Брокерская контора (брокер): что это такое и чем занимается

Кто такой брокер, чем он занимается. Деятельность брокера, какие есть виды брокеров. Как выбрать надежного брокера.

Содержание

Какие виды брокеров бывают – 5 основных видов

В самом общем смысле, брокер — это лицо, которое выполняет посреднические функции. В зависимости от того, с кем посредник работает, различают несколько видов брокеров:

  • Биржевые. По поручению клиента совершают сделки с товарами, ценными бумагами или валютой на соответствующих рынках.
  • Страховые. Осуществляют посредничество между страховой компанией и ее клиентами. Например, помогают найти и оформить более выгодный страховой полис, разрешить спорные вопросы.
  • Таможенные. По поручению клиента оформляют таможенные грузы, выступают посредниками во взаимодействии с госорганами.
  • Ипотечные (кредитные). Подыскивают выгодные предложения по кредитованию для клиента, взаимодействуют с банками, помогают оформить документы (чаще всего — для ипотеки).
  • Фрахтовые. Это узкие специалисты: при заключении договора о фрахте становятся посредниками между судовладельцами и фрахтователями.

Инвестировать

Узор

Выберите компанию для покупки бумаг и открытия счета

Чтобы получить возможность покупать и продавать ценные бумаги откройте счёт в брокерской или управляющей компании

комиссия 0,025% — 0,300% от суммы сделки

Открыть счет

Лиц. № 045-14050-100000

комиссия 0,010% — 0,100% от суммы сделки

Открыть счет

Лиц. № 154-04434-100000

комиссия 0,0001% — 0,3000% от суммы сделки

Открыть счет

Лиц. № 045-06790-100000

комиссия 0,014% — 0,3000% от суммы сделки

Открыть счет

Лиц. № 177-03471-100000

комиссия 0,025% — 0,050% от суммы сделки

Открыть счет

Лиц. № 177-02739-100000

Если вы хотите зарабатывать на фондовом рынке, то обращаться нужно к биржевым брокерам. Еще их называют брокерами ценных бумаг — это физические или юридические лица, за счет посредничества которых трейдеры и инвесторы могут работать на бирже.

Брокер – это… Даем определение простыми словами

Брокер является посредником между биржей и человеком или организацией, желающими покупать и продавать акции, облигации и другие финансовые инструменты на бирже.

ВАЖНО! Принимать участие в торгах на рынке ценных бумаг вправе только посредники – юридические лица (организации), то есть брокерские компании.

За прямое участие в сделках купли-продажи на рынке ценных бумаг от лица клиента брокер получает комиссионные. Вознаграждение перечисляется из средств клиента брокерской конторы.

Брокеры на бирже — кто это такие

Брокер — это простыми словами официальная организация, которая считается посредником между трейдерами и рынком. Поскольку у физлиц нет прямого доступа к торговле документами, он не может проводить операции от своего имени. Инвесторам он необходим при заключении сделки.

брокер

Термин одновременно охватывает много направлений деятельности, и существует несколько разновидностей таких организаций:

  1. Биржевая. Компания, которая обладает правом приобретения/продажи ценных бумаг (акций, облигаций), драгметаллов и торговли на валютном рынке. Часто совершают доверительное управление финансами клиентов.
  2. Кредитная. Фирма, выступающая средним звеном между банком и заемщиком. Помогает в оформлении документации, подборе выгодного варианта по кредитованию.
  3. Таможенная. Специализируется на транспортировке грузов через границу. Одновременно занимается подготовкой обязательных бумаг и изучением необходимых законодательных актов для пересечения границы страны.
  4. Страховая. Подобные организации занимаются предоставлением страховых услуг, продажей полисов и компенсацией ущерба. В России данная сфера не так сильно развита, как за рубежом, и чаще охватывает только автомобили (ОСАГО, КАСКО) или частные дома.
  5. Недвижимая. По факту считается аналогом профессионального риэлтора. В обязанности таких фирм входит сбор сведений об участниках операций, а также заключение и ведение сделок по объектам недвижимости.

