Как инвестировать в индекс Мосбиржи. Лучшие способы.

Вот кто выиграл от биржевого бума

Что такое индекс

Индекс (любой, не только MICEX) — важный экономический показатель. Он представляет собой виртуальную стоимость группы акций разных компаний. Бренды для показателя всегда выбираются самые богатые, их еще называют «голубыми фишками».

Если цены акций этой группы падают, то рынок переживает финансовый кризис. И показатель это отражает. Именно поэтому индекс еще называют «барометром» экономики.

Акции могут быть в любой валюте, но индекс всегда выражается в пунктах. Открывают индекс со 100 пунктов, а потом естественный рост акций в цене увеличивает это число.

Введение

Индекс МОЕХ, википедия, сейчас в СМИ и Мосбиржа – вотосновные результаты поисковых запросов, когда начинающий трейдер пытается найтиответ на вопрос: «Что такое Московская биржа»? И для того, чтобы участникфинансовых рынков – новичок, смог разобраться в новых и неизведанных, пока длянего терминах, ему приходится перелопачивать кучу сайтов и ресурсов.

И далеко не факт, что в недалёком прошлом форекс трейдер поймёт, что такое МОЕХ. А также, далеко не аргумент, что интересующийся «новенький» усвоит тему «ММВБ и РТС». Потратив при этом, уйму времени и собственного органического ресурса.

tss.jpg

Здесь и сейчас, я вам даю 100 %-ю гарантию того, что после ознакомления данной публикации, вы поймёте, что значит Московская биржа. Разумеется, при условии, что читать вы будете не «для галочки», а для собственной пользы. А также, при необходимости читать по 2/3 раза один и тот же абзац, или даже весь материал, если оно того потребует! В общем, не спешите, впитываете информацию как губка, вникайте и, мы начинаем!

московская биржа

Московская биржа ММВБ-РТС акции в рублях, график за всё время

Стоимость акций Московская биржа ММВБ-РТС изменилась на -1.846% за неделю. За последний месяц цена акций Московская биржа ММВБ-РТС изменилась на -2.39%. Изменение курса акций MOEX.ME за последний квартал составило -2.972%. За год и за 3 года котировки акций Московская биржа ММВБ-РТС изменились на +24.27% и +92.14% соответственно.

История котировок акций предоставлены порталом favicon-16x16.png AllStocksToday.com

Что значит ММВБ

Вообще ММВБ расшифровывается как Московская межбанковская валютная биржа. Раньше Мосбиржа называлась именно таким образом, а индекс просто решили назвать точно так же.

Кодовое обозначение — MICEXINDEXCF.

В базу ММВБ входят 50 самых крупных и надежных компаний страны. На основе этого показателя построена работа ПИФов и прочих фондов, потому что MICEX отражает реальную ситуацию на российском фондовом рынке.

Центральный контрагент ЦК

Центральный контрагентВажной характеристикой биржи является наличие центрального контрагента. В группе Московская биржа его роль исполняет Национальный клиринговый центр. Среди его основных задач можно назвать обеспечение безопасности сделки и выполнение технической стороны вопроса.

Таким образом, для продавца и покупателя совершение сделки заключается в одном клике мышью. ЦК же выполняет многочисленные операции по покупке актива, совершению оплаты, передач актива покупателю, получению денежного эквивалента.

Финансовые показатели

В целом Московская биржа — это довольно понятный бизнес: в основном компания зарабатывает на комиссиях за сделки и на процентном доходе от вложений остатков клиентских средств.

Выручка и чистая прибыль компании уверенно растут. Чистый долг также растет в номинальном выражении, будучи постоянно отрицательным: у компании становится все больше денег.

Комиссионные доходы постоянно растут, наибольший вклад вносят денежный рынок и расчетно-депозитарные услуги. Процентные доходы стабильно меньше комиссионных и несколько волатильны — во многом из-за того, что зависят от процентных ставок в экономике. Инвестиционный портфель компании, приносящий процентные доходы, больше чем наполовину состоит из депозитов и счетов в иностранных валютах.

