FinEx ETF: стоит ли инвестировать в биржевые фонды сейчас?

На официальном сайте FinEx для покупки доступно 20 фондов разной направленности (золото, государственные и корпоративные облигации, индустрия видеоигр и киберспорта, акции широкого рынка). Все ИТФ Финекс доступны неквалифицированным инвесторам.

Ключевая информация о FXUK

Тип продукта

Розничный / Институциональный

Предоставление ценных бумаг в долг

Волатильность в годовом измерении*

*Период расчета волатильности 14.10.2013 – 17.02.2020

Про FinEx

FinEx – это инвестиционная группа зарегистрированная в Ирландии. В сферу интересов компании входят 3 направления: биржевые инвестиционные фонды (FinEx ETF), фонды прямых инвестиций и управление благосостоянием состоятельных инвесторов.

Для большинства частных инвесторов более интересен вопрос биржевых фондов, которые выпускает FinEx, поэтому в данном материале рассмотрим именно это направление. 

ETF – это инструмент коллективных инвестиций, представляющий собой торгуемую на бирже «корзину» из активов.

Родиной биржевых фондов считается Канада, где ETF впервые появился в 1990 г. В США первый фонд стартовал в 1993, а в ЕС – в 2000 г. На октябрь 2021 года в мире насчитывается уже более 7860 биржевых фондов. Россия значительно отстает, на Московской бирже на октябрь 2021 г. обращаются 22 ETF. Основным провайдером (20 из 22 на Мосбирже), позволяющим российским инвесторам торговать ETF, является инвестиционная группа FinEx, зарегистрированная в Ирландии.

Все ETF Финекс доступны неквалифицированным инвесторам без тестирования, т.к. входят в котировальный список Мосбиржи.

Все ETF от Финекс (FinEx)

Фонд Комиссия, % Объем активов в фонде

Годовая доходность (%)

₽ / $

Объект инвестирования
Фонды денежного рынка (сохранение сбережений)
1 FXTB 0,2 $73 057 367 -7,16 / -0,2 Краткосрочные гособлигации США
2 FXMM 0,49 ₽5 251 370 880 4,01 / 11,81 Краткосрочные гособлигации США с рублевым хеджем
Фонды облигаций 
3 FXTP 0,25 $15 301 229  -1,09 / 6,34 Гособлигации США с защитой от инфляции 
4 FXIP 0,35 ₽1 099 853 895 11,44 / 19,79 Гособлигации США с защитой от инфляции с рублевым хеджем
5 FXRU 0,5 $141 867 951 -4,89 / 2,59 Еврооблигации рос. эмитентов
6 FXRB 0,95 ₽10 163 036 993 7,21 / 15,67 Еврооблигации рос. эмитентов с рублевым хеджем
7 FXFA 0,6 $10 216 380 5,03 / 12,92 Высокодоходные корп. облигации развитых стран
8 FXRD 0,7 ₽734 354 419 18,39 / 27,27 Высокодоходные корп. облигации развитых стран с рублевым хеджем и выплатой дивидендов
Фонды акций широкого рынка 
9 FXUS 0,9 $192 646 837 17,16 / 25,95 США
10 FXDE 0,9 €48 927 935 5,96 / 13,91 / 15,67 (€) Германия
11 FXCN  0,9 $195 930 638 -22,26 / -16,42 Китай
12 FXRL 0,9 $80 340 727 54,35 / 65,93 Россия
13 FXKZ 1,39 ₸3 335 706 641 45,76 / 56,65 / 55,32(₸) Казахстан
14 FXDM 0,9 $24 267 161 16,3 / 25,03 Акции развитых рынков без США (17 стран)
15 FXWO 1,36 $56 858 851 9,58 / 17,81 Акции глобального рынка (7 стран)
16 FXRW 1,36 ₽4 087 019 867 23,39 / 32,64 Акции глобального рынка с рублевым хеджем
Тематические и секторальные фонды акций
17 FXIT 0,9 $242 244 102 17,41 / 26,23 ИТ-Сектор США
18 FXIM 0,9 $242 244 102 18,38/27,27
ИТ-Сектор США аналог FXIT, но с меньшей стоимостью акции 
19 FXES 0,9 8 687 079 $ -0,95/6,49 Индустрия видеоигр и киберспорта
Фонды биржевых товаров
20 FXGD 0,45 $153 631 631 -13,22/-6,71 Золото

Общая информация о ETF FXUK

Название

Тикер FXUK
Состав Акции британских компаний
Управляющая компания FinEx Funds plc
Цена, ₽
Комиссия фонда, % в год
Активы, млн ₽
Средний объём торгов, штук в день 5217
Дата начала торгов на Мосбирже 31.10.2013
Средняя доходность с момента запуска, % годовых -29,3%
Сайт Ссылка

Примечание: котировки в таблице и средняя доходность обновляются ежедневно, данные по активам под управлением и объёму торгов — ежемесячно. Объём торгов рассчитывается нами как среднее арифметическое ежедневных объёмов торгов за последний полный месяц. Средняя доходность рассчитывается на основе текущей котировки и котировки на дату запуска фонда. Прошлая доходность не гарантирует будущей, все числа представлены чисто в информационных целях. Инвестиции в любые финансовые инструменты, включая ETF и БПИФы, сопряжены с риском получения убытков.

