Дебетовая карта Польза от Хоум Кредит Банка — онлайн заявка, условия и тарифы

Карта «Польза»

Home Credit Bank предоставляет новые выгодные предложения, среди которых карта Польза. Начнем обзор карты с позиционирования самим банком – «карта максимальных возможностей». Действительно, этот пластик позволяет владельцу пользоваться удобной платежной системой и зарабатывать. Банк будет начислять владельцу до 10% на остаток по счету, 3% от чека в кафе, ресторане или на АЗС, 1% от других покупок.

Оформление “Пользы”

Чтобы получить карту, необходимо заполнить заявку на сайте. Там вы выберите тип карты – Золотую или Платиновую, затем заполните необходимые данные, в их числе:

  1. фамилия, имя, отчество полностью;
  2. дата рождения;
  3. пол;
  4. мобильный телефон;
  5. серия и номер паспорта;
  6. адрес электронной почты;
  7. аккаунт в социальной сети (необязательно).

Раньше пользоваться программой могли только постоянные клиенты банка, сегодня возможность есть у каждого. Можете оформить дебетовую или кредитную карту (аналогичная возможность предоставляется и по Cash Back карте Альфа Банка). В последнем случае дополнительные данные, такие, как аккаунт социальной сети или справки о доходе повысят предоставляемый лимит. После заполнения заявки клиенту позвонит сотрудник банка, уточнит личную информацию и расскажет о дальнейших действиях.

Первичная обработка данных занимает не более 30 минут. Оператор скажет о предварительном решении по кредитному пластику или проинформирует о месте и времени получения дебетового «кошелька». Об условиях обслуживания каждого типа поговорим далее.

Какие бывают карты с Пользой?

Желающие стать участниками программы Пользы могут заказать выпуск именной карты на официальном сайте ХКФ банка. При этом стоит знать заранее, что пластик имеет три вида:

  • дебетовая;
  • кредитная Gold;
  • кредитная Platinum.

Кроме характера начисления средств, отличаются тарифы и размер кэшбэка на покупки.

По умолчанию ко всем дебетовым рублевым картам Хоум Кредит подключена программа Польза Лайт. Ее участники тоже могут рассчитывать на кэшбэк, но только на покупки, совершенные у партнеров банка.

Тариф дебетовой карты «Польза»

Дополнительно в кредитной компании действует интересная программа лояльности с одноименным названием и начислением повышенного КешБека.

Тариф дебетовой карты Польза

«Польза» пришла на замену карте «Космос» в 2019 году. При ее выпуске были учтены лучшие стороны предшественника и добавлены новые опции.

ОФОРМИТЬ ONLINE ЗАЯВКУ НА КАРТУ «ПОЛЬЗА»  —>

Карта является современным банковским продуктом, она оснащена чипом, функцией бесконтактных платежей payWave, подключена к Apple Pay и Samsung Pay, поддерживает технологию 3D Secure.

О банке

Хоум Кредит Банк (ХКБ) – один из лидеров рынка розничного кредитования в России. Он полностью контролируется чешской группой Home Credit, принадлежащей довольно известному бизнесмену Петру Келлнеру. Финансовая организация стала хорошо известна российским клиентам за счет предложения POS-кредитов в розничной торговой сети. Практически одновременно она начала активно развивать карточные кредитные продукты. Но в 2008 году характер бизнеса банка несколько изменился, и он предложил физическим лицам полный спектр услуг, включая вклады и дебетовые карточки.

Головной офис кредитной организации зарегистрирован в Москве. Но у нее имеется широкая сеть подразделений практически во всех субъектах РФ. В нее входит более 220 дополнительных и операционных офисов, а также 77 представительств. Надежность финансового учреждения подтверждена ведущими рейтинговыми агентствами. В частности, компания Эксперт РА оценила ее на уровне ruA-.

Дебетовая карта Польза от Хоум Кредит Банк

Как не платить за обслуживание карты?

За обслуживание карты не придётся платить в следующих случаях:

  • в первый и второй расчётный период (рекомендуем заказывать карту в первых числах календарного месяца);
  • а также при совершении покупок на сумму не менее 5000 руб. за расчётный период (РП);
  • ИЛИ при поддержании ЕЖЕДНЕВНОГО остатка на счёте в сумме 10 000 рублей или более в течение всего РП.

Расчётный период по картам Польза длится с первого по последнее число календарного месяца.

При невыполнении критериев бесплатности придётся заплатить за обслуживание 99 рублей в месяц.

Как копить и где потратить?

