Как купить ОФЗ-н: пошаговая инструкция – портал Вашифинансы.рф

Минфин удовлетворил самую крупную заявку на ОФЗ: неизвестный игрок выкупил почти весь объем гособлигаций с погашением в 2025 году на аукционе. Покупатель — местный, считают эксперты. Гигантская покупка не повлияла на курс рубля

Кто мог стать покупателем

После аукциона у Минфина остается возможность доразместить ОФЗ-26229 еще приблизительно на 265 млрд руб., говорит портфельный управляющий «Альфа-Капитала» Евгений Жорнист. Спрос на аукционе составил 98,8 млрд руб., но было принято решение удовлетворить лишь три самые дорогие заявки на 58,4 млрд руб., в число которых попала и заявка на 58 млрд руб., продолжает он.

Минфин получает сводный реестр заявок, из которого не видно, кто является покупателем, сообщили в пресс-службе министерства. Ни ВТБ, ни Россельхозбанк не покупали эти бумаги, заявили в пресс-службах банков. Покупатель выпуска не Альфа-банк, сообщил РБК вице-президент отдела облигаций банка Сергей Осмачек. Представитель Сбербанка отказался от комментариев. РБК направил запросы в ВЭБ и Газпромбанк.

«Заявку такого объема могут позволить себе только крупные фонды-нерезиденты», — рассуждает управляющий директор по корпоративным и суверенным рейтингам «Эксперт РА» Павел Митрофанов. Непонятно также, зачем выкупать весь объемцеликом, добавляет он.

Фото:Юрий Кочетков / ТАСС

Объем не был выкуплен нерезидентом, возражает главный экономист ING по России и СНГ Дмитрий Долгин: «Нерезидентский приток таких масштабов должен был двинуть курс, но рубль вчера был даже немного слабее аналогов. Так что игрок, скорее всего, локальный». «В момент расчетов особенно не было реакции в рубле», — подтверждает и главный экономист Нордеа Банка Татьяна Евдокимова.

Заявку разместил крупный держатель ОФЗ с погашением 29 января 2020 года (ОФЗ-29011), полагают аналитики «ВТБ Капитала». Он мог заранее инвестировать ожидаемый приток от погашения, предстоящего на следующей неделе (на сумму 250 млрд руб., что является крупнейшим погашением ОФЗ в этом году), добавляют они. «Достоверно мы не узнаем, но нам импонирует идея, что выпуск выкупил участник, который будет иметь отношение к погашению на следующей неделе в среду выпуска ОФЗ-ПК 29011», — поддерживает начальник отдела глобальных исследований «Открытие Брокер» Михаил Шульгин. «Кто-то не захотел ждать неделю и решил воспользоваться текущей выгодной конъюнктурой на денежном рынке», — сказал он.

Это может быть либо крупный институт, бумаги в портфеле которого погашаются или наблюдается приток новых денег, либо нерезидент, считает руководитель департамента по работе с корпоративными клиентами «БКС Брокер» Сергей Михеев, а конвертация под сделку могла проходить не единомоментно, поэтому не оказала влияния на валютный рынок. Вице-президент отдела облигаций Альфа-банка также объясняет крупную покупку возможным появлением свободных денег у покупателя. Видимо, вложение в ОФЗ с таким сроком погашения и по предлагаемой ставке его вполне устроило, отметил Осмачек, допустив, что покупатель будет держать облигации до погашения.

