Что такое акции и как на них заработать?

Содержание

Биржевая торговля акциями

“Торговля акциями на бирже” – понятие, ассоциирующееся с возможностью быстро увеличить стартовый капитал. Данная трактовка справедлива – миллионы людей получают стабильную прибыль от инвестиций в бумаги. Новичкам же удачно стартовать непросто, ведь для достижения успеха необходимы знания многочисленных аспектов биржевой торговли.

Процесс торговля акциями на бирже значительно упростился в последние десятилетия, что связано с технологическим прогрессом – раньше для входа на рынок ценных бумаг требовался большой капитал, а сейчас для старта карьеры хватит вложений, исчисляемых тысячами рублей. Покупка и продажа активов – рискованные мероприятия: подобные инвестиции нередко приводят к банкротству. Но частые и непредсказуемые изменения котировок позволяют людям быстро получить прибыль с вложений.

Для снижения рисков нужно, в первую очередь, разобраться, как покупать акции на бирже и зарабатывать – наши советы помогут начинающему трейдеру повысить эффективность инвестиций, избежав банкротства. 

Что такое акция и как ею можно распоряжаться?

Прежде, чем приступить к главному вопросу, напомним, что представляет собой такая бумага.

Акция – это документ, который позволяет ее правообладателю участвовать в процессе деятельности организации или компании, присутствовать на собрании акционеров, а также получать некоторые выплаты (дивиденды) от общей суммы прибыли компании за год.

Вопросы предоставления, купли и продажи акций регулируются в России несколькими законодательными актами:

  • Гражданским Кодексом РФ (https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_5142).
  • Федеральным законом «О рынке ценных бумаг» (https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_10148).

Согласно этим документам, владеть ими могут и физические, и юридические лица, и несовершеннолетние граждане (даже дети).

Поскольку акции являются собственностью человека, то и распоряжаться ими граж-дане могут на свое усмотрение. Они вправе их:

  • Продать.
  • Подарить.
  • Купить.
  • Завещать.
  • Передать в управление доверительному лицу.
  • Отдать в качестве залога.
  • Менять.

Примечание: если акции принадлежат несовершеннолетнему человеку, то продать их самостоятельно он не сможет, нужны разрешения органа опеки и попечи-тельства.

Казалось бы, они имеют столько преимуществ, зачем продавать эти ценные бумаги? Они ведь могут и доход принести, и залогом выступить.

Все дело в том, что многие граждане получили акции еще во времена приватизации, то есть, еще в 90-х. И многие из полученных на то время документов уже весьма нерентабельны. Поэтому, если на руках у вас акции, которые не очень-то и котируются на рынке, их лучше продать.

Другой вариант – вы счастливый обладатель большого пакета акций. Но так как дивиденды с них не всегда стабильны, вы решили продать их в самый «пик стоимости» и неплохо на этом заработать.

В любом случае, какой бы не была ситуация, поговорим, как продать акции в зависимости от того, каким количеством бумаг вы располагаете и на сколько они прибыльны.

Что такое акция?

Акция — это ценная бумага, которую выпускает акционерное общество, другими словами — компания-эмитент. Все инвесторы, которые купили акции, стали совладельцами компании. Акция как раз и подтверждает, что у ее владельца есть доля в компании, пусть даже совсем маленькая.

Российские акции

Девяносто  процентов объемов ежедневных торгов на бирже совершается  только с несколькими акциями. Их называют «голубыми фишками». Это самые ликвидные акции самых крупных открытых акционерных обществ России: ПАО «Газпром», ПАО «Лукойл», ПАО «Сургутнефтегаз», ПАО «Сбербанк России», ПАО «ГМК «Норильский никель», ПАО «Ростелеком» и некоторые другие. Наибольшее число сделок совершается именно с «голубыми фишками».

Ликвидность и капитализация

2. Сколько можно заработать на акциях

Как мы уже говорили ранее, акции не гарантируют никакой доходности. Через 1 год вы можете увеличить ваш на 100% и более процентов, а можете полностью потерять деньги. Это зависит от множества факторов:

  • Экономико-политическая ситуация в стране и в мире;
  • Показатели компании, выпустившей акции, за отчетный период;
  • Прочие внешние факторы: катаклизмы, кризисы, эпидемии и т.д.

Ну и, конечно же, не менее важный фактор – профессионализм инвестора. Даже профессиональные биржевые игроки совершают ошибки. Вообще, их совершают все. Разница между новичком и профи заключается лишь в том, что опытные инвесторы допускают меньше ошибок и практически не допускают фатальные промахи, свойственные только новичкам из-за эмоций: например, FOMO или FUD.

Обратите внимание. Брокеры предоставляют трейдерам различные инструменты для повышения эффективности торговли. С помощью этих инструментов можно зарабатывать не только на росте акций, но и на их падении. Подробнее мы расскажем об этом в разделе Как заработать на падении акций (внутренняя ссылка).

