Диверсификация — что это такое простыми словами

Содержание

Виды диверсификации

Диверсификация — что это такое простыми словами
Поскольку диверсификация встречается в различных видах деятельности, финансовые специалисты создали несколько определений рассматриваемому понятию. Перечислим распространенные разновидности распределения ресурсов или финансов.

Производство

Производственная диверсификация представляет собой увеличение разнообразия выпускаемого на рынок товара и поиск новых рынков сбыта. Главной задачей является удержание позиций компании среди конкурентов, если определенное направление деятельности потерпит крах. При падении спроса наблюдается финансовые убытки. Чтобы нивелировать негативные последствия, компания переводит внимание на выпуск товаров, продолжающих пользоваться востребованностью среди потребителей.

Предпринимательская деятельность

Существует диверсификация бизнеса, представляющая собой перераспределение мощностей определенной компании между несколькими экономическими сферами. Предприятие начинает инвестировать свободные денежные средства в дополнительные инструменты – например, ценные бумаги или развитие других предприятий. Главная задача – уменьшение финансовых рисков. Кроме того, повышается статус компании в глазах остальных участников рынка.

Диверсификация рисков

Диверсификация рисков является распределением производства или финансовых инвестиций внутри компании любыми доступными способами. Результатом становится уменьшение вероятности потери капитала.

Экономика

Для обеспечения стабильного развития государственной экономики используется диверсификация – равномерное распределение финансовых средств. Главной задачей является одновременное развитие всех промышленных отраслей. Ожидаемым результатом становится развитая экономика государства, способная стойко выдерживать любые финансовые кризисы.

Инвестиционный портфель

Для понижения рисков практически все инвесторы равномерно распределяют свой капитал между несколькими инвестиционными инструментами. Благодаря такой стратегии уменьшается вероятность потери финансовых средств, так как портфель складывается из различных ценных бумаг. Причем количество каждой составляющей не должно превышать общую стоимость всех инструментов, находящихся в инвестиционном портфеле.

Капитал

Диверсификация капитала – распределение денежных средств по различным отраслям или организациям. Например, можно одну часть капитала перевести в ценные бумаги, а другую – положить на банковский счет. Вероятность одновременного банкротства банка и падения стоимости ценных бумаг небольшая, поэтому рассматриваемый способ хорошо оберегает капитал от рисков.

Насчитывается 3 вида диверсификации:

  • Связанная диверсификация – расширение ассортимента продукции. Причем новая продукция не обладает большими отличиями, а производится на базе существующей. Согласно принятой классификации, связанная диверсификация обладает 2 подвидами:
    ◦ Горизонтальная – выпуск нового товара, которым нельзя пользоваться для изготовления основных разновидностей продукции. Новый продукт может производиться под другим брендом. Причем для изготовления нового товара применяются имеющееся оборудование и технологии.
    ◦ Вертикальная – новый товар сопутствует основному либо наоборот.
  • Несвязанная диверсификация – разновидность диверсификации, целью которой является освоение производителем новых областей работы. Результатом становится гибкость производства к разнообразным рыночным ситуациям и снижение финансовых рисков.
  • Комбинированная – объединение 2 вышеописанных видов диверсификации.

Что такое диверсификация?

Диверсификация в переводе с английского значит разнообразие. Это метод расширения ассортимента, подключения новых услуг. 

Простыми словами, диверсифицировать – это значит вносить разнообразие.

Цели диверсификации:

  1. Увеличение прибыли. 
  2. Уменьшение рисков.

Диверсификация инвестиций это

Еще одно популярное заблуждение — считать диверсификацией покупку одного и того же инструмента с разным наполнением. К примеру, вы купили десяток разных ПИФов/взаимных фондов и отдали в ДУ паре управляющих. Вроде бы все верно, деньги — в разных корзинах, но нет. Все они в активном доверительном управлении, а значит — в одной корзине. Или другая популярная в настоящее время ситуация: обращается клиент, разжившийся десятком-другим разных структурных продуктов. И это тоже, с моей точки зрения, не диверсификация.

Почему?! Потому что все эти продукты, так или иначе, относятся к одному классу и имеют общие характеристики. Это все равно что, покупая разных лошадей, вы считаете, что диверсифицируйте свое фермерское хозяйство, между тем лошади остаются лошадьми, пусть и разных пород, видов и т.д.