Карта доходности ОФЗ

Кривая бескупонной доходности

|

Кривая купонной доходности

|

Доходность от срока до погашения

|

Купонная доходность от срока до погашения
Кривая месяц назад Кривая день назад

Выделите область на графике, чтобы увеличить её

post-it.svg
Написать
пост
time.svg Имя Погашение Лет до
погаш.
Доходн ! Год.куп.
дох.
Куп.дох.
посл.
Цена Объем,
млн руб
Купон, руб Частота,
раз в год
НКД, руб Дюр-я, лет Дата купона port4.svg bookmark_border-24px.svg
1 18:39:44 ОФЗ 25083 2021-12-15 0.1 7.8%   7.00% 7.00% 99.931 5 971.3 34.9 2 28.57 0.09 2021-12-15 + +
2 18:34:43 ОФЗ 29014 2026-03-25 4.4 0.0% ПК 0.00% 98.65 2 845.6 0 4 8.21 2021-12-29 + +
3 18:45:05 ОФЗ 26209 2022-07-20 0.7 7.9%   7.60% 7.61% 99.89 1 746.6 37.9 2 23.74 0.67 2022-01-19 + +
4 18:33:01 ОФЗ 29012 2022-11-16 1.0 6.0% ПК 4.64% 4.70% 98.75 1 460.3 23.14 2 22.5 0.98 2021-11-17 + +
5 18:39:48 ОФЗ 26240   2036-07-30 14.8 8.0%   7.00% 7.55% 92.699 962.2 44.3 2 25.89 8.99 2022-02-16 + +
6 18:35:42 ОФЗ 29013 2030-09-18 8.9 0.0% ПК 0.00% 98.099 898.2 0 4 8.21 2021-12-29 + +
7 16:42:32 ОФЗ 29020 2027-09-22 5.9 0.0% ПК 0.00% 98.45 787.6 0 4 8.21 2021-12-29 + +
8 18:45:03 ОФЗ 26222 2024-10-16 2.9 8.3%   7.10% 7.29% 97.409 631.1 35.4 2 4.47 2.69 2022-04-20 + +
9 18:13:26 ОФЗ 24021 2024-04-24 2.5 0.0%   0.00% 99.44 609.4 0 4 3.13 2022-01-26 + +
10 18:31:42 ОФЗ 26230 2039-03-16 17.4 8.0%   7.70% 7.81% 98.55 595.1 38.39 2 7.8 9.75 2022-04-06 + +
11 18:38:49 ОФЗ 26227 2024-07-17 2.7 8.3%   7.40% 7.53% 98.299 534.9 36.9 2 23.11 2.43 2022-01-19 + +
12 18:45:13 ОФЗ 26220 2022-12-07 1.1 8.2%   7.40% 7.45% 99.38 469.6 36.9 2 31.63 1.02 2021-12-08 + +
13 16:36:50 ОФЗ 29016 2026-12-23 5.1 0.0% ПК 0.00% 98.75 395.1 0 4 8.21 2021-12-29 + +
14 17:49:51 ОФЗ 29018 2031-11-26 10.1 0.0% ПК 0.00% 98.299 392.0 0 4 11.97 2021-12-08 + +
15 18:31:17 ОФЗ 26235 2031-03-12 9.4 8.0%   5.90% 6.76% 87.3 377.3 29.42 2 8.24 7.10 2022-03-23 + +
16 18:35:02 ОФЗ 26239   2031-07-23 9.7 8.0%   6.90% 7.37% 93.6 376.8 43.67 2 28.17 6.95 2022-02-02 + +
17 18:38:49 ОФЗ 26233 2035-07-18 13.7 8.0%   6.10% 7.12% 85.699 317.3 30.42 2 16.71 8.94 2022-02-02 + +
18 16:39:20 ОФЗ 29015 2028-10-18 7.0 0.0% ПК 0.00% 98.32 295.0 0 4 3.13 2022-01-26 + +
19 18:27:21 ОФЗ 26229 2025-11-12 4.0 8.2%   7.15% 7.37% 96.987 268.4 35.65 2 34.67 3.43 2021-11-17 + +
20 18:38:06 ОФЗ 26223 2024-02-28 2.3 8.2%   6.50% 6.72% 96.736 235.6 32.41 2 12.82 2.15 2022-03-02 + +
21 18:23:15 ОФЗ 26219 2026-09-16 4.9 8.2%   7.75% 7.83% 99 213.7 38.64 2 10.83 4.10 2022-03-23 + +
22 18:39:49 ОФЗ 26215 2023-08-16 1.8 8.3%   7.00% 7.13% 98.154 198.4 34.9 2 16.49 1.67 2022-02-16 + +
23 16:33:08 ОФЗ 29019 2029-07-18 7.7 0.0% ПК 0.00% 98.25 196.5 0 4 3.13 2022-01-26 + +
24 18:36:06 ОФЗ 26237 2029-03-14 7.4 8.1%   6.70% 7.20% 93.098 194.9 33.41 2 9.36 5.82 2022-03-23 + +
25 18:39:44 ОФЗ 52002 2028-02-02 6.2 3.1% ИН 2.50% 2.58% 97.042 181.0 14.73 2 7.52 5.78 2022-02-09 + +
26 18:45:16 ОФЗ 26207 2027-02-03 5.2 8.1%   8.15% 8.09% 100.799 178.5 40.64 2 20.77 4.29 2022-02-09 + +
27 18:39:54 ОФЗ 26232 2027-10-06 5.9 8.1%   6.00% 6.61% 90.841 177.6 29.92 2 4.93 4.99 2022-04-13 + +
