Дебетовая карта Альфа — Банка с преимуществами: отзывы, условия, лимиты, сравнение с другими продуктами банка

Содержание

Детали

Продукт Дебетовая Альфа-карта Premium
Сайт
Социальные сети
Дата основания 1991 год
Главный офис 107078, г. Москва, ул. Каланчевская, д. 27
Виды поддержки

Форма обратной связи на сайте

Чат

Тикеты в личном кабинете

Telegram

ВКонтакте

Телефонная поддержка
Языки Русский
Гражданство РФ
Стоимость выпуска карты

Бесплатно

Стоимость перевыпуска карты

Бесплатно

SMS-уведомления

Бесплатно

Возрастные ограничения

От 18 лет

Стоимость обслуживания

60 RUBБесплатно, если выполнены условия банка по обороту средств

Кешбэк

До 3%

Процент на остаток

До 7%

Бонусы
Лицензии

Лицензирована

Валюты счета RUB
Комиссия за внесение средств

Нет

Комиссия за вывод средств

Нет

Технологические особенности 3d-secure, Чип, Бесконтактная оплата через мобильное приложение
Платежные системы VISA, Mastercard
Тип карты Visa Signature, Mastercard World Black Edition
Мобильные приложения
Прием заявок

Круглосуточно

Где можно оформить
Интернет-банк

Да

Можно ли платить за границей

Да

Оплата телефоном

Да

Бесконтактная оплата

Да

Программы лояльности

Да

Бонусы в магазинах

Нет

Партнерская программа

Нет

Преимущества

Бонусная программа кешбэка

СМС-информирование бесплатно

Бесплатные экстренные услуги за рубежом: перевыпуск карты и выдача наличных в любом банкомате мира

Доступ в бизнес-залы аэропортов «Priority Pass»

До 12 бесплатных трансферов в аэропорт в год

Страхование в путешествиях для всей семьи

Бесплатный консьерж-сервис

Курьерская доставка

Начисляемые проценты на остаток

Недостатки

Высокая плата за годовое обслуживание, если не соблюдать условия по обороту

Реквизиты компании

Юридическое наименование: Акционерное общество «Альфа-банк»

Юридический адрес: 107078, Москва, ул. Каланчевская, 27

ИНН: 7728168971

КПП: 770801001

ОГРН: 1027700067328

Дата актуализации 19.11.2020
Общая оценка 8.7/10

Плюсы и минусы AlfaTravel Premium

Кредитная карта для путешественников премиум-класса сделана в «соавторстве» Альфа-Банка и Visa. За счет чего обладает кучей привилегий как от банка и его партнеров, так и от самой платежной системы. Она довольно выгодна и удобна.

В целом карта довольно выгодна даже при условии, что за обслуживание с пакетом «Премиум» придется заплатить почти 65000 рублей. Естественно, эта кредитка – не для широкого круга клиентов, а только для заядлых путешественников с хорошим доходом, которые могут себе позволить такие расходы только на пластик. Впрочем, приемлемая стоимость AlfaTravel Premium без пакета услуг «Премиум» позволяет приобрести ее кому угодно, хоть и придется потерять часть преимуществ.

Конкретно кредитная карта превосходит дебетовую AlfaTravel Premium тем, что минимальный кэбшек у нее всегда 5%, независимо от трат или остатка на счету.

Лучший брокер

Альфа-Банк: премиум карта дебетовая

Пластиковая карта – это наша заработная плата, премии, переводы денег между родственниками и коллегами, это оплата за большинство услуг в Интернете и покупка билетов. Билетов на концерт, на поезд, на самолет. И, если ваша жизнь насыщена поездками, то благодаря дебетовой карте можно собирать мили, которыми оплачивают билеты, получать бесплатный трансфер до аэропорта и даже отдыхать перед полетом в премиум комнатах Priority Pass. Все это доступно с премиум дебетовыми картами Альфа-Банк.

Райффайзенбанк Премиум Директ. Подключив данный вид банковской услуги, пользователь с первых минут заметит отличие от обычного обслуживания.

Разновидности карточных носителей

«Максимум плюс» Альфа-Банка ориентирован на карточные носители премиальных классов:

  • Visa Alfa-Travel Premium;
  • Visa Platinum Black;
  • MasterCard World Black Edition, включая кобрендовую эмиссию «Аэрофлот».

