Как купить акции физическому лицу: пошаговое руководство для чайников

Содержание

Как купить акции частному лицу

Купить и продать акции физическому лицу можно двумя путями: обычным договором купли-продажи и участвуя в торгах на бирже. Второй тип более предпочтительный, поскольку он имеет множество преимуществ, которые мы и рассмотрим в следующей части статьи.

Купить акции частному луцуЛюбой человек, будь то профессиональный инвестор или новичок, может стать владельцем акций как обычных, так и привилегированных. Самостоятельно частные лица не могут выходить на биржу, так как она работает только через специальных посредников, называемыми брокерами. Перед тем как купить акции физическому лицу, нужно понимать, что только через брокерскую компанию человек может подать поручения на покупку или продажу акций.

В качестве брокера следует выбирать крупные и проверенные временем компании. Для примера можно выделить Just2Trade (30+ тысяч активов со всех крупнейших бирж мира) или FinmaxFX (мин. депозит $250). Эти компании хорошо себя зарекомендовали и отлично подойдут для старта финансовой карьеры. Они предоставляют крайне широкий спектр торговых площадок, в число которых входят NYSE, NASDAQ, XETRA и другие рынки.

Брокеры работают по законам ЕС, это позволяет обойти необходимость иметь статус квалифицированного инвестора. Это приводит к тому, что начинать торговлю можно со счета не с 6 млн. рублей, а с $250500 долларов.

Стоит сказать, что именно американские акции и рынки являются самыми ликвидными и востребованными в финансовых кругах. Многие компании, которые физически находятся в других частях света, все равно стараются разместиться именно в США.

Как купить акции физическому лицу?

Для начала необходимо получить учетную запись в брокерской компании. В большинстве случаев можно обратиться в офис или сделать это дистанционно, через их сайт. Для этого необходимо иметь два документа, удостоверяющих личность: рабочий телефонный номер и электронную почту. После регистрации брокер предоставит специальный торговый терминал – компьютерную программу, которую необходимо будет установить на ПК. Вместе с этим компания пришлет уникальные логин и пароль, которые позволят войти в терминал. После входа трейдер оказывается на бирже; ему предоставляется непрерывный поток котировок на ценные бумаги, и он может совершать сделки, если уже пополнил свой счет банковским переводом или через пластиковую карту.

  • При необходимости национальная валюта может быть конвертирована по рыночному курсу в доллары США или евро.

Пример заработка на Microsoft

Мы покажем простой пример сделки по акциям Microsoft.

С брокером Just2Trade (регулируется FINRA, CySEC, Банком России) мы работаем уже довольно давно, здесь приятная торговая платформа, но главное – огромный выбор активов и хорошие условия.

Мы решили идти по простой стратегии по тренду, поэтому нажали кнопку BUY:

Microsoft

Уже к концу дня акции выросли в цене:

Microsoft

Чтобы зафиксировать прибыль, мы должны продать акции обратно, то есть закрыть нашу сделку:

Microsoft

В итоге мы получили $77 чистой прибыли:

Microsoft

Какие акции выгодно купить сейчас

Какие акции купить сейчасНа сегодняшний день крайне востребованными остаются акции информационных и передовых высокотехнологичных компаний. В развитых странах очень долго сохранялась традиция выплат высоких дивидендов собственникам. Однако в последнее время крупные компании все больше стараются инвестировать выручку в бизнес, а не распределять ее между держателями акций. Это приносит свои плоды в виде курсового роста стоимости акций корпораций, который в конечном итоге обгоняет обычный доход по дивидендам. Наиболее интересными для вложений инвесторов сегодня остаются такие акции, как:

Какие акции выгодно купить сейчас
Apple Inc. IT
Google Inc. IT
Microsoft IT
IBM IT
Tesla Motors Inc. Машиностроение
AT&T Коммуникации
Verizon Коммуникации
Coca-Cola Company Пищевая промышленность
McDonald’s Пищевая промышленность

Кроме этого, присутствует множество небольших и амбициозных предприятий, которые на текущий момент не попадают в корпоративные топы, но в ближайшее время могут “выстрелить”. Важно понимать, чем занимаются эти компании, прежде чем делать на них ставку. Имеет смысл покупать те активы, которые находятся на минимуме и стоят дешево. Дорогие бумаги покупать тоже можно, но стоит ждать локального падения, чтобы купить акции подешевле. Для более подробной информации мы писали статью Какие акции стоит покупать.

Лучшие брокеры для инвестиций в акции

  • Just2Trade
  • FinmaxFX
  • R Trader

Just2Trade

Just2Trade – международный брокер от ФИНАМ с европейской регистрацией. Здесь можно покупать более 30 000 акций с более чем 20 бирж и возможностью получать дивиденды.

Кроме акций с NYSE и NASDAQ, у Jus2Trade есть огромное количество европейских и азиатских компаний, например, Nestle, Porsche, Ubisoft, Rolls-Royce и другие.

Just2Trade
Брокер регулируется FINRA, CySEC, MiFID и Банком России.

Максимальное кредитное плечо 1:500. Минимальный депозит для открытия счета $500.

Официальный сайт: Just2Trade

FinmaxFX

Брокер FinmaxFX предлагает более 2000 активов. Современная торговая платформа делает процесс покупки проще, чем заказ пиццы.

Брокер регулируется ЦРОФР, VFSC. Предоставляет профессиональную торговую платформу и лучшие условия. Минимальный депозит для открытия счета $250.

Официальный сайт: FinmaxFX

RoboForex

Брокер RoboForex работает более 10 лет и позволяет торговать акциями с 14 европейских стран и США. На платформе R Trader (+ есть и другие) доступно более 12 000 активов. Брокер регулируется IFSC и The Financial Commission, также имеет сертификацию Verify My Trade (VMT).

Внедрена программа страхования с лимитом в 5 000 000 EUR. Получено более 10 наград, например IAFT Awards, International Business Magazine Awards. Компания является официальным спонсором BMW M Motorsport.

Официальный сайт: RoboForex

Что такое акции

Акции — ценные бумаги, которые позволяют вам получать определенный процент от прибыли компании, акции которой вы приобрели.

