Эквайринг в Тинькофф банке: тарифы для ИП и ООО, условия подключения и стоимость терминалов

Содержание

Что такое эквайринг?

Красивое иностранное слово «acquiring» обозначает получение, приобретение. На банковском языке – это комплекс действий между банком и компанией по осуществлению операций по оплате товаров или услуг компании при помощи банковских карт. Банк, который занимается эквайрингом называется банк-эквайер.

Переведем на простой язык на примере Тинькофф Банка. Есть компания «К», которой надоело терять клиентов, предпочитающих расплачиваться картой за ее товары или услуги. Компания «К» идет в Банк Тинькофф и просит помощи. Тинькофф заключает договор с «К» и делает так, чтобы клиенты «К» могли расплачиваться картой. Все довольны – клиенты получают товар или услугу, «К» расширяет число клиентов и увеличивает прибыль, Тинькофф тоже получает прибыль за счет комиссии от эквайринга.

Особенности эквайринга в Тинькофф банке

Интернет-эквайринг от Тинькофф банка значительно расширяет возможности всех ИП в области продаж в реальных магазинах, интернете. В настоящее время Tinkoff Bank дает возможность предпринимателям в онлайне отслеживать продажи собственного сайта.

Также можно принимать к оплате банковские карточки ведущих платежных систем: МИР, MasterCard, Visa.

Как открыть расчетный счет в Тинькофф для ИП

Индивидуальный предприниматель может открыть в Тинькофф расчетный счет бесплатно. Первые 2 месяца обслуживания также бесплатны. В дальнейшем плата за РКО составит от 490 р./мес. в зависимости от выбранного тарифного плана.

Характеристики расчетного счета для ИП в Тинькофф банке:

  • Вывод средств на карту до 1 миллиона рублей без комиссии.
  • Бесплатное ведение бухгалтерии, в том числе расчет ЕНВД и УСН, формирование платежек, отправка электронных деклараций в ФНС.
  • Возможность использования овердрафта при нехватке денег на расчетном счете.
  • Все платежи имеют статус срочных и моментально зачисляются.
  • Дистанционное управление счетом с помощью телефона или ноутбука.
  • Возможность задать вопрос персональному менеджеру по телефону или в специальном чате.
  • Подтверждение всех платежей по SMS.
  • Интеграция расчетного счета с системами ведения бухгалтерии 1С, Мое Дело, Кнопка, Контур и Фингуру.
  • Круглосуточное отслеживание безопасности проводимых платежек.
  • Продолжительность платежного дня для переводов в сторонние банки с 01.00 до 20.00 по московскому времени, на счета в банке — без ограничений.

На остаток средств по счету банк начисляет дополнительный доход — до 6%. В подарок новому клиенту предлагается бонус в виде оплаты расходов на рекламу в сумме до 75 тысяч рублей.

Заявка на открытие счета для ИП

Подать заявку, чтобы открыть Тинькофф счет для ИП, можно, указав свой номер в специальном окне на странице РКО. После чего с клиентом свяжется менеджер и назначит встречу. Чтобы открыть счет, предпринимателю необходимо предъявить только паспорт.

Важно! Тинькофф отправит реквизиты нового расчетного счета для ИП контрагентам предпринимателя в день оформления заявки с помощью SMS и e-mail рассылки.

Специалисты банка помогут открыть расчетный счет в Тинькофф банке для ИП, а также в регистрации индивидуального предпринимательства и правильном заполнении документов. ИП не придется идти в налоговую, сотрудники сами передадут документацию в ФНС. Владельцу счета останется только подписать их с помощью ЭЦП в своем личном кабинете. Через 5 дней на электронную почту заявителя поступит подтверждение регистрации ИП от налоговой службы.

Типы эквайринга Тинькофф

Эквайринг от Тинькофф предоставляется юридическим лицам, чей бизнес оформлен как ООО или ИП. Для подключения доступны:

  1. Интернет-эквайринг.
  2. Торговый.
  3. Мобильный.

Каждая из услуг обладает рядом преимуществ перед аналогичными сервисами других организаций. Для понимания принципа работы опций, следует рассмотреть их подробнее.

Интернет-эквайринг и мобильный

Услуга позволяет принимать платежи на сайте или при помощи мобильного приложения. Подходит для онлайн-магазинов и для сервисов, предоставляющих услуги дистанционно. Из преимуществ стоит отметить:

  1. Подключение опции за 2 рабочих дня.
  2. Денежные переводы осуществляются на любой счёт.
  3. Круглосуточная поддержка специалистов.
  4. Предоставление Личного кабинета для управления операциями.
  5. Возможность интеграции с онлайн-кассой.
  6. Подключение автоплатежей.

