Что такое реинвестирование?

Что это такое

Главная цель реинвестирования – прибыль и увеличение капитала.

В экономике существуют понятия об активах и пассивах, составляющий бухгалтерский баланс. Активы приносят прибыль, пассивы лишь требуют еще денег. Допустим, купили машину, теперь надо вкладываться в ее обслуживание, техосмотр, ремонт, топливо и прочее. Получается, автомобиль – это пассив. Но если будете с помощью автомобиля зарабатывать, он превратится в актив. К активам относится недвижимость, ценные бумаги, бизнес, франшизы, то есть проекты, увеличивающие вложенные в них средства.

Успешно инвестируя деньги в перечисленные инструменты, вы получаете прибыль. Но лучше не радоваться раньше времени и не тратить все на бесполезные вещи, не приносящие доход. Займитесь реинвестированием, чтобы прибыль росла и росла, а потом уже сможете позволить себе все, что захотите.

Существует два вида реинвестирования:

  • Полное, когда прибыль снова идет в оборот;
  • Частичное, когда часть дохода идет на нужды, а часть обратно инвестируется.

Выбирайте подходящий формат и начинайте реинвестировать.

Выгода

С точностью можно сказать, что реинвестирование — это выгодная процедура. Ведь, по сути, происходит добавление к имеющимся процентам новых. Часто этот порядок называют «сложный считается добавление к начальному капиталу. Но банки России редко оказывают услуги реинвестирования. Либо они предлагают такие условия, которые делают сделку менее выгодной. А вот в других странах реинвестирование приобрело широкую популярность.

Зависимость доходов

Поскольку большинство организаций считает главным источником своего финансирования реинвестированную прибыль, существует некое распределение прибыли внутри этой структуры.

Так как выплата дивидендов значительно снижает реальный объем реинвестируемых средств, то решение о ее размере, а также непосредственном порядке выплат, выступает как результат финансовой деятельности, влияющий на привлекаемые источники капитала.

Реинвестирование прибыли выступает как один из самых распространенных способов из наиболее дешевых форм финансирования программ инвестирования. Капитализация предоставляет возможность устранить дополнительные расходы, которые понадобятся на привлечение новых вариантов и источников финансирования, а также позволяет сохранить контроль за деятельностью учреждения в руках у старых собственников, работающих с ним не один год.

Формы

Выделяют несколько форм инвестиций, приносящих регулярные доходы:

  • Банковский депозит;
  • Иностранная валюта;
  • Паевой инвестиционный фонд (ПИФ);
  • Недвижимое имущество;
  • Акции и облигации;
  • Предметы искусства;
  • Драгоценные камни и металлы;
  • Доверительное управление.

Эти формы инвестиций приносят относительно стабильные доходы, что приводит к возникновению закономерного вопроса: как поступить с полученной прибылью. Так как деньги должны постоянно работать, самым оптимальным шагом является реинвестирование, то есть вложение в первичный капитал денежных средств, полученных от инвестиций. Например, человек купил недвижимость, сдал её в аренду и каждый месяц получает определённый доход. Существует два варианта использования этих средств:

  1. Израсходовать на повседневные нужды.
  2. Вложить в оборот повторно. Если целью человека является накопление определённой суммы в будущем, этот вариант для него. Деньги можно инвестировать в приобретение новой недвижимости с последующей сдачей её в аренду, или в покупку ценных бумаг.

Что даёт реинвестирование дивидендов

Реинвестирование дивидендов может быть хорошей стратегией, потому что это:

Легко. Платформы онлайн-брокеров дают удобный функционал. Можно настроить автоматическое реинвестирование дивидендов и сосредоточиться только на аналитике.

Выгодно. Дивидендные акции растущих компаний с хорошими финансовыми показателями дают двойную прибыль: во-первых, они дорожают, компенсируя или опережая инфляцию; во-вторых, являются стабильным источником «живых» денег.

Надёжно. Реинвестируя в акции успешного эмитента на регулярной основе, каждый раз при получении дивидендов, мы аккумулируем капитал, который как магнит начинает притягивать всё больше денег.

Как это работает в реальной жизни: примеры из истории

Бенджамин Франклин, умерший в 1790 году, завещал городам Бостону и Филадельфии по 2000 долларов, с обязательством не тратить эти средства в течение 200 лет и держать их на банковском депозите. Мэрии городов направляли деньги на выдачу займов, не расходуя полученную прибыль (фактически, реинвестируя их в новые займы). В результате через 200 лет у городов было 5 млн. и 2 млн. долларов соответственно.

.