Держателям Visa доступны программа скидок «Мир привилегий», гарантированная защита покупок, продленный гарантийный срок на товары, оплаченные картой. А также предоставляется медицинская и юридическая поддержка в любой стране мира.

Для клиентов, выбравших MasterCard, предоставляются скидки на покупки и привилегированный доступ на различные мероприятия. С премиальным пластиком МастерКард можно посетить мировые премьеры в театрах, матчи за кубок УЕФА, осуществить гастрономические туры в страны Европы и Юго-Восточной Азии.

Тем, кто любит путешествовать, подойдет Alfa-Travel Premium. По ней клиент получает с покупок 10% бонусными милями, которые затем трансформируются в скидки при оплате услуг транспорта. Карта Тревел обслуживает операции в трёх валютах с конвертированием по биржевому курсу, предоставляет бесплатное страхование и беспроцентное получение наличности в любой стране.

Кобрендовые носители «Аэрофлот» позволяют накопить «мили», чтобы использовать кэшбек на авиабилеты, улучшение класса обслуживания в перелетах, а также получить скидки на товары и услуги от партнерских структур.

Vip-клиентам банк выполнит экстренный перевыпуск карты по причине утери или кражи, а в случае необходимости наличных денег — проведет авансирование на сумму до $5 тыс.

Пакет услуг Премиум. Максимум +

Премиальная карта альфа банк

Тарифные пакеты

Краткая характеристика

Максимум +

  • круглосуточное обслуживание;
  • дистанционное проведение операций посредством личного менеджера;
  • многовалютность конвертации до 5000000 рос.руб. по биржевому курсу;
  • лимиты при снятии:
  • суточный – 600000;
  • месячный – 3000000.
  • посещение бизнес-залов;
  • разработка бизнес-стратегии;
  • наличие банковской ячейки;
  • доставка пластиковых карт домой (по указанному адресу).

А-Клуб Private Banking

  • карты и счета предполагают использование 8-ми валют;
  • привилегии при настройке карт членам семьи;
  • личный перечень банковских продуктов;
  • выгодный процент по вкладам;
  • доступ с рынкам ЦБ;
  • финансовое управление;
  • предоставление консультаций в частном порядке;
  • организация мероприятий для круга лиц;
  • венчурные инвестиции.

Процент на остаток

Начисление процента на остаток по счету зависит от того, на какую сумму в течение месяца клиентом совершались покупки Альфа-картой. Если сумма составляет больше 10 000 р., то клиент получает 1%. Если же картодержатель располагает бо́льшими средствами и может тратить в месяц от 70 000 р., оплачивая покупки Альфа-картой, процент на остаток по счету составляет 6%. Начисление процента делается на сумму до 300 000 р.

Банковский продукт удобен клиентам, располагающим крупными суммами, однако даже если речь идет о среднестатистическом россиянине с зарплатой 50 000 р., процент на остаток по счету будет иметь денежное выражение 5 000 р. в год, а при использовании кэшбэка бонусная сумма вырастет больше, чем в два раза.

Консультация по денежным средствам

Согласно установленным обязанностям, личный помощник составит персональный план по долгосрочному и краткосрочному вложению финансов. Под контролем специалиста будет весь капитал, находящийся в банке. Вклады будут управляться финансовыми инструментами с наибольшей выгодой для клиента.

Фининструменты управления деньгами, предоставляемые коммерческим учреждением:

  • депозиты;
  • страховка;
  • накопительный счет;
  • инвестирование;
  • кредитование.

Безопасность от Альфа-Банка

26-700x433.jpeg

Так как речь идёт о клиентах, располагающих немалыми суммами накоплений и с уровнем доходов выше среднего, АБ делает всё для того, чтобы обезопасить средства пользователей. В рамках ПУ «Максимум+» предоставляются специальные ячейки для хранения ценностей. Также в учреждении можно заказать транспортировку ценных предметов. В распоряжение клиента предоставляется охрана, водитель и бронированное транспортное средство.

Города, в которых можно заказать бронированные авто, перечислены на официальном сайте банка. Разрешённая зона перевозки – радиус 150 км от города.

