Инвестирование в акции для начинающих — с чего начать новичку: как выбрать, правильно инвестировать и зарабатывать деньги

Содержание

Альтернативные инвестиции в акции

Как инвестировать в акции

Как инвестировать в акции

Не у всех кто думает о том как инвестировать в акции, есть достаточный капитал для инвестиций в акции. Но это не означает что на них теперь никак не заработать. Вы можете инвестировать в бинарные опционы на акции. Отличительной особенностью опционов являются сроки и прибыль.

Для того чтобы купить опцион, нужно обратиться к специальному брокеру, например, мне нравится FiNMAX, 90% сделок я совершаю именно тут.

В активах брокера имеются такие акции как Google, Apple, Ferrari, Sony, Netflix, Ebay, Gazprom… и много других крупнейших в мире компаний. 

Для того чтобы заработать на опционе, нужно указать срок опциона, сумму инвестиции и главное условие — прогноз цены — будет цена выше или ниже на момент закрытия сделки относительно момента покупки. Вам не важен уровень изменения цены, а только сам факт роста или падения. Если ваше условие исполнилось, то вы получаете прибыль. Прибыль от каждой сделки начинается от 70%, не зависимо от суммы и срока инвестиции. Срок опциона вы указываете сами, от 5 минут до месяца. Т.е. 70% прибыли вы можете получить как за 5 минут, так и за час или неделю. Прибыль с каждой сделки фиксированная.

Вот как проходят инвестиции у надежного брокера по бинарным опционам. В данном случае я выбрал акции Netflix, которые демонстрировали стабильный рост:

netflix

Дальше нужно указать время окончания опциона:

Акции

Указать сумму и ключевое условие — цена пойдет вверх или вниз:

Ценные бумаги

Я инвестировал на 11 минут с условием роста цены. Если на конец срока опциона цена вырастет хоть на пункт от цены на момент покупки — я получу прибыль. А вот и результаты:

Торговля

Акции продолжили рост по тренду, а я заработал 42 доллара! Совсем не плохо!

Доход

Как инвестировать в акции

Каждый инвестор сам выбирает как инвестировать в акции — напрямую, через брокера, фонды, ПИФ, опционы и прочее. На этот выбор влияет капитал, стратегия, существующий портфель и опыт инвестора. Чем короче инвестиции, т.е. без посредников и компаний, а на прямую, тем они менее доступны, так как требуют десятки миллионов долларов. Брокеры и инвест компании уменьшают этот порог из-за своих собственных оборотов, который основан на капитале множества инвесторов.

И теперь важно не то как инвестировать в акции, в том чтобы начать это делать, любым из доступных способов, так как продуманные инвестиции в акции всегда приносят хорошую прибыль своим вкладчикам.

Инвестиции для физических лиц

Существует достаточно много различных инвестиционных инструментов и проектов для вложения денежных средств. Среди них есть много высоко рисковых инструментов например таких, как криптовалюта.

В данном обзоре мы рассмотрим только консервативные инвестиционные инструменты.

Популярные виды инвестиций для физических лиц:

  1. Банковские депозиты.
  2. Ценные бумаги.
  3. Драгоценные металлы.
  4. Недвижимость.

Каждый вид инвестирования предполагает наличие знаний у инвестора по инструменту. Без понимания и знаний в инвестициях нельзя вкладывать деньги ни в какие инвестиционные инструменты.

Перед вложением денег инвестор должен обязательно узнать как можно больше информации об инвестиционном инструменте и какие риски он в себе несёт.

Как выбрать брокера?

Помним, этот человек выступает посредником между вами и фондовым рынком, поэтому от качества его работы напрямую зависит ваш заработок на бирже.

Ориентируйтесь на такие 7 критериев выбора:

  1. Надежность.
    Пожалуй, самый главный пункт. Оцените, сколько лет брокер работает на рынке. Идеально, когда больше 5 лет.
    Также смотрите на его рейтинг на фондовом рынке: ААА — максимальная степень надежности, АА+/АА и АА-говорят про высокую степень надежности, а ВВВ и ВВ— надежность ниже средней. Поэтому лучше выбирать брокера, у которого в рейтинге как можно больше буквы «А»
  2. Размер минимального депозита.
    Этот критерий имеет значение, если вы решили только попробовать свои силы на фондовом рынке или у вас нет большого капитала. Обычно у брокеров можно найти условия по минимальной сумме от 30 000 до 100 000 рублей и выше.
  3. К каким биржевым площадкам будет предоставлен доступ?
    Если планируете покупать акции российских компаний, на этот пункт можете не обращать внимание. Но если хотите торговать акциями иностранных компаний, важно, чтобы брокер работал на площадках, где такие ценные бумаги можно купить. Об этом говорил выше, когда перечислял самые известные фондовые рынки.
  4. Комиссия.
    За каждую совершенную сделку брокер получает вознаграждение и у всех разные тарифные сетки. Комиссия может быть от 0,01% до 1% за каждую операцию. Некоторые предлагают специальная условия для тех, кто выбрал стратегию часто покупать и продавать, — ставка будет более низкая. Поэтому обязательно смотрите этот пункт в условиях сотрудничества. Если на сайте нет данных, напишите или позвоните. Не стесняйтесь задавать вопросы — от ответов зависит сохранность ваших денег.
  5. Наличие минимальной платы за месяц.
    Обычно назначается клиентам, которые редко продают и покупают акции. Речь про своего рода зарплату — эту сумму брокер обязательно получит в месяц. Обычно это 200-300 рублей.
    Объясню на примере: вы совершили несколько сделок и брокер получил по вашим операциям 150 рублей. Но есть условие по минимальной плате — брокер в конце каждого месяца получает 300 рублей. В конце месяца с вас спишут еще 150 рублей, чтобы брокер получил всю сумму минимальной платы.
    Насколько это выгодно для вас? Давайте посмотрим. 300 рублей в месяц — это 3 600 рублей в год. Если ваш депозит составляет 50 000 рублей и вы редко совершаете сделки, примерно 2 000 рублей придется отдавать брокеру как часть этой минимальной платы за месяц. Это 4% от вашего депозита, которые вы платите каждый год. Уверены, что готовы просто так отдавать эти деньги?
  6. Наличие платы за депозитарий.
    Это сервер, на котором хранятся все купленные акции, потому что они обращаются в электронном виде. Ваше право на эти ценные бумаги фиксируется как запись на компьютере депозитария. Обычно плата отсутствует, но некоторые брокеры берут 200-300 рублей в месяц.
  7. Желательно, чтобы брокер говорил с вами на одном языке.
    В прямом смысле. Рекомендую работать с русскоговорящим брокером.Этот совет для тех, кто планирует торговать акциями российских компаний. Но можно найти брокера, который откроет доступ к акциям зарубежных компаний и будет общаться с вами на вашем родном языке. Это значительно упростит процесс.

Оценивайте возможное сотрудничество через призму этих 7 критериев и вероятность удачных вложений будет намного выше.

Инвестиции в акции для начинающих: разбираемся со всеми вопросами

С брокером определились — давайте перейдем к еще одному важному вопросу и посмотрим как работает инвестирование в акции.

Нюансы инвестирования

Анализ конъюнктуры рынка и выбор наиболее перспективных компаний, безусловно, имеет важность. Однако стоит обратить внимание и на следующее:

  1. Умение планировать свои доходы с учетом инфляции позволит избежать потери реальной стоимости активов.
  2. Процентные ставки по кредитам способны влиять на котировки акций. Для начинающих инвесторов важно понимать тот факт, что снижение ссудного процента ведет к увеличению стоимости акций компаний и, наоборот, вслед за повышением следует их обесценивание.
  3. Благоприятные условия для инвестирования в определенные отрасли экономики зависят от уровня жизни в стране. Граждане развитых стран совершают больше покупок, поэтому акции предприятий автомобилестроения и строительной сферы пользуются повышенным спросом. В бедных странах преобладают инвестиции в контрциклические направления, которые не зависят от общей рыночной ситуации (ЖКХ, медицина).

Выбор ценных бумаг должен максимально удовлетворять потребности. Акции могут не приносить больших дивидендов, но постоянно расти в цене.

Инвестиции для новичков

Инвестиции для новичков

Как инвестировать в акции для начинающих? Вкладывать в ценные бумаги нужно только собственные и свободные средства. Если использовать для инвестирования заемные деньги, риск возможных убытков будет чрезмерным. Начинающий инвестор должен учитывать следующие нюансы:

  • приобретать и продавать акции придется на фондовом рынке;
  • частные инвесторы не могут сами принимать участие в торгах на фондовом рынке, так как их интересы должны представлять профессиональные брокеры, управляющие компании;
  • за услуги управляющих компаний нужно платить комиссию, однако такие расходы оправданы и минимизируют риски инвестирования.

Начальная сумма вложений определяется инвестором. Естественно, чем больше будут инвестиции в акции, тем выше может оказаться доход, особенно если вы выберете правильную управляющую компанию. В УК «Альфа-Капитал» вы всегда можете рассчитывать на консультационную поддержку, что особенно важно в начале успешного инвестирования.

Еще до вложения денег вы можете воспользоваться онлайн-симуляторами фондового рынка. Это позволит узнать, как происходит движение курса акций, почувствовать себя в роли инвестора. Впоследствии можно приступать к покупке акций:

  • непосредственно у эмитента (организации, которая выпускает ценные бумаги), если такая возможность предусмотрена;
  • через фондовую биржу, где представлены компании практически из всех отраслей бизнеса;
  • вложить капитал в паевой инвестиционный фонд (ПИФ), при котором прямая покупка акций не происходит.

При инвестировании в ПИФы вы уже получите готовый сбалансированный пакет финансовых инструментов, выбранных профессионалами. Сведения о доходности паев за предыдущие периоды можно легко уточнить на сайте нашей УК.

Случаи приобретения акций непосредственно у эмитента встречаются достаточно редко. Обычно это происходит сразу при регистрации первичной или дополнительной эмиссии ценных бумаг. Поэтому основные объемы сделок проходят через фондовые биржи.