То же касается и активов, относящихся к разным классам, но находящихся в одной валютной зоне. Например, у вас есть бизнес в России, который стабильно приносит вам Х рублей в год; также есть объекты недвижимости, которые приносят вам еще У рублей в год, и пусть эти У рублей в год будут какими-то баснословными — 20% годовых. Допустим, вы владеете этими объектами с 2012 года, и тогда вы покупали недвижимость за 9 млн рублей, или $300 000. Ваш бизнес стоил 100 млн рублей, или $3,3 млн. Время шло, и вы, конечно же, получали свои дивиденды. Ваша недвижимость стала стоить 11 млн рублей, но в долларах это — $169 000. А бизнес, по-хорошему, вы сможете продать за 130 млн рублей, или $2 млн. И если раньше на дивиденды от бизнеса и квартир вы могли себе позволить ездить на Бали, то сейчас — только в Сочи. Для того, чтоб это нивелировать, нужно, чтоб объем рублевых активов, которые у вас есть, рос примерно на 7-8% в год, тогда все будет славно, в противном случае, держа все в одной валютной зоне, вы берете на себя все риски, связанные с этой валютой. Оговорюсь: если вы не путешествуете, не покупаете импортное, то и переживать не о чем. Но это невозможно, ведь практически все продукты и товары у нас импортные.

1. Что такое диверсификация рисков простыми словами

Диверсификация рисков

— это распределения средств при инвестировании между различными и несвязанными между собой финансовыми инструментами (валюты,

акции

,

облигации

,

опционы

, недвижимость,

бизнес

, криптовалюты).

Иногда её ещё называют просто диверсификацией средств, денег, портфеля и т.п. Фактически это одно и то же. Можно говорить, что производится диверсификация не рисков, а средства.

Есть известная поговорка, которая полностью отражает основную суть диверсификации портфеля: «не класть все яйца в одну корзину».

Примеры, виды и характеристики

Выразить понятие диверсификации экономики простыми словами можно, вспомнив поговорку «Не клади все яйца в одну корзину».

  • Диверсификация – вынужденная мера в экономике
  • Определение термина
  • Достоинства и недостатки
  • Виды диверсификации
  • Что такое дифференциация
  • Диверсификация производства
  • Диверсификация бизнеса
  • Стратегии диверсификации
  • Диверсификация инвестиционного портфеля
  • Выводы

Значение слова диверсификация многим кажется понятным. Оно выражается английской поговоркой-рекомендацией, призывающей «не класть все яйца (или другие хрупкие предметы) в одну корзинку», а распределять их по разным. Лучше иметь несколько поставщиков, чем надеяться на единственного. Это же касается видов продукции, источников доходов или рынков сбыта. Что означает это понятие в экономической науке? Откуда и когда оно появилось? Какими бывают виды диверсификации? Об этом будет рассказано в сегодняшней статье.

Что такое диверсификация

Вы, наверное, уже сталкивались с таким понятием, как диверсификация?

Что такое диверсификация?

Диверсификация (от англ.) – метод защиты от риска, основанный на разнообразии финансовых инструментов. Другими словами – это техника управления рисками, которая позволяет свести на минимум риск и извлечь при этом максимальную прибыль.

Диверсификация портфеля ( англ.) это инвестиционная стратегия, целью которой является снижение риска инвестора при поддержании заданного уровня доходности.

Что такое диверсификация

Проще говоря, инвестиции, сформированные из разных активов, дают более высокий доход при меньшем риске, чем отдельно взятый актив.

Ну а если вы инвестор и вкладываете свои средства в один актив или ограниченное число активов. Пример: один супер прибыльный проект или один безубыточный памм.

Такой портфель не считается диверсифицированным. Эта стратегия более рискованна, поскольку возникновение убытка в одном активе может привести иногда к практически полной потере инвестиционных средств.

Для снижения риска лучше иметь в портфеле разнообразные финансовые инструменты.

Замечу, что разнообразие финансовых инструментов отнюдь не обязательное условие. Можно инвестировать в акции, облигации и недвижимость. А возможно вложить в акции различных компаний.

Портфель будет считаться также диверсифицированным, если инвестировать в несколько ПАММ-счетов разных брокеров.

Что такое диверсификация Есть такое выражение: «Не класть яйца в одну корзину». Очень часто начинающие инвесторы выбирают один инвестиционный проект или ПАММ-счет, вкладывают все средства и начинают ждать прибыли.

Но обычно бывает, что надежный и серьезный проект объявил себя банкротом, а прибыльный ПАММ слил депозит.

В итоге: полная или практически полная потеря денег, которые были выделены для инвестирования.