Также Альфа-Банк обеспечивает безопасное использование карт, оплату товаров и услуг удалённо или платёжными инструментами.

Привилегии

Владелец карты Gold или Platinum вправе рассчитывать на следующий перечень преимуществ:

  1. Доставка выпущенных карт домой без внесения оплаты.
  2. Аренда сейфа в банке.
  3. Предоставление бронированной машины для перевозки ценностей.
  4. Скидки и бонусные программы партнеров.
  5. Медицинская, правовая помощь.
  6. Ускоренный порядок восстановления потерянной карты.
  7. Страхование.
  8. Бизнес-обслуживание в партнерских организациях.

Премиальная карта альфа банк

Большинство привилегий предоставляются на безоплатной основе. С полным списком условий работы с VIP-клиентами можно ознакомиться на официальном сайте Альфа-Банка.

Стоимость обслуживания карт «Альфа Тревел» и «Премиум» в 2020 году

Тарифы этих банковских продуктов существенно отличаются между собой, ведь условия обслуживания для них максимально ориентированы на потребности держателей с разным уровнем доходов.

Условия обслуживания Стоимость для
«Альфа Тревел»
Стоимость для
«Альфа Тревел Премиум»
Дебетовая Кредитная Дебетовая Кредитная
Бесплатно Первые 2 месяца

Далее при условии, что траты по карте составляют не менее 10 000 ₽/месяц или сумма неснижаемого остатка составляет 30 000 ₽

Первая ко-брендинговая карта(взымается плата только за пакет услуг)
Платно Начиная с 3-го месяца, если не было потрачено 10 000 ₽/месяц или сумма неснижаемого остатка составляет меньше 30 000 ₽

Платёж составит 100 ₽ в месяц

Без пакета услуг – 1290 ₽/год

С пакетом услуг – 990 ₽/год

Каждая следующая ежегодно оплачивается 5 000 ₽ Без пакета услуг – 6490 ₽/год

С пакетом услуг – 4990 ₽/год

Пакет услуг включает особые привилегии для держателей. Среди таких преимуществ: страховка, доступ к VIP-залам в аэропортах, помощь консьержа, трансфер.
Привилегии карт Альфа Тревел и Премиум
Но можно стать счастливым обладателем такого комплекса привилегий бесплатно. Для этого достаточно выполнить лишь одно из перечисленных ниже требований:

  • Ежемесячный остаток по всем счетам (в том числе, инвестиционным) составляет не ниже 3 000 000 ₽.
  • Ежемесячно остаток по всем счетам владельца «Альфа Тревел» составляет не менее 1,5 миллиона рублей, а траты по дебетовой карте – не меньше 100 000 ₽.
  • На счёт должны поступать зарплатные средства на сумму от 400 000 ₽.

Альфа-карта с преимуществами или Мультикарта ВТБ

Альфа-карта с преимуществами и Мультикарта ВТБ сопоставимы по условиям обслуживания и использования, поэтому есть смысл в их сравнении.

По условиям использования Альфа-карта имеет преимущества в стоимости обслуживания (100 р. против 249 р. по Мультикарте) и лимите снятия наличных в день (500 000 р. против 300 000 р. по Мультикарте). Однако для бесплатного использования ежемесячный расход по Альфа-карте должен быть не менее 10 000 р. (по Мультикарте этот минимум составляет всего 5 000 р.).

По кэшбэку Мультикарта отличается бо́льшим разнообразием (есть 7 категорий кэшбэка) и прибыльностью (отдельные категории приносят до 10% кэшбэка). Однако денежное вознаграждение в рамках кэшбэка по Мультикарте составляет всего 3 000 р., и покупки на него можно совершать только с привязкой к мобильному приложению. Мультикарта ВТБ

Молодежная карта NEXT

Пластик выпускается только платежной системой Мастеркард. Возможным дополнением к нему идет браслет с функцией бесконтактной оплаты за 600 рублей. На сайте можно выбрать модный дизайн карточки и сразу же заказать ее.

В программе лояльности по этой карте собраны лучшие скидки от партнеров банка, они могут достигать 25%. Чтобы воспользоваться кэшбэком, совершайте покупки на 5 тысяч рублей ежемесячно. Возврат на карточку составляет 5% при оплате в кинотеатрах, кафе и ресторанах, а в Burger King – 10%.