Когда покупать акции российских компаний для получения дивидендов

Политика рынка выстроена так, чтобы заработать было сложнее. Поэтому краткосрочная история является наименее прибыльной: можно купить паи дорого, а после отсечки доходность акций упадет. В таком случае их придется продать дешевле и скомпенсировать прибыль не в свою сторону.

Наиболее выгодными получаются выплаты после окончания года. Принимая решение, сколько держать на руках активы, нужно учесть, что самая высокая прибыль наблюдается в первой половине года — за 3-6 месяцев до даты закрытия реестра (т.н. пик сезона).

изменение величины дивидендов газпрома

Рассмотреть, какова тенденция развития дивидендов, в этот период легче. Поэтому многие держат бумаги, пока не получат выплаты.

Некоторые акционеры считают, что лучше оставить на 12-18 месяцев акции, и дивиденды будут выше. Они объясняют это тем, что такой вид актива более устойчив к воздействию экономических факторов. С другой стороны, в момент роста он дает большую прибыль.

Все способы заработка на акциях и ценных бумагах

Вы можете пассивно инвестировать в акции и ожидать их роста в долгосрочной перспективе или получать дивиденды просто за то, что держите ценные бумаги у себя – это лишь пара примеров того, как можно заработать на акциях. Вариантов заработка на акциях существует несколько:

  • Трейдинг;
  • Долгосрочное инвестирование;
  • Паевые инвестиционные фонды или ПИФы;
  • Получение дивидендов.

У каждого способа есть как свои преимущества, так и недостатки. Давайте рассмотрим каждый из этих способов подробнее.

Размещением акций занимаются агенты

Обычно для выпуска акций нанимают агента, который занимается подготовкой документов, компании, процедурой размещения и взаимодействует с биржей. Агент — это не частное лицо, а другая компания, например банк или финансовая организация.

Процесс выпуска акций трудоемкий и может обойтись компании в миллионы рублей или долларов. Компания нанимает агента, запускает пиар-кампанию и платит бирже за размещение акций. Например, у Московской фондовой биржи тарифы такие:

price-1.png

Листинг акций компании — от 50 000 до 260 000 рублей, вознаграждение за поддержание акций на бирже — от 120 000 до 1 550 000 рублей в год,

тарифы Московской фондовой биржи

Стоимость выпуска акций зависит от целей компании. Например, если хочется выйти на зарубежный фондовый рынок, стоимость размещения с учетом расходов на посредников, услуги биржи и пиар-кампании может доходить до 10 млн долларов.

Выход на биржу в России будет стоить дешевле, но всё равно придется оплачивать продвижение: инвесторы должны увидеть, что есть такая компания, и их нужно убедить купить ее акции.

Для продвижения компании могут устраивать роуд-шоу — это серия встреч с потенциальными инвесторами и аналитиками в разных городах и странах. Чем больше стран в списке и масштабнее мероприятия для инвесторов, тем больше денег придется потратить.

Пиар-кампанию проводят после подготовки и согласования размещения с биржей, но до выпуска акций. Для компании важно так провести подготовку, чтобы на бирже было как можно больше желающих купить ее акции. Потому что компания получает прибыль только с первого размещения.

«Матроскин и Ко» выпустили 500 000 акций по первоначальной оценке в 100 рублей. На торгах инвесторы оценили одну акцию в 1000 рублей, компания заработала на выпуске 500 000 000 рублей. И всё.

Если через месяц акции вырастут в цене в три раза, компания на этом не заработает. Но заработают те инвесторы, что купили акции по 1000 рублей.

Выпуск акций в России обходится дешевле, потому что на рынке меньше компаний, которые предлагают свои акции. На Московской бирже размещаются 262 российские компании, и, когда новая компания выходит на биржу, это становится новостью.

samolet.png

Группа компаний «Самолет» выходит на Московскую фондовую биржу. Брокер в своем приложении размещает новость на главной странице и предлагает инвесторам заранее оставлять заявки на покупку акций

На бирже Гонконга или США появление акций российской компании без масштабной пиар-поддержки прошло бы незамеченным.

Ликвидность и капитализация

Ликвидность акций и капитализация компании — два термина, которые часто используются на рынке ценных бумаг.Капитализация компании — это рыночная стоимость компании. Она определяется путем произведения биржевой цены акции на количество акций, находящихся в обращении. Капитализация компании изменяется постоянно в течение торгов.

Как продать акции

Зачем предприятию продавать акции

Человек приобретает акции, так как он заинтересован в получении прибыли. А зачем компании продавать эти акции и, как следствие, лишаться части прибыли?..

