Дебетовые карты

Содержание

Преимущества дебетовых карт ПСБ

Бесплатное снятие наличных в банкоматах ПСБ и банков-партнеров («Альфа-Банк», Россельхозбанк).

Бесплатные оплата коммунальных услуг, мобильной связи и другие платежи в мобильном и интернет-банке.

Бесплатное пополнение с карт других банков в мобильном и интернет-банке и на сайте ПСБ.

Бесплатная доставка карты.

Заказать дебетовую карту онлайн

Дебетовая карта – это хорошее средство для хранения денег и оплаты покупок в интернете и торговых точках. Главное отличие дебетовой карты от кредитной в том, что использовать можно только средства, имеющиеся на личном счете, без привлечения денег банка. Такие карты на своих условиях предлагают все банки. Вы сможете получить карту с индивидуальным дизайном, с кэшбэком, процентами на остаток и другими бонусами. Ее стоит оформить для получения заработной платы, стипендий, пособий или пенсии, для перевода средств, для снятия, а также для хранения денег.

Что такое дебетовая карта

Это карточка, которую можно использовать для оплаты в магазинах и интернете. В отличие от кредитки, на ней отсутствует кредитный лимит и хранятся только собственные деньги. Из-за этого получить дебетовую карту могут все желающие. 

3 место. Дебетовая карта «Ultra» банка «Восточный Экспресс Банк»

До 100 000 рублей в другие банки без комиссии. 5,5% годовых на остаток.

Проценты на остаток

Проценты на остаток

5.5 %

Сравнить

Получить

на сайте Восточного Экспресс Банка

12 заявок одобрено 23.01

По каким критериям оцениваются дебетовые карты

В этом материале собраны карты с бесплатным обслуживанием. Но это не единственный важный критерий, который может быть интересен. Чтобы найти лучшие предложения, мы также учитывали следующие факторы:

  • Платёжная система. Наиболее популярны Visa, MasterCard и отечественная «Мир». Но с последней могут быть трудности при покупках за границей и на зарубежных сайтах.
  • Кешбэк и бонусы. Если карта позволяет получить какие‑либо преференции, это автоматически делает её более привлекательной.
  • Начисление процентов на остаток. Разбогатеть благодаря этому не получится из‑за низкой ключевой ставки Ключевая ставка Банка России , однако игнорировать этот критерий было бы нечестно.
  • Надёжность банка и его положение в рейтингах.

Лучшие дебетовые карты

Каждый, кому нужна дебетовая карта желает узнать, какая же из всех лучше. Чтобы ознакомиться с рейтингом более детально можно перейти на сервис сравнения. Он предоставляет возможность изучить все дебетовые карты от различных банков и сделать правильный выбор.

Наибольшей популярностью пользуются дебетовые карты, которые готовы начислять проценты на остаток суммы. Годовое обслуживание здесь минимальное. Некоторые учреждения также готовы предложить вам бонусы. В каждом банке они имеют определенные отличия, поэтому выбирать их следует индивидуально. К бонусам специалисты относят туристические услуги, а также дисконтные программы.

Почему выгодно оформить дебетовую карту?

Привилегии пользования дебетовой картой:

  • Кэшбэк на различные покупки. Есть кредитные карты с кэшбэком для любителей походов в кино или автолюбителей.
  • Имеются карты с процентом на остаток денежных средств. Получайте доход от остатка на счету.
  • Есть возможность привязать карту к девайсу с помощью Apple, Samsung или Google Pay.

Производить пополнение карты удобно, банкоматы и терминалы наших партнеров дают возможность пополнять счет без комиссий и переплат. Среди банков-партнеров присутствуют МКБ, Альфа-Банк, Элекснет, Бинбанк и другие.

Тарифы по банковским картам

  • Сборник тарифов по выпуску и обслуживанию банковских карт для физических лиц, эмитируемых ПАО «Промсвязьбанк» с 19.01.2021

  • Сборник тарифов по выпуску и обслуживанию банковских карт для физических лиц, эмитируемых ПАО «Промсвязьбанк» с 12.01.2021

  • Тарифы ПАО «Промсвязьбанк» по обслуживанию банковских карт, эмитированных в ПАО АКБ «Связь-Банк» и АО «ГЛОБЭКСБАНК» до даты юридического объединения ПАО АКБ «Связь-Банк» и ПАО «Промсвязьбанк» c 22.07.2020

