Азы валютной спекуляции – Деньги – Коммерсантъ

Что такое спекуляция (общее), что такое биржевая спекуляция и кто такие спекулянты, их виды и предметы спекуляций, чем отличается спекулянт от инвестора — эти и многие другие вопросы мы разбираем в статье на Официальном сайте Юником24

Содержание

Что такое спекуляция?

Спекуляция – это способ извлечения прибыли из разницы в цене товара.

Все предельно просто: покупаешь дешевле, продаешь подороже, полученную прибыль кладешь в карман либо пускаешь в оборот.

Такой необычный термин по отношению к торговле стал применяться в середине XVIII века. До этого его использовали исключительно с позиции философии. В переводе с латыни «спекуляция» означает предвидение. Другими словами, под спекуляцией подразумевается глубокая аналитическая работа или даже «чутье», позволяющее предугадать повышение спроса на тот или иной товар.

Спекуляция может быть законной и незаконной

Законная спекуляция – это то, с чем мы сталкиваемся каждый день, совершая покупки. Так работает современный рынок. Товар производится в Китае, Европе или России, от производителя поступает на крупный оптовый рынок, оттуда – на мелкий оптовый рынок и в конечном итоге продается в розницу. Таким образом каждый посредник между производителем и покупателем – это спекулянт, получающий свою прибыль с перепродажи товара.

Но так как без посредников обойтись крайне сложно, такая модель спекуляции абсолютно законна.

Незаконная спекуляция – это перепродажа товаров первой необходимости по завышенной цене. Приведем простой и очень понятный пример.

Обычно в аптеках медицинские маски продаются по 5-8 рублей за штуку. Но вот начинается эпидемия гриппа или коронавируса, и маски резко дорожают. Более того – они пропадают с прилавков аптек и продаются «с рук» по завышенной в несколько раз цене.

Это незаконная спекуляция, которая наказывается различными способами во всем мире.

Сейчас незаконная спекуляция в России не преследуется законом. Человека, выкупающего дефицитный товар для последующей перепродажи, могут оштрафовать за незаконную предпринимательскую деятельность, но не более того. Но раньше все было по-другому. При Советском Союзе спекуляция наказывалась исправительными работами, штрафами, конфискацией имущества либо лишением свободы. Такие жесткие меры были предусмотрены 154 статьей Уголовного кодекса РСФСР.

Условия обслуживания

Самый широкий выбор инструментов в РФ

34 валютных пары (включая рублёвые)

Быстрый ввод и вывод средств

Без комиссий и переплат через Альфа-Мобайл

Привлекательные условия торговли

Низкие спреды

Мы — налоговый агент

Выплата и расчёт налогов без участия клиента

Минимальная сумма сделки

От 0.01 лота

Простая регистрация

Моментально, через приложение Альфа-Банка

Платформа MetaTrader 5

Работайте с нами.
Удобно. Безопасно. Надёжно.

Информативный сайт и защищённый личный кабинет.
Деньги на номинальном счёте.
Торговый терминал, к которому вы привыкли

В помощь трейдеру

Мы собрали всю необходимую информацию для комфортной работы с Альфа-Форекс

Форекс (FOReign EXchange Market) — это международный рынок обмена валюты. Его отличительной особенностью является то, что цены формируются на основе соглашения между участниками и зависят только от спроса и предложения на ту или иную валюту.

Валютный рынок форекс позволяет зарабатывать в любой ситуации благодаря колебанию курсов. Если спрос на какую-то валюту падает, то эта валюта дешевеет. В то же время какая-то другая валюта становится более востребованной, а её цена растёт. В основе торговли лежит прогнозирование ценового движения.

Реально ли заработать на бирже новичку?

Конечно, это реально, иначе на биржу не шел бы такой поток начинающих трейдеров. Однако все зависит от первоначальных данных – какие знания есть у человека, где он их получал. Может сработать и фактор удачи для новичков. Однако на это точно не стоит ставить. Лучше не торопясь шлифовать знания и инструменты управления своими деньгами.

Спекуляция в СССР

В СССР спекуляция считалась вариантом нетрудовых доходов и являлась уголовным преступлением.

Спекуляция, то есть скупка и перепродажа товаров или иных предметов с целью наживы, — наказывается лишением свободы на срок до двух лет с конфискацией имущества или без таковой, или исправительными работами на срок до одного года, или штрафом до трехсот рублей.

Спекуляция в виде промысла или в крупных размерах — наказывается лишением свободы на срок от двух до семи лет с конфискацией имущества.

