Хочу выбрать брокера на российском фондовом рынке

Содержание

Надёжность

Простите, я капитан очевидность, но скажу так как есть. Для меня надёжность это номер один. Я понимаю, что если есть брокерский счёт и у вас есть позиции (акции, облигации), то, если с брокером что-то случится, например, отзыв лицензии или банкротство, то все эти позиции совершенно спокойно перевожу на счёт другому брокеру и ничего страшного не происходит. Но в отношении кэша всё равно возможно риски.

Как новичку выбрать брокера на фондовом рынке для московской биржи

В России свободный кэш на брокерском счёте не страхуется. Ну, а если мы говорим про какие-то другие страны, то в каждой стране есть некий лимит по страхованию кэша. Где-то это 100 тыс. евро, где-то $250 тыс., но в любом случае обычно всё-таки вы долго кэш на брокерском счёте не держите, потому что не для этого вы его открываете.

Тем не менее, я всё равно считаю, что у вас должен быть брокер с максимальной надёжностью. Потому что, во-первых, я не хочу заморачиваться с переводом ценных бумаг и, во-вторых, я не хочу оказаться в ситуации, что мне срочно нужно выйти из какой-то позиции, а у меня как раз позиция на переходе «морем» из брокера, который терпит бедствие к другому нормальному брокеру. Мне нужно иметь постоянный доступ к моему инвестиционному портфелю. Поэтому для меня надёжность брокера это номер один.

Как её проверить? Естественно, вы обращаете внимание на рейтинг брокера, который присвоен национальным рейтинговым агентством (рейтинговым агентством АКРА или рейтинговым агентством Эксперт, если говорим про РФ). Также желательно выбирать брокера, который хотя бы лет десять на российском рынке существует. Далее, желательно, чтобы брокер входил в ТОП 10 российских брокеров по объёмам активов, по количество клиентов и т.д.

Идеальный сценарий, если брокер имеет рейтинг международного рейтингового агентства. Скорее всего, это будет рейтинг B, потому что у нас не может быть более высокого, но B — это отлично. Поэтому это однозначный плюс.

Надёжность проверили. Идем дальше.

Сегодня Тимур отвечает на вопрос подписчика:

Как начинающему инвестору найти нужного брокера, чтобы тебя не обманули и ты еще был бы в прибыли, хотя бы небольшой. Может быть я что-то пропустила?

(*) Полезные по теме материалы и ссылки Вы найдёте ниже на данной странице.

Понятие

Индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС) по многим параметрам схож с обычным брокерским счётом (БС). ИИС предназначается для инвестиций и получения дохода от них. Главным отличием от БС является налоговый вычет, существенно увеличивающий прибыльность инвестирования. Открыть ИИС может широкий круг лиц: как резиденты, так и нерезиденты РФ. Существует два типа ИИС:

  1. Тип А (с вычетом на налог). Владельцу счёта компенсируется 13% заработка на уплату налога в том случае, если эти средства направлены на открытие ИИС. Существует ограничение по сумме вычета – 400 тыс. р. за год. ИИС можно пополнять не более чем на 1 млн. р. ежегодно.
  2. Тип В (с вычетом на прибыль). В этом случае инвестор отказывается получать налоговый вычет и освобождается от выплаты налога на доход. Это выгодный вариант для инвесторов, часто реинвестирующих свои вложения.

ИИС: где лучше открыть, выбор брокера

Оптимального типа индивидуального инвестиционного счёта для всех не существует. Выбор инвестора зависит от особенностей его деятельности, регулярности и объёма вложений. Для активных инвесторов, которые получают больше 100% дохода, намного выгоднее второй тип ИИС.

Правильный выбор брокера

Как выбрать брокера для инвестиций – вопрос, непременно возникающий у начинающего частного трейдера. ТОП трейдеру не обойтись без брокера – компания выступает в качестве посредника между инвестором и рынком, проведения сделки от имени клиента. В 2020 практически каждый так или иначе знаком с финансовыми рынками. Кто-то узнает о последних из теории (факультеты биржевой торговли при университетах, открытые источники в сети), другие на практике (селфтрейдинг, инвестирования в ценные бумаги, и т.д). Сама же работа на финансовых рынках предоставляет привлекательные возможности для заработка, но важно понимать, что есть сопутствующие факторы, отражающиеся на результатах торговли.

Выбор брокера на фондовой бирже или валютном рынке Форекс – первый шаг в начале инвестирования, отчего к поиску посредника стоит подойти со всей ответственностью и серьезностью. Ведь брокер – партнер по бизнесу, которому трейдер доверяет капитал, с которым беспрепятственно инвестирует в торговые активы, с целью сохранения и увеличения вложенных средств. Чтобы вникнуть в вопрос, стоит понять, кто такие брокеры и какие функции выполняют. 

Определение стратегии: инвестор или трейдер

Изначально стоит ответить себе на вопрос: какой стратегии Вы будете придерживаться при инвестировании.

Активная торговля на Форексе или фондовом рынке, или же долгосрочное пассивное инвестирование в акции американских/российских компаний — абсолютно разные стили работы и подход в целом:

  • Форекс-брокеры (Альпари, АльфаФорекс и др.) подойдут тем, кто планирует совершать спекуляции на рынке Forex.
  • Брокеры Just2Trade (теперь Score Priority), United Traders, Interactive Brokers – для инвестиций в ETF и зарубежный фондовый рынок в целом.
  • Для пассивных вложений в акции, облигации и использования ИИС подойдут такие российские компании, как Тинькофф, Финам, БКС и пр.

Конечно, вовсе необязательно придерживаться какой-то одной стратегии инвестирования. Можно создать диверсифицированный портфель, в котором часть активов будут консервативными, часть – для активной торговли.

В таком случае выбор нужно будет делать между универсальными брокерами, предлагающими оптимальные условия и для спекуляций, и для долгосрочных инвестиций.