При этом, если сайт предпринимателя разработан на одной из популярных платформ, имеется возможность использовать готовый платежный модуль.

Мобильный эквайринг поддерживает технологию Apple Pay, но предоставляется также держателям смартфонов на базе Android, Windows Phone через специальные программы мобильного SDK.

Торговый

Торговый эквайринг в Тинькофф банке – это возможность проведения платежей безналичным способом, при помощи банковской карты. Пластик прикладывается или вставляется в специальное устройство, которое считывает информацию и передает в банк.

После чего, со счета покупателя списывается определенная сумма денежных средств. Такой тип эквайринга подходит для обычных магазинов, супермаркетов, торговых точек или салонов, предоставляющих услуги стационарно.

Выгода использования торгового эквайринга заключается в том, что большинство работоспособных людей предпочитают расплачиваться карточкой. За это они получают скидки, накапливают бонусы, кроме того, не требуется носить с собой наличные.

Для продавцов несомненный плюс заключается в том, что увеличивается скорость обслуживания (нет необходимости считать сдачу), и повышается приток клиентов (не нужно искать банкомат, чтобы снять деньги).

Тинькофф банк предоставляет юридическим лицам бесплатное оборудование, а также осуществляет обучение сотрудников навыкам работы с ним. При необходимости в любое время у специалистов компании можно получить консультативную помощь по бесплатному номеру телефона.

Виды эквайринга, доступные для клиентов банка Тинькофф

На сегодняшний день банк Тинькофф предоставляет клиентам возможность подключения следующих видов эквайринга: торговый и интернет.

Первый вариант услуги идеален:

  1. Для предприятий розничной торговли: продуктовых магазинов, мини- и супермаркетов, булочных, бакалеи.
  2. Заведений общественного питания: кафе, столовых, пабов, баров, ресторанов.
  3. Бизнесов, целью которых является оказание услуг для населения: салонов красоты и SPA- процедур, ремонтных и сервисных мастерских, такси.

Интернет-эквайринг незаменим в осуществлении онлайн-продаж. Он максимально упрощает работу с клиентами, позволяя оказывать качественный и быстрый сервис. Далее рассмотрим детально, какие тарифы эквайринга для ИП предложены банком Тинькофф.

Калькулятор торгового эквайринга в Тинькофф Банке

Сделайте расчет трат за эквайринг на калькуляторе и вы увидите точный процент комиссии в зависимости от вида деятельности, оборота и стоимости терминала.

Виды эквайринга и тарифы для ИП и ООО

Тинькофф банк предлагает три вида услуги, которые одинаково доступны ИП и ООО:

  1. Торговый. Это привычный нам вид эквайринга – расчет платежной картой за товары, работы, услуги в стационарных точках. Для приема платежей таким образом владельцам бизнеса необходимо оборудовать точки специальным оборудованием.
  2. Интернет-эквайринг. Отличается от торгового тем, что оплата проходит при помощи специальных сервисов. Для корректной работы услуги необходима настройка данных сервисов для приема и проведения платежей.
  3. Мобильный. Оплата покупки происходит при помощи мини POS-терминала. Он подключается к гаджету клиента (смартфон, планшет), далее происходит загрузка специального приложения, и только после этого покупатель предоставляет карточку и осуществляется оплата. Данный вид эквайринга не пользуется спросом в Тинькофф банке, как и в основном в банковской системе государства. Это связано с довольно низкой безопасностью платежей.
Загрузка ...

 Загрузка …

POS-терминалы приобрести или взять в аренду могут как ИП, так и ООО. Тинькофф банк обеспечивает поддержку клиентов, обучение персонала, сервисное обслуживание оборудования. Услуга эквайринга предоставляется на платной основе.

Полезное видео:

Тарифы на торговый эквайринг от Тинькофф банка довольно выгодны для всех субъектов хозяйствования:

  • Нет установленных лимитов по оборотам;
  • Деньги зачисляются на текущий счет на следующий банковский день;
  • При отсутствии оборотов в течение отчетного периода плата не взимается.

Размер комиссии за предоставление услуги, а также условия обслуживания зависит от вида эквайринга, выбранного клиентом.

