Дивидендные ETF: Топ 10

Содержание

Дивиденды по акциям и купоны по облигациям поступают в фонд

Многие ценные бумаги дают право на получение платежей. К таким платежам относятся дивиденды по акциям, купонные платежи по облигациям и суммы погашения облигаций.

Выплаты происходят с некоторой периодичностью — раз в год, раз в полгода, раз в квартал или по особым случаям. Например, по облигации номиналом 1000 ₽ с полугодовым купоном по ставке 10% годовых каждые полгода выплачивается купон размером 49,86 ₽.

Когда в фонде есть ценные бумаги, по которым выплачиваются платежи, эти платежи поступают в фонд.

Для простоты представим, что в фонде есть 1000 облигаций некой компании, и по каждой такой облигации выплачены 49,86 ₽ купонного дохода. Пусть у самого фонда выпущены 100 000 акций. В таком случае на каждую акцию фонда приходится по 0,4986 ₽ выплаты (= 1000 × 49,86 ₽ / 100 000). Так же происходит и с выплатой дивидендов по акциям, входящим в портфель фонда. Важно помнить, что компаний-эмитентов в портфеле фонда намного больше: к примеру, фонд FXUS (акции США) — это более 600 эмитентов.

Фонды выплачивают доход в виде дивидендов или реинвестируют

Когда фонд получает доход, он может распределить его среди акционеров или реинвестировать. Некоторые фонды по закону обязаны выплачивать весь аккумулированный доход акционерам в виде дивидендов, другие освобождены от этого обязательства. Как будет поступать фонд — можно узнать в проспекте фонда и приложениях к нему или на сайте управляющей компании.

Если фонд не выплачивает доход, то это приводит к росту стоимости активов фонда на сумму полученного фондом дохода и к росту цены акций фонда.

В примере выше на каждую акцию фонда пришлось по 0,4986 ₽ купонного дохода. Если этот доход не будет выплачен фондом в виде дивидендов, то стоимость активов фонда, приходящихся на каждую акцию, вырастет на эти 0,4986 ₽. А как следствие, вырастет и цена акций фонда.

То есть, в зависимости от правил работы фонда, акционеры фонда могут получить N рублей или долларов (в зависимости от валюты фонда) выплаты на каждую акцию, или вместо выплаты каждая акция фонда подорожает на те же N рублей или долларов. Свою прибыль акционеры фонда все равно получают: или в форме денежной выплаты, или в форме прироста капитала.

Реинвестирование — увеличение объема ценных бумаг в фонде

Реинвестирование — это процесс, когда на полученные, но не распределенные среди акционеров средства фонд закупает новые ценные бумаги. Это не какие-то неизвестные ценные бумаги, а такие же и в тех же пропорциях, определенных финансовым индексом, за которым следует фонд.

В результате реинвестирования количество акций самого фонда у акционеров фонда остается прежним, но на каждую акцию фонда после реинвестирования приходится больше активов — ценных бумаг, в которые инвестирует фонд.

Это похоже на банковский вклад с капитализацией. Без капитализации банк перечисляет нам проценты на карту. А с капитализаций проценты остаются во вкладе, и на них начисляются новые проценты. В случае реинвестирования в фонде нам как бы «начисляются» новые ценные бумаги.

Все фонды FinEx реинвестируют полученные доходы. Об этом сказано на сайте управляющей компании и в справочных материалах фондов. Вот так это выглядит на сайте.

Информация о реинвестировании FXUS

Законодательство Европейского союза (напоминаем, что все фонды FinEx ETF зарегистрированы в Ирландии) позволяет фондам FinEx как распределять доход, так и реинвестировать. Режим реинвестирования был выбран потому, что он позволяет покупателям акций фонда получить бо́льшую доходность.

Реинвестирование повышает доходность за счет экономии на налогах и транзакционных издержках

Режим реинвестирования доходов фондом позволяет увеличить доходность за счет переноса налоговых выплат или избежать их полностью за счет налоговых льгот на среднесрочные и долгосрочные инвестиции.

Когда иностранный фонд выплачивает дивиденды, эти выплаты облагаются подоходным налогом в размере 13%, и у клиента возникает необходимость самостоятельно подать декларацию и уплатить налог. Это справедливо для россиян — клиентов российских брокеров.

