Азы защиты активов или защита активов для чайников

Содержание

Почему стоит начать экономить?

Сейчас только ленивый не говорит о том, что нужно сокращать расходы.

Конечно, все мы обеспокоены падением рубля, такой относительно внезапный обвал нарушил планы чуть ли не каждому из нас: кто-то уже насобирал денег на летний отпуск, кто-то ещё зимой задумывался над покупкой машины, кто-то хотел приобрести новую технику…

Так уж вышло, что аналитики предупреждали о надвигающемся крупном кризисе ещё в середине 2019 года, но по тем или иным причинам большинство населения России пропустили эти сообщения мимо ушей, к тому же, недавние новости о распространении вируса COVID-19 сыграли в этом свою роль, отвлекая большую часть населения от действительно важной проблемы.

Но, раз уж так вышло, что приходиться думать о сохранении капитала в самом начале кризиса, рассмотрим несколько актуальных для 2020 года инвестиционных вариантов, которые позволят минимизировать убытки и выйти из кризиса относительно «сухим».

Напомним, что указанные ниже способы являются пусть и субъективным, но всё же основанным на фактах мнением автора статьи. Некоторые варианты могут подойти любой категории граждан, другие же сработают только в нескольких случаях.

Что такое защитные активы?

К категории защитных относят активы, которые не имеют прямой зависимости от колебаний рынка. Как правило, такие инвестиционные инструменты не подвержены влиянию экономических или геополитических факторов, что делает их наиболее привлекательным объектом для инвестиций во время кризиса.

Защитные активы или активы-убежища должны соответствовать следующим требованиям:

  • в любых условиях оставаться ликвидными;
  • защищать сбережения от обесценивания;
  • иметь стабильные котировки в моменты падения биржевых индексов.

Защитные инвестиционные инструменты обычно не приносят вкладчикам высоких заработков. Достаточно, чтобы доходность данных инвестиций покрывала инфляционные убытки. Если на фоне общего падения котировок стоимость отдельных инструментов растёт, то это не значит, что их можно отнести к категории надёжных. Цены и уровень ликвидности защитных активов не должны зависеть от внешних факторов.

Прогнозы по эпидемии

Врач борющийся с COVID-19

«Эпидемия коронавируса в России достигнет пика в последней декаде апреля — перед майскими праздниками. Это значит, что в этот период в стране будет фиксироваться самый большой ежедневный прирост по заболевшим и по летальным исходам. Дальше будет выход на плато. А сколько оно будет продолжаться, трудно сказать. В первую очередь нужно соблюдать санитарно-эпидемиологические меры, которые предлагает правительство» —  сообщил заведующий лабораторией инженерии белка Института биоорганической химии РАН Михаил Кирпичников.

В такое экономически непростое время, осложненное стремительным обесцениванием национальной валюты, один из самых актуальных вопросов – как сберечь финансы? Все мы знаем непреложное правило, гласящее: «Деньги должны работать». А иначе, накопления, хранящиеся дома «под подушкой», год от года будут терять свою стоимость под действием инфляции. Так как же грамотно распорядиться средствами в кризисное время, чтобы как минимум их сохранить, а еще лучше – преумножить?

Что делать с валютными вкладами?

Россияне, имеющие валютные депозиты, столкнулись с серьезной проблемой. А все потому что большинство финансовых учреждений снизили процентные ставки по вкладам, в результате чего некоторые из них приблизились к нулю. Такая ситуация сложилась после пересмотра Центральным банком России ключевой ставки, которая достигла исторического минимума, составив 4,25%.

При этом эксперты прогнозируют, что тенденция к дальнейшему снижению сохранится, и уже к концу года ставка достигнет нового дна в 4%.

Это значит, что если финансовое положение позволяет, то можно поискать альтернативу вкладам. Отличным вариантом станет игра на бирже, если не учитывать, что она сопряжена с высоким риском. А вот гражданам, не желающим подвергать опасности свои сбережения, все же не стоит закрывать депозит. В большинстве случаев деньги, хранящиеся на нем, являются своеобразной подушкой безопасности, способствующей накоплению средств для достижения различных финансовых целей, тогда как чрезмерно низкие дивиденды могут быть явлением временным.

Доллары в руках

Чего не надо делать?

