Каждый, кто решил серьезно заняться торговлей на финансовых рынках, сталкивается с вопросом – какого брокера выбрать? Интернет пестрит множеством рекламных
Брокеры – что это и зачем нужен брокерский счет
Инвестировать или торговать валютой и ценными бумагами на фондовом рынке можно только через лицензированного посредника – брокера. При открытии брокерского счета, вам будет предоставлены доступы к Московской, Санкт-Петербургской бирже и мировым финансовым рынкам (NYSE, NASDAQ и т.п.). За свои услуги брокер берет комиссию. Комиссии брокеров можно сравнить на этой странице в таблице.
Прежде чем выбрать подходящего брокера и тарифный план необходимо определиться, какой стратегии вы собираетесь придерживаться. Будете ли вы инвестором, или же трейдером? От стиля торговли зависят объемы комиссий за сделки, наличие комиссий за обслуживание брокерского счета и депозитария.
Основные расходы по брокерскому счету включают:
- комиссию за сделку. У представленных брокеров она колеблется в пределах 0,014 – 0,3%. Низкая комиссия будет на тарифах, которые предполагают особые условия, большие обороты и остаток на брокерском счете.
- комиссия депозитария. Некоторые брокеры плату за услуги депозитария не взымают. Например, у Финам и ВТБ как есть тарифы где не взымается комиссия, так и тарифы где комиссия будет, если будут сделки на бирже.
- комиссия за обслуживание счета. Есть тарифы бесплатные, и есть тарифы где будет взиматься комиссия за услугу.
Источник: http://1000bankov.ru/investment/brokers/
Какие бывают комиссии
Комиссии брокеров никак не регулируются законом, поэтому у каждого брокера есть свой набор комиссий. Они бывают трёх видов.
Брокерские комиссии обычно включают в себя плату за такие услуги:
-
совершение операций;
-
обслуживание счёта;
-
ввод и вывод средств;
-
предоставление кредитного «плеча»;
-
предоставление торговых терминалов;
-
предоставление инвестиционных рекомендаций и т. д.
Определяющими стоимость брокерского обслуживания можно считать первые две. В некоторых случаях действует «заградительная» комиссия для счетов меньше 30 000–50 000 ₽: так брокеры ограждают себя от необходимости «возиться с малышами».
Депозитарная комиссия — это плата за услуги депозитария, независимой организации, которая занимается учётом ценных бумаг. Брокер предоставляет доступ на фондовый рынок, помогает покупать и продавать, а вот информацию о ваших активах хранит депозитарий. Эта комиссия может быть ежемесячной или активной только в периоды совершения сделок, фиксированной или зависящей от общей суммы ваших активов. В борьбе за клиентов всё больше брокеров отказывается от «явной» депозитарной комиссии и платы за обслуживание счёта, что, впрочем, компенсируется предложениями использовать платную аналитику или доверительное управление.
Берёт свою комиссию и Московская биржа — 0,01%. Одни брокеры включают её в свой тариф по умолчанию, другие указывают отдельной строкой, и на этот аспект стоит обращать внимание.
Мы сфокусируемся на ключевых комиссиях и попробуем оценить их у самых популярных брокеров для двух типов новичков на фондовом рынке:
Пассивный инвестор:
-
с оборотом100 000 ₽ в месяц;
-
открывает мобильное приложение всего пару раз в год — для того, чтобы ребалансировать портфель (стоимость активов меняется неравномерно, поэтому время от времени их приходится приводить к исходным долям — ребалансировать. Таким образом можно сохранять риск портфеля на желаемом уровне, усреднять колебания цены и даже получать дополнительную доходность: ведь продаются подорожавшие активы и докупаются подешевевшие).
Начинающий трейдер:
-
ежедневный оборот — 100 000 ₽, ежемесячный — 2 000 000 ₽;
-
не использует кредитное «плечо»;
-
трейдингом занимается каждый торговый день месяца. Для простоты будем считать, что в месяце 20 торговых дней.
Предполагается, что оба совершают сделки на Московской бирже, не интересуются ценными металлами, фьючерсами, опционами, валютой и иными инструментами, за работу с которыми брокеры устанавливают специальные комиссии. Посмотрим, насколько дорого обойдутся их инвестиционные стратегии у топ-7 брокеров по количеству активных клиентов (совершивших хотя бы одну сделку в месяц).
