Как открыть счет у американского брокера Interactive Brokers

Из статьи вы узнаете про Interactive Brokers: как открыть счет, преимущества и недостатки. Разберем пошагово процедуру регистрации онлайн в России. Рассмотрим, как пополнить и вывести деньги, как торговать ценными бумагами и какие комиссии придется уплатить частному инвестору.

Ежемесячная активность

Наши счета предназначены для современных трейдеров и инвесторов, которые непрерывно отвечают нашим минимальным требованиям.
Если эти минимальные требования не удовлетворяются, то мы взимаем месячную плату за использование услуг. Как правило, мы освобождаем от нее в любой месяц, за который:
  • Ваш капитал превышает 100,000 USD или
  • Ваши расходы на комиссии и сборы составляют больше, чем 10 USD.

Ежемесячная плата за использование взимается только на основе комиссий, не включая такие выплаты сторонним организациям, как, например, подписки на рыночные данные или комиссии за изменение/отмену ордеров.

Мы также снимаем со счета средства для оплаты подписок на рыночные данные в реальном времени, которые предоставляются биржами и на которые подписан клиент.

Следующая таблица содержит подробное описание наших сборов за неактивность и критериев для освобождения от них.

Таблица для сравнения Месячная плата за использование услуг4 Возможность освобождения (Waiver)

Отдельные счета, частные лица и малые бизнесы

Месячная плата за использование услуг = 0 , если месячные комиссии равны как минимум USD 10.

Если месячные комиссии меньше USD 10,
Стандартная плата за исп. услуг = USD 10 – комиссии.

Пример:
Месячные комиссии = USD 6
Стандартная плата за исп. услуг = USD 10 – USD 6
Стандартная плата за исп. услуг = USD 4

Первые три календарных месяца 10

или

Счета с чистой ликвидационной стоимостью >= USD 100 000 (или эквивалент в другой валюте)

за исключением случаев, когда применимы следующие критерии:    

Средний остаток средств меньше, чем USD 2 000 5

или

Баланс поддерживается на закрытом счете

Месячная плата за использование услуг = 0 , если месячные комиссии равны как минимум USD 20.

Если месячные комиссии меньше USD 20,
Плата за исп. услуг = USD 20 – комиссии.

Пример:
Месячные комиссии = USD 11
Плата за исп. услуг = USD 20 – USD 11
Плата за исп. услуг = USD 9

Не применимо.

Частные счета (сотрудников), присоединенные к счету EmployeeTrack

Месячная плата за использование услуг =USD 3.

Не применимо.

Клиенту 25 лет или меньше

Месячная плата за использование услуг = 0, если месячные комиссии равны как минимум USD 3.

Если месячные комиссии меньше USD 3,
Плата за исп. услуг = USD 3 – комиссии.

Пример:
Месячные комиссии = USD 1.25
Плата за исп. услуг = USD 3 – USD 1.25 Плата за исп. услуг = USD 1.75

Первые три календарных месяца 10

или

Счета с чистой ликвидационной стоимостью >= USD 100 000 (или эквивалент в другой валюте)

Таблица для сравнения Месячная плата за использование услуг4 Возможность освобождения (Waiver)

Счета UGMA/UTMA

Месячная плата за использование услуг = 0, если
месячные комиссии равны как минимум USD 10.

Если месячные комиссии меньше USD 10,
Стандартная плата за исп. услуг = USD 3

Первые три календарных месяца 10

или

Счета с чистой ликвидационной стоимостью >= USD 100 000 (или эквивалент в другой валюте)

Таблица для сравнения Месячная плата за использование услуг4 Возможность освобождения (Waiver)

Счет: Консультант, Друзья и семья, Семейный офис, Инвестиции в хедж-фонды

Мастер-счет консультанта

Плата не взимается с мастер-счета.

Нет
 
Счета клиентов консультанта7,9

Месячная плата за использование услуг = 0, если консолидированные месячные комиссии равны как минимум (кол-во счетов6 x USD 10).

Пример:
у консультанта 12 субсчетов, кол-во счетов = 12

Минимальные месячные консолидированные комиссии: 12 x USD 10 = USD 120

Если месячные консолидированные комиссии меньше требуемого минимума, то с каждого счета по отдельности взимается плата за использование услуг, используя описанный выше принцип расчета стандартной платы за исп. услуг.

Если после консолидированного расчета выясняется, что плата должна взиматься с каждого клиентского счета по отдельности, то применяются следующие правила освобождения от уплаты:

Первые три календарных месяца 10

или

Счета с чистой ликвидационной стоимостью >= USD 100 000 (или эквивалент в другой валюте)

Присоединенные счета Месячная плата за использование услуг = 0, если
консолидированные месячные комиссии равны как минимум (кол-во счетов 6 x USD).

