Банк Открытие подбор банковских карт, онлайн оформление

Содержание

Что такое Opencard?

Opencard — это дебетовая или кредитная карта, с встроенной программой лояльности, позволяющей
получать до 3% кэшбэк бонусными рублями (Openbonus) на свой бонусный счет за покупки по основной
и всем дополнительным картам тарифа Opencard за календарный месяц.

Что такое зарплатная карта и для чего она нужна?

Каждая компания должна иметь расчетный счет в любом финансовом учреждении, работающем в РФ. Организации создают в банке зарплатный проект, затем всем сотрудникам выдаются именные зарплатные карты, куда будет регулярно перечисляться доход каждого из них.

СПРАВКА. Зарплатные карты были введены в оборот по причине необходимости в контроле доходов населения налоговыми структурами. По первому требованию ФНС кредитные компании передают органам всю нужную информацию.

Зарплатная карта выдается с нулевым балансом. На ее счете нет овердрафта или кредитного лимита. Изначально на таких карточках отсутствуют платные либо дополнительные услуги, так как работодатель не вправе решать за сотрудников вопрос об их подключении. При этом данные продукты обладают всеми базовыми функциями:

  • снятие наличных;
  • перевод и получение средств;
  • безналичная оплата покупок;
  • подключение дополнительных услуг (по желанию);
  • участие в акциях и бонусных программах банка (по желанию);
  • использование карты в дополнение к дебетовой или кредитной.

Таким образом, зарплатная карта дает доступ ко всем стандартным опциям и позволяет держателю пользоваться средствами по своему усмотрению. Дополнительные услуги владелец может подключить по желанию.

Говоря о том, что такое зарплатная карта, я могу сказать, что это почти то же самое, что и дебетовая. Отличие в том, что она не является личной картой держателя. Она выдается в рамках зарплатного проекта. В случае блокировки расчетного счета компании карта тоже будет заблокирована.

Открытие зарплатного проекта в Сбербанке

Если ИП или ООО работает стабильно, для руководителей вместе с сотрудниками выгодно подключить зарплатный проект Сбербанка. Он позволяет делать централизованное перечисление работникам зарплатной платы и других пособий, не используя наличные. Для зарплатных клиентов в Сбербанке предусмотрены различные привилегии: начисление процентов, программа лояльности, льготные ставки на кредит и т.д.

Руководители организации сами выбирают, какой будет зарплатная карта:

  • классическая: обслуживание от 0 рублей;
  • золотая: обслуживание от 0 рублей;
  • карточка с бонусами Аэрофлота: 0 рублей или 450 рублей в месяц.

От типа зависит стоимость обслуживания и набор привилегий.

Все карты выпускаются в платёжной система Мир, Виза или Мастеркард

.Зарплатный проект Сбербанк для ИП или ООО: тарифы

Если клиент хочет оформить зарплатный проект, то стоимость обслуживания будет складываться из:

  • комиссии за подключение;
  • ежемесячной платы;
  • процентов с переводов и зачислений.

Тарифы зависят от того, есть у юр лица или ИП расчетный счёт, открытый в Сбербанке, или нет.

  1. При наличии счёта

В Сбербанке подключение и обслуживание зависит от тарифа на расчётно-кассовое обслуживание и пакета услуг. Комиссия за переводы ЗП – от 0,1 до 0,7%. Она рассчитывается индивидуально. Внесение средств через кассу – 1%, переводом – без процентов, через бизнес карту – 0,15%.

  1. При отсутствии счёта

В Сбербанке оформление начинается с подключению к ДБО, за что взимается 960 рублей. Ежемесячно за него берётся 650 рублей.

В рамках зарплатного проекта за перевод ЗП взимается от 0,1 до 0,7% в зависимости от региона, количества сотрудников и размера оплаты труда. Внесение средств переводов – без комиссии, через кассу – с комиссией 1%.

Для работников выпуск карты бесплатный, но стоимость обслуживания зависит от типа карты.

Внесение и снятие наличных в банкоматах своего банка – без комиссии в пределах того, какой лимит установлен.