  • Не стоит давать в долг. Просто скажите «нет». Даже не думайте «почему?». Просто откажите. Если у вас есть что дать в долг — инвестируйте, используя шансы заработать кризисе.
  • Надо перестать паниковать. Успокойте своего внутреннего паникера. Выделите на это время, найдите в себе возможность успокоиться, здраво мыслить и искать выгоду в сложившейся ситуации.
  • Не совершайте безумств из серии «Гори все синим огнем, порадуюсь сегодня». Никто не умирает. Думайте о будущем, о благополучном будущем. Приятно помечтать о тратах типа: куплю 2 килограмма черной икры, обмажусь, напугаю бабушку. Или всегда ненавидел российский автопром: куплю Ладу, разобью ее безбольной битой прямо в автосалоне. Это не выход, возьмитесь за ум, финансы в кризис можно сохранить и приумножить.
  • Не надо покупать предметы роскоши. Идея о том, что всегда мечтал о Роликсе, BMW M4, плазменном телевизоре во всю стену, норковой шубе на плечах подруги, а сейчас все подорожает и больше никогда … — «беру»! НЕТ! Не покупайте предметы роскоши в кризис. Инвестируйте, приумножайте свой капитал, будьте благоразумны, трудитесь и роскошь перестанет быть для Вас роскошью, а станет М4 станет обыденным видом транспорта.

Как сохранить деньги в кризис ТОП-5 активов

Когда кризис нарастает, а настроение на торговой площадке тяжелое – играть против рынка со стороны инвестора, особенно начинающего, не очень хорошая идея. Хотя усреднение позиций дает хороший профит в долгосрочной перспективе, в начальный период спада стоит заморозить капитал, не совершать необдуманных действий, а искать возможности для покупки защитных активов и возможности заработать. Давайте рассмотрим ТОП-5 активов для инвестирования в кризис. 

ТОП-1 – CFD на акции с небольшим кредитным плечом

По своей природе CFD контракты отлично подходят для краткосрочной торговли на финансовых рынках. При этом вы можете не только купить контракт и заработать на росте цен, но и продать его (спекулировать на снижение цен). В условиях падающего рынка торговля CFD контрактами на акции позволяет не только сохранить деньги в кризис, но и извлечь хорошую выгоду путем продажи базового актива.

Рассмотрим, как сохранить деньги в кризис на примере изменений моего инвестиционного отчета за неделю.

Инструмент Начало недели Конец недели Прибыль/убыток в $ Доходность в %
Вложения в собственный бизнес
Интернет-магазин 9200 329 3,58
Интернет проекты (сайты) 4000 190 4,75
Итого 13200 519 3,93
Самостоятельная торговля на форекс
Счет в FxPro 332,65 375,15 42,50 12,78
Счет в Roboforex 1661 1661 0 0,00
Счет в Amarkets 2241 2241 0 0,00
Итого 4234,65 4277,15 42,50 1,00
Памм счета Amarkets
Easy Money1 388,29 527,29 139,00 35,80
fintechnology15 200,00 220,00 20,00 10,00
Fast Money 135,00 198,86 63,86 47,30
Inferno 130,04 0,95 -129,09 -99,27
Corporal 389,99 378,80 -11,19 -2,87
Sakura 343,98 359,52 15,54 4,52
Итого 1587,30 1685,42 98,12 6,18
RAMM-счета
Izotop 320,32 305,11 -15,21 -4,75
Leopard 362,61 351,4 -11,21 -3,09
Profitcoming 365,12 339,18 -25,94 -7,10
Итого 1048,05 995,69 -52,36 -5,00
CopyFX Roboforex
LEXUS 294,18 260,38 -33,80 -11,49
hek (ночной скальпер 15) 287,95 277,84 -10,11 -3,51
NAGARIA 261,53 263,13 1,60 0,61
Итого 843,66 801,35 -42,31 -5,02
Инвестирование в криптовалюту
Bitcoin (BTC) 1000
Ethereum (ETH) 800
Ripple (XRP) 800
Litecoin (LTC) 550
Stellar (XLM) 350
Итого 3500
Вложение на индивидуальный инвестиционный счет через ФИНАМ
Газпром (GAZP) 400 400 0 0,00
Мостотрест (MSTT) 300 300 0 0,00
Яндекс (YNDX) 450 450 0 0,00
МТС (MTSS) 300 300 0 0,00
Ленэнерго (LSNG) 453 453 0 0,00
Юнипро (UPRO) 498 498 0 0,00
Фосагро (PHOR) 350 350 0 0,00
Остаток на счете 751,31 751,31 0 0,00
Итого 3502,31 3502,31 0 0
Stock RoboForex (CFD-контракты)
Facebook (FB) 400 400 0 0,00
Microsoft (MSFT) 500 500 0 0,00
Celgene (CELG) 200 200 0 0,00
VOLKSWAGEN AG (VOW) 603 603 0 0,00
Tesla Inc (TSLA) 580 580 0 0,00
Intel Corporation (INTC) 619,79 619,79 0 0,00
Apple 421 483 62 14,73
Остаток на счете 339 339 0 0,00
Итого 3662,79 3724,79 62 1,69
CFD на акции через FxPro (MT4)
CocaCola 500 546,81 46,81 9,36
Остаток на счете 900 900 0 0,00
Итого 1400 1446,81 46,81 3,34
Вложения в недвижимость
Сдача в аренду 5300 60 1,13
Нераспр. прибыль 5666,92
Итого 43945,68 44679,44 733,76 1,67

