Как инвестировать в ПИФы ВТБ Капитал: условия и порядок действий

Вложить деньги в ПИФы ВТБ Капитал можно в режиме онлайн или через партнеров. Необходимо собрать диверсифицированный портфель ПИФов компании.

Содержание

Стать инвестором может каждый

Инвестировать самостоятельно

Инвестировать с нашей помощью

Отдать деньги в управление

ВТБ Мои Инвестиции

Для тех, кто готов принимать инвестиционные решения самостоятельно. Установите приложение «ВТБ Мои Инвестиции», откройте брокерский счёт и пользуйтесь широким набором инструментов для инвестиций

Телефон

Брокерское обслуживание

Получите все преимущества сотрудничества с крупным банком

ИИС

Специальный брокерский счёт, владельцам которого полагаются налоговые льготы

Акции в подарок

Откройте счет, пройдите обучение и получите первые акции в подарок

Робот-советник

Бесплатный сервис, который подберёт персональный портфель ценных бумаг и будет присылать советы о том, как им управлять. Стратегии создают лучшие управляющие ВТБ, а робот оптимизирует их специально под ваши задачи

Робот

Инвестиционное консультирование

Добивайтесь финансовых целей при поддержке лучших экспертов ВТБ

Центр помощи

Персональный советник

Советник будет предлагать вам индивидуальные инвестиционные рекомендации, чтобы вы могли получить лучшую доходность

Советник

Доверительное управление

Ваши финансы под контролем экспертов. Профессиональная команда управляющих, аналитиков, риск-менеджмента, юристов разработают оптимальную для вас стратегию инвестирования в любые классы активов

expert.png

Паевые фонды

Поручите профессионалам управлять вашими средствами для получения дохода от инвестиций

Биржевые фонды

Станьте совладельцем фонда и получите право на часть его имущества и дохода

Если нужна помощь в инвестициях

Попробуйте робота-советника — бесплатный сервис, который подберет персональный портфель ценных бумаг и будет присылать советы о том, как им управлять. Стратегии создают лучшие управляющие ВТБ, а робот оптимизирует их специально под ваши задачи. Начать можно с 50 000 ₽.

Индивидуальные стратегии. Робот собирает персональный портфель ценных бумаг с учетом вашего отношения к риску и ваших жизненных задач: накопить на автомобиль, квартиру, пенсию или просто увеличить вложения.

Помогаем достичь цели. Похожие сервисы у многих брокеров просто собирают портфель. Наш робот будет постоянно следить за вложениями и присылать советы, как управлять портфелем. Это поможет вам добиться поставленной цели.

Помощь робота бесплатна. Мы берем только обычную комиссию за сделки по тарифу. Начать можно с 50 000 ₽.

Как работает:

1. Проходите опрос, чтобы определить свой инвестиционный профиль.

2. Указываете цель.

3. Робот подбирает ценные бумаги.

4. Пополняете счет, если нужно.

5. Робот следит за вашими бумагами и присылает советы, когда какие-то из них нужно продать.

— ликвидные акции российских компаний;

— ликвидные государственные облигации; 

— биржевые фонды ВТБ. 

Состав портфеля определяется на основе прохождения анкеты инвестиционного профиля:

Ультраконсервативный — 100% облигаций;

Консервативный — 70% облигаций, 30% акций;

Умеренный — 50% акций, 50% облигаций;

Агрессивный — 70% акций, 30% облигаций;

Ультраагрессивный — 100% акций.

Чтобы формировать оптимальные портфели наши управляющие используют подход core-satellite. Это означает, что портфель делится на две части — основной набор ценных бумаг, которые покупаются на долгосрочную перспективу и короткие тактические инвестиционные идеи. Например, 7 акций покупаются, чтобы держать их в течение года или больше (если не произойдет сильных изменений в бизнесе компаний или на рынке), а 3 акции — чтобы попытаться получить дополнительную доходность на коротком промежутке времени — за несколько месяцев.

Чтобы оценить эффективность робота-советника, мы сравниваем доходность его портфелей с бенчмарками — портфелями с таким же долями классов активов, но на основе индексов: индекса совокупного дохода государственных облигаций РФ и индекса Мосбиржи полной доходности «брутто». Например, умеренный портфель, который состоит из 50% акций и 50% облигаций сравнивается с бенчмарком, который состоит из 50% индекса облигаций и 50% индекса акций.

mi_broker_2.jpg

Состав VTBM

Фонд вкладывает деньги пайщиков в сделки «обратного РЕПО с Центральным контрагентом под ОФЗ и КСУ». Проще говоря — в инструменты биржевого денежного рынка.