Зарплатный проект для ИП без работников

Для ИП без сотрудников не предусмотрены услуги в пределах зарплатного проекта. Точнее, это просто бессмысленная услуга. В штате числится только сам индивидуальный предприниматель, и он может снимать деньги с расчётного счёта в любой время. Отчетность для этого не требуется, какие-либо штрафы тоже не предусмотрены.

Подключение зарплатного проекта для ИП без сотрудников не несёт никакой пользы.

На кредитную историю оно не влияет. Банк при рассмотрении кредитной заявки будет смотреть на ежемесячный оборот, а не перечисление ЗП.

Если же клиент получит оповещение о том, что для него услуга доступна для подключения, это всего лишь автоматическая рассылка. Она приходит не адресно, а всем клиентам в Сбербанке.

Виды зарплатных карт

Банк «Открытие» для перечисления заработной платы выпускает дебетовые карты VISA Gold, MasterCard World и МИР Классическая, которые относятся к тарифному плану Opencard.

Зарплатная карта

Для состоятельных клиентов предусмотрен пакет услуг Opencard Премиум с карточками VISA Signature, MasterCard World Black Edition и МИР Привилегия плюс.

Каждая карточка оборудована NFC-чипом для бесконтактной оплаты, кроме этого, данные пластика можно загрузить в AppPay или GooglePay и рассчитываться с помощью смартфона.

Внимание! Такие карточки частные лица могут заказать самостоятельно. Оформить перечисления заработной платы можно без заключенного договора на зарплатный проект банка «Открытие».

История банка

История корпорации берет свое начало в 1993 году. За это время банк неоднократно менял свое название, но систематично развивался и расширялся. В 2002 году, тогда еще под названием «Номос банк», он смог приобрести международный уровень, присвоенный агентством Fitch Raitings и Moody’s. Тремя годами позже Номос приобрел контрольный пакет акций «Регионбанка», а в 2010 – Ханты-Мансийский банк.

С 2014 года банк получил свое название, которое осталось по сей день – «Открытие». Немного позже он выкупил контрольный пакет акций Петрокоммерц банка. За прошедшее десятилетие банк продемонстрировал ведущий показатель прироста активов – в 11,6 раз. До 2017 года учреждение было самым крупным частным банком. После этого он контролируется Центральным Банком России. Поэтому в надежности и стабильности работы государственного учреждения не может быть никаких сомнений.

В результате слияния зимой 2019 года банка Открытие и Бинбанка, в России появился стабильный современный банк, который среди своих клиентов насчитывает 200000 юрлиц и 2700000 физлиц. По исследованиям Banki.ru, учреждение твердо занимает восьмое место по РФ по нетто-активам банка (2157,39 млрд. руб.). Его капитал составляет 320,89 млрд. руб., размер кредитного портфеля – 851,95 млрд. руб. и обязательства перед населением – 824,12 млрд. российских рублей.

Услуги банка Открытие

На сегодняшний день «Открытие» является универсальным банком, развивающий все бизнес-сегменты: розничный, инвестиционный, корпоративный, МСБ и Private-Banking. И его ближайшая цель на грядущий год – получить первенство и стать лучшим банком с высочайшим клиентским опытом. В арсенале учреждения целая линейка современных финансовых продуктов, востребованных потребителем.

Банк оказывает следующие услуги:

  • Дебетовые карты.
  • Кредитные карты.
  • Пенсионные карточки.
  • Ипотека.
  • Вклады.
  • Страхование.
  • Открытие и обслуживание счетов.
  • Кредитование бизнеса.
  • Внешнеэкономическая деятельность и валютный контроль.
  • Брокерское обслуживание.
  • Структурное финансирование.

И это далеко не весь список возможностей, которые предлагает банк Открытие: оформить зарплатную карту, карточку для начисления стипендии, бесплатно зарегистрировать бизнес, самоинкассация, сервисы мобильного приложения – клиентам доступно все! Учреждение обладает большим потенциалом и стремится максимально удовлетворить потребности каждого пользователя: от частного клиента до крупнейших корпораций.

Сравнительная таблица «Топ лучших банков для открытия зарплатной карты»

Существует ли самая выгодная зарплатная карта? Многие банки предлагают достойные финансовые продукты, представляющие интерес и выгоду как для работодателя, так и для сотрудников. В таблице представлен сравнительный анализ.