Банк заявляет, что пластик бесплатен в обслуживании, однако это правдиво только при выполнении определенных условий. Впрочем, как и для других тарифных планов. Вам нужно совершать покупки на 5 тысяч рублей ежемесячно или держать на счету 30 тысяч, тогда Молодежная карточка с кэшбэком будет бесплатна.

Есть еще ряд карт, которые являются производными от указанных тарифных планов. В основном они выпускаются в сотрудничестве с крупными сетевыми магазинами и организациями (Перекресток, Пятерочка, М-Видео, РЖД, Amway и другие).

Плюсы и минусы дебетовых карт от Альфа-Банка

Традиционно подведем итоги обзора.

Плюсы:

  • Много продуктов с бесплатным обслуживанием без скрытых условий и комиссий.
  • Беспроцентное снятия наличных средств в родных банкоматах и у банков-партнеров.
  • Среди банков-партнеров много крупных организаций, банкоматы и офисы которых есть в каждом городе. В их числе: Газпромбанк, Росбанк, Россельхозбанк, Открытие, Промсвязьбанк и др.
  • Кэшбэк возвращается баллами, на которые можно совершить любую покупку.
  • Возможность без комиссии оплатить услуги ЖКХ, штрафы ГИБДД и мобильную связь.
  • Начисление процентов на остаток по карте, если соблюдены условия по сумме покупок.
  • Можно получать мили, баллы и бонусы, обменивая их на бесплатные билеты на самолет, поезд либо покупки в магазинах.

Минусы:

  • Ограничения по кэшбеку и процентам на остаток, обусловленные необходимостью совершения крупных ежемесячных покупок.
  • Курьерская доставка возможна в ограниченное количество городов.

В целом Альфа-Банк располагает широким ассортиментом дебетовых продуктов. Есть из чего выбрать подходящий вариант под любые цели.

Читайте также о кредитной карте Альфа Банка «100 дней без процентов».

А у Вас был опыт сотрудничества с Альфа-Банком? Поделитесь в комментариях впечатлениями.

Не забудьте подписаться на обновления блога, тогда Вы не пропустите новые актуальные и полезные статьи о финансах и инвестициях.

До скорого!

P.S. В этом материале

я расскажу об одном из своих главных источников дохода. Это бизнес в интернете, который может реализовать каждый.

Как заказать карту?

Чтобы получить Альфа-карту с кэшбэком до 3-х процентов выполните несколько простых шагов:

Все карты с кэшбэком

Ипотека Альфа-Банка в 2019 году: выгодные ставки и условия

Многие семьи предпочитают заключить ипотечный договор вместо ежемесячной оплаты аренды жилья. Один из крупнейших коммерческих банков России Альфа-Банк предлагает несколько программ жилищного кредитования: на строящееся жильё или вторичку, а также…

Где получить

Готовую карту можно получить в любом отделении Альфа-банка по выбору клиента.

Возможна и курьерская доставка в заранее обговоренное время и место, но пока этот сервис возможен только в крупных городах. Однако даже при невозможности использования услуги получение новой карты несложно, поскольку в любом городе есть достаточное количество отделений Альфа-Банка.

Карты пакета Альфа Премиум

Премиум

Выпуск: Бесплатно, Обслуживание: 5000 руб/мес

Проценты на остаток: 7%

CashBack (базовый): 2%, Повышенный: 10%

Плюсы карты: Бесплатные межбанковские переводы, Бесплатный перевыпуск карт, Выгодная страховка ВЗР, Снятие наличных в любых банкоматах без комиссии, Трансферы в аэропорт

Остались вопросы, хотите уточнить нюансы? Спросите в комментариях!

Отзывы

Премиальная карта альфа банк

Отзывы клиентов о функционировании премиальной программы Альфа-Банка положительные. Данный факт свидетельствует о высоком качестве обслуживания и предоставлении выгодных условий использования банковских услуг.