А после чего горе-инвесторы начинают обвинять кого только возможно, хотя причина только одна – отсутствие опыта.

Если вы вкладываетесь в различные финансовые инструменты, вероятность потери всей наличности сведена практически к нулю, ведь невозможно, что бы просадка или слив депозита (убыток) произошли везде и сразу.

Что такое диверсификация

Благодаря диверсификации доход от инвестиций будет более стабильным и предсказуемым. И при этом самое главное не переборщить с количеством памм или проектов (активов). Ведь при полном снижении риска и прибыль может сойти практически на нет(10-12% банковских годовых).

Нужна ли вам диверсификация?

Решать Вам!

Но следует помнить, что инвестиции несут помимо высоких процентов еще и риск, а разумное распределение средств это залог ваших прибыльных инвестиций . Убыток в одном активе всегда перекроет прибыль в другом.

Вот что такое диверсификация. Но и это еще не все! Продолжим рассмотрение вопроса!

Что это такое и для чего нужна

Термин «диверсификация» образован путем соединения двух латинских слов diversus (разный) и facere (делать).

Т.е. если говорить совсем простыми словами, то это распределение средств между несколькими объектами. Объектом выступают финансовые активы, методы, бизнес-процессы, ассортимент выпускаемых товаров, валюта, издержки и др.

Диверсификация снижает индивидуальные риски, которые существуют у каждого объекта. Представим, что я хочу купить 3 яблока. Если приобрести все 3 у одного продавца, есть высокий шанс, что все яблоки одной партии испорченные или несладкие. Но если купить по одному фрукту у разных продавцов, вероятность, что все яблоки окажутся низкого качества, сильно снижается.

Преимущества и недостатки диверсификации

Любые изменения могут привести к неожиданным последствиям. Взвешу все плюсы и минусы, чтобы не получилось «как всегда», когда хочется «как лучше». Плюсы диверсификации:

  1. Повышение устойчивости к кризисным ситуациям.
  2. Снижение зависимости от колебаний рынка, ненадежных поставщиков и покупательского спроса.

Минусы:

  1. Большие вложения даже на начальном этапе диверсификации.
  2. Долго ждать результатов: непривычное направление может окупаться несколько лет.
  3. Можно столкнуться с дефицитом специалистов или недостатком знаний в области, которую планируется освоить при диверсификации.
  4. Распределение ресурсов может ограничить финансирование наиболее прибыльных в данный момент направлений и замедлить рост.

Хорошенько подумайте, и еще лучше посчитайте, прежде чем начинать серьезные изменения.

Когда нужно распределение средств

Так как диверсификация служит для снижения отдельных рисков, то анализ в этом вопросе – основной фактор. Это значит, что если с помощью распределения средств или подходов можно снизить риски без серьезной потери эффективности, то диверсификация оправдана. В остальных случаях ее применение обладает нулевым, а иногда и отрицательным эффектом.

Например, вести закупки у одного поставщика – это не лучший подход к ведению дел . Вообще риски компании сильно возрастают, когда ее стабильность зависит от какого-либо единичного фактора, будь то один продукт или единственный канал сбыта.

Поэтому умеренная диверсификация в этих направлениях будет хорошим решением, так как защищает от индивидуальных рисков контрагента, продукции или клиента.

С другой стороны, покупая сырье или товары у слишком большого количества поставщиков, предприниматель лишается оптовых скидок. При невысокой маржинальности это может привести к серьезному падению рентабельности бизнеса. А значит, такая диверсификация будет неоправданной.

Преимущества диверсификации

Впервые термин «диверсификация» стал применяться в 50-х годах ХХ века в странах, которые достигли высокого уровня экономического развития (США, Германия, Япония и другие страны с передовой экономикой). Развитие производственных и экономических отношений в этих развитых странах как раз связано с преимуществами диверсификации, без которой не обходится ни один процесс вложения инвестиционного капитала:

  • снижение вероятности потери всего капитала;
  • появление возможности преодоления кризисной ситуации в отрасли, идущей на спад;
  • уменьшение зависимости от внешних источников;
  • усиление конкурентного положения предприятия;
  • рост финансовой эффективности;
  • сокращение затрат;
  • перспектива роста;
  • увеличение прибыли и возможность получения дополнительного дохода;
  • полная загрузка существующих производственных мощностей;
  • повышение гибкости и адаптивности предпринимательской деятельности.