что делают брокеры и для чего они нужныЕще выделяют специалистов по ипотеке (способствуют выбору недвижимости) и бизнесу (поглощение проектов), которые являются средним звеном между клиентами и застройщиками. Поэтому разобравшись, кто такой брокер, можно получить свободный доступ к основному перечню коммерческих предложений сразу от многих востребованных поставщиков.

Кто такой брокер

Брокер — ваши «руки» на бирже. С помощью брокера вы покупаете и продаете ценные бумаги, заключаете контракты и обмениваете валюту.

Что делает брокер:

  1. Учитывает переданные клиентом денежные средства и имущество.
  2. Регистрирует вас на бирже и присваивает специальные коды для совершения сделок.
  3. Дает вам информацию о ходе торгов.
  4. Принимает от вас распоряжения: «Купить то», «Продать это» и др.
  5. Дает отчеты о сделках, о движении денег и ценных бумаг.
  6. Выдает справки об уплаченных налогах, о цене приобретенных бумаг и т. п.

Также брокер работает налоговым агентом: удерживает и перечисляет государству налоги на дивиденды, рассчитывает и удерживает налог с дохода, полученного от сделок с ценными бумагами и производными инструментами. Однако бывают ситуации, когда инвестор должен сам декларировать доход и платить налог. В этом вопросе много тонкостей, о них поговорим в другой раз.

Чем занимается биржевой брокер

Брокер предоставляет клиенту техническую, организационную и юридическую возможность выйти на биржу и начать совершать на ней операции, т. е. покупать или продавать акции, облигации и другие финансовые активы.

Выделим основные моменты взаимодействия брокера и клиента:

  • Брокер за счет клиента, с учетом его распоряжений и в его интересах покупает или продает акции, облигации и другие финансовые инструменты.
  • Брокер открывает для каждого клиента торговый счет, с которого и ведется деятельность игрока на бирже.
  • Клиент, основываясь на собственном решении и стратегии, подает заявку на покупку или продажу валюты, ценных бумаг (в зависимости от площадки, на которой проходят торги), а брокер транслирует это решение непосредственно на биржу и проводит сделку.
  • Полученные средства посредник переводит на счет клиента, оставляя себе оговоренную в договоре комиссию.
  • В качестве дополнительных функций брокер проводит текущую аналитику, дает рекомендации клиенту по стратегии поведения на бирже, проверяет необходимую документацию на соответствие требованиям законодательства.

Подробнее о том, как выбрать надежного брокера читайте тут.

По каким критериям можно определить хорошего брокера

Основные критерии выбора лучшего брокера, с которым окажется надежно и комфортно сотрудничать:

  1. лицензия ЦБ РФ;
  2. срок работы компании на рынке;
  3. биржи, на которых брокер проводит сделки;
  4. виды активов, с которыми работает компания;
  5. репутация, рейтинг и отзывы клиентов;
  6. линейка тарифных планов для разного уровня активности на торгах;
  7. удобный торговый терминал и мобильное приложение, рейтинг и отзывы о программном обеспечении;
  8. доступная аналитика, которая поможет принимать решения по поводу сделок с активами;
  9. дистанционная подача заявки на открытие счетов для начала инвестирования;
  10. техподдержка, онлайн-чат, голосовая линия; количество способов подачи распоряжений брокеру на проведение операций; срок и способы пополнения и вывода денег со счета.

Чем больше важных критериев совпадает у одного брокера, тем лучше он вам подходит.

Рейтинг брокеров по количеству активных клиентов на Московской бирже

Топ-10 лучших брокеров по числу активных клиентов, по данным Московской биржи. Активные – это те, которые совершили хотя бы одну операцию в отчетном периоде. Фактическое количество клиентов у каждого брокера значительно выше.

Позиция в рейтинге

Название брокера

Количество активных клиентов, по данным на апрель 2021 года

1

АО «Тинькофф банк»

1 263 896

2

Сбербанк

260 578

3

ВТБ

259 753

4

ФГ БКС

58 122

5

Группа Банка “ФК Открытие

39 768

6

ФИНАМ

38 956

7

АО «Альфа-Банк»

37 943

8

ООО УК «Альфа-Капитал»

25 031

9

ООО ИК «Фридом Финанс»

10 921

10

Банк ГПБ (АО)

7 157

Данные с официального сайта Московской биржи.

