Доверительное управление средствами физлиц в 2020 году: премиальный сегмент двигает рынок

Урок 1. В данном уроке можно отвечать как угодно. Акцию нам дадут в любом случае. Урок 2. Вопрос 1. Работодатель заплатил за Игоря 46 800 ₽ НДФЛ за год. В конце года Игорь вносит на ИИС 400 тысяч рублей. Сколько денег он сможет вернуть из налоговой в следующем году? Ответ: 46 800 ₽. Работодатель заплатил […]

Экзамен. Ответ на вопрос 1

Вопрос: Валера решил инвестировать в ценные бумаги, но никогда этого не делал. Он не знает, с чего начать, куда звонить и кому платить, чтобы у него появились ценные бумаги. Что нужно сделать Валере?

Ответ: Открыть через брокера специальный счет и поручить ему купить акцию у биржи.

Тинькофф Инвестиции ответы на экзамен - вопрос 1

Урок 1.

В данном уроке можно отвечать как угодно. Акцию нам дадут в любом случае.

Что такое ИИС

Чтобы вложить средства в акции, ценные бумаги, валюту и прочиефинансовые инструменты, можно открыть индивидуальный инвестиционныйсчет (ИИС) и положить на него деньги.

Если хотите самостоятельно управлять средствами и даватьраспоряжения по сделкам, воспользуйтесь услугами брокерскойкомпании. Если хотите, чтобы вашими инвестициями занималисьпрофессионалы, заключите договор с управляющей компанией. Выборширок — многие финансовые организации, включая известные банки,профилируются на оказании подобных услуг.

Открыть ИИС может только налоговый резидент РоссийскойФедерации. Для того чтобы быть резидентом, необходимо находиться натерритории России больше 183 дней за 12 месяцев, идущих подряд. Этоправило не распространяется на госслужащих и военных, работающих заграницей. Статья 207 НК РФ.

Методология

Обзор подготовлен рейтинговым агентством «Эксперт РА» на основе анкетирования управляющих компаний. В анкетировании приняли участие 68 компаний, которые предоставили данные по состоянию на 31 декабря 2019 и 2020 года.

Для проверки правильности предоставляемых компаниями данных используются процедуры сравнения запрашиваемых показателей с результатами предыдущих периодов, а также сверка полученных сведений с имеющейся доступной статистикой, однако ответственность за точность этой информации несут сами компании.

Условия использования и ограничение ответственности

Все материалы сайта являются интеллектуальной собственностью АО «Эксперт РА» (кроме случаев, когда прямо указано другое авторство) и охраняются законом.

Представленная информация предназначена для использования исключительно в ознакомительных целях.

Никакие из материалов сайта не должны копироваться, воспроизводиться, переиздаваться, использоваться, размещаться, передаваться или распространяться любым способом и в любой форме без предварительного письменного согласия со стороны Агентства и ссылки на источник www.raexpert.ru. Использование информации в нарушение указанных требований запрещено.

Агентство не несет ответственности за перепечатку материалов Агентства третьими лицами, в том числе за искажения, несоответствия и интерпретации таких материалов.

Рейтинговые оценки, обзоры, исследования и иные публикации, размещенные на сайте, выражают мнение АО «Эксперт РА» и не являются установлением фактов или рекомендаций покупать, держать или продавать те или иные ценные бумаги или активы, принимать инвестиционные решения. Агентство не принимает на себя никакой ответственности в связи с любыми последствиями, интерпретациями, выводами, рекомендациями и иными действиями, прямо или косвенно связанными с рейтинговой оценкой, совершенными Агентством рейтинговыми действиями, а также выводами и заключениями, содержащимися в рейтинговом отчете и пресс-релизах, исследованиях, обзорах и иных публикациях, выпущенных Агентством, или отсутствием всего перечисленного.

Агентство не несет ответственности и не имеет прямых или косвенных обязательств в связи с любыми возможными или возникшими потерями или убытками любого характера, связанными с содержанием сайта и с использованием материалов и информации, представленных на сайте, в том числе прямо или косвенно связанных с рейтинговой оценкой, независимо от того, что именно привело к потерям или убыткам.