Вложение в ETF является очень интересным и удобным способом составить сбалансированный портфель активов различных компаний, имея небольшой инвестиционный капитал. ETF можно сравнить с салатом — это сборник ингредиентов (акций), подобранных в нужных пропорциях. На сегодняшний день на Московской бирже торгуется большое количество ETF и БПИФов, которые позволяют инвестировать в активы как российских, так и зарубежных компаний.

Один из примеров — FXUK ETF, который основан на индексе MSCI United Kingdom и дает возможность доступа к рынку британских акций всем категориям инвесторов. При снижении стоимости рубля инвестор выигрывает на разнице в курсах. В портфель фонда входят более 100 бумаг таких компаний как: HSBC Holdings, Royal Dutch Shell, BP, British American Tobacco, Glaxosmithkline, Astrazeneca, Diageo, Uniliver plc. С полным списком вы можете ознакомиться по ссылке.

В структуру FXUK ETF входит 104 эмитента. Валютой базового актива этого ETF является британский фунт. Основные сектора экономики Великобритании: производство товаров повседневного спроса, финансовые услуги и ТЭК.

Начните торговать с ведущими брокерами

В связи с жалобами других пользователей вам временно запрещено добавлять новые комментарии. Ваш статус будет проверен нашим модератором в ближайшее время.

Пожалуйста, подождите минуту, прежде чем оставить комментарий.

Дисклеймер: Fusion Media не несет никакой ответственности за утрату ваших денег в результате того, что вы положились на информацию, содержащуюся на этом сайте, включая данные, котировки, графики и сигналы форекс. Операции на международном валютном рынке Форекс содержат в себе высокий уровень риска. Торговля на рынке Форекс может не подходить для всех инвесторов. Спекулируйте только теми деньгами, которые Вы можете позволить себе потерять.Fusion Media напоминает вам, что данные, предоставленные на данном сайте, не обязательно даны в режиме реального времени и могут не являться точными. Все цены на акции, индексы, фьючерсы носят ориентировочный характер и на них нельзя полагаться при торговле. Версия этого документа на английском языке является определяющей и имеет преимущественную силу в том случае, если возникают разночтения между версиями на английском и русском языках. Таким образом, Fusion Media не несет никакой ответственности за любые убытки, которые вы можете понести в результате использования этих данных. Вы ищете акции, котировки или графики форекс? Взгляните на портал Investing.com – лучший технический анализ и современный экономический календарь к вашим услугам!Английская версия данного соглашения является основной версией в случае, если информация на русском и английском языке не совпадают.

  Нефть Brent 82,21 -0,66 -0,80%  
  Нефть WTI 80,92 -0,67 -0,82%  
  Золото 1.866,20 +2,30 +0,12%  
  Серебро 25,362 +0,061 +0,24%  
  Платина 1.091,15 -3,35 -0,31%  
  Палладий 2.114,02 +51,42 +2,49%  
  Природный газ 4,794 -0,355 -6,89%  
  EUR/USD 1,1445 -0,0005 -0,04%  
  USD/RUB 72,8700 +1,2546 +1,75%  
  EUR/RUB 83,4035 +1,4416 +1,76%  
  GBP/USD 1,3418 +0,0047 +0,35%  
  USD/TRY 10,0212 +0,1313 +1,33%  
  USD/JPY 113,93 -0,12 -0,10%  
  AUD/USD 0,7330 +0,0037 +0,50%  
  РТС 1.784,28 -70,20 -3,79%  
  Индекс Мосбиржи 4.121,66 -67,69 -1,62%  
  US 500 4.677,2 +27,9 +0,60%  
  Dow Jones 36.065,95 +144,72 +0,40%  
  DAX 16.094,07 +10,96 +0,07%  
  FTSE 100 7.347,91 -36,27 -0,49%  
  Индекс USD 95,112 -0,063 -0,07%  
  Сбербанк 349,37 -6,87 -1,93%  
  Газпром 334,98 -12,46 -3,59%  
  Норникель 22.160,0 +110,0 +0,50%  
  ЛУКОЙЛ 6.910,5 -184,0 -2,59%  
  Яндекс 5.858,6 -108,0 -1,81%  
  Tesla 1.025,65 -37,86 -3,56%  
  Apple 149,78 +1,91 +1,29%  

