Дефляция: причины появления, примеры и последствия

Дефляция – это повышение реальной стоимости денег и снижение общего уровня цен на товары, работы и услуги.

Причины возникновения дефляции

К причинам возникновения дефляционных процессов в экономике можно отнести следующие обстоятельства:

1. Рост спроса на денежные средства, как в наличной форме, так и в безналичной.

Такая ситуация возникает, когда население стремится увеличить свои сбережения. В этом случае граждане страны инвестируют свои сбережения в банковские вклады и депозиты или предпочитают хранить деньги дома. И в том, и в другом случае происходит «вымывание» денежной массы из экономики, за счет чего возрастает ценность денег и снижается спрос на  товары, работы, услуги (покупки откладываются на будущее). В результате цены на товары, работы и услуги падают из-за того, что производители снижают цены на свои товары, работы и услуги, чтобы повысить покупательскую активность и спрос.

2. Сокращение кредитования. Снижение объема денежных средств, которые выдаются банками в виде кредитов, также сокращает денежную массу в обороте.

3. Рост производства, который не обеспечен спросом.

Например, при кризисе перепроизводства товаров, работ и услуг выпускается все больше, но население страны их не покупает, так как  придерживается стратегии сбережения. В результате этого денежная масса не растет. Если при этом происходит сокращение объемов банковского кредитования, то ситуация усугубляется еще больше. Цены начинают падать, инфляция сменяется на дефляцию.

4. Излишнее государственное регулирование денежной массы в экономике.

Чрезмерное  регулирование денежной массы, слишком резкое снижение или повышение ключевой ставки могут стать причиной начала дефляционных процессов.

Отметим, что приведенные причины дефляции могут встречаться вместе, а могут проявляться по отдельности, в зависимости от экономической ситуации в конкретной стране.

Пример употребления в «Секрете»

«Дефляция России не грозит, так как она свойственна развитым рынкам с высокой конкурентной средой. Россия — страна с вертикально интегрированной экономикой, и процесс повышения или снижения цены — результат договорённостей (чаще всего устных) правительства с ключевыми игроками. А любое снижение цен — это уменьшение выплат в бюджет страны, и в текущей ситуации это невозможно».

(Эксперт по управлению личными финансами и инвестициями Игорь Файнман — об угрозе роста инфляции в России.)

Что такое дефляция

Слово «дефляция» происходит от латинского «deflatio», оно означает «сдувание» или «выкачивание». Дефляция противоположна инфляции – это снижение цен на товары при повышении покупательской способности населения. Говоря проще, дефляция – это удорожание национальной валюты при снижении уровня цен. В этот период население тратит меньше на свои потребности, а остальные деньги откладывает. В результате денег в обращении становится мало, что и приводит к удорожанию национальной валюты.

Признаки дефляции

Характерными признаками наступления дефляции считаются:

  • уменьшение спроса со стороны покупателей на товары или услуги;
  • сокращение заработной платы рабочих;
  • увеличение числа безработных;
  • уменьшение стоимости выпускаемой продукции.

Примеры дефляции в истории: «Великая депрессия» в США, возникшая из-за стремительного роста экономики, «Потерянное десятилетие» в Японии, когда в 90-е годы 20 века резко повысился уровень доходов населения. Дефляция влияет на стоимость ценных бумаг, кредитные ставки, индексацию пенсий и пособий, зарплаты и т.д.  

Как измеряется дефляция?

Дефляция измеряется с помощью экономических показателей, таких как индекс потребительских цен (ИПЦ). ИПЦ отслеживает цены на группу часто покупаемых товаров и услуг и ежемесячно публикует изменения.

Когда цены, измеренные в совокупности с помощью ИПЦ, за один период ниже, чем они были за предыдущий период, экономика испытывает дефляцию. И наоборот, когда цены все вместе растут, экономика переживает инфляцию.

Причины

Причины дефляции связаны с несколькими факторами, сочетание которых приводит к снижению стоимости продукции:

  • Хранение денежных средств. Это уменьшает количество денег, задействованных в рыночном обороте, что приводит к увеличению ценности валюты.  
  • Увеличение производственных масштабов. Предприятия выпускают больше товаров, и стабильные доходы населения позволяют легко покупать интересующую продукцию.
  • Сокращение кредитов. Уменьшение числа потребительских кредитов приводит к сокращению денег в обращении.