Преимущества сотрудничества с брокером

Без брокера не обойтись, если вы хотите торговать на бирже. Но кроме собственно посредничества, у брокерских услуг есть ряд преимуществ:

  • Не нужно самому оформлять сделки и сопутствующие документы;
  • Вы получаете доступ к удобному интерфейсу для биржевой торговли;
  • Можно запросить информационное и аналитическое сопровождение;
  • Если не готовы управлять счетом сами — наймите доверительного управляющего.

3. Какие функции выполняет брокерская компания – 3 главные функции брокера 📖

На начальном этапе развития брокерской деятельности посредники сотрудничали только с организациями. Это помогало бизнесу в поиске контрагентов. Позже брокеры нашли способы получать доход и от сотрудничества с физическими лицами.

В процессе своей деятельности брокерские компании оказывают своим клиентам посреднические услуги. Все они связаны с выполнением ряда функций. Основные из них представлены ниже.

Функция №1. Консультационные услуги

Организации, в штате которых нет профессионального юриста, а также физические лица без соответствующего образования не имеют достаточного количества времени, чтобы провести анализ законодательства.

Брокерские компании же регулярно изучают изменения государственных актов. Это позволяет им получать доход от консультационных услуг. Клиенты могут получить от брокера ответы на все свои вопросы и пояснения относительно неясных моментов.

Функция №2. Анализ рынка предложений

При обращении клиента к брокеру посредник в первую очередь осуществляет тщательный анализ рынка. Компании имеют достаточно опыта, чтобы быстро собрать информацию. Они помогут выбрать оптимальный для использования вариант.

Функция №3. Помощь в подготовке пакета документов

У некоторых клиентов нет времени на сбор и подготовку пакета документов. В этом случае брокеры делают эту работу за них.

Они уточняют, какие документы потребуются для получения услуги, консультируют, как проще и быстрее подготовить все необходимые бумаги. Получается, что они выполняют половину технической работы по подготовке и оформлению сделки.

Таким образом, брокер оказывает своему клиенту помощь по подготовке сделки. Это позволяет сэкономить большое количество времени.

Топ брокеров по объему клиентских операций на Московской бирже

Объем операций, которые проведены клиентами через брокеров на Московской бирже в режимах:

  • основных торгов;
  • переговорных сделок;
  • основных торгов Т+;
  • РПС с ЦК;
  • торгов РЕПО;
  • торгов РЕПО с ЦК.

Лидирующие позиции заняли крупные компании, у которых обслуживают юридические лица, поэтому список расширен до 15 позиций, чтобы стали видны места брокеров, которые ориентированы на частных клиентов.

Позиция в рейтинге

Название брокера

Объем клиентских операций, по данным на апрель 2021 года

1

ООО “БК РЕГИОН”

7 600 642 727 816

2

ФГ БКС

3 054 414 725 260

3

ООО «Ренессанс Брокер»

1 433 914 255 711

4

ВЭБ.РФ

1 335 164 103 341

5

ВТБ

1 257 464 915 583

6

Группа Банка «ФК Открытие»

1 229 524 710 127

7

Банк ГПБ (АО)

1 091 247 856 573

8

ООО «УНИВЕР Капитал»

903 762 003 755

9

Сбербанк

900 406 220 097

10

АО «Райффайзенбанк»

758 724 706 323

11

ФИНАМ

502 810 345 833

12

АО «Тинькофф Банк»

493 324 354 965

13

ООО «АТОН»

492 201 656 456

14

ООО «ИК ВЕЛЕС Капитал»

418 417 902 687

15

ПАО «Бест Эффортс Банк»

409 772 390 930

Данные с официального сайта Московской биржи.

Что случится с акциями, если брокер обанкротится

Один из частых вопросов – как защищены активы биржевых инвесторов? Важно понимать, что инструмента, аналогичного системе страхования банковских вкладов, для биржи не существует. То есть деньги и активы клиентов не застрахованы. Однако, если брокерская компания по какой-то причине прекращает работу, то по закону клиенты должны иметь возможность перевести свои ценные бумаги в депозитарий другой компании или непосредственно в реестры компаний, выпустивших акции.