Торговля CFD на акции в отчете представлена платформой Stock RoboForex. Первую часть недели я ожидал отката и торговал валютными парами на форекс. Но к середине стало понятно, что падения продолжится и я начал искать точки входа.

В период кризиса использование индикаторов может привести больше к потерям, чем прибыли.

Руководствовался торговлей в канале во время флета между уровнями сопротивления и поддержки. Выбрал акции компании Apple и открылся на падение по курсу 262,84$ за акцию. Стоп лосс ставил так, чтобы соотношение риска к прибыли было 1:2. 

что купить чтобы сохранить деньги в кризис

В итоге профит со сделки составил 62 доллара США.

Также решил протестировать торговлю акциями через брокера FxPro. Выбрал акции CocaCola в период также в период относительной стабильности. Вход в рынок осуществлял по отложенному ордеру по цене 49,13$.

cfd брокер

Stop Loss ставил чуть выше уровня на 50,04$ (91 пункт). Take Profit устанавливал на уровень 46,80$ (233 пунк.). В этой сделке соотношение профита к убытку составляло 3:1. Профит при торговле без кредитного плеча составил 46,81$. Сделки сработали оперативно.

В период кризиса не советую использовать кредитное плечо, т.к. рынок не стабилен и волатильность может расщепить ваш депозит быстрее, чем вы ожидаете. Также обязательно выставление стоп лоссов.

Что происходит с рублем

Привычка населения покупать все, что находится на прилавках магазинов техники и электроники, создает нездоровый ажиотаж, от которого инфляция только усиливается — и так недешевый товар дорожает, потому что на него есть повышенный спрос. Поэтому не стоит акцентировать внимание на бытовых приборах иностранного и отечественного производства.

Как сохранить деньги при девальвации рубля 2021 года в России

На заметку! Стоит ли держать деньги в банке в 2021 году в России

М. Зельцер, эксперт-аналитик «БКС Мир инвестиций» в области фондового рынка, дал короткое интервью «Российской газете». Квинтэссенция мнения эксперта выглядит следующим образом:

  1. Падение рубля за последний период вызвано несколькими факторами — внешними и внутренними, но он неминуемо стабилизируется.
  2. Геополитика — основная причина: угроза новых санкций и сильное давление Запада, финансовое и политическое, угроза заморозки крупных совместных проектов по энергетике и даже просто их замедление.
  3. Конкурентоспособность национальной валюты уже в конце 2020, даже без внутренних мер поддержки от финансовой системы и правительства, могла бы привести к курсу 72 рубля за доллар.
  4. Относительные экономические показатели (если не считать сферу услуг) наглядно демонстрируют устойчивость. Россия — серебряный призер рейтинга стран, сохранивших стабильность в период пандемии (лидер — Китай).
important.png

Важно! М. Зельцер уверен, что создаваемый в СМИ негативный фон — основная причина низкого спроса на активы РФ и слабости ее национальной валюты.

2. Введение

Финансовый кризис — это фундаментальное

расстройство финансовой системы государства,

подразумевающее общее падение темпов

производства, а также стремительный рост

безработицы и инфляции.

Сбережения – это часть располагаемого

дохода, которая не используется для

приобретения потребительских товаров и услуг,

но которую можно использовать в дальнейшем.

