Бухгалтерия и финансы

Особенности услуги

Самоинкассация в Сбербанке, доступна корпоративным клиентам банка. Она обладает рядом отличительных характеристик:

Для самоинкассации не идут в банк, а находят банкомат Сбербанка, через который вносят наличные средства.

Соответственно, для внесения выручки подбирают удобное время, независимо от режима работы отделения банка и времени суток.

Важно. После внесения денежных средств можно сразу производить дальнейшие расчеты.

Инструкция к услуге «самоинкассация» Сбербанка

Их объем зависит от деятельности предпринимателя и оговаривается в индивидуальном порядке. От этого, кстати, будет зависеть и стоимость предоставления услуг. Ее расчет происходит по действующим тарифам банка. Централизованный договор Сбербанка Для крупных корпоративных клиентов банка, имеющих широкую торговую сеть разработан специальный централизованный договор.

Что такое самоинкассация?

Самоинкассация в Сбербанке – это внесение средств без использования услуг специальной бригады финансового учреждения, наша инструкция позволяет давать оценку процессу. 2021 год не стал исключением, сервис активно используется бизнесом для выполнения манипуляций с выручкой. Использовать предложенную программу выгодно:

  • Супермаркетам, гипермаркетам;
  • Торговым точкам разного уровня, объема;
  • Автомастерским, салонам;
  • Компаниям, частным лицам, предоставляющим услуги, выполняющим работы.

Использовать возможность самостоятельно вносить средства стремятся торговые, логистические компании. Особенно актуален процесс внесения средств без вызова специалистов компаниям, принявшим на работу торговых агентов. Используя видеоинструкцию, торговые представители, дальнобойщики, командированные сотрудники смогут внести средства прямо на счет компании.

Плюсы и минусы самоинкассации

Почему бизнес выбирает самоинкассацию от Сбербанка:

  • Благодаря удобству процедуры: не нужно возить деньги в банк до закрытия кассы, не надо ждать машину инкассаторов, внести денежные срества в удобный банкомат средства можно даже ночью;
  • Сеть банкоматов и терминалов Сбербанка очень широкая, некоторые устройства могут принимать одновременно по 40 и 200 купюр;
  • Не нужно оставлять деньги в кассе на ночь;
  • Не надо создавать и подписывать дополнительные документы для каждой операции;
  • Можно подписать единый договор для всех точек розничной сети;
  • Это дешевле, чем заказ традиционной услуги инкассации;
  • Деньги зачисляются на счет предприятия мгновенно;
  • Узнать кто, где и когда пополнил счет и управлять движением средств можно моментально через Сбербанк онлайн;
  • Высокий уровень защиты (применяются индивидуальные данные доступа);
  • Воспользоваться услугой очень просто, алгоритм оплаты в банкомате понятный на интуитивном уровне;
  • Высокий уровень поддержки клиентов: колл-центр работает в режиме 24/7, за каждой компанией закреплен отдельный менеджер;
  • Существует услуга смс-информирования о поступлении средств.

В услуги все же есть некоторые недостатки:

  1. Переносить существенную сумму денег самостоятельно к банкомату и вносить в купюроприемник не всегда безопасно;
  2. Терминал или банкомат может временно не работать, а клиента об этом не предупреждают;
  3. За внесение наличных может сниматься комиссия (0,3-0,5%);
  4. Банкомат не выдает сдачи;
  5. Деньги не зачисляются на счет в выходные дни, также возможна задержка зачисления при возникновении технических сбоев;
  6. На устройствах старого типа за одну операцию можно внести максимум 40 купюр.

Условия договора

Самоинкассация договор

Во время подписания договора каждый его пункт оговаривается сторонами в индивидуальном порядке. После заключения договора предпринимателю предоставляется определённый пакет услуг и дополнительные программы, необходимые для эффективного ведения бизнеса.

От специфики предприятия будет зависеть и перечень предоставляемых услуг. От содержания пакета бизнес-услуг будет зависеть итоговая сумма их обслуживания. Её расчёт осуществляется в соответствии с действующими тарифами банка.

Как подключиться к программе?

Рассматриваемая услуга работает во многих кредитных организациях, но наибольшую популярность получила самоинкассация в Сбербанке. Это объясняется большим числом банкоматов (терминалов), наличием подробных инструкций и выгодным тарифам для юридических лиц.

