JPMorgan Chase

Спойлер: аргументов за больше, чем против

Ваш запрос не может быть обработан

Ваш запрос не может быть обработан

С данным запросом возникла проблема. Мы работаем чтобы устранить ее как можно скорее.

Как устроен бизнес

Бизнес J. P. Morgan Chase можно разделить на 4 части:

  1. Корпоративно-инвестиционные услуги — 41%.
  2. Банковское обслуживание — 39%.
  3. Управление активами — 12%.
  4. Коммерческий банкинг — 8%.

Корпоративно-инвестиционные услуги. Сегмент состоит из двух разделов: банковское дело и услуги по рынку ценных бумаг. Банковское дело предлагает весь спектр инвестиционно-банковских продуктов на всех рынках, включая консультирование по корпоративной стратегии и структуре, привлечение капитала и заемных денег и многое другое. Услуги по рынку ценных бумаг — это брокерские услуги и исследования, услуги глобального маркетмейкера, а также сложные решения в сфере управления рисками.

Сегмент показал самую слабую динамику в сравнении с остальными направлениями J. P. Morgan Chase во 2 квартале 2021 года. Выручка упала на 19% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Основная причина — очень слабые показатели банка в инвестиционной деятельности, особенно по рынку фиксированного дохода. Результаты направления обвалились сразу на 44% из-за высокой базы прошлого года и более благоприятных условий. При этом чистая прибыль всего сегмента упала только на 9%: это объясняется большим количеством положительных корректировок.

Банковское обслуживание. J. P. Morgan Chase предоставляет свои услуги потребителям через банковские отделения, банкоматы и цифровые каналы связи. Сегмент, в свою очередь, делится на три направления: потребительский и бизнес-банкинг, карточное и автомобильное кредитование, ипотечный отдел. Потребительский и бизнес-банкинг — это основной отдел, который занимает около 50% в общих результатах.

Текущие результаты сегмента остались на уровне прошлого года из-за сильных показателей основного отдела: потребительский и бизнес-банкинг вырос на 15%. Небольшой ипотечный отдел показал снижение результатов на 20% в сравнении с прошлым годом. При этом текущая динамика все еще хуже результатов 2019 года, отставание составляет около 10%. Чистая прибыль всего сегмента во втором квартале 2021 года составила 5,6 млрд против убытка в 0,176 млрд долларов годом ранее — главным образом за счет роспуска резервов.

Управление активами. Быстрорастущий сегмент J. P. Morgan Chase, который ведет бизнес с 56% крупнейших финансовых организаций. У банка есть свыше 183 фондов с рейтингами более 4 звезд из 5.

У сегмента выдался хороший второй квартал 2021 года благодаря повышенному спросу на услуги банка. Выручка год к году выросла на 20% — в основном за счет более высоких комиссий за менеджмент. Чистая прибыль увеличилась на 74% из-за роста активов под управлением на 21%.

Коммерческий банкинг. Сегмент предоставляет комплексные финансовые услуги малым и крупным компаниям, местным органам власти, а также владельцам коммерческой недвижимости. Основные направления деятельности: различные формы финансирования под залог, работа с платежами и поступлениями, инвестиционные услуги, например привлечение капитала или управление балансом и рисками.

Сегмент в 2 квартале 2021 года представил неплохие показатели. Чистая прибыль увеличилась на 2,1 млрд долларов и составила 1,4 млрд долларов на фоне высвобождения чистых резервов. В 2 квартале 2020 года в сегменте был убыток в 681 млн долларов. Выручка осталась на уровне прошлого года из-за снижения доходов от депозитов.

Информация о процентных ставках по договорам банковского вклада с физическими лицами 

J.P. Morgan’s website and/or mobile terms, privacy and security policies don’t apply to the site or app you’re about to visit. Please review its terms, privacy and security policies to see how they apply to you. J.P. Morgan isn’t responsible for (and doesn’t provide) any products, services or content at this third-party site or app, except for products and services that explicitly carry the J.P. Morgan name.

Дж П Морган Чейз

«ДЖ П МОРГАН ЧЕЙЗ» («JPMorgan Chase»), крупнейшая транснациональная корпорация, предоставляющая широкий спектр финансовых услуг своим клиентам по всему миру.