Пример:
у консультанта 12 субсчетов, кол-во счетов = 12

Минимальные месячные консолидированные комиссии: 12 x USD 10 = USD 120

Если месячные консолидированные комиссии меньше требуемого минимума, то с каждого счета по отдельности взимается плата за использование услуг по описанному выше принципу расчета стандартной платы за исп. услуг.7, 9

Если после консолидированного расчета выясняется, что плата должна взиматься с каждого клиентского счета по отдельности, то применяются следующие правила освобождения от уплаты:

Первые три календарных месяца 10

или

Счета с чистой ликвидационной стоимостью >= USD 100 000 (или эквивалент в другой валюте)

Раздельн. торг. лимит Месячная плата за использование услуг = 0, если
консолидированные месячные комиссии равны как минимум (кол-во счетов6 x 10).

Пример:
у STL 12 субсчетов, кол-во счетов = 13
Минимальные месячные консолидированные комиссии: 13 x 10 = USD 130

Если месячные консолидированные комиссии меньше требуемого минимума, то с каждого счета по отдельности взимается плата за использование услуг, используя описанный выше принцип расчета стандартной платы за исп. услуг. 7, 9

Если после консолидированного расчета выясняется, что плата должна взиматься с каждого клиентского счета по отдельности, то применяются следующие правила освобождения от уплаты:

Первые три календарных месяца 10

или

Счета с чистой ликвидационной стоимостью >= USD 100 000 (или эквивалент в другой валюте)

Таблица для сравнения Месячная плата за использование услуг4 Возможность освобождения (Waiver)

Брокеры

Мастер-счет брокера

Месячная плата за использование услуг = 0, если
месячные комиссии равны как минимум USD 2 000.*

Если месячные комиссии меньше USD 2000,
Плата за исп. услуг = USD 2000 – комиссии.

*Мы требуем начального депозита в размере 10 000, который будет зачтен в счет минимальных комиссий за первые восемь месяцев. По истечении восьми месяцев общие комиссии вычитаются из депозита в 10 000 для достижения суммы требуемых минимальных комиссий.

Пример:
ваши общие комиссии за последние восемь месяцев = USD 6400. Требуемые минимальные комиссии для месяцев 1 – 8:
10 000 – 6400 = USD 3600

Нет
 
Счета клиентов брокера8

Если месячные консолидированные комиссии меньше требуемого минимума (т.е. кол-ва счетов x USD 10), то с каждого счета по отдельности взимается плата за использование услуг по описанному выше принципу расчета стандартной платы за исп. услуг.

Если месячные консолидированные комиссии составляют или превышают требуемый минимум, то с каждого счета по отдельности взимается плата за использование услуг на основе принципа USD 1.

Если после консолидированного расчета выясняется, что плата должна взиматься с каждого клиентского счета по отдельности, то применяются следующие правила освобождения от уплаты:

Первые три календарных месяца 10

или

Счета с чистой ликвидационной стоимостью >= USD 100 000 (или эквивалент в другой валюте)

Если после консолидированного расчета выясняется, что плата должна взиматься с каждого клиентского счета по отдельности, то применяются следующие правила освобождения от уплаты:

Первые три календарных месяца 10

или

Счета с чистой ликвидационной стоимостью >= USD 1000 (или эквивалент в другой валюте)

История брокера

Датой основания компании можно считать 1977 г., именно тогда Томас Петтерффи стал работать маркет-мейкером на AMEX. Уже в 1979 г. произошло расширение штата до 4 человек, Петтерффи стал задумываться о планах дальнейшего развития.

Томас Петтерффи

В 1982 г. основана Timber Hill Inc. Изначально она специализировалась на торговле опционами. Работа велась через клиринговую компанию Spear, Leeds & Kellogg. Уже в 1987 г. компания сама стала проводить клиринг акций. Эта практика, кстати, сохранилась и до наших дней, у брокера есть своя клиринговая компания.

В дальнейшем шло планомерное развитие брокера, его выход на рынок Германии, Швейцарии и других стран Европы. А в 2001 г. появился бренд Interactive Brokers LLC. Что мне нравится в компании, так это ее стремление идти в ногу со временем. Например, они одни из первых позволили клиентам работать с фьючерсами на Bitcoin.

В 2017 г. собственный капитал брокера превысил $6 млрд. На фоне других американских компаний она выделяется тем, что работает с резидентами РФ, даже сайт переведен на русский язык.

