Инвестиции: что это такое, цели и виды инвестирования, плюсы и минусы

Что такое инвестиции, что такое инвестиционный портфель, как начать инвестировать, виды и цели инвестирования, куда можно инвестировать, риски инвестирования — эти и многие другие вопросы мы разберем в статье на Официальном сайте Юником24

Акции: брать или не брать?

Акции 一 хороший способ увеличить капитал, но никто не может поручиться, что покупка бумаг принесет прибыль. Ответ на вопрос, стоит ли инвестировать в акции, зависит от сроков инвестирования, инвестиционных целей и склонности к риску.

Акции. Фото: gazeta-rybinsk.ru 

Акции 一 это довольно рисковый финансовый инструмент: фондовые рынки нестабильны, а колебания цен бывают довольно часто. И это означает, что акции могут сильно потерять в стоимости за очень короткое время. И тогда вы не только не заработаете, но и уйдете в минус. Гарантий, что вкладываясь в ту или иную акцию, вы заработаете четко оговоренную сумму, нет и быть не может.

Совет простой: не нужно покупать бумаги, если не можете позволить себе потерять все вложенные деньги. Кроме того, не стоит вкладывать в акции деньги, которые отложены на черный день или могут срочно понадобиться для решения текущих проблем.

Но не все так печально: акциями легко и недорого торговать. Это самый простой финансовый инструмент для понимания. Разберемся, как он работает.

1. Понятие инвестирования

Понятие инвестирования

Инвестирование представляет собой процесс вложения капитала вценные бумаги и иные финансовые инструменты с целью получения дохода вбудущем и несущий определенный риск, связанный с выпуском, обращениеми погашением соответствующих инвестиционных продуктов. Поэтомуоптимальный вариант инвестирования финансовых ресурсов предполагаетнаилучшее сочетание возможности получения максимального дохода иполное отсутствие рисков или же их минимальное присутствие.Основными задачами инвестирования являются сбережение денежныхсредств для осуществления каких-либо серьезных денежных манипуляций вбудущем, приумножение получаемого дохода и накопление финансовыхсредств. Понимая цели и задачи инвестирования, потенциальному инвесторуследует выбрать для себя наиболее подходящий тип и вид инвестирования.

Акции как кусок пирога

Цены на акции у каждой компании разные, потому что на них влияют спрос и предложение. Чем больше людей хотят купить бумаги, тем выше будут цены. И наоборот: чем меньше желающих их приобрести, тем ниже стоимость акций. Что же такое акции?

Акции 一 это долевые ценные бумаги. Это значит, что когда инвестор покупает акции какой-либо компании, то он становится владельцем доли этого предприятия. И чем больше акций он купил, тем большая часть бизнеса ему принадлежит. Большинство бумаг, выпущенных компанией (эмитентом), 一 это обыкновенные акции. Они активно торгуются на фондовом рынке.

Пример

Как определить, какой частью компании вы будете владеть, купив ее акции?  Представим большой пирог. Пусть это будет собственность некой компании X. А акция 一 его маленький кусочек. Если сравнивать этот пирог с предприятием, которое выпустило всего 100 бумаг, то одна акция 一 это 1% его капитала. Вы купили 10 акций и стали владельцем 10% компании.  А если компания выпустила 10 000 бумаг, а вы купили 1000 штук, то вам принадлежит 10% активов компании.

Задачи прямого и портфельного инвестирования

Цель реальных вложений — получить контроль над активом. Поэтому прямому инвестору важна не текущая, а перспективная доходность инвестиций, на которую он может влиять. Реальный вкладчик участвует в управлении предприятием, распоряжается производственными фондами, принимает решения по распределению прибыли. Прямые инвестиции, как правило, долгосрочные и предполагают получение основного бонуса через несколько лет владения активом.

ВНИМАНИЕ. Прямой инвестор может направить деньги в убыточное предприятие или открыть новый бизнес, чтобы вывести их на положительный финансовый результат.

Цель портфельного инвестора — получать постоянный пассивный доход от вложенных средств. Это могут быть дивиденды, купоны по облигациям или курсовая разница на сделках купли-продажи. Его задача — оценить текущую доходность активов, чтобы минимизировать риски и спрогнозировать свою прибыль. Портфель инвестора может состоять из акций разных компаний, с небольшим, но регулярным дивидендным доходом, облигаций, паев и постоянно меняться, если цель — получить бонус на изменении котировок.

Для чего компании продают акции?

Предприятия выпускают бумаги, чтобы собрать деньги для своего развития. На привлеченный капитал они приобретают материалы, создают новые продукты, строят фабрики или платят зарплату сотрудникам. У крупных компаний могут быть миллиарды акций. Люди их покупают и становятся акционерами (партнерами бизнеса).