Директора были бы рады обойтись без этого, но не могут. Бизнесу, особенно на этапе становления и развития, трудно выжить без поддержки извне. У руководства есть два выхода: обратиться за помощью в банк или начать выписывать облигации. В обоих случаях у компании возникает долг – либо перед банком, выдавшим кредит, либо перед держателями облигаций.

Но существует и третий способ привлечения средств – продажа части предприятия в виде акций. Став акционерным обществом, предприятие может позволить себе существовать и развиваться за счет инвесторов, которым оно, в общем-то, ничего не должно. Никто не заставляет людей покупать акции, но они все равно делают это, надеясь на то, что когда-нибудь их ценные бумаги подорожают.

Обозначим разницу между облигацией и акцией:

  1. 1. Продав облигацию, компания впоследствии должна расплатиться с держателем, чего бы ей это ни стоило: иногда необходимость возврата долга вынуждает компанию распродавать имущество.
  2. 2. Продав акцию, компания отказывается от всяких обязательств перед ее владельцем. От нее требуется только выплата дивидендов, а в случае ликвидации – передача части имущества. Существует риск, что акционер вообще не получит прибыли: компания обанкротится, и ей придется погашать долги. В такой ситуации кредиторы (банковские учреждения, держатели облигаций) остаются в выигрыше, а акционеры – «у разбитого корыта».

3. Продажа активов на основе фундаментальных показателей

Есть несколько мультипликаторов, на динамику которых стоит обращать внимание.

  • EV/EBITDA
  • Долг/EBITDA
  • P/E
  • P/BV

Если эти значения начинают достигать каких-то экстремальных значений, то высока вероятность скорого падения акций. А значит продать свои ценные бумаги в этот момент будет являться неплохой идеей.

Из глобальных данных стоит отслеживать следующие показатели:

  • Инфляция
  • ВВП
  • Ставка рефинансирования (ключевая ставка ЦБ)
  • Уровень безработицы
  • Кредитный рейтинг

Эти показатели указывают на глобальные тренды. Когда всё относительно стабильно, рынки растут. Если же начинаются резкие ухудшения, то, возможно, это первые сигналы надвигающейся рецессии.

Прочитав аналитические новости, можно найти ещё десятки разных показателей, которые являются предвестниками начала кризиса:

  • Цены на лес. Считается, что если они падают, то значит, замедляются темпы строительства;
  • Грузоперевозки (судоходство, авиаперевозки);
  • Цены на сырье (прежде всего нефть);
  • Спред между долгосрочными и краткосрочными доходностями по облигациям. Чаще всего сравниваются американские трежерис;
  • Индекс волатильности VXX на низких значениях;

Стоит ли ориентироваться на них? И да, и нет. Цены на активы зависят не только от них, а скорее от действия крупных игроков и поведения мелких. Также полезно знать: инвестируют ли сейчас рядовые люди в рынок ценных бумаг. Если они вкладываются массово, то лучше фиксировать свои позиции. Когда масса входит на рынок, то это означает надувание финансового пузыря. Если каждый уже купил, то кто будет покупать ещё дороже потом?

Продав акции, стоит заранее понимать, что делать с деньгами. Всегда можно купить краткосрочные выпуски ОФЗ, чтобы сберечь деньги от инфляции.

Таблица с краткосрочными ОФЗ:

Название Купон Дата погашения
ОФЗ-26205-ПД 7,6% 14.04.2021
ОФЗ-26217-ПД 7,5% 18.08.2021
ОФЗ-25083-ПД 7,0% 15.12.2021
ОФЗ-26209-ПД 7,6% 20.07.2022
ОФЗ-24020-ПК RUONIA (за последние 7 дней) 27.07.2022
ОФЗ-29012-ПК RUONIA + 0,40 п.п. 16.11.2022
ОФЗ-26220-ПД 7,4% 07.12.2022

Таблица с ОФЗ с переменным купоном:

Название Купон Дата погашения
ОФЗ-24020-ПК RUONIA (за последние 7 дней) 27.07.2022
ОФЗ-29012-ПК RUONIA + 0,40% 16.11.2022
ОФЗ-24021-ПК RUONIA (за последние 7 дней) 24.04.2024
ОФЗ-29007-ПК RUONIA + 1,20% 29.01.2025
ОФЗ-29014-ПК RUONIA 25.03.2026
ОФЗ-29006-ПК RUONIA + 1,20% 03.03.2027
ОФЗ-29008-ПК RUONIA + 1,40% 03.10.2029
ОФЗ-29009-ПК RUONIA + 1,50% 05.05.2032
ОФЗ-29010-ПК RUONIA + 1,60% 06.12.2034

Советую прочитать:

  • Защитные активы — как сохранить деньг во время кризиса
  • Как купить золото — подробное описание

Реально ли обыграть рынок

Существует теория эффективного рынка, которая гласит: рядовой инвестор никак не может точно знать будущие котировки, поскольку все риски и новости уже заложены в текущей цене. Новостной поток моментально закладывает всё в будущей и текущей цене. Обыграть рынок невозможно.

