Как купить иностранные акции — пошаговый мануал

Иностранные акции на Московской бирже

Уолл-стрит ближе, чем кажется

Рынок иностранных акций на Московской бирже запустился в 2020 году. Ищите бумаги в приложениях брокеров по торговому коду с добавлением ‑RM: AAPL‑RM (Apple), FB‑RM (Facebook) и многие другие.

  • 441 иностранная акция, и ежемесячно добавляем новые
  • Твердые котировки: нет отмененных заявок
  • Налоговые льготы для инвесторов
  • Храним бумаги в центральном депозитарии РФ (НРД)
  • Обменяем прибыль от $1 по рыночному курсу
  • 90% акций доступны неквалифицированным инвесторам

Где купить иностранные акции

Приобретение иностранных акций в России возможно через брокера, который работает с зарубежными биржами, например, Nasdaq, NYSE или LSE. Также «иностранцы» продаются на Санкт-Петербургской биржей. Следовательно, вам необходимо найти брокера, который работает как минимум с С-Петербургской биржей.

Большинство крупных российских брокеров работает и с Санкт-Петербургской, и с зарубежными (Нью-Йоркской, Лондонской, Франкфуртской биржей, Nasdaq и другими). Прочитать о том, какие именно активы доступны для покупки, можно на сайте брокера.

Вот точно покупка иностранных акций в России возможна через следующих брокеров:

  • БКС;
  • Финам;
  • Альфа-Директ;
  • ВТБ;
  • Уралсиб Капитал;
  • Церих;
  • Открытие;
  • АТОН;
  • Солид;
  • Тинькофф и др.

Обзор брокеров с минимальными комиссиями — здесь.

Отдельно стоит выделить Interactive Broker, предоставляющий выход на фондовые рынки 4 стран — США, Германии, Великобритании и Японии.

Также можно открыть счет в Тинькофф Инвестициях – комиссия за покупку составит 0,3%, но никаких дополнительных платежей за обслуживание вносить не придется. Если вы планируете покупать иностранные акции раз в пятилетку – самое то. Подробнее – в материале о брокере Тинькофф.

Купим иностранные акции!

Как стать квалифицированным инвестором?

Это непросто. Для этого нужно соответствовать одному из этих требований:

  • владеть ценными бумагами, производными инструментами, депозитами и счетами в банках на сумму от 6 миллионов ₽;

  • иметь опыт работы в компании, которая проводила сделки с ценными бумагами, не меньше трёх лет — или не меньше двух лет, если она имела статус квалифицированного инвестора;

  • в течение года совершить сделки на сумму от 6 миллионов ₽, при этом не меньше одной сделки в месяц и от 10 сделок в квартал;

  • иметь высшее экономическое образование, или квалификационный аттестат, или сертификат по определённым направлениям (например, CFA или FRA).

Получите статус квалифицированного инвестора — сможете покупать любые бумаги на зарубежных биржах.

Доступные площадки

Тинькофф инвестиции предоставляет своим клиентам для торговли иностранными акциями доступ к международным рынкам через биржу «Санкт-Петербург». Таким образом, список инструментов ограничен теми, которые прошли листинг в нашей стране.

При этом такой выбор несет в себе не только некоторые ограничения, но и, с другой стороны, определенные преимущества. Например, возможность использования ИИС для получения налоговых льгот.

1. Введение в акции — общие сведенья

inostr_akcii1.jpg

Инвестиции в акции позволяют любому гражданину стать частично совладельцем компании. Фактически, это инвестирование в реальный бизнес, который работает и приносит прибыль. Конечно, встречаются убыточные и угасающие компании — в них вкладывать не стоит.

Владельцев называют акционерами.

Акционеры получают часть прибыли компании в виде дивидендов. По результатам работы компании за прошедший период решение о выплате дивидендов рекомендует совет директоров. Но окончательное решение принимается на общем годовом собрании акционеров (ГоСА), где может присутствовать и принимать участие в голосовании любой держатель обычных акций.