Кэшбэк начисляется не по всем картам, обратите на это внимание. Есть 3 категории покупок, с которых возвращается часть уплаченной суммы:

  • В любых магазинах. Кэшбэк не превышает 1%;
  • На АЗС, в ресторанах и кафе, путешествиях – до 3%;
  • В партнёрских магазинах – до 20%.

Расплачивайтесь в этих местах и получайте бонусы. Используйте их для оплаты части товаров в следующий раз.

Кэшбэк  у «Пользы» начисляется за оплату услуг ЖКХ. Для этого нужно перечислять деньги в организацию через интернет-банк или мобильное приложение. А в категорию кафе/рестораны попадают бары, фаст-фуд и столовые.

Баллы начисляются в течение 7 дней, иногда дольше, но не позднее 45 дней с момента оплаты товара. Подробная информация находится в разделе «Правила акции и её проведения» в личном кабинете. Там же можно узнать о размере начислений и конвертировать их в рубли (вкладка «Списать» на главной странице ЛК). Укажите счет для зачисления, пройдите проверку и дождитесь поступления. Минимальное количество бонусов для обмена – 100. Время конвертации – 15 минут в среднем.

Как с выгодой заказать карту «Польза»

Если оформить дебетовую карту «Польза» по моей ссылке, то банк начислит вам 500 баллов (рублей).

Их очень легко реализовать (превратить в рубли). Там же можно оформить другие карты: дебетовую Польза-Travel или карту рассрочки «Свобода».

Дебетовая карта Home Credit [CPS] RU

Требования к держателю

Так как продукт является дебетовым, заявка на карту «Польза» доступна лицам, отвечающим минимальным требованиям:

  • российское гражданство;
  • мобильный телефон для связи;
  • возраст – не меньше 18 лет.

Оформить карту «Польза» в Хоум Кредит могут и лица, достигшие 14 лет, но лишь при наличии согласия законных представителей!

Тарифы и условия по карте «Польза» Хоум Кредит

Дебетовая карта «Польза», по сути, проста и понятна. У нее нет каких-то тайных платежей и комиссий, а условия получения бесплатного обслуживания элементарны. Давайте разберемся, какую пользу может принести эта карточка с говорящим названием.

Для начала – кэшбек. Можно получить от 1 до 10% возврата за покупки. Максимально за месяц банк вернет 5 тысяч рублей (2 тысячи за обычные покупки и 3 тысячи за приобретения в трех «особых» категориях). Партнерские кэшбеки не ограничены, но их бывает не так уж и много.

Следующее – возврат за остаток собственных средств. Хоум Кредит вернет от 3 до 7% за хранение денег. Но для получения возврата нужно потратить 5 тысяч рублей.

Обслуживание – 99 рублей в месяц либо бесплатно, если хранить не менее 10 тысяч рублей на карте или тратить не менее 5 тысяч рублей с нее же. Первые два расчетных периода с даты оформления карты – бесплатны. Особенность расчетного периода – он длится с 1 числа каждого месяца по его конец. То есть, если вы оформите карту 30 числа, то первый расчетный период будет действовать до 31 числа месяца. А с 1 уже будет второй бесплатный расчетный период. Поэтому карту выгодно оформлять именно в начале календарного месяца.

Дебетовая карта «Польза» дает возможность выпустить два дополнительных пластика. При этом обойдутся они всего 200 рублей каждый. Также Хоум Кредит позволяет один раз перевыпустить карту «Польза» бесплатно по любой причине. В последующие разы, не связанные со сроком окончания действия карточки, придется платить 200 рублей.

Радует, что банк позволяет получать наличку в чужих банкоматах. можно пять раз снимать деньги без комиссии в любом не «родном» банкомате. За последующие транзакции через чужие машины будет взиматься комиссия в размере 100 рублей. Также комиссия не взимается, если карта зарплатная, и на нее приходит не менее 20 тысяч рублей в месяц от работодателя.

Дебетовую карту можно пополнять бесплатно с карточек других банков. Но только если это сделать через специальный сервис в интернет-банке. Так можно пополнять ее на 300 тысяч рублей в месяц, но не более чем 75 тысяч рублей за раз. Однако сторонние банки могут потребовать комиссию за операции такого рода. Более того, через сервисы сторонних банков можно снимать деньги с «Пользы» вообще без комиссии. Хоум Кредит не берет свою долю за такие операции, в отличие от многих других банков.