Если же доход не выплачивается фондом, а реинвестируется, то стоимость инвестиций растет, но с точки зрения налогообложения мы не получаем доход прямо сейчас и налоги, соответственно, не платим. Увеличение цены наших акций фонда доходом не считается до тех пор, пока мы эти акции не продадим, т.е. не получим финансовый результат. Таким образом, за счет реинвестирования наши налоговые обязательства переносятся в будущее.

Платить налоги в будущем выгоднее, чем сейчас. Потому что до момента уплаты мы пользуемся деньгами, которые иначе стали бы налогами, и можем на них еще заработать.

Например, если бы некий фонд в течение десяти лет раз в год выплачивал доход в размере 10% годовых и после уплаты 13% налога доход бы реинвестировался в этот же фонд, то абсолютная доходность за 10 лет составила бы 113%. А если бы фонд не выплачивал доход и реинвестировал сам, то доходность составила бы 139%. При этом акционеры в первом случае заплатили бы почти в два раза больше налогов.

Графики реинвестирования

Подсчитанные доходности к тому же не включают издержек и комиссий, которые неизбежно возникли бы при самостоятельном реинвестировании.

Еще одно преимущество фонда, реинвестирующего доход, — возможность полностью избежать уплаты подоходного налога, воспользовавшись налоговым вычетом на доход от продажи ценных бумаг, находящихся в собственности более трех лет (статья 219.1 НК РФ).

В течение первых трех лет не возникает необходимости платить налог, так как фонд доход в форме дивидендов не выплачивает. А при продаже ценных бумаг через три года налог на прирост капитала не придется платить из-за налогового вычета. Размер вычета ограничен по формуле 3 000 000 ₽ × кол-во лет, поэтому по истечении трех лет освободить от налога можно не более 9 млн рублей.

Еще одним способом избежать налогообложения является использование индивидуальных инвестиционных счетов (ИИС) второго типа — вычета на доход. И в этом случае удобство реинвестирования налицо. Периодические выплаты, не выплачиваемые клиенту, а «упакованные» в ETF, полностью капитализируются и не попадают под налогообложение РФ. К тому же дивиденды, выплаченные в валюте, не могут быть зачислены на ИИС — на этот счет могут быть зачислены только рубли.

Реинвестирование упрощает администрирование

Еще одна причина, по которой реинвестирование может быть более удобным режимом работы фонда, — особенности работы российских брокеров с дивидендами иностранных компаний.

Российские брокеры и депозитарии не всегда корректно обслуживают поток дивидендов в иностранной валюте. Прежде всего это касается уклонения от исполнения функции налогового агента в отношении дивидендов иностранных эмитентов и высоких комиссий по конвертации валютных дивидендов в рубли. В таких случаях у акционера может появиться необходимость рассчитывать, декларировать и платить налог на дивиденды самостоятельно.

По операциям, связанным с налогообложением дохода от купли-продажи ценных бумаг, в том числе и по акциям ETF, брокер обязан выступать налоговым агентом и самостоятельно удерживать налоги. Эти процедуры хорошо отработаны с момента появления первых ETF на российском рынке в 2013 году.

Реинвестирование не мешает получать регулярный доход

В случае, если вы хотите получать регулярный доход от инвестиций в ETF-фонды, а фонд доходы не выплачивает, а реинвестирует, выход тоже есть. Нужно просто периодически продавать часть ценных бумаг, а затем выводить денежные средства на банковский счет. Акции фондов FinEx продаются и покупаются на бирже лотами по 1 штуке, что позволяет подбирать нужный доход от продажи с небольшим шагом.

Как купить или продать

Для покупки и продажи акций фондов FinEx вы можете обратиться в любой банк или в финансовую компанию, оказывающие брокерские услуги. Еще один способ — инвестировать в портфель ETF через сервисы «Простые Инвестиции» или «Финансовый Автопилот».

Список лучших дивидендных ETF фондов

Перечень самых перспективных вложений состоит из фондов, которые в последнее время демонстрировали рекорды по увеличению дивидендов. Лидерами этого списка являются:

  • VIG;
  • DVY;
  • HDV;
  • VYM;
  • KBWD;
  • SDOG;
  • DES;
  • SDY.

