Тарифы на эквайринг для ИП
Сбербанк является признанным лидером в сфере инновационного банковского обслуживания и потому предлагает своим клиентам только самые выгодные сервисы, удобные программы и продукты. И конечно же, расценки за услуги, просто за счет большого числа клиентов, выставляются на минимально возможном уровне.
Следует учитывать, что в случае с эквайрингом, банк во многом идем на уступки клиентам и рассматривает индивидуальные тарифные планы.
Торговый эквайринг:
- При сумме оборотов по картам клиентов в размере 7-10 миллионов рублей за месяц взымается плата в размере 1,8% от общей суммы. Это значительно дешевле, чем при попытках работать через наличные средства и регулярно заказывать инкассацию.
- Если сумма оборотов составляет 5-7 миллионов рублей в месяц, платеж будет равным 1,85%.
- 3-5 миллионов рублей: 1,9%.
- 1-3 миллионов рублей: 1,95%.
- 0-1 миллионов рублей: 2%.
Интернет эквайринг с сентября 2017 по расценкам был приравнен к обычному, торговому. Сумма ежемесячной оплаты за такой вид обслуживания идентичен указанному выше.
Телефон отдела эквайринга в Сбербанке
Желающие получить полную информацию по услуге и вопросам дальнейшего сотрудничества могут обратиться в отдел эквайринга, телефон службы поддержки — 8800 775 5555.
Вам может быть интересно:
Что дает эквайринг
Эквайринг – это процедура, позволяющая использовать банковскую карточку для покупок товаров. У покупателя отпадает необходимость снимать в терминале деньги с карточки, чтобы наличными оплачивать дальнейшие покупки. С другой стороны, продавец получает существенное снижение затрат, поскольку у него исчезает обязательное проведение инкассации и связанные с ней расходы. Основными преимуществами такого вида оплаты являются:
- покупатели получают удобный способ расчета и не беспокоятся о том, что во время оплаты произойдет ошибка в выдаче сдачи;
- вероятность получения фальшивых денег сведена к нулю, поскольку в платежах применяется только пластик;
- торговые организации получают большее количество покупателей и потребителей продукции, что влияет на размер выручки;
- при использовании банковских карточек покупатели очень часто совершают спонтанные покупки, что значительно влияет на размер чека и, следовательно, на объем продаж;
- кредитки позволяют купить интересующий товар в кредит, что также ведет к росту покупаемых товаров.
Подключение к такому обслуживанию и установка POS-терминалов и модулей в кассовое оборудование уменьшает время на обслуживание: кассир избавляется от выдачи сдачи и связанных с этим ошибок.
Обязательные условия
Перед тем как обратиться в отдел торгового эквайринга в Сбербанке, владелец бизнеса должен знать об обязательных требованиях банка. Торговая организация должна иметь расчетный счет в данной кредитной организации и предоставить возможность для установки терминалов дистанционного обслуживания покупателей. Помимо этого, клиент должен выполнить следующие условия:
- согласно договору, принимать к оплате карточки банка-эквайера;
- подготовить места для установки специального оборудования;
- оплачивать комиссионный сбор за предоставление сервиса.
Банковское учреждение после подписания договора, обязано сделать следующее:
- установить POS-терминалы и провести инструктаж по его использованию;
- обеспечить проверку наличия достаточного для совершения покупки количества денег на счету покупателя перед оплатой;
- своевременно обеспечивать расходными материалами и переводить суммы на счет организации в оговоренные сроки.
Какие документы нужны для эквайринга в Сбербанке
Услуга эквайринга в Сбербанке предоставляется ИП и юрлицам. Какие потребуются сведения (перечень может корректироваться в зависимости от конкретной ситуации):
- наименование;
- организационно-правовая форма;
- сведения о госрегистрации;
- ОГРН;
- место госрегистрации;
- адрес юридического лица;
- ИНН;
- код ОКАТО;
- сведения об основаниях получения услуги (агентский договор, договоры поручения, комиссии, доверительного управления – их номера и даты);
- сведения о налоговом резидентстве;
- место ведения основной деятельности;
- состав имущества в управлении;
- ФИО, адреса учредителей и доверительного собственника.
Стоимость подключения эквайринга
Стоимость услуги — очень важный параметр для бизнеса. Эквайринг подключается бесплатно. При этом, банк обещает отсутствие скрытых платежей и комиссий. Так, взимается плата за:
- проведение каждой операции по пластиковым картам;
- аренду оборудования — ежемесячно;
- РКО — ежемесячно.