Приступая к инвестированию, определите цели и стратегию поведения на фондовом рынке. Начинающий инвестор может выбрать следующие варианты:

  • приобрести акции с фиксированным доходом, т. е. сделать ставку на сохранность средств и минимизацию рисков;
  • начать инвестирование в акции крупных и успешных компаний, чья рыночная стоимость не подвержена значительным колебаниям;
  • собрать портфель ценных бумаг, в котором будут как надежные и проверенные акции, так и относительно высокорискованные активы;
  • довериться опыту и профессионализму брокера или управляющего, который поможет выбрать лучшие в данный момент акции для инвестирования под ваши требования и цели.

Чтобы обеспечить сохранность средств и устранить большинство рисков, можно сделать акцент на акциях «голубых фишек». Так называют акции лидеров фондового рынка, заслуживших репутацию надежных и безопасных объектов для инвестирования. Сверхдоход на таких акциях получить практически невозможно, однако и риск больших потерь денег будет минимален.

Объем средств, инвестированных в акции, можно постепенно увеличивать, в том числе за счет полученного дохода. В истории известно немало случаев, когда при небольших первоначальных вложениях удавалось добиться значительного успеха за счет грамотного реинвестирования. Хорошо продуманная стратегия на фондовом рынке снизит риски, позволит принимать объективные решения о покупке и продаже акций.

Преимущества и недостатки инвестирования в акции

Теперь поговорим о преимуществах и недостатках инвестирования в акции.

Плюсы:

Надежность. Акции являются одним из самых надежных видов инвестирования в сегодняшнем высокорисковом финансовом мире. С увеличением популярности опционов, рынка валют и появлением различных теневых схем вроде финансовых пирамид, обычная и уже относительная старая торговля акциями является одним из самых высоконадежных способов получения прибыли.

Главная особенность торговли акциями, как и в целом игры на бирже – вы играете против таких же трейдеров, а значит изначально у вас шансы 5050 (если убрать за скобки отсутствие опыта и навыков). Следовательно, улучшая свои знания, повышая умения и приобретая опыт, вы сможете значительно повысить свои шансы на успех и гораздо чаще будете выходить в плюс.

Популярность. Торговля акциями достаточно популярна в Европе и Америке. Американцы, к примеру, имеют самый большой нерегулируемый рынок акций – это значит, что некоторые ценные бумаги неизвестных компаний вы можете приобрести за бесценок в каком-нибудь гараже.

Популярность на западе какого-либо финансового инструмента означает, что он приносит прибыль, если уметь им грамотно пользоваться. Американские акции приносят в некоторые семьи порядка 30-70% от семейного бюджета.

В России очень мало профессионалов среди частных инвесторов, именно поэтому конкурентов на Российских рынках у вас будет гораздо меньше.

Государственное регулирование. Торговля на бирже очень жестко регулируется со стороны Центрального банка. И здесь имеется в виду не обычная торговля через Forex-брокеров, а официальная торговля через банки.

С помощью кредитных организаций вы сможете получить доступ к рынку ценных бумаг за комиссионные, и брокер будет действительно заинтересован в вашей успешности, ведь в зависимости от объема сделок, он сможет получить дополнительную прибыль.

Центробанк пристально следит за прозрачностью и законностью действий со стороны банков, поэтому вы сможете меньше беспокоиться о том, что ваши деньги могут внезапно испариться.

Масштабирование. Торговля акциями идеально поддается масштабированию. Это значит, что научившись играть с маленькой суммой, вы впоследствии сможете увеличить свой счет и точно так же торговать только бОльшими объемами без уменьшения доходности.

Доходность. Этот пункт почти предпоследний, потому что акции хоть и являются самым доходным финансовым инструментом (кроме валюты), но уступают прямым вложениям в компании, собственному бизнесу и прочим современным способам заработка.

Но как пассивный доход, инвестиции в акции компании окажутся намного выше, чем большинство способов, вроде покупки недвижимости, золота, облигаций и прочих популярных способов вложения.

Возможности. Инвестиции в акции предоставляют широкие возможности для заработка. Вы можете специализироваться на одной нише и совершать сделки только внутри ее и благодаря этому зарабатывать.

Можете заняться игрой на акциях, и зарабатывать до 5-7% в день. А можете просто купить акции одной известной компании и до конца жизни получать с них дивиденды. Покупка акций – неограниченное поле для возможностей.

Но помимо плюсов есть и ряд минусов.

Минусы:

Риски. Очень важно сразу сказать о рисках.

Чтобы вы понимали масштаб рискованности торговли акциями, приведем простой пример: Акции Apple упали сразу же, после смерти Стива Джобса и это достаточно легко прогнозировалось. Но как только в одной маленькой газете написали, со ссылкой на официальный источник, что Джобс серьезно болеет и находится на обследовании, бумаги Яблочной компании упали сразу на 3-4%. На рынке ценных бумаг важна каждая мелочь и поэтому риски тоже колоссальны.

Требуются специфические знания. Без знаний никуда. Каждый, кто хоть раз видел графики цен на ценные бумаги, понимает, что разобраться в них достаточно сложно. Но еще сложнее бывает предсказать, куда двинется рынок в том или ином случае. Игра на бирже – изучение психологии толпы, но только еще в том случае, когда каждый член этой толпы тоже неплохой психолог.