Положительный результат от применения диверсификации достигается за счет:

  • разнонаправленности использования всех имеющихся в наличии ресурсов;
  • создания высокоэффективной сбытовой сети;
  • разностороннего обучения, повышения квалификации и переквалификации персонала.

Цели и способы достижения

Помимо снижения рисков, диверсификация может способствовать достижению следующих целей:

  • получение финансовых выгод;
  • масштабирование и рост;
  • сбалансированность и устойчивость;
  • повышение отдачи и общей рентабельности;
  • сохранение активов в кризисные периоды;
  • тестирование новых направлений для выявления потенциальной прибыли.

Способы достижения оптимального распределения капитала, активов могут достигаться за счет:

  • перераспределения собственных активов и мощностей;
  • приобретений на стороне;
  • эффективного управления активами.

Диверсификация в жизни и бизнесе

С понятием диверсификация я познакомился в тот момент, когда уже считал себя серьезным бизнесменом, но что-то гложило мое сознание. И это что-то было заключено именно в этом понятии.

Если говорить по-простому, это диверсификация нашла место в народном творчестве в виде поговорки: «Все яйца в одну корзину не складывают».

Давайте на простых примерах разберем, что означает это длинное иностранное слово, —  что такое диверсификация, и как его можно применять в жизни каждого человека, а бизнес сделать устойчивым к различным неприятностям.

Диверсификация в жизни и бизнесе

Финансовая диверсификация в быту

Что такое диверсификация в быту?

  • Например, купюры можно носить в кармане. Но они сильно мнутся, быстро теряют вид. При этом велика вероятность случайной утраты финансов.
  • Чтобы деньги не рвались, придумали кошелек. Но в кошельке деньги особо не накопишь, да и вероятность утраты, не ниже чем в джинсах, а может даже выше.
  • Копить деньги можно с помощью копилки. Да только туда удобно складывать монеты, а с купюрами не все так просто.
  • Тогда на помощь приходи сберегательная книжка. Все хорошо, но неудобно регулярно ходить в банк и стоять в очередях.
  • И нам приходит на помощь пластиковая карта.

Приведенная пластиковая карта символизирует сразу два инструмента. С одной стороны это привычный для всех пластик, который помогает рассчитываться во многих магазинах и получать наличность в банкоматах.

Со второй стороны он символизирует кошелек Веб-Мани, как средство расчетов в Интернете.

Вот такое разнообразие финансовых инструментов позволяет свести к минимуму вероятность пропажи всех денег.

И возможность подстраховаться, на случай если какой-то из этих инструментов в тот или иной момент не доступен. Ведь выигрышная позиция пластика сразу теряется, когда речь идет о неработающем банкомате, что случается часто.

Не многие знали ранее что такое диверсификация в быту, то так как с этим разобрались, можно идти дальше!

Финансовая диверсификация в быту

Диверсификация источников дохода

Давайте теперь разберем что такое диверсификация источников дохода.

На примере различных партнерских программ для сайтов, я хочу показать, что источники дохода для одного бизнеса тоже есть смысл диверсифицировать.

Ведь в любой момент у кого-то из партнеров может произойти сбой с платежами или какой-то другой форс-мажор. Тогда оставшиеся партнеры подставят плечо вашему бизнесу, и вы будете с доходом.

В оффлайн бизнесе, ярким примером диверсификации источников доходов может служить оптовая и розничная деятельность одной компании.

Диверсификация источников дохода

Диверсификация бизнеса

Из всего вышеописанного, я хочу добавить. Что когда речь касается диверсификации бизнеса, то не стоит останавливаться, когда вы создали одно действующее предприятие.

Есть смысл смотреть по сторонам, и вкладывать деньги в другие направления.

Ибо бизнес, которые приносит огромные прибыли во время экономического роста отдельной страны или в мировой экономике, может стать убыточным в случае с кризисом.

Возможна и обратная ситуация, какое-то обычное предприятие, не отличающееся сверх доходностью в хорошие времена, во время кризиса, может помочь выжить всей фирме и ее хозяину в том числе.

То, что я описал выше, можно еще назвать диверсификацией активов.

Диверсификация бизнеса

Таким образом, диверсификация помогает в урагане бизнеса и жизни вести свой корабль в нужном направлении.

Но не стоит ею сильно увлекаться! Думаю, вам было интересно узнать что такое диверсификация в жизни и в бизнесе. Продолжим!

