Дивиденды ПАО Сбербанк 2021: размер и дата выплаты

Размер и дата выплат дивидендов по акциям ПАО Сбербанк в 2021 году. Динамика за 10 лет, аналитика и прогноз. Стоит ли покупать бумаги.

Когда Сбербанк будет выплачивать дивиденды в 2021?

Официальная дата уже объявлена советом директоров — 05.10.2021 года. С учётом режима торгов на бирже Т+2 необходимо владеть ценными бумагами не позднее 01.10.2021. Для инвесторов, кто желает сразу избавиться от бумаг, при этом важно попасть в реестр акционеров, продавать акции можно уже 04.10.2021. Размер выплаты на 1 акцию составит 15,58 руб.

Важная информация для тех, кто захочет заработать деньги на падении акций Сбербанка. Обычно за 1 рабочий день до дивидендной отсечки акции в цене падают на размер дивидендов. То есть с большей вероятность акции SBER 4 октября упадут минимум на 15 рублей. Конечно, много начинающий трейдеров захотят накануне с вечера открыть шорт по акциям, чтобы заработать с утра на дивидендном гэпе. Однако правилами биржи и НКЦ такой момент регулируется. Брокер спишет с вас дополнительную комиссию на размер дивиденда, если вы у вас будет открыта короткая позиция на тот момент. Итого финансовый результат в такой стратегии будет нулевым. Это также дополнительная причина, почему не стоит шортить акции.

Таким образом фактическое зачисление денежных средств по дивидендам будет в конце октября 2021. Согласно закона о рынке ценных бумаг эмитент обязан перечислить в депозитарий брокера дивиденды в течение 10 рабочих дней. Дополнительно сам брокер распределяет в течение 7 рабочих дней. Но на практике средства выплачиваются быстрее. Поэтому в конце октября уже можно будет обналичить дивиденды Сбербанка или реинвестировать. Помните, что выплата поступит уже очищенная от налога 13% для резидентов РФ.

Дивиденды Сбербанка по годам: история выплат

Если проанализировать прошлые выплаты от зеленого госбанка, то дивидендная доходность ежегодно растут. Самые щедрые выплаты были в 2020 году, несмотря на пандемию в стране и мире. Как раз в конце года банк сделал ребрендинг и официально заявил себя, как экосистему. Поэтому в глазах инвесторов компания выглядит более, чем перспективной. Ведь именно динамика прошлых выплат в том числе определяет успешное развитие компании.

Дивиденды Сбербанка в 2021 годуСкриншот истории дивидендов по годам

Конечно, на российском фондовом рынке есть компании, у которых была дивидендная доходность выше 10%. Но таких компаний не так много и дополнительным вопросом встает фактор надежности. Безусловно можно купить акции малоизвестной компании и получить годовую доходность в 20%. Но ценные бумаги третьего эшелона могут перестать торговаться в один день. Либо крупный игрок на бирже может обвалить котировки на 30-50% без видимой причины. Поэтому всегда стоит обращать при инвестировании в дивидендные компании на надежность эмитента.

Какие перспективы роста акций SBER

Ниже представлен график Сбербанка с биржевым тикером SBER. Начальный период с 2000 года и до конца 2020 года. Таким образом на 20 летнем графике отслеживается явный тренд вверх. Разумеется с временными коррекциями в 2009 когда был мировой ипотечный кризис и крымские санкции в 2014. Однако котировки на акции всегда обновляли свои исторические максимумы.

Дивиденды Сбербанка в 2021 годуАкции SBER график за весь период

Любители технического анализа наверняка смогут увидеть уровень на цене 200 руб. Это только косвенно может означать, что вероятно при очередном падении цен на акции, их начнут выкупать быки от 200 рублей. Конечно технический анализ не всегда работает, но здесь включается простая психология. Ведь очевидно же, что большинству может показаться слишком «сладкая» цена на акцию в 200 рублей, которая еще недавно стоила 300 рублей. Поэтому на таких распродажах обычно долгосрочные инвесторы докупаются и цены идут обратно вверх.