VIG – лидер дивидендных фондов

В настоящее время многие инвесторы приобретают ценные бумаги VIG. Поэтому и начнем описывать самые перспективные ETF дивиденды с этой организации. Этот фонд предлагает своим клиентам value с крупной капитализацией. Годовая доходность ценных бумаг составляет порядка 16, 2%. В последнее время именно этот фонд является рекордсменом по увеличению дивидендов.

виг

Он стабильно занимается отслеживанием индекса NASDAQ US Dividend Achievers Select Index. Для тех, кто не знает, данный индекс охватывает около 180 акций. Цифры текущей доходности VIG составляют практически 2%. Это при коэффициенте общих расходов в 0.001.

Инвестиционный портфель Vanguard Dividend Appreciation состоит из акций, компаний, занимающихся финансовой деятельностью. Костяк организации составляют ценные бумаги фирм США. Управляющая организация ETF с дивидендами Vanguard. Она задает тон всему предприятию, и позитивным образом влияет на стабильность роста благосостояния фонда, а соответственно и цены на акции.

В настоящее время стоимость ценных бумаг данной организации находиться на отметке 109.04 USD. Эксперты утверждают, что эти показатели за год выросту на минимум 15%.

Они рекомендуют всем инвесторам, желающим сделать долгосрочное вложение, обратить внимание на акции упомянутого фонда. В этом мнении я солидарен с финансовыми аналитиками. Приобрести акции перспективной организации можно без проблем на бирже NYSE Arca.

VYM — ETF с хорошими дивидендами

Инвестиционная компания Vanguard управляет 370 фондами с капитализацией более 4 трлн долларов. Одним из лидеров этой линейки является организация VYM. Данный фонд занимается отслеживанием индекса FTSE.

етф2

Для справки, он представляет порядка 420 акций компаний, которые платят дивиденды выше среднего уровня. Все эти ценные бумаги обеспечивают инвесторам довольно высокий уровень доходов. Процент этого показателя сейчас составляет цифру 3. Коэффициент общих расходов колеблется в районе 0.0005.

Большая часть активов фонда инвестируется в акции организаций Соединенных Штатов Америки, которые стабильно растут и развиваются. Стоимость ценных бумаг ЕТФ на данный момент составляет 86.01 USD.

В ближайшее время аналитиками ожидается повышение цены на акции данной организации. Поэтому потенциальным инвесторам рекомендуется поторопиться, и посетить биржу NYSE Arca. Именно здесь можно купить ценные бумаги Vanguard High Dividend Yield ETF.

CVY – фонд, который работает на перспективу

В категории ETF дивидендные фонды с большими перспективами можно встретить CVY. Управляющей компанией этой организации является Guggenheim Investments – подразделение одного из крупнейших инвесторов Guggenheim Partners.

етф3

В управлении этого холдинга порядка 190 млрд. долларов. Главные офисы организации находятся в Чикаго и Нью-Йорке. Не удивительно, что многие инвесторы отдают предпочтение фонду CVY. За ним просматриваются колоссальные финансовые ресурсы.

ETF с дивидендами приличного масштаба занимается отслеживанием индекса Zacks Multi-Asset Index. Этот самый индекс вмещает в себя больше сотни акций очень перспективных компаний из разных регионов планеты.

Основная часть активов составляет ценные бумаги предприятий США, меньшую часть представляют акции зарубежных компаний. Уровень текущей доходности фонда составляет 4.73%. Показатели общих расходов находятся на отметке 0.005.

Стоимость акций организации пока держится на отметке 22.15 USD. Однако аналитики обещают рост данного показателя. Ведь акции фонда обладают отличным соотношением риска и доходности.

В долгосрочной перспективе они могут даже обойти эти показатели индекса Dow Jones U. Поэтому потенциальным инвесторам можно пополнить свой портфель ценными бумагами перспективного фонда. Купить их можно на бирже NYSE Arca.

KBWD – равнение на акции США

В список ETF дивиденды, которых обязательно порадуют владельца, стоит внести KBWD. Этот фонд родом из США. Впрочем, как все вышеупомянутые организации. Копилка активов организации включает в себя более 329 940 000$. Она стабильно пополняется за счет 40 холдингов финансового сектора (банковских, страховых и диверсифицированных компаний).