Постоянная динамика. Сделки происходят каждую секунду. И из-за этого цены на ценные бумаги постоянно колеблются, что создает вечную динамику. Даже периоды затишья сопровождаются ежечасным и даже ежеминутным изменением цены.

Менее надежны, чем облигации. Здесь нужно немного сравнить акции и облигации. Облигации – одна из самых надежных ценных бумаг. Государственные облигации даже развивающихся стран имеют рейтинг, сравнимый с самыми надежными бумагами корпораций мира.

Акции по сравнению с такой железобетонной надежностью, являются достаточно рискованным инструментом. Но доходность облигаций редко превышает банковские депозиты более чем на 4-5%, но нам ведь этого недостаточно.

Требуются финансовые ресурсы. Для того чтобы полноценно инвестировать в акции, нужно как минимум 5 тысяч долларов. Да, новички могут начинать и с 500-1000 долларов, но прибыль первое время будет невелика.

Грамотные инвесторы вкладывают 5-10 тысяч, и потом с течением времени масштабируют свой торговый счет, получая прибыль и еще имея средства для расширения торговли. Но при минимальных средствах придется потратить 2-4 года без прибыли просто для того чтобы довести свой торговый счет до нормальных, весомых размеров.

В качестве итога, можно сказать следующее: Акции являются промежуточным звеном между двумя другими финансовыми инструментами – валютой и облигациями. Собирая лучшее из них, хоть и в меньших объемах, акции сейчас являются одним из самых привлекательных инструментов для обычного инвестора. Не обладая колоссальными финансами можно зарабатывать 30, а то и 40-50% в год просто за счет того, что вы уделяете час-два в день на анализ экономической ситуации ваших компаний.

Разве хранить в банке не безопаснее?

Хотя инвестирование в срочный депозит сопряжено с меньшим риском, оно зачастую не является лучшим вариантом, особенно когда дивиденды, которые вы получаете от инвестиций в акции, могут примерно вдвое превышать ставку от депозита. И если учесть потенциальный прирост капитала, который вы получите, если правильно подберете свои акции, вы поймете, почему инвестирование в акции является лучшим вариантом.

Согласно Отчету о долгосрочных инвестициях Russell Investments/ASX за 2018 год, среднегодовая прибыль до вычета налога на денежные вложения по сравнению с акциями за 20 лет до 31 декабря 2017 года составила:

  • Денежные вложения: 4,6 процента;
  • Акции: 8,8 процента.

Хотя эти цифры являются показателями за прошлый год и не гарантируют, что в будущем ситуация повторится, они действительно дают вам представление о том, какую прибыль приносят долгосрочные инвестиции в акции.

Как правильно инвестировать в акции

Чтобы защитить себя от рисков и уйти от ошибок, которые делают начинающие инвесторы, придерживайтесь этих правил.

Сколько акций покупать?

Опытные эксперты советую вложить деньги в акции 5-10 предприятий. Такой диапазон выбран не случайно! Если вы выберите более 5 объектов инвестирования, сможете диверсифицировать риски: если одна ценная бумага упадет, рост других это компенсирует.

Обратите внимание: чрезмерная диверсификация не всегда положительно сказывается на доходности, ведь большим количеством объектов инвестирования намного сложнее управлять. Вы должны четко понимать, куда инвестируете. Регулярно оценивайте состояние бизнеса компаний, акции которых включены в инвестиционный портфель, и тогда вы сможете своевременно отреагировать на рыночную ситуацию.

Тренировка

Потребуется выбрать брокера и открыть счет, лучше сразу открыть индивидуальный инвестиционный, чем раньше, тем быстрей пройдет 3 года. После можно приступать к тренировке. Здесь лучше начинать с небольшого депозита, приносите те деньги, которые вы не боитесь потерять. Сумма для вас должна быть не критичной. Когда речь идет о торговле последними деньгами присутствует психологический фактор, стресс и неверные решения быстро увеличить сумму будут присутствовать 100%. Лучше начать с малого, постепенно наращивая капитал.

Демо-счет

Для начала можно выбрать демо-счет, который представлен большинством брокеров на Московской бирже. Не стоит долго сидеть на счете этого типа, достаточно уделить время изучению терминала, каковы особенности открытия графика и заключения сделок, что и где расположено − демо-счет это идеальное решение. Помните, что работа на реальном терминале и демонстрационном − это две разные разницы.

Самостоятельное инвестирование или работа с консультантом?

Этот вопрос очень актуален для новичков, начинающих работать и осуществлять инвестиции денег в акции и облигации. Лучше начать самому, поняв, как все работает реально подобрать проверенного, профессионального консультанта. В противном случае присутствует вероятность попасть на неопытного эксперта, который сольет все деньги.

Инвестиции в акции для физических лиц

Несколько десятков лет назад физ. лицам было достаточно сложно инвестировать в биржевые акции и прочие ценные бумаги. С появлением интернета и популяризацией интернет инвестирования, возможность вложить деньги в ценные бумаги стала доступной широким массам населения.

В данный момент для инвестирования в биржевые акции на фондовом рынке достаточно совершить несколько простых шагов.