Торговые условия — инструменты и доступ к рынкам

Прежде чем приступать к поиску брокера, важно определиться на каких биржах вы планируете торговать. Одни брокеры предоставляют доступ, скажем, только к ММВБ или Украинской бирже. Есть и такие, которые дают выход на площадки США, Европы.

Убедитесь, что брокер является членом той биржи, на которой вы планируете торговать и предоставляет доступ к требуемым инструментам.

Членов украинской биржи можно посмотреть здесь: ux.ua/a845. Список участников торгов Московской биржи — moex.com/ru/members.aspx? tid=668. Там же можно убедиться к какому конкретно рынку компания имеет доступ: фондовому, денежному, товарному, валютному.

Участники биржи

На сайте выводятся также лидеры рынков по объему сделок, открытых позиций, приросту клиентов в той или иной секции. Пример срочного рынка — moex.com/ru/derivatives/members-rating.aspx

Рейинги активности участников биржи

Чем шире спектр услуг, которые предоставляет брокерская компания, тем выше вероятность, что вы останетесь ее постоянным клиентом. Ведь если сегодня условия, предоставляемые брокером, вас устраивают, не факт, что со временем ваши требования не изменятся. И если брокер их не сможет удовлетворить, придется искать нового посредника для доступа к бирже.

Поинтересуйтесь с какой торговой системой вам придется работать, если вы остановитесь на определенном брокере. Большинство компаний предлагают заключать сделки с помощью популярных программ, таких как Quik, Metatrader. Однако некоторые брокеры предпочитают иметь дело с софтом собственной разработки.

Как взаимодействовать с брокером?

  1. Заключите договор с брокером. Изучите условия договора о брокерском обслуживании. Как правило, брокеры публикуют типовой договор с тарифами на своем сайте. Если расценки и другие условия вас устроят, можете заключить договор в офисе брокера или отправить нотариально заверенные документы по почте. Также можно оформить договор с помощью удаленной идентификации.
  2. Заведите счет для ценных бумаг. Ценные бумаги, которые вы купите, должны где-то учитываться. Для этого нужно открыть в депозитарии счет депо (счет для учета ценных бумаг). Депозитарий может быть отдельной компанией, которая не имеет отношения к вашему брокеру. Но часто, помимо брокерской лицензии, у брокера есть и депозитарная и он совмещает две эти функции.
  3. Переведите деньги брокеру, чтобы он мог покупать для вас ценные бумаги. Для учета этих денег выгоднее всего открыть индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). Он позволит вам сэкономить на налогах.
  4. Теперь вы готовы торговать на бирже – можете давать поручения брокеру покупать и продавать ценные бумаги. Это можно делать по телефону, онлайн – с помощью специальной программы – торгового терминала или через мобильное приложение брокера.
  5. Брокер по вашему поручению выполняет операции на фондовом рынке. Кроме денег за покупку ценных бумаг, с брокерского счета списывается комиссия – плата за то, что брокер помогает вам совершать эти операции.
  6. С помощью брокера вы можете выводить деньги на свой банковский счет. За это также могут брать комиссию. Брокер будет рассчитывать и удерживать налог на ваш доход. Для резидентов Российской Федерации (то есть для людей, которые находятся на территории РФ не менее 183 дней в течение года) он составляет 13%, для нерезидентов – 30%.

Шаг 2. Выясните, какой регулирующий орган контролирует деятельность брокера

При выборе брокера обратите внимание на то, контролируется ли его деятельность соответствующими надзорными организациями. Необходимо быть уверенным, что брокер, исполняющий торговые приказы от имени трейдеров, соответствует всем требованиям регулирующих органов. В таблице форекс-брокеров на GuruTrade регулируемые брокеры отмечены зелёной галочкой в колонке “Регулирование”. Большинство европейских брокеров регулируются такими структурами, как Орган по финансовому поведению (FCA, Великобритания), Федеральное управление финансового надзора (BaFin, Германия) и Комиссия по ценным бумагам и биржам Кипра (CySEC).

В случае спорных ситуаций, иногда возникающих между брокером и трейдером, вам будет проще защитить свои права, полагаясь на контроль за деятельностью брокерской компании со стороны официальных финансовых регуляторов.

Критерий №2: надежность брокера

В первую очередь нужно узнать длительность работы брокера на рынке. Лучше всего, если это будет срок от пяти лет и больше.

Во вторую очередь обратите внимание на рейтинг брокера на фондовом рынке, который обозначается большими буквами. Например, рейтинг ААА является максимально надежным, АА+ и АА – высокая надежность, ВВВ и ВВ – рейтинги ниже среднего. Чем больше букв А в рейтинге брокера, тем выше его надежность.

Ответ

🔴 См. другие видео на YouTube — здесь
📢 Слушайте аудиоверсию – здесь

Найти нужного брокера и чтобы ты был еще и в прибыли, хотя бы небольшой — абсолютно разные задачи. Т.е. можно найти супернадёжного брокера и потерять весь свой капитал с этим супернадёжным брокером. Надёжный брокер не гарантирует вам сохранность капитала, если вы приходите на фондовый рынок как слепой котёнок, не понимая, что делать. Как приходят 99% инвесторов на фондовый рынок. Точные цифры я не помню, но, по-моему, 11 млн. брокерских счетов открыто на текущий момент. Год назад еще было 6 млн. То есть за последний год, с пандемией, удвоилось количество людей, которые открыли брокерские счета. Также открыли 3 млн. ИИС. С абсолютной уверенностью я вам скажу, что из 11 млн. 99% людей понятия не имеют, что делать на фондовом рынке, т.е. они как слепые котята.

Они не знают, как нужно формировать свой инвестиционный портфель, как нужно управлять рисками, какие инструменты должны быть в портфеле, как их правильно распределять по рискам, по времени, по валютам. В какие защитные активы инвестировать деньги и какие защитные активы должны быть у человека. Как совмещать свои разные цели: купить квартиру, машину, образование детям, на пассивный доход, на пенсию. Как это все делается? В какие инструменты идти ни в коем случае нельзя, потому что ты потеряешь деньги? Люди этого всего не знают. Как платить налоги? Как не платить налоги законно? Как снижать налоги до нуля?

