Дебетовая карта Тинькофф Блэк с кешбеком – тарифы и проценты за снятие. Как заказать и закрыть карту?

Содержание

Дебетовая карта Tinkoff Black: плюсы

У дебетовки Тинькофф Блэк ряд преимуществ:

  • удобное обслуживание;
  • кэш;
  • процент на остаток;
  • возможность оформить карту на ребенка с особыми условиями и другие фишки.

Возможность оформить разновидности карты — Премиум и Джуниор

Недавно Тинькофф Банк пополнил линейку семейства Блэк. Посмотрите, какие бывают карты Тинькофф, кроме базовой:

  • Tinkoff Black Metal;
  • Tinkoff Junior.

Tinkoff Black Metal отличается от основной кэшбэком 10% за отели и авто, 5% — за билеты. Включена страховка в поездках. Позиционируется, как заточенная под путешествующих. Это не пластик, а металлическая карта.

Все о карте Тинькофф Блэк

Tinkoff Junior — карта для детей. На карту подключают накопительный счет в 5%. Есть возможность выбрать оформление карты (весьма симпатичные варианты, между прочим). Карта поддерживает современные приложения: ребенок сможет оплачивать покупки телефоном или смарт-часами. Приложение передает координаты ребенка родителям. Мама с папой знают, где и когда ребенок тратит денежки. Включено бесплатное обслуживание, оповещение об операциях и снятие налички до 20 000 рублей в месяц.

Все о карте Тинькофф Блэк

Бесплатное обслуживание

Не придется платить за обслуживание карты, если выполняете условия:

  • у вас открыт вклад в банке;
  • на дебетовке есть наличка в 30 000 рублей.

Все о карте Тинькофф Блэк

Если условия не выполняются, в месяц снимут 99 рублей.

Начисляют процент на остаток

На ваши денежки банк накидывает 10% годовых в рублях (акция для новых клиентов) или, стандартно, 6% (для старых клиентов). Пополнять дебетовку разрешается на любую сумму, но проценты отстегивают только с сумм до 300 000 рублей. На большие суммы процент не начисляют.

Сумму до 300 000 рублей выгодно хранить на карте, на небольшие суммы в банках дают небольшой процент, что очень неплохое подспорье.

Отличие начисления процентов на остаток от накопительного счета (пример на сайте дают для старых клиентов, которым отчисляли и отчисляют 6% годовых):

Все о карте Тинькофф Блэк

Условие для начисления процентов: каждый месяц тратить с карты 3000 рублей.

Для выполнения условий траты 3000 в месяц есть ограничения. В эту сумму не засчитают покупки по таким МСС-операциям: 6532, 6533, 6534, 6536, 6537, 6538, 4829, 6012, 6050, 6529, 6530, 6531.

Все о карте Тинькофф Блэк

Кэшбэк

По карте Тинькофф Блэк начисляют кэш в трех категориях:

  • за обычные покупки;
  • за покупки в категориях повышенного кэшбэка;
  • за покупки по спецпредложениям в магазинах-партнерах.

Начисления на карточки Тинькофф Банка ведутся в баллах, 1 балл = 1 рубль. Кэшбэк доступен к использованию сразу после поступления на счет карты. Не надо его специально переводить или списывать.

1. За что и сколько бонусов начисляют

В разных категориях бонусы начисляют по-разному:

  • 1% начисляют за обычные покупки;
  • 5% кэша — за покупки в категориях повышенного кэшбэка;
  • до 30% — за покупки по спецпредложениям в магазинах-партнерах.

2. Ограничения по бонусам

Месячный лимит кэша по карте Тинькофф Блэк — 3000 бонусов. Банк отмечает, что может изменить это ограничение в индивидуальном порядке.

Клиентам, подключенным к программе «Тинькофф Таргет», максимально начисляют до 6000 бонусов.

3. Что входит в категории повышенного кэшбэка

В категорию повышенного кэшбэка, за который вам положено 5%, входят:

  • покупка авиабилетов и железнодорожных билетов;
  • автоуслуги;
  • покупки в аптеках;
  • аренда авто;
  • покупки для дома и ремонта;
  • покупки в категории «Кино», «Музыка», «Красота», «Книги»;
  • покупки одежды и обуви;
  • оплата развлечений.