Штаб-квартира – в городе Нью-Йорк. Компания «Дж П Морган Чейз» образована в 2000 году в результате слияния двух известных банковских структур – «Chase Manhattan Corporation» и компании «J. Р. Morgan & Co.». На момент объединения каждая из них имела богатую историю слияний и поглощений.

В 1799 учреждена «The Manhattan Company» для строительства системы водоснабжения Нью-Йорка с первоначальным капиталом в 2 миллиона долларов. Невозможность быстрого освоения этих средств естественным образом привела к идее создания финансового учреждения, которое появилось в том же году под названием Bank of the Manhattan Company. В 1808 «The Manhattan Company» продала свои коммунальные активы городским властям Нью-Йорка и сосредоточилась на банковских услугах.

Более 100 лет Bank of the Manhattan Company стабильно развивался и только в 20 веке вступил в полосу слияний и поглощений. В 1918 произошло его объединение с Bank of the Metropolis, в 1920 – с созданным в 1803 Merchants’ National Bank of the City of New York, а в 1929 приобретён International Acceptance Bank, специализировавшимся на обслуживании международных операций.

В 1955 создан The Chase Manhattan Bank в результате слияния Bank of the Manhattan Company, занимавшего тогда 15-ю строчку в рейтинге крупнейших банков США, и Chase National Bank, являвшимся третьим по величине банком страны. Последний был основан в 1877 и назван в честь министра финансов в администрации президента А. Линкольна – Салмона Чейза. Успешное развитие этого банка вывело его в 1921 на 2-е место в стране и создало предпосылки для серии удачных приобретений.

В 1969 учреждена «The Chase Manhattan Corporation», главным активом которой стал The Chase Manhattan Bank. В 1973 The Chase Manhattan Bank первым из банков США (начиная с 1920-х годов) открыл своё представительство в Москве. В 1996 «The Chase Manhattan Corporation» слилась с крупнейшим североамериканским банковским холдингом «Chemical Banking Corporation», при этом новое объединение сохранило название «The Chase Manhattan Corporation».

Компания «J. Р. Morgan & Со.» появилась в Нью-Йорке в 1895 году в результате реорганизации созданной в 1871 фирмы «Drexel, Morgan & Company», организатором и идеологом которой выступил Дж. П. Морган. В 1901 при активном участии «J.Р. Morgan & Со.» был образован из 33 отдельных компаний сталелитейный гигант «U.S. Steel Corporation» – первая в истории мировой экономики частная компания с капитализацией свыше 1 миллиарда долларов; она контролировала половину рынка стали в США.

В 1915 «J.Р. Morgan & Со.» организовала в Нью-Йорке самый большой военный кредит в 500 миллионов долларов для англо-французских войск и тем самым способствовала их победе над Германией в 1-й мировой войне. В последующем компания успешно продолжала свою деятельность в качестве инвестиционного банка. В 1940 «J.Р. Morgan & Со.» выпустила на бирже свои акции и стала публичной компанией.

В 2004 «Дж П Морган Чейз» сделала первое крупное приобретение – чикагский Bank One, в который, в свою очередь, в результате слияний и поглощений почти за два века вошли более 60 кредитно-финансовых учреждений США. Старейшее из них – «Union Savings and Trust Со.» создано в 1812 году.

Ныне «Дж П Морган Чейз» – холдинговая компания, подразделения которой специализируются на предоставлении услуг в качестве инвестиционного банка, коммерческого банка и депозитария, услуг по управлению различными активами, а также розничных банковских услуг и услуг по выпуску и распространению пластиковых карт.

Компания консультирует крупных клиентов по:

  •  корпоративному и структурному строительству;
  • привлекает для них финансовые ресурсы через выпуск акций и облигаций, посредством кредитов и займов, через другие производные инструменты;
  • осуществляет управление рисками, торговлю активами и инвестиции в их интересах .

Малому и среднему бизнесу, а также частным лицам предоставляются услуги:

  • по банковским вкладам;
  • займам;
  • страхованию бизнеса и рисков; автокредитованию;
  • ипотечному кредитованию;
  • образовательным кредитам и страхованию жизни.