Источник: http://Sravni.ru/text/bitva-brokerov-gde-nachinajushhemu-investoru-vygodnee-otkryt-schjot/
Кто такой брокер
Брокер — ваши «руки» на бирже. С помощью брокера вы покупаете и продаете ценные бумаги, заключаете контракты и обмениваете валюту.
Что делает брокер:
- Учитывает переданные клиентом денежные средства и имущество.
- Регистрирует вас на бирже и присваивает специальные коды для совершения сделок.
- Дает вам информацию о ходе торгов.
- Принимает от вас распоряжения: «Купить то», «Продать это» и др.
- Дает отчеты о сделках, о движении денег и ценных бумаг.
- Выдает справки об уплаченных налогах, о цене приобретенных бумаг и т. п.
Также брокер работает налоговым агентом: удерживает и перечисляет государству налоги на дивиденды, рассчитывает и удерживает налог с дохода, полученного от сделок с ценными бумагами и производными инструментами. Однако бывают ситуации, когда инвестор должен сам декларировать доход и платить налог. В этом вопросе много тонкостей, о них поговорим в другой раз.
Источник: http://journal.tinkoff.ru/broker/
Для чего покупать валюту через брокера и насколько это выгодно
Валюту можно хранить в наличных деньгах, но это не выгодно. Если покупать валюту через брокера и держать её на брокерском счёте, то можно:
-
вывести её или перевести на карточку и использовать в отпуске;
-
заработать на её росте и быстро продать при необходимости;
-
купить акции, облигации и другие инвестиционные инструменты в валюте;
-
конвертировать полученные на бирже доходы, например дивиденды в валюте.
Некоторые новички считают, что для покупки валюты нужно заключать сделки на Forex. Это совсем не так. Большинство форекс-дилеров предлагают своим клиентам заключать сделки с использованием большого кредитного плеча. Например, можно купить 100 000 $, имея всего 1 000 $. Такой подход может быть привлекателен, если цель — спекулировать на валюте и перспектива зарабатывать или терять на малейших колебаниях не пугает. Для долгосрочного инвестирования в валюту или покупки валюты для оплаты есть другие способы.
Оптимальный вариант приобрести валюту — купить её на бирже. В России это можно сделать на Московской бирже через проверенного брокера. МосБиржа — это регулируемый рынок, где есть гарант исполнения сделок, и он не имеет никакого отношения к Forex — международному внебиржевому рынку.
Курс евро и доллара на Московской бирже отличается от курсов в банках. На бирже курс выгодней, иногда разница курса между банками и биржей может доходить до нескольких рублей.
Сбербанк |
ВТБ |
Внешэкономбанк |
Альфа-Банк |
МосБиржа |
|
Сколько стоит доллар, ₽ |
74,92 |
74,75 |
75,47 |
74,04 |
73,23 |
Сколько стоит евро, ₽ |
90,71 |
90,5 |
91,63 |
89,58 |
88,73 |
Вот такой курс был 11.12.2020 в банках и на бирже
На бирже валюта торгуется лотами, обычно это 1000 у. е. Это значит, что вы можете купить 1000, 2000, 5000 $, но не можете купить, например, 1333 $. Однако брокеры сейчас позволяют клиентам также покупать валюту и от 1 у. е., курс при этом практически не отличается от биржевого.
Если хотите заработать на росте валюты, а не выводить её, то имеет смысл покупать лоты. Если хотите вывести деньги или конвертировать имеющуюся валюту, лучше покупать поштучно.
Разберёмся, как купить валюту через брокера.
Источник: http://school.vtb.ru/materials/articles/kak-vygodno-pokupat-valyutu-cherez-brokera/
Наличие лицензии
Любой брокер для осуществления свое профессиональной деятельности должен иметь лицензию, информация о которой должна быть указана на сайте компании. Брокерская лицензия – это документ, дающий право профессионально заниматься брокерской деятельностью. Выдают лицензии специализированные организации – регуляторы (лицензиары), на их официальном сайте можно проверить наличие лицензии у брокера.
Практически в каждой стране имеются собственные регуляторы финансового рынка. Это могут быть государственные организации, центробанки, негосударственные объединения и ассоциации участников рынка. Например, известными и авторитетными являются американские и европейские регуляторы: SEC (Комиссия по ценным бумагам и биржам США), CFTC (Комиссия по торговле товарными фьючерсами США), FCA (Управление по финансовому регулированию и контролю Великобритании), CySEC (Комиссия по ценным бумагам и биржам Кипра).