Полный список внушительный:

Все о карте Тинькофф Блэк

Все о карте Тинькофф Блэк

Все о карте Тинькофф Блэк

Но не всеми этими категориями разрешено пользоваться одновременно.

4. Как получить повышенный кэш

Раз в три месяца банк предлагает несколько категорий покупок из категории повышенного кэшбэка. Из них вам доступны только три. За покупки в этих трех категориях вам начислят 5%. Так выглядит пример выбранных трех категорий в личном кабинете и в мобильном приложении:

Все о карте Тинькофф Блэк

5. Можно ли поменять выбранные категории повышенного кэша

Если выбрали три категории повышенного кэшбэка, вы их не измените в ближайшие 3 месяца.

6. Что входит в категории спецпредложений, как начисляют

В категорию спецпредложений с кэшбэком до 30% входят магазины-партнеры банка. Обо всех доступных спецпредложениях узнают в личном кабинете или в мобильном приложении. Там же подключают то предложение, которое понравилось. Спецпредложение разрешено активировать задним числом в течение 5 дней после покупки. Если предложение в списке, активируйте его после покупки, а банк начислит бонусы.

Ограничения по спецпредложениям:

  • 6000 рублей, баллов, бонусов или миль зачисляют в расчетный период;
  • остаток сверх 6000 переносят на следующий период.

Все о карте Тинькофф Блэк

7. За какие категории кэш не начисляют

Кэшбэк не начислят за операции пополнения карты, за переводы денег, за квартплату и услуги ЖКХ.

Все о карте Тинькофф Блэк

Какие операции банк Тинькофф расценивает, как снятие налички, и кэш за них не начисляет.

Все о карте Тинькофф Блэк

8. Когда и как начисляют кэшбэк

Кэш начисляют в дату выписки. Банк высылает выписку по счету с указанием кэшбэка за месяц.

Все о карте Тинькофф Блэк

Как рассчитываются бонусы кэшбэка:

Все о карте Тинькофф Блэк

Бесплатное снятие налички

С лета 2020 года изменились лимиты на бесплатное снятие налички. Новые лимиты на снятие наличных с карты Тинькофф:

  • в банкоматах Тинькофф с карты Тинькофф Блэк разрешено снимать до 500 000 рублей в месяц без комиссии;
  • от 3000 рублей до 100 000 рублей бесплатно снимают в банкоматах любых других банков;
  • чтобы снять до 3000 рублей в сторонних банках, доплачивают комиссию 90 рублей.

Перечень операций, которые считаются за снятие налички:

Все о карте Тинькофф Блэк

Есть возможность снять наличку по QR-коду, без использования карточки:

Все о карте Тинькофф Блэк

Удобство пополнения карты

Дебетовка Tinkoff Black бесплатно стягивает деньги с карточек других банков. Карту бесплатно пополняют у партнеров. Доступен вариант пополнения межбанком.

Все доступные варианты:

  • с другой карты Тинькофф Банка;
  • с карточки другого банка (Тинькофф комиссию не возьмет);
  • банковским переводом без ограничений по сумме;
  • наличкой в банкоматах Тинькофф;
  • наличкой у партнеров банка (сумму до 150 000 рублей переведут без комиссии, если сумма больше, отщипнут 2%);
  • оформить перевод зарплаты на карту;
  • оформить перевод пенсии на карту.

Все о карте Тинькофф Блэк

Бесплатный перевод по номеру карты

У карточки Тинькофф Блэк доступен сервис бесплатного перевода по номеру карты на карточки других банков. Лимит на операцию — 20 000 рублей за расчетный период.

Бесплатное донорство

Карточка умеет стягивать деньги без комиссии. Ограничения — до 150 000 рублей за расчетный период.

Бесплатный межбанк

С помощью бесплатного межбанка удобно выводить крупные суммы. Дневной лимит на межбанк доходит до 800 000 рублей. Если позвонить на горячую линию, его временно могут увеличить.