Приобретая все больше акций различных компаний, вы пополняете свой портфель.

Зачем физлицу в России покупать любые акции компаний?

Получение прибыли в виде дивидендов обеспечивает инвестора пассивным доходом. Его величина прямо пропорциональна росту их стоимости, поэтому перед вложением средств стоит навести справки, какие самые волатильные акции есть на рынке, и какие наиболее выгодно покупать. Вложенный капитал тоже растет вместе с котировками: еще один источник постоянной прибыли.

Покупка акций газпрома

Большинство людей считает, что игра на бирже сродни лотерее, а привилегированные активы раскуплены. Однако работа с проверенными брокерами, чья деятельность лицензируется в соответствии с действующим законодательством, сводит риск к минимуму. Умение отличить мошенника — вопрос здравого смысла и финансовой грамотности.

форекс трейдерПреимущество торговли акциями — доступность. Чтобы выгодно вкладываться в рынок активов, необязательно быть опытным трейдером. Достаточно знать, как купить акции компании, уметь анализировать ситуацию и быстро реагировать на рыночные тенденции. Нужна и достаточная сумма, чтобы сделать первые вложения.

Ежегодный рост характерен для некоторых групп акций, хотя оценить это можно только в долгосрочной перспективе. Бумаги благонадежных эмитентов всегда движутся вверх. Поэтому важно определить перспективные акции, моделируя ситуацию в длинных таймфреймах.

Как купить акции физическому лицу?

Очень многие задумывались о том, чтобы инвестировать свои личные средства в акции. Но, на пути ставали многие препятствия, и этим задумкам не суждено было сбыться. Некоторым не хватало времени заняться этим вопросом, остальным не хватало компетентности или свободных денег.  Но, сегодня, на просторах интернета, можно найти много полезной информации, которая поможет разобраться в этом не такому уж и сложному вопросу.

Чаще всего вопрос, который задают обычные граждане, звучит так: «А разве можно простому физическому лицу купить акции?». Ответ да, можно. Существуют некоторые инструкции, которые позволят сделать это намного проще и понятнее.

Как купить ликвидные акции: план действий

Купить акции можно с целью сохранения и приумножения начального капитала — долгосрочное инвестирование. Или с целью периодического получения прибыли, складывающейся из разницы в цене покупки и продажи ценных бумаг — трейдинг. Как купить акции и заработать? - План действий для физических лиц

Пошаговая инструкция по покупке акций:

  1. Сформировать начальный капитал.
  2. Ознакомиться с особенностями рынка ценных бумаг. Определиться с целями.
  3. Выбрать брокера.
  4. Заключить договор.
  5. Подобрать подходящие акции. Вариантов — более тысячи.
  6. Купить ценные бумаги.

Прежде чем ринуться в волны финансового рынка, необходимо разобраться в правилах игры.

3. Что такое биржа ММВБ (MICEX)

Что такое ММВБ

ММВБ (Московская межбанковская валютная биржа, англ. “MICEX”) — это самая крупная площадка (биржа) для торговли акциями и другими ценными бумагами в России. Все сделки происходят официально и записываются в депозитарный реестр. Здесь хранится информация обо всех акционерах.

ММВБ ещё называют фондовой бирже или рынком ценных бумаг. Она регулируется ЦБ РФ. На ней есть следующие секции для торговли:

  • Акции;
  • Облигации;
  • ETF фонды;
  • Опционы;
  • Фьючерсы;
  • Валюта;
  • Товары;
  • Свопы;
  • Криптовалюты (планируется);

В мире существуют сотни фондовых бирж. Они регулируются в рамках законодательства своих стран. У гражданина РФ нет возможности торговать на них также легко, как на ММВБ (потребуется регистрация у иностранного брокера).

ММВБ работает в режиме торгов “Т+2”. Это означает, что если купить акции в понедельник, то в реестр акционеров данные поступят в среду. Если купить акции в четверг, то в понедельник. Аналогично с продажей.

Торговая сессия на Московской бирже проводится 5 дней в неделю с 10:00 до 18:40. С лета 2020 г. по ликвидным акциям добавили ещё одну сессию с 19:00 до 23:55. В любое рабочее время можно покупать и продавать акции. Валюта и иностранные компании торгуются до 23:55.

Примечание

На бирже ММВБ представлен широкий набор компаний. Есть все голубые фишки: Сбербанк, Газпром, Лукойл, Роснефть и другие. Есть второй и третий эшелон, которые имеют более низкую ликвидность. Если вы хотите купить акции компании, которой нет в листинге ММВБ, то такие вопросы уже решаются в индивидуальном порядке. Придётся искать акционера готового продать свои ценные бумаги.

Для выхода на биржу необходимо зарегистрироваться у брокера и открыть брокерский счёт. Далее, мы рассмотрим надёжные и проверенные брокерские компании. Каждый биржевой счёт открывается через него. Частное лицо не сможет открыть брокерский счёт и участвовать в торгах ММВБ без брокера.

Брокер является всего лишь посредником между биржей и инвестором. Все действия по выбору активов, цены приобретения и дальнейшей продажи лежит на инвесторе.

3 способа покупки акций

  1. Общение с держателями акций и прямая покупка. Не каждая компания работает по такому принципу, есть также закрытые акционерные общества, есть компании без выпуска акций. Если мы хотим приобрести долю в такой компании, то нужно разговаривать с учредителями. В закрытом акционерном обществе мы разговариваем с владельцами пакетов акций. Такие сделки проводятся с обсуждением цены пакета и достаточно сложными оценками стоимости акций, ведь у продавца и покупателя могут быть совершенно разные взгляды и тут важно, кто инициирует сделку.
    Покупка акций напрямую
    Далее происходит оформление всех необходимых бумаг, переписывается реестр, в общем, процесс достаточно сложный. Стоит отметить, что такие операции обычно проводятся в рамках действительно крупных сумм. То есть простому обывателю, который хочет вложить миллион в акции, стоит присмотреться к публичным компаниям, хорошо известным и с торговлей акциями которых всё просто. Более того, стоимость таких акций будет определяться рыночными методами, то есть цена будет соответствовать реальному положению дел.
  2. Покупка акций, находящихся в свободном обороте. Есть специальные торговые площадки, где каждый желающий может приобрести акции той или иной компании. Речь идёт, конечно же, о бирже. В нашей стране она представлена одной большой площадкой – Московской биржей, а также некоторыми небольшими, например, Санкт-Петербургской. Это точки централизованных торгов, где определяются все цены. Биржу можно назвать главным рынком страны, где сходятся огромное количество покупателей и продавцов.
    Покупка акций, находящихся в свободном обороте