Чтобы оформить самоинкассацию, требуется сделать несколько шагов. Инструкция в помощь:

  • Открыть расчетный счет (услуга доступна только для действующих клиентов).
  • Оформить заявление по утвержденной форме на получение услуги (оформление соглашения между кредитной организацией и юрлицом).
  • Получить уникальный код идентификации для самостоятельной инкассации. Эти данные являются секретными и должны быть защищены от посторонних.
  • Получить список банкоматов для самоинкассации (в Сбербанке или в другой кредитной организации).

Как подключиться к сервису?

Подключиться к услуге самоинкассации может только владелец расчетного счета в Сбербанке. До октября прошлого года клиенты обладали возможностью активировать сервис с помощью личного кабинета Сбербанк Бизнес Онлайн. С указанной даты владелец обязан посетить отделение финансовой организации.

Процедура подключения в офисе требует подписания договора с банковской организацией, после чего клиенту будет выдан уникальный код. Эта секретная информация необходима для внесения средств через терминал самообслуживания.

Кроме того, владельцу предоставляется перечень аппаратов, с их местами расположения.

Выездная услуга самоинкассации в Сбербанке

Если вы пользуетесь смарт-терминалами Эвотор и зарегистрированы в сервисе market.evotor.ru, то можете установить приложение «Мобильная инкассация». В нем нужно заполнить анкету-заявку, загрузить уставные документы и оправить запрос на подключение услуги.

На проверку заявки и решение банку потребуется не более 3-х дней. После этого придет подтверждение, что услуга доступна, и вы можете ею пользоваться.

Уже на следующий день после одобрения приедет инкассаторская машина с мобильным банкоматом. Чтобы инкассаторы предоставили доступ к банкомату, достаточно показать номер заказа. Первые три выезда — бесплатны, последующие — 499 рублей за один выезд. Деньги взимаются один раз в конце месяца.

Воспользоваться выездной услугой самоинкассации бесплатно можно 3 раза

В принципе процедура внесения наличных не отличается от той, что мы описали выше. Разница лишь в том, что вам не нужно отрываться от работы, идти в отделение или к ближайшему банкомату. Он сам «приезжает» к вам. И это удобно.

Централизованный договор с банком

Крупные клиенты, обладающие обширными торговыми сетями, могут заключить централизованный договор. Такой документ даёт возможность объединить все денежные средства на одном счету, независимо от того, в каком регионе производилась самоинкассация через банкомат.

Кроме этого, владельцу крупной торговой точки не придётся заключать несколько договоров на обслуживание каждого магазина. Заключить централизованный договор можно в главном офисе Сбербанка.

Условия при работе с услугой самоинкассации

Если клиент заключил договор в «Сбербанке» на услугу самоинкассации, зарегистрировался на сайте, заполнил шаблон и получил индивидуальный код для входа в систему, он может вносить деньги на счет через любой банкомат «Сбербанка». Правда, есть некоторые ограничения:

  • К зачислению принимаются только рубли РФ.
  • Максимальный единовременный платеж – 100 тыс.руб. (важно придерживаться выбранного тарифа, в рамках которого производится инкассация).
  • Вносить разрешается не более 40 купюр одновременно (появились новые аппараты, которые позволяют внести единовременно до 200 купюр, но их количество ограниченно).
  • Банкоматы не принимают монеты и не выдают сдачу.

Алгоритм подключения услуги самоинкассации

Чтобы применить услугу самоинкассации, требуется перед этим осуществить ее подключение. Перед этим проходят следующие этапы:

  • Бизнесмен открывает счет в банковском отделении.
  • Заключается договор со Сбербанком на предоставление услуги. Клиенту дают идентификационный код. Его нужно запомнить и хранить в тайне. Благодаря коду выполняются операции через банкомат.
  • Клиенту передается перечень банкоматов, через которые получится осуществить процесс самоинкассации.

Каждый клиент, воспользовавшийся самоинкассацией, имеет доступ к особому пакету услуг. В нем есть популярные программы по обслуживанию организаций. Объем и цена данного пакета оговаривается с клиентом заранее, с дальнейшим заключением договора.