С весны этого года доступен сервис мгновенного перевода: дебетовая карта Тинькофф помогает переводить денежку в другие банки по номеру телефона. Эта услуга доступна в личном кабинете и в мобильном приложении. Владельцам дебетовок эта новинка бесплатна. В какие банки уже переводят деньги с помощью такой системы:

Все о карте Тинькофф Блэк

Ограничения:

  • переводят только в рублях;
  • максимальная сумма одного перевода — 150 000 рублей;
  • в сутки доступно до 10 переводов;
  • за календарный месяц разрешают переводить до 1 500 000 рублей.

Есть возможность сделать карту мультивалютной

Карту Тинькофф Блэк теперь сам пользователь при желании сделает мультивалютной. Какие валюты доступны при подключении услуги:

Все о карте Тинькофф Блэк

Эта услуга бесплатна. Для новых клиентов с 2020 года карта Tinkoff Black мультивалютная по умолчанию. Если вы завели карту давно, подключите мультивалютность вручную.

Как это сделать:

  1. В личном кабинете выберите счет.
  2. На панели слева выберите вкладку «Действия».
  3. Выберите пункт «Сделать карты мультивалютными».

Чтобы подключить в мобильном приложении:

Все о карте Тинькофф Блэк

Выгодный курс

Курс иностранной валюты в Тинькофф Банке довольно выгодный:

Все о карте Тинькофф Блэк

Накопительные счета

Вдобавок к карте есть возможность открыть бесплатный депозитный счет. Чтобы он работал, не нужно совершать ежемесячно покупки. Такой счет удобен, чтобы подкопить на отпуск или другие удовольствия. Условия по накопительному счету:

Все о карте Тинькофф Блэк

Возможность получить бонусы за друзей

Если вы посоветовали другу, какую карту Тинькофф выбрать, расскажите, как пользуетесь карточкой, банк скажет вам спасибо, которое и на хлеб намажешь, и в карман положишь. Если друг оформит продукт и расплатится картой, снимет деньги, пополнит вклад, вам выделят плюшки. Размер бонусов смотрят в личном кабинете и мобильном приложении.

Бонусы положены не только вам, но и новообращенным. Какие бонусы дают друзьям:

Все о карте Тинькофф Блэк

Удобное мобильное приложение и интернет-банк

Банк четко и оперативно функционирует через мобильное приложение и интернет-банк. Качественные сервисы работают отлаженно и четко.

Журналом Global Finance (Глобал Финанс) в 2018 году мобильное приложение Тинькофф признано лучшим мобильным банком.

Это подтверждают и отзывы о дебетовых картах Тинькофф Банка, где отмечают оперативность работы сервисов и приложений.

Все о карте Тинькофф Блэк

Все о карте Тинькофф Блэк

Все о карте Тинькофф Блэк

Есть возможность менять лимиты

У карты Tinkoff Black доступна установка лимитов на покупки за месяц, на снятие налички в сутки. Это поможет контролировать траты. Лимиты бывают месячными и бессрочными.

Все о карте Тинькофф Блэк

Поддержка популярных приложений

Доступна возможность подключить карту к Apple Pay, Samsung Pay или Googl Pay и оплачивать покупки, не доставая пластик. Расплачиваться с помощью телефона удобно и быстро.

Не снимают за обслуживание, если не пользуешься картой

Если вы перестали пользоваться карточкой Тинькофф Блэк, с вас не спишут деньги за все месяцы простоя. После того как совершите первую операцию по карте после длительного неиспользования, с вас спишут плату лишь за один месяц.

Вкусный тариф 6.2

Тариф 6.2 изначально рассчитан на клиентов зарплатного проекта. Но его иногда подключают по просьбе через чат или горячую линию поддержки.

Все о карте Тинькофф Блэк

Возможность заказать допкарту МИР

У Тинькофф есть возможность заказать карточку платежной системы МИР. У этой карты своя программа лояльности, где иногда встречаются неплохие предложения. Кэш по этой карте зачисляют в пределах 3-5 дней.

Дополнительный кэш в категории «Путешествия»

Тинькофф Банк расширяет сферу деятельности. С весны запущена платформа Тинькофф «Путешествия», где покупают авиабилеты, ж/д билеты без посредников. При оплате билетов через портал карточкой Тинькофф Блэк вам полагается дополнительные проценты кэша за бронирование через Booking.com.