к содержанию ↑

Все дивидендные аристократы США 2021

Дивидендные аристократы Америки (Dividend Aristocrats) – список компаний, которые более 25 лет ежегодно повышают дивиденды и состоят в индексе S&P… Читать далее

X Ваше письмо успешно отправлено.
X ОЙ-ОЙ, что-то не так !!!Заявка не принята, обновите страницу и попробуйте еще раз.
X Чат будет доступен после оплаты.

Распределение активов

Стоимость самих ценных бумаг может достигать $100, $200 и более, и если сумма, не велика (например $1000 – $2000), то ее может быть и хватит на покупку нескольких бумаг, но будет явно недостаточно для того, чтобы придерживаться заданного соотношения для инвестиционного портфеля.

Преимущества счета

Interactive Brokers — американская брокерская компания, глобальный игрок на финансовом рынке с представительствами более чем в 10 странах и доступом к торгам на 125 рынках более чем в 30 странах. Есть несколько преимуществ счета у такого брокера.

Страховка. Interactive Brokers находится под надзором комиссии США по ценным бумагам и биржам — SEC, является участником FINRA и SIPC.

SEC — главный регулятор американского рынка ценных бумаг, как Центробанк в России.

FINRA — крупнейший независимый регулятор финансовых рынков США, защищает интересы инвесторов, как НАУФОР в России.

SIPC — некоммерческая организация, в которой обязаны состоять все американские брокеры. Защищает инвесторов и страхует их на случай банкротства или ликвидации брокера. А вот такого в России нет.

Именно членство в SIPC — одно из главных преимуществ счета у американского брокера, в том числе Interactive Brokers. SIPC страхует брокерский счет инвестора и деньги на нем на случай любых непредвиденных ситуаций, например банкротства брокера. Сумма страхования составляет 500 000 $, включая 250 000 $ в деньгах. Конечно, потеря денег из-за падения рыночной цены активов к непредвиденным ситуациям не относится.

Доступ к большому количеству инструментов. Interactive Brokers дает доступ к огромному списку рынков и ценных бумаг: акциям и облигациям более 35 разных стран. Не только США, но и Европы, Азии, Ближнего Востока, Индии, Китая и так далее.

Еще брокер дает возможность участвовать в IPO новых компаний, выставлять заявки по офертам — это когда компании анонсируют выкуп акций у акционеров в определенных целях, обычно по причинам структурных изменений бизнеса. Часто такого рода сделки могут принести намного большую прибыль, а в случае с офертами эта прибыль еще и с низким риском.

Еще один важный плюс — доступ к огромному количеству ETF и взаимных фондов от крупнейших компаний: Blackrock, Vanguard. Выбор фондов огромен, а их комиссии обычно значительно ниже, чем у фондов, представленных на Московской бирже.

Например, комиссия индексного фонда Сбербанка SBMX составляет до 1,1% от суммы вложенных средств, а у индексных фондов Vanguard комиссия в среднем 0,1—0,3%.

Есть еще множество инструментов, о которых я не сказал. На сайте брокера есть полный список.

Работа с гражданами РФ. Далеко не все американские брокеры работают с иностранными резидентами, в частности с гражданами РФ. Interactive Brokers как раз работает, на сайте есть русскоязычный интерфейс и поддержка.

Как вложиться и не облажаться

Расскажем в еженедельной рассылке для инвесторов. Подпишитесь и получайте письма каждый понедельник

Теперь про минусы

Порог входа. Официального порога входа в Interactive Brokers нет — можно завести на счет хоть 100 $ и торговать. Но комиссия за содержание зарубит такую идею на корню:

  1. Если активов больше чем на 100 000 $, комиссии за содержание нет.
  2. 2000—100 000 $ — фиксированный сбор составляет 10 $ в месяц. Сбор уменьшается на сумму, которую вы платите в виде комиссий от сделок. То есть если за месяц вы заплатили 6 $ комиссий за сделки, дополнительно за обслуживание заплатите еще 4 $. Заплатили 20 $ комиссий — отдельно за обслуживание уже не платите.
  3. Меньше 2000 $ — фиксированный сбор составляет 20 $ в месяц. Он тоже уменьшается на комиссию, которую вы заплатили.
  4. Если вам меньше 25 лет, фиксированный сбор будет 3 $.

Вот какие важные выводы можно сделать из такой ценовой политики.

Если ваш портфель меньше 2000 $ — абсолютно точно не стоит открывать счет. Содержание счета будет ежегодно съедать больше 10% портфеля.

Если портфель меньше 10 000 $ — стоит несколько раз подумать и все взвесить. Даже с портфелем 10 000 $ содержание счета будет забирать 120 $ в год, то есть 1,2%. Если прибавить к этому плату за перевод денег — она зависит от банка, — то, возможно, Санкт-Петербургская биржа окажется выгоднее.