Помимо особого пакета, клиент, пользующийся самоинкассацией, может воспользоваться другими услугами:

  • Банк предоставляет деньги разным номиналом для нового объекта клиента.
  • Разменные средства подготавливаются и передаются представителю клиента.
  • Прибыль может быть распределена по определенным счетам клиента.
  • Подтверждение подлинности ассигнаций.
  • Возможность вызвать сотрудника инкассации и передать средства через него.
  • Консультации клиенту по каждому вопросу, касающемуся обеспечения безопасной инкассации.

Клиент больших магазинов, обладающий множеством торговых точек, может заключить договор с банком. Он предоставит достоинства при взаимодействии со Сбербанком:

  • Прибыль передается в ближайшем банкомате в комфортное время.
  • Деньги сдаются без участия сотрудников банка, поэтому время обслуживания недолгое.
  • Сдать средства получится даже в то время, когда отделения банка закрыты. Поэтому наличность не будет храниться у клиента или в розничной точке.
  • Быстрое зачисление денег на счет клиента.
  • Инкассация осуществляется без заполнения документов и оплаты комиссии.
  • Уменьшение расходов на инкассацию.
  • Клиент не заключает договора по каждому магазину.
  • Каждого клиента сопровождает сотрудник банка, ведущий его договор и решающий появившиеся вопросы.

Как подключить услугу

Для того чтобы воспользоваться услугой самоинкассации, нужно заключить с банком договор. Для этого он должен явиться в банк и открыть расчетный счет. Если расчетный счет уже открыт, то в любом случае нужно дополнительное соглашение. Активировать услугу можно через личный кабинет интернет-банкинга. Пошаговое руководство:

  • нужно войти в личный кабинет интернет-банкинга;
  • среди доступных услуг найти самоинкассацию;
  • затем выбрать раздел «Создать шаблон для внесения выручки» и указать там фамилию, имя, отчество доверенного лица номер его мобильного телефона, на который будет отправлен логин и пароль для произведения операции через устройства самообслуживания.

Обратите внимание, что зачисление средств в банкомате или терминале осуществляется только по логину и паролю, без них внести выручку на счет нельзя.

Отзывы о самоинкассации в разных банках

Николай Новиков:

«Наша организация несколько лет пользовалась р/с в другом банке, при этом постоянно возникали какие-то проблемы. В итоге перешли на РКО в Открытие. При всех его преимуществах здесь даже предусмотрена возможность самоинкассации. Теперь мы вносим выручку самостоятельно, и комиссия ниже, чем при сдаче денег в кассу. Для подключения нужно только подписать договор и оформить кэш-карту».

Дарья Волосянникова:

samoinkassatsiya-v-sberbanke_7.jpg

Олег Абрамов:

«У меня в городе три продуктовых магазина. Выручки на точках разные, но возможности ежедневно сдавать деньги в отделении УБРиР, в котором я обслуживаюсь, у меня нет. В итоге подключил самоинкассацию. Для меня это реальное решение проблемы со сдачей денег в банк, поскольку вносить наличные могу через банкомат в любое время».

Дмитрий Костюшин:

samoinkassatsiya-v-sberbanke_8.jpg

Правила безопасности о которых стоит помнить

Во избежание нежелательных ситуаций придерживайтесь следующих правил:

  • Придерживайтесь стандартных правил безопасности при переноске больших сумм денег;
  • Для внесения средств выбирайте устройство самообслуживания в безопасном месте, на всякий случай, продумайте запасной вариант;
  • Не передавайте индивидуальный код посторонним лицам, при увольнении сотрудника удалите из системы его логин и пароль;
  • При возникновении проблем – немедленно обращайтесь в службу поддержки банка по номеру 8 800 555 10 25;
  • Сохраняйте чек до момента зачисления средств;
  • Внимательно читайте текст договора, оговаривайте с банком перечень и стоимость дополнительных услуг.

Плюсы и минусы самоинкасации

Самостоятельное внесение средств – это:

  • Экономия времени.
  • Сокращение затрат бизнеса в силу отсутствия необходимости оплачивать услуги специальной бригады.
  • Быстрое получение средств на счет, использование для расчетов.
  • Контроль процесса подсчета, отсутствие разногласий с кассирами, которые проверяют упакованную выручку.

