Бенчмарки: как пользоваться, зачем они нужны инвестору, можно ли в него инвестировать

Что такое бенчмарки, зачем они нужны инвесторам и как ими пользоваться, чтобы управлять портфелем. Почему индекс может служить бенчмарком. Какими характеристиками он должен обладать. Можно ли инвестировать в бенчмарк.

Список вопросов теста

Уровень травматизма на производстве относится к … индикаторам результативности корпоративной социальной ответственности

  • экономическим
  • экологическим
  • социальным

К объективным факторам формирования внутрикорпоративной социальной ответственности относят

  • характеристики руководителей организации (компетентность и стиль управления)
  • стадию жизненного цикла организации
  • характеристики персонала (сплоченность, лояльность и конкурентоспособность)
  • кредиторскую задолженность

Фондовым индексом является …

  • GRI
  • Global compact
  • Social Accountability SA8000
  • ИСО 9000
  • Dow Jones Sustainability Index-DJSI

Понятие «корпорация» в современной российской экономике трактуется как …

  • совокупность лиц, объединившихся для достижения какой-либо цели, которая является юридическим лицом
  • объединенная группа, круг лиц одной профессии, одного сословия
  • форма организационной предпринимательской деятельности, предусматривающая долевую собственность, юридический статус и сосредоточение функций управления в руках верхнего эшелона профессиональных управляющих (менеджеров), работающих по найму

Форма финансовой помощи, выделяемой компанией на реализацию долгосрочных и совместных партнерских социальных программ, направленных на повышение уровня жизни различных слоев общества, называется …

  • корпоративным фондом
  • социальными инвестициями
  • спонсорством
  • денежными грантами

Наиболее точная формула, определяющая корпоративную культуру: «…»

  • конкурентный рынок труда — занятость — достойная оплата труда
  • ориентация на роли — следование задачам — влияние на человека — получение власти
  • организационная культура = корпоративная культура
  • общие ценности — взаимовыгодные отношения и сотрудничество — добросовестное организационное поведение

Социальная ответственность бизнеса проявляется путем …

  • уплаты налогов в фонд медицинского страхования
  • формирования премиального фонда
  • своевременной выплаты заработной платы работникам
  • социально ориентированной политики в отношении сотрудников корпорации

Корпоративная социальная ответственность рассматривается как механизм достижения экономической эффективности в рамках … подхода

  • общегуманитарного
  • инструментального
  • нормативного

В практике социального аудита наиболее распространенным на данный момент является международный стандарт

  • Social Accountability SA8000
  • ИСО 9000
  • ISO 26000
  • Accountability 1000
  • FTSE4Good Index

Концепция социального аудита в конце 40-х годов XX в. начала формироваться …

  • в США
  • в Великобритании
  • в Японии

Концепция социально ответственного бизнеса в конце 60-х — начале 70-х годов XX в. стала формироваться …

  • в США
  • в Великобритании
  • в Японии
  • в Германии

Корпоративная социальная ответственность рассматривается как совокупность обязательств компании перед акционерами и другими заинтересованными сторонами в рамках … подхода

  • общегуманитарного
  • инструментального
  • нормативного

Показатель эффективности внешних социальных инвестиций и социальных программ «Publicity» — это …

  • рост известности и узнаваемости (в %)
  • отношения с контактными группами за период социальных инвестиций
  • рост реализации (объема продаж), других показателей

Корпоративный стандарт … по значимости стоит в одном ряду со стандартами управления качеством (ИСО 9000) и чаще всего используется для аудита КСО крупных организаций

  • GRI
  • Global compact
  • Social Accountability SA8000
  • ИСО 9000

… — это препятствие для реализации социальной ответственности

  • Нарушение принципа максимизации прибыли
  • Недостаток умения решать экономические проблемы
  • Снижение объемов выпускаемой продукции и предоставляемых услуг

Реализуя социальную ответственность, организации должны действовать …

  • осуществляя защиту среды обитания
  • реализуя маркетинговую деятельность
  • с целью максимизации прибыли

Устойчивое соответствие … в условиях развитой правовой системы невозможно, поскольку влечет за собой слишком высокие издержки для компании, в том числе судебные

  • уровню противоправности/безответственности
  • уровню законопослушности
  • уровню фрагментарности
  • стратегическому уровню

Примером наступления социальной ответственности бизнеса является ситуация, когда .