2

Акции компаний, выплачивающих дивиденды

Такие компании есть и в России – например, очень неплохо себя чувствуют ценные бумаги МТС. Это логично, ведь связь и доступ к контенту – это последнее, от чего будет отказываться потребитель.

Динамика акций МТС оказалась лучше, чем у индекса Мосбиржи в целом

Что касается выплаты дивидендов, руководство МТС заявляло, что не планирует пересмотра дивидендных обязательств из-за коронавируса. В марте прошлого года совет директоров МТС утвердил дивидендную политику на 2019-2021 гг., в соответствии с которой выплаты составят не менее 28 руб. на одну обыкновенную акцию (56 руб. на АДР) ежегодно.

4.

Факторы возникновения мирового кризиса:

перегрев сырьевых рынков (в том числе, рынка нефти и

продовольствия);

перегрев фондового рынка

перегрев кредитного рынка

ипотечный кризис

и явившийся их следствием

4

Откуда взять денег в кризис?

  • Снимайте деньги с рублевых депозитов. Даже если Вы радовали себя 8 лет 11 месяцев надеждой по 9-ти летнему депозиту, что каждый день Ваши денежки растут. Во вторник, 16 декабря их полили скипидаром, и Вам только и остается отбросить слезы, сгрести в мешок что осталось и крепко подумать, как распорядиться нажитым.
  • Если Вы еще не взяли кредит под 14% годовых, то под 25% Вам, скорее всего, взять не удастся. Как ни странно, если можете взять в дол, если есть те, кто дают — берите.
  • Рынок недвижимости будет стагнировать, стоять следующие 8-12 месяцев. Если есть потребность в продаже актива недвижимости — продавайте сейчас, позже продать вторичку будет очень сложно.
  • Продавайте предметы роскоши и излишние активы — сбросьте то, что Вам не нужно.
  • Беритесь за короткие, прибыльные работы. Порой есть работы, которые в обычной ситуации — нет, а вот сейчас — очень и «да».

Акции, облигации…

Девушка в маске

Есть еще такие инструменты для инвестиций, как акции и облигации, валютные депозиты, фондовые биржи, пенсионные инвестиционные фонды, покупка драгоценных металлов… Но здесь главная трудность в том, что обычному человеку сложно разобраться в этих процессах — чтобы грамотно инвестировать в акции и играть на фондовой бирже нужна помощь профессионалов-брокеров, а это дополнительные расходы на оплату их услуг. К тому же и они не застрахованы от потерь.

Доля защитных активов в инвестиционном портфеле

Как лучше сбалансировать портфель во время кризиса?

Защитные активы должны присутствовать в любом портфеле. При отсутствии признаков кризиса в экономике классическая структура инвестиционного капитала должна иметь следующий вид:

  • 10-15% — высокорисковые инвестиции (акции с потенциально высокой доходностью);
  • 20-25% — твёрдые финансовые инструменты (государственные облигации, золотые и валютные биржевые активы);
  • 60-70% — активы со средним уровнем риска (фондовые индексы, акции и облигации крупных компаний).

Если говорить о балансировке портфеля во время кризиса, то здесь многое зависит от стратегии инвестора, в частности, от ожидаемого уровня доходности. Чем выше доля защитных активов, тем меньше риск. Но вместе с этим уменьшается и возможность заработать. Считается, что портфель, в котором удельный вес твёрдых активов превышает 70-80%, с высокой долей вероятности позволит сохранить капитал.

6. Последствия финансового кризиса 2014-2015 гг. для России

Анализируемый аспект

Итоги

Банковская система и

сбережения граждан

Процесс ужесточения требований банков к потенциальным заемщикам, рост

ставок по выдаваемым кредитам, сокращение многих ипотечных и

потребительских программ.

Промышленность и

занятость населения

Большинство предприятий в стране ощутили на себе влияние финансового

кризиса, а особенно те компании, которые работают на экспорт.

Девальвация рубля

Главная цель девальвации — понизить цены на экспортные товары и сделать

более дорогими импортные. В итоге потеря доверия к России как к стране,

вынужденной девальвировать свою валюту.

Земля и недвижимость

Изменение цен на землю и недвижимость в сторону уменьшения.

В этой сфере кризис отразился положительно для России, избавляя ее рынок

недвижимости от искусственного накручивания стоимости объектов и

непрекращающегося роста цен.

6

Как инвестировать во времена потрясений?