етф5

Фонд стабильно отслеживает индекс KBW Nasdaq. Благодаря чему процент расходов организации чрезвычайно высок. Его цифры составляют 2,99%. Однако этот показатель вполне успешно перекрывает высокий процент доходности, находящийся на отметке в 9,6.

За прошедший год общий доход фонда составил плюс 20,48%. Стоимость ценных бумаг данной организации сейчас составляет 22,33 USD. ETF дивиденды KBWD выплачиваются обладателям акций стабильно.

Данные бумаги могут стать отличным приобретением на долгосрочную перспективу. Купить их можно практически у любого брокера на бирже NYSE Arca.

SDY — ETF с комиссией в разумных пределах

В десятку ETF дивидендные фонды с перспективой развития входит SDY. Этой организации удалось войти в ТОП 5 звезд от Morningstar. Все благодаря разумной комиссии и внушительному количеству акционных предложений. Руководит фондом компания SPDR State Street Global Advisors. Она является одним из крупнейших управляющих в мире.

етф6

На 2011 год общий объем оборотных средств компании составлял 2 трлн. Долларов. На сегодняшний день данная цифра выросла многократно. На протяжении последних 20 лет дивиденды организации радовали стабильным ростом. Аналитики утверждают, что на протяжении следующих лет данная тенденция не измениться.

Фонд SDY сегодня представляет потенциальным инвесторам порядка сотни различных акций. Он занимается отслеживанием индекса S & P High Yield Dividend Aristocrats Index. Общие показатели расходов организации составляют максимум 0.0035. Процент доходности фонда пока колеблется на отметке 2,3.

Бумаги этой организации приобретают так называемые дивидендные аристократы. Стоимость акций фонда сегодня составляет 99.48 USD. Приобретение ценных бумаг SDY – это работа на перспективу.

В ближайшее время на этом фронте не намечается значительных скачков цены. Однако это учреждение может стать идеальным для составления костяка инвестиционного портфеля. Приобрести акции фонда можно на бирже NYSE Arca.

Вывод: По оценкам компетентных экспертов ETF дивидендные фонды США на данный момент считаются самыми стабильными и перспективными. Основываясь на голых фактах, я склонен придерживаться данного мнения. Сейчас, как никогда, выгодно вкладывать свободные средства в активы иностранных компаний. Таким образом можно получить инвестиционный портфель с долгосрочными перспективами.

baffet.jpg

Об авторе

Баффет

Инвестирую с 2008 года в фондовые рынки Европы, Америки, Азии, России. Больше всего люблю Английский метод инвестирования. Слежу за всеми тенденциями и трендами в мире денег.

1. Что такое ETF простыми словами

ETF

(сокращение от Exchange Traded Fund) — это биржевой фонд, торгуемый на

фондовой бирже

. По своему составу напоминает

ПИФы

, но является гораздо удобнее для инвестора.

ETF фонды появились сравнительно недавно. Первый появился в Канаде (1990), а чуть позже в США (1993). С тех пор этот инструмент завоевал большую популярность среди инвесторов по всему миру. В России первые ЕТФ начали появляться с 2013 г.

Наибольшей популярностью пользуются ETF на фондовые индексы. На втором месте по интересу стоят фонды из облигаций.

На Московской бирже представлены 7 компаний выпускающих ЕТФ: FinEx, ITI Funds, СберБанк, ВТБ, Альфа капитал, Газпромбанк и Тинькофф.

Купить ETF можно только на брокерском счёте. Открыть его можно через брокерскую компанию. Рекомендую следующие для работы:

Это самые крупные и надёжные брокеры в России. Отсутствуют комиссии за ввод/вывод денег. Комиссия берётся за торговый оборот. По сравнению с другими компаниями комиссии минимальны.

npbfx.gif

Кратко про ETF

ETF – это открытый финансовый фонд, активы которого торгуются на бирже. Данный финансовый инструмент похож на ПИФы.

В простейшем случае ETF представляет собой портфель облигаций, повторяющий какой-либо биржевой индекс, например, dow.