  • субъект бизнеса уделил недостаточно внимания требованиям общества
  • субъект бизнеса уделяет пристальное внимание запросам общества
  • происходит замедление воспроизводства трудовых ресурсов на территориях, являющихся ресурсной базой для данного вида бизнеса

Адресная финансовая помощь, которая заключается в совместном финансировании социальных программ со стороны компании, органов государственного управления и некоммерческого сектора, называется …

  • денежными грантами
  • благотворительными пожертвованиями и спонсорской помощью
  • социально значимым маркетингом
  • эквивалентным финансированием

Средства, направляемые на социальные нужды,…

  • являются для предприятия издержками
  • не являются для предприятия издержками
  • в зависимости от экономической конъюнктуры могут являться для предприятия издержками

Концепция социально ответственного бизнеса включает в себя .

  • членство в различных предпринимательских и общественных ассоциациях и союзах
  • соблюдение трудового законодательства
  • теории корпоративного альтруизма и корпоративного эгоизма

Стандарт КСО, в основе которого лежит концепция устойчивого развития, то есть нахождения баланса между потребностями нынешнего поколения в экономическом благосостоянии, благоприятной окружающей среде и социальном благополучии и аналогичными потребностями будущих поколений, — это …

  • GRI
  • Global compact
  • Social Accountability SA8000
  • ИСО9000

Теория … утверждает, что социальная ответственность бизнеса — это просто «хороший бизнес», поскольку сокращает долгосрочные потери прибыли

  • корпоративного эгоизма
  • корпоративного альтруизма
  • ответственного поведения
  • социальной ответственности
  • разумного эгоизма

Социальная политика современной организации включает .

  • финансирование науки, образования, культуры, здравоохранения
  • сокращение расходной части бюджета организации
  • выплату бонусов топ-менеджерам
  • маркетинговую деятельность и рекламу

Адресная помощь, выделяемая компанией для реализации социальных программ как в денежной, так и в натуральной форме (продукция, помещения, транспорт, оборудование, призовые фонды, оплата счетов организаций — получателей помощи и др.), называется …

  • денежными грантами
  • благотворительными пожертвованиями и спонсорской помощью
  • социально значимым маркетингом

Этические нормативы — это …

  • правила, в определенной профессиональной, деловой, общественной среде определяющие правильное и неправильное поведение
  • регламент работы предприятия
  • правила общения
  • должностные обязанности сотрудников организации

К внутренним факторам, определяющим границы корпоративной социальной ответственности, относят .

  • риски (финансовые, инвестиционные, политические, экономические и пр.)
  • интересы/ожидания ключевых стеикхолдеров, способных влиять на характер стратегически важных решений (акционеры, поставщики, сотрудники)
  • уровень конкуренции и динамику конкурентной борьбы

В научной среде активная разработка теоретико-методологических подходов к пониманию корпоративной социальной ответственности начинается …

  • во второй половине XX в.
  • в начале XX в.
  • в начале XXI в.

Адресная финансовая помощь, выделяемая компанией на реализацию социальных программ в области образования и на проведение прикладных исследований, называется …

  • денежными грантами
  • благотворительными пожертвованиями и спонсорской помощью
  • социально значимым маркетингом
  • социальными инвестициями

Добровольное пенсионное обеспечение относится к … индикаторам результативности корпоративной социальной ответственности

  • экономическим
  • экологическим
  • социальным

Что такое технологические ETF-фонды?

Технологический ETF-фонд – это ETF-фонд, который инвестирует прежде всего в акции компаний из технологического сектора экономики. К этому сектору относятся компании, ориентированные на исследования, разработку и продажу широкого спектра аппаратного и программного обеспечения, используемого потребителями и бизнесом. 

