Интернет-эквайринг от Сбербанка: тарифы, преимущества и подключение

Тарифы на эквайринг для ИП

Сбербанк является признанным лидером в сфере инновационного банковского обслуживания и потому предлагает своим клиентам только самые выгодные сервисы, удобные программы и продукты. И конечно же, расценки за услуги, просто за счет большого числа клиентов, выставляются на минимально возможном уровне.

Следует учитывать, что в случае с эквайрингом, банк во многом идем на уступки клиентам и рассматривает индивидуальные тарифные планы.

Торговый эквайринг:

  • При сумме оборотов по картам клиентов в размере 7-10 миллионов рублей за месяц взымается плата в размере 1,8% от общей суммы. Это значительно дешевле, чем при попытках работать через наличные средства и регулярно заказывать инкассацию.
  • Если сумма оборотов составляет 5-7 миллионов рублей в месяц, платеж будет равным 1,85%.
  • 3-5 миллионов рублей: 1,9%.
  • 1-3 миллионов рублей: 1,95%.
  • 0-1 миллионов рублей: 2%.

Интернет эквайринг с сентября 2017 по расценкам был приравнен к обычному, торговому. Сумма ежемесячной оплаты за такой вид обслуживания идентичен указанному выше.

otdel-ekvairinga-v-sberbane2Телефон отдела эквайринга в Сбербанке

Желающие получить полную информацию по услуге и вопросам дальнейшего сотрудничества могут обратиться в отдел эквайринга, телефон службы поддержки — 8800 775 5555.

Вам может быть интересно:

Что дает эквайринг

otdel-ekvairinga-v-sberbane7Эквайринг – это процедура, позволяющая использовать банковскую карточку для покупок товаров. У покупателя отпадает необходимость снимать в терминале деньги с карточки, чтобы наличными оплачивать дальнейшие покупки. С другой стороны, продавец получает существенное снижение затрат, поскольку у него исчезает обязательное проведение инкассации и связанные с ней расходы. Основными преимуществами такого вида оплаты являются:

  • покупатели получают удобный способ расчета и не беспокоятся о том, что во время оплаты произойдет ошибка в выдаче сдачи;
  • вероятность получения фальшивых денег сведена к нулю, поскольку в платежах применяется только пластик;
  • торговые организации получают большее количество покупателей и потребителей продукции, что влияет на размер выручки;
  • при использовании банковских карточек покупатели очень часто совершают спонтанные покупки, что значительно влияет на размер чека и, следовательно, на объем продаж;
  • кредитки позволяют купить интересующий товар в кредит, что также ведет к росту покупаемых товаров.

Подключение к такому обслуживанию и установка POS-терминалов и модулей в кассовое оборудование уменьшает время на обслуживание: кассир избавляется от выдачи сдачи и связанных с этим ошибок.

Обязательные условия

otdel-ekvairinga-v-sberbane4Перед тем как обратиться в отдел торгового эквайринга в Сбербанке, владелец бизнеса должен знать об обязательных требованиях банка. Торговая организация должна иметь расчетный счет в данной кредитной организации и предоставить возможность для установки терминалов дистанционного обслуживания покупателей. Помимо этого, клиент должен выполнить следующие условия:

  • согласно договору, принимать к оплате карточки банка-эквайера;
  • подготовить места для установки специального оборудования;
  • оплачивать комиссионный сбор за предоставление сервиса.

otdel-ekvairinga-v-sberbane4Банковское учреждение после подписания договора, обязано сделать следующее:

  • установить POS-терминалы и провести инструктаж по его использованию;
  • обеспечить проверку наличия достаточного для совершения покупки количества денег на счету покупателя перед оплатой;
  • своевременно обеспечивать расходными материалами и переводить суммы на счет организации в оговоренные сроки.

Какие документы нужны для эквайринга в Сбербанке

Услуга эквайринга в Сбербанке предоставляется ИП и юрлицам. Какие потребуются сведения (перечень может корректироваться в зависимости от конкретной ситуации):

  • наименование;
  • организационно-правовая форма;
  • сведения о госрегистрации;
  • ОГРН;
  • место госрегистрации;
  • адрес юридического лица;
  • ИНН;
  • код ОКАТО;
  • сведения об основаниях получения услуги (агентский договор, договоры поручения, комиссии, доверительного управления – их номера и даты);
  • сведения о налоговом резидентстве;
  • место ведения основной деятельности;
  • состав имущества в управлении;
  • ФИО, адреса учредителей и доверительного собственника.