Выручка, чистая прибыль и чистый долг по годам в миллиардах рублей

Выручка Чистая прибыль Чистый долг
2017 38,5 20,3 −82,7
2018 39,9 20,8 −89,7
2019 43,2 22,1 −93,0
2020 48,6 25,2 −103,9
2021, 1 квартал 12,9 6,7 −102,5

Комиссионные и процентные доходы по годам в миллиардах рублей

Комиссионные Процентные
2017 21,2 16,0
2018 23,6 17,9
2019 26,2 13,6
2020 34,3 15,3
2021, 1 квартал 9,3 3,2

Источник: финансовые результаты компании

Структура комиссионных доходов за 1 квартал 2021 года в процентах

Денежный рынок 26
Расчетно-депозитарные операции 21
Рынок акций 14
Срочный рынок 13
Валютный рынок 12
Рынок облигаций 6
Прочее 9

Расчетно-депозитарные операции

21

Структура инвестиционного портфеля по типам активов за 1 квартал 2021 года в процентах

Депозиты и счета в иностранных валютах 61
Рублевые ценные бумаги 13
Иностранные ценные бумаги 10
Депозиты и счета в рублях 10
Операции РЕПО 5

Депозиты и счета в иностранных валютах

61

Рублевые ценные бумаги

13

Иностранные ценные бумаги

10

Депозиты и счета в рублях

10

Источник: презентация компании по результатам 1 квартала 2021 года, стр. 6, 15

Какие компании входят в индекс MICEX

Экономика России сильно зависит от нефти и газа, а многие топливные компании частично принадлежат государству. Поэтому крупнейшие бренды страны — именно из сырьевой отрасли. Они же входят в показатель ММВБ.

Банки также занимают большое место среди «голубых фишек» MICEX. Куда меньше доля у операторов связи и компаний по розничной торговле.

То, какие акции входят в индекс ММВБ, пересматривается комитетом Мосбиржи каждый квартал.

Для входящих в ММВБ компаний есть ограничения:

  • они должны входить в листинг Мосбиржи;
  • актив одной компании в индексе MICEX не может превышать 17%.

Состав индекса ММВБ:

КОД НА БИРЖЕ НАЗВАНИЕ КОМПАНИИ
SBER ПАО Сбербанк, ао
SBERP ПАО Сбербанк, ап
LKOH ПАО «ЛУКОЙЛ», ао
GAZP ПАО «Газпром», ао
NVTK ПАО «НОВАТЭК», ао
GMKN ПАО «ГМК «Норильский никель», ао
TATN ПАО «Татнефть» им. В.Д. Шашина, ао
TATNP ПАО «Татнефть» им. В.Д. Шашина, ап
ROSN ПАО «НК «Роснефть», ао
SNGS ОАО «Сургутнефтегаз», ао
SNGSP ОАО «Сургутнефтегаз», ап
MGNT ПАО «Магнит», ао
MTSS ПАО «МТС», ао
ALRS АК «АЛРОСА» (ПАО), ао
FIVE Икс 5 Ритейл Груп Н.В.и, ДР иностранного эмитента на акции (эмитент ДР — The Bank of New York Mellon Corporation)
VTBR Банк ВТБ (ПАО), ао
CHMF ПАО «Северсталь», ао
NLMK ПАО «НЛМК», ао
MOEX ПАО Московская Биржа, ао
YNDX Яндекс Н.В., акции иностранного эмитента
IRAO ПАО «Интер РАО», ао
POLY Полиметалл Интернэшнл плс, акции иностранного эмитента
MAGN ПАО «ММК», ао
TRNFP ПАО «Транснефть», ап
PLZL ПАО «Полюс», ао
PHOR ПАО «ФосАгро», ао
AFLT ПАО «Аэрофлот», ао
RUAL Юнайтед Компани РУСАЛ Плс, акции иностранного эмитента
MFON ПАО «МегаФон», ао
HYDR ПАО «РусГидро», ао
RTKM ПАО «Ростелеком», ао
FEES ПАО «ФСК ЕЭС», ао
PIKK ПАО «Группа Компаний ПИК», ао
AFKS ПАО АФК «Система», ао
RNFT ПАО НК «РуссНефть», ао
UPRO ПАО «Юнипро», ао
TRMK ПАО «ТМК», ао
SFIN ПАО «САФМАР Финансовые инвестиции», ао
DSKY ПАО «Детский мир», ао
MTLR ПАО «Мечел», ао
CBOM ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК», ао
UWGN ПАО «НПК ОВК», ао
MVID ПАО «М.Видео», ао

Акционерный капитал

У Московской биржи довольно нетипичная для российского фондового рынка ситуация: отсутствует мажоритарный акционер с контрольным пакетом акций. При этом среди крупнейших акционеров фигурируют банки, связанные с государством, включая Банк России.

