Брокерский счет в Тинькофф Банке: отзывы, что это и как работает

Как новичкам заработать деньги на инвестициях в Банке Tinkoff? 💰 Как работает инвестицонный брокерский счет в Тинькофф Инвестиции? 🔴 Плюсы, минусы и отзывы вложивших клиентов о брокере. Тарифы, комиссия за сделки, приложение и веб-терминал для торговли

О компании

Тинькофф Брокер — инвестиционная компания, входящая в структуру Тинькофф Банка. Клиентам доступна покупка акций российских и иностранных компаний, облигаций федерального займа, валюты, активов прочих видов. По числу постоянных клиентов компания занимает третье место в России. Брокерский счет открывается дистанционно, без посещения офиса компании.

Как открыть счет в Тинькофф Инвестиции

  • 1. Отправьте заявку на открытие счета
  • 2. Узнайте решение по телефону или СМС
  • 3. Пополните счёт и начните торговать ценными бумагами

Открыть счетРешение в течение дня!

Тинькофф Инвестиции

Сообщить об ошибке

Обновлено 04.11.2021

Брокеры и доверительные управляющие

Тинькофф Инвестиции
Открыть счет

№ 045-14050-100000

ООО «Компания БКС»
Открыть счет

№ 154-04434-100000

АО ИФК «Солид»
Открыть счет

№ 045-06790-100000

ОАО «Альфа-Банк»
Открыть счет

№ 177-03471-100000

АО «Банк ФИНАМ»
Открыть счет

№ 177-02739-100000

Брокерские услуги брокера «Тинькофф»

Клиентам-физическим лицам доступны следующие услуги:

  • торговля государственными и корпоративными облигациями, евробондами, акциями предприятий и ETF, валютой по курсу бирж;
  • для квалифицированных инвесторов — доступ к сделкам с внебиржевыми ценными бумагами;
  • мобильное приложение, в котором доступны лента прогнозов, контроль портфеля, календарь дивидендных выплат и ключевые показатели эмитентов;
  • персональный менеджер, аналитика и расширенный пакет инструментов с валютных бирж на тарифе «Премиум»;
  • бесплатный робот-эдвайзер, который помогает собрать инвестиционный портфель.

Также клиенты брокера «Тинькофф» могут работать на страховом рынке EverQuote. Покупать акции можно в мобильном приложении.

Для открытия брокерского счёта нет минимального порога: начать можно с любой суммы. Доступна оплата картой. При покупке акций на иностранных биржах происходит автоматическая конвертация в рубли. На тарифах «Трейдер» и «Инвестор» можно торговать без помощи профессиональных посредников-трейдеров, страховых и кредитных брокеров. Торговать можно через сайт, активные клиенты получают доступ к web-терминалу.

Важно! Юридическим лицам открытие брокерского счёта недоступно.

Хотите знать об инвестициях все?

Подпишитесь на рассылку, чтобы не пропустить самые важные новости и полезные материалы.

Вы успешно подписались на рассылку InvestFuture!

Благодарим вас за оформление подписки! Первое полезное письмо поступит на ваш почтовый ящик в течение недели. Управлять настройками подписки вы можете в личном кабинете.

Присоединяйтесь к нам в соцсетях:

Плюсы и минусы брокера «Тинькофф»

Достоинства сервиса «Тинькофф Инвестиции»:

  • Несколько выгодных тарифов. Быстрое открытие брокерского счёта. Действующие клиенты открывают удалённо за несколько минут, новым на следующий день привозят договор.
  • Дружелюбный интерфейс приложения для торговли. Есть развлекательные элементы.
  • Бесплатное обслуживание. Условия брокера «Тинькофф» предполагают снятие и пополнение без комиссии.
  • Проводятся акции, в период которых снижается комиссия. На тарифе «Трейдер» при выполнении условий предоставляется премиальная карта в подарок.
  • Есть курс по инвестициям, пройдя который, клиенты получают вознаграждение.
  • Возможность открыть до 10 брокерских счетов, не считая ИИС и «Инвесткопилки».
  • Возможность покупать валюту от 1 у.е.

Тем, кто хочет разобраться в инструментах фондовой биржи и принципах торговли, «Тинькофф» предлагает обучающие материалы.