Эта теория верна для массовой публики. Но есть один выход: если покупать недооценённые компании, то фондовый индекс вполне можно обыграть. Отбирать их можно просто по мультипликаторам.

Однако если у вас отсутствует время на изучение компаний, а также в целом понимание, что и как, то лучше ничего не продавать. Иначе эти действия превращаются в лотерею. Можно как угадать, так и нет.

Как происходит учет ценных бумаг?

chto_takoe_aktsiya_03.jpg

  • Если ваши ценные бумаги учитывает депозитарий, то право собственности на них подтверждает выписка по счету депо. Это ваш личный счет, где указано, какими бумагами вы владеете.

  • Если учет ведет регистратор, то, чтобы подтвердить право собственности, нужно запросить у регистратора выписку по лицевому счету. В этой выписке указано, сколько у вас акций определенной компании.

Как продать акции

Как и где продать акции? Если вы хотите продать акции, которые вам достались со времен приватизации, можно поступить разными путями в зависимости от того, сколько и какие акции вы имеете. Акции можно продать напрямую инвестиционной компании (или скупщику), которая скупает акции разных компаний у населения. В этом случае цена акций может быть несколько ниже, чем биржевая (рыночная) цена.

Акции Газпрома и Сбербанка: особенности продажи

Газпром, равно как и Сбербанк, являются двумя глобальными организациями на территории Российской Федерации. Соответственно и акции этих компаний на фондовом рынке весьма востребованы. Поэтому, если вам посчастливилось стать акционером этих организаций, проанализируем, как лучше всего продать эти ценные бумаги.

1. Как продать акции Газпрома?

Акционеры Газпрома наряду с другими акционерами прочих компаний вправе на основании этих ценных бумаг:

  • Участвовать в собраниях организации.
  • Получать дивиденды с прибыли компании.
  • Продать акции, если возникнет такое желание.

Как и в случаях с другими бумагами, продать бумаги данной компании гражданин может несколькими способами.

Как продать акции Газпрома? Поскольку они, как и все остальные, не имеют фиксированной рыночной цены за одну единицу, чтобы их продать, лучше обратиться к уполномоченным специалистам. К ним относят инвестиционные компании, брокерские конторы и коммерческие банки. Процедура реализации через эти учреждения является стандартной.

Также продать документы Газпрома можно в отделениях Газпромбанка. Подробнее о том, как осуществляется брокерское обслуживание этим банком, можно узнать на их официальном сайте в разделе «Брокерское обслуживание»: https://www.gazprombank.ru/personal/brokerage

Там же здесь можно просмотреть договоры на оказание брокерских услуг.

Важно помнить, что сама по себе организация ПАО «Газпром» не осуществляет покупку и продажу собственных акций.

Немаловажным в этой процедуре будет процесс определения стоимости вашей доли, чтобы знать, имеет ли смысл прибегнуть к услугам брокеров или же оплата их услуг будет слишком высока для вашего пакета акций.

Для того, чтобы хоть немного ориентироваться в цифрах, узнать курс на сегодня можно на сайте Московской Межбанковской Валютной Биржи (ММВБ) https://www.moex.com. Также не забывайте, что, обладая обыкновенными акциями Газпрома, вы имеете право продать их за границу.

Примечание: Газпром не выпускает привилегированных бумаг. Все ценные бумаги являются обыкновенными.

Чтобы продать документы за рубеж, сперва их нужно будет конвертировать в АДР (американская договорная расписка) – ценная бумага, которая выпускается американским банком The Bank of New York Mellon. Ее цена равна двум акциям Газпрома. Но совершить такую сделку вы вряд ли сможете сами, а поэтому в таком случае однозначно придется обратится к посреднической организации.

Капитал на акциях. Как правильно продать акции?

Зачем продавать акции? Прибыль от прироста
капитала на акциях.

2. Как продать акции Сбербанка?

Отличительной чертой акций Сбербанка является тот факт, что данная организация выпускает два вида ценных бумаг – привилегированные и обыкновенные. На первый взгляд разница невелика, но стоимость этих двух бумаг значительно отличается одна от другой.

Потому, прежде чем их продать, нужно разобраться, какими средствами вы располагаете в виде этих ценных бумаг.

Продать акции Сбербанка достаточно просто в любом уголке России. Вариант продажи будет зависеть лишь от того, каким их количеством вы владеете.

Как открыть расчетный счет в Сбербанке: 4 подробных шага

Существует два основных способа продажи документов Сбербанка:

  1. Обратиться в ближайшее отделение Сбербанка и заполнить договор на продажу у них.

    Этот вариант с одной стороны более длительный, с другой – более экономичный.