Все о карте Тинькофф Блэк

Дополнительный кэш накинут за покупку на портале авиабилетов.

Все о карте Тинькофф Блэк

Дополнительный кэш накинут за покупку на портале железнодорожных билетов.

Все о карте Тинькофф Блэк

За аренду автомобиля и покупку тура тоже докинут 9%.

Большая база знаний на сайте

У Тинькофф Банка на сайте есть отличная база по всем продуктам банка. Прежде чем звонить на горячую линию, изучите ее, куча вопросов отпадет сама собой. Нажмите вкладку «Помощь».

Все о карте Тинькофф Блэк

Откроется каталог всех продуктов банка.

Все о карте Тинькофф Блэк

Оформить дебетовую карту Тинькофф

Если у вас есть вопрос или нужна помощь с выбором, то напишите мне в чат в правом углу, с радостью помогу и подскажу!

Металлическая карта Тинькофф black metal

Продукт представляет собой металлическую карту, которая имеет представительский вид и открывает её владельцу доступ к привилегиям бизнес-класса. Карта относится к премиальным дебетовым продуктам банка, изготавливается из куска металла. Тинькофф black metal имеет платёжную систему MasterCard, а категория карточки World Black Edition.

Еще в начале 2021 года Тинькофф Банк оформлял по предварительному заказу металлические карты, далее технология было откатана и летом такие карты стали доступны для заказа всем клиентам Тинькофф Банк. При этом раньше карта называлась Тинькофф Black Edition, а сейчас банк переименовал данный продукт.

Банковская карта Тинькофф black metal относится к платежной системе MasterCard категории World Black Edition, и это должно показать высокий статус самой карты, и то, что держатель её является состоятельных, и может себе её позволить.

Специальные предложения по Тинькофф Black

Loader Icon

Подбираем варианты.

Loader Icon

Подбираем варианты.

Loader Icon

Подбираем варианты.

Loader Icon

Подбираем варианты.

Почему решила сменить свою дебетовую карту

Почему я в итоге перешла на Тинькофф Блэк? Раньше у меня была дебетовая карта от Сбербанка. Карта с большим кэшбэком, но очень дорогим обслуживанием — 5 тысяч за год. Мне просто надоело платить такие деньги, тем более что кэшбэк то в итоге был не сильно больше этих пяти тысяч в год. И за обслуживание снимали сумму за раз, т.е. 5 тысяч, еще и в конце года. Перед новым годом не самая приятная трата.

О получении дебетовой карты

Карту Тинькофф Блэк могут оформить лица, достигшие возраста 14 лет. Для оформления продукта понадобится оригинал паспорта и действующий мобильный телефон.

Не является важным критерием даже наличие российского гражданства и постоянной прописки на территории страны. Не имеет значения также и регион проживания клиента.

Выпуск и обслуживание

  • Выпуск — бесплатно
  • Обслуживание — 99р или 0р, если остаток на карте свыше 30 000р, есть действующий кредит или вклад свыше 50 000р
  • Доставка — 1-2 дня

Чем отличается дебетовая карта Тинькофф от кредитки

Дебетовые карты Тинькофф можно использовать для выполнения повседневных покупок, в то время, как кредитные карты обязывают уплачивать процент за использование и желательно пользоваться ими в крайних случаях. Обе карты можно оформить через интернет в короткие сроки. Но, банк Тинькофф банк предоставляет выгодные условия для кредитных карт — беспроцентный период кредита до 120 дней, в течение которого, банк не начисляет проценты за использованные средства с карты (подробности на странице).

При оформлении кредитной карты, банк проверяет соответствие клиента установленным критериям и в обязательной форме потребует подтвердить свой уровень дохода (справкой с места работы).

Дебетовая карта Тинькофф Блэк: минусы

Плюсы рассмотрели, не обойдем вниманием и минусы.

Нет отделений банка

Для людей это непривычно — работа только через приложения и телефон. Если будут сбои, придется их пережидать, напрямую прийти в офис не получится. А сбои случаются, как показывают отзывы о дебетовой карте Тинькофф Блэк.