Компания также выпускает фирменные пластиковые карты сторонних организаций, таких как авиакомпании, гостиницы, университеты, розничные торговые сети. «Дж П Морган Чейз» управляет активами около 1,4 триллиона долларов более чем в 50 странах мира, общее число занятых в компании свыше 174 тысяч человек, а её рыночная стоимость 170 миллиардов долларов (на начало 2007). Акции «Дж П Морган Чейз» котируются на Нью-Йоркской фондовой бирже, в 1991 они были включены в промышленный индекс Доу – Джонса.

Дивиденды

Компания заинтересована в устойчивых выплатах, поэтому менеджмент предупреждает, что не стоит ждать сильного роста дивидендов. Коэффициент распределения чистой прибыли останется приблизительно на прежнем уровне около 25—30% чистой прибыли, увеличения до 50% чистой прибыли не планируется. Основная причина этого решения — большой CapEx, банк планирует и дальше много инвестировать в свой будущий рост.

Дж. П. Морган Банк

Полное наименование ООО «Коммерческий банк «Дж. П. Морган Банк Интернешнл»
Номер лицензии 2629 ·
Руководитель исполнительного органа Тавровский Ян Леонидович
(по информации на 15.05.2018)
Контакты 125047, г. Москва, ул. Бутырский Вал, д. 10

(495) 967-10-00

Активы нетто 35 263 632 тыс. рублей 123 место (Россия)
Чистая прибыль 496 702 тыс. рублей 63 место (Россия)
Страхование вкладов  участник системы

ООО «КБ «Дж. П. Морган Банк Интернешнл» — небольшой по размеру активов банк с участием иностранного капитала. Кредитная организация ориентирована на размещение средств в межбанковское кредитование, операции с производными финансовыми инструментами. Специализиция — инвестбанкинг.

С физическими лицами банк не работает, хотя является участником системы страхования вкладов. Основным источником фондирования выступает собственный капитал. Конечным бенефициаром кредитной организации является американская финансовая корпорация «Дж. П. Морган Чейз энд Ко» (100%).

Банк был зарегистрирован в Москве в октябре 1993 года как ТОО «КБ «Чейз Манхеттен Банк Интернешнл». С 2001 года кредитная организация носит действующее наименование. С января 2005 года является участником системы страхования вкладов.

Кредитная организация входит в международную банковскую финансовую группу «Дж. П. Морган Чейз Групп». На сегодняшний день основными бенефициарами банка являются «Дж. П. Морган Интернешнл Файненс Лимитед» (США) − свыше 99,99%, а также «Дж. П. Морган Лимитед» (Великобритания) — менее 0,001%. Конечным владельцем кредитной организации выступает финансовая корпорация «Дж. П. Морган Чейз энд Ко»*.

Конкуренты

На текущий момент J. P. Morgan Chase — один из наиболее эффективных банков Америки по показателю ROTCE. Показатель рассчитывается путем деления чистой прибыли, относящейся к акционерам, на среднемесячный капитал.

Сравнение с конкурентами

P / E P / BV ROTCE
J. P. Morgan Chase 9,87 1,6 23%
Bank of America 12,54 1,18 19,9%
Morgan Stanley 13,48 1,67 18,6%
Wells Fargo & Company 13,28 1 16,3%
Citigroup 6,62 0,7 15,2%

Источник: J. P. Morgan Chase, Bank of America, Morgan Stanley, Wells Fargo & Company, Citigroup

Как открыть счёт в банке Чейз нерезиденту США?

Главное условие для открытия счёта в банке Чейз – это личное присутствие. Вы можете быть туристом и нерезидентом США, жестких требований на этот счёт нет. Удалённое открытие могут предлагать только мошенники.

Если вы не очень хорошо владеете английским, стоит обратиться в отделение банка в том городе и районе, где проживает много русских. Как правило, там всегда есть русскоязычные сотрудники, с которыми проще наладить общий язык. Например, отделение в Бруклине.

JPMorgan Chase – это народный банк, похожий на наш Сбербанк. Он присутствует на всей территории США и открывает счета максимальному количеству людей.