  • Тарифы ПАО «Промсвязьбанк» по обслуживанию банковских карт, эмитированных в ПАО АКБ «Связь-Банк» и АО «ГЛОБЭКСБАНК» до даты юридического объединения ПАО АКБ «Связь-Банк» и ПАО «Промсвязьбанк» c 01.09.2020

  • Сборник тарифов по выпуску и обслуживанию банковских карт ПАО «Промсвязьбанк» для клиентов — физических лиц в рамках партнерских программ лояльности (действуют с 01.05.2020)

  • Сборник тарифов по выпуску и обслуживанию банковских карт ПАО «Промсвязьбанк» для клиентов — физических лиц в рамках партнерских программ лояльности c 01.07.2020

  • Тарифы за выдачу и внесение наличных денежных средств держателями банковских карт, эмитированных ПАО «Промсвязьбанк», в банкоматах Банков-Партнеров ПАО «Промсвязьбанк – вводятся в действие с 01.11.2019

  • Тарифы за выдачу и внесение наличных денежных средств держателями банковских карт, эмитированных ПАО «Промсвязьбанк», в банкоматах Банков-Партнеров ПАО «Промсвязьбанк» – вводятся в действие с 10.12.2020

  • Тарифы за обслуживание банковских карт платежных систем VISA International, MasterCard Worldwide, «МИР», UnionPay, эмитированных сторонними банками-эмитентами (в Российской Федерации)1 – вводятся с 15.06.2020

  • Тарифы за обслуживание банковских карт VISA International / MasterCard Worldwide/ «МИР»/UnionPay, эмитированных сторонними банками-эмитентами (в РФ) – вводятся в действие с 25.03.2020

  • Тарифы за обслуживание банковских карт VISA International / MasterCard Worldwide/ «МИР»/UnionPay, эмитированных сторонними банками-эмитентами (в РФ) – вводятся в действие с 01.11.2019

  • Тарифы по пакетам услуг «Твой ПСБ», «Твой ПСБ Плюс», «Твой ПСБ Премиум» ПАО «Промсвязьбанк».

  • Тариф по обслуживанию в рамках правил ПАО «Промсвязьбанк» об оказании физическим лицам услуги «Индивидуальный зарплатный проект».

Преимущества

  • Высокая скорость оформления. Дебетовую карту, в зависимости от банка можно сделать в течение нескольких часов
  • Денежные средства, находящиеся на карте, доступны для использования 24 часа в сутки
  • Можно использовать для безналичной оплаты, в том числе и в интернете
  • Для оформления чаще всего потребуется только паспорт
  • Можно не беспокоиться о сохранности денег – в случае утери карты достаточно лишь заблокировать ее
  • Банки предлагают держателям карт различные бонусы, такие как кэшбэк и бонусные мили

Какие карты являются бесплатными?

В большинстве банков бесплатные карты относятся к категории социальных. Они предоставляются пенсионерам или студентам. А также во многих банках есть мгновенные неименные карты, которые выдаются в день обращения.

Отдельные виды дебетовых карт без платы за обслуживание предоставляются клиентам, пользующимся другими услугами финансового учреждения (к примеру, открывшим вклад).

Какую дебетовую карту и какого банка лучше оформить

Из лучших предложений российских финансовых организаций мы сформировали свой собственный рейтинг. В ТОП вошли лидеры банковской сферы, а также менее известные, но перспективные банки.

Другие категории дебетовых карт

Хотите получить дебетовку – узнайте список требований

Практически все банковские организации предлагают клиентам оформить дебетовую карточку. Причем воспользоваться опцией может каждый совершеннолетний гражданин, независимо от места работы, уровня доходов, социального статуса. Для получения пластика эмитенты выдвигают следующие требования:

  • Возраст от 18 лет (или от 21 года).
  • Гражданство РФ.
  • Постоянная регистрация в России – одно из основных условий, чтобы можно было осуществить заказ дебетовой карты онлайн.
  • Наличие мобильного телефона.
  • Постоянный доход.
  • Действующий паспорт с необходимыми отметками.

Как получить дебетовую карту по онлайн заявке?

Сегодня у каждого банка на официальном сайте реализована возможность подачи онлайн заявки. Достаточно ознакомиться с предложениями банков, выбрать оптимальную для себя карту и заполнить форму электронного заявления. 

Оформление дистанционной анкеты на официальном сайте банка через интернет займет всего 15 минут. Онлайн заявка на дебетовую карту должна содержать в себе следующие данные:

  1. ФИО пользователя;
  2. адрес проживания;
  3. паспортные данные;
  4. способ получения карты – курьером или лично в отделении банка.