Все о карте Тинькофф Блэк

Все о карте Тинькофф Блэк

Все о карте Тинькофф Блэк

Платное СМС-информирование

За СМС или пуш-уведомлениях обо всех транзакциях придется заплатить 59 рублей в месяц.

Бесплатно доступны:

  • ежемесячная выписка по карте;
  • уведомления о выпуске, активации, пополнении, блокировке;
  • напоминания о платежах;
  • уведомления об операциях в личном кабинете и мобильном банке.

Банк может изменить лимиты в одностороннем порядке

Для каждого клиента банк на свое усмотрение изменяет лимиты.

Все о карте Тинькофф Блэк

Все о карте Тинькофф Блэк

Использование антиотмывочного закона

В договоре обслуживания клиента, как и у других банков, есть пункт, по которому клиенту откажут в проведении операции, заблокируют карту или запросят документы на основании закона 115-ФЗ.

Банк уточняет, что спишет с вас комиссию в размере 5% от суммы пополнения и 10% от суммы списания, если операции по карте покажутся ему подозрительными.

Все о карте Тинькофф Блэк

Пополнение

  • В банкоматах Тинькофф банка — бесплатно
  • Стягивание с других карт — бесплатно
  • Наличными у партнеров — бесплатно

* партнеры — БКС Премьер, Почта Банк, Почта России, Элекснет, МКБ, Бинбанк, Мегафон, Киберплат, Мособлбанк, МТС банк, ТелеPAY, Contact, Телефон.ру и ряд других. 

Открытие до пяти карт дополнительных

Помимо основной карты Блэк можно оформить еще пять дополнительных для своих родных.

Обратите внимание! Их выпуск совершенно бесплатный.

Летом прошлого года было создано специальное приложение Tinkoff Family. С его помощью использовать дополнительные карты стало на порядок проще.

Важно! Все бонусы начисляются только на основную карточку.

Также теперь можно оформить дополнительную карту Junior для Вашего ребенка, если ему не менее 14 лет.

Как оформить дебетовую карту Тинькофф Блэк

Заказать карту можно на сайте Тинькофф. Для этого на главной странице необходимо выбрать раздел «Дебетовые карты», а в ней найти информацию о карте Блэк. Нужно нажать кнопку «Оформить карту». Система предложит заполнить информацию о себе и отправит ваш запрос на рассмотрение. При положительном решении вы сможете согласовать удобную дату и время доставки карты курьером.

Оформить карту

Снятие наличных

  • от 3 000р — без комиссии
  • до 3 000р — 2%, мин. 90р

* возможна комиссия стороннего банка

Отзывы

Отзывы пользователей подтверждают все достоинства дебетовой карты Tinkoff Black, такие как кэшбэк, бесплатное снятие наличных, процент на остаток, простота получения.

Отзыв о Тинькофф Блэк

Поэтому при наличии такого числа преимуществ логично возникает вопрос: в чем подвох? Пожалуй, ответ на этот вопрос состоит в том, что получение всех преимуществ карты,  и получения максимально возможного дохода  нужно соблюдение определенных условий, описанных в статье выше. В случае их выполнения вы сможете пользоваться картой для своего удобства: пополнять и снимать средства, оплачивать покупки, услуги ЖКХ и налоги, переводить деньги и многое другое. И при этом зарабатывать деньги.

С отзывами реальных владельцев можно ознакомиться на сайте Банки.ру. 

Информирование клиента

Тарифом карты Tinkoff Black предусмотрено бесплатное оповещение о выпуске карты, активации и блокировке «пластика».

Подробное информирование о каждой проведенной операции по SMS стоит 59 рублей/1 доллар/1 евро в месяц. От этой услуги можно отказаться. Секретный код на телефон для оплаты товаров в интернете владелец карточки в любом случае получать будет.

Движение денег по счету можно отследить в интернет-банке и мобильном приложении. Эти сервисы у «Тинькофф банка» удобные и функциональные. Например, пользователь может установить ограничения на покупки и снятие наличных.