Управление финансовыми рисками

Принцип диверсификации непосредственно связан с увеличением устойчивости предприятия. В этом случае возможно меньше учитывать уровень получаемого дохода. Когда специалисты проводят соответствующий анализ, ресурсы предприятия распределяют по различным направлениям, абсолютно не связанных меж собой. Здесь берется в учет, и стабильность, и доходность каждого направления.

Возможно, определенные участки рынка будут располагать меньшей прибылью, но более важным является надежность. Данный принцип активно применяют инвесторы, которые распределяют вложение таким образом, чтобы портфель оказался максимально надежным.

См. также

  • Оценка эффективности инвестиционного портфеля
  • Центральная предельная теорема
  • Пассивный доход

Виды диверсификации

Помимо типов, различаются еще и виды диверсификации. Если тип показывает, в какой сфере, то есть где, то вид описывает — как. Точнее, как далеко вы готовы уйти.

Связанная

На самом деле все просто — связанная диверсификация ставит цели для существующего бизнеса или родственного ему направления. Расширение поля деятельности, получение конкурентных преимуществ в своей нише за счет смежных отраслей.

Несвязанная

Кто еще не догадался? Да, это развитие направления, которое не имеет связи с тем, что вы делаете сейчас.

Комбинированная

Вид диверсификации, который сочетает оба варианта. Проще говоря, во все тяжкие.

Хотите научиться правильно составлять инвестиционный портфель?

Заполните форму и начните бесплатное обучение инвестированию прямо сейчас!

Диверсификация. Нерыночные риски.

Нерыночный (специфический) риск связан с индивидуальными особенностями конкретного актива. Например, акционер компании подвергается риску потерь из-за низкой компетентности руководства компании, большой партии товаров с браком на производстве, снижения спроса на продукт и т.д.

Данный риск может быть снижен благодаря диверсификации.

Диверсификация — расширение ассортимента активов в инвестиционном портфеле.

Зачастую мы можем с вами встретить мнение, что диверсификация это всегда хорошо. Так ли это или нет?

К диверсификации наиболее часто прибегают стоимостные инвесторы, доходность которых, в первую очередь, зависит от изменения цены акции. При использовании дивидендной стратегии инвестирования, расширение состава портфеля не столь необходимо, так как дивиденды первоклассных компаний куда более стабильны, нежели цена акции.

Второй момент, который обязательно необходимо учитывать при диверсификации заключается в выборе активов.
Худший вариант пытаться снизить нерыночные риски акциями компаний, которые наиболее схожи с уже имеющимися. Например: приобретать Visa, когда есть Mastercard. AT&T, когда есть Verizon, Сбербанк, когда есть ВТБ.

Итак, мы подошли с вами к тому, что будем выбирать для диверсификации разноплановые активы. Что при этом получаем?

В качестве ответа представлю данные, полученные в ходе исследований этого вопроса западными экономистами: например у вас есть 2 акции то неторговый риск снижается на 46% и чем больше акций тем меньше риск — четыре компании — 72%, 8 компаний уменьшают неторговый риск на 81%, 16 — на 93%, а если например 32 компании в портфеле то риск практичиски полностью устраняется и составляет 96%. При это компании имеют одинаковую долю в портфеле.

Польза на глаза, скажете вы и будете правы. Так какой категории стоимостных инвесторов не нужна диверсификация? Ребятам, которые покупают акции тех компаний, чью деятельность знают вдоль и поперек. Подобные знания обеспечивают достаточно точный подсчет нерыночного риска акции, что, в свою очередь, позволяет приобретать активы, не требующие перестраховки.

Доступно ли это каждому? Теоретически — да, но на практике нет, потому что на доскональное изучение компании требуется иногда несколько лет.

Итог: мое мнение: диверсификация это хорошо, но в каждом правиле бывают исключения.

Смотрите также:

  • Защитные активы

5. Классификация инвестиционных рисков

Существует множество вариантов как можно классифицировать инвестиционные риски:

  1. Государственные (проблемы внутри государства и его отношения с другими, войны, конфликты, законодательство);
  2. Экономические (мировые кризисы и внутри страны);
  3. Сегмент инвестиционного инструмента (кризисы в разных сегментах экономики: недвижимость, авто, финансы, банковский кризис);
  4. Компании (риски отдельно взятой фирмы);
  5. Сырьевые (сильные колебания на ключевые сырьевые ресурсы: нефть, газ, сталь и т.д.);

Примеры

Классический пример эффективной диверсификации – это как раз расширение модельных рядов китайских производителей мобильных гаджетов.

Мобилы

Китайские разработчики по каждой модели создают ряд версий, различных по ценам, технической обеспеченности, пользовательским возможностям.