Стоимость подключения эквайринга

Стоимость услуги — очень важный параметр для бизнеса. Эквайринг подключается бесплатно. При этом, банк обещает отсутствие скрытых платежей и комиссий. Так, взимается плата за:

  • проведение каждой операции по пластиковым картам;
  • аренду оборудования — ежемесячно;
  • РКО — ежемесячно.

Последний пункт обусловлен тем, что наличие расчётного счёта в Сбербанке — одно из главных условий подключения эквайринга. В свою очередь, обслуживание р/с — платная услуга. За операции возврата денежных средств владельцу карты повторная комиссия не взимается, как и за другие отмененные транзакции. Уже уплаченное банку вознаграждение не возмещается.

Советуем прочитать: Открыть расчетный счет в Сбербанке для ИП и ООО — тарифы на РКО, отзывы и список документов

Какие основные достоинства есть у эквайринга от Сбербанка

Что представляет собой эквайринг от Сбербанка

Для каждого предпринимателя банковского учреждения есть варианты эквайринга под любые потребности компании. И стоит для упрощения системы оплаты своих товаров и услуг воспользоваться предложением от Сбербанка. Тем более, что у него имеется огромное количество достоинств, среди которых можно выделить следующие:

  • В магазинах будет решена проблема с очередями. Ведь нередко скопление народа на кассе связано именно с оплатой наличными и выдачей сдачи;

  • Сокращение времени для приема платежей;

  • Увеличение уровня лояльности клиента к торговой точке, повышение спроса на его услуги;

  • Сокращение издержек на проведение инкассации;

  • Увеличение числа покупок. Ведь уже доказано, что большинство спонтанных покупок появляются в результате наличия в магазине терминалов для проведения безналичных платежей.

ставка экваринг

Какой есть функционал?

При успешном подключении у ваших клиентов появится возможность оплачивать покупки через банковские карты международных платежных систем: VISA, MasterCard, МИР, JCB и UnionPay.

Прием платежей Сбербанк

Настройка эквайринг-терминала в ТР 1С-Рарус

Проанализируйте соединение эквайринг-терминала в ТР 1С-Рарус:

  • Откройте опцию «Оборудование».
  • Внесите данные.
    Выберите: Класс оборудования — Платежи. Техника в каждом классе выполняет определенные функции. После нажатия кнопки «Далее» класс техники уже нельзя будет изменить.
  • Выберите в списке поддерживаемое оборудование — модель «Авторизатор Сбербанк».
  • Кликните на «Подключение к софту», который есть сейчас на данном компьютере.
  • Нажмите «Далее», чтобы увидеть перечисление технических параметров данной техники.
  • Откройте меню, задайте необходимые параметры:
    — идентификатор (строчный);
    — паттерн к библиотеке;
    — различные виды карт;
    — перечисление реквизитов.
  • Нажмите «ОК», протестируйте еще раз заданные настройки, нажмите «Готово».

Настройка оборудования

В нижней части столбца перечисления выберите «Оборудование». В графе «Авторизатор» панели «Оборудование» есть предварительно сформированный блок справочной информации «Оборудование», он будет работать по умолчанию. Подстройте соответствия платежным документам:

  • Активируйте настройку, определите нахождение: «Поддерживаемые типы карт»;
  • Внесите обозначение (форма «Наименование1=1; Наименование2=2;…»).

Настройка права пользователя

Опция «Разрешить ручную авторизацию безналичных платежей» открывает или закрывает доступ к осуществлению безналичных транзакций. Если установить право «Истина», то обращения активироваться не будут.

Оператор реализует аккаунт на автономном блоке (или в ручном режиме) — пробейте чек, написав сумму от руки.

Порядок работы:

  • Подберите содержание чека.
  • Нажмите «Оплата».
  • Введите сумму.
  • Пробейте чек.

Договор эквайринга в Сбербанке

Компания заключает со Сбербанком договор эквайринга, в котором прописываются все параметры услуги, особенности оплаты, права и обязанности сторон, ответственность за нарушения условий договора, порядок разрешения споров.

В частности, по договору предприятие обязуется:

  • своевременно вносить плату;
  • самостоятельно следить за изменениями в условиях предоставления эквайринга Сбербанком;
  • размещать на видных местах предоставляемые банком рекламно-информационные материалы;
  • принимать к оплате все карты, о которых говорится в договоре;
  • не принимать от покупателя более 2 различных карт;
  • не разбивать одну операцию на несколько;
  • брать с покупателей сумму, не превышающую плату за тот же товар или услугу при наличном расчёте;
  • хранить в недоступном для третьих лиц месте документы по операциям и передавать их банку по запросу и т.д.