За курьерскую доставку плата не взимается. В заранее оговоренную дату на дом или в офис прибудет курьер для передачи карты и подписания договора.

При себе необходимо иметь паспорт. Людям без российского гражданства следует предоставить документы, которые подтверждают нахождение в России. К ним относятся ВНЖ, виза, патент на трудоустройство, миграционная карта.

Оформление дебетовых карт Visa или MasterCard

Для пользователя практически нет принципиального отличия при оформлении дебетовых карт платежных систем Visa или MasterCard, выпущенных банками. С данными платежными системами работают все банкоматы и терминалы безналичной оплаты. Существуют лишь отдельные нюансы участия в бонусных программах и взимания комиссий за конвертацию валют.

Более важной характеристикой является уровень карты. Клиенту банка стоит учесть, что отсутствие платы за выпуск и обслуживания характерны для начального (базового) уровня с ограниченным функционалом. Данные продукты активно применяются исключительно на внутреннем рынке страны, но не годятся для использования в зарубежных поездках, а также имеют ограничения на участие в акциях.

Получение дебетовой карты в день обращения

Готовые карты выдаются в отделении банка по паспорту либо доставляются по мету жительства клиента курьером или по почте. На выпуск именной карточки требуется определенное время. При заказе продукта с индивидуальным дизайном ожидание изготовления может затянуться на 3-4 недели.

Срочное получение неименной дебетовой карты доступно в день обращения в финансовую организацию. Активация осуществляется по звонку на горячую линию, с помощью банкомата или в автоматическом режиме. Установленный лимит на суточное снятие наличных может быть изменен по заявлению пользователя. Внимательное изучение условий договора и общих правил позволит безопасно и с максимальной выгодой пользоваться платежным инструментом.

Как можно бесплатно заказать дебетовую карту?

Чтобы заказать дебетовую карту, выберите один из банков, предложенных выше, и перейдите на его сайт. Там в разделе «дебетовые карты» найдите в перечислении нужную вам программу, заполните заявку и отправьте на рассмотрение.

Одобряют практически всегда. Решение сообщают по смс, в крупных банках также перезванивают по указанному вами номеру, и сообщают примерное время ожидания, в среднем оно занимает от 7 до 10 дней, после чего карту доставят в офис.

Вам нужна доставка на дом? Укажите это в анкете, и при беседе с банковским сотрудником согласуйте удобную дату для приезда курьера к вам на дом.

Вопросы и ответы

Как долго оформляется дебетовая карта?

В зависимости от банка такая карта оформляется от нескольких часов до пары дней.

Не уйдет ли баланс на карте в минус?

Дебетовые карты не имеют кредитного лимита и в большинстве случае не могут уйти в минус. Исключение составляет овердрафт, который может быть техническим (к примеру, при снятии наличным в банкомате стороннего банка) или разрешенный овердрафт, которые предоставляется клиентам в качестве дополнительной услуги.

Сколько будет стоить обслуживание?

В некоторых банках открытие и обслуживание карт совершенно бесплатное.

Насколько хранение денег на такой карте безопасно?

В дебетовые карты монтируется специальный чип, содержащий все информацию о держателе и состоянии его счета. Информацию с такого счета тяжелее скопировать мошенниками.

Заказать дебетовую карту онлайн

4.2

(84%)

15

голоса(ов)

Часто задаваемые вопросы

Желающим заказать и оперативно получить дебетовую карту стоит выбрать в нашем каталоге понравившийся банк и конкретную программу с оптимальными условиями. В процессе изучения карт необходимо обратить внимание на часто задаваемые вопросы:

Могу ли я получить дебетовую карту, если мне еще нет 18?

Многие крупные банки – например, Сбербанк или Тинькофф Банк – выдают дебетовые карты клиентам с 14 лет. Достаточно оставить на сайте выбранного банка заявку, указать личные, контактные и паспортные данные, а затем предоставить паспорт при получении карты. Плата за обслуживание дебетовых карт у несовершеннолетних клиентов или отсутствует, или взимается в минимальном размере.

Так, в Тинькофф Банке родители могут оформить ребенку карту «Тинькофф Джуниор» с бесплатным обслуживанием, контролем трат, бонусами за покупки и ежемесячным выделением бюджета. Ребенок может воспользоваться мобильным банком для получения первого опыта работы с финансами.

Что такое овердрафт?