Мое мнение: долгосрочному инвестору, который не будет заниматься спекуляциями и внутридневной торговлей, имеет смысл открывать счет с суммой не меньше 12 000 $. И далее стоит продолжать регулярно пополнять счет, чтобы стоимость содержания при отсутствии сделок была не больше 1% активов. Если на счете 12 000 $, то 120 $ годовой комиссии — как раз 1%.

В следующем разделе мы еще разберем подробно, за что и сколько нужно платить кроме обслуживания счета, а сейчас вернемся к другим недостаткам.

Налоги и регулирование со стороны РФ. Регулирование со стороны РФ заключается в трех вещах:

  1. Вы должны уведомлять налоговую об открытии или закрытии счета и изменении его реквизитов.
  2. Ежегодно вы должны отправлять отчет о движении денежных средств по счету: сколько пришло, сколько ушло, какой остаток на начало и конец периода.
  3. Ежегодно вы должны заполнять декларацию 3-НДФЛ и самостоятельно платить налоги с дохода.

Мы уже делали разбор требований налоговой по поводу иностранных брокерских счетов.

Если у вас открыт счет у российского брокера и вы покупаете акции американских компаний через Санкт-Петербургскую биржу, налог платить не нужно. Исключение — если вы подписали форму W-8BEN, чтобы уменьшить налоги с дивидендов американских компаний. Тогда придется платить налог в размере 3% от дивидендов.

Подытожим. Задумываться о счете в Interactive Brokers есть смысл, если:

  1. Вы готовы вложить в него не меньше 10 000 $, а лучше больше.
  2. Вы готовы самостоятельно отчитываться о своем счете перед налоговой, заполнять декларации и платить налоги.

Надёжность брокера

Когда речь идет о больших деньгах, всех волнует надёжность. С этим здесь проблем нет:

  • Счета клиентов страхуются SIPC (Корпорация по защите инвесторов в ценные бумаги). Максимальная сумма страховки $500 000, но по наличным позициям выплатят не более $250 000 при банкротстве брокера;
  • Страховка от лидера в области страхования – лондонской компании Lloyd’s. Здесь суммы уже солиднее, на наличные позиции выделяются до $900 000, а общая сумма страховки не превышает $30 млн. Подробнее об этом почитать можно на interactivebrokers.com. Потолок страховых выплат на клиента достигает $150 млн.

Некоторых волнует вопрос отношений США и РФ, а именно постоянное их охлаждение. Часть трейдеров боится того, что IB просто прекратит работать с клиентами из России, и деньги забрать не получится. Как по мне, такой вариант развития событий маловероятен. Мы уже могли видеть, как поступают брокеры в таких ситуациях. Те же Tradestation, Ameritrade когда по внутренним причинам решили уйти с российского рынка, просто предупредили об этом клиентов. Им отводилось по 1,5-2 месяца на закрытие позиций, а после этого деньги выводились на банковский или брокерский счет. То есть никакой потери денег не было и быть не может.

Отмечу, что страховка распространяется и на счета, открытые через субброкеров. Это компании, привлекающие новых клиентов для IB через свои сайты. В случае банкротства IB вы всё равно можете рассчитывать на страховку.

В вопросе со страховкой для меня остался невыясненным один момент. Дело в том, что страхование распространяется только на рынок акций. То есть воспользоваться им при теоретическом банкротстве брокера может только тот, кто выполняет инвестиции в американские акции (только в акции). А IB с одного и того же счета позволяет торговать и акциями, и фьючерсами, а на фьючерсы страховка не распространяется. Вопрос заключается в том, как именно будут распределяться страховые выплаты в случае банкротства. Как будет рассчитываться сумма страховки, если клиент торговал и акциями, и фьючерсами, и работа велась с одного и того же счета? Маловероятно, что кто-то будет исследовать активность каждого клиента.

На сайте брокера я такой информации не нашел. Вероятнее всего, это можно определить только опытным путем. Если у вас есть соображения на этот счет – обязательно поделитесь ими в комментариях.

к содержанию ↑

Регуляторы

Что касается регуляции, то работа компании контролируется комиссией США по ценным бумагам и биржам, комиссией США по товарным сделкам. В зависимости от региона в число регуляторов входят IIROC (Канада), AFSL (Австралия), FCA (Великобритания), NSE, BSE (Индия), комиссия Гонконга по фьючерсам и ценным бумагам (Китай). Полный список регуляторов смотрите на главной странице, в нижней части.

