Interactive Brokers: как открыть счет и начать инвестировать в России

Преимущества счета Interactive Brokers и минусы. Виды брокерских счетов в Interactive Brokers. Какой тариф выбрать и как открыть счет.

Что нужно для перевода?

Нужны банки, предоставляющие возможность межбанковских переводов по льготным тарифам. В идеале – бесплатно.

Я перевожу деньги через Тинькофф банк. Через него можно отправлять бесплатные переводы (расскажу ниже как).

По срокам зачисления: обычно на следующий день после отправки, деньги зачисляются на ваш счет в IB. У меня пару раз они приходили даже в тот же день.

Самый простой способ стать клиентом – это заказать карту Тинькофф Блэк с доставкой на дом. После получения, в личном кабинете сразу же попросить сменить тариф на 6.2 (если не выбрали при оформлении). Это делает обслуживание карты бесплатным (вместо 99 рублей месяц). Зачем платить лишние деньги?

Как альтернатива, получить бесплатную карту Рокет от Qiwi банка. Там тоже есть возможность бесплатных переводов (но честно скажу, не пробовал).

Банк Авангард взимает за рублевые переводы – 10 рублей. Тоже неплохой вариант.

Преимущества счета

Interactive Brokers — американская брокерская компания, глобальный игрок на финансовом рынке с представительствами более чем в 10 странах и доступом к торгам на 125 рынках более чем в 30 странах. Есть несколько преимуществ счета у такого брокера.

Страховка. Interactive Brokers находится под надзором комиссии США по ценным бумагам и биржам — SEC, является участником FINRA и SIPC.

SEC — главный регулятор американского рынка ценных бумаг, как Центробанк в России.

FINRA — крупнейший независимый регулятор финансовых рынков США, защищает интересы инвесторов, как НАУФОР в России.

SIPC — некоммерческая организация, в которой обязаны состоять все американские брокеры. Защищает инвесторов и страхует их на случай банкротства или ликвидации брокера. А вот такого в России нет.

Именно членство в SIPC — одно из главных преимуществ счета у американского брокера, в том числе Interactive Brokers. SIPC страхует брокерский счет инвестора и деньги на нем на случай любых непредвиденных ситуаций, например банкротства брокера. Сумма страхования составляет 500 000 $, включая 250 000 $ в деньгах. Конечно, потеря денег из-за падения рыночной цены активов к непредвиденным ситуациям не относится.

Доступ к большому количеству инструментов. Interactive Brokers дает доступ к огромному списку рынков и ценных бумаг: акциям и облигациям более 35 разных стран. Не только США, но и Европы, Азии, Ближнего Востока, Индии, Китая и так далее.

Еще брокер дает возможность участвовать в IPO новых компаний, выставлять заявки по офертам — это когда компании анонсируют выкуп акций у акционеров в определенных целях, обычно по причинам структурных изменений бизнеса. Часто такого рода сделки могут принести намного большую прибыль, а в случае с офертами эта прибыль еще и с низким риском.

Еще один важный плюс — доступ к огромному количеству ETF и взаимных фондов от крупнейших компаний: Blackrock, Vanguard. Выбор фондов огромен, а их комиссии обычно значительно ниже, чем у фондов, представленных на Московской бирже.

Например, комиссия индексного фонда Сбербанка SBMX составляет до 1,1% от суммы вложенных средств, а у индексных фондов Vanguard комиссия в среднем 0,1—0,3%.

Есть еще множество инструментов, о которых я не сказал. На сайте брокера есть полный список.

Работа с гражданами РФ. Далеко не все американские брокеры работают с иностранными резидентами, в частности с гражданами РФ. Interactive Brokers как раз работает, на сайте есть русскоязычный интерфейс и поддержка.

Как вложиться и не облажаться

Расскажем в еженедельной рассылке для инвесторов. Подпишитесь и получайте письма каждый понедельник

Interactive Brokers официальный сайт, история

Брокер был основан Томасом Питерфи в 1978г. с главным офисом в США. До 2001 года, компания носила название Timber Hill, после чего был ребрендинг в Interactive Brokers.

Интерактив Брокерс первая компания, которая разработала автоматизированную отправку ордеров на рынок и внедрила использование карманных и настольных компьютеров в биржевой торговле.

На сегодняшний день, брокер имеет 24 офиса, в 12 странах мира, а зона обслуживания – весь мир.

Сайт компании настроен на 9 языков, в том числе русский.

Interactive Brokers отзывы

Сайт содержит множество разделов с большим количеством информации. В сравнении с другими брокерами, новичками информация может восприниматься сложно.

Также есть возможность воспользоваться пробной версией, ознакомиться с функционалом платформы и сделать для себя выводы.

Регистрация Interactive Brokers, как открыть счет

В отличии от типовых оффшорных, Российских и других брокеров в Интерактив Брокерс более сложная процедура регистрации.

