Брокерский счет — что это такое и как его открыть в 2021 году

Для чего нужен брокерский счет и для решения каких задач его можно использовать. Различия «классического» и индивидуального инвестиционного брокерского счета (ИИС). Что потребуется, чтобы открыть брокерский счет: три способа открытия.

Содержание

Законодательно не запрещено — значит разрешено

Современное российское законодательство не запрещает инвестору открывать несколько брокерских счетов — в соответствующих законах об этом ничего не говорится. Главное для государства — это своевременное уведомление об открытых счетах и уплата налога на доходы, которые вы получите в результате торгов. Во всем остальном — полная свобода действий.

Значит, можно применить известную формулу: «Что не запрещено, то разрешено» и идти открывать второй счет. И вот тут есть варианты. Первый — это открытие второго или последующего счетов у одного брокера или желание иметь по одному счету у разных брокеров.

Можно ли иметь несколько брокерских счетов: один аргумент в пользу наличия одного счета

Основным преимуществом наличия ваших инвестиционных активов на одном брокерском счете является простота его использования. Вместо того, чтобы отслеживать разные учетные записи по отдельности, вы можете объединить все свои активы в одном месте.

Это также упрощает анализ вашего общего портфеля, оценку уровня риска, потенциальную доходность и внесение необходимых корректировок, чтобы соответствовать тому, что наиболее удобно для вас в работе с вашими акциями и другими инвестициями.

Кроме того, некоторые брокеры предлагают льготы и стимулы владельцам счетов, которые достигают определенных порогов прибыли с точки зрения размера остатка по счету. Например, льготы могут быть предложены в виде низких комиссий, полезных советов по финансовому планированию или бесплатных вебинаров.

ИНВЕСТИЦИИ ОТКРЫТЫ ДЛЯ ВСЕХ

У нас отличная новость: инвестировать может каждый. И для каждого нам есть, что предложить

Для тех, кто выбирает спокойную стратегию на длительный срок 

Выгодные условия

Прозрачная отчётность

УДОБНОЕ ПРИЛОЖЕНИЕ

Для тех, кто выбирает спокойную стратегию на длительный срок 

Выгодные условия

Прозрачная отчётность

УДОБНОЕ ПРИЛОЖЕНИЕ

Для тех, кто настроен рисковать и активно зарабатывать, торгуя часто и много

Низкие комиссии

Кэшбек за сделки

ДОСТУП К АМЕРИКЕ И ЕВРОПЕ

Для тех, кто настроен рисковать и активно зарабатывать, торгуя часто и много

Низкие комиссии

Кэшбек за сделки

ДОСТУП К АМЕРИКЕ И ЕВРОПЕ

Топ-2 компаний для ставки на революцию 5G

Давайте поговорим о сети, которая соединяет вас с другими людьми. Эта сеть меняется, поскольку новая технология 5G распространяется по всему миру.

Китай лидирует в этом направлении, а Европа и США стараются его догнать. Успешный переход беспроводных сетей на 5G принесет массу преимуществ: более высокую скорость соединения, меньшую задержку, более четкий сигнал и гораздо лучшую пропускную способность.

Продолжение

Популярное

Вернуться в список новостей

Новые статьи

  • О причинах коррекции нефтяных котировок
    Автор: Михаил Шейбе, стратег Sberbank Investment Research 11.11.2021 14:35
    286

    Цены на нефть снизились из-за глобальной рискофобии и неоднозначного отчета EIA по запасам. more

Что такое брокерский счёт

Брокерский счёт — это счёт, с помощью которого физлица могут покупать и продавать на фондовых рынках акции, облигации и прочие финансовые инструменты.

По закону непосредственно участвовать в торгах вправе только юридические лица, то есть брокеры. А потому, если вы хотите заключать сделки на фондовых рынках, вам нужен посредник.

Требование законодательства реализовалось в следующей инфраструктуре: биржа — брокер — вы. Такая трёхступенчатая система позволяет распределять системные риски среди большого количества участников рынка, создавать конкурентные сервисы на уровне брокеров и «спасти» биржу от общения с миллионами физических лиц, которые на ней торгуют.

Виталий Кирпичёв

директор по развитию в России TradingView, Inc.

Брокерский счёт нужен для того, чтобы вы могли зачислять на него деньги, а брокер — брать их оттуда, когда по вашему поручению проводит сделки на фондовом рынке. В другую сторону это работает аналогично: брокер продаёт от вашего имени, например, акции, а деньги возвращает на счёт.