    Многие могут неправильно представить себе то, о чём идёт речь. Биржа – это не огромный зал с цифровыми табло, битком набитый людьми, что-то кричащими в телефоны. Так было раньше, но с развитием цифровых технологий и появлением интернета всё стало гораздо проще. Сейчас мы покупаем акцию Газпрома в несколько кликов мышкой. Такое упрощение процесса даёт возможность купить акции любому частному лицу в России, Америке, Европе. Но конкретно с физическими лицами биржи не работают, есть специальные посредники – брокеры.

  3. Ещё один способ – внебиржевые сделки. Но это относится только к очень большим суммам, исчисляемым обычно сотнями миллионов долларов. На некоторых биржах есть отдельные сектора, например, на Лондонской. Там покупаются и продаются огромные пакеты акций, которые проводить через обычный рынок нет особого смысла, как раз из-за большого числа акций и большой суммы. Это попросту может вызвать хаотичное поведение цены и размер сделки сильно изменится. В общем, как бы и на бирже, а по сути мимо неё, но в рамках законодательства.

Что мы имеем в итогепроще всего купить акции компании через биржу. По факту же, это единственный актуальный способ для физического лица, он не требует много времени, из всего процесса 99% времени уйдёт на открытие счёта у брокера. Далее мы рассмотрим весь процесс, то есть что делать человеку, который хочет купить акции условного Сбербанка, но не знает, с чего начать. Пошаговая инструкция должна помочь в этом вопросе, мы рассмотрим подробно каждый шаг и дадим советы как всё упростить и сделать максимально удобным для инвестора, а также о способе сэкономить деньги.

Покупка акций через биржу

Нюансы

Прежде чем начать торговать акциями, необходимо знать некоторые вещи:

  • каждая акция имеет две цены: ask и bid (стоимость покупки и стоимость продажи);
  • разница между стоимостью покупки и продажи ценных бумаг – спред. Ликвидные акции (голубые фишки) имеют разницу от 1 коп. до 10 коп. Акции второго эшелона имеют большую разницу между ценой покупки и продажи, которая может достигать несколько десятков или сотен рублей от стоимости;
  • приобрести на фондовом рынке одну акцию нельзя. По правилам фондового рынка, акции реализуются лотом – установленным минимальным количеством. Например, 1 лот для ценных бумаг Сбербанка – 10 акций и т. д.
  • финансовые операции с акциями облагаются несколькими видами налогов. Основными из них являются:
    • налог с продажи ценной бумаги, составляющий 13%. Он взимается при наличии прибыли и выводе средств со счёта, и по окончании каждого финансового года.
    • налог на дивиденды, который может составлять 9% и выше (но не больше 15%).

Видео по теме:

Все способы заработка на акциях и ценных бумагах

Вы можете пассивно инвестировать в акции и ожидать их роста в долгосрочной перспективе или получать дивиденды просто за то, что держите ценные бумаги у себя – это лишь пара примеров того, как можно заработать на акциях. Вариантов заработка на акциях существует несколько:

  • Трейдинг;
  • Долгосрочное инвестирование;
  • Паевые инвестиционные фонды или ПИФы;
  • Получение дивидендов.

У каждого способа есть как свои преимущества, так и недостатки. Давайте рассмотрим каждый из этих способов подробнее.

Три пути, как купить акции «Сбербанка» физическому лицу

Итак, вы уяснили для себя, что «Сбербанк» является одной из крупнейших банковских организаций России и готовы вложить в него свободные средства?

Специалисты фондового рынка поддерживают вас в этом решении, непрозрачно намекая на стабильность компании.

«Тем более что покупать акции «Сбербанка» гораздо выгодней, чем держать в этом же учреждении обыкновенный депозит», – утверждают они.

Вот как акции «Сбербанка» можно купить физическому лицу:

  • обратиться с паспортом в любое отделение «Сбербанка», который имеет лицензию на торговлю ценными бумагами, и сразу, на месте, купить акции.

ВАЖНО! Тут вы сможете приобрести акции по наименее выгодной, банковской цене, а не той, что сложилась на фондовом рынке

приобрести акции «Сбербанка» частное лицо может и на фондовой бирже, воспользовавшись услугами профессионального брокера (как было описано выше);

Именно этот наиболее цивилизованный и выгодный способ настойчиво советуют опытные инвесторы.

вы можете акции «Сбербанка» купить у такого же физического лица, как и вы, оговорив цену и подписав договор купли-продажи. Но в этом случае вам нужно будет обратиться в «Сбербанк» с заявлением, чтобы вас внесли в список акционеров.

К нему нужно подвязать банковский счет, на который будут перечисляться дивиденды или доход, если вы решите перепродать акции. В целом, хлопотно и затратно по времени.

Как купить акции частному лицу?

Инвестирование денег. Порядок действий при
покуке акций.

Какую прибыль можно получить от акций

Вообще акция является ценной бумагой, которая позволяет её владельцу участвовать в управлении акционерным обществом, получать часть от дохода общества, это если кратко.

Но прежде, чем разговаривать о прибылях, получаемых с акций, надо понимать и сам механизм её образования.

Доход возможно получить следующими способами

  • Благодаря возрастанию стоимости приобретенных акций.

Тут как-бы всё просто и особых комментариев не требуется. Покупаем по одной цене, а продаём в тот момент, когда цена возросла. И наоборот.

  • Для получения дивидендов

Как можно заработать на покупке акций через интернет и как лучше это сделать

По итогам года , в акционерных обществах рассматриваются итоги работы за год.

При положительном финансовом результате, и получении чистой прибыли – её часть может быть направлена на выплату дивидендов акционерам.