Скол. средние:

Покупать 6

Продавать 6

Индикаторы:

Покупать 1

Продавать 6

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать 6

Продавать 6

Индикаторы:

Покупать 1

Продавать 6

Apple

149,78

+1,91 +1,29%

Скол. средние:

Покупать 6

Продавать 6

Индикаторы:

Покупать 2

Продавать 5

Скол. средние:

Покупать 12

Продавать 0

Индикаторы:

Покупать 8

Продавать 1

Скол. средние:

Покупать 0

Продавать 12

Индикаторы:

Покупать 3

Продавать 4

Скол. средние:

Покупать 0

Продавать 12

Индикаторы:

Покупать 0

Продавать 8

E.ON

11,024

-0,050 -0,45%

Скол. средние:

Покупать 9

Продавать 3

Индикаторы:

Покупать 3

Продавать 1

Скол. средние:

Покупать 6

Продавать 6

Индикаторы:

Покупать 8

Продавать 0

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

При каких событиях ETF резко растут или падают?

    • 10 марта 2020, 17:53
    • |
    • Whispered

ETF в первую очередь зависят от макроэкономической среды, будь то курсы иностранных валют или состояние страновых экономик. Каждый кризис уникален и может по-своему влиять на каждый ETF.

Мы собрали все случаи сильных движений в каждом ETF и нашли основные причины подобных движений. При этом каждое резкое движение ETF может быть вызвано как ростом, так и падением сопутствующего макропараметра. Бывают ситуации, что падают даже долларовые ETF при росте самого доллара. Для некоторых ETF возможно наличие противоречащих логике движений макропараметров, что указывает на необходимость индивидуального анализа каждого кризисного случая.

События, сопровождающие движение ETF

Пример событий при росте фонда FXGD 

( Читать дальше )

  • спасибо ₽
  • хорошо
  • 0

1. Определение ETF простым языком

etf1.jpg
ETF

(от англ. “Exchange Traded Fund” — “фонд, торгуемый на бирже”) — это готовый портфель ценных бумаг, который можно свободно покупать и продавать на фондовой бирже. Торговля ETF происходит как и другими финансовыми инструментами:

акциями

и

облигациями

.

Чаще всего ETF копируют фондовый индекс, поэтому иногда его называют “индексным фондом”, а инвестирование в него “пассивным индексным инвестированием”.

Инвесторам хорошо знакомо понятие фондового индекса. В России это ММВБ (тикер IMOEX, рублевый) и РТС (тикер RTS, долларовый). На мировом рынке это SP500 (SPX), Dow Jones (DJI), Nikkei (N225), Nasdaq (NDX) и т.д. Внутри каждого такого индекса входит набор крупнейших компании в различных пропорциях, каждая со своим весом.

Например, индекс ММВБ содержит Сбербанк (14%), Лукойл (12%), Газпром (16%), ГМК Норникель (8%) и т.д. Чтобы компания попала в индекс с большим весом, она должна удовлетворять большому ряду критериев и фундаментальных показателей.

Фондовые индексы содержат самые сильные на текущий момент акции.

Вместо того, чтобы самостоятельно копировать индекс, покупая множество активов, можно просто купить ETF фонд. Причём стоимость 1 пая составляет от 5 до 10000 рублей, что делает их максимально доступными для широкого круга инвесторов.

ETF заменяют инвестиционный портфель и головную боль для инвесторов касательно его слежения и мониторинга ситуации. Это особенно актуально для начинающих инвесторов.

Пассивные индексные фонды в мире приобрели огромнейшую популярность за счёт своей простоты и надёжности. По некоторым данным на 2019 год в них инвестировано частными инвесторами сумма 3-5 трлн долларов.

Примечание

ETF можно условно назвать ценной бумагой хотя она таковой не является, но имеет много общего с ней. В отличии от ПИФов они свободно котируются на бирже.

ETF фонды регулируется:

  • Федеральным законом от 22 апреля 1996 г. N 39-ФЗ “О рынке ценных бумаг”;
  • Приказом Федеральной службы по финансовым рынкам от 9 февраля 2010 г. N 10-5/пз-н;

История компании FinEx

курс ленивого инвестора

Важно! Я веду этот блог уже почти 10 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах публичных инвестиций. Сейчас мой публичный инвестпортфель – более 5 000 000 рублей.

Я регулярно получаю много вопросов и специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора, в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать в различные активы. Рекомендую пройти, как минимум, бесплатную неделю обучения.