Перевод акций похож на денежный перевод – это не самая сложная операция, которая тоже может облагаться комиссиями.

Конечно, в случае недобросовестных брокеров возможны проблемы – в теории существует вероятность потери активов и денег при банкротстве. В российской истории было несколько подобных случаев, один из наиболее свежих – банкротство «Энергокапитала».

Защититься от таких неприятностей можно, выбрав надежную брокерскую компанию, которая имеет все лицензии и много лет на рынке. Это серьезно снижает вероятность потери всех активов.

Какого брокера рекомендуем мы

Мы работаем с «БКС брокер», который входит в пятерку лидеров валютного рынка по обороту наряду с группой компаний «Регион», группой Банка «ФК Открытие», ИК «Ренессанс Капитал» и ВТБ. Высокий оборот говорит о большом количестве клиентов, а значит, о высоком доверии к компании.

Преимущества БКС:

преимущества БКС брокер

Если зарегистрироваться у брокера БКС по этой ссылке, вы получите:

  1. Первые 2 месяца тарифы на рынке FORTS по 25 копеек за контракт.
  2. Первые 2 месяца бесплатной услуги «биржевой тренер» для выбора бумаг и формирования портфеля облигаций.

Автор: Николай Водолазский

Как стать брокером

Нет такой сферы, в которой работа брокера была бы легкой. В любой отрасли специалист должен быть подкован, обладать сильными личными качествами:

Обязанности и требования

Задача брокера — обеспечить клиенту прибыль или, например, минимизировать затраты. В основном его работа состоит из таких обязанностей:

  • покупка и продажа ценных бумаг и товаров на аукционах и рынках;
  • сбор и анализ данных;
  • налаживание контактов с участниками сделки;
  • оформление документов;
  • консультирование клиентов и пр.

Ошибка брокера оборачивается убытками клиентов, потерей деловой репутации. Поэтому специалист должен хорошо знать отрасль и обладать важными профессиональными навыками. Понадобятся знания:

  • экономики и финансов;
  • правил ведения документации;
  • основ торгово-экономической, страховой, банковской или прочей деятельности;
  • действующего законодательства;
  • иностранного языка.

Поскольку брокер работает с большим количеством данных, пригодится быстрая реакция, хорошая память и аналитические способности.

Однако это не все. Добиться успеха в профессии можно, обладая также набором определенных личностных качеств, таких как:

  • коммуникабельность;
  • ответственность и решительность;
  • высокая организованность;
  • стремление к развитию;
  • стрессоустойчивость и критическое мышление.
коллеги анализируют графикБрокер: Pexels

Образование

Даже в продвинутых отечественных вузах профессиональных брокеров пока не готовят. Крупные компании готовы сами обучать талантливых специалистов, но высшее образование — обязательное требование. Пригодится диплом, подтверждающий:

  • получение экономической или юридической специальности;
  • профильное образование в сфере страхования, банковского или таможенного дела.

Начать карьеру можно, получив и среднее специальное образование по указанным направлениям. Также необходимые знания получите на платных курсах.

Самый низкий порог вхождения для брокеров в сфере недвижимости. Вакансии для амбициозных сотрудников на сайтах по поиску работы есть всегда, а высшее образование и опыт зачастую преимущество, а не обязательное требование.

Профессия брокера диктует довольно жесткие условия работы. Это деятельность для людей с сильным характером и неукротимой тягой к новым знаниям и опыту. Но если удастся овладеть всеми хитростями ремесла, высокий заработок и карьерный рост гарантированы.

Оригинал статьи: https://www.nur.kz/family/self-realization/1900185-broker-kto-eto-cem-on-polezen/

Что такое брокерская лицензия и как ее проверить

Деятельность биржи и компаний – профессиональных игроков регламентируется положениями закона “О рынке ценных бумаг” от 22.04.1996 № 39-ФЗ. В статье 39 упомянутого нормативно-правового акта установлено, что торговля на рынке ценных бумаг осуществляется организациями, получившими соответствующую лицензию.