28 18:15:17 ОФЗ 24020 2022-07-27 0.7 0.0% ПК 0.00% 99.939 137.0 0 4 3.13 2022-01-26 + +
29 18:34:18 ОФЗ 26218 2031-09-17 9.9 8.0%   8.50% 8.15% 104.334 136.6 42.38 2 10.25 6.89 2022-03-30 + +
30 18:35:33 ОФЗ 26226 2026-10-07 4.9 8.2%   7.95% 7.97% 99.8 131.9 39.64 2 6.53 4.14 2022-04-13 + +
31 18:39:22 ОФЗ 29017 2032-08-25 10.8 0.0% ПК 0.00% 97.85 104.4 0 4 11.97 2021-12-08 + +
32 18:39:58 ОФЗ 26211 2023-01-25 1.2 8.3%   7.00% 7.09% 98.753 94.4 34.9 2 20.52 1.16 2022-01-26 + +
33 18:39:38 ОФЗ 26225 2034-05-10 12.5 8.0%   7.25% 7.60% 95.397 75.7 36.15 2 33.77 8.06 2021-11-24 + +
34 18:39:35 ОФЗ 25084 2023-10-04 1.9 8.3%   5.30% 5.57% 95.19 55.5 26.43 2 5.37 1.82 2022-04-06 + +
35 18:39:56 ОФЗ 26212 2028-01-19 6.2 8.1%   7.05% 7.37% 95.598 51.1 35.15 2 20.67 5.00 2022-01-26 + +
36 18:19:35 ОФЗ 29006 2025-01-29 3.2 5.7% ПК 5.93% 5.88% 100.85 41.3 29.57 2 16.25 2.94 2022-02-02 + +
37 18:28:22 ОФЗ 26221 2033-03-23 11.4 8.0%   7.70% 7.77% 99.1 23.5 38.39 2 7.8 7.72 2022-04-06 + +
38 18:38:18 ОФЗ 26238   2041-05-15 19.6 8.0%   7.10% 7.67% 92.619 19.7 34.04 2 28.98 10.21 2021-12-08 + +
39 18:39:09 ОФЗ 26228 2030-04-10 8.4 8.0%   7.65% 7.74% 98.79 18.6 38.15 2 4.82 6.33 2022-04-20 + +
40 18:45:09 ОФЗ 26234 2025-07-16 3.7 8.2%   4.50% 5.07% 88.85 14.7 22.44 2 14.06 3.37 2022-01-19 + +
41 18:26:16 ОФЗ 52003 2030-07-17 8.7 3.1% ИН 2.50% 2.61% 96.002 11.4 13.39 2 7.87 7.80 2022-01-26 + +
42 18:39:56 ОФЗ 26224 2029-05-23 7.6 8.0%   6.90% 7.30% 94.594 7.8 34.41 2 30.82 5.78 2021-12-01 + +
43 17:53:09 ОФЗ 52001 2023-08-16 1.8 2.5% ИН 2.50% 2.50% 100 4.6 16.66 2 7.86 1.73 2022-02-16 + +
44 18:35:53 ОФЗ 26236 2028-05-17 6.5 8.1%   5.70% 6.42% 88.746 3.7 28.42 2 26.55 5.32 2021-11-24 + +
45 18:20:54 ОФЗ 29007 2027-03-03 5.3 6.1% ПК 6.46% 6.32% 102.209 3.1 32.21 2 11.5 4.55 2022-03-09 + +
46 18:23:38 ОФЗ 46018 2021-11-24 0.0 6.6% АД 6.50% 6.50% 100 2.6 6.48 4 5.63 0.04 2021-11-24 + +
47 18:20:59 ОФЗ 29009 2032-05-05 10.5 5.1% ПК 5.74% 5.43% 105.799 1.4 28.62 2 27.83 7.91 2021-11-17 + +
48 17:54:38 ОФЗ 52004   2032-03-17 10.4 3.0% ИН 2.50% 2.62% 95.599 1.1 14.04 2 4.49 9.13 2022-03-30 + +
49 18:38:29 ОФЗ 46020 2036-02-06 14.3 8.0% АД 6.90% 7.50% 91.961 0.8 34.41 2 17.58 8.64 2022-02-09 + +
50 18:00:17 ОФЗ 46022 2023-07-19 1.7 7.7% АД 5.50% 5.63% 97.688 0.4 27.42 2 17.18 1.14 2022-01-19 + +
51 18:03:47 ОФЗ 29010 2034-12-06 13.1 5.3% ПК 6.01% 5.58% 107.772 0.3 29.97 2 23.38 9.23 2021-12-22 + +
52 18:26:40 ОФЗ 29008 2029-10-03 7.9 6.5% ПК 7.01% 6.74% 104 0.1 34.95 2 5.76 6.22 2022-04-13 + +
53 16:07:18 ОФЗ 46012 2029-09-05 7.8 7.1% АД 6.57% 6.71% 98 0.1 62.27 1 9.92 5.57 2022-09-14 + +
54 16:33:47 ОФЗ 46011 2025-08-20 3.8 -10.7% АД 10.00% 6.01% 166.4 0.0 79.78 1 17.31 2.48 2022-08-24 + +
55 15:23:15 ОФЗ 46023 2026-07-23 4.7 7.3% АД 8.16% 8.00% 102.005 0.0 20.34 2 11.85 2.04 2022-01-27 + +
56 18:40:06 КОБР-49   2021-12-08 0.1 7.4%   7.10% 7.10% 100 17.9 4 12.56 0.07 2021-12-08 + +
57 18:40:06 ОФЗ 26231 2044-07-20 22.8 0.0%   0.25% 1.25 2 0.59 2022-02-16 + +
58 18:40:06 ОФЗ 25085   2025-09-24 3.9 0.0%   6.40% 31.91 2 7.71 2022-03-30 + +