Дефляция и дезинфляция: в чем разница?

Дефляцию не следует путать с дезинфляцией. Хотя оба названия звучат так, как будто указывают на снижение цен, дезинфляция на самом деле означает, что цены все еще растут, только медленнее, чем раньше. Это может быть изменение с 4% годовой инфляции на 2% годовой инфляции, что означает, что товар, который раньше стоил 10 долларов, теперь продается по 10,02 доллара вместо прогнозируемых 10,04 доллара.

С другой стороны, дефляция описывает фактическое снижение цен, а не снижение темпов роста инфляции. При 2% дефляции товар, который раньше стоил 10 долларов, теперь стоит 9,98 доллара.

Дефляция для потребителя и производителя

Рассмотрим плюсы и минусы процесса дефляции для потребителей и производителей. Простой гражданин при данном явлении получает весьма неплохие преимущества. Например, простой работник предприятия в январе получил заработную плату в размере 1000 рублей, что позволило ему приобрести 4 мешка картошки. Но в феврале та же заработная плата позволила ему купить не только картофель, но еще и мешок капусты.

То есть, если заработная плата не уменьшается, население находится в плюсе, и даже может начинать копить деньги. Для потребителя процессы дефляции становятся возможностью улучшить собственную финансовую ситуацию, если это происходит без повышения налогообложения и снижения заработной платы.

Но для производителей индекс дефляции имеет прямо противоположное действие. Возникает такая ситуация – к примеру, бизнесмен взял у кредитной организации заем в 1000 рублей на развитие своего дела. Он начинает выращивать лук, и в январе стоимость одного килограмма составляла 5 рублей. Когда в феврале случилось подорожание валюты, стоимость лука упала до 4 рублей за 1 кг.

Если рассматривать объем выручки, она непременно стремиться к уменьшению, но кредитные обязательства подорожают. Объем займа будет погашен в том же размере, но его цена с разницей в годы или месяцы может значительно различаться.

Таким образом, дефляция является кризисом, как минимум, для предприятий. Современное общество предполагает рыночные отношения, так что данная ситуация воздействуют на всю финансовую систему страны, что несет собой еще большую опасность, чем инфляция.

Рост производства

Экономический кризис может вызвать бурное развитие производств:

  • внедрение инноваций, новых технологий повышает производительность
  • изобретения влияют на развитие отдельных отраслей или государственных экономик
  • высокий уровень производительности стимулирует снижение цен
  • международные корпорации запускают заводы в странах третьего мира

В развивающихся государствах много дешевой рабочей силы. Люди готовы трудиться за мизерную оплату. Это позволяет снизить себестоимость продукции, цены при увеличении объема поставок. В начале 2000 годов в США нагрянула дефляция, так как американские компании открывали в развивающихся странах производства.

Факт

Инфляционные и дефляционные процессы могут происходить в разных сферах экономики одновременно. Такую ситуацию называют бифляцией.

Статью проверила:

Меры борьбы

Борьба с дефляцией требует много времени и состоит из поддерживающих и долгосрочных мер:

  • Быстрое проведение денежной эмиссии. Первый шаг в государственном регулировании проблемы, заключающийся в поиске дополнительных инвестиций для выравнивания денежного цикла.
  • Уменьшение процентной ставки по кредитам. Это помогает реабилитации банковской системы и стабилизирует бизнес-системы.
  • Повышение налоговой нагрузки.

Дефляцию нужно решать комплексными мерами на государственном уровне, потому что такая ситуация не проходит самостоятельно.

Контроль дефляции

У правительств есть несколько стратегий обуздания дефляции.

  • Увеличение денежной массы. При большем предложении каждый рубль становится менее ценным, что побуждает людей тратить деньги и поднимает цены.
  • Более доступные кредиты. Центробанк может попросить банки увеличить объем доступных кредитов или снизить процентные ставки, чтобы люди могли брать больше. Если Центробанк снизит норму резервирования, то есть сумму наличных денег, которую коммерческие банки должны иметь в наличии, банки могут ссудить больше денег. Это стимулирует расходы и помогает поднять цены.
  • Управление фискальной политикой. Если правительство увеличит государственные расходы и снизит налоги, это может повысить как совокупный спрос, так и располагаемый доход, что приведет к увеличению расходов и повышению цен.

