Дефляция — что это такое простыми словами. Причины и последствия

Дефляция сильно влияет на экономику страны (как и инфляция), поэтому важно знать что это такое, каковые причины, опасность и методы борьбы с чрезмерной дефляцией

Что такое дефляция простыми словами

Дефляция — это экономическая концепция, определяющая снижение среднего уровня цен на товары и услуги. Таким образом, покупательская способность денег увеличивается. Можно купить больше продуктов или воспользоваться большим количеством услуг за ту же сумму.

Чем отличается от инфляции

И инфляция, и дефляция относятся к изменениям цен на потребительские товары и услуги.

Феномен инфляции определяется как ситуация, в которой сохраняется рост цен в отечественной экономике, что вызывает падение стоимости денег.

Другими словами, в случае инфляции за ту же сумму денег можно купить меньше товаров и услуг, чем, скажем, месяц назад. С инфляцией покупательная способность явно уменьшается.

С другой стороны, дефляция — явление, противоположное инфляции. Его следует понимать как увеличение стоимости денег в экономике, что также увеличивает их покупательскую способность. За ту же сумму денег, что и в прошлом месяце, потребитель может купить большее количество таких же товаров.

Почему она хуже инфляции

Самый благоприятный процент инфляции для экономики — 1-3%. Именно данное значение обеспечивает плавный и безболезненный отток финансов населения в бизнес.

Высокая инфляция означает, что потребители могут позволить себе всего меньше за одинаковую сумму. Цены на основные товары растут, чтобы удовлетворить потребности, нужно влезть в долги.

С другой стороны, при дефляции цены падают, но это только на первый взгляд благоприятная ситуация для национальной экономики.

Постоянная дефляция, сохраняющаяся в течение нескольких лет, приводит к тому, что центральный банк вынужден поддерживать очень низкие процентные ставки, благодаря чему депозиты становятся убыточными, идут потери банковской системы, у которой нет капитала, необходимого для выдачи кредитов.

Примеры из истории

Очень важным событием для США 30-х гг. XX века стало принятие правительством политики Франклина Рузвельта. В том момент произошли огромные изменения в денежно-кредитной политике.

Расширение денежной базы привело к увеличению денежного ресурса как в номинальном, так и в реальном выражении. Введенные реформы значительно повлияли на развитие производства в экономике.

После того как Рузвельт вступил в должность и сменил президента ФРС, началось снижение процентной ставки. Он также ликвидировал доллар, что привело к его обесценению более чем на 30% по отношению к другим валютам. Все эти изменения, вероятно, повлияли на фактический уровень инфляции.

Проблемы в экономике Японии начали постепенно появляться в начале 1990-х годов. В ноябре 1989 года центробанк ужесточил свою денежно-кредитную политику в связи с ростом цен на недвижимость и финансовые активы.

Повышение учетной ставки с 2,5до 6% в течение 15 месяцев привело к взрыву спекулятивного пузыря и спровоцировало экономический кризис. Темпы роста производства в экономике снижались, в 1992—2002 годах они были даже ниже 1% в год.

Эти годы приняты как период «застоя японской экономики». Темпы роста производства, которые были очень низкими в сочетании с высоким уровнем безработицы, привели в конечном итоге к дефляции в 1995 году.

Признаки

Среди наиболее значимых признаков дефляции отметим:

  • падение спроса потребителей;
  • сокращение средних зарплат;
  • снижение себестоимости продукции предприятий;
  • рост безработицы.

Чем выше уровень дефляции, тем более очевидными становятся ее признаки, что ставить под угрозу банковский сектор страны.

Определение дефляции

Дефляция – это когда потребительские цены и цены на активы со временем снижаются, а покупательная способность возрастает. По сути, вы можете купить больше товаров или услуг завтра за ту же сумму денег. Сравните это с инфляцией, то есть постепенным ростом цен в экономике.

