Эти 10 правил сделали Уоррена Баффета миллиардером

Инвестор и предприниматель, Уоррен Баффет, сумел стать долларовым миллиардером с полного нуля. Его не интересовали краткосрочные спекуляции на новостях, он инвестировал в акции надолго, даже — навсегда.

Детство и первые деньги

Уоррен Эдвард Баффет родился в конце лета 1930 года в американском городе Омаха (штат Небраска). Его отцом был политик и бизнесмен Говард Баффет. К слову, герой моего поста по национальности еврей (по материнской линии).

В 6 лет маленький Уоррен заработал первые деньги на перепродаже. Он купил упаковку из шести бутылок Кока-Колы за 25 центов и продал каждую из них по отдельности по 5 центов.

В 11 лет Уоррен провернул дома первую биржевую сделку. На пару со своей сестрой он купил три акции Cities Service по $38,25 за акцию. Как только их цена выросла до $40, маленький трейдер продал ценные бумаги и зафиксировал чистую прибыль в $5. Буквально через несколько дней акции Cities Service подскочили до $202 за штуку. Уоррен Баффет сделал первые выводы: инвестор должен быть терпеливым и не поддаваться панике.

В 13 лет будущий «волшебник из Омахи» подал свою первую декларацию о доходах. В ней он заявил к вычету стоимость наручных часов и велосипеда, так как расходы на их покупку напрямую относились к работе (Уоррен подрабатывал разносчиком газет).

В молодости Баффет накопил $1,5 тыс. и купил на эти деньги земельный участок. Землю он сдавал в аренду местным производителям.

В 1942 году отец инвестора, Говард Баффет, победил на выборах в Конгресс США, и семья переехала в Вашингтон. В США Уоррен поступает в Колумбийский университет (Нью-Йорк). Там он учится у легендарного Бенджамина Грэхема (автора бестселлера «Разумный инвестор»). К слову, Баффет был единственным студентом, которому строгий преподаватель поставил высший балл.

Интересное

Предупреждение: Fusion Media

would like to remind you that the data contained in this website is not necessarily real-time nor accurate. All CFDs (stocks, indexes, futures) and Forex prices are not provided by exchanges but rather by market makers, and so prices may not be accurate and may differ from the actual market price, meaning prices are indicative and not appropriate for trading purposes. Therefore Fusion Media doesn`t bear any responsibility for any trading losses you might incur as a result of using this data.

Fusion Media or anyone involved with Fusion Media will not accept any liability for loss or damage as a result of reliance on the information including data, quotes, charts and buy/sell signals contained within this website. Please be fully informed regarding the risks and costs associated with trading the financial markets, it is one of the riskiest investment forms possible.

  Нефть Brent 82,58 -0,06 -0,07%  
  Нефть WTI 81,20 -0,14 -0,17%  
  Золото 1.864,30 +16,00 +0,87%  
  Серебро 25,352 +0,580 +2,34%  
  Платина 1.092,60 +15,60 +1,45%  
  Палладий 2.060,50 +21,60 +1,06%  
  Природный газ 5,127 +0,247 +5,06%  
  EUR/USD 1,1449 -0,0030 -0,26%  
  USD/RUB 71,6154 +0,3315 +0,47%  
  EUR/RUB 81,9619 +0,1119 +0,14%  
  GBP/USD 1,3366 -0,0035 -0,26%  
  USD/TRY 9,9066 +0,0687 +0,70%  
  USD/JPY 114,06 +0,16 +0,14%  
  AUD/USD 0,7290 -0,0036 -0,49%  
  РТС 1.854,48 +0,84 +0,05%  
  Индекс Мосбиржи 4.189,35 +16,88 +0,40%  
  US 500 4.652,6 +5,9 +0,13%  
  Dow Jones 35.921,23 -158,71 -0,44%  
  DAX 16.083,11 +15,28 +0,10%  
  FTSE 100 7.384,18 +44,03 +0,60%  
  Индекс USD 95,153 +0,315 +0,33%  
  Сбербанк 356,44 +7,79 +2,23%  
  Газпром 346,84 +1,04 +0,30%  
  Норникель 22.050,0 +356,0 +1,64%  
  ЛУКОЙЛ 7.089,0 -48,5 -0,68%  
  Яндекс 6.024,2 +166,4 +2,84%  
  Tesla 1.063,51 -4,44 -0,42%  
  Apple 147,87 -0,05 -0,03%  

Вот 10 правил, которые помогли оракулу из Омахи достичь и сохранить успех

1. Всё начинается с хорошей коммуникации

Первый ключ Баффета к процветанию имеет мало общего с выбором акций. Он говорит, что вам нужно стать сильным коммуникатором: используйте слова как свои самые важные инструменты.