РЕПО — продажа ценных бумаг, в нашем случае гособлигаций, с обязательством выкупа через определенный срок (от 1 дня до трех месяцев). Обратное РЕПО означает, что ВТБ является временным покупателем гособлигаций, то есть дает деньги пайщиков в долг.

Центральный контрагент — Национальный клиринговый центр Московской биржи. Он гарантирует исполнение обязательств по сделке перед добросовестной стороной. КСУ (клиринговый сертификат участия) — вид ценной бумаги, еще один вариант гарантии.

Конкретный перечень бумаг в портфеле постоянно меняется. Посмотреть его можно в отчетах УК в справках о стоимости чистых активов. Но задержка раскрытия данных составляет около месяца.

Таким был состав на конец 2020 года. Данные открыты 25 января 2021 года.

Управляющий имеет возможность комбинировать сроки займов от 1 дня до 3 месяцев. Но чаще всего сделки эти однодневные, так что пользы от таких запоздалых данных немного.

Начать инвестировать можно с любой суммы

Более 10 000 инструментов для инвестирования

Акции, облигации, робот-советник, покупка и продажа валюты и многое другое доступно для самостоятельного инвестирования от 1000 рублей

independent.png

Доступ к уникальным предложениям

Инвестируйте в структурные продукты. Ещё больше возможностей для квалифицированных инвесторов в приложении «ВТБ Мои инвестиции»

myinvest.png

Эксклюзивный уровень обслуживания

Индивидуальный подход, персональный советник и аналитическая поддержка — анализ компаний и рынков по запросу клиента

exclusive-service.png

Как открыть счет

Механизм открытия брокерского счета зависит от того, является человек клиентом банка ВТБ или нет:

  1. Если есть счет в банке ВТБ, клиенты могут открыть брокерский счет за пару минут в личном кабинете ВТБ Онлайн или мобильном приложении. После открытия счета на телефон придет СМС с кодом доступа в мобильное приложение “ВТБ Мои инвестиции”. Также это можно сделать и в офисе банка. Но обратите внимание, что не в каждом отделении это получится, список лучше уточнить на сайте ВТБ.
  2. Не клиенты открыть брокерский счет могут только в офисе банка или мобильном приложении “ВТБ Мои инвестиции”. Понадобятся паспорт, СНИЛС или ИНН.

В отзывах инвесторы часто пишут, что те, кто не являлся клиентом банка, испытывали трудности при открытии онлайн. На своем личном опыте подтверждаю эту информацию. Мой муж пытался открыть счет через мобильное приложение, но что-то пошло не так и подтверждение не приходило. Техподдержка пыталась помочь, но не смогла. Пришлось ехать в офис ВТБ. Причину сбоя так никто и не понял или не захотел объяснить. Мне все удалось сделать быстро и без всяких затруднений, т. к. я клиент банка.

Доходность VTBM

Согласно правилам доверительного управления, бенчмарком БПИФа является индекс, а вернее сказать индикатор, «Ставка Московской Биржи рынка РЕПО с ЦК облигации». Краткое наименование — MOEXREPO, ISIN — RU000A0JWFW2. 

MOEXREPO дает объективную информацию об однодневных ставках денежного рынка. Рассчитывается Мосбиржей, на ее сайте всегда можно посмотреть его последние значения. На момент написания обзора значение индикатора составляло 3,8%. Максимальное за год — 6,14%.

Ставки сейчас находятся на минимальных значениях. Вот график поступательного движения индикатора вниз за последние два года.

Еще два года назад ставки на денежном рынке были выше 7%, а сейчас находятся в районе 4%

Заработанное за счет этих займов ежедневно прибавляется к СЧА. Упрощенно говоря, каждый день цена пая должна увеличиваться на текущую ставку MOEXREPO деленную на 365 за вычетом платы за управление.

Можно сравнить с однодневным вкладом в банке, где каждый день ставка меняется в зависимости от рыночной конъюнктуры. Само «тело вклада» при этом в отличие от вложений в облигации не подвержено рыночной волатильности. Оно может снизиться при невозврате кредита, но вероятность такого развития событий чрезвычайно низка.

Поэтому график котировок представляет собой гладкую прямую с небольшим движением вверх.

Динамика биржевой стоимости пая VTBM 2020-2021 г.

В январе 2020 года VTBM начал торговаться по цене 0,99998 рубля за один пай. К 5 февраля 2021 года цена достигла 1,0453099 рубля. Рост почти за год —  4,53%.

Важно! В этом росте не учтены биржевые расходы и налоги. Реальный заработок инвестора меньше. 