Про покупку и торговлю российскими акциями можно прочитать в статьях:

  • Как купить акции физическому лицу — инструкция;
  • Как получать доход от акций;
  • Торговля ценными бумагами на бирже для начинающих;
  • Вложения в ценные бумаги — что следует знать инвесторам;
  • Как заработать деньги на бирже и инвестициях;
  • Привилегированные и обыкновенные акции;

С другими понятиями ценных бумаг можно ознакомиться в статьях:

  • Что такое акции простыми словами;
  • Какие существуют виды акций;
  • Облигации — что это и как на них заработать;
  • Акции и облигации — в чем отличия;
  • Корпоративные облигации;

Можно ли купить напрямую

Второй вариант – заключить напрямую договор с иностранными брокерами. Например, Interactive Brokers – один из самых популярных американских брокеров, предоставляющих услуги российским инвестором. Минус – огромный для начинающего инвестора минимальный депозит:

  • 10 000 долларов, если вы старше 25 лет;
  • 3000 долларов, если вам меньше 25 лет.

Комиссия за сделку – 0,005 долларов за покупку 1 акции, но не менее 1 доллара за всю сделку. Так что малыми объемами торговать невыгодно.

Saxo Bank – другой популярный вариант. Этот брокер зарегистрирован в Дании. Минимальный депозит также 10 тысяч долларов, за сделку берут плату в 2 цента за покупку одной акции, при этом минимальная комса за сделку – 15 долларов.

CapTrader – немецкий брокер с порогом входа от 4000 долларов. Уже ближе к нам, но всё еще много. Не у каждого российского начинающего инвестора есть такие суммы. Комиссия – от 1 цента за акцию.

Кроме того, можно работать через таких брокеров, как:

  • Lightspeed;
  • OptionsXpress;
  • MB Trading;
  • Place Trade;
  • Choice Trade.

Плюсы зарубежных брокеров:

  • наличие страховки до 50-100 тысяч долларов;
  • возможность торговать с плечом;
  • доступ к огромному количеству активов и ко всем американским акциям, в том числе не обращающихся на фондовом рынке (ну мало ли – вдруг вы захотите купить акции какой-нибудь кукурузной фермы в Айове);
  • доступ ко всем ETF, в том числе на популярные индексы SPY и SP500, которые считаются самыми надежными и самыми доходными;
  • возможность напрямую покупать казначейские облигации США и еврооблигации различных компаний, в т.ч. российских.

Но среди минусов отмечу необходимость иметь большой капитал на счете, высокие для россиян комиссии, да и самим придется рассчитывать и платить налоги. Да и не стоит забывать о языковом барьере. Если вы не знаете English хотя бы на уровне Intermediate, то вам там делать нечего.

Папуас не понимает, как купить иностранные акции в России

Короче, если вам нужны только наиболее крупные иностранные акции, входящие в список дивидендных аристократов США, выбирайте российских брокеров. Сдались вам эти фермы в Айове!

А какие акции вам больше нравятся?
  • Американские 39%, 28 голосов

    28 голосов39%

    28 голосов – 39% из всех голосов

  • ВСЕ-ВСЕ-ВСЕ! 😀 21%, 15 голосов

    15 голосов21%

    15 голосов – 21% из всех голосов

  • Российские 15%, 11 голосов

    11 голосов15%

    11 голосов – 15% из всех голосов

  • Европейские 10%, 7 голосов

    7 голосов10%

    7 голосов – 10% из всех голосов

  • Любые зарубежные 10%, 7 голосов

    7 голосов10%

    7 голосов – 10% из всех голосов

  • Никакие, фуфло всё это 🙁 4%, 3 голоса

    3 голоса4%

    3 голоса – 4% из всех голосов

Всего голосов: 71

25.11.2018

Инвестируйте с лидером

Московская биржа — крупнейшая в России по объему торгов, числу клиентов и набору финансовых инструментов

  • Надежность на уровне государства

    Кредитные рейтинги компаний Московской биржи сопоставимы с суверенным рейтингом РФ

  • 6000 финансовых инструментов

    Российские и иностранные акции, облигации, валюты, фьючерсы и многие другие

  • 15 млн инвесторов

    Открыли счета на Московской бирже

  • 3,6 трлн руб. в день

    Средний объем торгов на Московской бирже

Иностранные акции через Тинькофф

Всего Тинькофф Инвестиции предлагает акции, перечень которых занимает в общей сложности более 50 страниц. Это так называемый основной список, который доступен всем инвесторам, начиная от мелких и до самых крупных.