    Чтобы продать акции таким образом, нужно прийти в ближайшее отделение Сбербанка (найти его можно на веб-странице https://www.sberbank.ru/ru/about/today/oib) с идентифицирующими документами и подтверждением владения акциями и заполнить ряд брокерских документов.

    Все документы, которые нужно заполнить, вы получите непосредственно в отделении. Их обработка может занять некоторое время. Продавая бумаги таким путем, на руки вы получите деньги примерно в течение 5 дней. После заключения сделки, потребуется заплатить 13% подоходного налога.

    Такой способ оптимален для тех, кто живет в глубинке и не располагает большим количеством акций.

  2. Обратиться в брокерскую контору и заключить договор со специалистами фондового рынка.

    Этот вариант поможет сократить время ожидания заключения сделки до одного дня, притом, что получить вы сможете сразу всю сумму наличными. Для этого, как мы уже рассматривали выше, нужно лишь найти подходящую организацию, все остальные вопросы решит брокер.

    Но использовать такой способ настоятельно не рекомендуется тем гражданам, у которых не более 1000 обычных акций, так как уплатив услуги организации, вы останетесь практически ни с чем.

Мы рассмотрели разные способы, как продать акции, в том числе и акции крупных предприятий.

Что нужно запомнить из всего вышесказанного? Главное, всегда правильно определять, каким вариантом следует воспользоваться в конкретно вашей ситуации и быть внимательным, доверяя посредникам свои бумаги.

Полезная статья? Не пропустите новые!
Введите e-mail и получайте новые статьи на почту

Имеет ли смысл покупать акции сразу после отсечки

Существует распространенное мнение о том, что покупать акции сразу после даты отсечки очень выгодно, т к. в это время цены снижаются. Большинство трейдеров уверены, что дивидендный гэп всегда закрывается, а котировки акций не только возвращаются к своему показателю, который наблюдался до отсечки, но и превышают его прежний уровень. Во многих случаях применение данной тактики целесообразно, т.к. это приносит инвестору прибыль. Но на практике существует множество других примеров, когда закрытие дивидендного гэпа происходило годами.

Бывают также случаи, когда акции возвращают свою прежнюю стоимость в течение нескольких недель, но прежде чем достичь ее, на протяжении нескольких дней продолжают неуклонно дешеветь. Инвестор, не выдержав нервного напряжения, теряет надежду на скорую стабилизацию ситуации и продает ценные бумаги, или же срабатывает установленный стоп-лосс. В любом из этих случаев трейдер несет финансовые потери.

Налоги и прочие издержки

Получение дивидендов классифицируется как получение дохода. А все доходы физических лиц подлежат налогообложению по ставке 13%.

Брокер, являясь налоговым агентом, самостоятельно будет удерживать с вас нужный размер налога и переводить его в бюджет.

Поэтому, в момент получения дивидендов — на руки вы получите уже очищенную сумму за минусом 13%.

В конце года брокер проводит полный расчет налоговой базы по вашему счету. И может либо удержать дополнительные налоги. Например, полученные за счет прибыли от продажи акций (купили за 100 продали за 150). С 50 рублей возьмут налог.

Либо вернуть излишне уплаченный налог. Например, с полученных дивидендов на сумму 50 000 рублей в течении года, с вас удержали 13%  Но по итогам годам вами был получен еще убыток — 30 тысяч. Итого — ваша чистая прибыль составит — 20 000.

А с 30 000 брокер обязан вернуть излишне уплаченный налог — 3 900 рублей.

Если вы имеете право на получение налогового вычета (социальный, имущественный, за лечение, обучение) — то можно запросить у брокера справку по форме 2-НДФЛ и включить ее в общие доходы.

Подведем итог:

  1. Для того, чтобы воспользоваться первым и вторым способом достаточно отыскать дивидендные акции, изучить ближайшие даты закрытия реестров. Их публикуют, например, на сайте bcs-express.ru. Затем необходимо убедиться, что эти акции не находится в падающем тренде и фундаментально туда не собираются. Чтобы понять, как это сделать можете посмотреть наши статьи по техническому и фундаментальному анализу. Далее можно покупать акцию и сразу ставить тейк-профит (автоматическую продажу), поскольку мы уже знаем цену, по которой хотим выходить.

  2. Для того, чтобы воспользоваться третьей стратегией необходимо более серьезное внимание уделить отбору акций прежде всего с фундаментальной точки зрения. Но и эффект будет сильнее, поскольку заработаем и на дивидендах и на росте.

Если статья была Вам полезной, ставьте лайки и делитесь ей с друзьями.

Прибыльных Вам инвестиций!

Рекомендуем к прочтению

Темная сторона
    инвестирования

начните инвестировать под 30%
в надежные активы уже сегодня

Скачайте прямо сейчас

Скачать

Рекомендуемые к прочтению статьи:

Все статьи

Как начать работать с акциями

Торговля акциями для начинающих инвесторов не совсем простая задача. Тем не менее, попробуем разобраться, с чего следует начать.