Рекомендую научиться читать финансовые отчеты компаний хотя бы на уровне любителя. Ниже скриншот из Инвестинга, где явная тенденция из года в год по увеличению чистого дохода (выделено красным). Это означает только одно: уверенный рост выручки и правильный вектор развития. Конечно, определяющим фактором остается менеджмент компании, а именно Герман Греф. Поэтому, при условии сохранения ТОП-менеджмента на своих позициях, то в ближайшие годы тенденция увеличения капитализации компании будет продолжена.

Дивиденды Сбербанка в 2021 годуЧистая прибыль СБербанка по годам

Чем СБЕР будет удивлять в будущие годы

Отчет о собрании акционеров в 2020 году позволяет понять будущее направление развития главного банка страны. Теперь это не просто отделения банка с огромными очередями. Все больше сервисов будет переходить на дистанционный канал. Уже сейчас заказать многие справки можно удаленно. Также все продвигается возможность оформления кредита или ипотеки онлайн. Но это не самое главное.

Главным направлением выбрано создание экосистемы. И это очень удачно получается у Грефа. Уже существует подписка Прайм на многие сервисы от доставки еды, такси и до онлайн-кинотеатров. При грамотном управлении можно создать хорошие коллаборации между своими сервисами таким образом, чтобы один сервис помогал монетизировать другой. Поэтому, если вы хотите получать пассивный доход от такой продвинутой экосистемы, то достаточно купить акции компании.

Резюмируя можно сказать следующее: бренд Сбер все больше будет переходить в цифровизацию и все активнее развивать дополнительные направления. Если сил и средств на развитие требуется много, то проще будет купить компанию и включить её в свою экосистему. Последние годы был явным тренд покупки сервисов такси, доставки еды, онлайн-кинотеатров и т.д. Таким образом, акции компании SBERBANK будут привлекательны не только для российских инвесторов, но и мировых. Последний факт в свою очередь будет только подталкивать котировки на акции вверх.

Операционные и финансовые показатели Сбербанка в 2021

Все мы знаем, что Группа Сбер это не просто банковский бизнес в России, Беларуси и Казахстане, Сбер по своей сути сейчас представляет собой многоотраслевой холдинг (более 30 основных юридических лиц) и строит собственную экосистему, о чем мы подробнее упомянем ниже.

экосистема сбербанка

При этом, с точки зрения операционных доходов, на данном этапе безусловно Сбер остается Сбербанком.

финансовые показатели Сбербанка в 2021

Основным источником доходов Сбербанка продолжает оставаться процентный доход, компания даже умудряется его наращивать при снижении NIM, это становится возможным в силу того, что в 2020-2021 годах случился настоящий кредитный бум на фоне снижения процентных ставок (подробнее в статье про ОФЗ) и послаблений к нормам резервирования банков со стороны ЦБ РФ.

кредитный портфель сбербанк

Чистый комиссионный доход вырос за счет транзакционной активности, его рост в 2021 году Сбер запланировал на уровне 10%.

доходы сбера

Сбербанк даже при таких размерах продолжает оставаться чудовищно эффективным по рентабельности собственного капитала (ROE) – 25,3% по итогам 1 полугодия 2021 года, уступая в России лишь Тинькофф Банку (выше 40%), при этом крупные иностранные банки могут лишь мечтать о ROE выше 10%, к примеру ROE немецкого Deutsche Bank ниже 2%, а американского Wells Fargo едва превышает 1%.

рентабельность сбербанка

Достаточность капитала, объем «плохих» кредитов и прочие показатели устойчивости Сбера на вполне приемлемых уровнях, отдельно не останавливаемся.

Перейдем к самому интересному для инвесторов — размеру чистой прибыли и его прогнозу на 2021 и 2022 гг.

чистая прибыль сбер

Прогноз чистой прибыли на 2021 год дает сам Сбер, это — 1 трлн ₽, на наш взгляд это оценка консервативна, компания может заработать и в диапазоне 1,1-1,2 трлн ₽.

Москва, 29.07.2021 — ПРАЙМ.

Согласно комментариям старшего вице-президента Сбербанка А. Бурико:

«Здесь математически достаточно легко определить, что при показателе ROE выше 22% и текущем уровне капитала чистая прибыль должна будет составить более 1 трлн ₽. Почему мы так позитивно смотрим? Для этого основанием являются текущие результаты наши, когда мы за первое полугодие заработали 629,8 млрд ₽ уже, соответственно, и наши прогнозы по росту экономики и финансовому сектору во II полугодии».