С 2015 года лицензия на ведение брокерской деятельности выдается Центробанком РФ. Этот орган проверяет соответствие организации установленным законодательством требованиям. Наличие разрешительного документа подтверждает легальность и законность работы брокерской конторы.

ВАЖНО! Срок действия лицензии не ограничен. Единственной причиной прекращения предоставления права на выполнение указанных функций является аннулирование документа Центробанком РФ.

Принимая решение о выборе посредника для торгов на бирже, трейдер может ознакомиться с актуальным списком брокеров на официальном сайте Центробанка РФ по ссылке:https://www.cbr.ru/finmarket/supervision/sv_secur/.

CBR_spisok_brok.png

Сведения о лицензированных посредниках, а также перечни компаний, разрешения на ведение деятельности которых аннулированы или приостановлены, опубликованы в свободном доступе и регулярно обновляются.

ВАЖНО!Главный признак, характеризующий “белого” брокера, – это наличие лицензии. Перед тем как подписывать договор с брокером и переводить ему деньги, обязательно проверьте наличие лицензии на сайте Центрального банка РФ по ссылке выше.

Вот как выглядит настоящая лицензия на брокерскую деятельность:

Finam_lic.png

Как выбрать брокера и не пожалеть

  1. На первом этапе выбирайте простоту, особенно если вам пока трудно понять, чего вы хотите от брокера. Не забудьте проверить, есть ли у брокера лицензия ЦБ.
  2. Не гонитесь за самой низкой комиссией за сделки — обращайте внимание и на обязательные платежи типа минимальной комиссии за сделку и платы за депозитарные услуги.
  3. Проверьте, чтобы у брокера был терминал для нужной вам платформы. Здорово, если у брокера есть удобное мобильное приложение. Еще важно, чтобы брокер давал доступ к нужным вам активам и площадкам.
  4. Не бойтесь задавать вопросы поддержке.
  5. Можно открыть брокерские счета у нескольких брокеров и проверить их в работе. Затем сделать основным брокером того, кто больше понравится. Но открыть несколько ИИС нельзя.

Что почитать об инвестициях

В

этом материале

мы собрали десять книг, которые помогут разобраться с устройством современного фондового рынка, тонкостями инвестирования на нем, и том, как здесь используются передовые технологии.

А вот

здесь

собраны аналитические статьи о текущей ситуации на рынках в России и мире.

А можно ли обойтись без брокера?

Если вы сами не являетесь брокером или дилером, то ответ однозначный — нет. Торговать придется через брокера, который по закону является посредником между трейдером (инвестором) и биржей.

Список лучших зарубежных брокеров

В топ-5 самых популярных иностранных брокеров у российских инвесторов и трейдеров вошли:

Позиция в рейтинге

Наименование компании

Страна 

1

Interactive Broker

Самый известный брокер США

2

Exante

Брокер с регистрацией на Кипре, дает выход на американскую, лондонскую и другие европейские биржи

3

Jast2Trade

Универсальный международный брокер

4

Unated Traders

Инвестиционная компания, которая дает доступ к IPO, SPAC, Crypto и другим инструментам

5

Lightspeed

Американский брокер с низкими комиссионными сборами

Основная особенность торговли на иностранных фондовых биржах – высокий порог входа для инвестора. Чаще всего это суммы от 2-3 до нескольких десятков и даже сотен тысяч долларов. При работе с иностранным брокером россияне обязаны отчитываться перед ФНС и платить налоги.

Брокерская компания – что это

Компания, предоставляющая соответствующие услуги, и будет брокерской компанией. При этом лицензия оформляется на должностное лицо, клерки выполняют небольшой кусок работы.

Преимущество брокерской компании – лучшее техническое и программное обеспечение. А сервис… Большое количество клиентов часто (и неизбежно) снижает качества обслуживания.

Где найти и как выбрать надежного брокера

Для поиска достаточно открыть всё тот же перечень лицензированных контор, опубликованный на сайте Центробанка РФ. Кроме того, в сети регулярно публикуются рейтинги ведущих операторов рынка ценных бумаг. После этого полезно изучить отзывы клиентов в интернете, ознакомиться с информацией на официальном сайте и при необходимости связаться со службой поддержки для получения ответов на возникшие вопросы.