Технологический сектор часто является наиболее привлекательным направлением инвестирования в любой экономике. В него входят такие известные компании, как Apple, Google, Facebook, IBM, Microsoft, NVIDIA, Intel, Samsung Electronics, Taiwan Semiconductor, а также много молодых компаний, которые быстро развиваются. В последние годы этот сектор часто является главным двигателем общего прироста на фондовом рынке.

Читайте также: ТОП-5 дивидендных ETF-фондов США

Пожалуйста, внимательно ознакомьтесь с данной политикой использования файлов cookie, прежде чем пользоваться услугами plati.ru. Посещая сайт plati.ru вы соглашается с тем, что plati.ru может использовать файлы cookie для их последующей обработки системами Google Analytics, Яндекс.Метрика.

Что такое cookies?

Cookies — это простые текстовые файлы, которые хранятся на вашем компьютере или мобильном устройстве сервером веб-сайта. Каждый файл cookie уникален для вашего веб-браузера. Он содержит некоторую анонимную информацию, такую как уникальный идентификатор, доменное имя сайта, некоторые цифры и числа.

Необходимые файлы cookie позволяют нам предложить вам наилучший возможный опыт при доступе и навигации по нашему сайту и использовании его функций. Например, эти файлы cookie позволяют нам узнать, что вы создали учетную запись и вошли в нее.

Функциональные файлы cookie позволяют нам управлять сайтом в соответствии с вашим выбором. Например, мы узнаем ваше имя пользователя и запоминаем, как вы настраивали сайт при последующих посещениях.

Если вы хотите ограничить или заблокировать файлы cookie, установленные на нашем сайте, вы можете сделать это через настройки вашего браузера. Кроме того, вы можете посетить сайт www.internetcookies.org, который содержит исчерпывающую информацию о том, как это сделать на различных браузерах и устройствах. Вы найдете общую информацию о файлах cookie и подробные сведения о том, как удалить файлы cookie с вашего устройства.

Ваш запрос не может быть обработан

Ваш запрос не может быть обработан

С данным запросом возникла проблема. Мы работаем чтобы устранить ее как можно скорее.

Особенности бренда IMI-TA

Основная цель этого производителя заключается в предоставлении покупателям оптимальных решений в следующих областях:

  • терморегулирование;
  • регулирование и балансировка;
  • поддержание высокого качества воды, оптимального давления.

В первую очередь, бренд IMI-TA стремится развивать, внедрять инновации, а также создавать оптимальные решения для ОВК-систем. Менеджеры компании всегда готовы оказать поддержку клиентам, провести консультацию. В различных странах мира реализовано более 100 тысяч проектов. Именно они являются гарантией высокой квалификации, надежности специалистов в сфере решения гидравлических задач любого масштаба.

FitLine

Контакты Cookies

© Авторское право 1993-2021 PM-International

Unsere Oberflächen

Für Tischler, Maler, Architekten… und Sie!

Начните торговать с ведущими брокерами

В связи с жалобами других пользователей вам временно запрещено добавлять новые комментарии. Ваш статус будет проверен нашим модератором в ближайшее время.

Пожалуйста, подождите минуту, прежде чем оставить комментарий.

Дисклеймер: Fusion Media не несет никакой ответственности за утрату ваших денег в результате того, что вы положились на информацию, содержащуюся на этом сайте, включая данные, котировки, графики и сигналы форекс. Операции на международном валютном рынке Форекс содержат в себе высокий уровень риска. Торговля на рынке Форекс может не подходить для всех инвесторов. Спекулируйте только теми деньгами, которые Вы можете позволить себе потерять.Fusion Media напоминает вам, что данные, предоставленные на данном сайте, не обязательно даны в режиме реального времени и могут не являться точными. Все цены на акции, индексы, фьючерсы носят ориентировочный характер и на них нельзя полагаться при торговле. Версия этого документа на английском языке является определяющей и имеет преимущественную силу в том случае, если возникают разночтения между версиями на английском и русском языках. Таким образом, Fusion Media не несет никакой ответственности за любые убытки, которые вы можете понести в результате использования этих данных. Вы ищете акции, котировки или графики форекс? Взгляните на портал Investing.com — лучший технический анализ и современный экономический календарь к вашим услугам!Английская версия данного соглашения является основной версией в случае, если информация на русском и английском языке не совпадают.