Инвестировать

Узор

Выберите компанию для покупки бумаг и открытия счета

Чтобы получить возможность покупать и продавать ценные бумаги откройте счёт в брокерской или управляющей компании

комиссия 0,025% — 0,300% от суммы сделки

Открыть счет

Лиц. № 045-14050-100000

комиссия 0,010% — 0,100% от суммы сделки

Открыть счет

Лиц. № 154-04434-100000

комиссия 0,0001% — 0,3000% от суммы сделки

Открыть счет

Лиц. № 045-06790-100000

комиссия 0,014% — 0,3000% от суммы сделки

Открыть счет

Лиц. № 177-03471-100000

комиссия 0,025% — 0,050% от суммы сделки

Открыть счет

Лиц. № 177-02739-100000

В него входят наиболее популярные ценные бумаги американских и других компаний, торгующихся в США и других странах. Акции самых крупных компаний, от Boeing до Facebook, там есть. Таким образом, в базовом списке находятся как инструменты Нью-Йоркской фондовой биржи, так и NASDAQ. Все в одном месте, так как доступ к ним клиенты получают уже через российскую площадку.

Существует также и так называемый расширенный список, рассчитанный на квалифицированных инвесторов. Для того, чтобы узнать о нем больше, надо сначала получить этот статус. Тем не менее, из ряда источников известно, что такое обслуживание предполагает в первую очередь доступ к внебиржевым инструментам, причем с достаточно высоким уровнем комиссии.

M4jt6XsObMGzCiWugZnG7WKROj-2Yj8P.png

2. Что такое акции иностранных компаний

inostr_akcii2.jpg

Иностранные акции — это долевые ценные бумаги иностранных компаний.

В России всё “иностранное” считается лучше и качественнее. Например, российский рубль почти никто не рассматривает как надёжную валюту для сбережений. Большинство состоятельных граждан накапливают деньги в твёрдых валютах (доллары, евро). С автомобилями, техникой, медициной такая же ситуация. Зарубежные акции не стали исключением, к ним у российских инвесторов больше доверия, чем к российским компаниям.

Ещё до не давнего времени купить иностранные акции можно было только через иностранных брокеров. Это вызывало множество затруднений у обычных физических лиц. Поэтому лишь профессиональные и опытные инвесторы покупали зарубежные компании.

С 28 ноября 2014 г. на Санкт-Петербургской бирже стали доступны для торговли иностранные акции у российских брокеров. В большинстве своём это крупнейшие американские компании (голубые фишки), входящие в состав фондовых индексов S&P500 и NASDAQ. Есть европейские и азиатские компании, которые представлены в листинге на NYSE. Например, можно купить следующие компании:

  • Alibaba Group;
  • Apple;
  • AT&T;
  • Amazon;
  • Alcoa;
  • Alphabet (бывший Google);
  • Berkshire Hathaway (компания Уоррена Баффета);
  • Coca-Cola;
  • ExxonMobil;
  • Total;
  • Shell;
  • Facebook;
  • JPMorgan Chase;
  • McDonald’s;
  • Microsoft;
  • Tesla;
  • VISA;
  • MasterCard;
  • Johnson & Johnson;
  • WaltDisney;
  • Samsung;

Исполнение сделок гарантируется центральным контрагентом, в качестве которого выступает АО «Клиринговый центр МФБ». Все акции числятся на российском реестре и перераспределяются внутри нашей страны.

На купленные иностранные акции будут начисляться дивиденды. Налог на прибыль по умолчанию по ним 30%. Если заполнить справку w-8ben, то он снижается до 10%, при этом 3% необходимо самостоятельно задекларировать.

Сколько стоят

Стоимость зарубежных акций разнится, так же как и российских. Разброс очень большой. Например, из предлагаемых Тинькофф брокером самые дорогие зарубежные акции:

  • Booking – $1759;
  • Amazon – $1504;
  • Alphabet Class A – $1030;
  • Google – $1022.

Самые дешевые:

  • Avon – $2.01;
  • VEON – $2.81 (владелец Билайна и Теле2);
  • Chesapeake Energy Corporation – $3.18;
  • Frontier Communication – $3.63;
  • Nokia – $5.47.