Если вам интересна практика и какие инвестрешения в моменте принимаю лично я, то вступайте в Клуб Ленивого инвестора.

Подробнее

Инвестиционная компания FinEx (finex-etf.ru) имеет специализацию в области создания инвестиционных фондов, торгуемых на бирже. Компания входит в состав группы FinEx и обеспечивает возможность инвестиций в различные инструменты. На момент выхода на биржевой рынок России, стоимость активов компании составляла более одного миллиарда долларов США.

FinEx Funds plc — это международная инвестиционная компания, зарегистрированная 29 октября 2009 года. Она зарегистрирована в Ирландии, как организация коллективных инвестиций в ценные бумаги, регулируемая законодательными актами ЕС. Создана и регламентирована законодательством Ирландской республики в виде публичной компании, согласно положениям Законов о компаниях и Разрешения от ЦБ Ирландии.

Для достижения целей компания инвестирует доход от выпуска акций в фондовые ценные бумаги. Согласно дивидендной политики компания может объявлять выплату дивидендов по любому классу акций в любой период времени. Управляющей компанией выступает дочерняя FinEx Capital Management LLP, выступающая как партнерство с ограниченной ответственностью. Компания регулируется Инспекцией по контролю за деятельностью финансовых организаций FCA.

Ах, эти комиссии и налоги!

Но, за все, в том числе за простоту и дешевизну акций индексных фондов приходится платить. И здесь российскому инвестору приходится труднее, чем западному. Комиссии большинства российских ETF и БПИФ-ов на порядок и более превосходят комиссии фондов Vanguard (коэффициент общих расходов VOO – 0,03%, а российских – 0,35..0,99%%). Популярный фонд FXRL компании Finex, отслеживающий индекс RTS – тратит на управленческие расходы 0,9% от суммы активов инвестора. С одной стороны, это не мешает  фонду FXRL показывать хорошие результаты по доходности (см.Таблицу 1, 239% за 5 лет с учетом реинвестирования дивидендов и выплаты налога 10% с них) по сравнению с бенчмарком (189% – рост индекса IMOEX за 5 лет с 2016 года (рис.1)). 

рис.1. Корреляция и доходность индекса IMOEX и акций  Сбербанка за 5 лет (03.2016-03.2021) (данные finam.ru)рис.1. Корреляция и доходность индекса IMOEX и акций Сбербанка за 5 лет (03.2016-03.2021) (данные finam.ru)

А есть ли возможность получить то же, что дают индексные БПИФ (ETF), но с меньшей комиссией, хотя бы для российских инвесторов? Обойти по величине накладных расходов фонды Vanguard – вряд ли, но для российского рынка есть варианты. Что нужно инвестору от акций биржевого индексного фонда или акций, его заменяющих? Точное следование своему бенчмарку, то есть высокая положительная корреляция годовых, месячных, а лучше – и дневных результатов, и низкие комиссии – деньги, которые фонд забирает себе за управление. Корреляция, или точность следования FXRL за индексом RTSI составляет очень высокие 99,5%. Но если мы посмотрим (Таблица 1, данные – с сайта finam.ru) на самые крупные составляющие индекса IMOEX (Газпром (14%) и Сбербанк (12%)) – то увидим, что для российского инвестора есть варианты, как получить сравнимый результат, не покупая акции фонда:

Таблица 1. Коэффициенты корреляции индекса IMOEX (RTSI) c его крупнейшими компонентами (данные finam.ru)Таблица 1. Коэффициенты корреляции индекса IMOEX (RTSI) c его крупнейшими компонентами (данные finam.ru)

Как видно из Таблицы 1, сравнимый коэффициент корреляции с индексом IMOEX имеет не только индексный фонд FXRL (95%-99,5%), но и акции Сбербанка, обычные(93%-95%) и привилегированные (95%-96%). Конечно, это немного меньше 99,5% ежедневной корреляции, которую показывают акции FXRL – но за такую высокую точность следования за индексом инвестор и расплачивается, отдавая 0,9% от стоимости активов, вложенных в фонд FXRL.  И здесь очень интересным выглядит вариант, когда инвестор, покупая акции Сбербанка, получает почти все преимущества индексного фонда, не платя комиссий за управление и пользуясь значительно большим уровнем ликвидности акций локомотивов российского рынка. Но есть еще вопрос рисков, доходности, дивидендов и налогообложения. 

Справочно: как рассчитаны значения в Таблице 1 – 

Корреляция – стандартная функция в гуглшит, применяется для двух наборов данных –  проверяемого на корреляцию (дневные, месячные, годовые изменения стоимости акций Сбера на бирже) и эталонного (то же для индекса ММВБ) – и показывает зависимость изменений проверяемых от эталонных данных. То есть, насколько часто рост/падение акций совпадает с ростом/падением индекса. 