Ты знаешь, что такое ассортимент товаров?

В результате, буквально любой человек, независимо от его потребительских привычек, может выбрать из модельно ряда китайского производителя именно то, что ему необходимо по характеру деятельности и доступности по финансам.

Альтернативный пример – надежда Apple на устойчивый (привычный для всех) интерес к авторитетному бренду, привела к обрушению продаж в последние годы.

Зачем покупать дороже, если все эти возможности можно купить дешевле?

Плюсы и минусы процесса 

Прежде чем принять решение о диверсификации нужно оценить все позитивные и негативные стороны этой стратегии, рассмотреть плюсы и минусы применительно к собственному бизнесу. Основные преимущества, которые получает компания:

  • повышается устойчивость бизнеса – он больше не зависит от жизненного цикла определенных продуктов;
  • улучшается управление денежными потоками за счет перераспределения финансов между разными направлениями деятельности;
  • преимущества перед конкурентами в связи с расширенным ассортиментом товаров/услуг, предложением более полного цикла обслуживания;
  • более полноценное использование ресурсов, которое позволяет сгладить проявления сезонности, уменьшить издержки, увеличивать производство продукции с повышенным спросом и снижать выпуск непопулярных товаров;
  • повышение уровня компетентности персонала, его управленческих навыков.

К основным негативным проявлениям стратегии относят:

  • распыление ресурсов на несколько направлений;
  • проблемы управления разными сферами и подразделениями бизнеса;
  • риск вложения инвестиций в убыточную отрасль, что отразится на общей прибыли компании;
  • проблемы с персоналом, который должен осваивать новую сферу деятельности, повышать профессионализм в сфере управления, поиск новых сотрудников.
  • рост бюрократического аппарата – каждое подразделение содержит свою администрацию.

Стратегия диверсификации

Экономика носит циклический характер. Периоды экономического роста чередуются с периодами спада. Одним из действенных инструментов управления финансовыми рисками в условиях рыночной экономики становится стратегия предприятия. Все силы менеджмента должны быть направлены на выработку такой стратегии, которая позволит избежать банкротства и предотвратить убытки в периоды спада и кризиса. Одной из таких эффективных стратегий является диверсификация – одновременное освоение новых видов деятельности (производство новых видов товаров, банковская деятельность, участие в торгах на фондовой бирже, покупка-продажа иностранной валюты и т.д.), которые не связаны с основной деятельностью, и новых сбытовых рынков.

Типы стратегии

Я хочу выделить три основных типа стратегии диверсификации:

  1. Конгломеративная – предусматривает смещение основной деятельности на производство нового вида товаров и услуг на базе внедрения новой технологической линии. Это самая сложная с точки зрения возможностей ее реализации стратегия, поскольку производство нового вида продукции предполагает: наличие необходимых знаний и умений персонала, наличие достаточной величины денежных и материальных ресурсов, привлечение новых клиентов, соответствие между стадией жизненного цикла организации и ситуацией, которая сложилась на рынке данного товара или услуги, поиск новых рынков сбыта и завладение определенной долей рынка. Полной противоположностью является концентрическая стратегия, которая означает организацию производства нового товара на основе существующей техники и технологии. В этом случае поиск новых клиентов основывается на привлечении потребителей с разными уровнями доходов;
  2. Центрированная – поиск новых перспективных направлений развития собственного бизнеса на базе существующих возможностей и имеющейся технологической линии производства. Эта стратегия основывается на лучших достижениях и передовых технологиях освоенного ранее производства. Пример: производство элитных автомобилей, переориентация на выпуск автомобилей для среднего класса с целью охватить широкий круг потребителей с разным уровнем доходов;

  3. Горизонтальная – предполагает разработку новых товаров на основе существующей технологии производства, но с возможностью продажи постоянным клиентам предприятия. Факторы, на которые опирается фирма: имеющийся уровень продаж; существующая технология производства; сформированная логистическая система и т.д.). Пример: производство молочным заводом йогурта с новым фруктовым вкусом. Источник уменьшения рисков в этом типе стратегии – увеличение ассортиментного разнообразия производимой продукции. Если спрос на один вид продукции сократится, деятельность молочного завода, благодаря широкому ассортименту, все равно будет приносить стабильную прибыль.