к содержанию ↑

Минимальный депозит

На этом пункте я решил остановиться подробнее, тут есть множество нюансов. В общем случае возможны следующие варианты:

  • $10 000 – минимальный стартовый капитал для обычного трейдера. Учтите, здесь минимальный срок удержания позиции будет от 1 дня до 4 недель. То есть работать внутри дня вы не сможете;
  • $25 000 – минимальный депозит для дейтрейдинга. Дейтрейдером считается тот, кто за рабочую неделю совершает как минимум 4 сделки. Причем фьючерсы и фьючерсные опционы здесь не учитываются;
  • $3 000 – этот вариант минимального стартового капитала распространяется только на лица в возрасте до 25 лет;
  • $5 000 – для IRA (пенсионных) счетов. Для России не подойдет, потому что нужно будет постоянно проживать в США. Американцы этим типом счета могут пользоваться без географических ограничений.

Есть, конечно, компании с минимальным депозитом на порядок меньше. Например, United traders предлагают торговать на фондовом рынке с $300, кстати, обзор этой компании я делал, рекомендую с ним ознакомиться. Но в таких компаниях нет главного – ощущения надежности, они молоды и не могут сравняться с такими гигантами как IB.

Учтите, что указанные числа – это та сумма, ниже которой баланс депозита не должен опускаться вообще. Если, например, вы являетесь дейтрейдером, и баланс вашего счета падает ниже $25 000, согласно правилам NYSE он подлежит заморозке. Возможность торговать вы получите только после того, как восполните его баланс до нужной отметки. Но если не успеете сделать это в течение торгового дня, счёт морозится на 90 дней. В IB отменить это правило не могут, но подходят к срокам не так жёстко. То есть если баланс счета опустился ниже $25 000, и вы вечером (уже после окончания рабочего дня) пополнили его, брокер будет считать это корректировкой баланса. То есть ограничения по времени на вас налагаться не будут. Очень рекомендую почитать FAQ по дневной торговле.

к содержанию ↑

Виды брокерских счетов в Interactive Brokers

Кратко: гражданам РФ подходит обычный индивидуальный счет. А теперь давайте разбираться.

В Америке развита такая вещь, как совместные брокерские счета, а также и совместные банковские счета.

Совместный брокерский счет вы открываете вместе с супругом, партнером или другом. У каждого есть доступ ко всем активам счета, каждый может совершать сделки со всеми средствами на счете и так далее.

Также все средства автоматически наследуются совладельцем при смерти другого владельца. Это удобно, но для граждан России преимущества таких счетов работать не будут: для нерезидентов США совместный счет не означает автоматического наследования средств на счете. В случае смерти одного из владельцев партнеру потребуется проходить все стандартные процедуры наследования.

А еще вы можете выводить деньги с совместного брокерского счета только на тот банковский счет, что привязан к брокерскому. Это ограничение введено для стран, где высок риск money laundering — того, что деньги заработаны нечестным путем и их пытаются отмыть. Россия как раз относится к таким странам. Учитывая, что понятия «совместный банковский счет» в России нет, у вас могут возникнуть проблемы при выводе денег.

Как итог, Interactive Brokers не рекомендует открывать совместный брокерский счет из юрисдикций, где нет совместных банковских счетов.

Российские инвесторы в 99% случаев открывают обычный индивидуальный счет. Такие счета делятся на два типа: денежный и маржинальный. Тип счета можно поменять в любой момент.

На денежном счете инвестор использует только свои, доступные в данный момент деньги, минимальной суммы для открытия счета нет. Это более безопасный вариант для начинающих инвесторов, но из-за режима торгов Т+ здесь нельзя использовать деньги от проданных акций в тот же день — нужно ждать, когда они реально поступят на ваш счет.

На маржинальном счете инвестору доступно маржинальное кредитование — не нужно ждать поступления денег по режиму Т+, можно использовать деньги брокера. Но тут есть ограничения: минимальная сумма для открытия счета — 2000 $, а еще есть строгие требования к запасу маржи.

На маржинальном счете инвестор должен держать сумму, составляющую не меньше 25% от рыночной стоимости всех открытых позиций. Это называется минимальной маржой, maintenance margin. Эти деньги не обязательно должны лежать наличными — на них можно покупать любые ценные бумаги, суть в том, что это собственные деньги инвестора.

Если инвестор классифицируется как системный дневной трейдер, pattern day trader, то требования увеличиваются: на счете должно быть не менее 25 000 $ или 25% от стоимости позиций — в зависимости от того, какая сумма больше.