Амплитуда изменения учитывается в оценке риска – это опять же функция расчета среднего  отклонения от среднего значения проверяемого и эталонного набора данных (используются месячные изменения). И получается, что в среднем размах (амплитуда) изменений стоимости акций и индекса отличается в 1,5 раза. То есть, скажем, за месяц индекс снизился в кризис на 5%, а акции на 8% – и инвестор оценивает, готов он на себя такой риск взять, за награду в виде дополнительных 10% годовых доходности.

  Доходность – берем значение уровня закрытия акций на начало периода и конец периода и вычисляем среднее геометрическое за число лет периода (то есть, как бы определяем ставку годового процента, которая бы превратила начальный уровень стоимости акций в конечный)

Как FinEx удалось «захватить» российский рынок ETF?

Популярность FinEx в России обеспечивается ее положением – компания первая «зашла» на рынок в 2013 году, и до сих пор не имеет явных конкурентов по следующим причинам:

  1. На Московской бирже отмечается дуополия, при этом два фонда ITI Funds (конкурент FinEx) возникли позднее и имеют сходства с ETF Финэкс.
  2. Если говорить о Санкт-Петербургской бирже, то для доступа к ETF иностранных провайдеров требуется статус квалифицированного инвестора.
  3. На фоне низкого спроса российских инвесторов компания уже заняла свою нишу, хотя даже Финекс сталкивался с необходимостью ликвидации фондов из-за отсутствия интереса (FXAU, FXJP и FXUK). Новые провайдеры понесут высокие издержки при входе на рынок.

ETF на Московской бирже

ETF фонды на Московской бирже условно можно разделить на четыре группы:

  • аналоги депозитов – группа корпоративных облигаций;
  • потенциально доходные продукты – группа акций США и IT-сектора США, а так же ведущих мировых экономик;
  • золото – группа драгоценных металлов;
  • американские госбумаги – группа инструментов денежного рынка.

ETF ммвб

Несмотря на отношение к различным группам, фонды имеют ряд общих характеристик:

  • выплата дивидендов производится 2 раза в год;
  • метод репликации физический — приобретение ценных бумаг соответствующего индекса;
  • отсутствие влияния банкротства контрагентов на 100% обеспеченность ценными бумагами фонда;
  • ограниченные операционные риски;
  • акции ETF не могут служить долговым инструментом.

FinEx или зарубежные фонды – сложный выбор

Проанализировать почти 8 тыс. фондов – задача не из легких. В первую очередь важно определиться с инструментом фонда, регионом и отраслью. Уже во вторую очередь следует погрузиться в специфику конкретных ETF.

Рассмотрим наиболее ликвидные ETF, которые инвестируют в крупнейшие американские компании.

Показатель FXUS от FinEx VOO от Vanguard iShares Core S&P 500 ETF от iShares
Индекс отслеживания Solactive GBS United States Large & Mid Cap Index NTR S&P 500 S&P 500
Погрешность отслеживания 0,11 0,06 0,07
Комиссия 0,9 0,03 0,04
Реинвестирование или выплата доходов по ETF Реинвестирование Выплата дивидендов Выплата дивидендов

% Комиссия иностранных компаний в несколько раз ниже, чем у Финэкс, что связано с эффектом масштаба – общие расходы распределяются на огромный объем активов.

💰 Кроме того, некоторые из них платят дивиденды, в то время как практически во всех фондах Финэкс, кроме FXRD, происходит реинвестирование доходов.

🚫 Фонды иностранных провайдеров можно купить через Санкт-Петербургскую фондовую биржу будучи квалифицированным инвестором, а также через иностранного брокера.

Инвестирование в зарубежные ETF связано с несколькими налоговыми «нюансами»:

  • Операции через иностранного брокера требуют самостоятельного декларирования доходов и оплаты НДФЛ от сделок и полученных дивидендов (купонов). В случае с FinEx налоговым агентом выступает брокер (кроме дивидендов FXRD).
  • Воспользоваться льготой на долгосрочное владение не удастся, в отличие от ETF FinEx.
  • Купить с использованием ИИС нельзя, т.к. счет предоставляет доступ только к российским биржам.

Таким образом, налоговые преференции для ETF FinEx способны нивелировать разницу в комиссии с иностранными ETF.

Чем заменить FXUK, FXAU, FXJP?

    • 20 января 2020, 13:47
    • |
    • Mr. Vitali

Так сложилось, что я остановился на стратегии пассивного инвестирования (Asset Allocation от Сергея Спирина

assetallocation.ru

).