Условия пользования зарплатной картой

После получения «пластика» его нужно активировать – например, проверкой баланса в банкомате. Подробнее о способах активации карты Открытие читайте в отдельной статье.

Для получения доступа к мобильному банку скачайте приложение Открытие на смартфон либо заведите личный кабинет на сайте www.open.ru. Для этого:

  1. Зарегистрируйтесь по номеру карточки, перейдя по ссылке ib.open.ru/webbank (вкладка «Регистрация»).регистрация карты зарплатного проекта открытие
  2. Выберите зарплатную карту для активации.
  3. Введите требуемые символы ее номера.

Важно! Пароль доступа в онлайн-банкинг и ПИН-код – конфиденциальная информация, известная только держателю зарплатной карты. Для смены ПИН-кода звоните в банк Открытие.

Зарплатные карты пополняют не только перечислениями от работодателя. Есть возможность внесения средств через банкоматы, переводами с других карточек и счетов, а также в кассах банка Открытие (при наличии паспорта).

Зарплатная карта – популярная услуга банка «Открытие»

Популярность этой услуги объясняется преимуществами и выгодами, которые получит как компания, руководитель, так и отдельный ее обладатель. Зарплатная карта банка Открытие – универсальная карточка на все случаи жизни. С каждой картой активируется бесплатный доступ к мобильному приложению и современный интернет-банк. Это позволит без комиссий в любое время получить выписку по счету за интересующий период, оплатить платежи или погасить кредит, открыть вклад или счет. Наличие мобильного приложения позволит создавать шаблоны часто повторяющихся финансовых операций и тем самым сэкономить время на выполнении рутинных дел.

Преимущества зарплатного проекта для компании состоят в возможности бесплатного онлайн-зачисления заработной платы, доставке карточек в офис, наличии страховых программ, кредитовании, эквайринга на торговых точках, лизинга.

Руководитель получает возможность индивидуального решения по банковским продуктам, выделенную телефонную линию, персонального менеджера, а также пользование дополнительными сервисами, такими как заказать билеты, трансфер и т.д.

Сотрудники при этом получают возможность обслуживания в лучшем банке с развитой инфраструктурой: большим количеством отделений и банкоматов по всей стране. Ознакомиться с адресами отделений и местом расположения банкоматов можно на официальной странице банковского учреждения. Достаточно открыть вкладку «Офисы и банкоматы банка».

Также владельцы карточек ФК Открытие могут пользоваться дополнительными привилегиями, в зависимости от выбранного типа карты. Учреждение предлагает несколько вариантов обслуживания:

  • стандартная карта;
  • золотая карточка;
  • премиум зарплатная карта Открытие;
  • Opencard;
  • Opencard Премиум.

Далее рассмотрим каждый из вариантов отдельно, поскольку бонусов и преимуществ будет очень много.

2. Какие условия

Главным условием, на которое нужно обращать при выборе «Зарплатного проекта», является стоимость её оформления. В большинстве случаев за данную процедуру банки денег не берут, предоставляя услугу абсолютно бесплатно. Отдельное условие — это комиссия за обслуживание. При открытии расчётного счёта в банке и оформлении банковских карт, она чаще всего не оплачивается. Комиссия берётся с клиентов, которые используют р/с других банков. Сравнение условий поможет представленная выше таблица с рейтингом компаний.

Условия

Зарплатный проект «ФК Открытие» доступен как действующим клиентам банка, так и юридическим лицам или ИП с расчётным счётом в сторонних кредитных организациях.

Заказ карт доступен онлайн, банк может доставить их в ваш офис.

Наибольшую сложность представляет подбор подходящего тарифа для держателей карт, так как банк предлагает их с избытком. Определённые сложности накладывает также организационная структура самого банка. Определённые тарифы могут быть доступны только в конкретном регионе или филиале.

Привилегии для зарплатных клиентов

Держатели зарплатного пластика автоматически становятся участниками льготных предложений ведущих платежных систем мира. Они получают использовать льготные условия для пользования следующими видами услуг:

Оформить кредитное предложение от других банков в зависимости от выгоды:

  1. Кредитные карты с приемлемыми процентными ставками.