Целевые уровни по ROE исходя из Стратегии Сбера 2023 г. 17%, значит консервативно исходя из упрощенного метода можно прикинуть что по итогам 2022 г. Сбер может заработать 5,7*0,17= 0,97 трлн ₽.

История выплат дивидендов Сбербанка

В таблице собраны данные о датах объявления дивидендов, закрытия реестра. А также наиболее важная для инвесторов финансовая информация о Сбербанке: размер дивидендов на одну акцию и его изменение за год.

Год выплат

Дата объявления

дивидендов

Дата

закрытие реестра

Дивиденд, руб.

Изменение к пред.

2020

18.03.20

05.10.20

18.70

+16.87%

2019

16.04.19

13.06.19

16.00

+33.33%

2018

18.04.18

26.06.18

12.00

100,00%

2017

20.04.17

14.06.17

6.00

+204.57%

2016

12.04.16

14.06.16

1.97

+337.78%

2015

17.04.15

15.06.15

0.45

-85.94%

2014

11.04.14

17.06.14

3.20

0,00%

2013

22.03.13

11.04.13

3.20

+23.55%

2012

16.03.12

12.04.12

2.59

+125.22%

2011

21.03.11

15.04.11

1.15

+155.56%

2010

19.03.10

16.04.10

0.45

-28.57%

Инвестировать

Узор

Выберите компанию для покупки бумаг и открытия счета

Чтобы получить возможность покупать и продавать ценные бумаги откройте счёт в брокерской или управляющей компании

комиссия 0,025% — 0,300% от суммы сделки

Открыть счет

Лиц. № 045-14050-100000

комиссия 0,010% — 0,100% от суммы сделки

Открыть счет

Лиц. № 154-04434-100000

комиссия 0,0001% — 0,3000% от суммы сделки

Открыть счет

Лиц. № 045-06790-100000

комиссия 0,014% — 0,3000% от суммы сделки

Открыть счет

Лиц. № 177-03471-100000

комиссия 0,025% — 0,050% от суммы сделки

Открыть счет

Лиц. № 177-02739-100000

Финансовое положение на рынке

✅ В таблице представлена динамика основных показателей финансовой деятельности компании в период 2019-2020 гг.

Показатель 2019 2020 Отклонение, %
Операционные расходы, млрд. руб. 724,1 759,8 4,93
Чистые комиссионные доходы, млрд. руб. 497,9 553,17 11,1
Операционные расходы/операционные доходы, % 35,8 34,6 -3,35 
Чистая прибыль, млрд. руб. 836,33 760,3 -10,0
Активы, трлн. руб. 29,48 35,26 19,6
Рентабельность капитала, % 24,2 16,1 -33,47
Рентабельность активов, % 3,1 2,3 -25,8

По объему активов компания занимает первое место среди других российских банков.

Ошибка загрузки таблицы.

Привилегированные акции

Прогноз дивидендов Сбербанка за 2021 на одну акцию

сбер финансовые показатели

Дивиденды за 2020 год Сбербанк заплатил в мае 2021 г. (дивидендная отсечка была 12.05.2021, последним днем для покупки на бирже было 10.05.2021) исходя из 18,7 ₽ на одну обыкновенную (привилегированную) акцию, что предполагало доходность около 5,8% (6,3% соответственно). Дивиденды акционерам поступали в мае-июне 2021 г.

сбер дивиденды прогноз 2021

Сбербанк компания относящаяся к дивидендным аристократам, которые из года в год наращивают уровень дивидендных выплат, неважно за счет payout либо за счет роста чистой прибыли. Вот и по итогам 2021 года, с большой долей вероятности, Сбербанк снова заплатит более высокий дивиденд. Исходя из прогнозного уровня прибыли за 2021 год — 1,1 трлн ₽, Банк может выплатить около 24 рублей на акцию. Сбербанк традиционно проводит собрания в апреле-мае, поэтому ближайшие дивиденды Сбербанка можно ждать в мае 2022 г.

🤔А не интереснее ли при такой дивидендной доходности акции Газпрома?

Прогноз курса акций Сбербанка на ближайшие полгода

В таблице представлен прогноз курса акций банка на период июнь-декабрь 2021 года.