Этому всему я обучаю на Тренинге по Инвестированию. Он есть в формате живого потока, есть в формате записи.

И, возвращаясь к Вашему вопросу: как выбрать правильного брокера? Это тоже целая наука, она не большая, но там много-много всего, что нужно знать и учитывать при выборе брокера. Этому я также обучаю на тренинге. Но, в двух словах, для совсем-совсем начинающих, нужно на первое время ограничить свой выбор до самых надёжных, самых крупных, с максимальной величиной государственного участия. Так вы будете спать спокойно.

Мало выбрать брокера, нужно еще правильно выбрать тариф. Вы можете правильно выбрать брокера, но выбрать тариф неправильно. В таком случае, комиссии брокера будут пожирать большую часть вашей прибыли. Как выбрать тариф — я тоже обучаю на своём тренинге. Я делаю разбор брокеров и разбор тарифов. Прямо по именам: какие бывают брокеры, какие у них бывают тарифы. И веду своих студентов до того, чтобы они выбрали брокера, выбрали тариф, открыли счёт. И после этого я рассказываю в какие бумаги инвестировать нельзя, в какие можно. Как сформировать портфель, чтобы студенты могли сделать свои первые покупки, поставить инвестиции на автомат и инвестировать следующие много-много лет уже без помощи Тимура.

Соответственно, еще раз повторю, что можно потерять все до нуля, даже с надежным брокером, если не знать, что делать. Имейте это в виду.

Как выбрать брокера на фондовом рынке?

Удивительно, но выбор биржевого брокера лучше осуществлять в комплексе. Причем, этот комплекс должен в качестве второй компоненты иметь выбор банка. И при этом начинать нужно с последнего. Сейчас практически все солидные банки уже давно стали многопрофильными финансовыми компаниями. Банковская деятельность здесь во многом лишь «вывеска».

Доступ на фондовый рынок предоставляет любой солидный банк. И чем больше его размер, тем шире спектр предоставляемых услуг и доступ к непривычному инструментарию.

Одним из самых солидных, разумеется, является «Сбербанк». Однако нельзя игнорировать деятельность на этом поприще банка «ВТБ», «Альфа-Банка» или же банка «КИТ-финанс».

Представляется корректным провести рейтингование брокерских компаний, используя такой параметр, как количество клиентов на обслуживании (то есть, эксплуатируется принцип, что много людей не могут ошибаться). Итак, ТОП-10 брокеров фондового рынка России на начало 2018 года:

Таблица 1.

№ п/п Название организации Кол-во клиентов (в тыс. человек)
1 ВТБ 274
2 Финансовая группа «БКС» 260
3 Сбербанк 251
4 АО «ФИНАМ» 179
5 Группа Банка «ФК Открытие» 117
6 АО «Альфа-Банк» 62
7 ООО «АТОН» 52
8 АЛОР БРОКЕР 34
9 КИТ-финанс 22
10 Банк ГПБ 21

Итак, данной таблицей подтвержден тезис о том, что брокерская компания – это профильная структура одноименного банка.

Откровенно говоря, не рекомендуется искать иные брокерские конторы, просто потому, что опора на колоссальный банковский капитал и ликвидность обеспечивает брокеру ту самую надежность, которая и лежит в основе всех параметров по выбору подходящей компании.

В целом, выбор, основанный априори – на сплаве с банковским капиталом, а кроме того, на выборе сотен тысяч других независимых клиентов, можно сказать, что является вполне объективным.

3. БКС брокер — плюсы, минусы, отзывы

Обороты торгов у брокера БКС одни из самых больших (на 2020 г. занимал первое место). БКС стоял ещё у истоков зарождения российского фондового рынка.

bcs_logo.jpg

Как и Финам, БКС в наличии имеет доступ ко всем биржевым инструментам. Этот брокер подойдёт для любителей и профессионалов.

Как выглядит приложение БКС:

Довольно хорошо представлены графики в приложении:

Плюсы БКС Брокера:

  • Доступ к торговле иностранными акциями;
  • Пополнение и снятие без комиссий;
  • Мобильное приложение;
  • Плавающая комиссия за торговый оборот, которая уменьшается по мере его роста;

Минусы:

  • Депозитарная комиссия;
  • При сумме депозита менее 30 тыс. рублей будет ещё взиматься плата за пользованием терминалом QUIK;

Итоги

БКС подойдёт для активной торговли и уже более профессиональных участников торговли. Хотя брокер старается делать свою платформу максимально понятной и доступной для широкой публики.

Начальный капитал для торговли

Разные брокеры устанавливают свой минимальный порог для начала торговли. Одни позволяют начинать работу и со 100 долларами на счету. Другие отсекают мелких клиентов, устанавливая стартовую сумму на значительно больших показателях.

Как выбрать лучшего брокера

На мой взгляд, основные критерии выбора брокера:

  • надёжность;
  • тарифный план и размер комиссии;
  • удобство и комфорт работы.

На чем зарабатывают брокеры

  1. Комиссии – плата за сделки, брокерское и депозитарное обслуживание.
  2. Плечевые кредиты под залог ваших активов – когда инвестор занимает у брокера деньги для совершения торговой операции. Если вы купили и продали акции день в день, то кредитование, как правило, бесплатное. Если продали на следующий день – придется заплатить до 20% годовых (зависит от тарифов брокера).
  3. Дополнительные услуги – «умные советы» консультанта и т.п.

Дополнительные услуги могут

Любая дополнительная комиссия или услуга съедает доходность ваших инвестиций. Поэтому не советую новичкам на старте брать дополнительные услуги или кредиты у брокера.