Как бизнесу снизить цену и не проиграть

Во время дефляции бизнес может позаботиться о своих интересах через снижение цены, что привлечет клиентов. Однако рост спроса нужно тщательно контролировать, следуя определенным алгоритмам.

Анализ

Снижение стоимости позволяет увеличить объемы производства, поэтому необходимо понять, хватит ли для этого ресурсов. Важно учитывать технологические мощности, размеры складов, численность рабочих. Предварительный анализ покажет, насколько можно увеличить производство для обеспечения потребностей новых клиентов.

Временная реклама

Чтобы клиенты узнали о снижении стоимости, нужно провести кратковременную рекламную кампанию для привлечения внимания. Она не потребует столько же средств, как обычная маркетинговая работа, и приведет заинтересованную аудиторию.

Оптом дешевле

При заказе одной единицы товара, клиент оплачивает ее по прейскуранту. При больших объемах условия обговариваются индивидуально, что приводит к взаимовыгодному сотрудничеству. Компания получает большой заказ на оптовую поставку и обеспечивается работой, клиенту полагается скидка, располагающая его к сотрудничеству.   

Взаимовыгодный обмен

Важно не забывать подстраховываться, если компания идет навстречу клиенту. Например, при снижении цены просить полную предоплату, написание рекомендаций и т.д. Если сложилась ситуация, в которой уменьшение цены неизбежно, нужно извлечь из этого максимум пользы.

Будьте хитрее

Для этого можно, например, разделить товар на несколько единиц для увеличения доходов. Основу продавать отдельно, а комплектующие создадут дополнительные продажи. Также можно делать скидки при покупке нескольких товаров.

Скидки для постоянных клиентов

Такой вариант увеличит объем продаваемой продукции и усилит лояльность покупателей. Это хороший способ удержания клиентов, которые не пойдут к конкурентам, имея персональную скидку или бонусы, накопленные за время сотрудничества с вашим брендом.

Не позволяйте покупателям привыкать к распродажам

Скидки не должны быть основой взаимодействия с клиентами. В противном случае сниженные цены будут восприниматься как норма, а возвращение к привычным ценникам вызовет недовольство и отказ от покупок.

Убедитесь, что выгоду получают ваши клиенты

Посмотрите, не оседает ли разница между постоянной ценой и скидочной в кошельках посредников. Важно, чтобы акционные предложения доходили напрямую до покупателя, иначе не будет отдачи со стороны клиентов, а соответственно и увеличения прибыли компании.  

Помните о прибыли

Важно уметь противостоять конкурентам и привлекать внимание аудитории. Однако если компания несет от этого только убытки, толку от этих усилий практически нет. Снижая цены, важно помнить о будущем уменьшении прибыли, а потому необходимо делать это осторожно и вдумчиво.

Снижение цен за счет расширения предложения

Снижение стоимости продукции должно сопровождаться расширением ассортимента для компенсации затрат компании. Продукты на время должны упрощаться для уменьшения издержек. Кроме того, если снижаются цены на стандартные предложения, из них должны исключаться дополнительные услуги. Например, в сфере фитнеса это может выражаться продажей абонемента по доступной цене и предложением дополнительного пакета услуг по более высокой цене: массаж, СПА и пр.

Почему конкурент снижает цены

Для снижения цены со стороны конкурентов может быть несколько причин:

  • Привлечение клиентов для компаний, недавно оказавшихся на рынке или желающих переманить аудиторию.
  • Возникновение трудностей, требующих больших вложений денежных средств. Распродажа – один из способов быстро привлечь финансы.
  • Ухудшение качества товара.
  • Сокращение издержек благодаря новым условиям поставки или оптимизации производства.

Спираль дефляции

Дефляционные процессы сложно обратить вспять, они принимают циклический характер. Потребители меньше покупают. Предприятия получают меньше выручки, начинают снижать расходы на приобретение сырья, оплату труда сотрудников. Данные меры влияют на другие сектора экономики, вызывают новый виток сокращения затрат. Ситуация ухудшается, и цикл бывает очень сложно прервать.

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...