Как начать инвестировать в акции: Инструкция

Инструкция инвестиций в акции

  1. Прочесть истории и инструкции самых успешных инвесторов. Эссе Уоррена Баффетта, Разумный инвестор и Анализ ценных бумаг (Бенджамин Грэм), Обыкновенные акции и необыкновенные доходы (Филип Фишер), Метод Питера Линча/Переиграть Уолл-стрит (Питер Линч) — это базовые труды, которые дадут представление о работе рынка акций на живых примерах. В дальнейшем можно расширять свой кругозор в этом направлении.
  2. Определиться с суммой бюджета. Здесь никаких ограничений нет. Начать можно и с двумя сотнями долларов в кармане, хотя профессионалы рекомендуют начинать, имея на счету как минимум $2000–5000. Важно, чтобы вы инвестировали лишь свободные средства, без которых ваш уровень жизни не ухудшится.
  3. Изучить рынок. Лучшим пояснением к этому пункту будет цитата Питера Линча: «Если вы не изучаете сферу деятельности компании, в которой приобретаете акции, значит, вы играете в покер, не глядя на свои карты». Проведите анализ компании и сравните ее с показателями других компаний в данном секторе, выявите недооцененного лидера отрасли.
  4. Распределить средства. Не нужно класть все яйца в одну корзину. Как можно увидеть на примере практически всех известных инвесторов, никто из них не делал ставку на быструю прибыль от одного-двух источников. Лучшим вариантом будет потратить большую часть денег на покупку «долгоиграющих акций» стабильных компаний, а остальные вложить в более динамичные проекты. Лучше всего сформировать портфель акций так, чтобы он состоял из 5–20 компаний из разных стран и отраслей.
  5. Открыть и пополнить счет у брокера с выходом на нужные биржи (американские, европейские, российские, азиатские).
  6. В торговом терминале найти нужные акции, ввести количество для покупки, сверить итоговую сумму инвестиции при текущей цене акций.
  7. Следить за новостями компаний с помощью Google оповещений (метод описан в этой статье).
  8. Реинвестировать прибыль и дивиденды, расширять портфель.
  9. Спустя несколько лет вы уже можете увеличить свой капитал в несколько раз, а если вам еще до 40, то вы успеете скопить огромный капитал, чтобы проводить пенсию на яхте.

Лучшие брокеры для инвестиций в акции

  • Just2Trade
  • FinmaxFX
  • R Trader

Just2Trade

Just2Trade — международный брокер от ФИНАМ с европейской регистрацией. Здесь можно покупать более 30 000 акций с более чем 20 бирж и возможностью получать дивиденды.

Кроме акций с NYSE и NASDAQ, у Jus2Trade есть огромное количество европейских и азиатских компаний, например, Nestle, Porsche, Ubisoft, Rolls-Royce и другие.

Just2Trade
Брокер регулируется FINRA, CySEC, MiFID и Банком России.

Максимальное кредитное плечо 1:500. Минимальный депозит для открытия счета $500.

Официальный сайт: Just2Trade

FinmaxFX

Брокер FinmaxFX предлагает более 2000 активов. Современная торговая платформа делает процесс покупки проще, чем заказ пиццы.

Брокер регулируется ЦРОФР, VFSC. Предоставляет профессиональную торговую платформу и лучшие условия. Минимальный депозит для открытия счета $250.

Официальный сайт: FinmaxFX

RoboForex

Брокер RoboForex работает более 10 лет и позволяет торговать акциями с 14 европейских стран и США. На платформе R Trader (+ есть и другие) доступно более 12 000 активов. Брокер регулируется IFSC и The Financial Commission, также имеет сертификацию Verify My Trade (VMT).

Внедрена программа страхования с лимитом в 5 000 000 EUR. Получено более 10 наград, например IAFT Awards, International Business Magazine Awards. Компания является официальным спонсором BMW M Motorsport.

Официальный сайт: RoboForex

Определившись, с чего начать инвестиции в акции, можно приступать и к самому процессу, так как затягивать с этим не стоит, ведь каждая неделя с учетом реинвестиций в будущем может равняться 3-м или более месяцам.

(

83

оценок, среднее:

4,71

). Оцените, пожалуйста, мы очень старались!

Недооцененные и растущие акции

Существует два основных типа акций, в которые вы можете инвестировать: недооцененные и растущие акции.

Недооцененные акции, как правило, торгуются по оценкам, меньшим, чем средний показатель по рынку. Важно знать, что цель инвестирования заключается в том, чтобы найти акции, которые торгуются с существенными дисконтами к их первоначальной стоимости.

Растущие акции, с другой стороны, обычно определяется как компании, которые растут быстрее, чем в среднем по рынку. Идея инвестирования в растущие акции заключается в том, чтобы найти акции, которые имеют наибольший долгосрочный потенциал относительно их текущей цены.

Одной из самых важных вещей, которую следует учитывать при инвестировании, являются устойчивые конкурентные преимущества в бизнесе компании. Это может означать ценный бренд, запатентованные технологии, преимущества в эффективности, больший масштаб производства. Идея заключается в том, что эти типы преимуществ могут помочь сохранить долю рынка компании и влияние на цены, что очень важно для успешных долгосрочных инвестиций.