За последний год мой портфель был диверсифицирован по странам, валютам в соответствии со стратегией.

Частью этого портфеля являются индексные фонды Финекса: FXUK, FXAU, FXJP. Они существуют до 14.02.2020, о чем объявил Финекс https://finex-etf.ru/university/news/raschishchaya_zavaly_dvigatsya_vpered/

Теперь придется искать новые инструменты 🙁

Хочу обсудить этот вопрос, возможно для кого-то он актуален и у Вас есть свои мысли по этому поводу 🙂

Альтернативой выбывающим фондам Финекс предлагает валютный 

FXWO

 и рублевый 

FXRW

 без валютного риска. 

FXWO

 больше похож на выбывшие инструменты т.к. базовой валютой является USD и без всяких рублевых хеджей, поэтому я склоняюсь именно к нему.

FXWO

 мне напоминает активный фонд Арсагеры — Акции Мира https://arsagera.ru/products/ipifa_arsagera_akcii_mira/

( Читать дальше )

  • спасибо ₽
  • хорошо
  • 2

Доходности FXUK

Период

В рублях

В долларах США

Как приобрести FXUK ETF?

Напомним, что ценные бумаги FXUK ETF могут приобретать и розничные инвесторы, и юридические лица в России через брокера на бирже. Покупка данного ETF осуществляется в рублях. Вам не требуются глубокие знания финансов и инвестирования и большие суммы, чтобы начать вкладывать в данный инструмент. Для этого выберите лицензированного брокера (рейтинг брокеров есть у нас на сайте) и откройте счёт.

Обзор ETF фондов FinEX

Первым ЕТФ стал фонд на базе индекса Barclays EM Tradable Russian Corporate Bond Index, получивший наименование FinEx Tradable Russian Corporate Bonds UCITS ETF. Он включил в себя корпоративные еврооблигации ведущих отечественных предприятий. Основными из них являются Газпром, Сбербанк, ВТБ и еще около десяти компаний.

FinEx Tradable Russian Corporate Bonds UCITS ETF (RUB) — это биржевой инвестиционный фонд валютных еврооблигаций крупнейших корпораций РФ (класс акций в рублях):

базовый индекс FinEx Tradable Russian Corporate Bonds UCITS ETF (RUB)динамика стоимости акций FinEx Tradable Russian Corporate Bonds UCITS ETF (РУБ)

  • обозначение на Московской бирже – FXRB;
  • доходность за период 07.2016-07.2017 FXRB 13,5%;
  • комиссия УК – 0,95% в год;
  • возможность получения дополнительной выгоды сверх долларового дохода портфеля за счет разницы рублевых и долларовых процентных ставок, составляющего 10-12%;
  • минимальная покупка – одна акция стоимостью 1056 руб;
  • динамика СЧА (стоимость чистых активов) – 145,34% за год;
  • СЧА – 523 751 689 руб.

ETF фонд FXRU

Фонд FinEx Tradable Russian Corporate Bonds UCITS ETF (USD) — это биржевой инвестиционный фонд валютных еврооблигаций крупнейших корпораций РФ (класс акций в долларах США):

базовый индекс FinEx Tradable Russian Corporate Bonds UCITS ETF (USD)динамика стоимости акций FinEx Tradable Russian Corporate Bonds UCITS ETF (USD)

  • обозначение на Московской бирже – FXRU;
  • доходность за период 07.2016-07.2017 FXRU -2,5;
  • годовая комиссия – 0,5%;
  • дополнительная доходность в случае девальвации рубля;
  • дополнительная долларовая доходность за счет диверсификации;
  • минимальная покупка – одна акция стоимостью 6700 руб;
  • динамика СЧА — 398.83% за год;
  • СЧА — 42 549 511 usd.

ETF фонд FXUS

Фонд FinEx MSCI USA UCITS ETF (FXUS) — аналог индекса S&P 500 (индекс крупнейших компаний США), валюта фонда – доллары США:

базовый индекс FinEx MSCI USA UCITS ETF (FXUS)динамика стоимости акций FinEx MSCI USA UCITS ETF (FXUS)

  • доступ к рынку американских акций;
  • диверсификация – портфель наиболее крупных американских предприятий;
  • тикер на Московской бирже – FXUS;
  • доходность за период 07.2016-07.2017 FXUS +7,5%;
  • годовая комиссия – 0,9%;
  • минимальная покупка – 1 акция стоимостью 2505 руб;
  • динамика СЧА – 0,58% за год;
  • СЧА — 7 233 819 usd.