Мелкая спекуляция, совершенная повторно, — наказывается исправительными работами на срок до одного года или штрафом до двухсот рублей с конфискацией предметов спекуляции.

— УК РСФСР от 27.10.1960 г., статья 154 «Спекуляция»[4]

Кто такие спекулянты?

На бирже спекулянтами считаются трейдеры, закрывающие длинные позиции вскоре после их открытия. Механизм такой сделки принципиально отличается от стандартных инвестиций.

Деятельность спекулянтов на бирже абсолютно законна. Те ограничения, которые периодически вводят регуляторы рынков на спекуляции, сложно назвать чем-то вроде законодательного запрета. Кроме того, они вводятся на короткие промежутки времени только для того, чтобы сбалансировать рынок.

Проблема деятельности спекулянтов находится в другой плоскости. Дело в том, что на таких операциях можно хорошо заработать только в том случае, если вы являетесь опытным «игроком» рынка, с развитым чутьем и молниеносной реакцией. В целом спекуляцию можно сравнить с азартной игрой.

Тут есть два варианта: либо вы сорвете куш и разбогатеете, либо потеряете не только ожидаемую прибыль, но и большую часть своего депозита.

Виды биржевых спекулянтов

Существуют разные стратегии работы биржевых спекулянтов. В зависимости от того, какую стратегию выбирает трейдер, он относится к определенной группе «игроков» биржи. Рассмотрим основные виды спекулянтов.

Позиционные спекулянты

В эту группу входят те, кто по определению больше похож на инвесторов, чем на спекулянтов. Приобретая финансовый инструмент, эти трейдеры могут относительно долгий промежуток времени ждать изменения котировок. К позиционным спекулянтам принято относить быков и медведей.

Быки – это известное всем определение трейдеров, торгующих на повышение. В эту группу входит не меньше 40% всех трейдеров. Стратегия работы быков предельно проста. Они покупают перспективные финансовые инструменты, которые в ближайшем будущем должны вырасти в цене, и продают их после того, как котировки достигнут нужного уровня.

Считается, что быки положительно влияют на фондовый рынок, развивая его и способствуя подъему экономики в глобальном смысле. Однако не все так радужно. В определенный момент финансовые инструменты переоцениваются. Это значит, что их стоимость на бирже поднимается выше реальной цены. После этого неминуемо происходит обвал рынка.

Медведи – это полная противоположность быков. Медведи – это трейдеры, которые торгуют на понижение. Стратегия их работы немного сложнее, чем у быков. Она заключается в следующем: трейдер анализирует рынок и выбирает финансовые инструменты, цена которых должна снизиться. После этого он начинает искать покупателей на этот финансовый инструмент по текущей цене. Заключая сделку с покупателем, он оговаривает, что оплата поступит сейчас, а приобретенные активы – через день/неделю/месяц. Дождавшись снижения уровня котировок, он выкупает финансовые инструменты и передает их покупателю в оговоренный срок.

Разница между первоначальной и конечной стоимостью активов – это и есть заработок медведя.

Естественно, один и тот же трейдер может одновременно использовать стратегию быков и стратегию медведей к разным финансовым инструментам. Именно поэтому они объединены в одну группу – категорию позиционных спекулянтов.

Скальперы

Скальперы – профессиональный трейдеры, работающие на бирже напрямую, без посредников. Особенность стратегии скальпинга в том, что они очень быстро перепродают финансовые инструменты. В день скальпер может совершить до нескольких сотен операций. В его задачи входит купить активы и перепродать их при малейшем повышении котировок. При этом прибыль с одной операции получается незначительной, однако в сумме за день скальпер успевает заработать немало.

Однодневные спекулянты

Трейдеры, покупающие определенные активы и удерживающие их в течение дня до момента повышения цены. В отличие от скальперов, они не совершают большого количества операций и не продают финансовые инструменты при небольшом повышении котировок.

Спредеры

Трейдеры, получающие выгоду преимущественно за счет купли-продажи фьючерсов. Если максимально упростить их стратегию, можно сказать, что они ищут финансовые инструменты, которые продаются по заниженной цене, чтобы выкупить их и продать как можно дороже. Спредеры торгуют в основном фьючерсными контрактами, так как цена нах во многом завит от сроков и условий поставок. В связи с этим легко заработать, выступив в качестве посредника между заинтересованными в сделке сторонами.