Как сохранить деньги в кризис 2020? Изначально нужно решить готовы ли вы вкладывать средства. Затем нужно отметить, что если речь идет о вложении средств на длительный срок от 5 лет, бояться кризиса нет смысла. Уже сейчас есть резкие движения на фондовом рынке, портфели проседают, но если вы долгосрочный инвестор, здесь нужно проконтролировать эмоциональную часть и не поддаваться панике. Не продавать активы во время снижения, исторически за 28 финансовых кризисов рынки отрасли. Безусловно, когда рынки падают, появляется соблазн поиграть с активами. Здесь нужно быть крайне внимательными, поскольку такие спекуляции способны привести к большим потерям.

Лучше всего использовать грядущее снижение для покупки интересных активов. Здесь можно вспомнить стратегию «лесенка». Когда вы заметили что рынок из растущего переходит в падающий, капитал делим на 4 части, и на каждом резком падении (10-15%) четверть капитала направляемых на покупку. Делаем это 4 раза, делается это для того, чтобы грамотно распределить средства. Если рынок упал, ниже чем на 50% отыщите деньги и покупайте, это шанс через пару  лет приумножить инвестиции.

Хайп-проекты

  • Лучшие хайп-проекты 2020 года собраны здесь. Рынок инвестиций в ближайшее время тоже ожидает бум. В ситуации, когда мировую экономику лихорадит, акции, металлы, нефть и валюты “летят вниз”, инвесторы выводят деньги из привычных активов, внезапно ставших убыточными, и ищут новые направления вложения своих средств.
  • Одним из таких направлений однозначно станут хайп-проекты. Инвесторы будут искать способы “пересидеть” кризис и будут заставлять выведенные из привычных активов деньги работать. Хайпы — одно из наиболее логичных решений. Так что в ближайшее время можно ожидать всплеска популярности долгосрочных HYIP-проектов, поскольку они предоставляют возможности для инвестирования с наименьшими рисками.
  • Организаторы хайпов, в свою очередь, начнут предлагать все более и более выгодные условия для инвестирования, поскольку с ростом спроса растет и конкуренция на рынке. Так что можно смело рассчитывать на скорое появление очень “вкусных” предложений на рынке.
  • В тоже время, приток новых денег в хайпы может привести к росту числа мошенников в этой сфере. Так что к выбору хайпов в ближайшее время следует подойти с максимальной осторожностью и тщательностью. Вашим лучшим помощником в этом вопросе будет портал Bestinvestor.ru, где регулярно публикуются обзоры наиболее перспективных и гарантированно честных хайпов.

Как же лучше сохранить деньги в кризис?

В заключение хотелось бы добавить, что люди, которые интересуются тем, как сохранить свои деньги в период кризиса, должны понять только одно – во время всемирных рецессивных настроев невозможно найти тот самый «волшебный» источник прибыли, который будет весь год приумножать ваш капитал.

Наиболее простой способ, как сохранить деньги в условиях кризиса – попросту не тратить их. Избавиться от ненужных расходов, пересмотреть свои старые привычки, и привыкнуть к новым.

Любой кризис несёт за собой перемены, и чтобы сохранить деньги во время упадка экономики, вы, в первую очередь, должны изменить себя и пересмотреть свой подход не только к финансовым, но и к жизненным вопросам. Берегите себя!

Полезная статья? Не пропустите новые!
Введите e-mail и получайте новые статьи на почту

Какие инвестиции во время кризиса эффективны

Инвестиции в акции — слишком рискованно, вложения в недвижимость — дорогие при пассивном, инертном доходе (рынок аренды падает) и снижающейся ликвидности. Банковские депозиты — просто забудьте об их существование на ближайшие год — два. Покупка валюты — ЦБ РФ прилагает усилия, что бы выровнять курс, падение стоимости рубля связано с ценой на нефть и действиями ОПЭК. Демпинг на рынке нефти — временная, намеренная мера. Сейчас стоимость евро и доллара в России неоправданно высоки. Есть потенциал для выравнивания курса рубля. Если рубль вытянут из провала, будет очень прискорбно иметь 5000 евро купленных по 100 рублей против курса в обменнике за углом 63,8 рублей за евро.

Надо придумать что-то новое для инвестиций во время кризиса. Рынок готового бизнеса молод, но уже понятна практика, есть юридическая база. Кроме того, паника заставляет продавцов продавать дешевле, не все гонятся за шальной прибылью и резко индексируют стоимость объектов. Рынок готового бизнеса позволяет стартовать не с точки «0», а сразу взять объект с понятными оборотами, бизнес процессами, персоналом, активами.