26 Июня 2015

Финансовый анализ для инвестора

Основная задача инвестора — выбрать хорошую компанию. Чем сильнее компания будет расти и развиваться — тем больше заработок инвестора. Финансовый анализ — главный помощник инвестора в поиске успешных компаний.

20 Декабря 2015

Главное о теханализе за 5 минут

В этой статье мы в сжатой форме даем все самое главное, что нужно знать инвестору из технического анализа для того, чтобы принимать правильные решения по совершению сделок.

27 Января 2016

Чем рискует акционер

Как видите, имеется довольно большая вероятность, что человек, купив акции, в конечном итоге потеряет капитал. Высокий процент риска – отличительная особенность этого вида инвестиций. При банкротстве компании акционеру ничего не перепадает, в то время как держатель облигации в любом случае получает то, что ему причитается.

Но возможен и другой вариант развития событий. Бизнесмен покупает акции, и они резко идут в гору. По истечении года их ценность увеличивается в пять раз, и владелец решает расстаться с ними. Его прибыль составляет 500%. А что получает в аналогичной ситуации держатель облигации? – не более 10%.

Таким образом, держание акций сопряжено с большим риском, но и отдача от них ощутимее в разы.

Выбор брокера

Брокера лучше выбирать из числа крупнейших представителей. Они предоставляют конкурентные комиссии, отличный уровень сервиса и высокую надежность.

Лучшие брокеры

Вот брокерских домов с оптимальными условиями.

ОткрытиеПромсвязьРикомБКСКитТинькоффФинам

Один из мастодонтов рынка. Прекрасный вебпортал, очень низкие комиссии и адекватная поддержка. Рекомендую!

Инвестотдел известного банка. Особых плюсов нет, но и минусов тоже. Середнячок.

Один из самых первых российских брокеров. Комиссии высоковаты, но зато есть интересные стратегии автоследования.

Еще один очень крупный брокер. Хорошая поддержка и низкие комиссии — их конек.

Маленький, но надежный брокер. Отлично подходит новичкам, потому что не навязывает свои услуги и комиссии очень низкие. Рекомендую.

Самый молодой брокер РФ. Есть классное приложение для инвесторов, но комиссии слишком высокие.

Самая крупная инвесткомпания России. Самый большой выбор инструментов, свой собственный терминал. Комиссии средние.

Как правильно выбирать акции

Чтобы грамотно подходить к инвестированию, необходимо создать свою стратегию выбора инвестиционных инструментов, основанную на финансовом анализе.

Основными моделями для построения стратегии выбора акций компаний могут служить:

  • мультипликаторный анализ;
  • динамика операционных и финансовых показателей компании;
  • оценка роста бизнеса;
  • дивидендная отдача;
  • анализ рисков;
  • отраслевые обзоры и аналитика;
  • специальные ситуации (корпоративные события, M&A и прочее);
  • технический анализ.

Как совершить сделку

Покупать и продавать акции лучше всего через брокерские терминалы. Там есть своеобразных каталоги ценных бумаг, где инвестор может найти интересующий его инструмент, посмотреть текущие котировки и оформить торговую сделку.

Распространенные ошибки

Основные ошибки новых инвесторов:

  1. Отсутствие диверсификации и помещение всех бумаг в одну корзину.
  2. Чрезмерное использование кредитных плеч и заемных средств.
  3. Совершение сделок без достаточной информативности.
  4. Отсутствие инвестиционной стратегии.
  5. Слишком спекулятивный характер торговли.
  6. Безоговорочное доверие чужим рекомендациям.

Как продавать акции

Процесс продажи ценных бумаг аналогичен процессу покупки.

Как и где можно найти самые дешевые ценные бумаги

Если вы задаетесь таким вопросом, значит, вы не до конца понимаете суть инвестиций в акции. Дешевизна акций – понятие довольно относительное. Например, одна бумага банка ВТБ стоит порядка 0,04 руб., а одна акция Транснефти – около 150 000 руб.

Можно ли сказать, что в первом случае очень дешево, а во втором – дорого? Конечно, нет. Дело в том, что общее число выпущенных ценных бумаг у компаний разное и сравнение таким способом не имеет никакого смысла.

Поэтому, чтобы определить действительную стоимость долевых инструментов эмитента, профессиональные участники приводят все к общему знаменателю. Иначе это называется построение мультипликаторов. Необходимо взять показатели компании (выручка, прибыль, долг и т.д.) и соотнести их со стоимостью ценных бумаг компаний.

Таким образом, инвестор может увидеть, что некоторые организации стоят две своих годовых прибыли, а какие-то – 20 и более. Можно рассчитывать всю математику самому, но легче смотреть уже готовые данные на инвестиционных порталах типа Смарт-лаб.