Вы, наверно, знаете, что акции продаются лотами. У американских акций в основном в одном лоте находится одна акция. Так что можно даже на несколько десятков долларов собрать диверсифицированный портфель из разных эмитентов.

Однако в среднем цена на самые интересные и наиболее популярные для покупки иностранные акции находятся в диапазоне от 100 до 300 долларов.

Например, акции NVIDIA стоят 145 долларов, Alibaba – 149,98, American Express – 106,55, Berkshire Hathaway Class B – 206,87, Microsoft – 101. А некоторые – еще дешевле: акцию Kraft Heinz можно купить за 51,25 долларов, Cisco – 44,54, Coca-Cola – 48,91, a 21th Century Fox – 48,65. Вполне по карману инвестору со средним капиталом.

Американские акции сколько стоят?

Как начать покупать акции иностранных компаний на бирже СПБ

Алгоритм действий простой:

  1. Выбираем брокера.
  2. Заключаем договор на брокерское обслуживание.
  3. Вносим деньги на счет.
  4. Покупаем акции.

ШАГ 1-2 – выбор брокера

Здесь нужно внести небольшие пояснения.

Большинство брокеров позволяют открывать счет-онлайн. Через свой официальный сайт.

Вносим в заявку на открытие все необходимые данные (паспорт, СНИЛС, ИНН) и отправляем на проверку.

В течение 2-3 дней счет будет открыт.

Это, если касается торговли российскими акциями.

Для получения доступа на Америку – дополнительно требуется подписать форму W-8BEN.

А это требует личного присутствия клиента. По крайней мере у брокера Открытие, с которым я работаю, требуют именно так.

Что за зверь такой W-8BEN? И для чего она нужна?

Для исключения двойного налогообложения и общего снижения его размера.

Без подписанной формы с вас будут удерживаться аж 30% с дивидендов. Сравните это со стандартной ставкой в 13%.

Чтобы не обдирать клиентов-инвесторов подписывается форма W-8BEN.

10% с прибыли автоматом удерживается в США. А оставшиеся 3% спишутся в России.

Пока форма не будет подписана, отправлена и подтверждена (из-за бугра) – доступ для клиента на покупку будет закрыт.

Мне делали примерно около 1 месяца. Хотя брокер клялся и божился, что на все про все уйдет максимум дней 10.

Рекомендую: Как правильно подписать форму W-8BEN и что обязательно нужно знать инвестору

ШАГ 3. Вносим деньги

Акции торгуются в долларах. Соответственно нужно иметь баксы на счете.

Где их взять?

Вариант 1. Пополнить брокерский счет рублями. И обменять на валютном рынке на доллары. По биржевому курсу.

Валютный счет обычно открывается автоматически. Если его нет, буквально по звонку брокеру открывают доступ к торгам.

Но как всегда у нас есть небольшое препятствие (а для кого то большое) в виде лота.

Купить доллары можно только лотами. 1 лот – $1 000. Не больше – не меньше.

Вариант 2. Найти другой выгодный курс обмена (в банках, обменниках). Потом внести доллары на брокерский счет.

Но здесь мы имеем другие препятствия (куда же без них).

Если обменять, например доллары в одном банке онлайн (в личном кабинете), а потом переводить их брокеру – попадаем на комиссию за переводы. Валютные операции обходятся очень дорого. 5-10 баксов точно отдадите.

Если поменяете наличкой, то придется ехать к своему брокеру или его банку-представителю. Стоять в очереди, вносить деньги через кассу на счет. Хорошо если бесплатно.

В наш век технического прогресса, когда космические корабли бороздят …. не очень правильный шаг.

Вариант 3. Так как обычно банк и брокер работают в связке, то обменять рубли на доллары можно в личном кабинете банка и сразу переводить на брокерский счет.

Повезет, если курс обмена будет адекватный. А не как в Сбере. Но в любом случае, он будет хуже биржевого.

Рубль-два с каждого купленного доллара можете потерять.

В итоге: либо выгодно, но с минимальной суммой в 1 тысячу через валютный рынок. Либо с потерями, но любую сумму.

Шаг 3. Покупка акций

Итак деньги на счете. Что дальше? Как покупать акции?

Есть 3 способа:

Телефонный звонок. Позвонили брокеру. Прошли идентификацию (обычно это ФИО, номер договора и кодовое слово). И даем поручение на покупку (или продажу) ценных бумаг.