Как заказать карту Альфа Премиум

Чтобы получить Альфа-Карту Premium, зайдите на официальный сайт банка и кликните по кнопке «Оформить». Дальше достаточно следовать инструкции:

  1. Укажите контактные данные – фамилию, имя, отчество, номер телефона и электронную почту.
  2. Подтвердите телефонный номер – для этого нужно ввести код, высланный в смс-сообщении.
  3. Внесите данные в оставшуюся часть анкеты.
  4. Выберите способ получения карты – ближайшее к вам отделение банка или доставка курьером.

Теперь нужно дождаться, пока карту изготовят, получить ее указанным в заявке способом и сделать активной. Для этого позвоните по уже известному вам номеру техподдержки или зайдите на сайт банка. Кроме этого вы можете активировать карту в офисе банка в момент получения.

На заметку! Курьерская доставка банковских карт доступна во многих крупных городах. Примерные сроки составляют от 1 до 3 дней.

Многие думают, что дебетовая карта Альфа Премиум подходит только для клиентов с высоким уровнем доходов (или хотя бы выше среднего). Это далеко не так. Карта доступна для всех – главное регулярно делать покупки и выполнять условия бесплатного обслуживания. В этом случае ее использование будет не только удобным, но и выгодным с финансовой точки зрения. А уж солидный доход с ней вам точно обеспечен!

Подводные камни

Критическое рассмотрение «Maximum+» и анализ отзывов пользователей показывает, что банк нечетко определил целевую аудиторию.

Например, выделенная линия и персональный менеджер. Возможно, еще лет 10-15 назад банкинг по звонку или заданию клиента был необходим. Но в условиях развитых технических средств коммуникаций, банковских программ, необходимость в подобных услугах мала.

Не меньшей критики заслуживает помощь менеджера-консультанта в выборе направлений инвестирования. Если речь идет о неискушенном клиенте со средним достатком — да, ему такая помощь может и потребуется. Но руководитель предприятия, корпорации вряд ли нуждается в подобном. Тем более, существует еще и коммерческая тайна.

Владельцу пакета предоставлена возможность обмена валюты по биржевому курсу. Действительно, предложение интересное и выгодное для клиента. Но банк старается компенсировать потери за счет комиссионных, что сводит на «нет» выгоды обмена. Установлен высокий «порог» для получения бесплатных трансферов, услуг по программе Приорити Пасс.

Но есть предложения и заслуживающие внимания:

  • выгодные условия обналичивания и переводов — хорошие лимиты, бесплатность операций;
  • повышенные процентные ставки по депозитам — пользование «Maximum+» добавляет к обычной ставке 0,5-0,7%;
  • возможность рефинансирования кредитов и ипотеки альтернативных банков;
  • мультивалютный счет.

Также обратим внимание, что многие преимущества и привилегии предоставляются платежными системами и открываются только в зарубежных турах.

Регуляция и лицензии Альфа-банка

Прежде чем оформить договор с банком или МФО на любой банковский продукт или оказание услуг, важно помнить, что финансовая деятельность на территории России должна быть строго лицензирована. Регулятором служит ЦБ РФ. Лицензию банка можно проверить на сайте Центрального банка. Также дополнительным показателем стабильности и надежности компании служат уставные и финансовые отчеты, размещенные на сайте организации.

Лицензия и регулятор АО «Альфа-Банк»

У Альфа-банка есть лицензия на ведение финансовой деятельности от Центрального Банка РФ №1326, проверить это можно на сайте ЦБ РФ в карточке банка. Документы банка и его историю можно найти в разделе «О банке». В разделе «Лицензии и сертификат» есть копии всех лицензий банка. Все лицензии доступны для скачивания и просмотра на сайте alfabank.ru.

Альфа-банк лицензии

  • Посмотреть информацию об Альфа-банке (на сайте ЦБ РФ);
  • Документы с сайта alfabank.ru: «Тарифы и условия Альфа-карты Premium» (смотреть), «Договор о комплексном обслуживании физических лиц» (смотреть), «Правила программы лояльности Реверсивный Cashback» (смотреть).