Овердрафт по дебетовой карте позволяет тратить больше денег, чем есть на счете. При недостатке денежных средств на покупку можно воспользоваться деньгами банка. Счет карты уйдет в минус. Каждый банк устанавливает определенную сумму овердрафта, при превышении которой с клиента будет взиматься комиссия, зависящая от суммы задолженности.

Овердрафт необходимо вернуть до определенной даты после окончания расчетного месяца, в котором клиент воспользовался деньгами банка. Овердрафт предоставляется не по всем картам. Наличие опции необходимо уточнять у сотрудников выбранного банка заранее.

Для контроля средств по счету банки ежемесячно формируют отчеты. Найти их можно в личном кабинете мобильного приложения. Отчет содержит даты покупок, обработок операций, списаний. По спорным операциям необходимо обращаться в банк за пояснениями.

Как заработать на дебетовой карте?

Большинство банков предоставляют клиентам возможность «заработать» на себе. Речь идет об обычном и повышенном кэшбэке (в деньгах или в баллах), о начислении процентов на остаток денежных средств. Например, в Сбербанке действует бонусная система «СПАСИБО», предполагающая возврат до 30% за покупку в магазинах-партнерах банка.

Некоторые банки предлагают бонусы за приведение клиентов – например, из числа своих друзей и знакомых. Так, в Тинькофф банке можно получить до 3 месяцев бесплатного обслуживания или до 500 рублей на счет за то, если кто-то по вашему совету стал клиентом банка.

Дополнительно к дебетовой карте можно открыть накопительный счет. На сумму денежных средств на накопительном счету будут начисляться проценты.

На моей карте минус, однако я не пользовался овердрафтом. Как такое возможно?

Есть 3 основные причины ухода карты в минус.

  1. Некоторые банки – например, Сбербанк – снимают деньги за годовое обслуживание сразу при выпуске карты. После того как клиент получает дебетовую карточку, ему нужно пополнить счет.
  2. Если клиент ездил за границу и расплачивался картой, то с этого момента до даты подтверждения операции может пройти 2-5 дней. За этот период есть вероятность повышения курса валют – в результате с карты спишется больше денег. Если сумма на карте была минимальной, то баланс уйдет в минус.
  3. На стороне банка или магазина может произойти технический сбой. При решении проблемы банк отправит клиенту специальное уведомление. Если деньги так и не были возвращены, необходимо связаться с сотрудниками банка. Следует воспользоваться онлайн-поддержкой через чат или лично прийти в ближайшее отделение.

Почему некоторые люди оформляют несколько дебетовых карт, ведь общий принцип их работы одинаковый?

По статистике, большинство совершеннолетних трудоспособных людей оформляют до 3 дебетовых карт. Цель – получение максимальной выгоды от операций, ведь дебетовые карты создаются под разные потребности. Карты с максимальным кэшбэком выгодно использовать для покупок, с накоплением миль – для частых поездок, с начислением процентов на остаток – для использования карты вместо банковского вклада.

Помимо стандартных карт, есть премиальные. Так, в некоторых бутиках и ресторанах в зависимости от класса дебетовой карты за счет крупных оборотов по ней предоставляются дополнительные скидки. Владелец премиальной карты может получить бесплатное обслуживание в VIP-залах, внеочередное обслуживание в банке, посещение закрытых культурных мероприятий.

Какую карту выбрать – с кэшбэком или бонусами?

Карты с начислением кэшбэка популярнее карт с баллами или «милями». Подобные бонусы можно потратить только на определенные товары в ограниченном перечне магазинов. К тому же по истечении указанного срока бонусы «сгорают», и воспользоваться ими невозможно.

По этой причине оформление дебетовой карты с кэшбэком – выгодный вариант. По мнению держателей карт, функция кэшбэка – одна из наиболее полезных. Так, популярностью пользуются карты Tinkoff Black – по ним можно получить кэшбэк от 1 до 5%. Ежемесячно клиенты выбирают категории повышенного кэшбэка до 5% из числа супермаркетов, ресторанов, аптек, развлечений, спортивных магазинов. Через месяц категории меняются.

Однако опция кэшбэка полезна для тех, кто активно пользуется дебетовой карточкой. Сумма возврата зависит от расходов человека за месяц. Если он предпочитает снимать наличные, то воспользоваться кэшбэком не удастся. Также возврат средств не предусмотрен за денежные переводы на электронные кошельки. Помимо этого, банки устанавливают лимиты на максимальный кэшбэк в месяц – в основном до 2-3 тысяч рублей вне зависимости от расходов.