Последний пункт обусловлен тем, что наличие расчётного счёта в Сбербанке — одно из главных условий подключения эквайринга. В свою очередь, обслуживание р/с — платная услуга. За операции возврата денежных средств владельцу карты повторная комиссия не взимается, как и за другие отмененные транзакции. Уже уплаченное банку вознаграждение не возмещается.
Советуем прочитать: Открыть расчетный счет в Сбербанке для ИП и ООО — тарифы на РКО, отзывы и список документов
Какие основные достоинства есть у эквайринга от Сбербанка
Для каждого предпринимателя банковского учреждения есть варианты эквайринга под любые потребности компании. И стоит для упрощения системы оплаты своих товаров и услуг воспользоваться предложением от Сбербанка. Тем более, что у него имеется огромное количество достоинств, среди которых можно выделить следующие:
-
В магазинах будет решена проблема с очередями. Ведь нередко скопление народа на кассе связано именно с оплатой наличными и выдачей сдачи;
-
Сокращение времени для приема платежей;
-
Увеличение уровня лояльности клиента к торговой точке, повышение спроса на его услуги;
-
Сокращение издержек на проведение инкассации;
-
Увеличение числа покупок. Ведь уже доказано, что большинство спонтанных покупок появляются в результате наличия в магазине терминалов для проведения безналичных платежей.
Какой есть функционал?
При успешном подключении у ваших клиентов появится возможность оплачивать покупки через банковские карты международных платежных систем: VISA, MasterCard, МИР, JCB и UnionPay.

Настройка эквайринг-терминала в ТР 1С-Рарус
Проанализируйте соединение эквайринг-терминала в ТР 1С-Рарус:
- Откройте опцию «Оборудование».
- Внесите данные.
Выберите: Класс оборудования — Платежи. Техника в каждом классе выполняет определенные функции. После нажатия кнопки «Далее» класс техники уже нельзя будет изменить. - Выберите в списке поддерживаемое оборудование — модель «Авторизатор Сбербанк».
- Кликните на «Подключение к софту», который есть сейчас на данном компьютере.
- Нажмите «Далее», чтобы увидеть перечисление технических параметров данной техники.
- Откройте меню, задайте необходимые параметры:
— идентификатор (строчный);
— паттерн к библиотеке;
— различные виды карт;
— перечисление реквизитов. - Нажмите «ОК», протестируйте еще раз заданные настройки, нажмите «Готово».
Настройка оборудования
В нижней части столбца перечисления выберите «Оборудование». В графе «Авторизатор» панели «Оборудование» есть предварительно сформированный блок справочной информации «Оборудование», он будет работать по умолчанию. Подстройте соответствия платежным документам:
- Активируйте настройку, определите нахождение: «Поддерживаемые типы карт»;
- Внесите обозначение (форма «Наименование1=1; Наименование2=2;…»).
Настройка права пользователя
Опция «Разрешить ручную авторизацию безналичных платежей» открывает или закрывает доступ к осуществлению безналичных транзакций. Если установить право «Истина», то обращения активироваться не будут.
Оператор реализует аккаунт на автономном блоке (или в ручном режиме) — пробейте чек, написав сумму от руки.
Порядок работы:
- Подберите содержание чека.
- Нажмите «Оплата».
- Введите сумму.
- Пробейте чек.
Договор эквайринга в Сбербанке
Компания заключает со Сбербанком договор эквайринга, в котором прописываются все параметры услуги, особенности оплаты, права и обязанности сторон, ответственность за нарушения условий договора, порядок разрешения споров.
В частности, по договору предприятие обязуется:
- своевременно вносить плату;
- самостоятельно следить за изменениями в условиях предоставления эквайринга Сбербанком;
- размещать на видных местах предоставляемые банком рекламно-информационные материалы;
- принимать к оплате все карты, о которых говорится в договоре;
- не принимать от покупателя более 2 различных карт;
- не разбивать одну операцию на несколько;
- брать с покупателей сумму, не превышающую плату за тот же товар или услугу при наличном расчёте;
- хранить в недоступном для третьих лиц месте документы по операциям и передавать их банку по запросу и т.д.