3. Распределяйте вложения по акциям разных компаний

как правильно инвестировать деньги в акции

Инвестируйте в акции российских и зарубежных компаний из разных отраслей – это снизит риски потери доходности. Эффективный инвестиционный портфель состоит из акций 10–14 компаний в равных долях. Если одна из акций начнёт падать в цене, другие компенсируют потери за счёт своего роста.

Когда инвестор вкладывает 100% денег только в одну отрасль, например, в российские нефтяные компании, то берёт на себя много рисков. Нефтяной сектор в России чувствителен к зарубежным санкциям, уровню экспорта, договорённостям ОПЕК. Любой негативный сценарий напрямую повлияет на такой портфель.

Interactive Brokers

Ну, а теперь давайте посмотрим какой результат получился при ежемесячном пополнении счёта в Интеректив Брокерсе. Спустя год результаты инвестирования в американский рынок такие:

Кто не знает разницу между TWR и MWR, то рекомендую посмотреть вот это видео:

Если кратко, то я короче крутой инвестор и норм поймал дно, когда докупал на подушку безопасности в марте. Покупал лесенкой и вот поэтому такой результат (MWR) 😊.

Хочу заметить, что это доходность в долларах! И опять же, это только 1 год, слишком маленький период для того, чтобы танцевать жигу-дрыгу и упиваться своей инвестиционной гениальностью. Следующий год может быть даже в минус и это нормально. Мой горизонт инвестирования 15 лет, так что за это время, я уверен, будут как большие просадки, так и взлёты фондового рынка.

И ещё стоит отметить про IB, сейчас появились новости, что Interactive Brokers начал закрывать счета по всему миру из-за штрафов в связи с отмыванием денег некоторыми участниками рынка. Основные критерии тех, кто попал под закрытие счетов (сообщают, что таких неудачников всего 1% от общего числа пользователей Interactive Brokers):

  1. На счету меньше 10 000 долларов.
  2. Частые выводы средств.
  3. Частые пополнения мелкими суммами.

И ещё момент, это не блокировка счёта с заморозкой средств, а запрет работать с брокером. У вас остаётся возможность только вывести средства, а если этого не сделать до сентября, то IB принудительно продаст все ваши активы и «скинет деньги на карту».

Вот видео по теме:

Так что паниковать не нужно, всё с IB пока хорошо.

2. Сбербанк Инвестор

Сбербанк Инвестор - мобильное приложение для инвестиций физических лиц.

Для того, чтобы начать инвестировать, скачайте приложение Сбербанк Инвестор для любой операционной системы. Приложение подойдет не только для тех, кто уже знаком с инвестициями, но и для начинающих. Аналитики Сбербанка подготовили идеи для любого типа вложений. Воспользуйтесь консервативными предложениями с 8% потенциальной годовой доходностью, если не хотите рисковать денежными средствами.

В мобильном приложении Сбербанк Инвестор к покупке доступны государственные облигации, акции Московской Биржи, валюта по выгодному биржевому курсу, драгоценные металлы, ценные бумаги в иностранной валюте. В приложении удобно следить за портфелем, переводить дивиденды между счетами, выбирать валюту для отображения.

При регистрации в приложении, Сбербанк Инвестор предоставляет возможность выбрать демо доступ. В течение 30 дней можно изучать функционал приложения в тестовом режиме. Для начинающих инвесторов Сбербанк ведет информационный портал, на котором подробно описаны первые шаги, теоретические аспекты, разобраны практические кейсы.

Комбинирование вариантов инвестирования

Любой способ инвестирования в большей либо меньшей степени несёт в себе риск потери своего капитала. Потому людям, обладающим большим капиталом, в целях максимального снижения риска его  полной потери, наш эксперт, Григорий Вершинин рекомендует комбинировать уже описанные выше способы инвестирования:

С чего начать? Инструкция для новичков 

Вспомним известную поговорку: “деньги любят счет”. Бессистемный подход по принципу “купи и держи” – не самый продуктивный, если это не касается ПИФов. Деньгами нужно управлять, распределять их по активам, исходя из текущей ситуации на рынке. Расскажем, как начать зарабатывать на акциях.

5. Инвестируйте долгосрочно

kak-investirovat-v-akcii-kompaniy

Покупайте ценные бумаги на долгий срок (от 3–5 лет). Такой подход защит от рыночных шоков, ведь в долгосрочной перспективе рынок всегда растёт. Спады после кризисов сменяются ростом.

Например, индекс МосБиржи, который включает в себя около 50 самых крупных российских компаний, после мирового кризиса в 2008 году уже через три года отыграл падение в 3,6 раза (с 513 до 1859 пунктов). А в 2020 году достиг значения в 2900 пунктов.

Многим ли вы готовы рисковать?

Прежде чем рассматривать инвестиции в ценные бумаги акции, очень важно подумать о том, насколько вы готовы рисковать, если цена акций движется в направлении, противоположном тому, что вы ожидаете. Мы говорим об этом потому, что многие люди знают, как покупать акции, но очень немногие знают, как и когда их продавать.