Хотя дефляция может показаться хорошей вещью, она может сигнализировать о надвигающейся рецессии и трудных экономических временах. Когда люди чувствуют, что цены падают, они откладывают покупки в надежде, что позже смогут купить вещи дешевле. Но более низкие расходы приводят к меньшему доходу производителей, что может привести к безработице и более высоким процентным ставкам.

Эта отрицательная обратная связь порождает более высокий уровень безработицы, даже более низкие цены и даже меньшие расходы. Короче говоря, дефляция ведет к еще большей дефляции. На протяжении большей части истории периоды дефляции обычно сопровождались серьезными экономическими спадами.

Что такое дефляция

Дефляция – это процесс, в ходе которого происходит снижение стоимости товаров или услуг. За одну и ту же сумму можно приобрести продукцию большего объема, чем раньше, так как увеличивается покупательская способность денег.

Наши продукты помогают вашему бизнесу оптимизировать расходы на маркетинг

Узнать подробнее

Чем отличается от инфляции

Оба процесса связаны с изменением стоимости товаров, однако инфляция характерна для ситуаций, в которых происходит рост цен, из-за чего деньги обесцениваются. Покупательская способность при инфляции снижается. Дефляция увеличивает стоимость денег и возможность приобретения товаров, которые, становятся доступнее.

Что хуже

Несмотря на то, что падение цен при дефляции кажется благоприятной ситуацией, на деле это оказывается более опасным процессом для экономики. Сохраняющаяся на протяжении длительного времени дефляция замедляет развитие бизнеса из-за постоянного падения цены готовых продуктов. Это приводит к закрытию предприятий, которые становятся нерентабельными.

Понятие, причины и последствия

Слово дефляция происходит от латинского deflatio — сдувание. 

Дефляция в экономике – это снижение общего уровня цен.

Говоря простым языком, при дефляции средняя стоимость товаров и услуг снижается, а покупательная способность денег увеличивается.

На практике дефляция довольно редкое явление, которое говорит об ухудшении экономических условий. Дефляция – это явление, связанное с падением уровня цен. Не стоит путать ее с дезинфляцией, так как последняя характеризуется снижением или полной остановкой инфляции.

Пример употребления в «Секрете»

«Дефляция России не грозит, так как она свойственна развитым рынкам с высокой конкурентной средой. Россия — страна с вертикально интегрированной экономикой, и процесс повышения или снижения цены — результат договорённостей (чаще всего устных) правительства с ключевыми игроками. А любое снижение цен — это уменьшение выплат в бюджет страны, и в текущей ситуации это невозможно».

(Эксперт по управлению личными финансами и инвестициями Игорь Файнман — об угрозе роста инфляции в России.)

Что такое дефляция?

Под дефляцией понимается снижение количества оборачиваемой денежной массы с использованием финансово-экономических методов. Это делается для роста покупательной способности национальных денег и уменьшения цен.

Таким же способом устраняют дефицитные проблемы в государственном бюджете. Вследствие этого в течение определенного периода возможно общее снижение цен. По своей сути дефляция полярна инфляции, где диспропорции в экономике ведут к росту цен.

Дефляция в своем начале приводит:

  • к сокращению прироста экономики.
  • сворачиванию производства и росту числа не занятых людей.
  • к экономической депрессии, если нет адекватных мер правительства.

Как измеряется дефляция?

Дефляция измеряется с помощью экономических показателей, таких как индекс потребительских цен (ИПЦ). ИПЦ отслеживает цены на группу часто покупаемых товаров и услуг и ежемесячно публикует изменения.

Когда цены, измеренные в совокупности с помощью ИПЦ, за один период ниже, чем они были за предыдущий период, экономика испытывает дефляцию. И наоборот, когда цены все вместе растут, экономика переживает инфляцию.

Виды

Основные виды дефляции:

  1. Дефляция роста. Причиной ее является избыток предложения на рынке, снижение цен на продукцию от производителя вследствие конкуренции.
  2. Наращивание остатков наличных денег: тезаврирование. Ситуация, при которой денежная наличность специально удерживается в кошельке покупателя, а применяются другие формы расчетов.
  3. Дефляция банковского кредита характеризуется снижением предложения денег из-за краха банков.
  4. Конфискационная: связана с нарушением права собственности, изъятием у населения наличности насильно со стороны государства.