Есть и несколько минусов:

  • комиссии брокера «Тинькофф» выше, чем у других компаний, оказывающих услуги на основе брокерской лицензии;
  • если купить акции, а потом их же продать, комиссию спишут за каждую сделку отдельно;
  • упрощённый интерфейс не помогает разбираться в фондовых финансовых рынках;
  • нет возможности открыть субсчёт, чтобы учитывать на нём часть активов, когда нужно разделять стратегии.

Важно! Брокерский счёт, открытый в «Тинькофф», не подходит для биржевых спекуляций. Это финансовый инструмент для долгосрочного инвестирования.

Сколько можно заработать на инвестициях в Tinkoff?

Заработать вполне реально, Tinkoff является провайдером биржи, поэтому все зависит больше от вас, а не от платформы.

Основных способов заработка 2:

  1. Купить акции, по которым платят дивиденды, и не продавать их до даты закрытия реестра.
  2. Купить акции и продать их позже. Если цена вырастет, то вы заработаете.
  • Ориентируйтесь на прошлую дивидендную доходность. Показатели за последние 3 года доступны онлайн на ММВБ.
  • Можно использовать одновременно оба способа.
  • Следите за спросом и предложением, применяйте технический анализ и оценивайте движение цены

Как шортить: Видео-инструкция

  • Заработать на бирже можно как на росте, так и на падении цены – «торговле в шорт».
  • Смысл сделок «в шорт» в том, что брокер дает вам виртуальные акции или облигации в долг.

Торговый терминал Тинькофф Инвестиции

В Тинькофф Инвестициях есть мобильные приложения для торговли на бирже и удобный веб-терминал для работы с компьютера.

  • Приложение для iOS
  • Приложение для Android

Как работает приложение?

  1. Скачайте и установите приложение в телефон.
  2. Выбирайте инструмент, делайте ставку и покупайте.
  3. Настройте уведомление о достижении желаемой цены на интересующие вас акции.
  4. В приложении также есть чат технической поддержки.

Программа-терминал QUIK для компьютера

  • Тинькофф Инвестиции можно использовать только в мобильных приложениях банка или с компьютера через веб-версию торгового терминала.
  • Сторонние программы типа Quik (Квик) брокер не поддерживает.

Веб терминал

  • Веб-версия терминала позволяет вести торговлю с любого устройства через браузер – необходим только Интернет.
  • Веб-терминал поддерживает множество различных виджетов, которые можно размещать в удобном месте экрана.

Вход в личный кабинет брокера

Зайти в личный кабинет можно по адресу: https://www.tinkoff.ru/login/?redirectTo=/invest/

Финансовые показатели

Объём уставного капитала «Тинькофф Банк» — 6,7 млрд рублей по состоянию на 14 апреля 2021 года. Объём прибыли, продемонстрированный акционерным обществом на 15 мая 2021 года, составляет 13,8 млрд рублей. Количество клиентов — 5 млн человек, по данным на апрель 2021 года.

Владельцы

Список владельцев:

  • Олег Юрьевич Тинькофф — 40,15 %;
  • компания GUARANTY MINEES LIMITED — 59,85 %.

Налогообложение брокерского и индивидуального инвестиционного счетов

  • Если вы получаете прибыль при торговле на бирже, дивиденды или купонный доход, то нужно заплатить налоги.
  • Если вы торгуете в рублях, доход будет состоять из курсовой разницы между ценой покупки и продажи бумаг.
  • Если вы торгуете валютой или бумагами в валюте, то при налогообложении учитывается разница в валютном курсе.
  • Почти всегда налог на прибыль рассчитает и удержит брокер.
  • Депозитарий сам платит налоги по дивидендам с российских акций.
  • Если вы используете индивидуальный инвестиционный счет (ИИС), то можете получить налоговый вычет – можно вернуть до 52 000 ₽ в год или 13% с дохода от инвестиций, для этого нужно подать заявление на вычет в налоговую инспекцию.
  • Налог с купонов и дивидендов удерживается автоматически – вы получаете их уже за вычетом НДФЛ.
  • Налог с дохода от продажи ценных бумаг списывается в течение года при выводе денег на карту.
  • Если вы понесли убытки после оплаты налога, то брокер вернет излишне списанный налог на счет.
  • Если вы подписали форму W-8BEN, с дивидендов американских компаний автоматически удержится 13% налога в пользу США и России. Если вы не подписали форму W-8BEN, с дивидендов по американским акциям автоматически спишется 30% налога в пользу США.
  • Комиссия уменьшает сумму, с которой нужно платить налог.