Для примера возьмем график Магнита, того самого, сеть которого по всей стране.

И 11 июня 2019 года была дивидендная отсечка.

На графике это отображается провалом цены вниз.

Это может увидеть каждый трейдер, который торгует сам.

Как можно заработать на покупке акций через интернет и как лучше это сделать

Количество прибыли будет зависеть не только от финансового результата предприятия, но и от количества акций которыми вы владеете.

Как можно купить акции без брокеров и бирж

Финансовые биржи предлагают огромное количество предложений по продаже акций именитых компаний. Однако, не все зарегистрированные в РФ фирмы реализуют свои акции данным способом. Возьмем, к примеру ЗАО, их ценные бумаги продаются строго определенному перечню лиц. Что можно сделать в таком случае? Необходимо обратится напрямую к руководству компании. Если оно согласится, можно выкупить определенную долю ценных бумаг.
Купить акции также можно через банки. Например, Газпромбанк предлагает приобрести ценные бумаги Газпрома. Покупателю достаточно лишь заполнить заявление, открыть личный счет и купить интересующее количество акций. Данный способ прост и понятен любому, однако его реализация достаточно сложная в реализации.
Некоторые держатели акций не хотят выставлять их на продажу через биржи, поскольку они должны будут оплатить проценты со сделки. Данная ситуация заставляет прибегать к прямому поиску клиентов. Так, выгодное предложение можно найти на электронных досках объявлений, местных пабликах в социальных сетях и из прочих источников информации.

Решите, на каком рынке будете покупать акции

От этого напрямую зависят требования к вам как к трейдеру/инвестору. Приведу пример:

  1. Физлицо планирует покупать американские акции через брокера, зарегистрированного вне юрисдикции РФ. Российское законодательство в этом случае не ограничивает трейдера в выборе инструментов.
  2. Если хотите работать с теми же бумагами, но через брокера, работающего в правовом поле РФ, то столкнетесь с рядом ограничений. Например, трейдеры без статуса квалифицированного инвестора (КИ) получают доступ к ограниченному числу акций, не могут работать с американскими и глобальными депозитарными расписками (АДР и ГДР), рядом евробондов. Ряд бумаг сможете покупать и без статуса КИ, но если на американских площадках доступно более 7000 инструментов, то у вас будет доступ к 600-700. Ознакомиться со списком можно здесь.

Ограничение в виде статуса КИ введено для ограждения непрофессионалов от чрезмерного риска. Если выполняется одно из приведенных ниже условий, вы можете стать КИ:

  • Стоимость счета не должна быть ниже 6 млн. руб. Имеются в виду как деньги, так и уже купленные бумаги.
  • Есть стаж работы как минимум 2 года в инвестиционном секторе в компании, которая обладает статусом КИ. В противном случае нужно отработать от 3 лет в этом направлении.
  • За год достигнут торговый оборот в 6 млн. руб. При этом сделки должны заключаться не реже 1 раза в месяц и 10 в квартал.
  • Есть профильное высшее образование (единого списка ВУЗов нет, нужно уточнять у брокера, котируется ли ваше учебное заведение).
  • Есть сертификаты CIIA, FRM, CFA, аудитора, страхового актуария.

Но если вы не соответствуете ни одному из этих критериев, не торопитесь впадать в уныние. Все ограничения легко обойти, открыв счет у брокера, зарегистрированного за пределами РФ. Как вариант – работайте с российскими компаниями, но через их зарубежных «дочек». Если требования того же Interactive Brokers кажутся слишком жесткими, можно открыть счет у офшорного Just2Trade – у него входной порог минимальный.

к содержанию ↑

Покупка акций банка

В наше время не редкость встретить банк, предлагающий продажу ценной бумаги. Хоть это и не входит в основные обязанности, из-за конкуренции различным банкам приходится добавлять новый функционал, что разумеется, прибавляет их финансовые расходы.

Покупка акций банка

Чаще всего, банки предлагают пользователям закупку именно своих акций. В России, самыми популярными банками, предлагающими такую возможность являются «Сбербанк«, «Газпромбанк» и «Банк Открытие«, также можно отметить растущие акции «TCS Group Тинькофф банка«.

Многие люди доверяют банкам больше, чем отдельным брокерским агентствам. Это так же можно назвать привязанностью. В свою очередь, они понимают это и делают всё, чтобы при покупке, сложные детали были отброшены на задний план.

Например, у Сбербанка, покупка акций состоит всего из трех шагов:

  1. Открытие счета инвестиций;
  2. Перевод денег на счёт;
  3. Выбор торговой системы.

Конечно, для продвинутых пользователей, также присутствуют все необходимые условия эффективной работы. Но прежде всего, покупка акций в банках подходит для людей, не желающих вникать в трудности торговли и впервые испытать свои силы.

Недостатки при покупки акций у банков:

  • Покупка возможна только по той цене, которую определит банк;
  • Небольшой ассортимент акций.

Возможность покупки российских или иностранных акций

На какие акции стоит обратить внимание перед принятием решения о покупке? В первую очередь, определиться, планируете ли вы стать совладельцем мировых акций, или будете осваивать российский рынок. Первое возможно в том случае, если брокер зарегистрирован за рубежом или имеет двойную регистрацию.

  • Внимание! Брокер может иметь доступ к российским, иностранным или международным акциям.

Если покупать иностранные акции у брокера, не имеющего регистрации в иностранном государстве, придётся получить статус «Квалифицированный инвестор».

Статус «квалифицированного инвестора» можно получить при выполнении одного из нескольких условий:

  • владеть имуществом свыше 6 млн. р. (средства на счетах, депозитах и в ценных бумагах);
  • иметь профессиональное экономическое образование, связанное с рынком ценных бумаг;
  • иметь практический опыт трейдинга в профильной организации не менее 2 лет;
    или совершать не менее 10 сделок за квартал на сумму свыше 6 млн. р. за последний год.

Если до получения статуса ещё далеко, а хочется стать совладельцем Coca-Cola Company или Apple, стоит воспользоваться услугами брокера, имеющего выход на зарубежный рынок и отвечающего указанным критериям.