Что покупать в кризис?

Нет, не гречу! В кризис нужно покупать производство гречи! Во время кризисных явлений нужно вкладываться в то, что всегда будет востребовано и имеет небольшие накладные расходы: автосервисы и сто (машины будут чинить, отказываясь от покупок новых), торговые точки (еду будут покупать все равно), объекты сферы услуг эконом класса (будут стричься, особенно те кто раньше стригся в премиуме — они перетекут на класс ниже), детские сады (на данный момент на них такой большой спрос, что даже если всех мам уволят, а часть их все равно будет рваться на работу, то деток хватит на все садики с лихвой).

Золото до сих пор востребовано в качестве защитного актива

Желтый металл не смог уцелеть в условиях повсеместной распродажи активов на раннем этапе финансовых пертурбаций этого года. Однако в долгосрочной перспективе золото – это востребованный защитный актив.

1. Золото – один из самых доходных финансовых активов в этом году. Объем торговли этим драгметаллом продолжает стремительно расти

В марте драгметалл потерял 15% своей стоимости. Несмотря на это ему удалось остаться в списке самых доходных активов 2020 года.

Объем паев в золотых биржевых фондах вырос на 154 метрических тонны в мае, доведя совокупный показатель до 3621 тонны к концу июня. Приток паев в золотые биржевые фонды по всему миру превысил рекордные годовые показатели роста всего за пять месяцев 2020 года. Крупнейший золотой биржевой фонд «SPDR» увеличил свои запасы драгметалла на 3,8 млн унций (около 1178 тонн). Рекордный чистый приток капитала является свидетельством признания статуса золота как защитного актива со стороны инвесторов.

Биржи золота по всему миру сообщили о крупном росте объемов торговли по причине ралли драгметалла в первом полугодии. Крупные международные биржи драгметаллов, например, Чикагская и Токийская товарные биржи, не остались в стороне, а в Шанхайской бирже золота был зафиксирован рекордный объем торговли по многим направлениям.

За первые шесть месяцев торговый оборот Шанхайской биржи золота составил 18,7 трлн юаней, увеличившись на 84,19%. Объем торговли желтым металлом вырос на 13,28%, до 33,8 тыс. тонн, а серебра – на 272,06%, до 1,56 млн тонн.

2. Данные за прошлые периоды кризисов и пандемий свидетельствуют о том, что желтый металл быстрее других видов сырья возобновит свое ралли

Когда в 2003 разразилась пандемия атипичной пневмонии, индекс фьючерсных цен «Бюро товарных исследований» упал на 11%: с максимума в 221,38 пункта до 197,79 пункта, самого низкого показателя. В то же время желтый металл дешевел в течение двух месяцев, вплоть до начала апреля. К концу года он достиг 415 долларов за унцию. При этом индекс фьючерсных цен «Бюро товарных исследований» увеличился только 29 апреля, через три недели после драгметалла.

Во время финансового кризиса 2008 года индекс фьючерсных цен «Бюро товарных исследований» 5 декабря достиг своего годового минимума в 208,6 пунктов, что на 66% ниже его максимума начала июля – 473,52 пункта. Кризис прошел, а рынок был наводнен ликвидностью от ФРС. При этом курс золота начал восстанавливаться, затем вошел в повышательный тренд, который довел его до отметки в 2067 долларов за унцию в начале августа текущего года. Однако другие сырьевые активы, включенные в индекс фьючерсных цен «Бюро товарных исследований», еще не восстановились до уровня 2008 года.

Желтый металл будет страдать от сильной волатильности пока не прояснится ситуация с пандемией. Вполне вероятно, что курс золота будет расти быстрее цен на другие сырьевые товары, если ситуация на финансовых рынках нормализируется в результате завершения пандемии.

3. Золото помогает справиться с рисками, возникшими по причине глобальных макроэкономических стимулирующих мер

По данным апрельского отчета МВФ «Перспективы развития мировой экономики», в 170 странах увеличения душевого дохода не будет. В предыдущем отчете организации речь шла о том, что в 160 странах будет достигнут положительный рост в 2020 году.

Согласно недавнему прогнозу МВФ, мировая экономика переживет серьезный спад в этом году, наряду с сокращением мирового производства на 4,9%. Более того, совокупные потери производства в 2020-2021 гг. от коронакризиса составят свыше 12 трлн долларов.