Вкладывая денежные средства в биржевые фонды, инвесторы получают торговать корзиной акций отраслевых компаний. Более того, специфика ЕТФ позволяет вкладчикам получать дивиденды.

О рынке ETF

О термине.

Где узнать информацию о размере дивидендов

Изучить подробную информацию о вариантах дивидендныхдоходов можно на специальных платформах:

  • Для американских фондов можно использоватьсервис Etfdb.com.

Дляэтого:

  1. Заходим на сервис на страницу анализа ETF;
  2. Находим нужны фонд в списке;
  3. Нажимаем вкладку «Dividend»;
  4. Периодичность выплат смотрим в колонке «Dividend Frequency».
  • Для рынка Европейских ETF удобноиспользовать ресурс Justetf.com.
  • Российские сервисы по анализу ETF поканаходятся на начальной стадии развития, поэтому найти информацию о начислениидивидендов легче всего сразу в factsheet самогоактива либо на сайте Московской биржи.

Дивиденды, выплачиваемые в денежной форме

SPDR S & P 500 ETF выплачивает дивиденды таким образом. Согласно проспекту фонда, SPDR S & P 500 ETF вкладывает все дивиденды, получаемые из своих базовых пакетов акций, в беспроцентную учетную запись, пока не наступит время для выплаты. В конце финансового квартала, когда дивиденды должны быть выплачены, SPDR S & P 500 ETF извлекает дивиденды из беспроцентного счета и распределяет их пропорционально инвесторам.

Некоторые другие ETF могут временно реинвестировать дивиденды из базовых акций в фонды фонда, пока не придет время для выплаты дивидендов наличными. Естественно, это создает небольшое количество рычагов в фонде, что может немного улучшить его производительность на бычьих рынках и немного повредить его производительности на медвежьих рынках.

Global X U. S. SuperDividend U. S. ETF (DIV DIVGlobal X Superd24. 96 + 0. 08% Создано с Highstock 4. 2. 6 )

Активы под управлением: $ 425. 6 млн.

Общие расходы: 0,45%

Доходность (12 мес.): 6. 13%

2016 год. Возврат (Цена):: 61. 61%

Основанная в 2013 году, DIV является относительно небольшой фонд. Как и его международный коллега, он фокусируется на корзине низкопотенциальных высокодоходных ценных бумаг, целью которых является отслеживание эффективности 50 одинаково взвешенных обыкновенных акций, МЛП и REIT в индексе низкой волатильности INDXX SuperDividend U. S. Он очень хорошо справился со своим эталоном, и в течение последних четырех лет средний годовой доход составил 6,2%. Ценные бумаги, перечисленные в индексе, являются одними из самых высокодоходных в Соединенных Штатах, и они имеют более низкую относительную волатильность, чем рынок. Он очень хорошо сочетается с SDVI, для инвесторов, которые хотят по-настоящему глобально захватить высокодоходные акции.

Основные параметры

  1. 506 компаний.
  2. Стоимость 1 ETF = <4500 руб!
  3. Комиссия = 0,9%
  4. Валюта покупки — руб, $.
  5. Валюта фонда — $.
  6. Объем активов в фонде — 59 834 033 $ (AUM).
  7. Отчет фонда предоставляется раз в год — 30 сентября.

Какая процедура выплаты дивидендов по ETF

Существует несколько вариантов выплаты дивидендов по ЕТF:

  • Ежемесячно; 
  • Ежеквартально;
  • Раз в год.

Если дивиденды не выплачиваются, то они реинвестируются в покупкуновых фондов.

Есливыбирать фонды и ETFs, где дивиденды реинвестируются, то в этом случае на васработает еще и сложный процент и не надо платить налоги ежегодно.Распределяющий (distributing) ETF выплачивает все дивиденды или проценты, в товремя как накопительный (accumulating) ETF реинвестирует этот доход обратно вфонд, поэтому инвестор автоматически получает выгоду от сложного процента (вызарабатываете проценты на процентах).

Дивидендные ETF подойдут тем, кто хочет получать стабильный и регулярный доход. Реинвестирование направлено на долгосрочные перспективы и подходит инвесторам, которые располагают крупными активами и рассчитывают на значительное увеличение прибыли в будущем.