Чтобы обеспечить защиту своего капитала каждый раз, когда вы инвестируете в акции, важно, чтобы вы установили процентный стоп лосс от 10 до 15 процентов в зависимости от волатильности акций. Это означает, что вы решаете, какую часть своего первоначального капитала вы готовы потерять, если цена акций упадет после их покупки.

Вам также нужно взять на себя обязательство продать акции, если их цена действительно упадет; в противном случае потери в одной компании могут уничтожить прибыль в остальной части вашего портфеля. Укрепление дисциплины в управлении инвестициями с самого начала является ключом к долгосрочному успеху на фондовом рынке.

инвестиции в акции: плюсы и минусы

Топ-10 компаний с самыми прибыльными акциями

Чего ни сделаешь для любимого читателя! Приведу для ориентировки списки с хорошими показателями (напоминаю: сегодняшний результат – не гарантия выплат в будущем).

Российских

Лидерами роста в 2019 г. стали (рост в процентах):

  • Павловский автобус – 556,25;
  • Банк Кузнецкий – 227,73;
  • ОМЗ – 182,49;
  • МРСК Северного Кавказа – 138,14;
  • ЯТЭК – 133,97;
  • Аптечная сеть 36.6 – 130,04;
  • ТНС энерго Воронеж – 120,95;
  • ОГК-2 – 107,45;
  • ТрансКонтейнер – 100,23;
  • МРСК Сибири – 99,51.

 По данным Мосбиржи лидеры по дивидендной доходности (рост в процентах):

  • Центральный телеграф, акция прив. – 52,40;
  • Центральный телеграф, акция об. – 43,08;
  • НКНХ, акция прив. – 28,28;
  • НКНХ, акция об. 21,51;
  • Мечел, акция прив. – 20,32;
  • Астраханская ЭСК, акция об. – 20,13;
  • Сургутнефтегаз, акция прив. – 20,08;
  • МРСК Центра и Приволжья, акция об. – 19,66;
  • НЛМК, акция об. – 18,90;
  • Татнефть, акция прив. – 18,80.

Зарубежных

Лучшими по росту цены на NASDAQ показали себя (рост в процентах):

  • BeiGene, Ltd – 558,3;
  • NVIDIA Corporation (отмечается просадка) – 530,9;
  • SodaStream International, Ltd – 530,2;
  • Weight Watchers International Inc (контроль веса, системы питания) – 453;
  • Scientific Games Corporation – 438,6;
  • Nektar Therapeutics – 438,6;
  • Chegg, Inc. (образовательные программы) – 395,8;
  • Weibo Corporation – 375,6;
  • Shopify, Inc. – 269,5;
  • GrubHub, Inc. (доставка продуктов питания) – 264.

Лидерами роста стали:

  • Avon (в 2019 г. котировки прибавили 93 %);
  • Momo (соцсеть Китая) – 91 %;
  • Bed Bath & Beyond — на 50 %.

Если нацелены на дивиденды из-за границы, покупайте «дивидендных аристократов». Эти ценные бумаги на протяжении 25 лет увеличивают выплаты (рекомендую инвестировать на локальных просадках). На 30.09.2019 это:

  • Consumer Staples – 23 %;
  • Industrials – 22 %;
  • Financials – 12 %;
  • Consumer Discretionary – 11 %;
  • Health Care – 11 %;
  • Materials – 10 %;
  • Energy – 3 %;
  • Technology – 2 %;
  • Real Estate – 2 %;
  • Utilities – 2 %.

Сравните список со списком РБК:

  • Norfolk Southern – 141,21 %;
  • Macy’s – 129,67 %;
  • Delta Air Lines – 92,29 %;
  • Eaton – 80,36 %;
  • Apple – 80,22 %;
  • PetroChina – 77,77 %;
  • Boeing – 77,60 %;
  • Welltower – 58,57 %;
  • Nokia – 58,54 %;
  • Mariott – 54,95 %.

Первый список активно торгуется на американских биржах. В ценные бумаги по списку РБК можно инвестировать у нас.

Недостатки

У описываемого варианта заработка есть и минусы. Молодым инвесторам, желающим обучиться, как инвестировать в акции для начинающих, необходимо заранее учесть следующие.

Недостатки:

  1. Уплата налогов. Хотя налоговое обложение не распространяется на облигации и банковские депозиты, оплата НДФЛ от полученного дохода с вложенных дивидендов – обязательна.
  2. Непредсказуемость рыночных условий. Даже опытные финансисты не всегда могут предусмотреть снижение курса на имеющиеся активы, что влечет уменьшение доходности и убытки от инвестиций.
  3. Ограничения в управлении действиями компании. Реальную власть в организации имеют только мажоритарные акционеры, владеющие значимой долей активов. Рядовым инвесторам такая возможность не предоставляется.
  4. Высокий порог вхождения. Молодым вкладчикам, не знающим, с какой суммы начинать инвестировать в акции, следует подготовить 100 000 рублей и больше. Указанная цена обеспечит более-менее рентабельные инвестиции.
  5. Необходимость в специализированных знаниях в финансовой сфере. Без этого невозможно самостоятельно оценить перспективы и риски приобретаемых активов.
Риски инвестиций в акции

Вкладывайте средства в разные компании, тем самым минимизируя риски

Риски инвестирования в акции

Отдельно коснемся риска инвестирования в акции. Еще в начале статьи мы затрагивали вопрос о том, что на цену акций может повлиять все что угодно: начиная от событий внутри компании, которые попали в СМИ, до внешнеэкономической политики соседствующих стран.