ETF фонд FXDE

Фонд FinEx MSCI Germany UCITS ETF (FXDE) — это аналог индекса DAX, включает в себя акции крупнейших компаний Германии, валюта ЕВРО:

базовый индекс FinEx MSCI Germany UCITS ETF (FXDE)динамика стоимости акций FinEx MSCI Germany UCITS ETF (FXDE)

  • доступ к рынку акций Германии;
  • диверсификация – портфельные инвестиции в крупнейшие предприятия Германии;
  • тикер на Московской бирже – FXDE;
  • доходность за период 07.2016-07.2017 FXDE 18,4%;
  • годовая комиссия – 0,9%;
  • порог входа – 1 акция стоимостью менее 1800 руб;
  • динамика СЧА — 33.49% за год;
  • СЧА — 6 592 070 eur.

Биржевой фонд FXUK

Фонд FinEx MSCI UK UCITS ETF (FXUK) — полностью повторяет индекс FTSE 100, включает в себя акции крупнейших компаний Англии, в  фунтах стерлингах:

базовый индекс FinEx MSCI UK UCITS ETF (FXUK)

  • динамика стоимости акций FinEx MSCI UK UCITS ETF (FXUK)доступ к рынку акций Соединенного Королевства;
  • диверсификация – портфельные инвестиции в крупнейшие предприятия Великобритании;
  • тикер на Московской бирже – FXUK;
  • доходность за период 07.2016-07.2017 FXUK +4,7%;
  • годовая комиссия – 0,9%;
  • порог входа – 1 акция стоимостью 1893 руб;
  • динамика СЧА – 58.56% за год;
  • СЧА — 4 565 410 GBP;

Биржевой фонд FXJP

Фонд FinEx MSCI Japan UCITS ETF (FXJP) — работает с акциями ведущих компаний Японии, в долларах США:

базовый индекс FinEx MSCI Japan UCITS ETF (FXJP)динамика стоимости акций FinEx MSCI Japan UCITS ETF (FXJP)

  • возможность торговли акциями Японии для любой категории инвесторов;
  • диверсификация – возможность инвестиций в наиболее надежные японские компании;
  • тикер на Московской бирже – FXJP;
  • доходность за период 07.2016-07.2017 FXJP +8,7%;
  • годовая комиссия – 0,9%;
  • минимальная покупка – 1 акция стоимостью 2125 руб;
  • динамика СЧА – 5,21% за год;
  • СЧА — 6 171 723 usd.

Биржевой фонд FXAU

Фонд FinEx MSCI Australia UCITS ETF (FXAU)  – биржевой инвестиционный фонд MSCI акций Австралии, в долларах США:

базовый индекс FinEx MSCI Australia UCITS ETF (FXAU)динамика стоимости акций FinEx MSCI Australia UCITS ETF (FXAU)

  • доступ и диверсификация за счет акций крупнейших австралийских предприятий;
  • тикер на Московской бирже – FXAU;
  • доходность за период 07.2016-07.2017 FXAU +8,5%;
  • годовая комиссия – 0,9%;
  • порог входа – 1 акция стоимостью 1511 руб;
  • динамика СЧА – -14,65% за год;
  • СЧА — 2 221 235 usd.

Биржевой фонд FXCN

Фонд FinEx MSCI China UCITS ETF (FXCN) — крупнейшие акций Китая (UCITS ETF) (класс акций в долларах США):

базовый индекс FinEx MSCI China UCITS ETF (FXCN)динамика стоимости акций FinEx MSCI China UCITS ETF (FXCN)

  • доступ к китайскому рынку акций;
  • диверсификация за счет крупнейших компаний бурно развивающегося китайского рынка;
  • тикер на Московской бирже – FXCN;
  • доходность за период 07.2016-07.2017 FXCN +21%;
  • годовая комиссия – 0,9%;
  • минимальная покупка – 1 акция стоимостью 2025 руб;
  • динамика СЧА – -5,62% за год;
  • СЧА — 4 416 974 usd.

Биржевой фонд FXIT

Фонд FinEx MSCI USA Information Technology UCITS ETF (FXIT) — полностью копирует индекс NASDAQ, включает в себя ведущие высокотехнологичные компании IT-сектора США, валюта фонда доллар США:

базовый индекс FinEx MSCI USA Information Technology UCITS ETF (FXIT)динамика стоимости акций FinEx MSCI USA Information Technology UCITS ETF (FXIT)

  • доступ к акциям самого высокотехнологичного сектора американской экономики;
  • диверсификация – портфельные инвестиции в крупнейшие IT-компании;
  • тикер на Московской бирже – FXIT;
  • доходность за период 07.2016-07.2017 FXIT +21,8%;
  • годовая комиссия – 0,9%;
  • порог входа – 1 акция стоимостью 2883 руб;
  • динамика СЧА – 164,90% за год;
  • СЧА -20 843 103 usd.