Банк имеет право удерживать из сумм, которые должен по договору предприятию:

  • суммы недействительных операций (незаконные, по поддельным картам, проведённые с нарушениями, без подписи покупателя на чеке и т.д.);
  • ошибочно перечисленные на счёт предприятия средства;
  • плату за сервисное обслуживание;
  • штрафы и убытки, возникшие у банка в результате применения к нему штрафных санкций.

Мобильный эквайринг в Сбербанке

Приложение загружается в мобильный телефон. Оно подходит для курьерской службы, такси. Карточка подносится к терминалу. Чтобы провести сделку, необходимо вбить сумму, после чего выполнить подтверждение действия.

Применять услугу мобильного эквайринга от Сбербанка могут юридические и даже физические лица. Правда, для последних имеются определенные нюансы и ограничения, о которых стоит знать перед началом использования оборудования. Ознакомиться с ними в договоре со Сбербанком, который стоит прочитать максимально внимательно перед подписанием.

Мобильный эквайринг

Чтобы подключить мобильный эквайринг нужен терминал переносного плана. Его легко взять во временное пользование и эксплуатировать с сетью 3G или Wi-Fi. Оборудование зачисляет платежи в любых условиях, нужен только доступ к сети. Такой вариант хорошо подходит для служб, что осуществляют транспортировку товаров и небольших развивающихся бизнесов. Интеграция с кассой необязательна для нормального функционирования предприятия.

Подключаем проекты любых размеров

от микробизнеса до корпоративного

Интернет-магазинов
к одной кассе

Товарных позиций на сайте

Наш каталог продукции

У нас Вы найдете широкий ассортимент товаров в сегментах кассового, торгового, весового, банковского и офисного оборудования

Запрещённые виды деятельности

Не получится подключиться к системе экварийнга банка, если ваша деятельность относится к следующим тематикам:

  • Товары для взрослых;
  • Поддельные товары известных брендов, нелицензионное ПО, товары с нарушением авторских прав;
  • Алкогольная и табачная продукция, сигареты (включая электронные), медицинские препараты, БАД, курительные смеси и их аналоги;
  • Автомобильные б/у запчасти;
  • Массажные салоны, эскорт-услуги;
  • Букмекерские конторы, лотереи, Forex;
  • Ценные бумаги, обмен валюты;
  • Консультационные услуги и юридическая консультация;
  • Огнестрельное и холодное оружие, военная техника, взрывчатые вещества и т.п.;
  • Продажа персональных данных;
  • Продажа редких или экзотических животных.

В подключении онлайн-экваринга откажут, если ваши товары/услуги способны оказать негативное влияние на репутацию Сбербанка или используемых банком международных платёжных систем.

Проведение финансовых операций на терминале

Как произвести оплату на терминале «Сбербанка»?

  • Инсталлируйте карту.
  • Кликните на клавишу «Оплата».
  • Выберите нужную валюту.
  • Введите необходимую сумму.
  • Введите код.
  • Аппарат взаимодействует с финансовой организацией, проводится транзакция.
  • Копию чека выдайте покупателю, другой чек сохраняется в ТСТ.

Здесь будет текст

Здесь будет текст

Как сделать возврат?

Нажмите F4 Для перехода в соответствующее меню
Выберите опцию «Оплата» Для инициализации платежного модуля
Наберите ПИН-код, верифицируйте проводку Для подтверждения операции

Оформление возврата:

  • С использованием клавиши F4 выберите функцию «Возврат».
  • Информация считывается с карты клиента.
  • Введите реквизиты менеджера.
  • Введите карту менеджера.
  • Укажите сумму.
  • Подтвердите действие.

При каждой операции устройство выдает соответствующий чек.

Отмена операции

  • Инсталлируйте карту.
  • Проведите транзакцию.
  • Войдите в меню.
  • Выберите «Отмена».
  • Напечатайте чеки: первый сохраняется в ТСТ, второй отдайте покупателю.

Сверка итогов

Название совершаемой операции — «Сверка итогов».

Аппарат отправляет информацию в финансовое учреждение, печатается чек, в котором присутствует подробный отчет.

Как вывести на печать повтор чека?

  • Откройте меню.
  • Выберите опцию «Повтор чека».
  • Нажмите клавишу: «Печать».

Ограничения и лимиты

Мы не нашли ограничений на прием платежей в тарифах и оферте организации. Уточняйте информацию у вашего менеджера.