Цели биржевых спекуляций

Главная цель спекулянта – получить как можно большую прибыль за короткий промежуток времени. Этим спекулянты кардинально отличаются от инвесторов, стремящихся включить в свой инвестиционный портфель долгосрочные инвестиции.

Спекулянтов не интересует, продолжит ли свое существование компания, выпускающая ценные бумаги, в ближайшем будущем. Он действует только в своих интересах, не задумываясь о последствиях спекулятивных сделок для рынка.

Что надо делать, чтобы зарабатывать на спекуляциях

Надо анализировать рынок. Это касается любых спекуляций – и в жизни (автомобилями) и на финансовом рынке (валютой, акциями). Надо проводить анализ, чтобы понимать, «переоценен» финансовый инструмент или «недооценен».

Если он переоценен – его цена будет падать в ближайшем будущем. Если недооценен – будет расти.

Анализ нужен еще и для того, чтобы понять, по какой цене нужно продавать ту или иную вещь. Например, когда вы купили квартиру за два миллиона и решаете продавать за два миллиона и сто тысяч – вы должны понимать, стоит ли она этих денег (то есть сможете ли вы в принципе найти покупателя). А может быть и так, что квартира стоит еще дороже. И если вы будете ее продавать за два миллиона и сто тысяч – вы упустите часть возможной прибыли.

В жизни для такого анализа надо понимать, «с чем имеешь дело». Если вы спекулируете машинами, вы должны уметь оценивать их состояние, привлекательность для потребителя. То же касается квартир и любых других объектов.

На финансовых рынках все немного сложнее. Там есть два больших направления анализа. Давайте я вам кратко объясню, в чем их суть.

Фундаментальная аналитика

Это когда вы углубленно анализируете финансовый рынок и экономическую ситуацию. Например, сопоставляете экономику США и экономику России, изучаете последние политические и экономические решения, которые были приняты в обоих государствах, и делаете прогноз о курсах валют. Предполагаете, подорожает доллар к рублю или упадет.

Вести фундаментальный анализ сложно. Для этого надо очень хорошо знать рынок и иметь большой практический опыт в аналитике.

Техническая аналитика

Есть мнение, что цена, которую вы видите на рынке, учитывает абсолютно всё. Все экономические факторы, политические решения и прочее. И чтобы спрогнозировать изменение цены, достаточно посмотреть на историю ее колебаний.

История колебаний отражается на графиках. Технический анализ – это когда вы смотрите на график и разными методами пытаетесь спрогнозировать ценовые колебания в ближайшем будущем.

Например, вот я захожу на валютный рынок, смотрю на график швейцарского франка и вижу, что его цена движется как бы в канале. Опирается на какие-то невидимые линии. И я сразу делаю прогноз: «Цена будет в ближайшее время снижаться, ориентировочно до уровня поддержки (то есть до нижней красной линии), а потом пойдет снова в рост». Выглядеть это будет так:

Технический анализ по швейцарскому франку

И я либо открываюсь на понижение, либо просто жду, когда «откат» закончится, чтобы открыть сделку на повышение.

Прочитайте мою статью про уровни поддержки и сопротивления, чтобы понимать, как я делал прогноз.

В техническом анализе есть куча разных методов. Я напишу про них отдельную статью.

Какой тип анализа лучше

Никакой. Оба одинаковые. Одинаковые, потому что невозможно предсказать будущее. Никто не знает, как будут меняться цены. Вот франк должен в ближайшие несколько часов падать, но если Национальный банк Швейцарии прямо сейчас выступит с каким-то неожиданным заявлением, курс может резко скакануть наверх.

Вы можете делать блестящие прогнозы на основании фундаментального анализа, но даже они не гарантируют вам, что вы заработаете. Потому что, опять-таки, никто не знает будущего. В будущем может произойти все что угодно. Например, Совет Федерации может разрешить Президенту России ввести на Украину войска. Национальный банк той же Швейцарии может решить ни с того ни с сего прекратить «удерживание» курса франка на одном уровне с долларом. И франк обвалится так, как никогда не обваливался, и будут банкротства, огромные долги на трейдерских счетах и самоубийства.

Или в Турции может начаться госпереворот и курс лиры мгновенно рухнет на «дно».

Это примеры событий, которые никто не мог предугадать, ни один аналитик. И эти события всегда переворачивали рынок вверх дном, обрушивали все прогнозы, которые на тот момент были.

Если бы какой-то тип анализа работал, других типов в принципе не было бы. И биржи не было бы, потому что из нее выкачались бы все деньги. Но этого типа анализа нет.

Видео о спекуляции валютой на бирже.