Шаг 3. Хорошая ли у брокера репутация? Узнайте мнение других трейдеров о брокере

Репутация брокера зависит от качества предоставляемых компанией услуг. Такие параметры, как скорость исполнения ордеров, качество связи, время ввода/вывода средств сильно влияют на мнение клиентов о брокере, так как оказывают существенное влияние на получаемую ими прибыль. Перед тем, как начать сотрудничество с брокером, изучите высказанные в комментариях мнения его клиентов. Читать и оставлять отзывы о брокерах на GuruTrade вы можете как в разделе “Отзывы”, так и непосредственно в профиле каждого брокера.

Отзывы

3. ВТБ

втб брокер

  • Тарифы за обслуживание
  • Мобильное приложение для Android и IOS

Ещё один банк, который активно продвигает брокерские услуги в России, с большой базой клиентов (814 тысяч) и ИИС (353 тысяч). ВТБ один из лидеров по объёму клиентских сделок. В апреле 2020 торговый оборот брокера составил 1,4 трлн рублей (5-е место).

ВТБ даёт информационную поддержку начинающим: устраивает мини-курсы, проводит онлайн-конференции, публикует инвестидеи и биржевую аналитику.

У этого брокера, как и у остальных, есть доступ к российским и зарубежным акциям, облигациям, ETF-фондам. Можно нанять персонального советника или инвестировать в структурные продукты.

Преимущества:

  • Стабильная компания с надёжной репутацией.
  • Учебные центры для начинающих инвесторов, курсы, конференции.
  • Услуги персонального советника.

Обучение от брокера

Сейчас в интернете каждый может без проблем найти множество как платных, так и бесплатных обучающих материалов на тему трейдинга. Но если выбор брокера бинарных опционов падет на ту компанию, которая предоставляет обучение азам торговли бинарными опционами, то это будет плюсом.

Благодаря такому обучению от брокера, нет необходимости искать разные материалы, и можно начать изучать то, что относится именно к торговле на платформе у данного брокера.

Некоторые брокеры бинарных опционов могут давать лишь базовое обучение по технической части торговли, но иногда можно найти и более полное обучение, которое после теории предоставит и стратегии для торговли, по которым можно будет повышать свой навык на демо-счету.

Трейдерам с опытом, конечно, не обязательно обращать внимание на компании, которые помогают с обучением своих клиентов, но вот для новичков это может быть важным критерием, когда нужно выбрать брокера бинарных опционов.

Pocket

Лучшие брокеры для новичков

Для самостоятельно сбора информации по действующим тарифам брокеров может уйти несколько часов. И все равно некоторые моменты могут быть не установлены. Брокеры бывает «зарывают» различные скрытые комиссии глубоко в тарифах.

Ниже представлены брокеры, с условиями наиболее оптимальными для начинающих инвесторов (трейдеров). Без требований к минимальным вложениям. Отсутствием депозитарных комиссий и прочих месячных обязательных поборов (или с минимальным уровнем). Из верхней части рейтинга по надежности, количеству действующих клиентов и капитализации.

Открытие

Основной мой брокер, с которым «дружу» с 2008 года. По качеству обслуживания и стабильности работы — считаю его одним из лучших.

Что по тарифам? Самый выгодный — тариф «Все включено».

Ставка — 0,05% от оборота (биржевой сбор включен) на Мосбирже и СПБ.

Кстати про биржевой сбор. Практически все брокеры не указывают в своих тарифах — биржевой сбор. Напомню, кто забыл — ставка биржи 0.01%. То есть по факту (если сравнить с другими брокерами, как они указывают ставку в траифах) — реально Открытию можно было написать — 0.04%.

Это в принципе единственные расходы, которые понесет инвестор. Депозитарной комиссии нет. Дальнейшее обслуживание ноль.

Все Включено - Открытие брокер

Открыть счет можно онлайн (авторизация через Госуслуги).

Брокер Открытие — открыть счет онлайн

Советую для удобного ввода-вывода средств сразу заказать карту Открытия. Рекомендую бесплатную карту Opencard. Есть кэшбек — 2% на все. При заказе через меня получите бонус 500 рублей.

Получить 500 рублей за Opencard

ВТБ

В июне 2019 года банк ввел новый тариф Мой Онлайн. С единой комиссией за сделку 0,05%. И на этом все. Никаких дополнительных поборов.

Старый тариф «Инвестор стандарт» предполагал депозитарную плату в 150 рублей в месяц. Сейчас всех новых клиентов автоматически подключают на новый тарифный план.

Единственное предостережение. Платные услуги по торговым и неторговым поручениям через банк или телефон — 150 рублей.

Позвонить брокеру и дать ему поручение купить акции компаний будет стоить вам 150 рублей. Или бесплатно через приложение или торговую программу.

Мой онлайн - тариф ВТБ

Доступ на Мосбиржу и СПБ.

При открытии счета можно заиметь неименную бесплатную карту. Пластик моментальный. Выдается сразу в момент обращения. Удобно для работы с брокерским счетом (пополнение и снятие).

УралСиб

Брокер с нулевой платой за обслуживание счетов.

Действует единая ставка — 0,0472% за сделку.

УралСиб - тарифы на брокерское обслеживание

Для совсем начинающих есть тариф — «15 лучших».

Внимание! С нулевой комиссией за сделку. И прочих скрытых поборов.

Из минусов. Минимальная плата за торги на бирже Санкт-Петербурга (покупка американских акций) — 100 рублей в месяц. Берется только за активные периоды.

Вывод средств бесплатный — от 3 тысяч рублей. Либо при выводе всей суммы с брокерского счета (остатка).

Промсвязьбанк

Брокер ПСБ дает доступ к торгам за 0,05% в виде комиссий за сделки. Тариф «Дневной».

Есть некая программа скидок для постоянных клиентов. За каждые 6 месяцев жизни счета, брокер дает скидку 1% на свои услуги. Максимум можно накопить 10%. И снизить комиссию за сделки до 0,045% (правда за 5 лет).