Перед тем, как начать работать в Интерактив Брокерс, у вас должно быть:

  • Рекомендуемый депозит 10000$ (минимального сейчас нет),
  • У вас должен быть расчетный счет в одной из западных стран,
  • Официально подтвержденный доход, который вы планируете инвестировать,
  • Вы должны понимать принципы биржевой торговли и финансовых инструментов,
  • Знание английского языка на уровне intermediate и выше.

Переходим на сайт Интерактив Брокерс и далее:

  • Переходим на сайт
  • Выбираем регистрацию как частный трейдер (Individual),
  • Внимательно знакомимся со всеми полями,
  • Заполняем их и ждем подтверждения от менеджера,
  • Процедура регистрации и подтверждения может занимать до 2-3 недель. Наберитесь терпения.

Весь процесс регистрации, я опишу в отдельной статье: Регистрация в “Interactive Brokers”.

Валюта пополнения счета

После выбора валюты, IB покажет доступные способы пополнения счета. Нам нужен “Банковский wire-перевод”.

ФОРМАТ ОБУЧЕНИЯ

  • 1

    Личный кабинет

    Вам будет предоставлен доступ к личному онлайн кабинету, где в разделе “Тренинги” вы сможете изучать онлайн все уроки того варианта инструкции, который выбрали.

  • 2

    Формат

    Все уроки уже находятся в личном кабинете и разделены на логические тематические части: также, как в “Содержании” выше на данной странице.

  • 3

    Вопросы

    Все вопросы непосредственно по теме тренинга вы можете задавать на нашу почту, либо писать их через форму обратной связи на нашем информационном сайте в разделе “О нас”.

  • 4

    Тех. поддержка

    По техническим вопросам вы можете также обращаться вышеперечисленными способами. Адрес почты указан в самом низу данной старницы.

Бонусы в Interactive Brokers

Бонусов брокер предлагает немного. По сути, вознаграждение он предоставляет только тем пользователям, которые привлекают в его сеть новых клиентов. Так, работает акция «Пригласи друга» и реферальные программы.

Акция «Пригласи друга»

В ней участвуют клиенты, ликвидный портфель которых превышает 2000 долларов. С каждого нового трейдера, зарегистрировавшегося и пополнившего счет в Interactive Brokers, они получают по 200 долларов. Помимо акции для физических лиц, есть 2 варианта коммерческих (партнерских программ).

Коммерческие реферальные программы

Два варианта сотрудничества:

  • С фиксированной ставкой. Те же $200 с каждого клиента, привлеченного партнером.
  • С надбавкой. Партнеру начисляется процент от суммы торговых комиссий приведенного клиента в течение 3 лет с даты регистрации им торгового аккаунта.

Оба варианта рассчитаны на организации. При этом партнеру необязательно иметь открытый у брокера счет.

IBKR реферальная программа

Поддержка брокера

Существенный плюс брокера — русскоязычная поддержка в том числе по телефону. Иногда туда сложно дозвониться но тем не менее, меня там неоднократно консультировали, при этом можно оценить качество работы, поддержка старается, создалось впечатление, что туда очень жесткий отбор в отличии от поддержки наших брокеров.

Также есть система тикетов, в которой тоже отвечают на русском языке, также есть в наличии онлайн чат.

Шаг 3 – Привет, я валютный контроль!

При первом переводе средств в Интерактив брокерс, вас “прощупает” валютный контроль. Негоже дескать деньги из страны выводить? Потрудитесь объяснить, куда это вы денежки переводите? Для каких целей? Не для финансирования ли терроризма?

Ага. Перевожу скромные 10 тысяч. И даже не долларов.

Валютный контроль при пополнении счета IB

На самом деле пугаться этого не стоит. Стандартная процедура. Предоставьте пакет необходимых документов (отправить сканы электронной почтой). В течение 2-3 рабочих дней после проверки валютным контролем, средства благополучно уходят брокеру.

Следующие переводы уже идут бодренько. Обычно сутки.

Как проходит торговля

Есть несколько инструментов, с помощью которых можно торговать.

TWS — основной торговый терминал для компьютеров на Виндоус и Мак-ос. Программа предоставляет наибольшее количество функций для торговли и трейдинга. Это аналог QUIK, только функций еще больше, а интерфейс еще сложнее.

Можно установить демоверсию, для этого даже не нужно регистрироваться.

Блок для выставления сделки находится в левом верхнем углу программы. Нужно выбрать инструмент, тип операции — покупка или продажа, — количество, цену, а затем нажать Submit.

Так выглядит главный экран программы Интерфейс выглядит сложным, но через некоторое время к нему привыкаешь

IBKR WebTrader — браузерная версия торгового терминала. Здесь авторы постарались вместить возможности основного терминала в браузер. Возможностей при этом все-таки меньше, а вот интерфейс точно не проще. Еще клиентам сейчас доступен онлайн-портал, который также позволяет проводить сделки без установки ПО, поэтому данное решение, на мой взгляд, уже можно считать устаревшим.