Хотите получать важные уроки по финансам и трейдингу, оставьте свой Email  в форме подписки.

Желаю вам финансовых успехов!

Рекомендую прочитать по этой же теме

См. также

  • Арбитражная сделка
  • Инвестиции
  • Финансирование
  • Фарцовщик
  • Мешочники
  • Челноки
  • Инвестор
  • Трейдер

Нужен ли капитал спекулянту?

Наличие собственного капитала – это желаемое, но необязательное условие для работы спекулянта.

Так, например, медведи часто заключают маржинальные сделки, используя заемный капитал для покупки финансовых инструментов.

Чтобы начать спекулировать на бирже, достаточно 1000 долларов. Это, естественно, касается тех трейдеров, которые выбирают стратегию спредеров или однодневных спекулянтов. Быкам и скальперам необходим капитал на порядок больше, так как их операции требуют значительных вложений.

Выбор валюты зависит от того, какая биржа используется для работы. На американских биржах торги ведутся преимущественно в долларах США, на европейских – в евро, на российских – в рублях.

При расчете необходимого капитала важно также учитывать расходы на сделки. Например, трейдеры, не являющиеся членами американских бирж, за совершение фьючерсных сделок платят от 2,5 до 7 долларов США. В эту сумму входит брокерская комиссия, биржевой и клиринговый сборы.

Похожие статьи

  1. Плательщики акцизов
  2. Привилегированные акции
  3. Виды коммерческих банков
  4. Аванс
  5. Антимонопольная политика

Почему к спекулянтам такое негативное отношение

Действительно, почему? Даже сами слова какие-то неприятные: «спекулянт», «перекуп». Ответ прост – эти люди пытаются зарабатывать деньги, не создавая никаких новых материальных ценностей. Их цель – нажива.

Если все станут спекулянтами, развитие цивилизации остановится. Мир будет думать только о деньгах, о том, как купить подешевле и продать подороже.

Общество уважает тех, кто созидает, создает что-то новое. Новые дома, новые автомобили, новые лекарства. Уважают тех, кто пытается сделать этот мир лучше, а не просто наживаться и богатеть.

Открытие банковского депозита

Вклады в финансовые учреждения – отличное решение для сохранения денежных средств. Открытие банковского депозита позволит получить проценты на вложенную сумму за использование банком средств клиента. Для минимизации рисков важно выбрать надежное финансовое учреждение и выгодную программу вклада. В проекте сравни.ру вы найдете перечень стабильных банков страны с описаниями и рейтингами, а также широкий спектр предложений с высокими процентными ставками на вложенные суммы. Прямо с сайта вы сможете перейти на Интернет-площадку банка. При заключении договора необходимо внимательно ознакомиться с его условиями.

Разное

«Горячие деньги» — это термин, используемый для описания денег, которые временно переводятся из одной страны в другую по причинам спекуляций на денежном или валютном рынке . Эти средства приобретают экономическое значение прежде всего, если они так же быстро выводятся и имеют эффект усиления кризиса.

Когда рейтинговые агентства доступны для рейтинга в рейтинге категории «спекулятивной»; кредитоспособность не стоит инвестирования. Классифицированные таким образом спекулятивные объекты ( государства , компании , выпуски, такие как акции или облигации ) подвержены особенно высокому риску и высокому риску дефолта .

веб ссылки

  • Ключевое предположение в лексиконе социальной рыночной экономики в Конрада Аденауэра
  • Крупные спекулянты , серия Süddeutsche Zeitung
  • Арне Сторн: Несколько джентльменов с миллиардами. Как крупные спекулянты ставят огромные суммы денег против банков, покупателей недвижимости и целых валют. В: Die Zeit 20/2010 от 12 мая 2010 г.
  • Плохие спекулянты? В: Die Zeit 36/2010 от 2 сентября 2010 г.

Лучшие площадки для торговли

Торговые платформы можно разделить на две группы – терминалы и приложения от брокеров. В России 2 популярных терминала – это QUIK 7 и MetaTrader 5. Удобные приложения на смартфоны предлагают многие российские брокеры:

  • ФГ БКС;
  • ВТБ;
  • Сбербанк;
  • Тинькофф;
  • ФИНАМ;
  • Группа Банка «ФК Открытие».

Хорошо, если брокер предложит оба варианта – и собственное приложение на телефон, и возможность торговать, используя сторонние терминалы.

markus-spiske-XrIfY_4cK1w-unsplash%D0%BE%D0%BE.jpg

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...