Определяем сумму для перевода на брокерский счет

Многие брокеры устанавливают минимальный денежный порог для открытия счета. Обычно он составляет 30 тысяч рублей. Конечно, каждый должен ориентироваться на свои финансовые возможности. Основная рекомендация, которую можно дать в этом вопросе, заключается в следующем: не пополняйте счет сразу на всю сумму, которая у вас имеется. Начать зарабатывать можно и с небольшим стартовым вложением, а риск потерять деньги имеется всегда, даже если брокер уверяет вас в обратном.

СПРАВКА. Если у вас пока нет в наличии средств, открыть счет вы можете, поскольку эта процедура почти у всех брокеров бесплатная. Однако если вы им не пользуетесь, может взиматься комиссия — от 100 до 500 рублей в месяц. Перед открытием брокерского счета обязательно уточните этот вопрос.

Ответ

Все вопросы и ответы — здесь
См. другие видео на YouTube — здесь

Закона, запрещающего это делать, нет, однако сам брокер может не предоставлять подобную услугу.

В чем отличие от обычного счета

Основное отличие брокерского счета от обычного заключается в том, что счет в банке открывается гражданами для осуществления расчетно-кассовых операций. Брокерский счет открывается исключительно для заключения сделок на бирже. Причем для открытия банковского счета физлицу необходимо лично обращаться в отделение, предоставлять необходимые документы.

Кроме того, россияне могут оформлять в банках депозиты (вклады), средства на которых защищены действующим законодательством (до 1,4 млн рублей). Вкладчики заранее знают процент прибыли и срок хранения свободных денег на депозите. В то время как доходность по брокерскому счету спрогнозировать довольно сложно, она зависит от текущей обстановки на фондовой бирже.

Какие виды брокерских счетов бывают

Собственно брокерские счета, через которые переводят деньги брокерам и обратно, делятся по типу инвестиций:

  • основной счет позволят инвестировать в валюту и ценные бумаги;
  • срочный счет предназначен для того, что покупать и продавать фьючерсы и опционы на срочном рынке;
  • внебиржевой счет необходим для операций на внебиржевых рынках. То есть при сделках, которые проводятся напрямую или на зарубежных биржах.

ВТБ

  • Открыть несколько счетов нельзя, но можно открыть субсчета (до 9 штук)
  • Комиссии будут на счетах те же, что и на основном
  • Счета можно отслеживать только через приложение

Выбираем тарифный план

Чтобы понять, какой тарифный план брокера подходит вам больше всего, следует определиться с основной стратегией на бирже: активный трейдер или пассивный инвестор.

Если вы не планируете совершать сделки постоянно, а будете 1-2 раза в месяц на небольшие суммы пополнять активами свой портфель инвестора, то для вас, в первую очередь, имеет значение не комиссия за сделку, а оплата депозитария (сервиса, где хранятся ценные бумаги), которая может быть фиксированной ежемесячной (150-200 рублей).

Для активного трейдера, который ежедневно совершает сделки на биржевом рынке, важен размер комиссии за одну операцию. В этом случае нужно выбирать тариф с минимальной комиссией за сделку. Ежемесячная оплата депозитария в данной ситуации не имеет большого значения.

ВАЖНО! Открывая брокерский счет, обязательно укажите выбранный тарифный план, потому что при отсутствии этой информации его могут применить «по умолчанию», а условия для вас окажутся невыгодными.

Выбираем способ открытия брокерского счета (онлайн или в офисе)

Практически любая брокерская компания предлагает 2 способа открытия счета: в офисе или онлайн.

При обращении в офис вам потребуется только собрать необходимый пакет документов, всю остальную работу выполнят сотрудники компании.

Открыть счет через интернет можно не выходя из дома, но в этом деле имеются определенные тонкости:

  • На официальном сайте брокера необходимо выбрать функцию «открыть счет», ввести личные данные и информацию для обратной связи (электронную почту, телефон), а затем указать вид счета и тарифный план.

Обычно подробная информация о тарифах содержится на самом сайте — нужно только внимательно изучить ее. Если у вас не получается сделать выбор самостоятельно, можно заказать телефонную консультацию специалиста.

  • После заполнения данных и подтверждения их с помощью кода из СМС, необходимо идентифицироваться через сайт «Госуслуги». Если у вас уже имеется там учетная запись, то потребуется только авторизоваться и предоставить право доступа к вашим данным.

Если регистрации на сайте «Госуслуги» нет, то вам потребуется самостоятельно заполнить форму с паспортными данными, ввести ИНН и СНИЛС. Проверка документов происходит автоматически в СМЭВ и занимает не более 3 минут. Если данные введены некорректно, процедуру придется начать сначала.

СПРАВКА. СМЭВ (система межведомственного электронного взаимодействия) — это государственная информационная система, которая была создана в связи с принятием ФЗ РФ от 27.07.2010 № 210 «Об организации предоставления госуслуг».