  Нефть Brent 82,59 +0,04 +0,05%  
  Нефть WTI 81,39 -0,20 -0,25%  
  Золото 1.863,45 -0,45 -0,02%  
  Серебро 25,293 -0,008 -0,03%  
  Платина 1.094,10 +1,65 +0,15%  
  Палладий 2.063,75 -0,25 -0,01%  
  Природный газ 5,115 -0,010 -0,20%  
  EUR/USD 1,1446 -0,0004 -0,03%  
  USD/RUB 71,6154 +0,0000 +0,00%  
  EUR/RUB 81,9619 +0,0000 +0,00%  
  GBP/USD 1,3369 -0,0003 -0,02%  
  USD/TRY 9,9270 +0,0371 +0,38%  
  USD/JPY 114,10 +0,05 +0,04%  
  AUD/USD 0,7293 -0,0001 -0,01%  
  РТС 1.854,48 +0,84 +0,05%  
  Индекс Мосбиржи 4.189,35 +16,88 +0,40%  
  US 500 4.659,7 +10,4 +0,22%  
  Dow Jones 35.921,23 -158,71 -0,44%  
  DAX 16.083,11 +15,28 +0,10%  
  FTSE 100 7.384,18 +44,03 +0,60%  
  Индекс USD 95,145 +0,307 +0,32%  
  Сбербанк 356,44 +7,79 +2,23%  
  Газпром 346,84 +1,04 +0,30%  
  Норникель 22.050,0 +356,0 +1,64%  
  ЛУКОЙЛ 7.089,0 -48,5 -0,68%  
  Яндекс 6.024,2 +166,4 +2,84%  
  Tesla 1.063,51 -4,44 -0,42%  
  Apple 147,87 -0,05 -0,03%  

Скол. средние:

Покупать 2

Продавать 10

Индикаторы:

Покупать 0

Продавать 7

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать 2

Продавать 10

Индикаторы:

Покупать 0

Продавать 7

Apple

147,87

-0,05 -0,03%

Скол. средние:

Покупать 0

Продавать 12

Индикаторы:

Покупать 0

Продавать 9

Скол. средние:

Покупать 0

Продавать 12

Индикаторы:

Покупать 0

Продавать 8

Скол. средние:

Покупать 1

Продавать 11

Индикаторы:

Покупать 0

Продавать 10

Скол. средние:

Покупать 2

Продавать 10

Индикаторы:

Покупать 1

Продавать 7

E.ON

11,074

-0,071 -0,64%

Скол. средние:

Покупать 10

Продавать 2

Индикаторы:

Покупать 9

Продавать 0

Скол. средние:

Покупать 4

Продавать 8

Индикаторы:

Покупать 1

Продавать 6

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Пример употребления на «Секрете»

«Инвесторы, вложившие свои средства с 1964 года, получили за это время прибыль в 2 млн процентов — в 165 раз больше бенчмарка. Акции, которые 55 лет назад стоили $10 000, сегодня стоили бы $170 млн».

(Из новости о том, что Уоррен Баффетт сделал миллиардерами десятки инвесторов.)

The S&P 500

The S&P 500 is one of the most widely followed stock market indexes. It is widely quoted on cable financial news networks and in the financial press. For many individual investors and professionals, it serves as the de facto investing benchmark.

The S&P 500 is a measurement of the 500 largest U.S. stocks and the stocks represented are weighted by their market capitalization. This is the sum of the share price of each stock times the number of shares outstanding.