Брокер ПСБ - комиссия за сделки

К минусам можно отнести отсутствие доступа к СПБ. И санкционный запрет по покупку иностранных активов. В первую очередь — это некоторые виды ETF (типа Finex), еврооблигации и акции «вроде бы российских компаний» (Тинькофф, Русал, Агро). «Черный список» можно посмотреть на сайте брокера по ссылке

Альфа

Тариф «Трейдер:. Ставка — 0,049% за операции.

У брокера есть депозитарная комиссия. Берется не фиксированная часть, а небольшой «процентик» от совокупной стоимости активов клиента.

Ставка депозитария:

  • 0,06% в год по акциям;
  • 0,04% — по облигациям.

Для инвесторов с небольшими капитала — это будет практически незаметно. С каждых вложенных 100 тысяч рублей — плата составит 40-60 рублей в год или 3,5-5 рублей в месяц. )))

Из минусов.

Нет возможности самостоятельно управление ИИС. Только доверительное управление (с платой брокеру).

Газпромбанк

Условия по сделкам — 0,085% от оборота (тариф Стандарт).

Ставка по ИИС — 0,3% за сделку (на мой взгляд дороговато).

Доступа на СПБ — нет.

Депозитарная комиссия в год:

  • 0,0115% за акции;
  • 0,023% — по облигациям.

Если мерить в деньгах, получаем 11,5 и 23 рубля в год соответственно. С каждых вложенных 100 000 рублей.

Тинькофф

Брокер хочет с клиента комиссию 0,3% от суммы сделки (тариф Инвестор).

Либо 0,05% от оборота + 290 рублей в месяц (тариф Трейдер). Плата берется за активные периоды. Если вы не торгуете, ничего не платите.

Честно говоря — это немного дорого для начинающих.

Но я включил брокера в список по ряду причин.

Онлайн-открытие счета. Заполняете заявку и договор привезут вам лично куда пожелаете (домой, на работу). В удобное для вас время.

Одно из лучших и удобных мобильных приложений. Мало того, что некоторые брокеры не имеют мобильных приложений (нужно устанавливать, настраивать и разбираться в специальной программе), так еще они бывают до того запутанные и неудобные, что страшно становиться.

Бесплатная карта. В довесок банк выпускает вам дебетовку Tinkoff black. Для пополнения и снятие денег с брокерского счета. Карта умеет стягивать на себя деньги с других карт. Также есть возможность бесплатно переводить средства на карты других банков без комиссии (лимит 20 тысяч в месяц).

Сама карта интересна кэшбэком и входит в рейтинг выгодных карт.

Перейдя на тариф 6.2 делам пластик абсолютно бесплатным.

Обмен валюты. Один из самых главных пунктов, почему брокер может быть полезен новичкам.

Если вы планируете покупать иностранные акции или еврооблигации (номинированные в долларах) можете столкнуться с определенной проблемой. Конвертация валюты.

Обычно покупка-продажи долларов происходит на валютной бирже. Но с минимальным лотом — 1 000 долларов.

Допустим $1000 (рублевый эквивалент) вы насобираете. Купите акций или облигаций. И вот тут начинается самое печальное.

У вас всегда от вашей первоначальной 1000 останется некий остаток.

Когда вы будете получать дивиденды купоны (естественно в долларах) — что делать с этой суммой? Компании платят дивиденды раз в 3 месяца. Будет вам капать по 5-10 долларов или того меньше каждые несколько месяцев.

Иностранные акции в среднем стоят 80-100 долларов. Евробонды вообще от 1000.

И получается, что оставшиеся или поступившие деньги, некуда пристроить. Остается только хранить их на счете мертвым грузом до лучших времен (иногда по полгода и больше). Пока снова не наберется необходимая для покупки сумма.

К чему все это? У брокера Тинькофф реализована возможность покупки-продажи валюты по биржевому курсу, начиная от 1 доллара.

Бесплатный тест-драйв. Некоторые новички просто хотят попробовать начать инвестировать. Вложить небольшую сумму. А как там дальше пойдет — видно будет.

При регистрации по ссылке, брокер начислит вам бонус — бесплатный месяц торговли без комиссий.

Предупреждаю! Ссылку даю в корыстных целях. Мой интерес — 1 000 рублей от банка, за привлечение нового клиента.

Сбербанк

Главный банк страны с 1 сентября 2019 года отменил плату за депозитарное обслуживание. Ранее с клиентов брокера взималось 149 рублей в месяц.

Остались только фиксированные ставки за оборот (сделки купли-продажи ценных бумаг).

Есть 2 тарифа:

  • Самостоятельный — 0,06%.
  • Инвестиционный — 0,3% (с подсказками брокера и аналитикой).

Сбербанк брокер - тарифы

Больше никаких торговых поборов нет.

Учитывая, что клиентом банка является каждый второй (а то и первый) житель страны, процесс открытия брокерского счета будет максимально простым: онлайн, через личный кабинет.

Программное обеспечение

Как новичку выбрать брокера на фондовом рынке для московской биржи

Это лично мое мнение и вы не должны на него опираться. Лично я выбираю только тех брокеров, которые работают через программу QUIK. При этом, конечно же ваш круг сужается. Данный пункт я бы рекомендовал принять во внимание, чтобы облегчить вам жизнь при переходе.

бесплатный тренинг по инвестированию

Не факт, что вы останетесь на том или ином брокере навсегда. Возможно, вы решите сменить своего посредника из-за каких-либо причин (цены и тарифы, отзыв лицензии, ужасный интерфейс и т.д.). Так вот, каждый из посредников может работать на своем программном обеспечении. Но всё же, немалое количество качественных и лицензионных брокеров поддерживают торговый терминал QUIK. Если вы научитесь вести торговлю ценными бумагами в нем, то при переходе вам уже не нужно будет изучать новую программу.