Что делать, если я пенсионер, но не хочу переходить на платежную систему «МИР»?

Переход на платежную систему «МИР» – требование федерального законодательства. Она разработана с целью защиты финансовых интересов россиян от зарубежных санкций против РФ. Ранее предполагалось, что до 1 июля 2020 года все бюджетники, включая пенсионеров, должны будут перейти на эту систему, но в связи с изменениями сроки были сдвинуты правительством до 1 октября 2020 года. Так, в Сбербанке привычные карты Maestro больше не выпускаются.

В то же время пенсионер вправе выбрать другой вариант получения выплат – например, наличными почтальоном на дом, в кассе доставочной организации, на счет в банке. Потребуется обратиться в ПФР и составить заявление. Однако пользоваться дебетовой картой Visa или MasterCard для получения государственных выплат он уже не сможет.

На что обратить внимание при открытии дебетовой карты?

В процессе изучения дебетовых карт банков необходимо обратить внимание на важные моменты:

  • стоимость выпуска и годового обслуживания;
  • условия начисления процентов на остаток средств;
  • возможность бесплатного снятия денег в собственных и партнерских банкоматах;
  • функционал интернет-банкинга;
  • удобство мобильных приложений и контроля состояния счета;
  • работу службы клиентской поддержки;
  • обеспечение безопасности;
  • условия возврата процентов от покупок по системе кэшбэк;
  • перечень предприятий – партнеров.

Полезно ознакомиться с отзывами владельцев пластика об определенных платежных средствах и работе организации – эмитента.

Ольга Кутовая

Автор статей. В 2002 году окончила РГУ. Материалы сайта основаны на данных Центрального банка Российской Федерации. Задавайте интересующие Вас вопросы и я обязательно отвечу на них.

Задать вопрос эксперту

Travel Opencard банка Открытие

Платежная система карточки – Мастеркард.

Обслуживание карты бесплатно, но за ее выпуск необходимо отдать 2000 рублей. 

Дебетовая карта Tinkoff Black

Так же, как и на классической Opencard, здесь есть два способа начисления кэшбэка.

Travel Opencard относится к премиальным картам, поэтому ее владельцы могут воспользоваться дополнительными преимуществами:

  • бесплатным доступом в бизнес-залы аэропортов при задержке рейса;
  • бесплатной парковкой в аэропорту Шереметьево;
  • скидкой 10% в магазинах Duty Free;
  • скидкой 20% на отели и билеты на travel.open.ru.

Бесплатное обслуживание — миф или реальность?

Банковские карты без годового обслуживания – это вполне реальный продукт, предложения которого можно отыскать во многих банках.

При выборе такой карточки важно внимательно изучить условия ее предоставления.

Карта от “Альфа-банка”

“Альфа-банк” подготовил “Альфа-карту” VISA или MasterCard. Бесплатное обслуживание предусмотрено для всех ее вариаций:

  • “Альфа-карта”;
  • “Альфа-карта с преимуществами”;
  • “Альфа-карта Premium”.

Плюсы:

  • кэшбэк до 2% за всевозможные покупки;
  • доход на остаток – до 6% в годовом исчислении;
  • месячное ограничение по величине кэшбэка – до 21 000;
  • наличность можно получить в любых банкоматах по всем программам, кроме “Альфа-карта”, без какой-либо платы. Согласно бюджетной версии договора услуга бесплатна лишь в аппаратах эмитента.

Минусы:

  1. кэшбэк и доход на остаток по “Альфа-карте” отсутствуют;
  2. отсутствие комиссии по “Альфа-карте Premium” предполагается исключительно при удовлетворении одному из условий:
  • ежемесячное поступление на счет от 250 000 рублей;
  • минимально допустимый остаток от 3 000 000 рублей;
  • остаток от 1 500 000 рублей при тратах от 100 000 рублей.

Если указанные требования не выполняются, то “Альфа-карта Premium” обойдется в 5 000 рублей в месяц.

Карта VISA Gold от “Хоум кредит банка”

VISA Gold от “Хоум кредит банка” – валютная карточка, счет которой открывается в долларах США.

Плюсы:

  • на остаток по счету начисляется 0,5% годовых. Перерасчет осуществляется ежедневно;
  • переводы на счета клиентов “Хоум кредит банка” и остальных банков в личном кабинете бесплатные;
  • кэшбэк от друзей эмитента – до 20%;
  • карту предоставляют, начиная с 14 лет.

Минусы:

  • эмиссия стоит $25;
  • срок действия бланка – 2 года.
Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...