Структура акционерного капитала в процентах

Акционер Доля
Банк России 11,8
Сбер 10,0
ВЭБ.РФ 8,4
ЕБРР 6,1
Capital Research and Management Company 5,7
Дочерняя компания ООО «ММВБ-Финанс» 0,8
В свободном обращении (включая Capital Research and Management Company, исключая «ММВБ-Финанс») 62,9

Capital Research and Management Company

5,7

Дочерняя компания ООО «ММВБ-Финанс»

0,8

В свободном обращении (включая Capital Research and Management Company, исключая «ММВБ-Финанс»)

62,9

Источник: сайт компании

4. Как купить фондовый индекс физическому лицу

Индекс не торгуется на фондовой бирже, но существуют два варианта его купить.

1 Можно купить фьючерс на РТС. Это один из самых ликвидных инструментов на рынке деривативов Московской биржи. Вместо поставки осуществляется аналог в виде денег на дату закрытия.

Помимо фьючерса можно приобрести опционы на ММВБ и РТС.

2 Купить ETF фонд на индекс. Это биржевой фонд, который набирает в свой состав такой же набор акций, что и индекс. Котируются они на биржи, как обычные активы.

На ММВБ торгуется более 50 ETF фондов.

Описание и название Тикер Валюта
1. FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF (USD)
Индекс РТС полной доходности «нетто» (по налоговым ставкам российских организаций) (RTSTRR)
FXRL $
2. ITI Funds RTS Equity ETF
Индекс РТС (RTSI$ Index)
RUSE $
3. FinEx MSCI Germany UCITS ETF (EUR)
MSCI Daily TR Net Germany Local Index / Немецкие акции
FXDE
4. FinEx MSCI USA Information Technology UCITS ETF (USD)
MSCI Daily USA Information Technology Net TR Index / Сектор IT в США
FXIT $
5. FinEx MSCI USA UCITS ETF (USD)
MSCI Daily TR Net USA Index / Акции крупнейших компаний США
FXUS $
6. FinEx MSCI China UCITS ETF (USD)
MSCI Daily TR Net China USD Index / Китай
FXCN $
7. Сбербанк — Индекс МосБиржи полной доходности «брутто»
Индекс МосБиржи полной доходности «брутто» (MCFTR)
SBMX
8. Сбербанк – S&P 500 (БПИФ)
Standard & Poor`s 500 Index (S&P 500) / Копирование состава SP500
SBSP ₽/$
9. Альфа — Технологии 100 (БПИФ)
БПИФ инвестирует в паи иностранного инвестиционного фонда, ориентированного на динамику индекса акций 100 крупнейших компаний, торгуемых на американской фондовой бирже NASDAQ
AKNX $
10. Альфа — Капитал Эс энд Пи 500 (S&P 500) (БПИФ)
Standard & Poor`s 500 Index (S&P 500) / Копирование состава SP500
AKSP $

Чтобы купить фьючерсы или ETF необходимо зарегистрироваться у биржевого брокера. Рекомендую следующие компании:

Далее необходимо открыть брокерский счёт. Регистрация и открытие брокерского договора делается в режиме онлайн. После чего вы получите доступ к торговым терминалам и сможете торговать.

Рекомендую прочитать следующие статьи:

  • Как купить акции частному лицу;
  • Как купить облигации физическому лицу;
  • Как зарабатывать деньги на акциях;
  • Торговля на бирже ценных бумаг для начинающих;
  • Заработать деньги на бирже и инвестициях;
  • Как торговать на биржах криптовалют — подробная инструкция;

Купить фондовый индекс через ETF сейчас »

Конкурс ЛЧИ

Московская биржа проводит ежегодный конкурс с довольно странным названием, которое расшифровывается как лучший частный инвестор. Странным это название является потому, что речь идет не об инвестициях, а о трейдинге — участники конкурса в течение трех месяцев пытаются заработать в различных секциях биржи максимальную сумму. Об этом конкурсе я подробно писал здесь, советую почитать.

Если же кратко, то таким образом биржа пытается привлечь новых участников — однако происходит это в ущерб их интересам, поскольку стабильно выдавать доходность выше рынка не под силу даже гениальному трейдеру. Так что попытки новичков повторить результаты лучших участников конкурса чаще всего приводят лишь к потерям средств. Сама же биржа зарабатывает на комиссиях, которые частично переходят к акционерам биржи — как частным лицам, так и крупным компаниям.

Региональная биржевая инфраструктура

Партнёрами ММВБ выступают:

  • ЗАО «Региональный биржевой центр «ММВБ — Дальний Восток» (ММВБ — Дальний Восток)
  • ЗАО «Региональный биржевой центр «ММВБ — Поволжье» (ММВБ — Поволжье)
  • ЗАО «Региональный биржевой центр «ММВБ-Юг» (ММВБ-Юг)
  • ОАО «Самарская валютная межбанковская биржа» (СВМБ)
  • ЗАО «Санкт-Петербургская валютная биржа» (СПВБ)
  • ЗАО «Сибирская межбанковская валютная биржа» (СМВБ)
  • ЗАО «Региональный биржевой центр «ММВБ-Урал» (ММВБ-Урал)

Как заработать на индексе

Индекс — это стоимость всех акций группы компаний. Поэтому его можно назвать портфелем.