Пошаговая инструкция покупки акций

Для начала торгов на фондовой бирже потребуется выполнить следующие действия:

  • Выбрать брокера и зарегистрироваться на его сайте.
  • Авторизоваться в личном кабинете и пройти процедуру идентификации, загрузив скан паспорта, СНИЛС и ИНН.
  • В Личном кабинете трейдера открыть банковский и торговый счет.
  • Пополнить банковский счет брокера (банковским переводом, электронными деньгами и т.д.).
  • Перевести деньги с банковского счета на брокерский. Перевод осуществляется мгновенно.
  • Выставить ордер на биржу, как только он исполнится, вы становитесь полноправным акционером выбранного предприятия.

Покупка акций

Пошаговый алгоритм включает 4 шага:

Шаг 1. Регистрация у брокера

Рассмотрим процесс покупки акций на примере одного из крупнейших российских брокеров — компании Финам. Первое, что нужно сделать начинающему трейдеру – это заключить договор на брокерское обслуживание. Сама процедура занимает не более получаса, ее можно сравнивать с открытием вклада в банке. Еще несколько лет назад для заключения договора и открытия счета необходимо было лично посетить офис брокера. Сегодня же многие брокерские компании позволяют открывать счета удаленно в режиме онлайн. Все что для этого нужно – зарегистрироваться на сайте компании и иметь подтвержденный аккаунт на портале Госуслуг. Для идентификации личности трейдера понадобится паспорт, ИНН и СНИЛС.

Регистрация у брокера

Шаг 2. Открытие торгового счета

Для открытия брокерского счета в личном кабинете достаточно выбрать команду «Открыть новый договор» и выбрать тип счета. Мы рекомендуем открывать ЕДП (единая денежная позиция) или ИИС (индивидуальный лицевой счет).

Открытие торгового счета

Шаг 3. Пополнение торгового счета

После того, как вы становитесь владельцем собственного брокерского счета его необходимо пополнить. Для этого потребуется дополнительно открыть в личном кабинете трейдера банковский счет. Средства на банковский счет можно перевести любым удобным для вас способом – наличными в кассе банка, электронными деньгами или безналичным переводом с банковской карты и т.д.

Шаг 4. Покупка

После того как брокерский счет будет пополнен, можно приступать непосредственно к торгам. Для этих целей брокер предоставляет своим клиентам доступ к специальным терминалам. Например, так выглядит процесс покупки акций Сбербанка через ПО «Финам Трейд».

Покупка акций

В программах, предназначенных для торгов на бирже, помимо актуальной информации о котировках, можно строить графики изменения стоимости ценных бумаг, на основании которых проводится изучение различных параметров колебаний биржевых курсов. Для успешного инвестирования средств на фондовой бирже трейдеру придется потратить время на знакомство с основами теоретического и фундаментального анализа.

1. Технический анализ – изучение данных о колебаниях котировок за прошедший период для составления краткосрочных и среднесрочных прогнозов о росте или падении стоимости акций.

Пример. Технический анализ показывает, что в 8 случаях из 10 акции Газпрома при достижении цены в 150 рублей начинают дешеветь. Поэтому, как только стоимость газпромовских бумаг достигает отметки в 150 рублей, их можно продать, для того чтобы через некоторое время снова купить по более низкой цене.

2. Фундаментальный анализ – представляет собой прогнозирование стоимости акций на основании экономических, политических и иных факторов рынка.

Пример. Федеральная торговая сеть Магнит — это стабильно развивающаяся компания, которая ежегодно увеличивает количество своих магазинов на 20-30%. Соответственно растет и чистая прибыль бренда. На основании этой информации можно ожидать, что в будущем стоимость акций магнита будет только расти.

При выборе акций для покупки ориентируйтесь на свой бюджет. Если в вашем распоряжении имеется внушительная сумма для инвестиций, рекомендуем приобретать бумаги «голубых фишек». Их акции медленно, но верно растут в цене, однако, для получения хорошей прибыли потребуется заходить сразу большим объемом.

Как выбрать хорошего посредника

Для покупки можно выбрать ММВБ (Московскую биржу), РТС или Форекс.

Графически сделка на бирже выглядит так:

Структура сделки

Внимательно изучив схему, можно сделать вывод, что без брокера обойтись не получится. Придется зарегистрироваться на сайте, заключить договор, перевести деньги на счет. Только потом можно будет совершить покупку.

Брокер должен быть проверенный, надежный, с хорошей репутацией, информационно открытый. При выборе учитывается:

  • наличие лицензии;
  • стаж работы (чем больше, тем лучше);
  • объем комиссии (0,1-0,4%);
  • минимальный объем депозита;
  • надежность терминала;
  • высокий рейтинг (проверяется в интернете, например: brokers-rating.ru);
  • хорошие отзывы в сети;
  • высокий коэффициент удачных сделок;
  • возможность получать отчеты на электронную почту.

После того, как брокер выбран, зарегистрируйтесь на его сайте и подпишите договор. Распоряжение о покупке можно отдать по телефону. Это лучший вариант, если бумаги приобретаются на длительный срок для получения пассивной прибыли. Если Вы планируете зарабатывать на разнице курсов, лучше все делать через интернет.

Паевые инвестиционные фонды (ПИФы)

Это самый простой способ заработка на акциях. В этом случае вам не требуется практически ничего делать: вы просто приобретаете ПИФы у брокера и следите за состоянием вашего портфеля.

Обратите внимание. ПИФы представляют собой аналог доверительного управления. Вы предоставляете брокерской компании свои деньги, а управление портфелем акций она берет на себя.

У этого способа есть два ключевых недостатка:

  • Комиссии брокера. При покупке и продаже ПИФов сумма комиссий может превышать обычные торговые сборы;
  • Комиссии управляющей компании. Часть дохода брокер может забирать себе за предоставление услуг управления, при этом в случае убытков вы несете те же риски, что и при самостоятельном инвестировании.