Период  Цена Max-Min, руб. Цена на начало месяца, руб.  Цена на конец месяца, руб.  Отклонение, %
Июнь 291-334 310 322 3,9
Июль 311-350 322 340 5,6
Август 340-366 340 355 4,4
Сентябрь 334-355 355 344 -3,1
Октябрь 344-375 344 364 5,8
Ноябрь 364-432 364 419 15,1
Декабрь 418-444 419 431 2,9

В процессе изучения динамики показателей обращают внимание на максимальный и минимальный уровень стоимости 1 акции. Иногда приходится продавать ценные бумаги раньше срока. Необходимо знать, в какой месяц это сделать выгодней.

рейтинг

Когда выплатят дивиденды в 2021 году

Закрытие реестра под фиксацию акционеров на получение дивидендных выплат назначено на 13.06.2019.

Но так как Мосбиржа работает в режиме «Т + 2», датой отсечки является 11.06.2019. Это значит, что для получения дивидендов необходимо быть акционером Сбербанка по состоянию на закрытие торгов этого дня.

Структура акционерного капитала Сбербанка

Размер уставного капитала ПАО «Сбербанк» составляет 67 760 844 000 рублей, который разделен на 22 586 948 000 обыкновенных и привилегированных акций номинальной стоимостью 3 рубля каждая.

структура акционерного капитала

В результате продажи ЦБ РФ в 2020 году более 50% акций Сбербанка сейчас принадлежит РФ в лице Минфина РФ, остальное в руках миноритарных акционеров, в частности у компании много иностранных акционеров, а общее количество акционеров к 30.03.2021 превысило 816 тысяч.

кто владеет сбербанком

Спасибо за внимание и успешных вам инвестиций!

Данный материал подготовлен на основании проведенного анализа публичной информации и на его базе собственного прогноза в целях ее использования для формирования инвестиционных портфелей INVEST-SPACE (не является инвестиционным советником согласно ФЗ «О рынке ценных бумаг» и не осуществляет деятельность по индивидуальному консультированию). Материал не может рассматриваться или использоваться как индивидуальная инвестиционная рекомендация. INVEST-SPACE не несет ответственности за возможные убытки от использования информации, содержащейся в данном материале.

Понравилась статья? Оцените!

Команда Invest-Space

Команда Invest-Space

Мы за «экологичные» инвестиции

Доходы Сбербанк России

Сбербанк России отчёт о финансовых результатах, Сбербанк России годовой доход за 2021 год. Доходы Сбербанк России

Код для вставки без рекламы с прямой ссылкой на сайт

Код для вставки с рекламой без прямой ссылки на сайт

Код для вставки:

Скопируйте и вставьте этот код на свою страничку в то место, где хотите, чтобы отобразился калькулятор.

Как приобрести акции и получать дивиденды

Акции Сбербанка сегодня обращаются на Мосбирже, поэтому самым простым и удобным способом их приобретения является открытие торгового счета у одного из российских лицензированных брокеров.

Лучшие брокеры

Надежные российские брокеры
Название Рейтинг Плюсы Минусы
Финам 8/10 Самый надежный Комиссии
Открытие 7/10 Низкие комиссии Навязывают услуги
БКС 7/10 Самый технологичный Навязывают услуги
Кит-Финанс 6.5/10 Низкие комиссии Устаревшее ПО и ЛК

Выше можно ознакомиться с лидерами брокерского бизнеса в России. Данные компании имеют вполне конкурентные комиссии, предоставляют отличное качество сервиса и высокую надежность.

Предупреждение о Форекс и БО

Мнение эксперта

Владимир Сильченко

Частный инвестор, эксперт по фондовым рынкам и автор блога «Капиталист»

Задать вопрос

Бинарные опционы – это ставки на понижение или повышение цены какого-либо актива в ограниченный промежуток времени. Данные конторы являются аналогами онлайн-казино и тотализаторов.

Никаких реальных сделок по передаче прав собственности там не проводится, а клиенты на долгосрочном промежутке обречены на потерю денег.

Форекс – это внебиржевой рынок, на котором преимущественно торгуются валютные пары разных стран. На этом рынке нет возможности совершать сделки по покупке ценных бумаг эмитентов.

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...