Заработать на индексе MICEX можно двумя способами:

  1. Копировать ММВБ в своем портфеле (скупая все 50 акций из состава).
  2. Купить долю ETF-фонда.

Я уже писал о том, как самостоятельно составить портфель, и большую его долю может занимать именно российский рынок (включая MICEX).

Вложение в индекс — это надежная и выгодная стратегия инвестирования. Чтобы следовать ей, нужно обратиться к ETF-фондам.

Фонд тратит деньги вкладчиков на покупку акций. Структура ETF копирует индекс (ММВБ в том числе), повторяет его динамику. А инвестор, покупая ETF-бумаги, вкладывается сразу в группу компаний.

Управляющий фондом всегда обновляет портфель, слепо следуя за индексом. Именно по этой причине грамотные инвесторы выбирают ETF.

Есть и другие плюсы MICEX:

  • доходность по акциям никогда не падает ниже среднерыночного, в таких фондах выгодно хранить пенсию или деньги на обучение детей;
  • купить акции из состава ММВБ можно через любого из российских брокеров: ФИНАМ, БКС или Кит-Финанс.
РикомКитОткрытиеФинамБКСТинькоффПромсвязь

Старейший российский брокер, работает с 1994 года. Отличный выбор для тех, кто хочет подключиться к автоследованию.

Плюсы:

  • никаких назойливых звонков с предложениями потратить деньги;
  • собственная торговая платформа;
  • впечатляющие результаты стратегий (+74% за 2018 год), к которым можно подключиться.

Из минусов:

  • нет Quik.

Полный обзор можно почитать здесь.

Хороший брокер для новичка. Здесь я держу российскую часть инвестпортфеля из ETF от FinEx на ИИС.

Брокер радует:

  • низкими комиссиями и отсутствием назойливых звонков с предложениями потратить мои деньги.

Из минусов:

  • слабый личный кабинет и неудобная система ежегодной перегенерации ключа.

Обзор можно почитать здесь.

Еще один классный брокер, с которым я проработал больше 2-х лет. Именно тут я торговал на FORTS.

Из плюсов:

  1. Вменяемые комиссии
  2. Отличный личный кабинет
  3. Приятные бесплатные сервисы

К минусам отнесу любовь брокера к звонкам с попыткой что-нибудь продать.

Обзор можно посмотреть вот здесь.

Крупнейший брокер и инвестиционная компания в России. Сам с ними не работал, но коллеги отзываются очень положительно.

Из плюсов:

  1. Не глючащий терминал Transaq
  2. Возможность пополненияснятия денег со счета без комиссии (через свой банк)
  3. Куча первоклассных сервисов (например бесплатно можно скачать историю котировок)
  4. Возможность открытия счета в зарубежных юрисдикциях.

К минусам отнесу навязчивость продавцов.

Недавно делал на него обзор. Все подводные камни там.

Второй крупнейший брокер после Финама.

Из плюсов:

  1. Низкие комиссии
  2. Приятная поддержка
  3. Обмен валюты по биржевому курсу

К минусам отнесу любовь брокера к попыткам продать «структурные продукты».

Полный обзор брокера БКС есть на блоге.

Молодой и стремительно набирающий популярность брокер.

Плюсы:

  • удобное мобильное приложение;
  • бесплатное обслуживание счета, если нет сделок.

Минусы:

  • высокие комиссии;
  • мало инструментов доступно на стандартном тарифе.

Читайте полный обзор здесь.

Плюсы:

  • надежность;

Минусы:

  • Слабый личный кабинет
  • Ограничения на торговлю иностранными активами

Полный обзор читайте здесь.

Чтобы не покупать по отдельности все 50 акций MICEX, лучше взять ETF от FinEx (тикер FXRL). Он полностью повторяет ММВБ/РТС и порог входа там гораздо ниже. Плюс при покупке на ИИС расходы для инвесторов будут еще меньше. Вместе с налоговыми льготами для долгосрочных инвестиций стратегия становится особенно привлекательной.

Для иностранных инвесторов для работы с MICEX есть ERUS от iShares.