Акционеры имеют право голоса на собраниях компании. Они также могут получать дивиденды, объявленные советом директоров. Однако дивиденды по этим акциям не фиксированны и меняются из года в год в зависимости от прибыли компании. Держатели обыкновенных акций получают прибыль по ним после того, как ее получат владельцы привилегированных бумаг.

Чем инвестиции отличаются от других вложений

 Для того чтобы точно определить, что является инвестициями, а что нет, необходимо выделить характерные признаки этого вида деятельности. В их числе:

  • использование активов для осуществления определенной, намеченной цели;
  • способность приносить доход, иногда через опосредованные механизмы;
  • наличие оговоренного срока, по истечении которого инвестор вправе вывести средства из проекта;
  • возможность использования различных видов ресурсов.

Пример. Вложения в образование могут преследовать разные цели. Если организация сдает здание институту в аренду по фиксированной ставке, она просто извлекает прибыль от использования своей недвижимости, не вмешиваясь в работу учреждения. Деятельность института ее волнует только с одной стороны: здание должно содержаться надлежащим образом, без нарушений закона.

Такая организация не может быть полноценным инвестором, это в большей степени просто арендодатель. В широком смысле, пусть с оговорками, можно считать здание активом, инвестированным в образование.

Другое юридическое лицо оплачивает аренду этого здания, помогает сформировать штат грамотных преподавателей, вкладывается в повышение уровня образования. Это, без всяких оговорок, полноценная инвестиционная деятельность.

Признаком инвестиций является, как указывалось, наличие прибыли или положительного эффекта. Даже при успешной работе института ни того, ни другого сразу может не быть, особенно когда спрос на платное образование низок.

Но выпускники института могут оказаться в штате сотрудников инвестора, и за счет приобретенного профессионализма улучшить экономические показатели. Прибыль, в конечном итоге, будет получена, но опосредованным путем. Кроме того, достигнуто улучшение качества образования — налицо тот самый полезный эффект.

Что такое первичное размещение акций

Когда эмитенты выполняют определённые условия и выпускают фиксированное количество акций для обращения на открытом рынке, то этот процесс называется первичным публичным размещением (IPO).

Пример

Допустим, компания проводит IPO, выходя на биржу с 10 миллионами акций по цене 10 рублей за штуку. В ходе размещения бумаг бизнес привлекает 100 миллионов рублей. Эти деньги предприятие использует по своему назначению, например, для капитальных вложений, инфраструктуры, строительства заводов или стратегических инвестиций и так далее. Однако став публичной, компания обязана отчитываться перед акционерами и предоставлять им квартальные и годовые отчеты о прибылях и убытках. Таким образом акционеры могут отслеживать положение дел компании и строить прогнозы по доходности акций.

Сохранение капитала

Для сохранения имеющегося капитала эксперты советуют инвестировать свой капитал в недвижимость.

Недвижимое имущество во все времена пользуется неизменным спросом и относится к числу высоколиквидных финансовых инструментов.

Приобретенную недвижимость в случае надобности можно продать. Найти сегодня покупателя – не сложно. От продавца требуется лишь объективная оценка стоимости продаваемого имущества.

Инвестиции в производные ценные бумаги

Отдельным инструментом на бирже в наше время стали так называемые производные ценные бумаги — инструменты, в основе которых лежат обязательства поставок других ценных бумаг или товаров. Они рассчитаны скорее на профессионалов, чем на рядовых инвесторов. И чаще всего, их покупка и продажа более жестко регулируется законодательством.

Идеи инвестиций

Срок окупаемости

Срок окупаемости проекта – минимальный период, преодоление которого ознаменуется началом превышения дохода над произведенными затратами.

Рассчитав срок окупаемости, вы сможете выбрать инвестиции:

  • долгосрочной перспективы (до 3-5 лет и выше);
  • краткосрочного характера (до 1 года).

Целесообразно проводить расчёты для долгосрочных проектов. Период окупаемости обязательно должен быть меньше срока использования кредита.

Доходность и риски инвестирования

К великому сожалению инвесторов, эти понятия дружно шагают нога в ногу. Чем выше доходность, тем выше риск. Это аксиома, которая действует так же неотвратимо, как закон всемирного тяготения. Начинающие инвесторы дружно совершают одну и ту же ошибку: анализ объекта инвестирования начинается не с определения степени риска, а с расчета доходности. Это абсолютно неправильный подход, похожий на игру в рулетку.