Служба поддержки alfabank.ru

Служба поддержки Альфа-Банка доступна по телефону, через мобильное приложение, паблики в социальных сетях и форму обратной связи на сайте банка.

alfabank.ru служба поддержки

В условия премиального обслуживания также входит круглосуточный консьерж-сервис, сотрудники которого помогут вам решить множество проблем: найти и забронировать билеты, вызвать такси, найти врача и прочее. Сотрудники службы поддержки банка всегда оперативно реагируют на все обращения и стараются как можно быстрее решить все вопросы.

Пользовательское соглашение

Как и по всем остальным банковским продуктам, пользовательское соглашение заполняется индивидуально с учетом всех подключенных пакетов услуг и условий. Но на сайте, в разделе самой карты, есть документ, который будет входить в ваше пользовательское соглашение. Будет нелишним изучить его, прежде чем подписать соглашение. Это «Тарифы и условия Альфа-карты Premium».

Альфа-карта Premium тарифы и условия

Здесь вы можете найти всю информацию по процентным ставкам и условиям обслуживания карты. Также в этом документе можно узнать о лимитах нефинансовых услуг, которые могут быть оказаны по банковской карте Premium.

Альфа-карта Premium стоимость обслуживания

У банка есть своя система пакетов услуг, которые подключаются в зависимости от условий и того, являетесь ли вы зарплатным клиентом банка. Более подробно об этом можно найти в разделе «Документы и тарифы». В документе «О комплексном банковском обслуживании» можно найти наиболее полную информацию обо все тарифах, пакетах услуг и всех продуктах «Альфа-банка». Документ объемный, но мы рекомендуем вам хотя бы просмотреть его, прежде чем выбрать свой продукт банка.

alfabank.ru обслуживание в банке

Требования к клиенту

Они нежесткие. Основное требование предъявляется к возрасту клиента, который должен быть совершеннолетним.

Иногда в выпуске дебетовой карты отказывают без объяснения причин. Такие отказы редки и обычно возникают, когда потенциальный клиент подозревается в противозаконных действиях (незаконном обналичивании денег и т.п.).

Перевод денег с карты на карту Альфа-Банка

ЗАО «Альфа-Банк» расширил систему предложений для физических лиц. Это касается и операций с банковскими картами. Распоряжаться деньгами онлайн можно так же свободно, как и в реальной жизни. Теперь существует несколько…

Анализ отзывов

Отзывы клиентов о работе Альфа-Банка, чаще всего положительны. Отмечают:

  • четкую работу call-центра, своевременное предоставление необходимой информации;
  • клиентоориентированность;
  • отсутствие очередей в офисах.

Как недостаток, называют относительно высокую стоимость услуг, а также сложности с получением страхового возмещения.

Документы по Альфа-Карта Премиум

  1. Программы лояльности Альфа-Банка.
  2. Программы для премиальных карт.

Тарифы для юридических лиц в Альфа-Банке

Ведение расчётного счёта и грамотное банковское обслуживание помогает функционированию бизнеса. Для оптимизации коммерческой деятельности и сокращения расходов на расчётно-кассовое обслуживание Альфа-банк предлагает широкую линейку пакетов РКО. Оформить карту онлайн за…

Мобильный банк

Мобильное приложение Альфа-мобайл комфортно для клиента, желающего держать под контролем все денежные операции по карточке и связанные с ними преимущества.

Посредством мобильного приложения можно:

  • Просматривать денежные операции и состояние счетов, привязанных к карточке;
  • Запрашивать и получать выписки по счетам;
  • Подавать заявки (на перевыпуск пластика, оформление вклада или кредита);
  • Обменивать валюту по выгодному курсу;
  • Осуществлять переводы;
  • Оплачивать услуги;
  • Получать сведения о местонахождении ближайших банкоматов и офисов Альфа-банка.

Отзывы держателей

Олег Н., Саратов. Изучил разные карты и понял, что бесплатная мне не подходит из-за отсутствия бонусов, а Премиум не привлекает негуманными условиями обслуживания. Заказал карту с преимуществами и остался доволен: кэшбэк неплохой (и без невыгодных округлений), процент на остаток вполне приличный. Рекомендую ее.

Даниил К., Ростов-на-Дону. Оформил карту Премиум. Ее есть смысл оформлять, только если у вас большая зарплата и вы ее активно используете. Мертвым грузом у вас лежать она не может по определению: замучаетесь ежемесячно по 5 тыс. р. отстегивать.

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...