До 3% на остаток по расчетному счету

Стоимость транзакции

от 19 до 49 ₽

Срок открытия

до 24 часов

Терминалы эквайринга в Тинькофф

Чтобы осуществить оплату услуг или товара через POS-терминал, Банк Тинькофф, предоставляет для выбора две разновидности оборудования:

  • переносной POS-терминал — 19.500р
  • стационарный POS-терминал — он стоит 18.500р

Организация Тинькофф предоставляет гарантию 12 месяцев на обслуживание оборудования. Кроме того, вам будут предоставлены sim-карты двух операторов — МТС и Мегафон. Оплата за услуги операторов оплачивается банком. На данный момент Тинькофф разрабатывает план по внедрению услуги на аренду POS-терминала. Также Банк в соответствии с Федеральным законом 54-ФЗ предоставляет онлайн-кассы.

Вернуться к содержанию

Условия работы

Каждый сайт подключая оплату проверяется сотрудниками на соответствие требованиям платежных систем VISA и MasterCard. Для успешного прохождения товары не должны нарушать законы страны в которой зарегистрирован бизнес. Контент: текст, изображения, код и видео не должны нарушать авторские права третьих лиц. Все страницы сайта должны быть расположены на одном домене. Вся информация о стоимости и доставке должна лежать в открытом доступе и быть прозрачной. Если товар оказался бракованным его должны обменять или вернуть деньги, о том как это сделать необходимо подробно написать на сайте. Укажите реквизиты вашего юридического лица, а также разместите логотипы МПС в футере. Все страницы должны корректно отображаться. Сайт не должен находиться в состоянии разработки. Контент не должен призывать к насилию или оскорблениям групп лиц по национальным, рапсовым и другим признакам.

Виды эквайринга

Если еще несколько лет назад он был только торговым и никаким другим, то сейчас на рынке существует 3 основных вида: торговый, мобильный и интернет-эквайринг. В Тинькофф эквайринг представлен следующими видами:

  • Торговый эквайринг

С ним мы сталкиваемся постоянно, расплачиваясь картой в магазине, ресторане, на АЗС и так далее. Для этого вида эквайринга требуется специальное оборудование. Торговый эквайринг в Тинькофф появился в январе 2017, но уже сейчас он вышел на 2 место, уступая только Сбербанку.

  • Интернет-эквайринг

Оплата за покупки в интернете проходит через специальные сервисы. В интернет-эквайринг входит процедура настройки этих сервисов для осуществления платежей.

Мобильный эквайринг в Тинькофф пока не представлен, но и в целом по России он еще не очень развит из-за низкой безопасности платежей. Его суть в том, что мини-POS-терминал подключается к смартфону или к планшету, загружается приложение, клиент предоставляет карту и проводится операция. mPOS можно использовать в ситуациях, когда традиционный терминал использовать невозможно.

Интернет – эквайринг

Для обслуживания онлайн-бизнеса банк предлагает применять при расчетах пластиковые карточки, регистрирует виртуальные электронные кошельки. Интернет эквайринг Тинькофф банка обеспечивает высокий уровень оперативности и безопасности в проведении финансовых операций. Достаточно сказать, что за секунду производится более 700 транзакций.

Интернет-магазина подключается к системе по заявке на веб-сайт банка в течение 2 дней после предоставления:

  1. ИП – анкеты, копии ОГРНИП, копии паспорта, договора.
  2. ООО – анкеты юрлица, копии ОГРН, копии паспорта руководителя, списка учредителей и договора в 2 экз.

Клиенту открывается личный кабинет, закрепляется постоянный менеджер для оказания помощи, обеспечивается круглосуточная «горячая линия». В течение суток создается возможность осуществлять финансовые операции, следить за их исполнением, проводить анализ продаж, получать оплату по отправленной ссылке в один клик, блокировать средства на счете продавца до получения  товара и т. д.

Основные виды эквайринга, предоставляемые Тинькофф Банком

Тинькофф интернет Эквайринг

Относительно недавно в мире был известен один-единственный вид эквайринга ― торговый, который приобрел широкую популярность в крупных центрах, супер- и гипермаркетах, магазинах и некоторых других объектах. Теперь же появился еще один вид – интернет-эквайринг.

Тинькофф торговый эквайринг

Мобильный эквайринг

Не менее удобным и потому востребованным среди современных покупателей является мобильная форма эквайринга. Среди основных преимуществ данной формы обслуживания можно отметить:

  • Мобильность при использовании mPOS устройств;
  • Постоянный доступ к счету, оптимальная возможность постоянного его применения;
  • Низкая себестоимость установленного оборудования.