  • Если идентификация прошла успешно, вы заключаете договор, используя простую электронную подпись.
  • Далее потребуется ввести платежную информацию, заполнить анкету, предоставить отсканированную копию паспорта и завершить регистрацию.

Главная опасность при открытии счета в режиме онлайн заключается в возможности попасть на сайт мошенников. Поэтому, если сайт кажется вам подозрительным и вы не уверены, что это официальный ресурс компании, не спешите вводить свои данные.

По одному счету у нескольких брокеров

Несколько лет назад, когда количество реально работающих и помогающих своим клиентам брокеров было ограниченно, все хотели работать исключительно с лидерами рынка. Однако другим брокерским компаниям удалось подтянуть свой профессионализм и уровень сервиса, да и самих клиентов стало намного больше, чем тех, кого мог обслужить лидер.

Более того, каждая из брокерских компаний, которая сегодня считается крупной, прошла свой путь развития и предлагает линейку продуктов, которые отличаются от конкурентов. Вот почему инвесторы, которые уже прошли свой отрезок пути и получили первый опыт, понимают, что для полной свободы в биржевой торговле следует работать сразу с несколькими брокерами. Наверняка у каждого найдется эксклюзивный инструмент, который понравится именно вам.

К тому же такой подход защищает вас от риска возникновения технических неполадок на сайте брокера. Вы запросто переходите на сайт другой брокерской компании и выполняете все требуемые действия там. При этом не упускается ни одна возможность!

Еще одно преимущество, от которого нельзя отмахнуться, — это простота вывода денег. Вывести с нескольких брокерских счетов несколько сравнительно небольших сумм намного легче, чем вывести одну крупную сумму с одного брокерского счета.

Ну и открытие параллельного счета поможет вам открыть для себя новую брокерскую компанию с отличным сервисом, адекватными сотрудниками и выгодными условиями. И кто знает, может, вы и примете решение перейти на полное обслуживание именно сюда. Ведь конкуренция — это всегда хорошо, она повышает уровень профессионализма и качество предоставляемых услуг.

Как открыть брокерский счёт

Вам придётся пройти несколько шагов.

1. Выбрать брокера

Это очень ответственный этап. Безопасность ваших финансов будет зависеть в первую очередь от него. Есть несколько критериев, по которым нужно оценить вашего будущего представителя на бирже: например, есть ли у него лицензия, как давно он работает на рынке и выход на какие биржи предоставляет.

Многие компании готовы заключить договоры на обслуживание онлайн. Это вариант для тех, кто привык всё делать дистанционно.

Брокерские услуги нередко предлагают банки через свои дочерние предприятия. Так что выбирать из компаний, которые вы видите впервые, необязательно, можно довериться знакомому бренду.

2. Определить вид счёта

Обычный брокерский или ИИС. Если хотите использовать налоговые вычеты и готовы в течение трёх лет не выводить деньги, можно рассмотреть ИИС. Если нужно больше свободы, то лучше подойдёт стандартный брокерский счёт.

3. Подобрать тариф

Брокеры обычно предлагают разные варианты в зависимости от того, как активно вы будете торговать ценными бумагами. Как правило, если вы только начинаете, то подойдёт что‑то простое и дешёвое. Вам нужно время, чтобы понять, как всё устроено, так что смысла переплачивать пока нет.

4. Подготовить документы

Чтобы открыть брокерский счёт, вам понадобятся:

  • паспорт;
  • свидетельство о постановке на налоговый учёт (ИНН);
  • страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования (СНИЛС).

Также вас попросят заполнить заявление и анкету по форме компании.

Тинькофф

  • Тинькофф на данный момент НЕ позволяет открывать несколько брокерских счетов или несколько субсчетов.

Что такое субсчет

Дополнительный счет, который открывают к существующему брокерскому счету, называется субсчет и, по сути, является частью основного счета. Такая опция бывает необходима, если инвестор использует разные стратегии инвестирования, в таком случае один субсчет может преследовать цель долгосрочных инвестиций в дивидендный портфель, другой — накопление на крупные финансовые цели, третий — краткосрочные рискованные инвестиции . Например, брокер ВТБ позволяет открыть додевяти субсчетов под один брокерский. Существенный минус такого подхода в том, что даже если инвестор разделяет свои активы по целям, срокам вложения и стратегиям, в любом случае они находятся у одного брокера, что не соответствует идее диверсификации инвестиций.