Для получения лицензии регуляторы требуют от брокера наличия значительной величины собственного капитала, а также соответствия всем стандартам регулируемого рынка. Лицензиар периодически проводит ревизии брокеров и, если у последних выявляются нарушения, то это может привести к серьезным штрафам и даже отзыву лицензии. Также регуляторы могут выступать арбитрами, если возникают споры между брокером и его клиентом.
Источник: http://Blog.RoboForex.com/ru/blog/2019/11/26/kak-vybrat-brokera-rukovodstvo-dlya-nachinayushhego-trejdera/
Какой бирже больше доверяют клиенты?
Большой элемент доверия — количество клиентов. Тинькофф на первом месте и обгоняет Сбербанк очень незначительно.
Данные с сайта Московской биржи о числе зарегистрированных клиентов
Если смотреть статистику по числу активных клиентов, то здесь Тинькофф опять на первом месте и в несколько раз обгоняет Сбербанк. Активными считаются клиенты, которые делают минимум одну операцию в месяц.
Данные с сайта Московской биржи о числе активных клиентов
Еще одна статистика по Индивидуальным инвестиционным счетам (ИИС), здесь Тинькофф на 2 месте и уступает Сбербанку.
Данные с сайта Московской биржи о числе зарегистрированных ИИС
Статистика говорит о том, что оба брокера являются самыми крупными в России и пользуются доверием населения. В статье попробуем разобраться, кому стоит отдать предпочтение и где открыть брокерский счет.
Источник: http://ecofinans.ru/investment/gde-luche-otkrut-brokerskii-chet-sberbank-vs-tinkoff/
Что такое брокерский счет?
Покупать акции компаний с банковского счета нельзя, а с брокерского счета — можно. Это счет, предназначенный для совершения покупок на фондовой бирже. Открывается после заключения договора с компанией-брокером.
Источник: http://bankiros.ru/investments/brokers
Надежность
Важным критерием надежности является возраст компании. Если брокерская компания еще только начинает свою деятельность, то есть риски, что она не сможет сразу предоставить высокое качество услуг, или закроется, не выдержав конкуренции. Лучше ориентироваться на брокеров, которые работают на рынке не менее 5 лет, а в идеале лет 10. Это как хороший коньяк – чем больше выдержка (возраст), тем лучше.
Хорошим тоном является участие форекс-брокеров в специальных организациях, осуществляющих дополнительную защиту интересов клиентов. Эти организации (FinaCom, КРОУФР) не только выступают арбитром, если возникают спорные вопросы, но и формируют специальные компенсационные фонды. Эти фонды выступают как страховка, если в спорной ситуации будет принято решение в пользу клиента, а брокер откажется выплачивать компенсацию, то средства клиенту будут выплачены из этого фонда.
Качественная и оперативная работа службы поддержки тоже свидетельствует о надежности брокера. У серьезной компании есть несколько каналов обратной связи: личный кабинет, электронная почта, круглосуточный телефон техподдержки. Например, если у вас неожиданно пропал интернет, вы всегда сможете позвонить в службу техподдержки и узнать текущие котировки, закрыть или открыть сделку.
Источник: http://Blog.RoboForex.com/ru/blog/2019/11/26/kak-vybrat-brokera-rukovodstvo-dlya-nachinayushhego-trejdera/
На какие условия по вкладу стоит обратить особое внимание
Сегодня банки предлагают различные конкурентоспособные программы открытия депозитного счета, которые не всегда бывают выгодными и прибыльными. При выборе депозитного предложения следует учитывать следующие нюансы:
-
Валюта счета. Обычно самые выгодные предложения по вкладам в национальной валюте. Вы также можете открыть счет в доступной в мире валюте — евро или долларе. Однако следует учитывать, что при изменении курса обмена изменится и доходность депозита.
-
Сумма размещения. Минимальный размер депозита может составлять 1 тысячу рублей, но большинство предложений предусматривает сумму для размещения не менее 30-50 тысяч рублей. Сумма, которую здесь стоит учесть, будет напрямую зависеть от прибыли, поэтому если заказчик разместит 1 тыс. руб, то и доход будет небольшим. Верхних границ, как правило, не существует.