«Японская болезнь»

В современном мире дефляция встречается достаточно редко, гораздо реже инфляции. Один из немногих примеров — Япония, которая с середины 1990-х годов борется с дефляцией на фоне стагнирующей экономики. Для Японии чрезмерное «удорожание» национальной валюты особенно опасно, поскольку ее экономика ориентирована на экспорт — получается, что японские товары становятся дороже, чем иностранные аналоги.

Некоторые экономисты полагают, что в будущем «японская болезнь» может угрожать и Европе — в Евросоюзе уже несколько раз фиксировалась дефляция.

505366726.jpg

Последствия дефляции

Сейчас «ударимся» в крайность. Допустим, наступила тотальная устойчивая дефляция в экономике отдельно взятой страны. Что за этим последует? Рассмотрим цепочку причинно-следственных связей:

Вывод: высокая дефляция, как и высокая инфляция – это равнозначное зло для экономики.

Спад и подъем

Поэтому рыночная экономика без вмешательства государства (без элементов плановой экономики) обречена на вечные «качели» по механизму «спад – подъем». Чем более свободна от государственной опеки экономика, тем более крутыми получаются эти «американские горки».

Ожидать ли дефляцию в РФ: мнение экспертов

Мнение эксперта

Владимир Сильченко

Частный инвестор, эксперт по фондовым рынкам и автор блога «Капиталист»

Задать вопрос

Еще несколько лет назад при ответе на этот вопрос эксперты однозначно утверждали нет.

Против возможности проявления дефляции в РФ говорит отсутствие биржевого «пузыря». Стоимость активов компаний в большинстве случаев соответствует их реальной цене, поэтому резких падений ожидать не приходится.

На данный момент полагать в России дефляцию нет оснований.

Факт

Инфляционные и дефляционные процессы могут происходить в разных сферах экономики одновременно. Такую ситуацию называют бифляцией.

Статью проверила:

Способы борьбы

Способы борьбы с дефляцией:

  • эмиссия денег, которая возрождает спрос, уравнивая нехватку денег на рынке;
  • снижение процентных ставок, делающее инвестиции в реальную экономику более прибыльными, чем тезаврирование денег;
  • отрицательный процент по срочным вкладам в качестве комиссии за «парковочные» деньги;
  • общественные работы сокращают безработицу, приводя к восстановлению спроса путем выплаты заработной платы работникам (концепция Дж. М. Кейнса);
  • отрицательный подоходный налог — финансирование малоимущих (концепция М. Фридмана);
  • введение налоговых льгот для инвестиций;
  • введение налогов на сберегательные вклады.

6. Грозит ли дефляция России

Дефляция в России ещё ни разу не наблюдалась за её историю. В нашей стране специфичное отношение к деньгам. Если цены на что-то начинают дешеветь, то мы просто начинаем это скупать, тем самым повышая себестоимость товара.

В России инфляция больше средних значений в развитых странах, поэтому до дефляции нам ещё далеко. Хотя в 2017 и 2018 г. темпы инфляции сильно замедлились, благодаря грамотной политике ЦБ РФ.

Все эксперты сходятся ко мнению, что пока по состоянию на 2020 г. дефляция России не грозит, несмотря на сильно упавшую ключевую ставку ЦБ и снижение темпов инфляции.

Смотрите также видео про дефляцию (почему она опасна):

Спираль дефляции

Дефляционные процессы сложно обратить вспять, они принимают циклический характер. Потребители меньше покупают. Предприятия получают меньше выручки, начинают снижать расходы на приобретение сырья, оплату труда сотрудников. Данные меры влияют на другие сектора экономики, вызывают новый виток сокращения затрат. Ситуация ухудшается, и цикл бывает очень сложно прервать.

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...