Уоррен Баффет

Уоррен Баффет

Инвестор, миллиардер

научитесь сначала не терять деньги на бирже

Риск — это вероятность негативного исхода вложений. Степень риска определяется в процентах. 100% — возможность потерять все вложенные активы, 50%

Доходность определяется в процентах от вложенного капитала и представляет собой прибыль, полученную от вложений в выбранный объект инвестиций. Инвестиции с доходностью выше ключевой ставки национального банка, или процентов по депозитам, считаются рискованными.

Существует математическая модель, которая позволила рассчитать соотношение риска и доходности в процентах. Выглядит оно так:

Все, что находится на красной линии, соответствует оптимальному соотношению параметров. Нижняя часть линии с небольшим риском — консервативные вложения. Верхняя часть — рискованные операции с агрессивной стратегией, но с правильным соотношением.

Зона под линией соответствует заниженной эффективности для данной степени риска. Например, вклад в надежные государственные облигации с доходностью ниже инфляции. Все, что обозначено зоной невозможной доходности, приведет к неизбежному фиаско ввиду завышенного риска.

Если кто-то обещает доходность выше границы эффективности с минимальным риском, то он просто вводит в заблуждение.

Как начать инвестировать?

Руководство к действию:

  • Выбираем тарифный план, открывающий доступ к нужной торговой площадке.
  • Вносим депозит — денежную сумму, которую планируем инвестировать.
  • Заходим на торговую площадку.
  • Выбираем интересующие акции, сверяемся с текущим курсом.
  • Оставляем заявку на покупку.

Как инвестировать на бирже

Биржа — место, где работают профессиональные участники ценных бумаг, а другие стороны заключают сделки с их помощью. Для того, чтобы инвестировать деньги, необходимо заключить договор и открыть брокерский счет. Важно понимать, что для каждого вида инвестиций на бирже чаще всего требуется свой отдельный счет, даже если профессиональный участник предоставляет своим клиентам возможность быстрого перевода денег из одного сегмента в другой.

Куда инвестировать?

Обнаружили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter.

Алексей Суховерков
Подпишитесь на Bankiros.ru
Яндекс.Дзен bankiros.ru

Предыдущая статья

Пять идей про инвестиции, куда вложить деньги?

Следующая статья

Что такое акции?

На рынке почти нет стабильных дивидендных историй

В США, к примеру, есть официальные «дивидендные аристократы» – компании, которые регулярно платят дивиденды и при этом наращивают их объем.

Российскому рынку до такого еще далеко. Компании не то, что не наращивают дивиденды – многие вообще не научились платить их регулярно 🙂 Небольшие приятные исключения – это, пожалуй, Лукойл, Татнефть, МТС и еще пара-тройка компаний.

Ну и еще одно принципиальное отличие российского фондового рынка от американского – у нас дивиденды платятся преимущественно раз в год, реже – раз в полгода и буквально единицы платят промежуточные дивиденды каждый квартал или 3 раза в год. Чтобы лучше разбираться в дивидендных российских акциях и получать максимальный доход от вложения в них, советую пройти мой курс по грамотному инвестированию в дивитикеры.

На американских и европейских площадках же принято платить дивиденды каждый квартал – за счет этого гэпы менее заметны и закрываются очень быстро.

Дивиденды Кока-Колы

Гэп у Башнефти

Не класть все яйца в одну корзину 一 мудрость на все времена

Как только решите, что вам комфортно принимать риски, связанные с инвестированием в акции, то следующим шагом будет создание собственного  портфеля. Для покупки бумаг вам необходимо открыть брокерский счет. Как выбирать брокера и не остаться без денег, можете прочесть здесь.

Если вы хотите самостоятельно покупать акции, всегда тщательно их анализируйте. Диверсифицируйте свой портфель, чтобы не потерять капитал. Инвестируя в несколько разных акций одновременно, вы ограничите риск и уменьшите волатильность портфеля.

Для диверсификации помимо нескольких акций из разных отраслей промышленности можно купить долю одного или нескольких биржевых фондов акций. ETF торгуются на фондовых биржах точно так же, как обыкновенные акции.

Вы можете инвестировать в комбинацию акций и фондов. Это просто сделать через онлайн-платформу брокера. В сервисе удобно отслеживать портфель инвестиций, его стоимость и эффективность вложений.

Торговля акциями не требует больших средств. С приложениями брокерских компаний для мобильной торговли  можно начать инвестировать даже с одной, двух или трех тысяч рублей. Но, при вложениях в акции есть вероятность как получить высокую прибыль, так и риск потерять деньги. Поэтому проводите тщательный анализ активов, диверсифицируйте портфель и постепенно наращивайте инвестиции.

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...