Никакие материалы, отчеты, исследования, информация или разъяснения, размещенные на сайте, не могут в каком бы то ни было отношении служить заменой иных проверок и процедур, которые должны быть выполнены при принятии решений, равно как и заменять суждения, которые должны быть выработаны относительно вопросов, представляющих интерес для посетителей сайта. Никто не должен действовать на основании таких материалов, отчетов, исследований, информации или разъяснений, которые могут предоставляться Агентством в связи с ознакомлением с указанными материалами, отчетами, исследованиями, информацией, разъяснениями в каких бы то ни было целях.

На сайте могут быть предоставлены ссылки на сайты третьих лиц. Они предоставляются исключительно для удобства посетителей сайта. В случае перехода по этим ссылкам, Вы покидаете сайт Агентства. АО «Эксперт РА» не просматривает сайты третьих лиц, не несет ответственности за эти сайты и любую информацию, представленную на этих сайтах, не контролирует и не отвечает за материалы и информацию, содержащихся на сайтах третьих лиц, в том числе не отвечает за их достоверность.

Единственным источником, отражающим реальное состояние рейтинговой оценки, является официальный сайт АО «Эксперт РА» www.raexpert.ru.

АО «Эксперт РА» оставляет за собой право вносить изменения в информационные материалы сайта в любой момент и без уведомления третьих лиц. При этом Агентство не несет никаких обязательств по обновлению сайта и материалов, представленных на сайте.

Урок 2.

Вопрос 1.

Работодатель заплатил за Игоря 46 800 ₽ НДФЛ за год. В конце года Игорь вносит на ИИС 400 тысяч рублей. Сколько денег он сможет вернуть из налоговой в следующем году?

Ответ: 46 800 ₽. Работодатель заплатил за Игоря 46 800 ₽ НДФЛ — это и будет максимальной суммой, которую он сможет вернуть.

Вопрос 2.

Ирина открыла ИИС, положила на него 350 тысяч за три года и заработала на продаже ценных бумаг 500 тысяч рублей. Итого на счете — 850 тысяч рублей. Вычетами она еще не пользовалась, поэтому может выбрать между вычетом А и Б. Какой ей лучше выбрать?

Ответ: Вычет Б — освободиться от налога на заработанное. С вычетом Б получится вернуть 65 тысяч(13% от заработанных 500 000 ₽ ). Правда, доходность вложений Ирины составила больше 100% за три года — было бы классно узнать у неё, как она добилась таких результатов.

Вопрос 3.

Саша открыл ИИС три года назад и вложил на него за это время миллион рублей. Сейчас он хочет вывести со счёта половину, а оставшиеся деньги сохранить на ИИС. Получится?

Ответ: Нет, потому что частично вывести деньги с ИИС нельзя — счет закроется автоматически. Всё так.

Вопрос 4.

Олег внес на ИИС миллион рублей за год. Сколько он может забрать у налоговой с помощью вычета А, если уплаченный НДФЛ позволяет ему забрать по максимуму?

Ответ: 52 000 ₽. По вычету А есть ограничение — максимум 52 000 за год. Даже если Олег внес миллион рублей, для вычета А будут играть роль только 400 000 ₽ за год: 400 000 х 13% = 52 000 ₽.

Вопрос 5.

Маша открыла ИИС и сразу внесла на него 400 тысяч рублей. В следующем году она получила от налоговой 52 тысячи, а потом ей срочно понадобились деньги. Что случится, если она закроет счет и выведет деньги с ИИС, пока не прошло три года?

Ответ: Придется вернуть вычет, который Маша уже получила. Еще налоговая может потребовать заплатить пени за пользование чужими деньгами. А вот доход от дивидендов и продажи ценных бумаг принадлежит Маше — его никто не отберет.

Экзамен. Ответ на вопрос 4

Вопрос: Распределение денег между разными видами активов сильно виляет на доходность и риск инвестиций. Валера инвестирует на пять лет, он начинающий инвестор и не хочет рисковать, но хочет доходность побольше. Что посоветуете Валере?

Ответ: Облигации — 70%, акции — 30%.

Тинькофф Инвестиции ответы на экзамен - вопрос 4

Экзамен. Ответ на вопрос 14

Вопрос: Валера задумался о налогах при инвестициях на бирже: часто ли они случаются, кто их будет считать и платить?

Ответ : Налоги есть во многих случаях, обычно все считает и удерживает брокер.

Тинькофф Инвестиции ответы на экзамен - вопрос 14

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...