Например. Хочу купить 10 акций Apple. Или купить Disney, Coca-Cola и Microsoft по 20 акций.

А можно сказать: ва-банк, ставлю все на зеро…… заверните Амазон на все деньги.)))

Брокер сам совершит сделку на бирже. По текущей рыночной цене.

Проблема в том, что вам необходимо хотя бы примерно знать, сколько стоит та или иная акция. Чтобы банально хватило денег на покупку.

Через мобильное приложение или личным кабинет в браузере. Возможность есть не у всех брокеров. Но они к этому стремятся.

Из личного кабинета выбираем нужные акции. Жмем кнопку “Купить”. И … все. Бумаги у вас в портфеле.

Через торговый терминал. Устанавливаем специальную программу для торговли. Настраиваем, разбираемся с функционалом. На это уйдет какое-то время.

Зато можно использоваться различные фишки и более детально анализировать биржевые графики. Выводить необходимую информацию.

Достаточно ли бумаг на российских биржах

Чтобы ответить на вопрос, достаточно ли доступных через российских брокеров инструментов, я проанализировал портфель Баффета. Последний известный набор его активов включает 44 позиции и датируется 30 июня 2020 года. Первые 15 позиций с наибольшим весом в сумме составляют 93,28% портфеля — все они доступны российскому инвестору.

Остаток портфеля в размере 6,72% формируют 29 позиций. 16 из них не представлены на российских биржах, в том числе фонды на S&P 500: SPY и VOO. Но их можно заменить отечественными аналогами, например Сбербанк S&P 500 и Альфа-Капитал S&P 500. При этом любая компания из списка замещается конкурентами по отрасли или сектору. Так, вместо компании Barrick Gold Corporation (GOLD) можно инвестировать в NEM при сохранении корреляции и даже более высокой доходности.

Про Дивиденды

Большинство акций, обращающихся на Санкт-Петербургской бирже выплачивают своим инвесторам дивиденды.

Дивидендная доходность не такая высокая, как у Российских компаний. В среднем чуть меньше 2%. Против 6-7% в РФ.

Но не забываем, что это долларовая прибыль.

Дополнительно есть другие плюшки от иностранных компаний, которые лично мне очень нравятся.

Дивиденды выплачиваются в большинстве случаев 4 раза в год. То есть каждый квартал. Это своеобразный американский стандарт.

Из года в год уровень дивидендов повышается. Даже если компания получит в следующем году намного меньше прибыли. Или сработает в минус (убытки). Она будет стараться все равно увеличить размер выплат.

Есть компании которые постоянно, из года в год повышает дивиденды на протяжении 10, 20 и даже 50 лет!!!

Сравните с нашим рынком. В один год могут выплатить условно 10 рублей на акцию. На следующий 12 рублей. А на третий и четвертый год вообще отказаться от дивидендов. Или начислить символическое 10-20 только копеек.

Дивиденды зачисляются сразу на брокерский счет. Срок зачисления обычно составляет 2-3 недели. С момента выплаты дивидендов самой компанией.

Налогообложение иностранных акций

С полученной прибыли от вложения в иностранных акций российском инвестору придется заплатить налог:

  • 13%, если подписана форма W-8BEN;
  • 30%, если форма не подписана.

Взять и подписать эту форму можно у своего брокера, ничего такого в этом нет. Если вы подписали W-8BEN, то налогообложение по американским акциям будет производиться так:

  • 10% – удержит и перечислит в бюджет США сам брокер;
  • 3% – рассчитать и заплатить вам придется самим, подробнее — в этом материале.

Декларация составляется по форме 3-НДФЛ и подается до 30 апреля следующего за получением дохода года.

Но это правило действует только для американских акций. Если вы приобретете бумаги компаний, зарегистрированных в других странах, то налоги надо будет заплатить по законам тех стран. Например, если вы купите итальянские акции Ferrari, то нужно будет заплатить 23%. В Германии налог – 25% (если решите купить акции Фольксвагена или Дойче Банка).

Обычно брокер удерживает налоги с прибыли, полученной с разницы между продажей и покупкой акций. А вот доход с дивидендов инвестор уплачивает сам. Но обычно дивы удерживает сама компания, и через брокера к владельцу ценных бумаг акции приходят уже «чистыми».