штаб-квартира банка JPMorgan Chase

Документы, необходимые для открытия счёта

Вам понадобятся оба паспорта: ваш обычный российский и загранпаспорт. Кроме этого, от вас потребуется указать ваш почтовый адрес в России (идеально, если он соответствует вашей прописке), а также местный американских адрес (Billing address). Можно указать адрес своих друзей или родственников. Это не будет их ни к чему обязывать. Максимум, туда изредка могут прийти какие-то счета при покупках.

Стоимость услуг

В таблице ниже приведены тарифы на самые популярные услуги.

Абонентская плата за ведение счёта 12$ / месяц
Абонентская плата за ведение счёта, при поддержании ежедневного минимального остатка 1500$ 0$ / месяц
Кредитная карта с кэшбеком 3% Обслуживание 0$, ставка кредитования 17.24%–25.99%, беспроцентный период – 30 дней.

Уведомления в электронном виде

После открытия счёта вам станет доступен личный кабинет онлайн. Зайдите в интернет-банк в раздел Customer Center, далее в Paperless preferences и выберите пункт Paperless. Это нужно, чтобы все выписки и документы приходили вам только в электронном виде. Первая выписка в любом случае придёт на указанный вами Billing address, а все остальные – уже в электронном виде.

Чейз Манхеттн банк

Чейз Манхэттн бэнк” – одна из ведущих банковских монополий США и всего капиталистического мира. Основан в 1799 г. В первой половине XX в. превратился в организационно-финансовый центр финансово-монополистической группы Рокфеллеров. Свое нынешнее название банк получил в 1955 г. в результате слияния рокфеллеровского “Чейз нэшнл бэнк” с “Бэнк оф Манхэттн”, который ранее находился под влиянием финансовой группы Кун-Леба.

Средства банка вложены преимущественно в нефтяную, химическую, машиностроительную, авиаракетную и др. ключевые отрасли американской промышленности. Через систему “переплетающихся директоратов” банк поддерживает тесный контакт со многими ведущими корпорациями США и контролирует их деятельность в интересах рокфеллеровской группировки.

К таким корпорациям (св. 130 в конце 50-х годов) относятся гигантские нефтяные монополии группы “Стандард ойл”, электротехнический концерн “Вестингауз электрик”, авиакомпании “Истерн эрлайнс” и “Американ эрлайнс” и др.

В правление банка входят виднейшие представители американского бизнеса: Дэвид Рокфеллер (президент банка), Ю. Блэк (быв. президент Международного банка реконструкции и развития), руководители крупнейших страховых компаний “Метрополитен лайф” и “Эквитэйбл лайф”, металлургической компании “Юнайтед Стейтс стил” и т. д.

Банк управляет по доверенности миллионными состояниями Рокфеллеров, Милбэнков, Уитни и других богатейших семей Америки. Активы, хранящиеся в доверительном отделе банка, в 3,5 раза превышают сумму публикуемого баланса. В банковской системе США “Чейз Манхэттн” обладает огромным влиянием. Он связан корреспондентскими отношениями* с 3,9 тыс. банков. На счетах “Чейз Манхэттн” хранится более чем на 1 млрд. долл. средств других банков.

Немалую роль играет банк во внешнеэконом. экспансии американских монополий. Главными орудиями проникновения в экономику др. стран служит сеть зарубежных отделений банка и специализированные дочерние учреждения для инвестирования капиталов, напр. “Чейз интернэшнл инвестмент корпорейшн”.

Банк располагает разветвленной сетью из 44 отделений и представительств, значительная часть к-рых сосредоточена в странах Латинской Америки, а также в Зап. Европе и Африке. Кроме организации собственных отделений банк в последние годы скупает акции местных банков, становясь их совладельцем. Таким образом под его контроль был поставлен ряд банковских учреждений Гондураса, Перу, Бразилии, Венесуэлы, Южной Родезии, Камеруна, Бельгии, Голландии и ряда др. стран.

Аргументы против

Низкая дивидендная доходность. Текущая годовая дивдоходность банка — 2,3%.

Высокие мультипликаторы. В сравнении с другими банками у J. P. Morgan Chase дорогая оценка.

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...