Разрабатываем стратегию диверсификации

Целью диверсификации является борьба с возникающими у каждого предприятия финансовыми сложностями, а также возможность эффективного управления всеми видами рисков, связанных с коммерческой деятельностью. Неправильно выбранная стратегия может привести к плачевным последствиям и даже полному провалу. Чтобы этого не произошло, необходимо следовать алгоритму, который поможет в выборе правильной стратегии диверсификации.

Анализ сильных и слабых сторон бизнеса

Без этого невозможно принять правильное решение, ведь успеха можно достичь только, основываясь на преимуществах текущей деятельности, на ее сильных сторонах. В этом поможет SWOT-анализ, дающий возможность ответить на следующие вопросы: каковы сильные и слабые стороны вашего дела, каковы возможности предприятия, какие возможные угрозы стоят перед предприятием. Кроме этих вопросов, на первом этапе разработки стратегии необходимо найти ответы еще на два вопроса:

  1. Стабильно ли работает текущий бизнес, если нет, то какие есть проблемы?
  2. Имеются ли в наличии (в запасе) необходимые ресурсы для начала новой производственной деятельности?

Поиск направления

Для выбора правильного перспективного направления развития бизнеса необходим серьезный тщательный макроэкономический и отраслевой анализ, который позволит найти неосвоенную нишу на рынке товаров и услуг с перспективой устойчивого роста и благоприятным инвестиционным климатом. Но для такого анализа нужны огромные финансовые ресурсы, которых обычно не хватает. Поэтому поиск направления осуществляет сам предприниматель, собственник бизнеса, на базе имеющихся личных связей и контактов, а также руководствуясь прошлым опытом и полученными ранее знаниями. Если же у него мало опыта и знаний, то будет полезна помощь обладающих стратегическим мышлением экспертов рынка, молодых амбициозных выпускников высших учебных заведений, менеджеров, руководителей отделов. Для этого организовываются тренинги, семинары, совещания. На них проводятся кейсы, деловые и ролевые игры, мозговой штурм с целью нахождения разных идей. Далее оценивается их потенциал и жизнеспособность и выбирается интересная и перспективная идея относительно дальнейшего развития бизнеса.

Оценка нового бизнеса

Этот шаг алгоритма идентичен планированию организации нового бизнеса, поэтому предполагает:

  • исследовать интенсивность конкурентной борьбы и выявить главных конкурентов;
  • изучить вкусы потребителей и провести их сегментацию;
  • проанализировать динамику и тенденции развития выбранного рыночного сегмента;
  • разработать политику ценообразования и изучить возможности ее диверсификации.

Итогом этого этапа является получение ответов на следующие вопросы:

  1. Какие возможности развития выбранного рыночного сегмента в долгосрочной перспективе?
  2. Какими преимуществами должна обладать новая продукция по сравнению с конкурентами, чтобы ее покупали потребители?
  3. Хватит ли имеющихся ресурсов для полной реализации новой производственной программы?
  4. Разработан ли бизнес-план?
  5. Составлен ли план работы на ближайшие пять лет?
  6. Что нужно делать в случае возникновения форс-мажорных ситуаций и каковы альтернативные направления предпринимательской деятельности в условиях убыточности выбранного направления?

Анализ портфеля

На этом этапе оценивается каждое направление внутри общего товарного портфеля – сочетания всего объема товаров и услуг. Оценка ставится каждой товарной линии, поскольку даже самая успешная на первый взгляд стратегия может не вписаться в общий портфель товаров и услуг. Сегодня существует огромное разнообразие методик оценки товарного портфеля предприятия. Среди них: матрица Бостонской консалтинговой группы, матрица ADL, матрица МакКинси Дженерал Электрик и др.

Методы распределения рисков

Что касается методов распределения рисков, то на сегодняшний день существуют:

  1. видовый метод, когда вложение средств осуществляется в различные направления одновременно, например, недвижимость, акции или депозиты;
  2. инструментальный метод, где инвестиции разбивают на несколько финансовых инструментов, например, депозиты до востребования и срочный вклад;
  3. валютный, когда инвестирование осуществляется в различных валютах;
  4. институциональный, где средства вкладываются в одни и те же активы, но через различные институты;
  5. и, наконец, транзитный метод, при котором средства вкладываются в проекты с разным способом их вывода. В качестве примера способов вывода средств можно назвать пластиковую карту и различные платежные системы, включая вебмани, киви-кошелек и т.д.

Таким образом, я смею надеяться, что вы сумели почерпнуть для себя что-то новое в сегодняшней теме или вспомнить о том, что уже знали.

На этом я заканчиваю. Хочу сказать спасибо вам читатели и гости моего блога за то, что вы по-прежнему со мной. Делитесь статьей в социальных сетях и подписывайтесь на обновления блога.