IBKR Mobile — мобильное приложение для торговли. Удобно для тех, кто предпочитает торговать через мобильный телефон. Есть версии для Ай-ос и Андроида.

Список торговых инструментов с кратким состоянием по каждому Окно инструмента, откуда можно подать заявку на покупку или продажу

Портал клиентов — личный кабинет. Там можно смотреть статистику своего счета и проводить сделки. Имеет намного более приятный интерфейс. Есть подробное описание.

На портале клиентов также есть демоверсия кабинета, для доступа к ней придется зарегистрироваться: ввести логин и пароль, а затем подтвердить электронную почту. Единственный минус — демоверсия жутко тормозит. Так, во всяком случае, было у меня.

Во все инструменты встроен чат-бот IBot. С его помощью можно отдавать поручения на сделки. Например, можно написать ему «купи 10 акций Apple», бот спросит цену и так далее. В итоге бот отправит детали итоговой сделки — останется только ее подтвердить.

Демодоступ к порталу клиентов Еще чат-бот доступен через мессенджер Фейсбука, но единственный ответ, который я от него получал, был вот таким

Налоги

В случае с этим брокером, вопрос налогов стоит серьезно. Компания работает исключительно в “чистую”. Ваше налогообложение зависит от той страны, резидентом которой вы являетесь.

Вы, как нерезидент США, должны заполнять форму W-8BEN. Эта форма показывает ваш доход с компаний на территории США. По этой форме вы не платите подоходный налог в США, а получите весь доход в вашу юрисдикцию.

Более подробную информацию по налогам вы найдете на странице:

https://www.interactivebrokers.co.uk/ru/index.php?f=16585&p=overview

Как вывести деньги

Вывести деньги можно один раз в месяц бесплатно, второй вывод платный – 10$. Такой подход очень дисциплинирует и заставляет не гонять деньги туда-сюда по сто раз. Деньги до России доходят очень быстро, у меня в среднем занимает 4 часа.

Внимание: вывести деньги можно только на банковский счет с которого было пополнение. Если вы хотите вывести в другой банк, то для этого сначала пополните с него брокерский счёт на любую сумму.

Внимание, деньги выводятся на ваш банковский счёт, не на карту. (справедливости  ради,  в банке к счету практически всегда привязана карта)

Шаг 4 – Где взять требуемые документы?

Брокер предоставляет их по запросу. Пишем письмо по одному из адресов (либо отправляем сразу всем):

  • IB_TALLINN@interactivebrokers.ee
  • newaccounts@interactivebrokers.com
  • accountrequests@interactivebrokers.com

Валютные контроль - документы

Справка об открытии счета доступна в Управлении счетом: Отчеты—Другие отчеты—Письменное подтверждение открытия счета.

Я сразу выбрал документ на 2 языках: на русском и английском. На всякий случай)))

Плюсы и минусы

Плюсы:

  • 100% прозрачная и чистая работа,
  • Страховой фонд 500 000$ на каждого участника рынка,
  • Жесткое регулирование со стороны властей США,
  • Круглосуточная техподдержка (включая русский язык),
  • Огромное количество инструментов,
  • Множество вебинаров и собственный институт трейдинга.

Минусы:

  • Сложности при регистрации и верификации,
  • Множество бюрократических процедур,
  • Один способ пополнения счета,
  • Информация на сайте – объемная и может показаться сложной,
  • Не распространенность брокера в Рунете.

Отзывы о Interactive Brokers

В AppStore и Google Play отзывы у приложения довольно низкие, рейтинг 3,4. На мой взгляд заслуженно, в приложении довольно трудно разобраться с ходу.

Важный момент: в России приложение брокера IBKR Mobile удалили из AppStore. Произошло это из-за того, что подобное ПО в России должно получить одобрение Центрального Банка. IB не захотел этим заниматься и приложение удалили.

Однако брокер выпустил приложение клон для iOS: Handy Trader и Handy Key, эти приложения полностью аналогичны тем, которые были удалены поэтому можно спокойно пользоваться ими для торговли на iPhone.

Для Android приложение IBKR Mobile осталось.

Запомнить

Вот в каких случаях открывать счет в Interactive Brokers, скорее всего, не стоит:

  1. Вы хотите вложить меньше 10 000 $, а ваш принцип торговли — «купил и держи».
  2. Вы не уверены, что сможете правильно и вовремя отчитываться перед налоговой.
  3. У вас нет четкого понимания, в чем для вас заключается преимущество Interactive Brokers перед Санкт-Петербургской биржей.

А в остальных случаях стоит как минимум знать о такой возможности.

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...