Расходы на инвестирование в ETF

Эти затраты складываются из двух позиций:

  • Текущие инвестиционные сборы. Представляют собой коэффициент расходов, который выражается в процентах от активов фонда и выплачивается из активов ETF. Например, при коэффициенте в 0,4 %, за каждую 1000 рублей, вложенных в фонд, инвестор заплатит 4 рубля в год.
  • Торговые комиссии. Брокер вправе взимать плату за торговлю. Показатель устанавливается брокерами индивидуально. Кроме того, акции ETF можно купить напрямую у эмитента, что избавит инвестора от дополнительных финансовых трат.

Доходность инвестиций в ETF

Прогнозы о предполагаемой доходности фондов создаются только на долгосрочные периоды. В краткосрочной перспективе инвесторы могут как понести убытки, так и приумножить имеющиеся активы, получив прибыль от 10 до 40 %. Доходность зависит от состояния и динамики развития рынка.

На длительных отрезках времени существуют уже статически подтвержденные данные о средней доходности фондов, и, согласно этим данным, рынок акций растет в среднем на 4-6 % в течение отчетного года.

Презентация фонда

Скачать презентацию фонда FXUS в pdf формате.

Дивидендные ETF: на что обратить внимание при выборе

Стоит сказать, что зарубежный рынок ETF фондов очень разнообразен, однако на рынке можно выделить только три крупных провайдера. Во-первых, это компания State Street Global Advisors и их линейка фондов SPDR. Во-вторых, следует выделить компанию The BlackRock c фондами IShares. И наконец, важно упомянуть известную крупнейшую компания The Vanguard Group со своими фондами.

Для долгосрочного пассивного инвестора лучше обратить внимание на крупнейшие проверенные годами дивидендные фонды от ведущих игроков рынка. Если большинство инвесторов мира доверило им свои деньги, значит они действительно достойны вашего внимания. Тем не менее, у мене крупных игроков также есть достойные варианты. Мы рассмотрим их в данной статье. В основном, такие фонды перечисляют свои дивиденды ежеквартально.

Важно сказать, что не стоит гнаться за высокой дивидендной доходностью. На западных рынках дивидендная доходность от 4-5% является уже очень хорошей.  

Плюсы и минусы инвестирования

Помимо удобства с точки зрения входа на рынок, FX GD имеет следующие плюсы перед самостоятельной покупкой золота или ценных бумаг:

  • Прозрачность. Динамика чистых активов доступна инвесторы в течение всего торгового дня.
  • Ликвидность. FXGD торгуется как акция.
  • Налоговые преимущества. Брокер является налоговым агентом (самостоятельно удерживает необходимый налог при осуществлении сделок). Инвестор освобожден от оплаты НДС при совершении покупки.
  • Надежность. Деятельность регулируется надзорными органами РФ, Ирландии и Великобритании.
  • Нет разницы в цене покупки и продажи золота, в отличие от операций в банках.
  • Возможность покупки для неквалифицированных инвесторов.
  • Сделки совершаются как в рублях, так и в валюте.

Минусы инвестирования связаны, прежде всего, со стратегией инвестора. При активной позиции управления инвестору удобнее самостоятельно отслеживать цены на золото и поводить операции, имея более высокий риск, но и высокую доходность. Квалифицированный инвестор также может приобрести фьючерсы на золото.

Минусы, связанные с технической стороной функционирования ETF:

  • Отсутствие страхования инвестиций.
  • Проведение операций только во время работы биржи.
  • Необходимость открытия брокерского счета и уплаты комиссий.

Отношение FXUS к USD/RUB

Коррелирует с долларом. Отчетливо виден рост при девальвации 2014 года.

Дивидендные ETF – топ 10

Если хочется вложиться в активы с дополнительным процентным доходом, то стоит проанализировать весь ассортимент и выбрать лучшие дивидендные ETF. Представим перечень американских фондов в виде таблицы. Мы не брали в качестве основного критерия размер дивидендов, а взяли за основу размер капитала под управлением фонда. Высокие дивиденды не являются критерием качества и надежности фонда. Рейтинг составлен согласно данным проекта ETFdb.com.

  • ТОП 10 дивидендных ETF

Состав фонда

Скачать состав фонда FXUS в pdf.