В любом случае уточняйте об особенностях уплаты налогов с иностранных акций у вашего брокера. Это важно. Иначе можно нарваться на штрафы.

Налоги на иностранные акции

Альтернативные варианты

Если вы не хотите заморачиваться со всеми этими брокерами, диверсификациями, налогами и прочая, и прочая, то можно поступить намного проще. Альтернативных вариантов два:

  1. Купить паи ПИФов, инвестирующих в западные рынки. Например, в Сбербанке — Фонд компаний малой капитализации и Потребительский сектор, ВТБ — БРИК, Райффайзен — Потребительский рынок, Альфа-Капитал — Бренды, Газпромбанк — Мировая потребительская корзина, Открытие = Глобальные инвестиции.
  2. Приобрести акции ETF. На Московской бирже есть фонды, инвестирующие в индексы США, Германии, Японии, Австралии, Китая, Великобритании и даже Казахстана.

В чем преимущества этих способов:

  • вы покупаете сразу целую корзину акций – там уже всё сбалансированно и диверсифицировано;
  • порог входа значительно ниже – например, паи Сбербанка можно покупать от 1000 рублей, а акция FinEx MSCI USA UCITS ETF (инвестиции в фондовый рынок США) стоит примерно 2500 рублей;
  • вы можете инвестировать в рублях в долларовые активы, это защищает от ослабления курса национальной валюты (еще больше можно застраховать риски, выбрав фонды еврооблигаций);
  • вы платите меньше комиссий, так как покупаете разом один актив – пай или акцию – а не несколько.

Подробнее о том, что такое ETF и почему они выгоднее ПИФов – вот в этой статье, а о том, как следует выбирать ПИФы – вот в той статье.

Штрафные санкции

Для налогоплательщиков, которые должны декларировать свои доходы самостоятельно, предусмотрены следующие штрафы:

  • За неподачу в срок декларации 3-НДФЛ по ст. 119 НК РФ – 5% от не уплаченной в установленный законодательством срок суммы налога за каждый месяц просрочки, но не более 30% указанной суммы и не менее 1 000 руб.;
  • За неуплату НДФЛ по ст. 122 НК РФ – 20% (а если докажут умышленность – 40%) от неуплаченной суммы налога. Если декларацию вы подадите, то за неуплату начислят только пени в размере 1/300 от ключевой ставки ЦБ РФ за каждый день просрочки.

Кроме этого, с 2020 года введена обязанность подавать в ИФНС уведомления:

  • об открытии (закрытии) зарубежных брокерских счетов – в течение месяца с даты открытия/закрытия;
  • о движении денежных средств на этих счетах – до 1 июня года, следующего за отчетным; первый такой отчет нужно сдать до 01.06.2021.

Отчет о движении денежных средств не подается, если соблюдаются два условия (одновременно):

  • Финансовая организация (брокер) находится на территории страны – члена ОЭСР или ФАТФ и автоматически обменивается финансовой информацией с РФ.
  • Пополнения или списания по счету за год не превышают 600 000 руб. или их не было и при этом остаток на счете не превышает 600 000 руб. (валютный остаток пересчитывается в рубли по курсу ЦБ на 31 декабря отчетного года).

Клиентам американских брокеров от сдачи отчета не освободиться: США входит в ОЭСР и ФАТФ, но финансовой информацией с РФ не обменивается.

Штрафы за неподачу этих документов прописаны в ст. 15.25 КоАП РФ:

  • 1 000–1 500 руб. за нарушение срока предоставления или представление не по установленной форме уведомления об открытии/закрытии счета или об изменении реквизитов счета (вклада) в банке и иной организации финансового рынка, расположенных за пределами территории Российской Федерации;
  • 4 000–5 000 руб. за неподачу в налоговый орган уведомления об открытии/ закрытии счета или об изменении реквизитов счета (вклада) в банке или иной организации финансового рынка за пределами РФ;
  • 300–1500 руб. за нарушение установленных сроков представления отчетов о движении средств по счетам (вкладам) в банках и иных организациях финансового рынка, расположенных за пределами территории Российской Федерации, и (или) подтверждающих документов (в зависимости от длительности просрочки);
  • 2000 – 3 000 руб. за несдачу отчета о движении денежных средств.
Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...