  2. Кредитные займы с процентной ставкой от 9.9 процентов годовых.

  3. Вклады от 7.9 процентов годовых.

  4. Ипотечное кредитование с процентной ставкой от 9.8 процентов годовых.

  5. Участие в программе рефинансирования со ставкой от 9.9 процентов годовых.

Привилегии для зарплатных клиентов

Opencard бесплатная?

  • По карте Тарифа Opencard клиент платит только комиссию за оформление — 500 рублей/8USD
    / 7EUR (обслуживание бесплатно). Комиссия будет возвращена после достижения суммарного
    оборота покупок по карте 10000 рублей в виде Openbonus. Также при активации карты всем
    подключается услуга СМС-инфо, которая бесплатна первые 2 месяца. По истечении 2 месяцев
    комиссия за пользование услугой составит 59 рублей/1.5 USD/1.5 EUR в мес. Об этом клиенту
    будет направлено уведомление, и при желании услугу можно отключить в ИБ/МБ/КЦ.
  • По карте Тарифа Opencard (кредитная) клиент платит только комиссию за оформление — 500
    рублей (обслуживание бесплатно). Комиссия будет возвращена после достижения суммарного
    оборота покупок по карте 10000 рублей в виде Openbonus. Также при активации карты всем
    подключается услуга СМС-инфо, которая бесплатна первые 45 дней. За пользование услугой
    составит 59 рублей
    ВАЖНО: Вознаграждение не начисляется в случае, если на момент расчета вознаграждения на
    карте клиента имеется просроченная задолженность.
  • По Opencard Премиум стоимость обслуживания составляет 2500 Рублей РФ/4ОUSD /
    4ОEUR месяц (при выполнении минимальных требований комиссия не списывается). За
    оформление карты комиссия не списывается. Смс-информирование бесплатное.

Привилегии платежных систем, предложения партнеров

Держатели карточек автоматически участвуют в программах лояльности платежных систем («Привет, МИР», «Бесценные города», Visa Bonus).

Установлено сотрудничество с рядом партнёров, предлагающих скидки от 5% до 30% при оплате карточками банка Открытие. Полный перечень представлен на open.ru/specials/discounts.

На выбор следующие категории:

  • автомобили (РАТ);
  • гастрономы, продукты питания (L-Wine);
  • дом, электроника (Евролайн, Главхимчистка);
  • красота и здоровье (32 карата, Белая аптека);
  • образование (Литрес, Нетология);
  • одежда и обувь (Brums);
  • путешествия (Ikos Resort);
  • развлечения (Мир кино);
  • страхование (Intouch).

Обзор отзывов на карту Opencard

Конкретно по Opencard положительных отзывов довольно много. Трудно сказать что-то негативное о дебетовой карте, которая предлагает настолько выгодную программу. Однако сам ФК Открытие иногда вынуждает клиентов злиться: например, очень часто по карте не проходит кэшбек за операции по МСС 5399 (к которому, в частности, относится АлиЭкспресс).

Хотя в целом по карте негативных отзывов практически нет, и часто они связаны с недопониманием условий и принципов работы Opencard.

Предусмотрен ли возврат 500 рублей после 10 000 рублей оборота по
дополнительным картам?

Да, по каждой дополнительной карте. Для этого потребуется совершить POS-оборот именно по
дополнительной карте

Телефон горячей линии, контакты

8 800 700-78-77;

Как получить

Получить зарплатный пластик можно двумя способами:

  1. По инициативе работодателя, карта выдаётся на предприятии, необходимо только подписание договора банковского обслуживания.
  2. По собственной инициативе. Для этого необходимо скачать заявление на сайте open.ru, заполнить его и отнести в бухгалтерию. Предварительно нужно получить карту желаемого типа на руки, подав заявку удобным способом. Заявка подается через интернет, в офисе или в онлайн-банке и мобильном приложении для действующих клиентов.

Активация

Пластик выдаётся на руки в не активированным состоянии в целях безопасности. Активация возможна следующими способами:

  • запрос баланса в банкомате;
  • звонок в call-центр;
  • в онлайн-банке или приложении для смартфона (для действующих клиентов).