«Без хороших коммуникативных навыков вы не сможете убедить людей следовать за вами, даже если вы видите за горами, а они нет», – однажды сказал Баффет студенту MBA из Стэнфорда.

Хотя это мудрый совет для специалистов по финансовому планированию, он полезен для того, чтобы помочь любому развить лидерские навыки и способность мыслить в стрессовых ситуациях.

2. Смотрите вперед, а не в прошлое

В 50-х годах Баффет сказал, что «сегодняшний инвестор не получает прибыли от вчерашнего роста». Этот принцип до сих пор остается верным.

По словам Баффета, следование тенденциям прошлого гораздо менее важно, чем выявление новых возможностей. Решая, стоит ли инвестировать в компанию, сосредоточьтесь на том, что ждет в ее будущем, а не на ее истории.

Не застревайте в прошлом, когда дело доходит до вашей ипотеки. Независимо от того, как долго вы держите свой текущий кредит на жилье, подумайте о том, чтобы обменять его на новый по сегодняшним более низким ставкам по ипотечным кредитам.

3. При инвестировании, инновациях – не следуйте за толпой

Баффет считает, что принятие стадного менталитета – верный способ получить средние результаты.

«Вы должны отделить свой разум от толпы»

Это сложно, но вы должны вырваться из группы, разработав собственную стратегию инвестирования, основанную на ваших знаниях и опыте.

«Чтобы стать успешным инвестором, вы должны отделиться от страхов и жадности окружающих вас людей, хотя это практически невозможно»

В то же время, будьте открыты для хороших советов. Хорошее финансовое планирование может помочь вам достичь идеального выхода на пенсию.

4. Живите скромно

Баффет живет намного скромнее, чем позволяет его богатство. Он, как известно, водит более старую, скромную машину. Он по-прежнему проживает в доме, который купил в Омахе, штат Небраска, за $ 31 500 в 1958 году, и почти каждый день берет завтрак в «Макдоналдс-драйв».

Думайте о богатстве как о безопасности, а не о разрешении бессмысленно тратить деньги. Живите скромно, и вы сможете пережить провалы на финансовых рынках. Если вы ведете расточительный образ жизни, то вскоре обнаружите, что принимаете необдуманные решения, основанные на жадности.

Вы можете последовать его примеру, ища новые способы выгодно вложить свои деньги. Начните с ликвидации задолженности с помощью консолидирующей задолженности (объединенный заём) под низкопроцентный кредит. При покупке страхования жизни выбирайте недорогой срок полиса жизни.

eti-10-pravil-sdelali-uorrena-baffeta-milliarderom-f1662a9.png

5. Знайте, когда нужно пасовать

Не поймите неправильно – Баффет действительно продает акции, когда ему нужно. Несмотря на общий успех, он делал ставку на множество гиблых дел. Хитрость успешного долгосрочного инвестирования – это знать, когда нужно уходить.

Баффет усвоил эти уроки в молодости, делая ставки на скачках. Он пытался компенсировать потери, увеличивая свои ставки, и потерял больше денег.

Признайте, когда акция является настоящим аутсайдером, таким образом вы сможете минимизировать свои потери, продав акции.

6. Всегда будьте готовы изучать что-то новое

Баффет любит говорить, что знания накапливаются так же, как проценты в банке. (Особенно, если у вас накопительный счет с высокими процентами.) Каждый день он начинает с газеты и читает книги на разные темы каждый день.

Потребление информации не только повлияет на ваши инвестиции, но и подготовит к успеху во всех сферах жизни. Впитывайте то, что другие могут рассказать вам о новых технологиях и новых стратегиях.

Те, кто избегает узнавать что-то новое, рискуют выйти в тираж. Будьте как Баффет, и вы никогда не станете слишком старым, чтобы выучить новый ловкий прием.