Межбанковские переводы по карте довольно дешевы – всего 10 рублей за операцию. Но если деньги были перечислены безналичным переводом и лежали на счету банка менее 10 дней, то за их перевод может взиматься дополнительная комиссия 10%. Ее снимают, если вы перечислите сумму больше 600 тысяч рублей.

СМС-информирование по операциям на карте обойдется в 59 рублей за месяц. Однако даже без оплаты услуги банк будет присылать уведомления о расходных операциях. Это очень удобно, если вам важно состояние карты, но нет желания платить за сообщения.

Последние изменения в условиях

К сожалению, банк Хоум Кредит решил немного порезать выгоду от «Пользы». Поэтому чуть-чуть ухудшил условия. Но не снизил их настолько, чтобы картой стало откровенно невыгодно пользоваться.

До конца сентября 2018 года по дебетовой карте можно было получить возврат в размере 7,5%, а не нынешние 7%. Кроме того, для их получения достаточно было просто иметь карту. А после обновления тарифа приходится тратить минимум 5000 рублей в месяц, чтобы получать законные средства от банка. Раньше же можно было получать 3%, даже если карта просто лежала.

Совсем недавно, в начале февраля 2019 года, у кэшбека карты появилось ограничение по одному конкретному коду. Теперь по МСС 4814 (Телекоммуникационные услуги) можно получить возврат только с суммы, не превышающей 14 тысяч рублей в месяц.

Самое неприятное изменение – понижение статуса карты Visa с Platinum до Rewards. Поэтому владельцам карт пришлось попрощаться со всеми «платиновыми» плюшками, которые были до этого. Это касается и уже выданных карт – отныне все «Пользы» не имеют «платиновых» привилегий от Visa.

Зато есть и положительные изменения. Раньше у карт Хоум Кредита была проблема – при покупке чего-либо в рублях в зарубежном интернет-магазине они будут конвертировать деньги сначала в доллары, а затем – обратно в рубли. Из-за этого можно было много денег потерять на комиссии, если приобрести что-то на условном Алиэкспрессе. С 12 и 15 февраля 2019 года проблема была исправлена сначала у карт MasterCard, а потом и Visa.

Подключение к интернет-банку Хоум кредита

Получив карту «Польза» , обязательно подключите интернет-банк (если у вас его еще нет). Подключение и использование интернет-банка бесплатное, первоначальный логин и пароль дадут в офисе банка при получении карты. Рекомендуется сразу же зайти в интернет-банк и сменить их на свои постоянные.

Какие операции можно проводить

Какие операции можно проводить

Дебетовая карта «Польза» Хоум Кредит позволяет совершать любые операции с деньгами на счете:

  • тратить на товары и услуги;
  • переводить на карты, банковские счета, электронные кошельки, в том числе с конвертацией в валюту;
  • обналичивать.

Но, на каждую операцию действуют свои лимиты. Обналичивать можно до 500 тыс. руб. в сутки, больше только через заказ денег в кассе отделения банка. Для оплаты товаров и услуг стоит дневное ограничение в 1,5 млн руб.

Перечень бесплатных услуг по карте Польза

1. Получение денег по Карте в банкоматах Банка
2. Внесение денег на счет через кассы Банка
3. Внесение денег на счет через банкоматы Банка
4. Внесение денег на счет через терминалы Банка
5. Перевод денег на счета внутри Банка
6. Блокировка / разблокировка Карты
7. Выпуск неименной карты
8. Выпуск нового ПИН-кода
9. Первый перевыпуск Карты по инициативе Клиента
10. Отправка регулярных Извещений по электронной почте
11. Предоставление выписки по счету в офисах Банка
12. Подключение и использование услуги Интернет-банк

Зарплатный проект

ХКБ не выпускает карты Польза в рамках зарплатных проектов, реализуемых совместно с организациями-работодателями. Но он предлагает владельцем данного продукта подключить индивидуальный зарплатный проект и получить специальные условия обслуживания. Для его активации клиенту нужно просто подать заявление в бухгалтерию работодателя с просьбой перечислять зарплату и другие выплаты на счет в Хоум Кредит.

Индивидуальные условия по зарплатному проекту подключаются автоматически, если на счет человека поступает более 20 000 рублей в месяц в качестве зарплаты и приравненных к ней выплат.