PIN-код самостоятельно получать не нужно, он находится в конверте, идущим в комплекте с договором.

Подключение зарплатного проекта

Открытие зависит от того, если ли у организации расчётный счёт в Сбербанке. Если да, то руководителю или бухгалтеру достаточно активировать услугу через каналы дистанционного банковского обслуживания или по звонку на телефон горячей линии.

При отсутствии счёта представитель компании должен подать заявку через сайт или по телефону. По договорённости он приходит в отделение банка и заключает договор. Нужно предоставить паспорт, ИНН и документы в зависимости от формы собственности.

Далее данные сотрудников передаются единым реестром, и Сбербанк выпускает для них именные карты. Юрлицу или ИП выдаются логин и пароль для использования системы ДБО. В дальнейшем руководителю или бухгалтеру достаточно проверить реестр и перечислить средства на нужные счета.

Перед подключением взвесьте все плюсы и минусы, выберите нужный тип карты, изучите тарифы, выберите пакет услуг. Могут возникнуть некоторые трудности:

  • несоответствие суммы реестра и покрытия;
  • превышение лимита операций без комиссии;
  • сбой в системе.

Они не являются серьёзными стоп-факторами для работы и решаются без труда.

Если вы хотите закрыть проект, необходимо подать заявление в отделении или через систему дистанционного обслуживания.

Расторжение договора занимается 15 дней. Оно возможно только при полной уплате услуг и отсутствии задолженностей.

Зарплатный проект необходимо для перечисления заработной платы на банковские счета сотрудников. Банк выдают им именные карты, на который руководитель или бухгалтер и переводит необходимые суммы. Подключить проект в Сбербанке можно, даже если расчётный счёт открыт в другом банке. Достаточно подать заявку на сайте или в отделении. Такой проект имеет и плюсы, и минусы для руководителей и сотрудников и решение о подключении нужно принимать взвешенно.

Отзывы клиентов

Отзывы о данном продукте расположены ниже. Если у вас есть опыт использования данного продукта, пожалуйста оставьте свой отзыв в комментариях к данной статье!

Индивидуальная зарплатная карта

Если ИП или руководитель не сотрудничают с банком«Открытие», то работник может оформить индивидуальную зарплатную карту и направить в бухгалтерию заявление с просьбой перечислять его заработную плату на расчетный счет открытый в банке «Открытие».

Ни руководитель, ни сотрудники расчетного отдела не имеют права отказать сотруднику в выборе банка.

Советуем статью: Расчетный счет для ИП в банке «Открытие».

Зарплатная карта «Сфера Банк» — Перейти на сайт

Зарплатная карта Сфера

«Сфера Банк» – один из лучших для зарплатного проекта. Он является цифровым. Большинство операций доступны через сайт. При надобности в посещении офиса можно обратиться в БКС.

Преимущества:

  1. Кешбэк 1 % за все покупки, 7 % в избранной категории и до 30 % при покупках у партнеров.
  2. Возможность снимать до 300 000 рублей в месяц без комиссии.
  3. Возможность получить бесплатный доступ в бизнес-залы и страховку в путешествиях.
  4. Выгодный обмен валют.

Недостатки:

  1. У банка нет офисов.

Оцените банк

  • Банк Открытие
  • Отзывов:
  • Рейтинг: из 5
  • Оценок: 0

Credit-Cards.Pro
Copyright © 2018-2021 by «Кредит-Кардс.Про». г. Москва, Россия. Все права защищены.
При использовании материалов сайта ссылка на сайт http://credit-cards.pro обязательна!

Социальные сети Банка Открытие

Для того, чтобы быть первым в курсе новостей и различных акций, вступайте в сообщества банка «Открытие» в социальных сетях.

Учитываются ли финансово не подтвержденные покупки, при расчете
минимального суммарного остатка на всех карточных счетах?

Учитываются только списанные операции

По кредитной Opencard кэшбэк начисляется за покупки только за счет собственных средств?

Нет, кэшбэк начисляется за покупки за счет собственных и кредитных средств.

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...