Системным дневным трейдером считается инвестор, который за неделю совершает четыре дневных сделки или более. Дневная сделка — это когда инвестор в один и тот же день открывает и закрывает позицию по отдельно взятой бумаге или опциону. Фьючерсные контракты и фьючерсные опционы сюда не включаются.

Купили акции и продали через час — это дневная сделка. Если вы не системный дневной трейдер, таких сделок можно совершать до трех в неделю. Купили акции сегодня, а продали завтра — это не дневная сделка. Таких сделок можно совершать сколько угодно вне зависимости от классификации.

Если баланс маржинального счета падает ниже минимальных требований, брокер имеет право ликвидировать позицию или потребовать от инвестора увеличить размер обеспечения, то есть внести дополнительные деньги на счет.

В итоге. Если выбрать денежный счет:

  • никаких ограничений, вы торгуете только на свои деньги;
  • нет рисков принудительных закрытий позиций;
  • из-за режима торгов T+ после продажи акций придется ждать зачисления средств на счет, чтобы на эти деньги совершать новые сделки;
  • нельзя шортить акции.

Если выбрать маржинальный счет:

  • можно шортить акции;
  • не нужно ждать, пока деньги от продажи ценных бумаг зачислятся на счет, чтобы использовать эти деньги для новой покупки;
  • жесткие требования к минимальной марже: 25% от стоимости позиций для всех, а для системных трейдеров — не менее 25 000 $;
  • риск принудительного закрытия позиций при нарушении требований к минимальной марже.

Торговые условия

Здесь коротко перечислю торговые условия: каким должен быть стартовый капитал, какой процент дают при хранении денег, где и чем можно торговать.

  • Минимальный депозит – от $10 000 и от $25 000 для дейтрейдинга;
  • Купить акции США можно с небольшой комиссией. На сайте приводят сравнение с другими брокерами и говорят, что по сравнению с ними комиссионные брокера снижены на 87%. Они действительно небольшие, но пара нюансов есть, на них остановлюсь подробнее ниже. Есть 2 варианта ценообразования: Fixed – с фиксированной ставкой и Tiered, в нём предполагается расчет комиссии на основе объема торговли. Рекомендую почитать этот раздел на сайте IB;Комиссионные США
  • Торговать можно не только на глобальных биржах, но и на биржах Америки, Африки, Европы, Азиатско-тихоокеанского региона. Подробный список бирж найдёте тут;
  • Доступны все инструменты фондового рынка – акции, опционы, фьючерсы, облигации, валюта, а также CFD и ETF. Причём работа ведется с одного и того же счета. Это в разы удобнее по сравнению с условиями, когда трейдеру приходится открывать несколько счетов под разные типы инструментов. Если вы новичок, обязательна к ознакомлению моя статья про виды ценных бумаг;
  • Пополнять счёт можно только банковским переводом. Если банк и сам брокер перевод не отклоняет, то после перевода средств на счет с суммы брокер удерживает 1% комиссии, но не менее $50. Учтите, что при переводах на сумму от 600 000 рублей повышенное внимание со стороны налоговиков практически гарантировано. Банковская комиссия на пополнение сравнительно небольшая и составляет пару десятков долларов. Схему выгодного пополнения счета в IB рассмотрю отдельно;
  • Есть комиссия за бездействие – сумма сравнительно небольшая, всего $10 в месяц, но в год набегает $120. Обычным трейдерам это не особо важно, но если вы пассивный инвестор, то на ровном месте получаете дополнительный расход. Однако если другие ваши комиссии превышают $10, плата за бездействие не взимается. Подробнее о комиссиях можно почитать здесь;
  • Вывод средств один раз в месяц бесплатно. Если делаете это чаще, то комиссии зависят от региона, валюты и способа вывода. Например, для Европы комиссия брокера за вывод в рублях составит 330 рублей. Учтите только, что это комиссия самого IB, сколько спишет ваш банк, остаётся неизвестным. Детали по комиссиям на вывод — в этом разделе;
  • Есть вариант открыть совместный счёт – доступ к нему имеют несколько человек одновременно. Это неплохой вариант, если нужной суммы для открытия счёта в одиночку нет. Каждый может торговать на счете без уведомления другой стороны, но вывод средств согласовывается со всеми владельцами счета. Так что можно скинуться с несколькими знакомыми и начинать торговать;
  • В IB действует многоуровневая система процентных ставок на остаток маржинального кредита. Подробности по ссылке. На скриншоте ниже – пример процентных ставок для депозита в американских долларах. Сайт Interactive Brokers на русском, так что разобраться труда не составит;Многоуровневая система процентных ставок
  • На американском рынке перенос позиции через ночь бесплатен. Для остальных рынков уточняйте на сайте (зависит от выбранной схемы ценообразования, типа инструментов). Например, на товары One Chicago с 1 февраля 2018 г. за перенос сделки на следующий день берут 0,00020%.