Участие дает клиенту следующие преимущества:

  • возможность снимать наличку без комиссии в сторонних банкоматах любое количество раз за календарный месяц
  • отсутствие платы за обслуживание без дополнительных условий
  • бесплатные межбанковские переводы в онлайн-банке

Дебетовая карта Польза от Хоум Кредит Банк

Партнеры банка

partnery

Партнерами ХКФ Банка являются как интернет магазины, так и торговые сети. Список партнеров и минимальный размер полученных баллов в процентах от суммы покупки:

  • AliExpress – от 6%.
  • Booking.com – от 8%.
  • М. Видео – от 1%.
  • Спорт Мастер – от 4%.
  • LaModa – от 5%.
  • Tez Tour – от 6,2%.
  • OBI – от 6%.
  • INCANTO – от 8,5%.
  • Кораблик – от 3%.
  • ONE TWO TRIP – от 5%.
  • Mothercare — 10%.

«Home Credit» — Страхование Заемщиков и Держателей Дебетовых Карт

Современные пластиковые карты оснащены надежными системами безопасности. Банк заботится о том, чтобы его клиенты не теряли средства, хранящиеся на выпущенных им носителях. Между тем, несмотря на все старания в этой сфере, мошенники все равно умудряются красть деньги клиентов. Чтобы уберечь себя от этого, рекомендуется застраховать средства на карте.

Преимущества страхования

Страхование карт

Услуги страхования предоставляются страховым подразделением корпорации «Home Credit». Основные параметры страхования: Боковой 19

  • Максимальная страховая сумма до 300 000 рублей.
  • Стоимость услуги – 3 000 или 5 000 рублей, в зависимости от страховой суммы.
  • Обеспечивается возврат средств в случае их потери из-за кражи, грабежа или разбоя, в том числе в течение 2 часов после обналичивания.
  • В полис можно внести все карты банка.

Для оформления услуги необходимо обращаться в любой офис банка. Клиент самостоятельно подбирает варианты страхования и размер страховой суммы. При наступлении страхового случая возмещается только та сумма, которая была украдена вследствие мошеннических действий.

Отзывы владельцев

Держатели карт с «Пользой» подробно разбирают их в своих отзывах. К плюсам относят:

Постоянные акции для клиентов, особенно новых: повышенный кэшбек, розыгрыши, увеличенный процент на остаток и др.

Хорошие категории с высоким кэшбеком

Бесплатное пополнение из интернет-банка с других карт (не все дебетовки умеют без комиссии стягивать средства)

Категории расходов, по которым не начисляется кэшбек, очень немного. Баллы приходят с оплаты ЖКЖ, мобильного, налогов

Конечно, у дебетовой карты «Польза» Хоум Кредит есть и недостатки:

Для процентов на остаток нужно тратить от 5 тыс. руб. 6 % до суммы в 300 тыс. руб. — это около 1500 руб. Карта самоокупится, если держать на ней от 1,7 млн руб. Но не каждый готов так рисковать деньгами

Обменять на наличные можно только сумму от 500 баллов

Кэшбек, особенно акционными баллами, начисляется очень долго

Часто меняются условия бонусной программы, причем не в лучшую сторону для клиентов

Для отслеживания своего кэшбека приходится устанавливать второе приложение с программой «Польза»

Подводим итоги

Уникальный банковский продукт может выручить во многих ситуациях и сэкономить семейный бюджет, а при грамотном подходе, и преумножить его. Название карточки полностью соответствует сути, так как ею удобно рассчитываться, выгодно и безопасно хранить свои сбережения. Так как счет открывается дебетовый, можно не бояться соблазна войти в минус, а возможность получать от Хоум Кредит кэшбэк на «Польза» служит дополнительным мотиватором, приобрести себе подобный инструмент прибыли.

Но решение, как всегда, за вами!

Регулировка лимитов по карте

Интернет-банк Хоум кредит позволяет регулировать лимиты карты «Польза» , внизу пункт «Изменить лимиты по карте».

Лимиты карты КосмосЛимиты карты «Польза»

Можно изменить суточные лимиты на снятие наличных и на карточные операции по счету.

Мобильное Приложение «Хоум Кредит» — Скачать Бесплатно на Android и iOS

Дистанционно управлять счетом можно не только через «Личный кабинет», но и при помощи приложения для смартфонов. Бесплатную программу нужно загрузить через официальные магазины, после чего получать доступ к своим счетам станет возможно в любой точке мира при помощи одного только телефона.

  • Скачать «Мой Кредит» для Android;
  • Скачать «Мой Кредит» для iOS.

Приложение андроидФункцииПриложение обладает таким же функционалом, как и «Личный кабинет». Для получения доступа к нему необходимо сделать следующее: Боковой 20

  1. Зайти в магазин приложений для «Android» или «iOS».
  2. Скачать и установить приложение.
  3. Открыть программу на рабочем столе.
  4. Пройти авторизацию.