Диверсификация  активов — это распределение средств таким образом, чтобы максимально обезопасить их от разнообразных рисков. Как диверсифицировать свой портфель акций? Можно вкладывать деньги в ценные бумаги разных типов, разных отраслей промышленности и в разные валюты. Кроме этого, можно распределить свои активы по разным счетам, что обеспечит дополнительную защиту от проблем брокеров.

Фото: ASDF_MEDIA / Shutterstock

Полезные ссылки по теме инвестиций и биржевой торговли:

  • Тестовый счет с виртуальными деньгами
  • Софт для торговли на бирже: торговый терминал, мобильные приложения
  • Модельные портфели

Читайте обзоры, аналитику рынков и инвестидеи в Telegram-канале ITI Capital

«Открытие Инвестиции» — работаем в интересах клиентов

«Открытие Инвестиции» — фабрика инвестиционных продуктов на базе банка «Открытие», «Открытие Брокер» и УК «Открытие». Такое объединение позволяет разрабатывать уникальные предложения на стыке банковского и инвестиционного направлений.

«Открытие Инвестиции» ­– это доступ ко всем видам инвестиционных продуктов: от акций и облигаций до структурных продуктов и доверительного управления. Наши эксперты будут рады проконсультировать вас по любому интересующему продукту.

«Открытие Инвестиции» – это персональный подбор финансовых инструментов и лучшая аналитика на рынке.

Более 25 лет успешной деятельности на рынке

Нас выбрали более 300 000 инвесторов

Максимальный рейтинг надёжности «ААА.iv»

Тарифы брокерского счета

Стоимость обслуживания брокерского счета состоит из следующих видов расходов:

  • разовая комиссия за открытие счета (многие брокеры перестали брать плату и открывают счета бесплатно);
  • комиссия биржи – процент от оборота за день;
  • ежемесячная комиссия за отсутствие операций по брокерскому счету (рекомендуется найти брокера, который не взимает такую плату или установил приемлемую комиссию);
  • плата за сделки купли-продажи тех или иных финансовых активов – определенный процент от дневного оборота;
  • депозитарная комиссия за хранение и учет приобретенных финансовых активов (около пары сотен рублей в месяц);
  • плата брокеру за пользование программным обеспечением для совершения сделок на бирже, а также за доступ к различным информационным и аналитическим сервисам.

В качестве примера рассмотрим «ФК Открытие», которая предлагает своим клиентам открыть счет для приобретения акций, облигаций, валюты на любой срок и любую сумму. Так, при стоимости портфелей в рамках инвестиционного счета физлица на конец отчетного периода до 50 тысяч рублей минимальное вознаграждение брокера будет составлять 295 рублей в месяц.

qzzErIZHn2WtBxvrcVbmvQNpF4tcStm9.jpg

Комиссия за сопровождение счета опытных инвесторов (предоставление сведений по движению и учету ценных бумаг в портфелях клиента) при наличии сделок составляет 175 рублей в месяц. Начинающие инвесторы будут платить за сопровождение счета 0,17% в месяц (минимум 400 рублей) – вознаграждение за консультирование в области инвестиций будет взиматься в зависимости от стоимости активов клиента по всем портфелям.

Минимальное вознаграждение брокера за совершение операции на фондовом рынке для опытного игрока с учетом биржевых сборов составляет от 0,015% в зависимости от дневного торгового оборота (не менее 0,04 рубля за сделку), для новичка – 0,057% независимо от оборотов.

Кроме того, для клиентов действует кэшбек-акция, позволяющая вернуть баллами на специальный счет часть уплаченной комиссии. Согласно правилам программы лояльности, за сделки на Московской бирже участники получают бонусами 4-5%.

Чтобы комиссии за брокерский счет не стали для вас неожиданностью и непосильной ношей, перед заключением договора с посредником необходимо внимательно ознакомиться с действующими тарифами и стоимостью обслуживания биржевых сделок. Предварительно определитесь с размером инвестиций, планируемым количеством ежемесячно заключаемых сделок, необходимостью в использовании дополнительных сервисов и т.п. Благодаря этому удастся подобрать оптимальный тарифный план и увеличить доходы за счет уменьшения размера комиссии.

Брокерский счет для покупки ценных бумаг

Будет полезным!

——————-

Куда и как (успешно) инвестирует семья MoneyPap-ы (PDF)

. В этом документе я честно рассказываю в какие доходные инструменты инвестирует деньги моя семья.

Скачайте PDF бесплатно — здесь.

——————-

Таблица Excel для Учёта, Контроля и Мониторинга инвест портфеля + Видео-инструкция.

Я не нашел ничего похожего в бесплатных и платных вариантах и создал свою таблицу, которой пользуюсь много лет

. Цена за всё — 180 руб! Узнайте больше здесь.

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...