Риск — минимальный. Доходность — тоже. Она находится на уровне инфляции и ставок по вкладам в крупнейших банках. Для сравнения средняя максимальная ставка по вкладам банков топ-10 банков в 3-й декаде января 2021 года находилась на уровне 4,49%.

Информация

Провайдер VTB Bank (PJSC) Размер 146,5 МБ

Совместимость iPhone Требуется iOS 10.0 или новее. iPad Требуется iPadOS 10.0 или новее. iPod touch Требуется iOS 10.0 или новее. Mac Требуется macOS 11.0 или новее и компьютер Mac с чипом Apple M1.

Возраст 4+ Copyright © Банк ВТБ ПАО Цена Бесплатно

  • Сайт разработчика
  • Поддержка приложения
  • Политика конфиденциальности

Широкий набор инструментов

Зарабатывайте на доходе от дивидендов или разнице между ценой покупки и продажи акций

Покупайте акции российских и зарубежных компаний. Покупка акций доступна в приложении или через персонального менеджера

dividends.png

Облигации ВТБ

Еврооблигации

Облигации федерального займа

Инвестиционные облигации ВТБ

Пирамида

Купить в приложении

Курс валюты на бирже — самый выгодный из возможных

С помощью брокерского счета в банке ВТБ вы можете получить доступ к Московской Бирже и покупать валюту по реальной цене

value.png

Паевые фонды

Возможна покупка без брокерского счёта

Биржевые фонды

Покупка только через брокерский счёт

Купить в приложении

Структурные ноты

Для покупки структурных нот обратитесь в офис банка к персональному менеджеру

Статус квалифицированного инвестора

Доступно в приложении ВТБ Мои Инвестиции

Поддерживается

  • Семейный доступ

    С помощью семейного доступа приложением смогут пользоваться до шести участников «Семьи».

Вопрос-ответ

Где найти информацию о тарифах на инвестирование от ВТБ?

Перейдите на страницу https://olb.ru/tariffs/, где подробно описаны все условия и тарифы. Также эту информацию можно найти в ЛК ВТБ Брокер.

Почему в ЛК не отображаются брокерские отчеты?

Проблемы могут быть связаны с установленной на компьютере системой безопасности Kaspersky. Чтобы устранить данную проблему, придерживайтесь инструкции, которую можно скачать по ссылке https://broker.vtb.ru/docs/InstructionLK.pdf.

Состоятельным клиентам

Попробуйте услугу «Персональный советник» — это профессиональный инвестиционный консультант, который успешно торгует на финансовых рынках больше 10 лет, с опытом управления активами от 1 млрд рублей. Советник будет предлагать вам индивидуальные инвестиционные рекомендации, чтобы вы могли получить лучшую доходность. 

Составит оптимальную стратегию. Советник позвонит вам и детально обговорит: в какой валюте вы хотите инвестировать,на каких рынках, в какие ценные бумаги, предполагаемые уровни доходности и риска. И чтобы предложить вам лучшие торговые идеи, советники используют всю экспертизу ВТБ: отчеты инвестбанка ВТБ, инвестидеи от отдела брокерской аналитики, консенсус-прогнозы Bloomberg и свой опыт.  

Сэкономит время. С персональным советником не нужно самим следить за новостями мира и компаний: если произойдет что-то срочное и важное, он с вами сразу же свяжется и предложит план действий. Общаться с советником можно так часто, насколько вам удобно: раз в месяц, неделю или несколько раз в день.

Поможет разобраться. Если вы начинаете инвестировать, советник объяснит, как устроены финансовые рынки и как правильно себя вести на них в различных ситуациях. Если что-то пойдет не по плану, например, у компании выйдет плохой отчет, резко начнут дешеветь акции, то советник убережет от продажи бумаг на эмоциях, расскажет о причинах низкой прибыли и откорректирует стратегию.  

Сколько стоит.

Минимальная стоимость обслуживания — 20 000 ₽ в месяц, если была хотя бы одна сделка. При этом брокерская комиссия изменится до 0,2% от суммы сделки. Со счета раз в месяц будет списываться та сумма, которая больше. Например, если за месяц комиссия от сделок — 15 тысяч, с вас спишут минимальную комиссию — 20 тысяч. Если комиссия по сделкам — 25 тысяч, спишут 25 тысяч, потому что эта сумма больше, чем минимальная.

Памятка для новых клиентов

Для новых клиентов мы подготовили памятку с короткими ответами на все основные вопросы: комиссии, пополнение счета и особенности инвестиций. Открыть памятку.

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...