Банк имеет право удерживать из сумм, которые должен по договору предприятию:
- суммы недействительных операций (незаконные, по поддельным картам, проведённые с нарушениями, без подписи покупателя на чеке и т.д.);
- ошибочно перечисленные на счёт предприятия средства;
- плату за сервисное обслуживание;
- штрафы и убытки, возникшие у банка в результате применения к нему штрафных санкций.
Мобильный эквайринг в Сбербанке
Приложение загружается в мобильный телефон. Оно подходит для курьерской службы, такси. Карточка подносится к терминалу. Чтобы провести сделку, необходимо вбить сумму, после чего выполнить подтверждение действия.
Применять услугу мобильного эквайринга от Сбербанка могут юридические и даже физические лица. Правда, для последних имеются определенные нюансы и ограничения, о которых стоит знать перед началом использования оборудования. Ознакомиться с ними в договоре со Сбербанком, который стоит прочитать максимально внимательно перед подписанием.
Мобильный эквайринг
Чтобы подключить мобильный эквайринг нужен терминал переносного плана. Его легко взять во временное пользование и эксплуатировать с сетью 3G или Wi-Fi. Оборудование зачисляет платежи в любых условиях, нужен только доступ к сети. Такой вариант хорошо подходит для служб, что осуществляют транспортировку товаров и небольших развивающихся бизнесов. Интеграция с кассой необязательна для нормального функционирования предприятия.
Подключаем проекты любых размеров
от микробизнеса до корпоративного
Интернет-магазинов
к одной кассе
Товарных позиций на сайте
Наш каталог продукции
У нас Вы найдете широкий ассортимент товаров в сегментах кассового, торгового, весового, банковского и офисного оборудования
Запрещённые виды деятельности
Не получится подключиться к системе экварийнга банка, если ваша деятельность относится к следующим тематикам:
- Товары для взрослых;
- Поддельные товары известных брендов, нелицензионное ПО, товары с нарушением авторских прав;
- Алкогольная и табачная продукция, сигареты (включая электронные), медицинские препараты, БАД, курительные смеси и их аналоги;
- Автомобильные б/у запчасти;
- Массажные салоны, эскорт-услуги;
- Букмекерские конторы, лотереи, Forex;
- Ценные бумаги, обмен валюты;
- Консультационные услуги и юридическая консультация;
- Огнестрельное и холодное оружие, военная техника, взрывчатые вещества и т.п.;
- Продажа персональных данных;
- Продажа редких или экзотических животных.
В подключении онлайн-экваринга откажут, если ваши товары/услуги способны оказать негативное влияние на репутацию Сбербанка или используемых банком международных платёжных систем.
Проведение финансовых операций на терминале
Как произвести оплату на терминале «Сбербанка»?
- Инсталлируйте карту.
- Кликните на клавишу «Оплата».
- Выберите нужную валюту.
- Введите необходимую сумму.
- Введите код.
- Аппарат взаимодействует с финансовой организацией, проводится транзакция.
- Копию чека выдайте покупателю, другой чек сохраняется в ТСТ.
Здесь будет текст
Здесь будет текст
Как сделать возврат?
Нажмите F4 | Для перехода в соответствующее меню |
Выберите опцию «Оплата» | Для инициализации платежного модуля |
Наберите ПИН-код, верифицируйте проводку | Для подтверждения операции |
Оформление возврата:
- С использованием клавиши F4 выберите функцию «Возврат».
- Информация считывается с карты клиента.
- Введите реквизиты менеджера.
- Введите карту менеджера.
- Укажите сумму.
- Подтвердите действие.
При каждой операции устройство выдает соответствующий чек.
Отмена операции
- Инсталлируйте карту.
- Проведите транзакцию.
- Войдите в меню.
- Выберите «Отмена».
- Напечатайте чеки: первый сохраняется в ТСТ, второй отдайте покупателю.
Сверка итогов
Название совершаемой операции — «Сверка итогов».
Аппарат отправляет информацию в финансовое учреждение, печатается чек, в котором присутствует подробный отчет.
Как вывести на печать повтор чека?
- Откройте меню.
- Выберите опцию «Повтор чека».
- Нажмите клавишу: «Печать».
Ограничения и лимиты
Мы не нашли ограничений на прием платежей в тарифах и оферте организации. Уточняйте информацию у вашего менеджера.