Как купить ОФЗ-н: пошаговая инструкция
26 Декабря 2019

Планомерное снижение Центробанком ключевой процентной ставки в 2019 г., а также внешние факторы способствовали снижению процентных ставок по депозитам в России. Максимальная ставка по рублевым вкладам во второй декаде декабря снизилась до 6,06 %.

Да, рекламируются и более выгодные ставки, но на практике выясняется, что все предложения с более высокими (по сравнению со стандартными) уровнями доходности обременены дополнительными условиями, например заключением договора накопительного страхования жизни или обязательством ежемесячно совершать по карте покупки на определенную сумму.

По данным Центрального банка России, в 2019 году население увеличило вложения в инструменты, альтернативные банковским вкладам. Например, в облигации федерального займа для населения (ОФЗ-н) нового формата. Надежность этих ценных бумаг гарантирована бюджетом Российской Федерации, профицит которого к концу года превысил три триллиона рублей (3,5 % ВВП) Однако объемы данных вложений до сих пор остаются незначительными. Возможно, люди до сих пор считают, что покупка облигаций — это затратный по времени процесс, требующий специальных знаний. Предлагаем пошагово разобрать механику покупки ОФЗ-н и развеять эти опасения.

Ликбез. Что такое ОФЗ-н

Напомним, что 2 сентября этого года министерство финансов России выпустило ОФЗ-н нового формата. Эти ценные бумаги по своей доходности находятся на уровне (или чуть выше) самых выгодных банковских депозитов. При этом условия покупки и получения дохода по ним максимально прозрачны. Минфин России гарантирует выплату купонного дохода каждые шесть месяцев. Ставки зафиксированы на три года вперед. Для примера: в начале марта 2020 г. владелец ОФЗ-н получит 6,5 % годовых, в конце августа 2020 г. — 7 %. За последние полгода обращения ОФЗ-н, до 31 августа 2022 г., будет начислен доход в размере 7,35 %.

Порог входа на рынок ОФЗ-н достаточно низок и составляет всего 10 тысяч рублей — на эту сумму можно приобрести 10 облигаций номиналом 1000 рублей каждая. Максимальный пакет ОФЗ-н — 15 миллионов рублей. В отличие от прежних выпусков ОФЗ-н, не будет никаких комиссий при покупке и продаже облигаций. Их банкам-агентам компенсирует Минфин России.

Что нужно сделать для покупки ОФЗ-н?

Первый шаг — выбор банка-агента, который реализует ОФЗ-н. Их четыре — Сбербанк, ВТБ, Промсвязьбанк и Почта Банк. Если у вас уже есть банковская карта (счет) в одном из этих банков, то в дополнение к нему необходимо открыть еще и брокерский счет. После этого можно совершать сделки с облигациями.

Эта процедура на сайте банка занимает 5–10 минут. Затем на него нужно перекинуть со своего счета (карты) сумму, необходимую для покупки облигаций. Если вы решили приобрести 100 облигаций, например, 25 декабря 2019 года, то на счет необходимо будет перевести 102 тысячи рублей. Почему не 100 тысяч? Дело в том, что ОФЗ-н продаются по номиналу только в первые дни размещения, потом Минфин начинает их реализовывать по цене, которую сам же и устанавливает. Стоимость облигаций публикуется на сайте Минфина России, на странице, посвященной облигациям для физических лиц. Эта же информация отражается на порталах банков-агентов. Дополнительно к актуальной цене нужно добавить резерв — 0,1 % от суммы покупки.

Для начала сделок, в офисе своего банка необходимо получить специальный логин и пароль. Не лишним будет позвонить в банк уточнить, какие из его отделений оказывают эти услуги. Из документов вам понадобится только паспорт. После того как будет заполнена анкета, вы получите карточку, на которой будут указаны логин, пароль и секретные коды для взаимодействия с брокером, в случае совершения сделок по телефону. Впрочем, если вы сами будете покупать облигации на сайте, то они не потребуются.

Обратите внимание на один важный нюанс. Приобрести ОФЗ-н через индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) нельзя. Поэтому, даже если ИИС у вас есть, брокерский счет открыть все равно придется.

Следующий этап — привязка личной брокерской операционной системы (кабинета) к вашим персональным данным. Как правило, это занимает не более одного дня. Как только синхронизация завершится, можно переходить в раздел сайта для работы с ОФЗ-н, где можно приобрести ценные бумаги. На это вам потребуется всего несколько кликов. Факт завершения сделки подтверждают сообщением по электронной почте и СМС. Все, процесс закончен, теперь вы владелец ОФЗ-н и можете рассчитывать на купонный доход.

В день сделки банк блокирует на брокерском счете сумму, равную примерно 0,1 % от стоимости облигаций (именно для этого нужен резерв, о котором было упомянуто выше). На следующий день эти деньги возвращаются.

Для повышения эффективности накоплений есть резон постепенно увеличивать свой пакет ОФЗ-н. Для удобства и быстроты операций можно установить на свой смартфон или планшет мобильное приложение вашего банка, позволяющее работать с ОФЗ-н в любом удобном для вас месте.

Как мы видим, покупка ОФЗ-н не так сложна, как, возможно, видится на первый взгляд. Надеемся, наша пошаговая инструкция поможет принять решение, которое позволит вам достичь поставленных целей. Финансовых побед в новом году!

Назад

Облигации федерального займа для населения

Облигации, выпускаемые Министерством финансов РФ (эмитент Эмитент — лицо, которое выпускает ценные бумаги и несет обязательства перед владельцами этих ценных бумаг. Эмитентом может быть как компания, так и государство или орган местного самоуправления.), специально для физических лиц. Покупая ОФЗ-н, вы даете деньги в долг государству и зарабатываете на купонах Купон — процент, который эмитент платит владельцу облигации за пользование деньгами., которые выплачиваются 2 раза в год. Приобрести ОФЗ-н можно только с брокерского счета.

  • Доходность до 5,41% при владении ОФЗ-н в течение 3-х лет до даты погашения
  • Государство гарантирует возврат денежных средств
  • Можно вернуть деньги до погашения, продав облигации
  • Полное погашение (возврат инвестиций) по окончании периода обращения облигации
  • Инвестиции от 10 000 ₽
  • Можно передавать по наследству

Параметры ОФЗ-н выпуска № 53008RMFS

Эмитент: Министерство финансов Российской Федерации.

Государственный регистрационный номер: 53008RMFS.

Объем выпуска: 15 000 000 000 (пятнадцать миллиардов) рублей.

Количество облигаций: 15 000 000 (пятнадцать миллионов) штук.

Номинальная стоимость одной облигации: 1000 рублей.

Дата начала размещения облигаций: 02  августа 2021 г.

Дата окончания размещения облигаций: 4 февраля 2022 г.