Because the S&P 500 is market-cap weighted, the largest stocks can be inordinately weighted in the index. A recent look at the holdings of the SPDR S&P 500 ETF (SPY) that tracks the index shows that the top ten holdings in the fund comprised just over 25% of the portfolio.

Further, because the S&P 500 only tracks stocks according to their market cap, if a sector of companies is overvalued, it will comprise a larger portion of the index. For example, as technology stocks have outperformed in recent years, they’ve comprised more and more of the S&P 500. Should a reversal occur, investors will find themselves holding more technology stocks than they otherwise may wish to hold.

Кто устанавливает эталонные индикаторы

Это прерогатива банков (в том числе ЦБ РФ), бирж и аналитических агентств, которые обрабатывают и анализируют информацию, полученную от участников рынка.

Эти банки, агентства и биржи рассчитывают установленные ими бенчмарки с применением различных методик, в том числе с использованием математических формул. Они же регулярно оценивают степень корректности и актуальности индикатора с тем, чтобы при необходимости скорректировать методику расчета.

Основными российскими администраторами являются Московская биржа, НФА (Национальная фондовая ассоциация) и Банк России. В США таких структур намного больше – например, Нью-Йоркская биржа NASDAQ или Информационное агентство в области энергетики (EIG, Energy Intelligence Group), в других странах — Лондонская, Парижская, Токийская фондовые биржи и другие.

Четыре лучших технологических ETF-фонда

Дивидендные ETF-фонды Vanguard

Vanguard Information Technology ETF (VGT)

Vanguard Information Technology является одним из самых диверсифицированных биржевых индексных фондов среди доступных на рынке. Однако он еще достаточно концентрированный. Около 60 % активов фонда сосредоточено в акциях 10 компаний, причем наибольшие доли только в двух – Apple и Microsoft, по 19,45 % и 17,92 % соответственно. Несмотря на это он хорошо представляет технологический сектор США – от компаний с микро- и малой капитализацией до таких гигантов индустрии, как упомянутые выше Apple и Microsoft. 

Каждый фонд сам определяет, какие технологические акции включить в свой портфель. Что касается VGT, то в него входят акции компаний, занимающихся кредитными карточками – например, Visa и Mastercard, но не входят телекоммуникационные компании – например, Facebook. Компании, которые занимаются играми и интернет-сервисами, тоже не входят в этот фонд, их в 2018 году Vanguard переместила в другой – Vanguard Communication Services ETF.

Основные характеристики ETF-фонда VGT по состоянию на конец июля 2020 года:

  • Количество компаний в портфеле – 330 шт.
  • Дивидендная доходность – 1,05 % годовых
  • Комиссии – 0,1 % в год
  • Активы под управлением – 36,9 млрд. $
  • Среднегодовая доходность за последние 10 лет – 20,26 %

Свежие данные по этому фонду можно посмотреть здесь.

Vanguard Information Technology ETF – один из крупнейших и наиболее ликвидных фондов в своем сегменте. Он хорошо подойдет для инвесторов, которые хотят широко инвестировать в американский рынок технологий с низкими комиссионными издержками, но не хотят заниматься анализом отдельных технологических акций. 

4 лучших ETF-фонда для инвестирования в технологические компании

Technology Select Sector SPDR Fund (XLK)

Technology Select Sector SPDR предлагает достаточно широкую диверсификацию в пределах технологического сектора США, но его портфель ограничен лишь акциями технологических компаний, входящих в индекс S&P 500. Этот фонд инвестирует во все крупные компании, связанные с технологией, – те же Apple и Microsoft с долями 21,36 % и 21,53 % соответственно, а также в NVIDIA, Intel, Cisco и другие. В отличие от ближайшего конкурента Vanguard Information Technology, в фонде XLK представлены также акции телекоммуникационного сегмента.

Поскольку этот ETF инвестирует только в акции из индекса S&P 500, в его портфеле нет компаний с малой капитализацией и большинства компаний со средней капитализацией. Однако избегание малых, а потому менее стабильных компаний в результате уменьшает волатильность (уровень риска) фонда и приводит к незначительным различиям в характеристиках по сравнению с фондами, которые отслеживают индекс технологической отрасли.