Биржевой фонд FXGD

Фонд FinEx Physically Held Gold ETF (ETF на физическое золото, долларовый класс акций):

динамика стоимости акций FinEx Physically Held Gold ETF

  • тикер на Московской бирже – FXGD;
  • доходность за 2016 год FXGD -13,4%;
  • годовая комиссия – 0,45%;
  • порог входа – 1 акция стоимостью 538 руб;
  • динамика СЧА – -10,82% за год;
  • СЧА — 3 341 248 usd.

Биржевой фонд FXMM

Фонд FinEx Cash Equivalents UCITS ETF (FXMM) — основан на Solactive 1-3 Month US T-Bill Index (отражает динамику рынка краткосрочных гособлигаций США ) рублевый класс акций:

базовый индекс FinEx Cash Equivalents UCITS ETF (FXMM)

динамика стоимости акций FinEx Cash Equivalents UCITS ETF (FXMM)

  • обеспечивает доступ к максимально надежным государственным облигациям США (класс ААА);
  • высокая синтетическая рублевая доходность вследствие разного уровня процентных ставок;
  • более низкие риски и высокая доходность относительно российских гособлигаций;
  • тикер на Московской бирже – FXMM;
  • доходность за период 07.2016-07.2017  +8,9%;
  • годовая комиссия – 0,49%;
  • минимальная покупка – 1 акция стоимостью 1186.60 руб;
  • динамика СЧА – -11,1% за год;
  • стоимость чистых активов — 212 892 515 руб.

“Тихая гавань” на российском рынке

    • 07 июля 2017, 10:35
    • |
    • MadQuant

Индекс ММВБ -1.2%, мой трендовый лонг-онли портфель — только -0.3%. В том числе за счет того, что примерно на треть купил в него ETFов от FinEx. Удивляюсь, почему бумаги так не расторгованы — ведь это же самый дешевый способ получить international exposure и диверсифицировать ваш рублевый портфель от нефти и Russia risk’а, не прибегая при этом к помощи трэшовых брокеров!

P.S. Нет, FinEx не платили мне за этот пост. Его цель — обратить внимание ширнармасс на интересные инструменты, почему-то не пользующиеся спросом.

"Тихая гавань" на российском рынке

( Читать дальше )

  • спасибо ₽
  • хорошо
  • 3

Как купить акции ETF фондов на ММВБ РФ

Как вы уже поняли, ETF фонды предоставляют инвесторам новые возможности работы с международными валютными фондами на Московской бирже. Покупка акций любого описанного выше ETF фонда, не сложнее покупки акций любой компании на ММВБ. Достаточно просто выбрать нужный инструмент и создать новую заявку. Чтобы не быть многословным прикладываю видео инструкцию.

P.S.

На данный момент я держу в инвестиционном портфеле акции ETF фондов FXIT, FXUK FXDE, FXGD. Фонд FXMM использую для хранения свободных средств на брокерском счете в качестве защиты от инфляции. Предлагаю читателям поучаствовать в опросе, и выяснить какие ЕТФ фонды наиболее привлекательны для ленивых инвесторов в 2016 году. Можно проголосовать максимум за 3 фонда.

Акции какого ETF фонда вы бы купили в 2017 году?

  • FXRB (за 2015 +35,94%)
  • FXRU (за 2015 год +45,78%)
  • FXUS (за 2015 год +25,56%)
  • FXDE (за 2015 год +19,71%)
  • FXUK (за 2015 год +17,34%)
  • FXJP (за 2015 год +33,44%)
  • FXAU (за 2015 год +8,54%)
  • FXCN (за 2015 год +18,81%)
  • FXIT (за 2015 год +33,52%)
  • FXGD (за 2015 год +10,19%)
  • FXMM (за 2015 год +13,56%)

Просмотреть результаты

Загрузка ...

 Загрузка …

Всем ETF-профита!

1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд

(

2

оценок, среднее:

5,00

из 5)

loading.gif

Загрузка…

11.12.2015

Главное 

С помощью FXUS ETF начать инвестировать в рынок акций США можно с небольших сумм и при этом диверсифицировать портфель. У него хорошие по российским меркам история и комиссии, фонд довольно точно следует за заявленным бенчмарком. Его считают одним из лучших инструментов пассивных инвестиций в зарубежные активы, доступных на Московской бирже неквалифицированному инвестору.

Вкладываться в него имеет смысл на долгосрочную перспективу. Прошлая высокая доходность и выплата эмитентами высоких дивидендов не гарантированы. Инвестор должен быть готов к волатильности и помнить о необходимости грамотного распределения активов.

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...