7. Никогда не инвестируйте заемные деньги

При инвестировании используйте собственные деньги. Баффет говорит, что это «сумасшествие» – заимствовать.

«Безумно рисковать тем, что у вас есть, и нуждаться в том, что вам действительно не нужно», – сказал он CNBC.

Если вы заимствуете для инвестирования, ваши стратегии будут слишком тесно связаны с вашей потребностью в возврате денег. Некоторые инвестиции требуют долгосрочного планирования и удержания для роста, что трудно из-за долга, нависшего над вашей головой.

8. Думайте на перспективу

«Покупай и держи» – это распространенная долгосрочная инвестиционная стратегия, которая требует держать акции, даже если у них плохой день или месяц.

Подход Баффета можно назвать «покупай и держи и держи».

Как он любит говорить своим акционерам Berkshire Hathaway: «Наш любимый период владения – это навсегда».

Он не обращает внимание, когда акции периодически падают, потому что это хорошая возможность купить больше акций со скидкой.

9. Дивиденды являются ключом к долгосрочному росту

Уоррен Баффет любит акции, которые приносят дивиденды. Его компания Berkshire Hathaway получает от Coca-Cola сотни миллионов долларов в год в виде дивидендов.

Дивиденды поступают от надежных компаний, которые последовательно достигают или превосходят свои цели. Их акции могут не принести вам много денег быстро, но их дивиденды могут поставить ваши инвестиции на автопилот.

Другие компании с высокими дивидендами включают Caterpillar, AT&T, Verizon и инвестиционную фирму BlackRock Capital, хотя, по иронии судьбы, это не Berkshire Hathaway.

10. Помните, всё возможно

Известно, что Баффет покрывает свои стены тем, что он называет «учебным искусством». Оно включает в себя первые полосы газет с кричащими заголовками о крахах фондового рынка.

Они напоминают ему, что при инвестировании и в жизни вы должны быть готовы, потому что все может случиться. Если вы помните об этом, вы будете действовать с осторожностью и принимать обоснованные решения о своих инвестициях.

Вы избежите рискованного долга, не будете вести неприемлемо щедрый образ жизни и сможете противостоять рыночным колебаниям – точно так же, как Уоррен Баффет.

Источник

  • Об авторе
  • Хотите связаться со мной?
Сергей Конюшенко

Уже более 15 лет я являюсь финансовым аналитиком крупных компаний. Финансы, инвестиции, ведение бюджета – это моя профессиональная деятельность и теперь каждый может пользоваться моими советами для улучшения своего будущего.

Путь к первым миллионам

История успеха Баффета начинается с создания первого инвестиционного товарищества Buffett Associates в 1956 году. За пять лет акции в портфеле товарищества выросли на 251%. Баффет сумел превратить $105 тыс. начального капитала в $7 млн.! За тот же период индекс Доу-Джонса поднялся только на 74%. Еще через пять лет разница в росте составила 1156% и 122% соответственно.

Уоррен принципиально вкладывал деньги в акции тех компаний, которые грамотно управлялись. Он изучал не только бухгалтерские отчеты предприятий (как учил его Грэхем), но и биографии ТОП-менеджеров и корпоративную структуру компаний.

Его никогда не интересовали краткосрочные спекуляции на новостях. Уоррен инвестировал в акции надолго. В идеале – навсегда.

Для молодого инвестора Buffett Associates стала стартовой площадкой для куда более масштабных проектов. В 1959 году компанию оценивали уже в $102 млн. И тут неожиданно для всех Баффет делает «ход конем»: распускает фонд, продает все его активы и покупает крошечную текстильную компанию на грани банкротства. Ее название, Berkshire Hathaway, сегодня на слуху частных инвесторов во всем мире.

В 1959 году акции ВН продавались по $8 за штуку. Но по расчетам Баффета справедливая цена акций Berkshire Hathaway составляла $20. Все доходы компании владелец направлял не на развитие текстильного производства, а на покупку ценных бумаг. В то время страховой рынок США рос как на дрожжах. Оценив перспективы, Баффет покупает сразу пять крупных страховых компаний. И как всегда, попадает в точку. После Великой депрессии страховые компании стали для американцев инвестицией №1.