До новых встреч друзья.

С вами был, Руслан Мифтахов

Ссылки

  • Гольдштейн Г. Я. Стратегический менеджмент: Конспект лекций. Таганрог: Изд-во ТРТУ, 1995.

В сфере экономики

Диверсификация экономики применяется государственными единицами, задействуются стратегические возможности, ресурсы стран и всемирных объединений. Сюда вовлечены миллионы людей, сделан упор на слаженном взаимодействии государственных учреждений, законодательстве, присутствующих системах управления.

Главное направление состоит в развитии, в первую очередь, человеческих ресурсов, становлении поколений, которые смотрят в будущее, имеют свежие идеи в сфере техники, науки, культуры.

Постоянное следование данному принципу сформирует сильное, хорошо развитое, прогрессивное государство. В нем присутствует и существенный недостаток – регулярное выполнение условий потребует огромнейших ресурсов, а настоящий успех реален, исключительно при непрекращающемся движении.

Риски

Бизнес, коммерческая деятельность – это всегда риски. Ошибки в прогнозах нередко приводят к банкротству даже крупных международных корпораций.

Вывод – тщательное исследование актуальных условия и профессиональное прогнозирование спросов.

Понятно, что в условиях небольшого бизнеса своими силами решить такие задачи практически невозможно. На помощь приходят профессиональные маркетинговые агентства.

Примеры диверсификации

Пока в российской практике понятие диверсификации является чем-то новым и не до конца осознанным, в иностранных компаниях она широко распространена, поскольку представляет собой действенный механизм преодоления финансовых трудностей в моменты кризиса и минимизации рисков, связанных с предпринимательской деятельностью.

Рассмотрим примеры успешного проведения диверсификации в зарубежных странах:

  1. Конец 2009 года принес тяжелые испытания гиганту по производству компьютерной техники IBM. Началось стремительное падение прибыли. Только благодаря вовремя проведенной диверсификации, предприятию удалось избежать банкротства, да еще увеличить величину чистой прибыли на 18% при падении продаж основной продукции на 7%. Новым направлением была выбрана сфера обслуживания компьютерного оборудования.

  2. Диверсификация экономики в США, которая проводится на протяжении последних 25 лет. Ее результатом стало равномерное распределение капитала между наиболее выгодными в финансовом плане отраслями. Поэтому США возглавляют список высокоразвитых стран и занимают стабильное положение на международной экономической арене.

Важно! Периоды стагнации легче пережить тем предприятиям, которые могут применить метод диверсификации. Если правильно выбрать подходящую стратегию, то она поможет и сохранить инвестиционный капитал, и увеличить его.

Полезно знать:

Ограничьте себя от рисков в трейдинге и инвестировании!

Подключите Риск-менеджер от Gerchik & Co

Узнать подробнее о сервисе

Возможные риски

Процесс диверсификации должен осуществляться с большой осторожностью, поскольку специалисты выделяют следующие риски при ее осуществлении:

  • изменение ситуации на рынке;
  • большие временные и финансовые затраты;
  • высокая трудоемкость процесса;
  • вероятность убытков.

Поэтому сначала следует тщательно подготовиться к этому процессу, собрав как можно больше информации. Обязательным условием является также проведение полномасштабных исследований, чтобы обосновать целесообразность диверсификации.

Итак, диверсификация обладает большим количеством преимуществ, которые помогают ограничивать риски не только предприятия, но и частного лица. Она уменьшает риски, помогает избежать банкротства и выводит предприятие на новый уровень конкурентоспособности. При этом проводить ее следует осторожно, чтобы не понести убытки.

8. Критика диверсификации

Самый известный инвестор Уоррен Баффет (оракул из Омахи) негативно относится к диверсификации. Он считает, что если инвестировать в надёжную компанию, то можно обойтись и без неё. Объясняет он это тем, что могут пострадать хорошие результаты от покупки малодоходных активов лишь для того, чтобы снизить волатильность.

Его цитата:

Храни яйца в одной корзине, но смотри за ней крайне внимательно.

Можно сказать одно: делать диверсификацию ради диверсификации точно не стоит. Делать её стоит для тех, кто не хочет рисковать и его устраивает среднерыночная доходность.

Как настроить Риск-менеджер вы узнаете из видео ниже

Полезные статьи:

  • Минимальные риски при торговле на Форекс с помощью сервиса «Риск-Менеджер»

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...