Телефоны горячей линии 24/7

Если у клиента Сбербанка возникают вопросы по работе сервиса, можно обратиться по телефонам горячей линии службы поддержки. Техподдержка Сбербанк-эквайринг работает круглосуточно:

  1. Вопросы по торговому эквайрингу: 8-800-35-00-123 или 0123 (короткий номер для звонков с мобильных телефонов на территории РФ, бесплатен только для абонентов МТС, Мегафон и Билайн).
  2. В отдел интернет-экварийнга звоните по номеру 8-800-70-77-147.

Если есть сложности с тем, как подключить интернет эквайринг от Сбербанка, обратитесь в техподдержку по электронной почте support@ecom.sberbank.ru.

Подключение в Сбербанке услуги эквайринга

Эквайринг в Сбербанке

Если вы решили получить услугу эквайринга в Сбербанке, первое, что требуется сделать, это оформить заявку. Образец её заполнения можно найти в интернете, сам бланк для заполнения расположен на официальном ресурсе финучреждения. Чтобы её заполнить, нужно перейти в раздел «Малому бизнесу». Там же на сайте можно досконально изучить все условия предоставления услуги.

В заявке следует указать:

  • личные данные предпринимателя (ФИО);
  • номер телефона;
  • регион;
  • населённый пункт;
  • ИНН;
  • краткую информацию о типе бизнеса;
  • какие устройства для оплаты пластиковыми картами намерены установить.

Помимо заявки в банк нужно направить пакет документации:

  • бумагу из ЕГС;
  • документацию на лиц, обладающих правом подписи;
  • справку о наличии права заниматься коммерческой деятельностью;
  • справку из налоговой;
  • справку о гос. регистрации.

После передачи всех перечисленных документов, соответствующий отдел Сбербанка изучает в течение 3-х дней поступившую информацию и принимает решение. Если оно положительное, заявителя приглашают в офис, чтобы обсудить детали, договориться, сколько будет стоить опция (фиксированная ставка за аренду и процент от поступивших с продаж денег), подписать соглашение и подключить услугу. Также нужно выбрать дату подключения и настройки терминалов.

После соблюдения всех формальностей, можно приглашать в магазин специалистов для установки устройств, принимающих оплату картами. Помимо установки, банковские сотрудники проводят инструктаж для работников заказчика по применению терминалов, рассматривая все их функции и возможные ошибки,  возникающие при использовании. Если аппарат выдаст, к примеру, ошибку 99, продавцы будут знать её причину и пути устранения.

Отзывы об эквайринге в Сбербанке

Светлана Иноземцева:

«Раньше пользовалась эквайрингом только как покупатель. Но недавно ушла с офисной работы и открыла ИП. Сейчас у меня мобильный терминал (который к планшету можно прикрепить). Долго выбирала банк, но пришла в итоге, в Сбер, потому что не было особо времени сравнивать предложения и вникать в тонкости. А Сбер вроде бы крупный банк, надёжный, да и тарифы приемлемые. Я довольна их обслуживанием, оборудование работает без сбоев, помогли настроить и объяснили, как пользоваться. А уж до чего приятно, когда покупатель обнаруживает возможность оплатить картой… Это не передать!»

Сергей Суханов:

«В Сбербанк перешёл из другого банка: в Сбере комиссии гораздо ниже за те же операции, а сервис тот же. Деньги приходят быстро, на моей памяти ни где не зависали. Возвраты тоже чётко проходили. Иногда бывает, сервер подвисает, но это очень редко. Это выражается в том, что ответа по авторизации приходится немного подождать. В целом — очень хорошо».

Александр Никитенко:

«Поначалу было трудно привыкнуть к оборудованию — как пользоваться, звонил пару раз в поддержку Сбербанка за разъяснениями. Спасибо — подсказали-объяснили. Оборудование современное, сложнее было привыкнуть к онлайн-кассе. Когда освоился с функционалом, вошёл во вкус. Конечно, точку не бросишь без присмотра, но стало легче администрировать процесс. Из минусов — сервер ОФД как-то висел долго, мы не могли торговать. Надеюсь, в дальнейшем таких ситуаций будет всё меньше. Вообще, торговать с безналом начали не так уж давно — как смарт-кассу поставили, и чек, в среднем, увеличился. Продажи подросли. Так что, я доволен и аппаратурой, и эквайрингом, и Сбером, в целом».

Реквизиты

ПАО Сбербанк

ОГРН 1027700132195

ИНН 7707083893

КПП 773601001

Адрес: Россия, Москва, 117997, ул. Вавилова, 19

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...