Подробнее о том, как выбрать брокера, читайте в нашей статье.

Часто после регистрации с потенциальным клиентом связывается менеджер, который консультирует его об организации работы, тарифах и технических требованиях компании.

Тем, кто только начинает свой путь к биржевой покупке финансовых активов, необходимо обратить внимание на следующие моменты:

  • удостовериться в наличии действующей лицензии;
  • проверить сведения в открытых источниках о возможных судебных тяжбах, в том числе связанных с процедурами банкротства юридического лица;
  • уточнить, ведется ли техническая и консультационная поддержка, желательно в круглосуточном режиме и в случае необходимости по телефону.

Далеко не все операторы предоставляют возможность телефонного консультирования. Лучше уточнить о функционале дополнительно:

  1. Наличие мобильного приложения. Несмотря на то что пользователи привыкли к огромному выбору сервисов, доступных на всех без исключения смартфонах, не все брокерские конторы могут предложить подобный функционал. Перед регистрацией рекомендуется уточнить этот момент у брокера.
  2. Тарифные планы и комиссионные платежи. На начальном этапе в данной характеристике брокера лучше всего отталкиваться от простоты. Чем проще и прозрачнее тарифный план, тем быстрее в нем разобраться.

Не всегда минимальные комиссионные говорят о конечной выгоде обслуживания. Более информативны сведения об обязательных платежах:

  • критерии ввода и вывода средств, размер комиссии на данные операции;
  • возможность открытия счета онлайн без посещения операционного офиса компании – это удобно и значительно экономит время потенциального трейдера.

На начальном этапе, еще до прохождения регистрации, необходимо задавать как можно больше вопросов технической поддержке оператора. Так перед будущим клиентом откроется полная картина работы компании, а заодно станет очевидным уровень компетентности сотрудников.

Клиент может сменить брокера в любой момент. Если сотрудничество не удовлетворяет клиента по каким-либо параметрам, он вправе расторгнуть договор и заключить его с другой брокерской конторой.

Полезные ссылки по теме инвестиций и биржевой торговли:

  • Тестовый счет с виртуальными деньгами
  • Софт для торговли на бирже: торговый терминал, мобильные приложения
  • Модельные портфели

Читайте обзоры, аналитику рынков и инвестидеи в Telegram-канале ITI Capital

Как выбрать надежного и выгодного брокера

Подарить/потерять деньги просто. Сложно сохранить и приумножить.

Я рекомендую:

  • собрать всю публичную информацию о брокере;
  • сделать табличку с важными критериями;
  • безжалостно отсеивать худших.

Если ищете брокера в сфере финансового трейдинга, зайдите на сайт Московской фондовой биржи https://place.moex.com/brokers

Можете прогуляться по нашему сайту: здесь есть нюансы работы, рейтинг, отзывы. Информация проверена.

На что обратить внимание

Мой совет: скачайте с интернета или закажите договор (если сайта нет). Там указан номер лицензии (проверяют на http://www.cbr.ru/links/fmp_check/). Проверку нужно делать лично и хотя бы раз в квартал.

Пример из моей практики. В начале 2019 г. ЦБ лишил лицензии нескольких профессиональных участников, в т.ч. Альпари (форекс-брокер). Хотя компания продолжает работать, активно обрабатывает новичков, существуют реальные риски потери средств даже не в трейдинге, а в результате нечистоплотности брокера (невыплата и воровство). От сотрудничества пришлось отказаться.

Важны также:

  • торговый терминал;
  • серверное оборудование брокера;
  • возможность подавать заявку по телефону (в случае сбоя терминала – а у вас, по закону подлости, именно в этот момент «висит» сделка);
  • информационная поддержка (готовность персонала помогать);
  • депозитарий.

Внимательно изучите тарифы (размер, за что, когда будет удерживаться комиссия). Есть ли регулярная абонентная плата, сколько придется заплатить за пополнение счета и вывод средств.

«Стелю соломку»:

  • найдите бесплатный вебинар о налогах (если брокер иностранный, обязательно возникнут трудности с двойным налогообложением);
  • просчитайте сумму платежа с учетом всех комиссий брокера;
  • уточните, какие справки потребуются в налоговой (отчет брокера, расшифровка дохода с учетом курса и др.).