Постепенно Уоррен трансформирует бывшую текстильную компанию в гигантский инвестиционный холдинг. Berkshire Hathaway контролирует более 40 компаний в самых разных отраслях: финансы, страхование, издательства, производство мебели. К сорока годам состояние Баффета оценивается уже в $28 млрд.

Легендарный инвестор продолжает скупать акции «хороших» (по его мнению) компаний. «Хороший» бизнес для Баффета – это недооцененный и успешный бизнес с высокими производственными и финансовыми показателями. Другими словами, Уоррен всегда опирается на результаты фундаментального, а не технического анализа.

Следуя этому принципу, Баффет приобретает крупный пакет акций Coca-Cola, Gillette и The Washington Post. За то время, пока Уоррен ими владел, ценные бумаги выросли в цене в десятки раз.

В отличие от многих инвесторов-миллиардеров, Баффет никогда не покупал акции для спекуляций. Он предпочитает зарабатывать не так много, зато стабильно, из года в год.

Интересные факты

В 2008 году Уоррен Баффет был признан самым богатым человеком в мире по версии журнала Forbes.

О правиле «30% в акции, 70% в облигации»

Часто в Сети я встречаю якобы цитату Уоррена Баффета о том, что 70% инвестиционного портфеля он советует вкладывать в облигации, а 30% — в акции.

На самом деле Баффет лишь рекомендует учитывать возраст инвестора при формировании портфеля. Чем Вы моложе – тем больший риск можете себе позволить. Если Вам 30 лет – то можно использовать правило «70% в акции, 30% в облигации».

О благотворительном завтраке

Один раз в году легендарный инвестор завтракает с тем, кто выиграет это право на аукционе. В 2012 «завтрак с Уорреном Баффетом» обошелся счастливчику в $3,5 млн. Деньги всегда передаются на благотворительные цели.

О благотворительности

В июне 2010 года Уоррен Баффет передал половину своего состояния (около $37 млрд.) пяти крупным благотворительным фондам. Поступок был признан самым щедрым актом благотворительности за всю историю человечества.

О «золотых» правилах Баффета

В 1983 году Уоррен Баффет сформулировал 13 принципов корпоративного управления. Среди них есть и весьма неожиданные. Например, «всегда имейте много денег наличными» или «не одалживайте».

Мне лично больше других нравится такая: «Заведите здоровые финансовые привычки». На мой взгляд, здоровые привычки в управлении личными финансами – то, чего всем нам очень не хватает.

Вот, например, одна из таких привычек от Уоррена Баффета: «Не нужно экономить то, что остается после похода в магазин. Наоборот, тратьте после того, как Вы что-то сэкономили». К слову, чтобы сформировать такую полезную привычку, достаточно установить себе на карту автоматическую «копилку».

О семье

Уоррен Баффет был женат дважды: на Сьюзан Томпсон (они оставались в браке до ее смерти в 2004 году, хотя пара жила отдельно с 1977 года) и на Астрид Менкс (поженились в 2006 году, когда Уоррену Баффету исполнилось 76 лет).

О криптовалютах

О криптовалюте «оракул из Омахи» отзывается скептически. Он говорит, что модный сегодня биткоин – классический пузырь, поскольку он не является активом, производящим ценность.

О России

В середине 2016 года Уоррен Баффет заявил, что наша страна уже давно стала частью западного мира. И он готов инвестировать в Россию, как только рассосется ситуация с экономическими санкциями.

Washington Post, Coca-Cola и GEICO

Вот самые именитые покупки Berkshire Hathaway:

— в 1967 году National Indemnity CO за 8,6 млн.$.

— с 1973 года по 2018 год купил 1,7 млн. акции Washington Post на 11 млн.$.

— 1976 году GEICO за 17 млн.$.

— 1988 году приобрел 400 млн. акции Coca-Cola за 16 млрд.$.

— 1989 году купил привилегированные акции Gillette на 600 млн.$.

— с 2017 по 2018 год купил 240,3 млн. акций Apple за 42,5 млрд.$.

И еще McDonald’s, MasterCard, Visa, Kia Motors, American Express и множество других компаний.

Справка Уоррен ежедневно выпивает 5 банок Coca-Cola.

5 основных правил инвестирования Уоррена Баффета

Баффет инвестирует только в интересные для себя компании и отрасли. Инвестиционный портфель Уоррена ежегодно пополняется новыми акциями. Он инвестирует на долгий срок — ежесекундные колебания рынка его не беспокоят.