Процентные ставки купонного дохода (годовые проценты):
• первый купон — 5,00% годовых;
• второй купон — 6,00% годовых;
• третий купон — 7,00% годовых;
• четвертый купон — 8,00% годовых;
• пятый купон — 8,50% годовых;
• шестой купон — 8,87% годовых;

Дата погашения облигаций: 14 августа 2024 г.

Круг потенциальных владельцев: совершеннолетние граждане Российской Федерации и&nbspагенты по размещению и&nbspвыкупу облигаций в&nbspслучаях, установленных условиями эмиссии.

Минимальное количество облигаций, доступных для приобретения одним физическим лицом по каждому поручению, поданному Агенту —10 (десять) штук.

Максимальное количество облигаций, которым может владеть одно физическое лицо — 15 000 (пятнадцать тысяч) штук.

Ограничения и тарифы

  • Приобрести ОФЗ-н могут только совершеннолетние граждане Российской Федерации (физические лица);
  • Нельзя перевести для депозитарного учета ценные бумаги в иной уполномоченный Банк, иной депозитарий;
  • Нельзя продавать ОФЗ-н другому физическому лицу или юридическому лицу, кроме банка-агента, через который ОФЗ-н покупались;
  • ОФЗ-н не должны использоваться в качестве обеспечения маржинального кредитования или быть предметом залога.

Преимущества инвестирования с ВТБ

Лучший инвестиционный банк
по версии Global Finance

Минимальные расходы
при совершении сделок

Профессиональная
аналитическая поддержка

Удобный доступ к торговле
через ВТБ Мои Инвестиции

Аналитическая поддержка от ВТБ Капитал

Владельцам брокерских счетов и ИИС доступны эксклюзивные ежедневно обновляемые инвестиционные идеи и профессиональная инвестиционная аналитика по финансовым рынкам, экономическим секторам и отдельным компаниям от ВТБ Капитал — лучшей аналитической команды России по итогам международного опроса инвесторов Institutional Investor 2017.

Проводится мониторинг

12 направлений

Освещается деятельность

110 компаний

Публикуется ежегодно

2 500 обзоров

Банк ВТБ (ПАО) (Банк ВТБ). Генеральная лицензия Банка России № 1000. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 040—06492—100000, выдана: 25.03.2003 г. Сведения о Банке ВТБ внесены в единый реестр инвестиционных советников решением Банка России от 24.12.2018. Подробнее >>