После того, как приложение будет скачано и установлено, клиент получит полный доступ к своему профилю в системе. Платить за использование приложения не нужно.

иОС приложение

Настоятельно рекомендуется скачивать программу только через официальный магазин приложений.

Безопасность

Безопасность денежных средств на карте заботит многих, т. к. сообщения о краже денег с банковских счетов появляются в прессе регулярно. Хоум Кредит Банк постоянно совершенствует свои информационные системы и улучшает их защиту, но клиент также должен соблюдать правила безопасности, чтобы исключить кражу денег мошенниками.

Приведем основные рекомендации по обеспечению безопасности средств на карточном счете:

  • Никогда нельзя сообщать коды и другую информацию из СМС от банка посторонним лицам. Сотрудники кредитной организации никогда не запрашивают ее.
  • При компрометации данных или самой карты нужно немедленно сообщить в банк и заблокировать ее. В случае потери или кражи пластик придется перевыпустить.
  • ПИН-код следует устанавливать достаточно надежный. Он не должен состоять из одинаковых цифр.
  • Пароли для доступа к онлайн-банку нужно хранить в надежном месте. Лучше всего их просто запомнить.
  • Для доступа к системе не стоит использовать устройства, принадлежащие другим людям, или общественные сети. На собственном компьютере или смартфоне клиенту рекомендуется установить антивирусное ПО.
  • При оплате на сайтах нужно внимательно следить за содержанием СМС. Не стоит также вводить платежные реквизиты на ресурсах, которые вызывают хотя бы малейшее подозрение.

Дебетовая карта Польза от Хоум Кредит Банк

card2card переводы

С карты «Польза» можно бесплатно «стягивать» средства другими картами в их интернет-банках, например Тинькофф, Кукуруза, Билайн, Открытие. Та же операция в интернет-банке Хомяка (выталкивание) обойдется в 1%, но минимум в 100 рублей. Пополнить карту «Польза» можно в интернет-банке, стянув деньги с других карт. У пополнения по номеру карты «стягиванием» через с2с с карты другого банка есть особенность, фактически деньги могут дойти до счёта не сразу «Деньги из других банков после 20.00 проводятся следующим днем, а между своими счетами ходят до 23.00». Например, если вы рассчитываете что на карте всегда будет более 10000р (для ее бесплатности), пополните ее по c2c и сразу скинете деньги на вклад, то на утро может оказаться, что сумма денег на счете снижалась ниже допустимого предела в 10000р и с вас спишут 99р за обслуживание карты. Фактическую сумму на счете нужно смотреть во вкладке «Подробнее о карте».

  • Дополнительная информация: программа «Польза» .
  • Поддержка клиентов банка Хоум кредит Вконтакте .

Мнение редакции «Финансы Для Людей»

Несомненно, дебетовая карточка Польза получилась весьма достойной. Её можно использовать и для накоплений (заведите себе вторую карточку для накоплений, не «светите» её в интернете и не используйте для оплаты в офлайне) и для активных трат. Несмотря на то что она условно-бесплатная, условия поддержания её бесплатности очень «демократичные» – вам не придётся тратить кучу денег или хранить крупную сумму, хотя для начисления процента на остаток придётся каждый месяц делать покупки, что для отдельной накопительной карточки становится уже неинтересным (лучше завести карту без подобных условностей).

Таким образом, карта претендует на основную расчётную карточку в вашем кошельке (забирая пальму первенства у Космоса), а отсутствие бесплатных переводов Card2Card можно компенсировать за счёт так называемых карт-прокладок, например, бесплатной карточки Тинькофф Блэк, которая бесплатно «стянет» деньги с вашей Пользы и бесплатно перекинет их на любую другую карточку. Что делать, к сожалению, идеальных карт нет, и иногда приходится использовать связку пары-тройки карт, взаимодополняющих друг друга, чтобы получать от их использования максимальную выгоду.

Заказывайте онлайн и пользуйтесь!

.

Недостатки

Основным недостатком является необходимость выполнять ежемесячно определенные условия для бесплатного обслуживания. Это не позволяет использовать ее в качестве копилки. А также среди недостатков продукта можно отметить следующие:

  • платные дополнительные карты
  • низкая ставка на остаток свыше 300 тысяч рублей и отсутствие процентов при невыполнении условий бесплатного обслуживания
  • повышенный кэшбэк лишь за покупки в определенных категориях или у партнеров
Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...