Да и сам софт очень удобный и функциональный. Я, когда проходил тренинг по инвестированию, думал, что не разберусь в этих дебрях. Но оказалось, что это несложно и очень интересно. Поэтому, я и вам рекомендую его пройти, тем более, что он абсолютно бесплатный.

Различия между брокерами для новичков и крупных инвесторов

Минимальный депозит 1–10$ или его вообще нет Минимальный депозит от 100–500$
Есть демо- и центовые счета Много типов счетов, включая варианты Pro
Дополнительные бонусы для первой регистрации, первого депозита и т. д. Бонусы рассчитаны на опытных игроков (большие пополнения депозита, большое число возможных торговых лотов и т. д.)
Брокер предоставляет бесплатные курсы по базовой торговле на рынке Форекс Брокер предоставляет курсы продвинутого уровня, не всегда бесплатно

Обратите внимание, что деление на брокеров «для новичков» и «для крупных инвесторов» достаточно условно. Потому что большинство форекс брокеров стремится сделать торговлю удобной и выгодной для всех. Ведь это выгодно самому брокеру — привлекать новичков, чтобы потом они оставались его постоянными клиентами. Трейдеру это тоже выгодно — когда год за годом торговать на площадке конкретного брокера всё так же комфортно.

Рейтинг брокеров по обороту

Важный параметр при выборе брокера — торговый оборот за месяц. По данным Московской биржи, торговый оборот за месяц на площадка составляет:

Используемые данные

ФГ БКС — крупнейший отечественный посредник, который хорошо зарекомендовал себя на фондовом рынке. Уже более 20 лет эта финансовая группа, которая состоит из брокерской компании, банка и личного депозитария, предлагает выгодные условия для инвестирования. Основное направление — поддержка и обслуживание как начинающих, так и опытных трейдеров.

сравнение разных лучших брокеров

Особенности посредника:

  • 4 место по количеству активных клиентов и 1 — по обороту;
  • наличие 2 тарифов — Директ и БКС Старт;
  • комиссия — 0,3%, но не менее 100 рублей;
  • есть доступ к СПБ, NYSE;
  • отсутствует плата за депозитарий;
  • репутация +4.

Для новичков это хорошая площадка, которая позволит реализовать любые финансовые проекты. Есть возможность дистанционно открыть брокерский счет и бесплатно вывести средства на рублевый. Кроме того, отсутствует минимальный бюджет, что делает эту площадку еще более привлекательной. Единственный минус — высокая комиссия на тарифах.

брокер сбербанкСбербанк — это компания сразу же ассоциируется с высоким уровнем надежности. И посредником выступает не дочерняя организация, а сам банк, работающий с 1991 г. Он имеет лицензию и все необходимые документы. И, несмотря на наличие других площадок, клиенты часто выбирают Сбербанк, так как считают, что это самый надежный брокер.

По количеству активных клиентов посредник занимает 1 место в списке, и 4 — по объему сделок. К плюсам можно отнести максимальную надежность и бесплатные приложения для работы на бирже. Это неплохой брокер, рейтинг — высокий, но репутация в интернете — нейтральная. Главный недостаток — доступ только к Московской бирже.

ВТБ — системообразующий банк, который является гарантом надежности и входит в топ 3 во всех рейтингах.

брокер втбЭто массовый брокер на отечественном рынке, который имеет ряд преимуществ:

  • 3 место по количеству активных пользователей и 3 — обороту;
  • комиссия — 0,06%, без минимальной суммы;
  • доступ к СПБ и ММВБ;
  • хранение электронных записей в депозитарии бесплатно;
  • внесение и снятие средств бесплатно;
  • репутация +5.

Минимальный депозит — 1000 рублей; есть возможность открыть счет в режиме онлайн. Клиентам доступно 2 тарифа — «Мой онлайн» и «Инвестор стандарт». Первый направлен на поддержку начинающих трейдеров, второй предоставляет условия для развития бизнеса опытным инвесторам. К минусам можно отнести нарекания по квалификации операторов горячей линии.

В тему

▫️  Лучшие брокеры России
▫️  История банкротства брокеров России
▫️  Диверсификация брокера. Что нужно знать начинающему инвестору.
▫️  Можно ли открыть два или несколько брокерских счетов у одного брокера?
▫️  Как правильно выбрать лучшего брокера для торговли на фондовом рынке / бирже и для ИИС

Удобство работы с брокером, техподдержка

Удобство сотрудничества — одно из самых важных условий. Компания может иметь громкое имя, однако если вам с ней будет некомфортно — совместная успешная работа вряд ли сложится.

Наилучший вариант, если офис брокерской компании или ее представительство располагается в вашем городе. В таком случае отпадает необходимость отправлять сканы документов по почте для открытия счета.

Следующий пункт — техподдержка. Сотрудники компании должны оперативно решать возникающие проблемы. Не поленитесь и протестируйте насколько быстро служба поддержки реагирует на сообщения. Свяжитесь с ними с помощью доступных средств и убедитесь, что ваши вопросы будут решаться оперативно. Ведь если что-то пойдет не так, а реакция брокера будет вялой или вовсе отсутствовать, вы рискуете своими деньгами.

ВТБ

Розничное брокерское подразделение ВТБ получил в результате покупки в 2004 году Гута-Банк. Сегодня это часть группы ВТБ. Второй по размеру после Сбербанка.

Плюсы брокера:

  • выбор инструментов включает Московскую, Санкт-Петербургскую биржи, иностранные биржи для квалифицированных инвесторов;
  • наличие структурных продуктов. Основной упор на облигации;
  • надежность;
  • удобное мобильное приложение «ВТБ Мои Инвестиции».

Недостатки:

  • не самая лучшая поддержка клиентов;
  • максимальная сумма 100 000 руб. в день для зачисления через ВТБ Мои Инвестиции плюс комиссия до 0,4% от суммы;
  • при выводе свыше 300 000 руб./месяц комиссия до 0,2% от суммы.