Телефоны горячей линии 24/7
Если у клиента Сбербанка возникают вопросы по работе сервиса, можно обратиться по телефонам горячей линии службы поддержки. Техподдержка Сбербанк-эквайринг работает круглосуточно:
- Вопросы по торговому эквайрингу: 8-800-35-00-123 или 0123 (короткий номер для звонков с мобильных телефонов на территории РФ, бесплатен только для абонентов МТС, Мегафон и Билайн).
- В отдел интернет-экварийнга звоните по номеру 8-800-70-77-147.
Если есть сложности с тем, как подключить интернет эквайринг от Сбербанка, обратитесь в техподдержку по электронной почте support@ecom.sberbank.ru.
Подключение в Сбербанке услуги эквайринга
Если вы решили получить услугу эквайринга в Сбербанке, первое, что требуется сделать, это оформить заявку. Образец её заполнения можно найти в интернете, сам бланк для заполнения расположен на официальном ресурсе финучреждения. Чтобы её заполнить, нужно перейти в раздел «Малому бизнесу». Там же на сайте можно досконально изучить все условия предоставления услуги.
В заявке следует указать:
- личные данные предпринимателя (ФИО);
- номер телефона;
- регион;
- населённый пункт;
- ИНН;
- краткую информацию о типе бизнеса;
- какие устройства для оплаты пластиковыми картами намерены установить.
Помимо заявки в банк нужно направить пакет документации:
- бумагу из ЕГС;
- документацию на лиц, обладающих правом подписи;
- справку о наличии права заниматься коммерческой деятельностью;
- справку из налоговой;
- справку о гос. регистрации.
После передачи всех перечисленных документов, соответствующий отдел Сбербанка изучает в течение 3-х дней поступившую информацию и принимает решение. Если оно положительное, заявителя приглашают в офис, чтобы обсудить детали, договориться, сколько будет стоить опция (фиксированная ставка за аренду и процент от поступивших с продаж денег), подписать соглашение и подключить услугу. Также нужно выбрать дату подключения и настройки терминалов.
После соблюдения всех формальностей, можно приглашать в магазин специалистов для установки устройств, принимающих оплату картами. Помимо установки, банковские сотрудники проводят инструктаж для работников заказчика по применению терминалов, рассматривая все их функции и возможные ошибки, возникающие при использовании. Если аппарат выдаст, к примеру, ошибку 99, продавцы будут знать её причину и пути устранения.
Отзывы об эквайринге в Сбербанке
Светлана Иноземцева:
«Раньше пользовалась эквайрингом только как покупатель. Но недавно ушла с офисной работы и открыла ИП. Сейчас у меня мобильный терминал (который к планшету можно прикрепить). Долго выбирала банк, но пришла в итоге, в Сбер, потому что не было особо времени сравнивать предложения и вникать в тонкости. А Сбер вроде бы крупный банк, надёжный, да и тарифы приемлемые. Я довольна их обслуживанием, оборудование работает без сбоев, помогли настроить и объяснили, как пользоваться. А уж до чего приятно, когда покупатель обнаруживает возможность оплатить картой… Это не передать!»
Сергей Суханов:
«В Сбербанк перешёл из другого банка: в Сбере комиссии гораздо ниже за те же операции, а сервис тот же. Деньги приходят быстро, на моей памяти ни где не зависали. Возвраты тоже чётко проходили. Иногда бывает, сервер подвисает, но это очень редко. Это выражается в том, что ответа по авторизации приходится немного подождать. В целом — очень хорошо».
Александр Никитенко:
«Поначалу было трудно привыкнуть к оборудованию — как пользоваться, звонил пару раз в поддержку Сбербанка за разъяснениями. Спасибо — подсказали-объяснили. Оборудование современное, сложнее было привыкнуть к онлайн-кассе. Когда освоился с функционалом, вошёл во вкус. Конечно, точку не бросишь без присмотра, но стало легче администрировать процесс. Из минусов — сервер ОФД как-то висел долго, мы не могли торговать. Надеюсь, в дальнейшем таких ситуаций будет всё меньше. Вообще, торговать с безналом начали не так уж давно — как смарт-кассу поставили, и чек, в среднем, увеличился. Продажи подросли. Так что, я доволен и аппаратурой, и эквайрингом, и Сбером, в целом».
Реквизиты
ПАО Сбербанк
ОГРН 1027700132195
ИНН 7707083893
КПП 773601001
Адрес: Россия, Москва, 117997, ул. Вавилова, 19