Частые ошибки новичков

Основные:

  1. Использование кредитного плеча.
  2. Игра в шорт — на понижение. Пересидеть не получится.
  3. Закрытие позиции инвестором после первой просадки по цене. При сбалансированном портфеле снижение цены одного инструмента компенсируется повышением другого.
  4. Игра против тренда.
  5. Не ставить стоп-приказы.
  6. Инвестор не пересматривает портфель, оставляя неудачные активы.
  7. «Биржевая зависимость». Постоянно хочется совершить сделку, не думая о результате.
  8. Неудачный выбор брокера. Не подходит тарифный план или другие условия. Меняйте брокера.
  9. Не использует рекомендации экспертов.

Как выбрать и купить дешевые акции компаний?

glassesПокупая акции никогда нельзя сказать, когда повезет, а когда – нет. И потраченные деньги не всегда можно вернуть. Многие покупают ценные бумаги потому, что верят в успех, и знают, что со временем это может принести неплохие дивиденды.

Для тех, кто только начал заниматься покупкой акций, лучше всего приобрести их у предприятий, ведь их услуги всегда пользовались, и будут пользоваться  спросом.

И если не ошибиться с компанией, то всегда можно рассчитывать на стабильную прибыль. Ценные бумаги, которые постоянно приносят доход, на биржевом рынке называются голубыми фишками.

Не нужно покупать дешевые акции, не разобравшись в том, почему стоит такая низкая цена. Ведь заниженная сума может говорить о том, что предприятие может прогореть, и деньги будут потрачены впустую.

Лучше всего купить акции крупного предприятия, которое отличается своей надежностью и постоянным доходом. Ведь именно покупка таких акций позволит иметь постоянный доход, и каждый месяц вам на счет будут приходить дивиденды.

Оформление договора

После выбора биржевого торгового представителя осталось заключить договор. Для этого понадобятся:

  • 2 документа, подтверждающие личность;
  • номер телефона;
  • адрес электронной почты.

После оформления брокер предоставит компьютерную программу, торговый терминал. Нужно будет загрузить программу на компьютер, ввести логин и пароль — и вы в мире акций, облигаций, фьючерсов и котировок.

Торговые операции можно совершать после пополнения счёта.

Условное деление акций

На этапе изучения рынка ценных бумаг нужно разобраться с примерным рейтингом акций.

Ценные бумаги условно делятся на три эшелона:

  1. Голубые фишки и другие крупные компании с повышенной надежностью. Отличаются значительной капитализацией, государственным участием и высокой ликвидностью.
  2. Компании среднего уровня. Их акции могут неожиданно подниматься или падать в цене.
  3. «Мусорные бумаги» с низкой ликвидностью. Покупка акций малоизвестных компаний сопряжена с высокими рисками.

Чем выше уровень акции, тем выше ее стоимость.

Как купить акции Сбербанка, Газпрома?

Начинающих инвесторов и людей, несклонных к риску, привлекают в первую очередь, так называемые, «голубые фишки». Данным термином называют акции компаний, которые отличаются высокой надежностью, имеют стабильную прибыль и регулярно выплачивают дивиденды.

Понятие «голубые фишки» взято из покера, где фишки такого цвета имеют наибольшую стоимость.

Акции данной категории отражают общее состояние рынка, отличаются высокой ликвидностью и относительно низкой волатильностью.
sber_
Как частному лицу приобрести акции Сбербанка, Газпрома, Роснефти, Магнита, Лукойла, Аэрофлота, Башнефти и других компаний подобного уровня? Для этого нужен договор с брокером и компьютер с доступом в Интернет. Что делать, если Интернет трейдинг не подходит?

Приобрести заветные ценные бумаги можно и без компьютерных программ. Например, некоторые брокеры предлагают дистанционное открытие счета и возможность купить финансовый инструмент, направив заявку непосредственно с сайта компании.

Важно найти грамотного брокера, который разбирается в этой сфере и сможет дать квалифицированные рекомендации. А также, необходимо иметь достаточный капитал, грамотно использовать данные технического и фундаментального анализа и избегать на начальном этапе типичных ошибок.

Подробнее о том, что такое акции и по каким правилам работают акционерные общества в материалах отдельной рубрики.

Дополнительно ознакомьтесь с кратким видео о том, как можно купить акции частному лицу и получать дивиденды:

За счет чего обычно зарабатывают на бирже

Существует три основных способа заработка на ценных бумагах:

  1. Прибыль от роста — вы покупаете акции той или иной компании за 100 рублей, а через полгода продаете их за 300 рублей. Ваша прибыль — 200 рублей с каждой акции за вычетом процента брокеру.
  2. Прибыль от падения — более сложный и не для всех понятный способ заработка. Не вполне подходит для физических лиц, поскольку для таких рисковых операций нужно обладать определенным инсайдом. Кратко схема выглядит так — вы берете на время 100 акций компании А по 100 рублей за штуку. Продаете их и получаете 10.000 рублей. Назавтра акции резко теряют в стоимости, о чем вы знали заранее, и котируются по 30 рублей за штуку. Вы покупаете 100 акций за 3.000 рублей и возвращаете их обратно. Ваша прибыль — 7.000 рублей минус процент брокеру.
  3. Получение дивидендов — вы вкладываетесь в акции большой надежной компании, курс которых стабилен, и на росте акций заработать вряд ли получится. Зато один раз в год компания выплачивает своим акционерам дивиденды.

Ввязываясь в игру на бирже, вы должны понимать, что она вовсе не гарантирует вам заработка, и вы рискуете потерять деньги. Играя на бирже, вы должны иметь определенную финансовую и биржевую грамотность, иметь время на то, чтобы отслеживать текущие новости и понимать их влияние на экономику.

Брокерская организация – купить акции проще, чем Вы думали

Если на разные чаши весов поставить банки/частные компании/эмитеты и брокерские конторы (в контексте покупки доли прибыли организации для частных лиц), то последние будут со значительным преимуществом перевешивать. Определим несколько достоинств данного способа:

  • Выгода. Условия брокеров гораздо выгоднее, нежели те, которые предлагают банки или частные компании.
  • Выбор. С помощью брокерской компании возможно выйти почти на любую фондовую биржу.
  • Удобство. Сегодня для общения с посредником и выдачи указаний о покупке/продаже акций достаточно иметь доступ к интернету.