Основные характеристики ETF-фонда XLK по состоянию на конец июля 2020 года:

  • Количество компаний в портфеле – 72 шт.
  • Дивидендная доходность – 1,12 % годовых
  • Комиссии – 0,13 % в год
  • Активы под управлением – 32,01 млрд. $
  • Среднегодовая доходность за последние 10 лет – 19,69 %

Актуальные показатели этого фонда можно найти на официальном сайте.

Technology Select Sector SPDR – один из самых дешевых и самых крупных фондов в своем сегменте и, безусловно, наиболее ликвидный. Он будет хорошим выбором для инвесторов, которые хотят инвестировать в технологические компании с большой капитализацией.

4 лучших ETF-фонда для инвестирования в технологические компании

iShares Expanded Tech Sector ETF (IGM)

iShares Expanded Tech Sector предлагает всеобъемлющий охват технологического сектора в Северной Америке, куда кроме США также входит Канада. Однако стоит заметить, что доля Канады в фонде лишь 0,35 %, поэтому о диверсификации между различными странами речь не идет. 

В отличие от предыдущих двух фондов, IGM ограничивает долю каждой ценной бумаги на уровне 8,5 %. Это ограничение направлено на то, чтобы обеспечить надлежащую диверсификацию в концентрированной технологической отрасли. Фонд уменьшает долю таких гигантов сектора, как Apple и Microsoft, до 8,68 % и 8,41 % соответственно, и инвестирует в небольшие компании с потенциалом роста. Также в состав этого биржевого фонда входят такие интернет-магазины, как Amazon.com, eBay и другие, которые обычно классифицируются как потребительские циклические фирмы. 

Основные характеристики ETF-фонда IGM по состоянию на конец июля 2020 года:

  • Количество компаний в портфеле – 297 шт.
  • Дивидендная доходность – 0,44 % годовых
  • Комиссии – 0,46 % в год
  • Активы под управлением – 2,5 млрд. $
  • Среднегодовая доходность за последние 10 лет – 20,05 %

Более подробно об этом ETF можно узнать здесь.

Биржевой фонд IGM охватывает ликвидный рынок, торгуется с большими ежедневными объемами и с небольшими спредами. Комиссионные расходы этого ETF выше по сравнению с его ближайшими конкурентами, о которых мы уже упоминали в этой статье, однако он предлагает лучшую диверсификацию и отсутствие концентрации активов в только двух акциях. 

iShares Global Tech ETF (IXN)

iShares Global Tech – едва ли не единственный ETF-фонд, который предлагает инвестору настоящую глобальную диверсификацию технологических акций. Он охватывает примерно 70 % мировых технологических компаний, которые торгуются на биржах, и эффективно избегает большинство акций на развивающихся рынках. В его портфеле преобладают США с долей 79,07 %, далее следует Япония с долей 3,96 %, затем Тайвань, Корея, Германия, Нидерланды и Канада. 

IXN не инвестирует в компании с малой капитализацией, а также в большинство компаний со средней капитализацией. Как и первые два фонда, которые мы рассматривали в этой статье, IXN концентрирует значительную часть капитала в акциях двух лидеров рынка – Apple и Microsoft, хотя их доли в фонде несколько меньше: 16,99 % и 16,98 % соответственно. Также в этом ETF-фонде есть акции корейского производителя электроники Samsung с долей 2,62 % и тайваньского производителя полупроводников Taiwan Semiconductor Manufacturing с долей 3,01 %.

Основные характеристики ETF-фонда IXN состоянию на конец июля 2020 года:

  • Количество компаний в портфеле – 119 шт.
  • Дивидендная доходность – 0,87 % годовых
  • Комиссии – 0,46 % в год
  • Активы под управлением – 4,03 млрд. $
  • Среднегодовая доходность за последние 10 лет – 17,96 %

Последние данные по этому фонду можно узнать здесь.