Одновременно со всеми перечисленными выше преимуществами, данная форма эквайринга обеспечивает высокий уровень безопасности проводимых расчетов.

Необходимые документы для подключения эквайринга

Документация передается специалистам банка в электронном виде (сканы). Клиент должен подготовить гражданский паспорт (предпринимателя или директора).

Онлайн-кассы

Онлайн-касса Тинькофф – кассовый аппарат нового образца, оснащенный фискальными накопителями, имеющий выход в интернет и передающий данные в налоговую. Каждая онлайн-касса для эквайринга соответствует требованиям закона ФЗ-53, а значит, может быть использована во всех видах торговли и оказания услуг.

В Тинькофф представлены 13 кассовых систем, подходящих для разных целей. К примеру, мобильная касса LIFE PAY работает 10 часов от встроенного аккумулятора и подходит для курьеров и интернет-магазинов, а кассовый терминал Poster – для ресторанов и баров. Существуют и универсальные кассы, например, Эвотор, которая рассчитана на магазины, кафе, ремонтные мастерские, сервисы по доставке и не только.

Открыть расчетный счет

(специальное предложение — 4 месяца обслуживания бесплатно)

Ознакомьтесь со всеми онлайн-кассами и выберите оптимальный вариант для своего бизнеса. Стоимость онлайн-кассы зависит от выбранного тарифа, в некоторых случаях аренда онлайн-кассы в первые месяцы может быть и вовсе бесплатной – арендовать или купить терминал в Тинькофф можно с большей выгодой.

Заполните заявку на РКО в Тинькофф не выходя из дома, получите документы в удобное время и начните пользоваться кассовым аппаратом с бонусами от партнеров банка.

Безопасность

При оформлении заказа пользователь попадает на специальную страницу банка для ввода платежных данных. Страница находится на домене банка и защищена SSL сертификатом. Все данные надежно шифруются.Банк имеет подтвержденные лицензии безопасности от международных платежных систем и поддерживает функцию 3DS.

Поддерживаемые типы карт и технологии

Все про эквайринг в Тинькофф БанкеЧтобы успешно принимать безналичную оплату, терминал должен принимать разные типы карт. Тинькофф работает с картами Visa, MasterCard и Мир, так что практически каждый сможет оплатить покупку. Помимо этого, люди стремятся расплачиваться с помощью смартфонов, к которым привязана карта. Это удобный и современный способ оплаты, поскольку не нужно носить с собой карту, вводить пинкод, ведь смартфоны всегда под рукой.

Такая оплата производится с помощью сервисов Google pay и Apple pay, которые предназначены для смартфонов на базе Android или Apple.

Терминалы от Тинькофф Банка принимают и такие платежи, так процесс оплаты становится еще быстрее и проще.

Подключение эквайринга в Tinkoff

Торговый эквайринг Tinkoff достаточно прост в подключении и удобен в использовании:

  • ИП или ООО оставляет онлайн заявку на подключение;
  • банк пришлет счет, который нужно оплатить;
  • оператор перезвонит и уточнит о месте и времени встречи;
  • представитель Tinkoff привезет терминал, установит и настроит его, а также разъяснит как с ним работать.

Подключение торгового эквайринга в Тинькофф для ИП или ООО - простая и не требующая большого количества времени операцияПодключение торгового эквайринга в Тинькофф для ИП или ООО — простая и не требующая большого количества времени операция

Если вы не являетесь клиентом ,анка – сначала нужно будет открыть расчетный счет. При его открытии в Тинькофф для эквайринга вы получите персонального менеджера, возможность круглосуточно проводить внутрибанковские операции, доход до 8% на остаток и удобный персональный виртуальный кабинет.

Отзывы

Бизнесмены отмечают хорошую техническую поддержку и низкую комиссию. Есть негатив связанный с небольшим количеством методов приема платежей.

Преимущества и недостатки эквайринга в Tinkoff bank

Владельцы эквайринга получают некоторые преимущества от использования услуги:

  1. Невысокие комиссионные выплаты.
  2. Полностью автоматизированный процесс оплаты.
  3. Несколько способов оплаты для клиентов.
  4. Обслуживание в дистанционном режиме.
  5. Возможность увеличить прибыль в несколько раз, за счет разных способов расчетов за товары. Многие клиенты могут совершить покупку даже в тот момент, когда с собой нет наличных, что становится неоспоримым конкурентным преимуществом для торгово-сервисного предприятия.
  6. Бесплатные установка и подключение оборудования.