Где получают дивиденды каждый месяц

Для инвесторов, которые заинтересованы в регулярном ежемесячномдоходе составили перечень таких ETF:

  • SDIV – Global X FDS SuperDividend;
  • US DIV – Global X USSuperDividend ; 
  • SPHD – PowerShares S&P 500 HighDividend; 
  • DHS – Wisdom Tree US High Dividend;
  • PGX – PowerShares Preferred; 
  • KBWD – PowerShares KBW Hidh Dividend; 
  • PFF – iShares US preferred Stocks; 
  • Average DIA – SPDR Dow Jones Industrial. 

Сделать самостоятельный анализ можно с помощьюсервисов, указанных выше. 

Какой ETF выбрать?

Выбор инвестфонда следует осуществлять исходя из потребностей.

Каждый вариант имеет свои преимущества и недостатки:

Фонд Преимущества Недостатки
С реинвестированием капитала
  1. Автоматизация процесса расширения портфеля.
  2. Экономия на комиссионных отчислениях бирже и брокеру.
  3. Отсутствие необходимости платить налоги.
  1. Отсутствие реальных средств.
  2. Необходимость оплачивать НДФЛ при продаже всех акций.
С выплатой дивидендных отчислений
  1. Постоянное поступление денежных средств на счет инвестора.
  2. Минимизация участия в торговых процессах.
  1. Расходы на комиссии бирж.
  2. Сложность ручной продажи акций ЕТФ.
  3. Оплата налога после каждого поступления дивидендов на брокерский счет.

Таким образом, фонды с реинвестированием капитала позволяют экономить средства на выплатах налоговых обязательств.

Дивиденды

Некоторые эмитенты ETF выплачивают дивиденды, которые, как правило, капитализируются. По FXGD распределение дивидендов не предусмотрено, поскольку они реинвестируются.

Налоги на дивиденды в ETFs

ETF часто рассматриваются как более выгодная инвестиционная альтернатива паевым фондам с точки зрения их способности контролировать количество и время подоходного налога для инвестора.Однако это в первую очередь связано с тем, как и когда налогооблагаемый прирост капитала фиксируется в ETF, а не в паевых инвестиционных фондах. Важно понимать, что владение дивидендными ETF не откладывает подоходный налог, созданный дивидендами, выплачиваемыми ETF в течение налогового года. Дивиденды, выплачиваемые ETF, облагаются налогом перед инвестором, по сути, таким же образом, как и дивиденды, выплачиваемые взаимным фондом.

Доходность

Текущая доходность (по состоянию на март 2020) составила 21,3% годовых в долларах.

%D0%B4%D0%BE%D1%85%D0%BE%D0%B4%D0%BD%D0%BE%D1%81%D1%82%D1%8C-fxgd.jpg

Средняя годовая долларовая доходность при инвестировании на разные сроки:

  • На 1 год – 19,94%;
  • На 2 года – 18,24%
  • На 5 лет – 32,12%.

Рублевая доходность значительно выше в связи с волатильностью курса валюты.

%D0%BA%D0%B0%D1%80%D1%82%D0%B0-%D0%B0%D0%BB%D1%8C%D1%84%D0%B0-%D0%B1%D0%B0%D0%BD%D0%BA%D0%B0.jpg

Доступность и налоговые льготы

  • Вся линейка фондов FinEX доступна даже неквалифицированным инвесторам.
  • На все фонды FinEx действует льгота долговременного владения (ЛДВ).
  • Можно купить на ИИС. Отдельно почитать, почему выгодно выбрать ИИС, можно здесь.

Какие могут быть риски

Всегда нужно принимать в расчет непредвиденныеобстоятельства, которые могут повлиять на выплату дивидендов:

  • Если у компании будут убытки, то дивиденды могутотменить;
  • Дивиденды могут в любой момент снизить;
  • Компания может решить направлять всю прибыль наразвитие, и поэтому не выплачивать дивиденды.

Нижняя линия

ETF с высокими дивидендами предлагают дешевый и простой способ добавить дополнительный поток дохода в портфель пенсионеров и начинающих инвесторов. Как всегда, важно выполнять свою должную осмотрительность в любом фонде, прежде чем совершать свои с трудом заработанные деньги.

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...