IXN – один из самых ликвидных и недорогих, с точки зрения комиссионных расходов, фондов в сегменте глобальных технологических компаний. Он эффективно отслеживает мировой рынок технологий и будет хорошим выбором для инвесторов, которые ищут глобальную диверсификацию технологических акций для своих портфелей.

Происхождение названия

Термин «бенчмарк» (benchmark) пришёл в экономику из геодезии: так называются горизонтальные отметки, высеченные в камне, в которые можно было поместить угольник для измерения уровня. По сути, это точка отсчёта для измерения чего-либо.

Как вести учет

Для того, чтобы корректно оценивать свой портфель, нужно использовать другие инструменты. Сейчас предлагаю рассмотреть пару основных:

  1. Самостоятельный подсчет с помощью Excel. Внесли деньги на счет — добавили запись в Excel, совершили операцию на брокерском счету — вручную вписали. На выходе у вас будет файл показывает доходность вашего портфеля.
  2. Воспользоваться готовым сервисом или приложением, которое все будет делать вместо вас. Экспортировали операции из отчетов брокера — сервис сам все посчитал и на выходе показал доходность по ценным бумагам, сравнение с бенчмарками и т.д. Это удобно, ничего не нужно делать вручную.

Ексель

Пример как может быть выглядеть Excel-файл показываю ниже:

pic2.png

Это довольно громоздкий документ, в котором заполняются разные поля. Какие-то — по формулам, какие-то — вручную. Вам изначально придется скачать этот файл, но очень часто приходится подкручивать и проверять формулы, чтобы они работали корректно, меняя под себя. Вручную проводить работу так или иначе придется. Плюс дополнительно нужно будет регулярно самому вносить информацию, изменения и обновления.

Плюсы:

  • Бесплатно. Все это можно скачать, доработать, самому прописать формулы.
  • Можно полностью настроить под себя — формулы, столбцы, поля…

Минусы:

  • Все операции придется вводить вручную. Совершили операцию — нужно продублировать в таблицу. Это занимает время.
  • Такой портфель сложно вести когда несколько счетов. Количество ваших операций увеличивается, потому что вам нужно дублировать информацию с одного, второго, третьего брокера, и у каждого может быть разный размер депозита. Дальше все надо сводить в единый вид, в единую формулу. Это сложно.
  • Очень легко допустить ошибку. Банально в формуле не так написали — и все, все ваши цифры неверные. Будете, как пилот самолета, без приборной панели лететь вслепую.
  • Необходимо владеть Excel, понимать как он работает, уметь пользоваться формулами. Все не так сложно, но этому нужно учиться, тратить время на новые знания.

Онлайн-сервисы

Другой вариант — учет с помощью готовых сервисов, которые помогают все это делать автоматически. Вы просто копируете отчет брокера, вставляете в сервис, а он автоматически выбирает нужные сделки и аккуратно экспортирует.

Так выглядит отчет в сервисе Intelinvest, которым я пользуюсь.

pic3.png

Есть один минус: конкретно этот сервис — платный. Есть бесплатные сервисы, но по удобству использования для меня они не сравнятся с Интелинвест.

Плюсы:

  • Все автоматизировано. Просто нужно загрузить 1 файл и все будет выполнено за вас автоматически, а вы получите готовый результат. В таком варианте удобно вести любое количество портфелей и брокерских счетов. Просто загружаете отчеты — все автоматически будет рассчитано .
  • Здесь уже есть готовое сравнение с бенчмарком. Не нужно отдельно учитывать и прописывать формулы. Зашли на страницы — вам показали результат — вы сразу понимаете: хорошо или плохо.
  • Есть много дополнительных функций и плюшек. Это тоже плюс, но пригодится невсегда.
  • Есть удобный функционал по подсказкам. Если вы новичок, такой сервис на первых порах очень упрощает работу.

Какой способ из тех, которые я озвучил, выбирать — решайте сами.

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...