Однако нужно понимать, что дешевизна акций скрывает определенные проблемы, поэтому стоит быть осторожным при выборе грошовых бумаг.

Где отслеживать стоимость акций

Самый лучший, быстрый и достоверный способ отслеживать котировки бумаг эмитентов в реальном времени – через брокерский терминал.

Но, помимо этого, цены акций можно смотреть на различных сайтах в интернете типа investing.com или ru.tradingview.com

Хранение купленный акций

Инвестору не стоит переживать за это: информация о купленных долевых бумагах компаний хранится в расчетном депозитарии.

Дивиденды

Акционер – совладелец компании, поэтому он может рассчитывать на часть прибыли организация. Так вот, та часть прибыли, которая подлежит распределению, и называется дивидендами.

Дивиденды компании могут начислять раз в год, полугодие или квартал. В зависимости от выбранных условий обслуживания они могут приходить либо на брокерский счет, либо сразу на расчетный счет в банке.

Вывод средств с брокерского счета

Запрос на вывод денег у отдельных брокеров может отличаться. У кого-то эта операция производится через личный кабинет, а кто-то для этого использует торговый терминал. В основном вывод средств не занимает больше 2 рабочих дней.

Налоги

Инвесторы обязаны уплачивать со своих доходов НДФЛ в размере 13 %. Это касается как прибыли от прироста стоимости, так и дивидендных потоков. Однако если дивиденды приходят сразу с учетом налоговой выплаты, то торговые операции пересчитываются относительно некоторого периода, принимая во внимание как прибыли, так и убытки за определенное время торгов.

Поэтому, если я купил 2 акции за 100 руб., потом одну продал за 110, а вторую за 90 руб., то налогооблагаемая база будет равна нулю.

Существуют также разные поблажки, специальные условия и счета ИИС, которые позволяют снизить налоговую нагрузку с прибыли от инвестиций.

Еще важно отметить, что по российским бумагам брокер возьмет на себя все вопросы, связанные с декларированием и уплатой налога. Но в случае с зарубежными акциями инвестору необходимо будет подать декларацию 3-НДФЛ самостоятельно.

Какие акции лучше покупать в 2019 году

Есть несколько простых советов, которые помогут выбрать перспективные инвестиционные активы. Для получения хороших результатов инвестор может придерживаться идеи покупки акций:

  1. Растущих в размере компаний.
  2. С привлекательной дивидендной доходностью. При этом обязательно смотреть на возможные дивиденды в будущем, а не ориентироваться на прошлые показатели.
  3. Компаний с четким конкурентным преимуществом. Например, российская фирма «Полюс золото» имеет один из самых низких показателей себестоимости продукции в мире.

Далее я покажу, какие бумаги, по мнению большинства аналитиков, принесут наибольший доход в ближайшие годы.

Самые перспективные акции отечественных компаний

Среди российских компаний больше всего рекомендаций на покупку от аналитиков получили:

  • Сбербанк;
  • Тинькофф банк;
  • Х5 retail group;
  • Яндекс;
  • МТС;
  • Лукойл;
  • Банк Санкт-Петербург.

Топ самых лучших дивидендных акций

Самые высокодоходные с точки зрения дивидендной отдачи бумаги в 2019 году (т.е. учитываются выплаты за 2018 год):

  • НКНХ;
  • Сургутнефтегаз (прив.);
  • НМТП;
  • Мечел (прив.);
  • ММК;
  • Северсталь;
  • МРСК Волги;
  • Татнефть (прив.).

Перспективные американские акции

На американском рынке я выделю:

  • Micron Technology (производитель полупроводников);
  • Celgene (биотех);
  • Amazon.com (технологии);
  • Take-Two Interactive (игровые решения);
  • Accenture (технологии);
  • Visa (платежные системы);
  • Square (новый формат платежных систем);
  • Blackstone Group (инвестиционный фонд).

С чего начать? Инструкция для новичков 

Вспомним известную поговорку: “деньги любят счет”. Бессистемный подход по принципу “купи и держи” – не самый продуктивный, если это не касается ПИФов. Деньгами нужно управлять, распределять их по активам, исходя из текущей ситуации на рынке. Расскажем, как начать зарабатывать на акциях.

Что такое ADR и GDR

Упрощенно говоря, ADR — это российские акции, обращающиеся на зарубежных биржах. Американские депозитарные расписки (АДР) — производные ценные бумаги, с помощью которых осуществляются операции с иностранными акциями на американских рынках.

1 шаг. Определение цели

  • Существует такое понятие, как инвестиционная цель. Вы хотите получить прибыль не ради денег, а ради конкретной своей цели: покупку автомобилям, дома или квартиры, путешествия, на открытие бизнеса. Вам необходимо определить собственную цель, исходя из индивидуальных приоритетов.
  • Наш мозг не может работать эффективно при несистемном подходе. Когда вы устанавливаете себе цель, мозга автоматически начинает вырабатывать энергетические ресурсы на поиск решений.