Но это не самый большой риск, с которым предстоит столкнуться инвестору. Ведь даже самые крупные компании не могут спрогнозировать объем прибыли по итогам года. Даже такой крупный гигант, как Apple после ухода из жизни Джобса столкнулся с трудностями и уменьшил размер дивидендов по своим акциям.

То есть, имея дело с крупными компаниями, мы не всегда знаем, какой объем получим, и будут ли вообще выплаты. А что касается акций 2-ого и 3-его эшелона, как наиболее доходных, есть еще риск того, что компания столкнется с кризисом, уменьшит продажи, выручку или вообще обанкротится.

Также присутствует риск ликвидности. Он характерен больше для акций 2 и 3 эшелона, когда для того, чтобы продать ценные бумаги, вам придется ждать несколько дней и сталкиваться с приличным спредом, который иногда может доходить до 10-15%.

Также некоторые ценные бумаги могут быть просто не нужны другим инвесторам, и вам будет очень сложно от них избавиться, даже если ситуация для компании благоприятна.

В целом же, любые операции на рынке ценных бумаг – это риск. Вне зависимости от того, работаете ли вы с государственными облигациями, акциями средней компании или валютой стран третьего мира. Везде будет риск неполучения прибыли, только в первом случае он будет минимален, во втором средний, ну а в третьем стремиться к максимуму.

Каждому, кто захочет получать доход, придется столкнуться с обычной финансовой формулой: Чем выше риски, тем больше доходность. Именно для того, чтобы успешно балансировать между большим риском и маленькой доходностью, нужны специфические знания, опыт и интуиция, которая развивается только с течением времени и сотнями часов у торгового терминала.

Советы начинающим инвесторам

Начинающим инвесторам можно дать 3 совета, которые помогут им успешно играть на рынке акций.

Совет 1. Диверсифицируйте риски. 

Это значит, что не нужно вкладывать все свои свободные средства в одну акцию, которая понравилась больше всего. Лучше разделить свои средства между несколькими компаниями, одна из которых гарантированно выстрелит, а остальные будут приносить стабильный доход.

Но не нужно полагать, что лучше приобретать только высоконадежные ценные бумаги. Это большое заблуждение. Если вы будете пользоваться средствами только для покупки голубых фишек, конечно, вы сможете получать стабильный доход, но он будет сравним с банковским депозитом. Гораздо интереснее тогда отдать средства в инвестиционный фонд.

Совет 2. Анализируйте деятельность компании. 

Это важный совет. Нельзя инвестировать, если не знаешь всего об объекте вложений. Подойдет любая информация, вплоть до того, пошел ли на пенсию один из членов совета директоров. Это позволит составить объективное мнение о деятельности компании трезво оценить её перспективы, и только после этого принять решение.

Найти эту информацию можно на сайте компании, а также в профильных СМИ. У каждой отрасли есть свои сайты и интернет-журналы, ознакомление с которыми даст вам возможность увидеть стороннее мнение специалистов о деятельности той или иной компании. Это полезно прежде всего потому, что эксперты могут дать независимую оценку, которая может подтвердить ваши догадки или опровергнуть.

Совет 3. Изучайте инвестиционную литературу

Это самый важный совет из всех. Получать знания в области инвестиций – самое полезное, что вы можете сделать на начальном этапе своей карьеры в качестве инвестора.

Первое и самое главное вложение вы должны совершить в свои знания и умения. Причем вам потребуется не только литература о том, как оценивать акции, распознавать рыночные тенденции и получать прибыль, но и как подготовиться психологически.

Именно с психологической подготовкой у большинства инвесторов возникают проблемы. Поэтому настоятельно рекомендуется изучать психологическую сторону инвестиций в первую очередь.

Преимущества долгосрочных инвестиций

Выгоды от долгосрочных вложений в акции:

  1. Стабильный доход.
  2. Минимальные риски.
  3. Возможность в разы увеличить капитал.
  4. От инвестора не требуется постоянного участия.

5. Как заработать на падении акций

  • Брокеры могут предоставлять инструменты для открытия коротких позиций (short), что позволяет извлекать прибыль от падения цены акций. Такие инструменты называются деривативными и использовать их рекомендуется только опытным трейдерам. Они представляют собой форму кредита, выданного брокером.
  • Некоторые брокеры предоставляют кредитное плечо (leverage), которое позволяет занимать больше средств, чем находится на вашем торговом счете.
  • Но риски в этом случае сильно увеличиваются, поэтому новичкам использовать этот способ крайне не рекомендуется, поскольку может наступить маржин-колл, и выделенные средства аннулируются, т.е. инвестор лишится всех средств.
  • В крайнем случае необходимо рассчитывать размер сделки таким образом, чтобы максимальный убыток в случае наступления маржин-колла не превышал 5% — 10% от суммы депозита.
Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...