См. также

  • Компании, имеющие листинг акций на ММВБ
  • Фондовая биржа РТС
  • Индекс ММВБ
  • Индекс РТС
  • Список Европейских фондовых бирж

Лучший частный инвестор

Если в будущем вы планируете участвовать в ЛЧИ и хотите довести до ума свою алгоритмическую стратегию, то вам неприменно нужны будут архивные данные котировок (data set). Услуга платная, подробнее тут.

Предостережение

Меня часто спрашивают, как вложить мало и получить много. Я всегда возражаю, если бы сам нашел способ быстро разбогатеть, то не вел тот сайт. Зачем, если можно прожигать жизнь на райском острове?

Тогда мне говорят про бинарные опционы и рынок Форекс. Прибыль от 70%! С такими цифрами кто-нибудь из спекулянтов обязательно должен был попасть в список Forbes. Но там никого из них нет.

И вот почему. Опционы и Форекс не имеют отношения к фондовому рынку. По крайней мере в том виде, в котором они предстают в рекламе.

Да, производные от ценных бумаг (фьючерсы и опционы) торгуются, но миллионерами или целыми фондами. Это рисковый инструмент, пользоваться которым может себе позволить только профессиональный инвестор.

Ссылки

  • Сайт ММВБ

Wikimedia Foundation. 2010.

Клиринговые и депозитарные особенности

Московской Бирже принадлежит все 100 % акций НКО НКЦ! (Уффф,ребят, от расшифровки аббревиатур различных учреждений, уже голова кругомидёт). Так, аббревиатура НКО НКЦ расшифровывается как Небанковская кредитнаяорганизация «Национальный клиринговый центр». Этот небанковский центр являетсяключевой фигурой, то есть контрагентом, предоставляющий, услуги клиринга.

Клиринг.

Clearing – очищение. Такой перевод с английского языка на русский имеет этот термин. А вообще, термин «клиринг», именно в биржевой сфере деятельности, подразумевает регулярные расчёты. Примечательно, что эти расчёты, производимые за товары и услуги, между юридическими и физическими лицами, являются безналичными!

Видео: Что такое клиринг – Азбука инвестора РБК

При клиринге, вместо наличных платежей происходит взаимозачёт требований и обязательств. Да друзья, в какой-то мере, при расчёте интересов сторон в периоды клирингов, присутствует некий элемент неттинга. Это один из значимых терминов, относительно финансовых взаимоотношений – пожалуйста, ознакомьтесь!

Для полного понимания термина, давайте рассмотрим самый примитивный пример того, как происходит взаиморасчёт при клиринге: Банк «А» задолжал банку «Б» 150 долларов. А банк «Б» должен банку «А» сумму в размере 200 долларов. Здесь, при такой ситуации, можно было бы произвести 2-е транзакции:

Банк «А» переводит банку «Б» 150 долларов. И банк «Б»переводит банку «А» 200 долларов. Все счастливы – банки не враждуют. Но ссуществованием клиринговых центров, можно обойтись одной транзакцией, при этомэкономя не малые расходы (при бо’льших масштабах операций):

Банк «Б» переводит банку «А» 50 долларов – всё! В масштабахмногомиллионных и частых транзакций, экономия финансовых средств, получается,совершенно значимой! Так же,  и пребиржевых торговых операциях. Где аудитория трейдеров достигает колоссальныхмасштабов, затраты на излишние транзакции, ощутимо сокращаются. Разумеется, засчёт безналичного перерасчёта.

Депозитарий.

99.997 %! Именно такое количество процентов всех акций НКОпринадлежит Московской бирже, акционерного общества НРД – Национальныйрасчётный депозитарий. То есть, НКО НРД, является центральным депозитариемРоссии. НРД специализируется на том, что предоставляет депозитарные, расчётные,банковские и другие сопутствующие услуги участникам финансового рынка.

В 2014 году Центральный банк России признал НКО НКД,системно значимой организацией в следующих категориях: центральный депозитарийи расчётный репозитарий*. А также, Центральный банк Российской Федерацииприсвоил ему статус абсолютно-значимой, платёжной системы.

*Репозитарий – значит «хранилище». Место, где хранятся и поддерживаются какие-либо данные. В частности, в современном мире, сведения в репозитарии хранятся в электронном виде определённых файлов. Для возможности их доступности и удобного распространения по сети.

Видео по теме: Где хранятся ваши акции и облигации? / Функции депозитария

P.S.

У ПАО «Московская Биржа» появился свой телеграм-канал.

Удачных Вам инвестиций…!!!

Комментарии Оставить комментарий

Комментарии Facebook:

Комментарии ВКонтакте:

( оценок, средяя: NaN). Оцените, пожалуйста, мы очень старались!

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...