Базовые тарифы брокера ВТБ:

Техническая поддержка клиентов

Техническая поддержка онлайнНемаловажным является и отношение к клиентам в компании, так как зачастую можно встретить отзывы трейдеров о том, что поддержка определенного брокера работает очень медленно или вообще игнорирует своих клиентов.

Если выбрать брокера бинарных опционов удалось правильно, то буквально сразу после регистрации поддержка перезванивает трейдеру и предоставляет всю нужную ему информацию. Поэтому при регистрации лучше указывать свой реальный номер телефона.

Также при выборе брокера бинарных опционов можно потратить время и проверить работу менеджеров компании перед регистрацией, предварительно связавшись с ними через чат или по телефону, задав интересующие вопросы. Чтобы понять, что из себя представляет брокер, у менеджера можно узнать о:

  • Наличии лицензии или регуляции;
  • Способах пополнения и вывода средств;
  • Доступных инструментах для торговли;
  • Торговой платформе для бинарных опционов (это может быть веб-терминал, терминал для мобильных устройств или терминал для ПК);
  • Бонусах и акциях, которые предоставляет брокер.

Если поддержка работает качественно, и компания ценит своих клиентов (как будущих, так и настоящих), то ответы можно будет получить даже на самые часто задаваемые вопросы и по нескольку раз.

Если же менеджер отвечает очень долго, невнятно или не знает ответы на вопросы, то стоит насторожиться и задуматься о том, стоит ли выбирать этого брокера.

Также зачастую в торговле используется множество специфических терминов, поэтому даже если вы владеете базовыми знаниями в каком-либо из предложенных иностранных языков, то разобраться со всеми нюансами будет сложно. Поэтому лучше выбрать брокера, который предоставляет платформу на родном вам языке.

Шаг 5. Уточните, оказывает ли брокер поддержку своим клиентам

Убедитесь в том, что при необходимости у вас всегда будет возможность обратиться в Службу поддержки вашей компании несколькими различными способами. У надёжного брокера всегда есть специалисты поддержки, владеющие несколькими иностранными языками и способные проконсультировать клиента на английском, китайском, русском, немецком и других распространённых в мире языках. На сайте брокера должны присутствовать регистрационный номер и контактная информация: юридический и физический адреса центрального офиса, номер контактного телефона и E-mail. Большим плюсом будет наличие лайв-чата и предоставление каждому клиенту персонального менеджера.

Данную информацию можно найти в профиле конкретного брокера на GuruTrade сразу под информацией о торговых счетах.

Как быть с зарубежным рынком

Российские брокеры позволяют торговать некоторыми иностранными ценными бумагами, но если вы планируете делать это регулярно, прочитайте о других способах — они могут оказаться удобнее и выгоднее. Например, мы успели поработать со многими компаниями за 10 лет на рынке, и в 2013 г. осознанно сделали выбор в пользу американского онлайн—брокера Interactive Brokers.

Как выбрать Форекс брокера в России?

Форекс-брокеры в сущности ничем не отличаются от биржевых посредников, потому критерии выбора остаются прежними. Обращайте внимание на лицензии, репутацию, продолжительность работы на рынке, поскольку распространены конторы «однодневки», а также внимательно изучайте условия сотрудничества. В целом, если не знаете, как правильно выбрать брокера для торговли акциями, фьючерсами, валютой и другими инструментами или вовсе на зарубежном рынке, обращайтесь к приведенным выше правилам и не ошибетесь. 

Другими словами, выбор брокера зависит от личных желаний и ожиданий трейдера. Нет универсального совета для всех инвесторов, но есть критерии, которые помогут сузить круг поиска.

Предлагаем прочитать статью “Торговля акциями на бирже ” 

Лого Competent Trader

Рейтинг: 4.71

traderab.ru

Рейтинг: 3.99

ProfitGate1

Рейтинг: 3.78

Учебный счет

Для новичков, только начинающих постигать азы биржевой торговли, доступ к учебному счету будет весьма кстати. Здесь можно разобраться в нюансах работы с ценными бумагами, набить руку в таких элементарных вещах как открытие или закрытие контрактов, добавление в торговый терминал инструментов. Причем все происходит как при реальных торгах. Единственное — вы не рискуете при этом реальными средствами.

АЛОР

На рынке с 1997. Небольшой брокер.

Плюсы:

  • выбор программ для торговли и ТА;
  • очные и заочные формы обучения.

Минусы:

  • сбор 250 руб. при остатке на счете меньше 50 000 руб.;
  • функционал личного кабинета оставляет желать лучшего.

Популярные тарифы на фондовом рынке:

Критерий №6: минимальная месячная плата

Как правило, минимальную месячную плату брокер назначает клиентам, инвестиционная стратегия которых предусматривает минимальное количество продаж и покупок акций. Это своеобразная «зарплата» брокера.

Несмотря на то, что она составляет около 300 рублей в месяц, ее нельзя недооценивать. Например, в год это будет 3600 рублей. Совершая маленькое количество сделок, и получая минимальную прибыль, на «зарплату» брокеру уйдет примерно 2000 рублей в год. При размере депозита в 50 тыс. рублей, это будет составлять 4% потери депозита ежегодно. То есть. 4% своих денег вы будете отдавать брокеру просто так.

Шаг 6. Сравните брокеров, если сомневаетесь

Ваш выбор в итоге может остановится сразу на нескольких брокерах. Окончательно определиться вам поможет предоставляемая GuruTrade уникальная опция сравнения характеристик брокерских компаний. Для сравнения брокеров достаточно кликнуть на кнопке “Добавить в сравнение” напротив наименования брокера в таблице.

