональная виртуальная версия отделения Сбербанка. Давайте посмотрим, как можно перекинуть деньги между расчетными счетами с помощью этой системы.

Зайдя в систему Сбербанк Онлайн, вам надлежит перейти в раздел «Переводы и платежи». Если вы переводите деньги физическому лицу на счет в иной банк, то нужно открыть подраздел «Перевод частному лицу в иной банк по реквизитам». Если вы переводите деньги на счет открытый в ПАО Сбербанке, выбирайте подраздел «Перевод клиенту Сбербанка». И, наконец, если вам нужно скинуть деньги на счет организации, то выбираете «Перевод организации».

Открыв один из вышеперечисленных подразделов, вы заполняете реквизиты платежа, потом вводите сумму и подтверждаете финансовую операцию. Все очень просто, да и деньги со счета списываются быстро. Правда на скорость перевода использование системы Сбербанк Онлайн влияет слабо.

Как работает система переводов по реквизитам банка?

Как работает система переводов по реквизитам банка?

По поводу рублевых переводов в Центробанк отправляется платежный документ со всеми подробными банковскими данными о получателе.

Центробанк выдвигает определенные требования к платежным документам. Эти требования не только касаются заполнения, но и времени отправления переводов.

Разрешается проводить операции только в рабочие дни. Кроме того, указываются доступные промежутки времени отправления, которые в банке зовут «рейсы».

В банке есть список невыясненных платежей. Туда попадают переводы с ошибками в указанных реквизитах. В течении 5 рабочих дней Центробанк будет осуществлять попытки найти получателя. Если он так и не будет найден, то деньги поступят обратно на счет отправителя.

Переводы по реквизитам – это затянутое мероприятие только потому, что им выделяется определенное время и они проходят ряд необходимых проверок. В целом, это всё, что нужно что нужно для перевода денег со счета Открытие на другой счет.

Интересная статья: Перевод с карты на карту в банке Открытие.

Комиссия за денежный перевод

Комиссия за денежный перевод.

Теперь вы знаете, как переводить деньги с расчетного счета. Однако также стоит понимать, что за любую транзакцию придется заплатить определенную комиссию, которая в большинстве случаев варьируется от одного до двух процентов от общей суммы, если получатель – физическое лицо, находящееся в другом регионе. Если же оба счета находятся в пределах одного субъекта, то комиссия не взимается. Само собой, транзакция будет бесплатной для человека, который переводит денежные средства с карты на карту, которые привязаны к одному банковскому счету. Такие переводы обычно осуществляются мгновенно.

Что потребуется для совершения операции

Чтобы осуществить транзакцию, достаточно иметь дебетовые карточки. Перед началом действия получатель должен удостовериться, что на карточке у него есть достаточная сумма для платежа с учетом суточного лимита и размера комиссии. Существует нюанс, при котором невозможна отправка денежной суммы. Не все финансовые организации сотрудничают со Сбербанком. Поэтому первоначально нужно получить такую информацию о запрашиваемом получателе.

Как перевести деньги с телефона на карту

Перевести деньги с телефона МТС на карту МТС Банка можно через специальную форму на сайте мобильного оператора. Потребуется указать телефон, с которого спишутся деньги, номер карты и сумму платежа.

Скриншот с официального сайта
Процедура перечисления средств с телефона на карту.

Комиссия составляет 1,9%, но не менее 10 рублей (для зарегистрированных пользователей).

Межбанковский перевод

Иногда бывает, что ни один из вышеописанных способов вам не подходит. И денежки перевести бесплатно никак не удается.

В этом случае  можно использовать межбанковские переводы.

В чем отличие от обычных переводов с карты на карту?

Переводя средства C2C (с карты на карту) — деньги приходят на карту практически моментально. Пара-тройка секунд и они на месте. Нам нужно знать только номер карты получателя (при выталкивании) или донора (при стягивании), срок действия пластика и CVC-код.

Банковские переводы идут «чуть-чуть» дольше.

Чуть-чуть — это 1-3 рабочих дня. На практике в среднем 1 сутки. Если отправить межбанковский перевод в первой половине дня, то высока вероятность, что получатель увидит их в тот же день, ближе к вечеру.

Смысл межбанковских переводов.

Каждая карта привязана к банковскому счету. И осуществляя перевод на этот счет — мы по сути, делаем перевод на карту. Только немного по более сложной схеме.

Как это работает и что нужно знать?

  1. Нам нужны реквизиты счета. Это БИК банка получателя, номер счета в банке (расчетный счет) и ФИО получателя.
  2. Реквизиты есть в вашем договоре с банком. Или можно прийти в отделение и попросить распечатать. Но проще посмотреть в личном кабинете. Ищем слово «реквизиты» карты или счета.
  3. Реквизиты есть, осталось найти слово «межбанковские переводы» / «перевод со счета на счет» (или что-то похожее). Внести все данные и …. получателю ждать денег.

На первый взгляд все это выглядит слишком сложно и запутанно. Но уверяю вас, сделайте такой перевод один раз и все окажется не так страшно. ))))

На примере банка Тинькофф.

Если нужно перевести деньги на карту Тинькофф. В личном кабинете находим слово Реквизиты.Tinkoff - реквизиты счета

Видим все необходимые данные. Копируем реквизиты. В некоторых банках уже есть кнопка «Отправить реквизиты счета по почте».

Как найти реквизиты счета

Если нужно отправить деньги бесплатно межбанковским переводом. Ищем слово «Перевод». И заполняем все поля.