Пока неясно, сколько продлится и каков будет масштаб пандемии. Это значит, что рост мировой экономики в 2020 году окажется удручающим. Спад темпов экономического развития будет, скорее всего, более серьезным, чем в период Великой депрессии.

В начале апреля власти по всему миру приняли меры для уменьшения последствий пандемии. По расчетам МВФ, мировой объем фискальных стимулов составил 8 трлн долларов. Власти многих стран обратились к серьезным денежно-кредитным стимулам. Сейчас по существу проводится контрциклическая экономическая политика, примеров которой в истории нет.

Важно то, что основная роль денежно-кредитной и фискальной политики состоит в стимулировании экономического роста и уменьшении волатильности. Таким образом, потребуется время, чтобы оправиться от экономических последствий текущего макроэкономического стимулирования.

С середины февраля доходность облигаций США увеличилась с 11,25% до 16,65%, а доходность корпоративных облигаций с рейтингом BBB – с 135 до 290 базисных пунктов. Как показывает опыт распространения кризисов, например, Великой депрессии в 1929 году, повышенный уровень кредитного спрэда сделает недоступными средства для корпораций, усугубив тем самым последствия кризиса. Следовательно, неограниченная покупка облигаций со стороны ФРС и агрессивное снижение ставок ситуации не помогут.

Если пандемия продлится в течение долгого времени, то макроэкономические стимулы создадут условия для нового кризиса, поскольку мировая экономика застрянет в понижательном тренде.

Именно поэтому золото, обладающее внутренней монетарной ценностью, останется надежным объектом вложения средств с целью защиты от рисков, которые связаны с мерами по стимулированию экономического роста.

Источник: zoloto-md.ru

(Visited 202 times, 1 visits today)

4. Советы, что не стоит делать во время кризиса

1. Во время кризиса не надо бежать по всем магазинам и скупать то, что Вам не нужно. Это бесполезная трата денег.

2. Если есть валютные кредиты, то погасите их как можно быстрее.

3. Старайтесь наоборот, накопить деньги, чем их просто потратить. Кризис даёт уникальные возможности для каждого. Поэтому имейте какой-то ликвидный кэш. Например, те же краткосрочные облигации ОФЗ подойдут для этих целей.

4. Продавать свои ценные бумаги по бросовым ценам. Всё отрастёт со временем.

Советую прочитать:

  • Финансовая подушка безопасности

Смотрите также видео «Как заработать в Кризис? Как не потерять деньги в Кризис»:

Что включить в портфель

Самая главная проблема кризиса — его никто точно предсказать не может. И что делать?

Заранее подобрать защитные активы в свой портфель. Чтобы наступление кризиса встретить во всеоружии.

А что из всего вышеперечисленного лучше работает?

А вот здесь нет однозначного ответа. На 100% никто не скажет, что в ближайшие годы выстрелит например, золото. Или может быть коммунальщики будут лучше чувствовать себя намного лучше рынка.

Ответ простой и банальный. Диверсификация. Это БЕСПЛАТНАЯ и действенная защита инвесторов от ошибок.

Берите в свой портфель несколько различных объектов. И спите спокойно в момент глобального обвала рынка.

Статья в тему: Пример составления простого антикризисного портфеля

Удачных инвестиций в кризис!

10. Способы сохранения денег во время кризиса

Банковский депозит

Недвижимость

Драгоценные металлы

Валюта

Акции

Облигации федерального займа

Индивидуальный инвестиционный счет

Вложения в бизнес

10

Доллар США, японская иена и франк

Александр Купцикевич, FxPro

Александр Купциевич, аналитик компании FxPro: Боюсь, что выбор безопасных активов не так велик. В том числе это означает, что устремившиеся туда толпы инвесторов могут также породить спрос на них и существенно повлиять на цену. Если вы как инвестор выбираете актив, наименее подверженный колебаниям, то я посоветовал бы доллар США, или индекс доллара, если у вас есть возможность им торговать.