Что делать, если банкомат неправильно подсчитал денежную сумму

Если банкомат неверно посчитал сумму, позвоните в контакт-центр банка по номеру телефона 8 (800) 555-10-25. По нему же принимаются заявки относительно проблем с внесением наличных. На практике сбои встречаются редко. Если деньги не поступили на баланс сразу, мог произойти программный сбой. Транзакция будет проведена, но с задержкой. Подробности уточняйте по телефону.

Вопросы и ответы

Как посмотреть операции по самоинкассации?

Это можно сделать в журнале операций. Перейдите в раздел «Самоинкассация», где расположен журнал. Перед вами сразу откроется список всех осуществленных операций. Для отбора записей воспользуйтесь фильтром — заполните параметры и нажмите «Применить». Для просмотра подробной информации об операции просто кликните по ней. Если нужно сохранить сведения об самоинкассации на ПК, нажмите «Экспорт списка в Excel». Записи будут сохранены в файл формата .xls.

Журналом можно воспользоваться как онлайн, так и экспортировать список в Excel

Сколько купюр можно внести за одну операцию?

На новых устройствах можно внести до 200 купюр, на стандартных — до 40.

Может ли банкомат выдать сдачу?

Нет, банкоматы не поддерживают функцию выдачи сдачи.

В какой валюте можно вносить выручку?

Только в рублях.

Как уточнить статус зачисления средств?

Сообщить о проблеме и уточнить статус зачисления средств можно по телефону: 8-800-555-10-25.

Достоинства и недостатки

Плюсов у услуги самоинкассации намного больше, чем минусов. Основные:

  1. Большой выбор банкоматов, настроенных на прием наличности.
  2. Возможность вносить деньги без ограничений по времени, буквально за пару минут.
  3. Моментальное зачисление наличности на счет – исключение составляют выходные, праздники.
  4. Отсутствие необходимости заполнять большой пакет документов – ОВН, товарные накладные, прочие ведомости.
  5. Возможность распределять средства по нескольким счетам или отправлять сразу на один.

Недостаток один – услуга не предполагает максимальной степени безопасности нести деньги с собой, особенно крупную сумму, удобно не всегда. Также далеко не каждый банкомат Сбербанка настроен на прием наличности – поблизости такого может просто не оказаться.

Меры предосторожности при проведении операции

Не стоит передавать личные данные о счет третьим лицам. Использовать для расчетов, особенно внесения крупной суммы, незанятые банкоматы. Не стоит тесниться в очереди. При возникновении ошибки немедленно звонить в банк, не отходить от банкомата.

Плюсы и минусы самоинкассации в Сбербанке Бизнес Онлайн

Самоинкассация – бесспорно комфортный сервис, упрощающий процедуру зачисления выручки.

К достоинствам услуги уместно отнести:

  • Круглосуточный доступ к сервису, без выходных;
  • Мгновенное поступление средств по назначению (кроме выходных и праздничных дней);
  • Широкая сеть устройств для внесения средств;
  • Отсутствие необходимости заполнения бумаг;
  • Возможность распределить деньги по нескольким счетам.

При этом процедура доставки до банкомата и внесения средств не обладает полной безопасностью. Кроме того техника может давать сбой и не принимать подлинные купюры, что также влечет немало неудобств.

Другие банки с самоинкассацией

Кроме Сбербанка, услугу подключают и другие банки — Открытие, УБРиР, ВТБ и Локо-Банк. Чтобы воспользоваться услугой, необходимо открыть расчетный счёт в понравившемся банке. Сделать это можно, нажав на кнопки ниже.

Открыть счет

Открыть счет

Открыть счет

Открыть счет

Дополнительные возможности:

>

  • Доставка денежных средств в необходимом количестве в любую торговую точку;
  • Обмен и размен наличности между предпринимателем и финансовой организацией;
  • Управление денежными средствами клиента — возможность перерасчёта между всеми открытыми счетами;
  • Срочная отправка выручки в банк через службу инкассаторов;
  • Обучение предпринимателей в области проверки подлинности денег. Предоставление инструкций по обеспечению мер безопасности во время работы с деньгами.
Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...