Хорошая брокерская компания не только поможет совершить сделку, но и объяснит, как работать с акциями частному лицу и как извлекать из инвестиций максимум выгоды.

Успешность совершенной сделки напрямую зависит от профессионализма брокера и его опыта работы в данной сфере. Доверять следует лишь организациям с высокими статистическими данными, и весомой процентной долей. В Московских биржах лидирующую позицию среди брокерских фирм занимает БКС Брокер. Именно она (в далеком 1995 году) была в числе первых организаций, предоставляющих брокерские услуги. Здесь точно знают, как купить акции физическому лицу на самых оптимальных для обеих сторон условиях.

С чего начать? Инструкция для новичков 

Вспомним известную поговорку: “деньги любят счет”. Бессистемный подход по принципу “купи и держи” – не самый продуктивный, если это не касается ПИФов. Деньгами нужно управлять, распределять их по активам, исходя из текущей ситуации на рынке. Расскажем, как начать зарабатывать на акциях.

Рейтинг 10-ти лучших брокеров в 2020 году

Рейтинг 10-ти лучших брокеров в 2020 году

(По данным сайта Московской биржи на 2020 год)

Известные брокеры трепетно относятся к каждому клиенту, пытаются понять ваши намерения и подсказать необходимую информацию, с помощью консультаций и гайдов.

Обычно, после регистрации на сайте любого брокера, вам должны позвонить в течении трех дней, дабы обговорить все условия и важные детали. Иногда происходят личные встречи с брокером. Всё для того, чтобы заключить договор. Деньги из оферты переносят на личный счет и предоставляют к ним полный доступ.

Но! В Тинькофф инвестициях все проще. Возможно начать инвестировать через 5 минут, после заполнения анкеты. Откройте брокерский счет бесплатно:

Инвестиции с банком Тинькофф

5. Какие акции выгодно покупать сейчас

Начинающие трейдеры стремятся к максимальной безопасности. Как я уже упоминал, покупка голубых фишек – доли Лукойла, Газпрома, Роснефти, Apple, Google, Microsoft, Facebook – сулит инвесторам надёжность и стабильность.

Но будет ли прибыльность таких активов серьёзной? Гарантии нет. Опытные биржевые волки считают, что вкладывать все активы в голубые фишки — это надёжно, но не слишком выгодно.

Представьте: капитализация «Эппл» равна на момент написания статьи 810 млрд долларов. Чтоб поднять стоимость активов на 30-50% корпорации понадобятся колоссальные усилия и много лет поступательного развития.

В то же время стоимость доли в молодых стартапах в востребованных сферах цифровых технологий и коммуникаций за несколько лет могут вырасти в несколько раз. В теории прибыли могут составить и 100% и 1000% в год.

Как быть? Распределять средства по нескольким направлениям – часть вложить в стабильные компании, часть – в развивающиеся и перспективные направления, часть – в крепких середняков (металлургические заводы и добывающие компании).

О покупке акций в видеоформате:

Какая сумма денег нужна для покупки акций

Сказать точно сколько денег понадобится для покупки акций сложно. Во многом это зависит от финансовых возможностей покупателя и поставленных им целей. Как правило, на первом этапе достаточно 30-40 тыс. рублей, однако оптимальным станет вложение 100 тыс. рублей.
Следует понимать, что чем больше акций будет куплено, тем больше можно получить прибыли. Но, повторимся, что никто не может гарантировать доход. Риски потери средств достаточно велики, в любом случае. Минимизировать их поможет покупка ценных бумаг известных мировых или отечественных компаний. Однако, их стоимость достаточно высокая.

Заключение. Простой гражданин, не являющийся юридическим лицом, может купить акции компаний различными способами: через брокера, банк или напрямую у владельца. Из них наиболее рациональным выбором является покупка ценных бумаг через брокерские организации. Оформление сделки происходит в считанные минуты, расчет – в электронной форме. Однако, в таком случае придется потратится на оплату услуг посредника. Подобные затраты окупаются в первые года получения дивидендов от акций.

Прочтите также: Инвестиции и заработок на серебре в 2018-2019 году

© 2018 — 2021, Все о финансах. Все права защищены. Копирование материалов только с разрешения автора.

(

10

оценок, среднее:

5,00

из 5)

loading.gif

Загрузка…

Правоприменительная практика и/или законодательство РФ меняется достаточно быстро и информация в статьях может не успеть обновиться.
Самую свежую и актуальную правовую информацию, с учетом индивидуальных нюансов вашей проблемы, можно получить по круглосуточным бесплатным телефонам:

ЧЕРЕЗ ОНЛАЙН ФОРМУ

или заполнив форму ниже.

Как и где можно купить акции Сбербанка и Газпрома?

Легче всего купить акции Сбербанка с помощью брокера. На сегодняшний день всего две биржи занимаются такими делами. Ими являются Российская торговая система и Московская фондовая биржа.

Для этого, во-первых, нужно пройти регистрацию у самого брокера, это можно сделать в любом отделении этого банка. Цена на акции постоянно увеличивается.  Но, плюс в том, в любом случае их можно будет продать как ликвидный товар.

Акции Газпрома можно купить и у частного брокера, и у профессионального брокера. Все зависит от цели самой покупки. Но, покупка акций у частных лиц связана с определенным риском, ведь часто именно у них можно купить подделку

.

В Москве можно приобрести в секторах Московской межбанковской валютной биржи или в Российской торговой системе.  Перед тем как купить акции, нужно узнать цену, и выбрать для себя приемлемый вариант. Информацию о цене можно получить на сайте компании или в СМИ.

2 шаг. Выбор брокера

После того, как вы определились с инвестиционной целью, нужно выбрать брокера, с помощью которого вы будете покупать и продавать акции. При оценке брокера учитывайте следующие критерии:

  • Минимальная сумма депозита;
  • Стоимость услуг депозитария и обслуживания счета;
  • Комиссии брокера (за торговлю, пополнение и вывод);
  • Надежность;
  • Удобство платформы (интерфейс терминала, наличие мобильной версии и т.д.);
  • Доступные биржи (ММВБ, СПБ);
  • Способы пополнения и вывода.