Другой пример из американской истории. В 17-м веке голландцы выкупили у туземных индейцев территорию Манхеттена за 1000 долларов (по сегодняшним ценам). Если бы индейцы внесли эти деньги на депозит под 10%, то сегодня они бы обладали суммой в 100 трл.долларов.

Беспроигрышная стратегия реинвестирования прибыли

Сравнение динамики доходности с реинвестициями и безНо все, успешные инвесторы применяют стратегию реинвестирования прибыли. Данная стратегия имеет 100% эффективность. Рассмотрим на примере.

Предположим, что вы не только реинвестируете полученную прибыль, но еще и ежемесячно пополняете свой портфель, начиная со 2 месяца, например, на 100$. Согласитесь, что это не такая уж большая сумма.

В результате чистая прибыль составит:

  • Через 3 месяца 1591$.
  • Через 6 месяцев 3481$.
  • Через 12 месяцев 8450$.

Итого, общая прибыль составила 8450$, что на 6.16% больше чем прибыль с реинвестированием но без ежемесячного пополнения на 100$, и на 41% больше чем прибыль без реинвестирования и без ежемесячного пополнения на 100$. Если увеличить сумму ежемесячного пополнения, то пропорционально пополнению будет увеличиваться прибыль.

Впечатляет? В том-то и дело. Реинвестированием прибыли с успехом пользуются инвесторы во всем мире.

Рекомендации

Являясь частным инвестором, дайте себе обещание регулярно реинвестировать прибыль, вместо того чтобы тратить полученный доход. Пусть это будет не вся прибыль, а лишь 30-40% от нее. Даже такой размер реинвестиций сможет дать хорошие результаты, не говоря уже о том, что сформируется полезная финансовая привычка.

Некоторые расчеты показывают, что на пути к финансовой независимости, необходимо реинвестировать хотя бы половину чистой прибыли. Если же вы можете вообще не тратить доход от инвестиций, реинвестируйте его полностью — это кратчайший путь к достижению своих финансовых целей.

Пример реинвестиций

Ну а теперь давайте перейдем к более насущному и немного посчитаем деньги. Предположим, что у вас, как у инвестора, имеется 1000 долларов свободных средств, которые вы планируете использовать в качестве первоначального капитала. Вкладывать эти деньги вы собираетесь в ПАММ-счет. За услуги доверительного управления в данном случае взимается вознаграждение в размере 50%.

Доходность ПАММ-счета управляющего представлена в таком виде:

  • Январь +20,5%
  • Февраль +10,87%
  • Март +21,06%
  • Апрель +11,02%
  • Май +10,77%
  • Июнь -5,1%

к содержанию ↑

Без реинвеста

ba-dum-no

В случае, если нами не будет использоваться технология reinvestment, доходность такого капиталовложения составит:

  • в январе +102,5 доллара
  • февраль +54,35 доллара
  • март +105,3 доллара
  • апрель +55,1 доллар
  • май +53,85 доллара
  • июнь -25,5 долларов

Если вы ежемесячно будете выводить из проекта полученную прибыль, то доходность инвестиции составит 34,5% или 345,6 долларов.

к содержанию ↑

С реинвестом

yes

А теперь давайте изучим доходность этой же инвестиции при условии, что вы будете реинвестировать ежемесячную прибыть. В таком случае доход составит:

  • в январе +102,5 доллара
  • февраль +59,92 доллара
  • март +122,4 доллара
  • апрель +70,79 долларов
  • май +73 доллара
  • июнь -36,43 долларов

Таким образом, при условии ежемесячной капитализации, общий доход составит 39,22% или 392,18 долларов. Реинвестирование позволило значительно увеличить доходность капиталовложений. Всего за 6 месяцев ваш инвесторский доход вырос на 4,72%.

к содержанию ↑

Условия успешного реинвестирования

В данном случае важно понять, что процесс получения прибыль здесь напрямую зависит от длительности периода, когда производятся реинвестиции, а так же, разумеется, от первоначально инвестированной суммы.

  • В случае, если благодаря непрерывному процессу инвестирования, произойдет увеличение размера первоначально вложенного капитала, то величина дохода на этот капитал также возрастает.
  • В случае реинвестирования главное условие успеха – не вынимать полученную прибыль от процентов из оборота, а оставить ее работать и дальше, уже в теле вклада.

Является ли реинвестирование финансовой панацеей? Здесь все зависит от данного конкретного инвестора, обладает ли он достаточными способностями понимать рынок и оперативно реагировать на происходящие там изменения, оценивать риски и принимать взвешенные решения.

Но если провести сравнение с вложениями в акции, потенциальный доход которых гораздо выше, но и степень риска тоже отличается не в пользу акций, то стабильная капитализация процентов на вклад обладает более высокой привлекательностью для инвестора. Но, с другой стороны, нельзя не принимать во внимание такой важный фактор, влияющий на финансовый рынок, как инфляция.