Обратите внимание. Мы условно назвали это энергоресурсами, поскольку биохимический процесс достаточно сложный, и описывать здесь мы его не будем – достаточно описать только суть.

  • Попробуйте вспомнить ситуации из своей жизни, когда «решение приходило само», и вы поймете как это работает. Конечно, ресурсы будут вырабатываться при условии, что вы будете предпринимать какие-либо действия для достижения цели. И чем активнее вы действуете, тем больше энергетических ресурсов будет вырабатываться, и тем эффективнее будут находиться решения.

Достоинства ценных бумаг

При сравнивании вложений в банковскую структуру при покупке акций, то вторичный вариант будет наиболее выгодным и удобным. Таким образом, акционер сможет моментально обналичить денежные средства с собственного счёта организации в нужное время, а затем, осуществить продажу акций и получить причитающийся дивиденд. Проценты по вкладам здесь наименьшие для акционеров, чем возможные прибыли от вложенных денежных средств, в соответствующие сертификаты, которые способны в полной мере подтвердить участие в советах.

Зачем покупать акции прямо сейчас?

вопросительное выражение лица

В инвестициях есть принцип «чем раньше начнёшь, тем больше заработаешь». Здесь время действительно – ценный актив. Причина в работе сложного процента (капитализации процентов).

Представьте, что каждый год вы инвестируете $1 200 с доходностью в 10% годовых. Через 40 лет ваш капитал составит $585 422. Из этой суммы только $48 000 – будут деньги, которые вы заработали и вложили сами. Всё остальное – начисленные проценты. Если сократить срок до 30 лет, прибыль уменьшится в два с половиной раза, до $218 332.

Так получается потому, что каждый год проценты начисляются не только на сумму ваших ежегодных вложений ($1 200), но и на проценты, которые вы уже заработали, то есть друг на друга:

пример сложного процента

Чем больше времени мы даём сложным процентам, тем они эффективнее. Если вам сейчас 25 лет, и вы начали инвестировать, как на примере выше, то к 40-летию заработаете процентами $25 139. Начав, на 5 лет позже вы получите процентами только $10 237 – почти на $15 000 меньше.

«Сложный процент – восьмое чудо света. Тот, кто понимает это – зарабатывает его, тот, кто не понимает – платит его» – Альберт Эйнштейн.

Не можете инвестировать по $1 200 в год? Уменьшите сумму до $600 или $400. Главное – заставить сложные проценты работать и получить пусть небольшой, но растущий пассивный доход.

Подводим итоги

Если вы заинтересовались получением дохода за счет дивидендов, рекомендую придерживаться следующих правил:

  • Старайтесь покупать акции по минимальной цене;
  • Костяк портфеля должны составлять надежные компании;
  • В идеале компания должна постоянно наращивать дивиденды, иметь стабильную, надежную бизнес стратегию. Пример – Coca Cola, которая с 1963 г. ежегодно увеличивает выплаты;
  • Диверсифицируйте риски.

И постоянно отслеживайте, как меняются финансовые показатели компаний. Это переменная величина, так что нет гарантий, что в будущем выплаты будут такими же высокими, как и год назад. Нужно держать руку на пульсе.

Вероятнее всего, у вас остались вопросы после прочтения этого материала. Их можете задавать в комментариях, я всегда рад поделиться собственным опытом, так что не стесняйтесь. И не забывайте, подписавшись на обновления моего блога, вы всегда будете получать уведомления о выходе новых материалов. Рекомендую не пропускать их. На этом прощаюсь с вами, всего хорошего и желаю вам прибыльных инвестиций!

Если вы нашли ошибку в тексте, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter. Спасибо за то, что помогаете моему блогу становиться лучше!

 1,356 

mt5global2_728X90.jpg

5. Как заработать на падении акций

  • Брокеры могут предоставлять инструменты для открытия коротких позиций (short), что позволяет извлекать прибыль от падения цены акций. Такие инструменты называются деривативными и использовать их рекомендуется только опытным трейдерам. Они представляют собой форму кредита, выданного брокером.
  • Некоторые брокеры предоставляют кредитное плечо (leverage), которое позволяет занимать больше средств, чем находится на вашем торговом счете.
  • Но риски в этом случае сильно увеличиваются, поэтому новичкам использовать этот способ крайне не рекомендуется, поскольку может наступить маржин-колл, и выделенные средства аннулируются, т.е. инвестор лишится всех средств.
  • В крайнем случае необходимо рассчитывать размер сделки таким образом, чтобы максимальный убыток в случае наступления маржин-колла не превышал 5% — 10% от суммы депозита.
Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...