Если же вы хотите заработать на бегстве из рисков в тихие гавани, то обратите внимание на японскую иену и швейцарский франк. Обе эти валюты растут на обильном притоке капитала. Иена пользуется спросом, вопреки установлению отрицательных процентных ставок Банком Японии в конце января. Как мы знаем по опыту ЕЦБ, никакого магического запуска кредитования и обвала валюты сами по себе отрицательные ставки не производят. Поэтому рассматривайте последний шаг Банка Японии исключительно как снижение ставки на 20 б. п. Этого явно мало для того, чтобы побороть страхи вокруг замедления китайской экономики, преодолеть последствия для инфляции падения цен на сырьё и энергию и сокращение ожиданий повышений ставки в США.

Текущий курс доллара к японской иене. Посмотреть текущий курс USD/JPY

Национальный Банк Швейцарии годами твердит, что не доволен высоким курсом франка, но при этом между установлением «пола» в паре EURCHF и следующим шагом по его отмене прошло более трёх лет. С последних событий прошло чуть больше года, а пара EUR/CHF хотя и на минимумах за пару недель, всё же прибавляет с начала года. Это может оказаться достаточным поводом для того, чтобы пока оставить НБШ всего лишь недовольным наблюдателем. При этом близость текущего курса к максимумам за последний год (с памятного 15 января 2015) оставляет существенный потенциал для роста франка к большинству валют.

Бинарные опционы

  • Несколько более простой метод заработка, чем трейдинг — бинарные опционы. Если при продаже и покупке активов важно предугадывать не только направление движения цены, но и то, насколько она изменится, то для бинарных опционов важно лишь, подорожает или подешевеет актив за заданный промежуток времени. Верный прогноз дает право на получение премии, ошибочный приводит к потере средств.
  • Бинарные опционы — отличный инструмент для обучения трейдингу, поскольку позволяют учиться пониманию рынка, давая возможность более просто заработка. Но они также придутся по душе и любителям беттинга. Ставки на спортивные события в ближайшее время не актуальны — практически повсеместный карантин временно заморозил “большой спорт”.
  • А опционы можно рассматривать как своего рода ставку на соревнование команд “быков” и “медведей”. Азарт здесь ничуть не меньше, чем в спорте.

13. Цели сбережений респондентов

на покупку дорогих вещей

на покупку квартиры, собственного

дома

3,3%

10,0%

на образование

6,7%

10,0%

на лечение

10,0%

23,3%

на отдых, развлечения,

путешествия

16,7%

13,3%

6,7%

на покупку автомобиля

на всякий случай, про запас

на «черный день»

не стал бы делать сбережения ни на

какие цели

Затрудняюсь ответить

13

16. Список литературы

Ермакова И. В. Начала экономики: Учебное пособие для 5-6 кл. общеобразоват.

учрежд. / И. В. Ермакова, Т. А. Протасевич – 12-е изд. – М.: МЦЭБО – ВИТАПРЕСС, 2013. – 112 с.

Липсиц И.В. Экономика. Основы экономической теории. Липсиц И.В., Москва,

2004 г

Липсиц И. В. Удивительные приключения в стране Экономика. – 4-е изд. – М.:

ВИТА-ПРЕСС. 2013. – 336 с. – стр. 245.

Новожилова Н. В. Экономика: Моя семья: Учебное пособие для 6 класс

общеобразоват. учр. / Н. В. Новожилова; под ред. И. А. Сасовой. – 9-е изд. – М.:

ВИТА-ПРЕСС, 2013. – 128 с. – стр. 47

Николаева И. П. Экономическая теория: учеб. – М.: КНОРУС, 2012. – 224 с. –

стр. 138.

Новикова Л. Э. Экономика: Мое ближайшее окружение: Учебное пособие для 7

класса общеобразоват. учр. / Л. Э. Новикова; под ред. И. А. Сасовой. – 6-е изд. –

М.: ВИТА-ПРЕСС, 2014. – 80 с. – стр. 45

Острикова Г. Как правильно составить семейный бюджет, или кто положил

деньги в тумбочку? — М.: изд-во «НТ Пресс», 2006 г, 128 с.

Скоробогатов А. Семейный бюджет на компьтере -М., изд-во «РидГрупп», 2012г,

320 с.

Терюкова Т. С. Экономика: Моя школа: Учебное пособие для 6 класса. / Т. С.

Терюкова, Е. А. Артемьева, М. В. Головин; под ред. И. А. Сасовой. – 9-е изд. –

М.: ВИТА-ПРЕСС, 2014. – 96 с. – стр. 32.

17.

Кто не считает свои деньги,

тот проявляет неуважение к своему

труду.

Народная мудрость

Спасибо за

внимание!

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...