Я привёл только основную часть торговых условий. Рекомендую почитать полную информацию на сайте самого брокера. IB не является налоговым резидентом, а потому заниматься вопросом налогообложения вам придется самостоятельно. Учитывать нужно будет все типы дохода, которые вы получили, работая с брокером. Компания эту задачу сильно облегчает, предоставляя всю отчётность, правда, только на английском языке.

к содержанию ↑

Дробные лоты

Клиенты Interactive Brokers могут покупать и продавать практически любые акции США, используя «дробные» акции! Это очень удобно, когда вы хотите ежемесячно инвестировать одну и ту же сумму в бумаги, разные по типу, рисками и стратегиям.

Как проходит торговля

Есть несколько инструментов, с помощью которых можно торговать.

TWS — основной торговый терминал для компьютеров на Виндоус и Мак-ос. Программа предоставляет наибольшее количество функций для торговли и трейдинга. Это аналог QUIK, только функций еще больше, а интерфейс еще сложнее.

Можно установить демоверсию, для этого даже не нужно регистрироваться.

Блок для выставления сделки находится в левом верхнем углу программы. Нужно выбрать инструмент, тип операции — покупка или продажа, — количество, цену, а затем нажать Submit.

Так выглядит главный экран программы Интерфейс выглядит сложным, но через некоторое время к нему привыкаешь

IBKR WebTrader — браузерная версия торгового терминала. Здесь авторы постарались вместить возможности основного терминала в браузер. Возможностей при этом все-таки меньше, а вот интерфейс точно не проще. Еще клиентам сейчас доступен онлайн-портал, который также позволяет проводить сделки без установки ПО, поэтому данное решение, на мой взгляд, уже можно считать устаревшим.

IBKR Mobile — мобильное приложение для торговли. Удобно для тех, кто предпочитает торговать через мобильный телефон. Есть версии для Ай-ос и Андроида.

Список торговых инструментов с кратким состоянием по каждому Окно инструмента, откуда можно подать заявку на покупку или продажу

Портал клиентов — личный кабинет. Там можно смотреть статистику своего счета и проводить сделки. Имеет намного более приятный интерфейс. Есть подробное описание.

На портале клиентов также есть демоверсия кабинета, для доступа к ней придется зарегистрироваться: ввести логин и пароль, а затем подтвердить электронную почту. Единственный минус — демоверсия жутко тормозит. Так, во всяком случае, было у меня.

Во все инструменты встроен чат-бот IBot. С его помощью можно отдавать поручения на сделки. Например, можно написать ему «купи 10 акций Apple», бот спросит цену и так далее. В итоге бот отправит детали итоговой сделки — останется только ее подтвердить.

Демодоступ к порталу клиентов Еще чат-бот доступен через мессенджер Фейсбука, но единственный ответ, который я от него получал, был вот таким

Как открыть счет

Процесс можно разбить на следующие этапы:

  1. Регистрация на сайте.
  2. Заполнение подробной пошаговой заявки на открытие счета.
  3. Ожидание проверки и подтверждение данных сканами и фото.
  4. Валютный банковский перевод с вашего банковского счета на брокерский счет.

Регистрация на сайте. Тут все стандартно: регистрируетесь, подтверждаете электронную почту — и можно начинать заполнять заявку.

Окно регистрации — как у всех

Заполнение подробной пошаговой анкеты. Interactive Brokers не любит открывать счета начинающим инвесторам без опыта торговли на рынке, а еще тем, у кого свободный запас средств составляет менее 20 000 $. Interactive Brokers таким образом защищает себя от возможных претензий, связанных с тем, что неквалифицированные инвесторы были допущены к торгам.

Поэтому если в форме указать отсутствие опыта или низкий капитал, то продолжить регистрацию не получится. Но ничто не мешает указать в анкете больший опыт и капитал — и все же зарегистрироваться.

Во время заполнения заявки система спросит, к каким инструментам и рынкам вы хотите получить доступ. Лучше выбрать все рынки и все инструменты: это ни к чему не обязывает и не увеличивает стоимость содержания счета, но снимает ограничения на использование.

На одном из шагов брокер предложит опцию повышения доходности акций. Суть в том, что, если участвовать в программе, брокер сможет отдавать ваши акции в кредит другим клиентам, например для короткой продажи, а вы за это будете получать небольшой процент. Изменить эту настройку можно позже в личном кабинете.