Сравните различных брокеров и их условия, чтобы подобрать для себя оптимальную площадку, с которой вам будет комфортно работать. Также обращайте внимание на легальный статус брокера. Все лицензированные брокеры в поисковой выдаче имеют отметку о лицензии ЦБ РФ.

Вот список некоторых крупных лицензированных брокеров:

  • Финам;
  • Альфа-брокер;
  • БКС;
  • Открытие;
  • Тинькофф.

Важно! Вы можете начать торговать сразу или использовать демо-счет, чтобы сначала попробовать свои силы не перед тем, как торговать реальными деньгами. Для этого вы можете выбрать любого брокера, если выбранная вами компания не предоставляет такую услугу, ведь вы ничем не рискуете.

Уплата налога

Подробнее методы оптимизации налогов я описывал здесь. Сейчас лишь выделю пару нюансов:

  • На стартовом этапе можете не беспокоиться об этом. Никому не интересны ваши $200-$500
  • Когда выйдете на стабильный результат, платить придется в обязательном порядке. Вариант с уклонением рекомендую сразу отбросить. Практика показывает, что обмануть налоговиков сложно, при более-менее солидных суммах к вам возникнут вопросы и придется отвечать по закону.
  • Если брокер является налоговым агентом, то все необходимое он уплатит за вас.
  • При работе через иностранную компанию придется самостоятельно заполнять 3НДФЛ и общаться с налоговиками.

Двойного налогообложения не будет. Даже если вы инвестируете в дивидендные акции американских голубых фишек, то платить придется по ставке, принятой в РФ. Между Россией и большинством стран мира заключено соглашение об отсутствии двойного налогообложения.

к содержанию ↑

Инвестирование в ПИФы

ПИФы или Паевые Инвестиционные Фонды являются альтернативным вариантом инвестиций в ценные бумаги. Однако, профессиональные и опытные трейдеры обходят подобные организации стороной. Почему? Прежде всего, потому что они не гарантируют получение прибыли. Клиенты видят лишь результаты их деятельности – успешные или не очень. Все решения, что покупать или когда продавать ПИФы принимают самостоятельно. Более рациональным подходом к инвестированию является индивидуальная торговля на бирже. В этом случае Вы всегда можете вывести капиталы без комиссий, неустоек и прочих штрафных санкций.

Почему цена акций растет и падает

Акции могу расти или падать в цене, этот процесс происходит ежесекундно и называется волатильностью.

Стоимость акций зависит от нескольких факторов:

  1. От деятельности компании. Выпуск нового продукта, падение продаж, расширение или сужение направлений влияет на рост или падение стоимости ценных бумаг. Например, компания Tesla в ноябре 2019 г. представила новый бронированный автомобиль. В процессе презентации 2 бронированных стекла были разбиты железным шариком. Цена акций Tesla резко обвалилась.
  2. От экономической ситуации в стране и в мире. Например, весной 2018 г. правительства США ввело санкции на сотрудничество с некоторыми российскими компаниями. Их акции мгновенно потеряли в цене.
  3. От политической ситуации. В октябре-ноябре 2019 г. Дональд Трамп должен был провести переговоры с представителями Китайской народной республики. От каждой новости, касающейся переговоров, акции китайской компании Alibaba Express то взлетали, то опускались.

Как купить акции и заработать? - План действий для физических лиц

  1. От отчетов, иллюстрирующих развитие или застой компании. В 2007 г. отчет компании «Магнит» показал падение прибыли на 53% в сравнении с предыдущим отчетным периодом. После обнародования информации, стоимость акций снизилась на 20%.
  2. Выкуп акций. Компания может выкупать собственные акции прямо с рынка. Когда ценных бумаг становится меньше, их цена растет. С 2019 по 2022 г. Лукойл планирует выкупить свои акции и расписки по депозитам на сумму 3 млрд. дол.
  3. Погашение долгов. Если компания погашает долговые обязательства, то ее выплаты по кредитам уменьшаются. Значит, акции дорожают. В 2008 г. погасили долги МРСК Северо-Запада и МРСК Юга.
  4. Случайности и происшествия. Этот фактор сильно влияет на гигантов промышленной и ресурсодобывающей отрасли. Если засыплет шахты по добыче угля, это сразу отразится на ценных бумагах компании владельца.

Когда инвесторы уверены в позитивных прогнозах, они покупают ценные бумаги. Спрос растет, цена акций повышается. И наоборот. Держатели акций и трейдеры постоянно отслеживают экономические и политический новости страны и мира.

Как зарабатывать на акциях

Продавать акции стоит, если их цена значительно выросла. Эксперты советуют не выводить прибыль полностью, а снова ее вкладывать (реинвестировать). На заработанные деньги можно пополнить инвестиционный портфель. Как купить акции и заработать? - План действий для физических лиц

  • Важно! Покупать акции следует в момент понижения их стоимости. А продавать — по максимальной цене.

Одна из популярных стратегий торговли — шорт, то есть игра на понижение. Когда трейдер уверен в том, что стоимость акции резко упадет и снова поднимется, он занимает акции из запаса брокера. Продает их, а затем, во время повышения, снова выкупает. Отдает долг брокеру, а разница является прибылью.

Такая стратегия считается рискованной, но она позволяет заработать в периоды падения рынка.

5. Как заработать на падении акций

  • Брокеры могут предоставлять инструменты для открытия коротких позиций (short), что позволяет извлекать прибыль от падения цены акций. Такие инструменты называются деривативными и использовать их рекомендуется только опытным трейдерам. Они представляют собой форму кредита, выданного брокером.
  • Некоторые брокеры предоставляют кредитное плечо (leverage), которое позволяет занимать больше средств, чем находится на вашем торговом счете.
  • Но риски в этом случае сильно увеличиваются, поэтому новичкам использовать этот способ крайне не рекомендуется, поскольку может наступить маржин-колл, и выделенные средства аннулируются, т.е. инвестор лишится всех средств.
  • В крайнем случае необходимо рассчитывать размер сделки таким образом, чтобы максимальный убыток в случае наступления маржин-колла не превышал 5% — 10% от суммы депозита.
Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...