  1. Содержание сайта и любых страниц сайта («Сайт») предназначено исключительно для информационных целей. Сайт не рассматривается и не должен рассматриваться как предложение Банка ВТБ о покупке или продаже каких- либо финансовых инструментов или оказание услуг какому-либо лицу. Информация на Сайте не может рассматриваться в качестве рекомендации к инвестированию средств, а также гарантий или обещаний в будущем доходности вложений. Никакие положения информации или материалов, представленных на Сайте, не являются и не должны рассматриваться как индивидуальные инвестиционные рекомендации и/или намерение Банка ВТБ предоставить услуги инвестиционного советника, кроме как на основании заключаемых между Банком и клиентами договоров. Информация о финансовых инструментах и сделках с ними, в том числе идеи для инвестирования, которая содержит универсальные и общедоступные сведения, подготовлена для широкого круга лиц (включая всех клиентов или часть клиентов определённой категории, потенциальных клиентов) предоставляется обезличенно не на основании договора об инвестиционном консультировании, не является и не должна быть расценена получателями данной информации как индивидуальная инвестиционная рекомендация. Банк ВТБ не может гарантировать, что финансовые инструменты, продукты и услуги, описанные на Сайте, подходят всем лицам, которые ознакомились с такими материалами, и/или соответствуют их инвестиционному профилю. Финансовые инструменты, упоминаемые в информационных материалах Сайта, также могут быть предназначены исключительно для квалифицированных инвесторов. Банк ВТБ не несёт ответственности за финансовые или иные последствия, которые могут возникнуть в результате принятия Вами решений в отношении финансовых инструментов, продуктов и услуг, представленных в информационных материалах.
  2. Прежде чем воспользоваться какой-либо услугой или приобретением финансового инструмента или инвестиционного продукта, Вы должны самостоятельно оценить экономические риски и выгоды от услуги и/или продукта, налоговые, юридические, бухгалтерские последствия заключения сделки при пользовании конкретной услугой, или перед приобретением конкретного финансового инструмента или инвестиционного продукта, свою готовность и возможность принять такие риски. При принятии инвестиционных решений, Вы не должны полагаться на мнения, изложенные на Сайте, но должны провести собственный анализ финансового положения эмитента и всех рисков, связанных с инвестированием в финансовые инструменты. Ни прошлый опыт, ни финансовый успех других лиц не гарантирует и не определяет получение таких же результатов в будущем. Стоимость или доход от любых инвестиций, упомянутых на Сайте, могут изменяться и/или испытывать воздействие изменений рыночной конъюнктуры, в том числе процентных ставок. Настоящий документ не раскрывает всех рисков и не содержит полной информации о затратах клиента в связи с заключением, исполнением и прекращением договоров и сделок с финансовыми инструментами. Банк ВТБ не гарантирует доходность инвестиций, инвестиционной деятельности или финансовых инструментов. До осуществления инвестиций необходимо внимательно ознакомиться с условиями и/или документами, которые регулируют порядок их осуществления. До приобретения финансовых инструментов необходимо внимательно ознакомиться с условиями их обращения.
  3. Никакие финансовые инструменты, продукты или услуги, упомянутые на Сайте, не предлагаются к продаже и не продаются в какой-либо юрисдикции, где такая деятельность противоречила бы законодательству о ценных бумагах или другим местным законам и нормативно-правовым актам или обязывала бы Банк ВТБ выполнить требование регистрации в такой юрисдикции. В частности, доводим до Вашего сведения, что ряд государств ввел режим ограничительных мер, которые запрещают резидентам соответствующих государств приобретение (содействие в приобретении) долговых инструментов, выпущенных Банком ВТБ. Банк ВТБ предлагает Вам убедиться в том, что Вы имеете право инвестировать средства в упомянутые в информационных материалах финансовые инструменты, продукты или услуги. Таким образом, Банк ВТБ не может быть ни в какой форме привлечен к ответственности в случае нарушения Вами применимых к Вам в какой-либо юрисдикции запретов. Информация на Сайте предназначена для распространения только на территории Российской Федерации и не предназначена для распространения в других странах, в том числе Великобритании, странах Европейского Союза, США и Сингапуре, а также гражданам и резидентам указанных стран, находящимся на территории Российской Федерации. Банк ВТБ не предлагает финансовые услуги и финансовые продукты гражданам и резидентам стран Европейского Союза.
  4. Все цифровые и расчетные данные на Сайте приведены без каких-либо обязательств и исключительно в качестве примера финансовых параметров.
  5. Настоящий Сайт не является консультацией и не предназначен для оказания консультационных услуг по правовым, бухгалтерским, инвестиционным или налоговым вопросам, в связи с чем не следует полагаться на содержимое Сайта в этом отношении.
  6. Банк ВТБ прилагает разумные усилия для получения информации из надежных, по его мнению, источников. Вместе с тем, Банк ВТБ не делает каких-либо заверений в отношении того, что информация или оценки, содержащиеся в информационном материале, размещенном на Сайте, являются достоверными, точными или полными. Любая информация, представленная в материалах Сайта, может быть изменена в любое время без предварительного уведомления. Любая приведенная на Сайте информация и оценки не являются условиями какой-либо сделки, в том числе потенциальной.
  7. Банк ВТБ обращает внимание Инвесторов, являющихся физическими лицами, на то, что на денежные средства, переданные Банку ВТБ в рамках брокерского обслуживания, не распространяется действие Федерального закона от 23.12.2003. № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».
  8. Банк ВТБ настоящим информирует Вас о возможном наличии конфликта интересов при предложении рассматриваемых на Сайте финансовых инструментов. Конфликт интересов возникает в следующих случаях: (i) Банк ВТБ является эмитентом одного или нескольких рассматриваемых финансовых инструментов (получателем выгоды от распространения финансовых инструментов) и участник группы лиц Банка ВТБ (далее — участник группы) одновременно оказывает брокерские услуги и/или услуги доверительного управления (ii) участник группы представляет интересы одновременно нескольких лиц при оказании им брокерских, консультационных или иных услуг и/или (iii) участник группы имеет собственный интерес в совершении операций с финансовым инструментом и одновременно оказывает брокерские, консультационные услуги и/или (iv) участник группы, действуя в интересах третьих лиц или интересах другого участника группы, осуществляет поддержание цен, спроса, предложения и (или) объема торгов с ценными бумагами и иными финансовыми инструментами, действуя, в том числе в качестве маркет-мейкера. Более того, участники группы могут состоять и будут продолжать находиться в договорных отношениях по оказанию брокерских, депозитарных и иных профессиональных услуг с отличными от инвесторов лицами, при этом (i) участники группы могут получать в свое распоряжение информацию, представляющую интерес для инвесторов, и участники группы не несут перед инвесторами никаких обязательств по раскрытию такой информации или использованию ее при выполнении своих обязательств; (ii) условия оказания услуг и размер вознаграждения участников группы за оказание таких услуг третьим лицам могут отличаться от условий и размера вознаграждения, предусмотренного для инвесторов. При урегулировании возникающих конфликтов интересов Банк ВТБ руководствуется интересами своих клиентов.
  9. Любые логотипы, иные чем логотипы Банка ВТБ, если таковые приведены в материалах Сайта, используются исключительно в информационных целях, не имеют целью введение клиентов в заблуждение о характере и специфике услуг, оказываемых Банком ВТБ, или получение дополнительного преимущества за счет использования таких логотипов, равно как продвижение товаров или услуг правообладателей таких логотипов, или нанесение ущерба их деловой репутации.
  10. Термины и положения, приведенные в материалах Сайта, должны толковаться исключительно в контексте соответствующих сделок и операций и/или ценных бумаг и/или финансовых инструментов и могут полностью не соответствовать значениям, определенным законодательством РФ или иным применимым законодательством.
  11. Банк ВТБ не гарантирует, что работа Сайта или любого контента будет бесперебойной и безошибочной, что дефекты будут исправлены или что серверы, с которых эта информация предоставляется, будут защищены от вирусов, троянских коней, червей, программных бомб или подобных предметов и процессов или других вредных компонентов.
  12. Любые выражения мнений, оценок и прогнозов на сайте, являются мнениями авторов на дату написания. Они не обязательно отражают точку зрения Банка ВТБ и могут быть изменены в любое время без предварительного предупреждения.