-
Срок размещения денежных средств. В зависимости от срока депозита процентная ставка по депозиту будет выше и лучше.
-
Капитализация процентов.Дает возможность получить больший доход, за счет причисления процентов к общей сумме размещения. Капитализация увеличивает сумму вклада, поэтому процентов будет начислено больше.
-
Вывод и увеличение депозита.Не все программы предоставляют эту функцию. Здесь вам нужно выбрать вклад в соответствии с вашими потребностями. Если клиенту не нужно ежемесячно удерживать проценты, то необходимо выбрать предложение без возможности вывода — ставка будет выше.
Если условиями депозита предусмотрена возможность вывода средств в течение срока действия договора, то на таких счетах, как правило, есть порог неснижаемого остатка. Если сумма больше, проценты могут обнулится.
Источник: http://kredibank.ru/investicii/v-kakoy-bank-vlozhit-dengi-pod-protsenty/
Топ брокеров по объему клиентских операций на Московской бирже
Объем операций, которые проведены клиентами через брокеров на Московской бирже в режимах:
- основных торгов;
- переговорных сделок;
- основных торгов Т+;
- РПС с ЦК;
- торгов РЕПО;
- торгов РЕПО с ЦК.
Лидирующие позиции заняли крупные компании, у которых обслуживают юридические лица, поэтому список расширен до 15 позиций, чтобы стали видны места брокеров, которые ориентированы на частных клиентов.
Позиция в рейтинге |
Название брокера |
Объем клиентских операций, по данным на апрель 2021 года |
1 |
ООО “БК РЕГИОН” |
7 600 642 727 816 |
2 |
ФГ БКС |
3 054 414 725 260 |
3 |
ООО «Ренессанс Брокер» |
1 433 914 255 711 |
4 |
ВЭБ.РФ |
1 335 164 103 341 |
5 |
ВТБ |
1 257 464 915 583 |
6 |
Группа Банка «ФК Открытие» |
1 229 524 710 127 |
7 |
Банк ГПБ (АО) |
1 091 247 856 573 |
8 |
ООО «УНИВЕР Капитал» |
903 762 003 755 |
9 |
Сбербанк |
900 406 220 097 |
10 |
АО «Райффайзенбанк» |
758 724 706 323 |
11 |
ФИНАМ |
502 810 345 833 |
12 |
АО «Тинькофф Банк» |
493 324 354 965 |
13 |
ООО «АТОН» |
492 201 656 456 |
14 |
ООО «ИК ВЕЛЕС Капитал» |
418 417 902 687 |
15 |
ПАО «Бест Эффортс Банк» |
409 772 390 930 |
Данные с официального сайта Московской биржи.
Источник: http://vbr.ru/investicii/brokery/
Виды счетов
Брокерский счет бывает двух видов:
- стандартный,
- специальный.
К последней категории относятся ИИС — индивидуальные инвестиционные счета, дающие инвестору право на получение налогового вычета.
Источник: http://bankiros.ru/investments/brokers
БКС
Официальный сайт: www.broker.ru
Брокер БКС – лидер по объему торгов среди российских брокеров и одна из старейших компаний, предоставляющих посреднические услуги на рынке ценных бумаг. БКС обладает полноценной инфраструктурой, сопоставимой с брокером Финам.
Название БКС часто ассоциируется у пользователей именно с брокерскими услугами. И не зря: основное направление деятельности брокера – предоставление услуг на рынке акций. Поэтому тщательнее всего БКС подходит к обслуживанию счетов инвесторов.
Преимущества:
-
Доступ к иностранным акциям;
-
Отсутствие комиссий за вывод;
-
Можно инвестировать с любой суммы на стартовом тарифе;
-
Бесплатное приложение;
-
Услуги депозитария входят в тариф;
-
Качественная поддержка;
-
Комиссия снижается при увеличении торговых оборотов.
Недостатки:
-
Высокая комиссия (если низкий торговый объем сделок).
Источник: http://brokers.ru/forex-for-beginners/7-luchshih-brokerov-v-rossii-2020-goda.-obzor-birzhevyh-brokerov-dlya-torgovli-na-fondovom-rynke
Видеообзор

Автор финансового блога, эксперт в области инвестиций
Источник: http://ecofinans.ru/investment/gde-luche-otkrut-brokerskii-chet-sberbank-vs-tinkoff/