Каждый человек мечтает получать доход от своей финансовой деятельности. И чем он выше, тем лучше. Но для того чтобы повысить свой доход нужно: а) либо увеличивать капитал, б) либо увеличить доходность своих вложений. И чтобы добраться до заветной суммы, позволяющей жить полной жизнью, не думая о финансовых проблемах нужно приложить много усилий.

Для того, чтобы достичь финансовых целей быстрее есть много вариантов. Один из них — это реинвестирование капитала.

Франшизы

Франшиза – разновидность взаимовыгодного сотрудничества между брендом и его представителем. Допустим, хотите вести бизнес и стать частью известной сети кофеен. Вы понимаете, что конкуренция среди кофейного бизнеса высокая и зайти с нуля будет катастрофически сложно. Поэтому изучаете разные варианты и присоединяетесь к востребованной сети.

Суть франшизы: вы используете названия бренда, его наработки, рекламу, дизайн, не отклоняйтесь от прописанного стиля и получаете прибыль. Не надо сливать бюджет на рекламу, переживать трудные времена. Известное имя приносит прибыль спустя несколько лет.

Минусы франшизы в недостатке свободы и необходимости платить взносы. Вы не можете заниматься самодеятельностью, иначе бренд оштрафует вас, нельзя менять дизайн или технологии.

Отказ от капитализации

Когда инвесторы сознательно отказываются реинвестировать прибыль, они лишаются возможности получить максимальный доход. В этом случае теряется основная задача финансовых операций, связанных с капиталовложениями. Новичкам, которые только осваивают инвестиционную деятельность, нужно помнить о сбалансированном формировании инвестиционного портфеля. Идеально, когда портфель наполняется инвестиционными инструментами, дополняющими друг друга в критических ситуациях.

Отказ от реинвестирования оправдывается, когда вкладчику предлагают инвестировать средства в сомнительный и малознакомый финансовый инструмент или проект. В подобной ситуации необходимо отказаться, так как это может быть мошеннической схемой, главная цель которой собрать денежные средства у доверчивых людей. Чтобы не оказаться жертвой мошенников необходимо регулярно мониторить финансовые рынки.

Следует сотрудничать только с проверенными управляющими, неоднократно доказавшими свой профессионализм в сфере инвестирования. Своевременно принятые меры предосторожности помогут не только сберечь деньги, но и приумножить их.

Похожие статьи

  1. Реимпорт
  2. Ликвидационная стоимость
  3. Свободно конвертируемая валюта
  4. Банковский день
  5. Денежная база

Уровень реинвестирования

Уровень реинвестирования представляет собой показатель, согласно которому определяется активность инвестора в плане реинвестирования прибыли для более высокой прибыли. Естественно, уровень реинвестирования выше у тех вложений, которые позволяют за относительно короткий промежуток времени перенаправить прибыль для получения дополнительного дохода.

Одним из высоких уровней реинвестирования обладают вклады, позволяющие использовать ежемесячную капитализацию для получения более ощутимой прибыли. Что касается ценных бумаг, при длительном их владении реинвестирование можно осуществлять один или два раза в год в зависимости от дивидендной политики компании. Однако если инвестор занимается торговлей акциями и достаточно часто совершает эти операции, то в этом случае уровень реинвестирования будет также высок.

Низким уровнем реинвестирования обладают вложения в недвижимость в силу специфического характера такого вида инвестирования. Отметим, что в данном случае период для реинвестирования будет достаточно длительным, однако величина полученной прибыли может быть большой.

Что дают реинвестиции?

Реинвестирование процентов, позволяют добиться более высоких показателей прибыли. Здесь в дело вступает правило сложного процента, когда полученная прибыль начинает тоже работать и приносить новую прибыль, которая в свою очередь также тает определенный доход.

Решающими факторами, являются два параметра:

  1. процентная ставка, по которой формируется прибыль
  2. время, в течение которого работают деньги.

pribyil-reinvestitsii.jpg

Советы

Чтобы успешно реинвестировать, прислушайтесь крекомендациями:

  1. Придерживайтесь принципа разнообразия, это защитит вас от изменений рынка и снизит риски. Используйте различные инвестиционные инструменты, не зацикливайтесь на одном. Так, если не получиться в одном, останутся другие источники дохода.
  2. Будьте рациональны, расчетливы, дайте себе время подумать, прежде чего принимать серьёзные решения. В реинвестировании не должно быть эмоций и необдуманных поступков.
  3. Разработайте финансовую стратегию и придерживайтесь ее, это эффективный способ достичь успеха.
Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...