Сравнение брокеров

Либо на страницах профилей брокеров кликните на кнопке “+”, чтобы добавить его для сравнения:

Кнопка сравнения

Затем перейдите на страницу сравнения выбранных вами брокеров, нажав на “Сравнить брокеров”

Перейти в сравнение брокеров

На открывшейся странице вы можете менять карточки с брокерами местами и удалять или добавлять брокеров, не уходя со страницы:

Управление сравнением

Дополнительные бонусы

Обучающие бесплатные вебинары, специализированные курсы также говорят в пользу выбранного брокера. К преимуществам той или иной компании можно отнести и предоставление ими аналитики рынка на регулярной основе.

7. С чего начать инвестиции и торговлю на бирже

Торговля на бирже не представляет никаких сложностей. Все операции с покупкой и продажей совершаются через торговый терминал, доступ к которому предоставит ваш брокер. Как мы отметили выше, все рассмотренные брокеры имеют мобильные приложения, через которые можно торговать в любом месте.

Торговля проходит по рабочим дням с 10:00 до 23:55 ликвидными ценными бумагами (акциями крупных компаний). ETF и все облигации торгуются до 18:40. Время указано Московское.

Вы можете выставлять заявки на те ценные бумаги, которые вам необходимы. При составлении заявки вы заполните следующие данные:

  • Количество лотов для покупки/продажи (количество единиц актива);
  • Желаемую цену (чем дальше цена от рыночной, тем меньше шансов, что заявка исполнится);
  • Тип заявки;

Существует три типа заявок (их ещё называют ордерами):

  1. Лимитную заявку (по своей цене ниже рынка). Но в этом случае можно не дождаться её исполнения, поскольку биржевые котировки могут не дойти до указанной цены;
  2. Рыночную. Моментально исполнение по рыночной цене. Это удобно, когда биржевой стакан наполнен лимитными ордерами других участников. Лишь в случае малоликвидных активов, когда биржевой стакан полупустой, то покупка по рыночной цене может дорого обойтись клиенту, поскольку будет скуплены все заявки, стоящие выше;
  3. Стоп-заявку. Рыночная заявка при условии достижения цены какого уровня. Например, сейчас цена 98, вы ставите buy stop (байт стоп) по 100. Как только цена коснется 100, будет моментально осуществлена покупка. Такой вид заявок подойдёт для стратегий на пробой уровней;
Примечание

Ещё есть два вида заявок: стоп-лосс и тейк профит. Первый для ограничения убытка, вторая для фиксации прибыли. Эти заявки используют трейдеры, инвесторы покупают на долгосрок.

После совершения торговой операции, активы моментально будут отображаться на вашем брокерском счёте.

Более подробно посмотреть принцип торговли на бирже со скриншотами можно в статьях:

  • Торговля и заработок на фондовой бирже для начинающих;
  • Как купить акции — подробная инструкция;
  • Как зарабатывать деньги на акциях;

Какую первую покупку совершить

Лучше начинать своё знакомство с акций, которые относятся к категории голубых фишек. По ним самая большая ликвидность. Это означает, что их легко купить и продать по рыночной цене без переплаты за спред (разница между ценой покупки и продажи).

Уже более опытные инвесторы составляют инвестиционные портфели содержащие разные классы ценных бумаг: акции, облигации, ETF. Включая их в разных пропорциях можно получать хорошие результаты по доходности с ограниченным риском.

  • Доходность и риски инвестиционного портфеля;
  • Правила диверсификации портфелей;
  • Как составить инвестиционный портфель;
  • Как выбрать ОФЗ новичку;
  • Как выбрать акции;
  • Как выбирать недооценённые акции по мультипликаторам;

Критерий №7: оплата депозитария

Поскольку акции обращаются не в бумажном, а в электронном виде, то у брокера имеется депозитарий – это специальный сервер, который содержит информацию о владении инвестором акциями, а также об их купле и продаже.

Как правило, у большинства брокеров депозитарий бесплатен, но у некоторых брокеров придется платить ежемесячно до 300 рублей – а это, если обратиться к примеру выше, еще минус 4% от депозита.

Выбор брокера на фондовом рынке – дело серьезное и ответственное. Но если подойти к этому процессу с умом, пользуясь вышеприведенными критериями, то такое начало инвестирование уже можно считать удачным.

Читайте также

  • Как выбрать акции для инвестирования
  • Заходите на фондовый рынок правильно! 4 практичных совета от эксперта
  • ИИС или индивидуальный инвестиционный счет
  • Государственные облигации и их доходность

Финам

Работает как брокер с 1994. Офисы в 90 российских городах. Представительства за рубежом — США, Кипр, Индия, Китай, Таиланд, Малайзия, Индонезия.

Достоинства брокера:

  • самый недорогой тариф для торговли на российском фондовом рынке. Условия тарифа выше в статье;
  • свой учебный центр;
  • наличие сообщества трейдеров Comon с торговыми стратегиями и автоследованием;
  • широкий выбор торгуемых инструментов.

Минусы:

  • платный Quik 300 руб./месяц;
  • сложная и запутанная система определения комиссии за вывод денег с торгового счета. За срочный вывод 300 руб., при ином раскладе выписка из регламента с сайта Финама гласит:
  • запутанная система комиссий и вознаграждений. В т.ч. при переходе с одного тарифного плана на другой. С ходу разобраться крайне сложно.

Три самых популярных тарифных планов на фондовом рынке:

  1. «Тест-Драйв». Предоставляется на 30 дней. Затем по умолчанию переключают на «Дневной».
  1. «Дневной».
  1. «Фиксированный».

КИТ Финанс

Действует с 2000 года. Мажоритарный акционер — НПФ «Благосостояние». Брокер имеет дочернюю компанию на Кипре. Через нее — выход на иностранные биржи.

Плюсы брокера:

  • единая денежная позиция;
  • хороший уровень поддержки;
  • большой выбор инструментов, включая криптовалюты.

Минус таков. Ежемесячная комиссия за ведение счета — 200 руб. Списывается независимо от активности на торговом счете. Если сборы за торговлю превышают 200 руб., взимается разница.

Два основных тарифа для торговли на фондовом рынке.

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...