5 основы правил:

1. Инвестировать на долгий срок.

2. Не продавать акции, если они немного упали в цене.

3. Быть терпеливым.

4. Изучите менеджеров компании перед покупкой акций.

5. Выбирать компании с сильным конкурентным преимуществом.

Некоторые упрекают Баффета в излишней консервативности, на что тот смешливо отвечает: «Если вы такие умные, то почему такие бедные?».

Справка Занимает 16 место в рейтинге влиятельности (Forbes).

Уоррен Баффет в 21 год женился на Сьюзен Томсон — 19 летней привлекательной, интересной и заботливой девушке. Она поддерживала мужа во всем, занималась меценатством и боролась за гражданские права. В браке родились 3 ребенка, которые продолжили дело матери. Они возглавили 3 благотворительных фонда, в которые отец часто переводит деньги.

С 1977 года пара жила отдельно, хотя сохраняли дружеские отношения. Уоррен в это время жил с Астрид Менкс. В 2004 году от рака умерла Томсон, а через 2 года Баффет женился на Астрид, с которой живет и по сей день.

В 1959 году стоимость Buffett Associates достигла 102 млн. $. Баффет решает закрыть компанию  — продает все и выходит из состава товарищества. На полученные деньги в 1962 году Баффет покупает главный пакет акций Berkshire Hathaway.

Уоррен Баффет следует принципу 70% — в акции, а 30% — в облигации.

Уоррен Баффет — крупнейший меценат в мире. 99% состояния Баффета разделится между благотворительными фондами. С ним можно позавтракать за деньги — от 600 000$ до 3,5 млн.$. Эти деньги также идут на благотворительность.

Короткий список книг от Баффета, обязательных к прочтению

Говорят, что когда легендарный «оракул из Омахи» начинал свою карьеру в сфере инвестиций, он ежедневно прочитывал по 600-1000 страниц. Вот книги, которые по его совету стоит прочесть каждому:

  1. «Разумный инвестор» Бенджамин Грэхем.
    Баффет считает, что книга четко и понятно описывает, как принимать решения и сдерживать эмоции, формируя инвестиционный портфель.
  2. «Обыкновенные акции и необыкновенные доходы» Филип Фишер.
    Автор объясняет, почему при выборе компании для инвестиций нужно оценивать не только финансовые отчеты, но и качество менеджмента.
  3. «Эссе об инвестициях, корпоративных финансах и управлении компаниями» Уоррен Баффет.
    Именно в это книге лучший инвестор мира описал свой авторский подход к инвестированию. И надо заметить, описал очень простым и образным языком.
  4. «Инвесторы против спекулянтов» Джон Богл.
    Основная мысль от создателя крупнейшей в мире инвестиционной компании: сегодня долгосрочные инвестиции уверенно вытесняют краткосрочные спекуляции.

10 правил Уоррена Баффета

  1. «Старайтесь всегда реинвестировать доходы».
  2. «Чтобы хорошо инвестировать, не нужно быть гением».
  3. «Всегда — идеальный срок для владения активами».
  4. «Я всегда знал, что стану богатым. За всю жизнь я не усомнился в этом ни на секунду».
  5. «Самая идиотская причина для покупки акций – факт, что они растут в цене».
  6. «Лучше купить удивительную компанию по достойной цене, чем достойную компанию по удивительной цене».
  7. «Держитесь подальше от кредитных карт».
  8. «При выборе активов не обращайте внимания на макроэкономику и политику».
  9. «Цена — это то, что Вы платите. Стоимость — то, что получаете».
  10. «Только во время отлива становится понятно, кто купается голым» (цитата относится к «пузырям», которые надуваются в экономике в «сытые» времена и с треском лопаются в кризис).

Уоррен Баффет — консервативный, немного старомодный и слегка прижимистый миллиардер. Он неохотно инвестирует в высокие технологии, в которых, по его словам, ничего не понимает.

А если кто-то критикует миллиардера за излишнюю осторожность, Баффет отвечает знаменитым афоризмом: «Если Вы такие умные, то почему я такой богатый?».

И напоследок рекомендую посмотреть фильм об этом великом человеке:

Подписывайтесь на обновления и делитесь ссылками на свежие посты с друзьями в социальных сетях!

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...