Но помимо плюсов клиенты могут столкнуться и с недостатками такой системы платежей:

  • процесс оплаты осуществляются только при наличии связи с банком через интернет, поэтому если с интернетом будут сбои, то оплата не совершится;
  • если информация для оплаты пластиком попадет в руки мошенников, то владелец карты оспорит покупку, а в случае, если продавца признают мошенником, он должен будет выплатить компенсацию держателю карты.

Многие клиенты, воспользовавшиеся услугой эквайринга от Тинькофф Банка, отмечают больше положительных моментов при работе с таким способом оплаты. Самое важное – увеличение потока клиентов и совершенных ими сделок при уменьшении издержек на их проведение.

Итоги

Услуги эквайринга сейчас очень востребованы и в офлайн, и в онлайн-сегменте бизнеса. Поэтому Тинькофф решил развивать это направление деятельности и уже достаточно в нем преуспел. Подключиться к эквайрингу в Tinkoff можно подав заявку на сайте или став клиентом банка на РКО.

Кому подойдет эквайринг от банка?

Терминал для безналичных платежей нужен для каждой торговой точки, поскольку процент наличных денег постоянно снижается, их постепенно вытесняют безналичные деньги. Это удобно для клиентов и предпринимателей.

Благодаря невысоким комиссиям и выгодным условиям эквайринг подойдет практически любой организации, такой, как:

  • Магазины и предприятия, предоставляющие какие-то услуги.
  • Кафе и рестораны, специально для них существуют мобильные терминалы, которые не привязаны к определенному месту.
  • Интернет-магазины, в которых часто нет возможности оплатить заказ наличными.

Какие терминалы предлагает банк Тинькофф своим клиентам

Стационарное устройство для считывания карт Verifone VX520 обойдётся при его приобретении в сумму 18,5 тыс. руб. Мобильное PAX D210E стоит на тысячу дороже. Устройства эти в обращении достаточно просты, чтобы использовать его мог любой работник.

Принцип функционирования известен всем, кто когда-либо приобретал товары, рассчитываясь за них пластиковой картой: кассир проводит по приёмной части терминала магнитной полосой, затем покупатель вводит свой ПИН-код.

В большинстве случаев оборудование для эквайринга предоставляется на условиях бесплатной аренды. Ситуация, при которой клиенту придётся покупать Pos-терминал, может возникнуть при следующих условиях:

  • он сам изъявил такое желание;
  • устройство безнадёжно вышло из строя (не подлежит ремонту) после окончания гарантийного срока;
  • пользователь сам сломал терминал, и вина его не вызывает сомнений.

Отзывы пользователей свидетельствуют о высокой надёжности и выносливости терминалов, предоставляемых банком Тинькофф.

Эквайринг от Тинькофф

Счет в банке для эквайринга

Для подключения эквайринга придется открыть расчетный счет в том же банке, на него будет производиться перечисление средств с терминалов.

Преимущества банка Тинькофф

Обслуживание в Тинькофф банке для ИП имеет для него много преимуществ. К ним относятся:

  • Бесплатное открытие расчетного счета.
  • Возможность одновременно открыть РС и зарегистрировать ИП.
  • Помощь в регистрации ИП, бухгалтерии и налоговом декларировании.
  • Бесплатное РКО в течение первых 2 месяцев.
  • Широкая линейка кредитных предложений для развития бизнеса и для личных целей.
  • Функциональный торговый и интернет-эквайринг.
  • Разнообразные дополнительные предложения для комфортного и эффективного ведения бизнеса.

Помощь предпринимателю

Ограничения и лимиты

Мы не нашли ограничений на прием платежей в тарифах и оферте организации. Уточняйте информацию у вашего менеджера.

Тех.поддержка

Поддержка для бизнеса оказывается по телефону 8 800 755-75-49 круглосуточно.

Участие в судебных процессах

Суды

  • Выиграл
  • Проиграл
  • Прочее

Реквизиты

Акционерное общество «Тинькофф Банк»

ИНН 7710140679

КПП 773401001

Москва, 123060, 1-й Волоколамский проезд, д. 10, стр. 1

Головной офис

Москва, 123060, 1-й Волоколамский проезд, д. 10, стр. 1

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...