Размер налога:

  • 13% с дохода от роста курса на ММВБ, NASDAQ, NYSE и LSE;
  • 13% с дохода по купонам с облигаций и от дивидендов с Московской Биржи;
  • 13% с дохода по еврооблигациям.

Самостоятельно подавать декларацию требуется в случаях:

  1. Получения девидендов от иностранной компании;
  2. Отсутсвие на балансе суммы налога в конце года;
  3. Получение дохода от торговли валютой.

Подходит ли брокер Тинькофф Инвестиции для новичков

Брокер Тинькофф Инвестиции подходит как новичкам, так и более опытным инвесторам. Тем, кто только знакомится с инвестированием, Тинькофф предлагает пройти не только бесплатное обучение, но и дает шанс заработать на получении знаний. После каждого урока на брокерский счет поступает подарок – акция. Общая сумма подарков может достигать десятков тысяч рублей.

Приложение простое и интуитивно понятное. Тариф для новичков прозрачный, без скрытых комиссий. При выборе брокера Тинькофф можно погружаться в мир инвестиций без глубоких знаний. Но если вы хотите не только сохранить деньги, но и преумножить их, тогда вам все равно придется углублять свои умения и навыки, чтобы совершать прибыльные сделки.

Открыть счет в Тинькофф Инвестиции →

Источники:

  • Официальный сайт Тинькофф Инвестиции
  • Тарифные планы Тинькофф Инвестиции: «Инвестор«, «Трейдер» и «Премиум«.

Как пополнить?

  • Можно заранее пополнить баланс необходимой суммой, которую планируете использовать на бирже.
  • Можно не пополнять счет, а оплачивать покупку ценных бумаг сразу при покупке дебетовой картой Тинькофф Банка.
  • Если планируете покупать иностранные ценные бумаги, можно заранее обменять рубли на доллары через брокерский счет.

Как вывести деньги из Тинькофф Инвестиций?

  • Деньги (рубли, доллары США и евро) можно вывести в любой момент на карту Тинькофф банка без ограничений и комиссии.
  • Если нужно вывести на карту или счет другого банка, то это можно сделать переводом с карты Тинькофф по реквизитам, операция бесплатна.

Что выбрать: Тинькофф Инвестиции или …?

Основными конкурентами банка Тинькофф Инвестиций являются:

  1. Брокер Открытие
  2. Финам
  3. Сбербанк Инвестиции
  4. Брокер ВТБ
  5. БКС-брокер
  6. Альфа-Директ

Условия у всех примерно одинаковые, сравнить и выбрать наиболее подходящий вам лучше на основе актуальных тарифов каждого брокера.

Отзывы о сервисе Тинькофф Инвестиции

Несмотря на множество положительных отзывов инвесторов, в сети встречаются и негативные обзоры. Все они связаны с тем, что в Тинькофф котировки бумаг обновляют с опозданием, что здесь не продуманы инструменты для установления своей цены.

Среди отзывов встречается информация о возникновении технических сбоев, результатом которых становится путаница в валютах сделок и даже списание денег со счета. В большинстве случаев проблема быстро решается после устранения неполадок работниками банка.

Ознакомиться с историями реальных сделок других инвесторов, почитать или поделиться своими историями успеха, узнать последние новости в сфере инвестиций можно в социальной сети «Пульс» от Тинькофф Банка.

Преимущества и недостатки брокерского счета

Недостатки Преимущества
Высокий комиссионный сбор – 0,3% Большая сумма для разворота
Количество акций ограничено Нет минимальной суммы для допуска к бирже
Отсутствует маржинальная торговля Единый тариф для всех клиентов банка
Не предусмотрен мониторинг цен Приобретение зарубежных активов
Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...