Все права на представленную информацию принадлежат Банку ВТБ. Данная информация не может воспроизводиться, передаваться или распространяться без предварительного письменного разрешения Банка ВТБ. Банк ВТБ не несет ответственности за какие-либо убытки (прямые или косвенные), включая реальный ущерб и упущенную выгоду, возникшие в связи с использованием информации на Сайте, за невозможность использования Сайта или любых продуктов, услуг или контента купленных, полученных или хранящихся на Сайте.

Что такое ОФЗ и зачем они нужны

ОФЗ представляют собой ценные бумаги, эмитентом которых является Минфин. Правительство Российской Федерации платит проценты по данным бумагам, а также возвращает номинальную стоимость гособлигации при погашении. Покупка таких бумаг обеспечивает процентный доход на регулярной основе — как правило, выплаты поступают каждые полгода.

Совет: Не хотите разбираться в тонкостях облигаций? Тогда грамотным решением может стать приобретение народных ОФЗ. Гособлигации для населения (ОФЗ-н) — это бумаги, выпускаемые Минфином для распространения среди обыкновенных граждан. Подобные бумаги позволяют населению давать деньги государству в долг — и оперативно получать доход. Облигации физических лиц можно приобрести исключительно в крупных банках — Сбербанке, ВТБ и проч.

Принцип работы гособлигаций (бондов) предельно прост: Минфин РФ выпускает и передаёт их на торги, затем их приобретают инвесторы для дальнейшей продажи на бирже, где гособлигации торгуются в процентах от номинала — к примеру, при 95% цена ОФЗ составит 950 ₽. Стоимость бондов напрямую зависит от спроса и предложения.

За использование денежных средств Министерство финансов выплачивает определённые проценты — купоны. Как правило, платежи происходят дважды в год, через каждые сто восемьдесят два дня. Например, пользователям приложения ВТБ Мои Инвестиции доступен специальный облигационный календарь с указанием величины купонов и регулярности выплат. Инвестору-владельцу гособлигации начисляется доход — при этом если вы продадите ценную бумагу до выплаты Министерством финансов очередного купона, то денежные средства вы всё равно сможете получить (их заплатит приобретатель вашей гособлигации).

Для начала немного теории

Облигация — долговая ценная бумага: покупка облигации означает предоставление займа предприятию или государству, который оно обязано вернуть (выкупить облигацию).

Облигации выпускают предприятия, муниципальные органы, государство. Облигации федерального займа выпускает Министерство финансов РФ.

Чтобы купить облигацию, нужно найти брокера, который поможет открыть счет

Купить их можно на фондовой бирже, для этого нужно выбрать брокера и открыть у него счет.

Комиссии у брокера при покупке обычных облигаций в среднем от 0,0177% до 0,3%. Для начинающих инвесторов при открытии брокерского счета могут быть спецпредложения – минимальные комиссии или отсутствие комиссий на определённый период времени.

ОФЗ-н — это ценные бумаги, которые выпускает Министерство финансов РФ специально для распространения среди обычных граждан: их проще купить, чем рыночные облигации, а риски ограничены.

Приобретая ОФЗ-н, вы даёте деньги в долг государству и получаете доход по фиксированной ставке. Государство выступает гарантом возврата ваших инвестиций.

Сейчас Минфин размещает 4-й выпуск ОФЗ-н. И если размещение 2 первых выпусков прошло в условиях ажиотажного спроса, то третий выпуск был раскуплен на 60%. Поэтому Минфин решил завлечь россиян на 4-й выпуск ОФЗ-н более привлекательными условиями:

  • Отсутствие комиссии банкам-агентам (расходы будет нести сам Минфин). При покупке ОФЗ-н банки не будут удерживать с вас комиссию, как это было при покупке ОФЗ-н предыдущих выпусков. Для покупки ОФЗ-н не нужно открывать брокерский или инвестиционный счет – их можно купить в 4-х банках: Сбербанке, ВТБ, Промсвязьбанке и Почта Банке.

Минимальная сумма покупки - 10000 рублей, что делает облигации ещё более доступными для граждан России

Минимальная сумма покупки снижена с 30 тыс. руб. до 10 тыс. руб., а это значит, что инвестиции стали еще более доступными для россиян. Не нужно много и долго копить. Можно стать инвестором с одной зарплаты.ОФЗ-н разрешено использовать в качестве залога для получения банковских кредитов. ОФЗ-н перестали быть неликвидом. Раньше нужно было держать их до погашения. Теперь под ОФЗ-н можно взять кредит. Но только в том банке, где вы их купили и при наличии в банке соответствующих программ кредитования.

Снижение минимального размера покупки с 30 000 руб. до 10 000 руб. и возможность купить ОФЗ-н без комиссий, делает этот инструмент доступным широкому кругу начинающих инвесторов.

Индекс государственных облигаций RGBI (ценовой)

lightbulb.svg
Предложить
идею

Чтобы купить акции, выберите надежного брокера:

finam.webp open.webp alfa.webp

Блоги Лента всех блогов
Самые полезные
Самые комментируемые
Новости
Торговые сигналы
Ответы на вопросы
Книжные рецензии
Корпоративные
Форумы Лента всех форумов
Общие темы
Форум акций
Форум алготрейдинг
Форум опционы
Форум криптовалют
Форум Forex
Рейтинг брокеров
Акции Карта рынка
Котировки
Фундаментальный анализ
Отчеты компаний
Дивиденды
Мой портфель
Все компании
Календарь акций
Смартлаб Ценности смартлаба
Карта сайта
Реклама
Контакты

Правила
Помощь
Обратная связь

Источником и обладателем биржевой информации является ПАО Московская биржа. Пользователи не имеют права осуществлять дальнейшее распространение или предоставление полученной информации любыми средствами без письменного согласия Биржи, не имеют права создавать модифицированную информацию для дальнейшего предоставления третьим лицам или публичного распространения.