Окно ввода личных данных: номер и серия паспорта РФ — слитно, идентификационный номер — ИНН Разделы с капиталом. Если указать слишком низкие значения, не получится продолжить регистрацию Раздел с опытом. Здесь тоже не получится продолжить регистрацию при слишком низких значениях Чтобы отправить заявку, нужно ознакомиться и согласиться с каждым предлагаемым документом и поставить подпись: просто напечатать свое имя, первую букву отчества и фамилию

Ожидание проверки и подтверждение данных. Раньше было нужно подтверждать информацию о себе в процессе оформления заявки: прикладывать необходимые документы и сканы. Но когда я оформлял заявку сейчас, подтверждения сразу от меня не потребовали.

Пока вы ожидаете одобрения, можно ознакомиться со списком документов, которые вам нужно будет приложить. Подтвердить нужно свою личность и адрес проживания.

Заявка на одобрении: предлагают перевести деньги прямо сейчас, но лучше не торопиться

Перевод денег на счет. Для валютного перевода потребуется предоставить банку копию заключенного брокерского договора и уведомление об открытии брокерского счета. Эти документы понадобятся только для первого перевода.

Переводить деньги на брокерский счет можно в рублях или в долларах. Чтобы деньги быстрее начислили на счет, брокер рекомендует создавать у него на сайте специальное уведомление о депозите. То есть нужно заполнить на сайте Interactive Brokers форму, в которой говорится, что вы с такого-то счета отправили на счет Interactive Brokers такую-то сумму. И когда деньги действительно придут, Interactive Brokers быстрее их обработает и начислит на счет инвестора.

Выбор способа перевода. Чтобы перевести наличные, нужно выбирать wire-перевод

Демосчет

Каждому клиенту предоставляется учебный аккаунт с балансом 1 миллион виртуальных долларов США. Для его активации нужно найти на главной странице сайта вкладку «Пробная версия», а затем указать свой адрес электронной почты и придумать пароль. На демосчете доступны все виды активов, предлагаемых брокером Интерактив Брокерс, но котировки поступают с задержкой 10-15 минут.

Запомнить

Вот в каких случаях открывать счет в Interactive Brokers, скорее всего, не стоит:

  1. Вы хотите вложить меньше 10 000 $, а ваш принцип торговли — «купил и держи».
  2. Вы не уверены, что сможете правильно и вовремя отчитываться перед налоговой.
  3. У вас нет четкого понимания, в чем для вас заключается преимущество Interactive Brokers перед Санкт-Петербургской биржей.

А в остальных случаях стоит как минимум знать о такой возможности.

Связь с техподдержкой

На выбор нам предоставляют такие варианты связи:

  • Телефон;
  • Чат;
  • Факс/email.

Я рекомендую перед тем как обращаться почитать FAQ, он очень подробный и там действительно можно найти ответы на большинство вопросов. Если вопрос срочный, звоните. По телефону гарантируют поддержку в режиме 24/7.

к содержанию ↑

Аудиоверсия

Аудиоверсия в i-tunes здесь

  Если Вы узнали для себя что-то полезное, то, пожалуйста, поддержите проект MoneyPapa и сделайте следующее:

1️⃣   подпишитесь на мои новости здесь
2️⃣   подпишитесь на меня на ютубе, в инстаграм и в телеграм
3️⃣   поставьте лайк и напишите комментарий под любым постом

Поддержать проект MoneyPapa финансово Вы можете

здесь

Так я буду знать, что я и моя команда делаем что-то важное и нужное для людей! Заранее большое спасибо!

***

 А я желаю Вам благополучия в финансах, в семье и по жизни!
Тимур Мазаев, он же MoneyPapa

ADD_THIS_TEXT

Какие суммы денег нельзя переводить в Interactive Brokers?

Интересный факт, но в Interactive Brokers нежелательно переводить суммы немного меньше чем 10000 $, особенно если вы их переводите часто. Такой платеж с большой вероятностью вызовет подозрение у службы проверки клиентов Interactive Brokers так как сумма в 10000$ во многих  странах является пограничной суммой после которой перевод считается крупным и включается валютный контроль. В IB это знают и тщательно следят.

Также нежелательно делать много платежей мелкими суммами, они аналогично вызывают подозрения у брокера.

Служба поддержки

На своей интернет-странице компания создала обширный справочный раздел, и в первую очередь рекомендуется поискать ответы на вопросы именно там. Если возникла необходимость коммуникации с оператором, доступны следующие способы:

  • Форма обратной связи.
  • Онлайн-чат.
  • Международный номер телефона.

Есть даже бесплатная телефонная линия для клиентов из России. Операторы отвечают с 9 до 18 по московскому времени в будние дни.

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...