Список надежных брокерских компаний

Если подыскиваете надежного брокера, рекомендую просмотреть список лучших, на мой взгляд. Только не бегите к первому же в списке, игнорируя остальных. Он подходит для моих объемов торгов, удовлетворяет моим критериям, которые необязательно совпадут с вашими.

Надежные российские брокеры
Название Рейтинг Плюсы Минусы
Финам 8/10 Самый надежный Комиссии
Открытие 7/10 Низкие комиссии Навязывают услуги
БКС 7/10 Самый технологичный Навязывают услуги
Кит-Финанс 6.5/10 Низкие комиссии Устаревшее ПО и ЛК

Кто регулирует деятельность брокеров в России и за рубежом

В России ключевая роль регулятора принадлежит Центральному Банку. Для получения лицензии брокеру требуется:

  • быть юридическим лицом, иметь членство в одной из СРО (многие источники рассматривают СРО как дополнительную ступень контроля);
  • иметь на счету собственные средства (обязательно ежеквартальное подтверждение);
  • техническое обеспечение (соответствие критериям ЦБ);
  • профильное образование руководителей и др.

Брокер обязан отчитываться перед Банком России и публиковать отчетность в интернете.

Подобной схемы контроля (с небольшими отличиями) придерживаются за границей (Европа). Учитывайте, что многое зависит от сферы деятельности.

Так, В США форекс-брокеров контролируют:

  • Национальная фьючерсная организация;
  • Комиссия по торговле товарными фьючерсами.

Прайм-брокеры

Прайм-брокеры – поставщики высокого уровня ликвидности, к числу которых относят таких гигантов как Barclays Capital, Bank of America, Citi, Deutsche Bank, Morgan Stanley, JPMorgan Chase. Праймовые биржевые брокеры сотрудничают с retail-трейдерами и брокерами, с институциональными клиентами. Главное отличие: компромиссные условия выполнения ордеров.

Прайм-брокеры выставляют высокие маржинальные требования и запрашивают больший размер первоначального депозита. В полномочиях исполнительного лица – представление небольших компаний в транзакциях и регулирование сделок от их имени. Для доступа к банковской ликвидности retail-брокеры заключают договор с одним прайм-брокером.

Часто задаваемые вопросы

Полностью одобряю подход: «прежде чем вложить деньги куда-либо, продумай собственные действия в случае самого пессимистического сценария». Поэтому для будущих профессиональных трейдеров отвечу на самые распространенные вопросы.

Что делать, если брокер лишился лицензии

Рассмотрю аннулирование лицензии на фондовом рынке. В теории:

  1. Ценные бумаги не пропадут (хранятся в депозитарии – сторонней организации).
  2. Деньги хранятся на брокерском счете. Взыскания на средства не накладываются.

Реальность:

  1. Брокер имеет доступ к ценным бумагам.
  2. По договору может распоряжаться деньгами клиента с брокерского счета.

При отзыве лицензии дается 3 месяца (не более года) на урегулирование всех вопросов. Задача пострадавшего – вывести деньги и ценные бумаги (перевести к другому посреднику или на учет к эмитенту). Не забудьте получить отчет брокера – это позволит правильно рассчитать и уплатить налог.

Когда посредник сбежал или лицензия отозвана в другой сфере деятельности, для расторжения договора и получения компенсации обращайтесь в правоохранительные органы.

Как снизить риск потери денег

Совет один – не обращаться в первую попавшуюся фирму. Соберите максимальную информацию:

  • лицензия;
  • финансовые результаты (информация публична);
  • период работы на рынке;
  • отзывы о работе;
  • слухи, скандалы и сплетни среди работников конторы (часто публикуются в сети).

Я рекомендую критически относиться к рейтингам: к сожалению, результаты часто проплачены.

Да, при работе с посредником (вне сферы страхования) и вообще с финансовыми инструментами можно обратиться в страховую компанию. Тогда, в случае наступления неприятного события, получится вернуть хотя бы часть сбережений.

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...