Эмитенты, заинтересованные в информационном сотрудничестве, пишите admin@smart-lab.ru

Доходность и риски ОФЗ

Доходность ОФЗ обычно на уровне или чуть-чуть выше, чем у банковских вкладов. Например, у ОФЗ 26214, которая будет погашена в мае 2020 года, эффективная доходность к погашению примерно 7,3% годовых. Обычно чем больше времени до погашения, тем выше доходность ОФЗ.

Можно заработать больше, если покупать облигации через ИИС и оформить возврат НДФЛ — 13% от вложенной на ИИС суммы, но не более 52 000 Р в год.

Платежеспособность Минфина РФ сейчас ни у кого не вызывает вопросов. Однако есть опасения, что США введут санкции против российского госдолга и это как-то повлияет на инвесторов, владеющих ОФЗ.

По данным Центробанка, на 01.05.2018 иностранцам принадлежит 32,3% ОФЗ. Если США запретят своим гражданам и юридическим лицам покупать российские ОФЗ и владеть ими, то иностранные инвесторы начнут распродавать ОФЗ. Предложение превысит спрос, рыночная стоимость ОФЗ упадет.

Подобное уже было в середине апреля 2018 года на фоне санкций против некоторых российских чиновников, бизнесменов и юридических лиц. С 9 по 17 апреля иностранные инвесторы продали российских ОФЗ приблизительно на 100 млрд рублей, из них на 52 млрд — за 9—10 апреля. Но ничего страшного не случилось: российские банки и инвестиционные фонды быстро скупили долговые бумаги, от которых избавились нерезиденты.

При этом из-за временного снижения цены ОФЗ их доходность к погашению повысилась на 0,4—0,5 процентного пункта. Это значит, что в апреле можно было купить ОФЗ чуть выгоднее обычного: цена бумаг была меньше, а номинал и купонные выплаты не менялись.

Дефолт по облигациям маловероятен даже в случае санкций против госдолга. У России есть большой золотой запас и куда более устойчивая экономика, чем 20 лет назад, когда случился крах пирамиды ГКО.

Как купить ОФЗ физическому лицу?

Покупка ОФЗ наиболее интересна тем, кто ищет более выгодный вариант инвестиций, чем банковский депозит, но не хочет сильно рисковать. Также гособлигации покупают новички фондового рынка. На Московской бирже размещается разнообразие бондов федерального займа за исключением народных гособлигаций.

На заметку: надежность ОФЗ зависит от кредитного рейтинга страны. Облигации, как и банковские депозиты, характеризуются общим риском — дефолтом на уровне государства.

Физическим лицам в России доступны ОФЗ от Минфина, выпускаемые в разновидностях: ИН, ПД, ПК, АД и ОФЗ-н. Каждый вид заслуживает пристального внимания.

ОФЗ-ИН инвесторы выбирают при высокой инфляции. ИН означает индексируемый номинал. Индексация проводится на величину инфляции. Инфляционный доход доступен к получению при продаже актива, в день погашения или досрочно.

Пример: ОФЗ 52001 с датой погашения 16.08.2023 г. обещает купонную доходность 2,5 % в год. Прибыль начисляется раз в полгода. Номинал ОФЗ — 1 тыс. рублей. Сумма ежегодно индексируется на величину инфляции. В 2020 г. Такие ценные бумаги продаются ниже номинала (97,09 %). Доходность к погашению составляет 3,34 %.

ОФЗ-ПД представлены в большом количестве на Московской бирже. Купонная доходность фиксируется на момент размещения и остается неизменной вплоть до даты погашения. Вне зависимости от инфляции и процентных ставок купонный доход не меняется.

Пример: ОФЗ-ПД 25083 с датой погашения 12.12.2021 г. обещают купонную доходность 7 % в год. Сумма начисляется дважды в год. Номинал — 1 тыс. рублей. В 2020 г. актив торгуется по стоимости выше номинальной (101,2 %). Доходность к погашению составляет 6,5 %.

ОФЗ-ПК отличаются тем, что купон привязан к RUONIA — индикативной взвешенной ставке рублевых однодневных кредитов в банках РФ с минимальными рисками. В 2020 г. ставка составляет 6,82 %.

Пример: ОФЗ-ПК 29007 с датой погашения 03.03.2027 г. обещает купонную доходность 8,74 % в год. Номинал — 1 тыс. рублей. В 2020 г. ОФЗ можно купить по стоимости выше номинальной (107,652 %). Текущая доходность на момент погашения равна 7,51 %.

ОФЗ-АД являются наименее ликвидными ценными бумагами. Номинальная стоимость погашается не в день погашения, а в течение всего срока действия облигации. Выгода возможна на фоне прогноза высокой инфляции. Дополнительную прибыль инвестор получит от реинвестирования части от номинальной стоимости, которая была возвращена.

Пример: ОФЗ-АД 46020 с датой погашения 06.02.2036 г. обещают купонную доходность 6,9 % в год. Номинал — 1 тыс. рублей. В 2020 г. облигации такого типа продаются по стоимости ниже номинальной (97,439 %). Текущая доходность на дату погашения равна 7,3 %.

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...