Подробности по дебетовым картам банка Тинькофф

Все подробности использования карт, условия зачислений кешбека, процент вознаграждения на остаток средств, телефоны техподдержки — на странице официального сайта.

Как закрыть дебетовую карту в Тинькофф, если у вас открыт вклад в банке

Для существования вклада обязательно нужен дебетовый счет, поэтому закрыть карту при активном вложении не получится. К тому же это самый удобный способ пополнить депозит, снимать с него проценты.

Форма заявления на закрытие вклада

Татьяна Шевцова

Татьяна Шевцова

Автор статьи

Задать вопрос

Данное утверждение не имеет отношения к кредитным договорам. Закрыть кредитку Платинум можно и при активном депозите.

Бесплатное

  • банковские переводы на сумму до 20 000р в месяц
  • пополнение карты в банкоматах Тинькофф банка, переводом с другой карты, банковским переводом
  • выпуск, доставка, перевыпуск — как основной, так и дополнительных карт

Подводим итоги

дебетовая карта тинькофф блек

Tinkoff Black – карта, которая пользуется огромной популярностью у жителей Российской Федерации. Прежде, чем открыть ее, взвесьте все преимущества и недостатки. Можно сделать выводы об этом продукте:

  • Категории повышенного кэшбека. По определенным покупкам размер возврата денежных средств может достигать 5%. На официальном сайте представлена масса льготных категорий. Вы всегда сможете найти магазин, в котором будете закупаться. С каждым днем количество партнеров у банка значительно увеличивается.
  • Начисление процентов по остатку на счету. Уровень доходности зависит не только от суммы трат, но и от остатка по счету. Чтобы кэшбек начислялся, сумма покупки не должна быть меньше 3000. Проценты на остаток начисляются ежедневно. Они появляются просуммированными и в конце месяца. Учитывайте, что существует лимит – процент начисляется на сумму менее 300000. подробнее вы
  • Спорный кэшбек – учитывайте, что начисление бонусов производится в меньшую сторону. Даже если до круглой суммы вам не хватает 1 рубля, то счет пойдет в меньшую сторону. Попробуйте докупить какой-нибудь мелкий товар, чтобы перейти рубеж.
  • Большие комиссии – многие люди часто задумываются, в чем подвох. Предложения от Тинькоффа крайне выгодные, многим это кажется странным. На самом деле, если вы будете работать с этой картой в других организациях, со счета будут списываться больше денег.

Тинькофф Блек –карта, которая позволит вам получить все преимущества современных финансовых предложений. Учитывайте, что предложение обладает некоторыми особенностями – при грамотном подходе вам удастся сделать все возможное, чтобы не допустить появления больших комиссий на заправках.

Актуальность проверена и подтверждена

Станислав Колес

Дата обновления: 20.01.2021 Автор: Станислав Колес. Должность: эксперт по банковским продуктам.

Отзывы клиентов

Ольга, г. Вологда: «На протяжении долгого времени являюсь постоянным клиентом Тинькофф банка. Здесь меня устраивают все условия и проценты по тем банковским предложениям, которые я использую. Раньше у меня была кредитка здесь, но сейчас заказала карту Блэк и ни разу не пожалела. Очень выгодные предложение, особенно, если с умом подойти к ее использованию. Хороший кэшбэк.».

Игорь, г. Санкт-Петербург: «Карта Тинькофф Блэк условия ее обслуживания очень мне нравятся. Особенно высокий кэшбэк от партнеров банка. Я каждую неделю слежу за обновлениями, а поэтому еще ни разу не упустил ни одного выгодного предложения. Подкупает еще и то, что за каждую покупку приходит один процент, а так как я довольно часто пользуюсь картой для безналичного расчета, то хорошая сумма бонусов накапливается довольно быстро».

Николай, г. Белгород: «Решил оформить дебетовую карту Тинькофф Блэк Platinum из-за того, что к ней дополнительно можно открыть еще несколько карт. Так, основная карту у меня, а еще две дополнительных у жены и ребенка. Для нас это весьма выгодное и удобное предложение. К тому же за всеми расходами я могу следить в специальном приложении, которое устанавливается на любой смартфон. Из недостатков могут отметить только то, что бонусы рассчитываются только по основной карте».

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...