Переводы на карту без комиссии Тинькофф

Чтобы каждый раз не вносить все реквизиты заново, сохраните операцию в шаблоны (или избранное). В следующий раз меняйте только сумму перевода при необходимости.

Сколько это стоит?

Вопрос цены снова зависит от банка. Тот же Сбербанк берет стандартные 1% от суммы перевода. Мультикарта от ВТБ компенсирует расходы на переводы (комиссия 1%) в следующем месяце, при тратах более 5 тысяч рублей.

Нам нужны бесплатные либо дешевые межбанковские переводы.

Из популярных карт — есть Тинькофф Блэк с бесплатными межбанковскими переводами.

Как применить это на практике?

Если с карты на карту не получается перевести деньги напрямую. Используем карту-посредника (или транзитную).

Для примера стягиваем деньги на Тинькофф. Потом осуществляем выталкивание или межбанковский перевод на карту, конечного получателя.

Как перевести деньги через интернет с низкой комиссией

Один из самых простых способов перевести деньги – отправить их с помощью онлайн-банка. Его можно осуществить за 2-3 минуты с помощью любой техники или устройства. Для этого нужно зайти на сайт платежного сервиса, указать данные получателя, страну, город. В некоторых случаях необходимо зайти в личный кабинет системы, чтобы сделать перевод.

Доступны два варианта отправлений:

  1. Перевод с карты на карту.
  2. Классический перевод с указанием реквизитов.

Если карта, на которую осуществляется перевод, обслуживается другим банком, то взимается определённая комиссия. Перед отправлением платежная система оповестит вас о размере комиссии. Деньги поступят на счёт в течение суток.

Процент в этом случае будет меньше, чем при выводе средств с Киви-кошелька или Webmoney. Платежные системы нередко проводят акции. Например, «Юнистрим» отправляет деньги без комиссии, если человек пользуется картами Visa или MasterCard.

Zaglawnoe foto unistream - Полезные советы: как перевести деньги без комиссии в другой город или страну

Нужно знать

Лимиты на операции. Все банки без исключения вводят ограничения на проведение операций по переводу. Максимальная сумма за раз, в день, в месяц. Размер зависит от вашего тарифа и статуса карты. Золотые и платиновые имеет больший лимит, по сравнению с обычными пластиками.

Для большинства, представленных лимитов хватает с лихвой. Обычно дают 100-300 тысяч за месяц.

Комиссия за пополнение. Вы удивитесь. Но есть банки (или карты), которые берут комиссию за пополнение, как это идиотски не звучало. Вносим свои же деньги, на свою же карту. И ….платим за это. Нонсенс. Правда это касается только C2C переводов. Поэтому внимательно изучаем тарифы.

Вот вам 2 примера из моего опыта.

Получил в банке Открытие халявную карту. Главное для меня было отсутствие комиссии за обслуживание. Нужна была чтобы пополнять с нее свой брокерский счет.

Дали карту МИР. Практически не глядя подписал доки. Посмотрел только главные условия (нет комиссии за обслуживание). И только дома, боле тщательно ознакомился с тарифами по Миру и немного опешил.

Плата за пополнение — 0,5% но не менее 30 рублей.

Пополнение пластиковой карты C2C

Карта Отличная от РГС банка. Здесь я уже заранее знал про такое «обдиралово».  Но карта чудо как хороша. Дает кэшбэк 5% за покупки в супермаркетах.

И снова видим 0,5%, но не меньше 30 рублей. Жуть….

Как пополнить Отличную карту

Я хочу отправить денежный перевод другу за границу. Что мне нужно для этого сделать?

Существует несколько типов внешних переводов, которые возможно осуществить в отделении банка.

Универсальный перевод. Для осуществления данного вида перевода в отделении банка вам понадобится:
• Документ, удостоверяющий личность (паспорт);
• SWIFT-код банка получателя;
• Наименование банка получателя;
• ФИО получателя;
• Паспортные данные получателя и/или адрес получателя.

Международные срочные переводы «Колибри» в дочерние банки Сбербанка в Белоруссии, Украине и Казахстане. Для осуществления данного вида перевода в отделении банка вам понадобится:
• Документ, удостоверяющий личность (паспорт);
• ФИО получателя.

Международные срочные переводы «MoneyGram». Для осуществления данного вида перевода в отделении банка вам понадобится:
• Документ, удостоверяющий личность (паспорт);
• Имя и фамилия получателя латинскими буквами.

В каждом из переводов есть свои особенности, поэтому подробную информацию мы рекомендуем уточнить в отделении банка.

Криптовалютные переводы

Не стоит отметать вариант перевода с помощью криптовалюты. В России есть своя валюта RUCOIN, с помощью которой можно отправлять деньги. Раньше биткоины можно было отправлять друг другу без комиссии, сейчас же минимальная комиссия составляет 0,0001 BTC (0,66 USD) за каждые 1000 байт. Перевод с комиссией идет от 8 до 12 минут, без нее операция может отложиться на несколько дней, и в результате платеж вернеться.

Криптовалюта просела в цене, но на ней можно заработать. Предлагаем ознакомиться с серией статей на эту тему.

Что делать, если нужной мне организации нет в списке получателей платежа?

Список получателей платежа, доступный в устройствах самообслуживания, формируется по заявкам получателей. Поэтому рекомендуем вам сообщить получателю платежей о возможности оформления договорных отношений с нашим банком. После рассмотрения заявки получатель платежа будет включен в список.

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...