‎App Store: Альфа-Капитал. Инвестиции

Альфа-Банк предлагает физическим лицам возможность инвестирования в ценные бумаги в рамках услуги доверительного управления.

Понятие доверительного управления

Доверительное управлениеАльфа-Банк дает возможность инвестировать в фондовый рынок.

Альфа-Банк предоставляет клиентам возможность инвестировать в фондовый рынок в рамках программы доверительного управления. Трейдеры обеспечивают высокую доходность, эффективно управляют капиталом. Специалисты учитывают рыночные факторы, управляют рисками.

Для получения дохода по ценным бумагам клиенту нужно открыть инвестиционный счет. Физические лица передают портфельному управляющему сумму и получают прибыль. Доходность напрямую зависит от правильного выбора стратегии.

Банк — официальный брокер, выступающий в качестве доверительного управляющего. Инвесторы должны учесть, что финансовая организация не обещает окупаемости вложений. Причина в том, что предсказать динамику рынка сложно.

Несмотря на это, Альфа-Банк предлагает несколько инвестиционных стратегий. Основная цель — вложения в малые, средние и крупные предприятия путем покупки ценных бумаг и других активов.

Принцип работы

Передача капитала финансовой организации в доверительное управление состоит из следующих шагов:

  1. Инвестор определяет, какую сумму может передать банку. Он формулирует цель, выбирает срок сотрудничества и допустимую степень риска.
  2. Портфельный управляющей торгует, реализуя заявленную стратегию.
  3. Клиент получает отчет. Он формируется ежеквартально. На счете накапливается прибыль.

Принцип работыИнвестор выбирает стратегию и следит за финансовым результатом.

Дистанционный формат обслуживания удобен для клиентов. Им не нужно следить за рынком, заключать сделки. Всю работу берет на себя портфельный управляющий.

Передать деньги финансовой организации можно, открыв инвестиционный счет. Это делают онлайн или в отделении.

Об услуге

Если при активных инвестициях инвестор самостоятельно регулирует уровень своего дохода, уровень риска и множество других факторов, то в ДУ все зеркально противоположно.

Читайте также:

  • Инвестиции от 3 до 16% в месяц с корейской цифровой платформой KOK Play.
  • Как вести учет инвестиций — лучшие решения для инвестора.

Инвестор один раз передает свои деньги в управление и впоследствии получает, так называемый, пассивный доход.

В целом, для передачи денег в доверительное управление инвестору нужно:

  • найти трейдера, который будет управлять деньгами;
  • открыть брокерский счет;
  • перевести средства на счет;
  • подписать договор.

Здесь есть небольшой, но важный нюанс – за услугу нужно платить комиссию. Она начисляется в виде определенного процента с полученной прибыли.

Главное о БПИФ «Альфа-Капитал Космос»

  • Торговый код — AKSC.
  • ISIN код — RU000A103L86.
  • Комиссии за управление — до 1,81% от СЧА в год.

Из них вознаграждение УК 1,5%, вознаграждение депозитарию, регистратору и бирже 0,21% без НДС, прочие расходы 0,1% без НДС.

  • Начальная цена — около 1 доллара США. Но торговля ведется в рублях.
  • СЧА на начало торгов — около 51 миллиона рублей.
  • Бенчмарк — Индекс Альфа-Капитал Космос Ценовой Доллары. Код — AKSPSP.

Рассчитывается Мосбиржей. Согласно, методике формируется из акций компаний, которые «осуществляют деятельность прямо или косвенно в космической сфере и смежных отраслях». Базу расчета, то есть список таких акций, составляет список сама УК. Никаких факторов для попадания в него в методике не приводится.

В любом случае данный индекс является весьма условным ориентиром. В правилах фонда, УК обязалась обеспечивать соответствие изменений расчетной цены фонда AKSC изменениям индекса AKSPSP с отклонением до 10%.

  • Маркет-мейкер — АТОН.
  • Максимальное отклонение биржевой цены от расчетной, за которое он отвечает — 5%.

Обязанности маркет-мейкер исполняет 394 минуты (около 6,5 часов) в течение торгового дня, до совершения сделок на 50 миллионов рублей или с 1 миллионом паев.

  • Уровень листинга — первый.
  • Важные ссылки — Правила доверительного управления фондом, Расчетная цена на Мосбирже, Методика и Значения бенчмарка.

Общая информация об AKNX

Управляющей компанией БПИФа «Технологии 100» выступает «Альфа-Капитал». Спецдепозитарий – Альфа-Банк.

Регистратор AKNX

В качестве регистратора выступает Независимая регистраторская компания. Аудитор – ООО «Мариллион» (в целом к услугам этого аудитора прибегают большинство БПИФов).

Аудитор AKNX

А вот маркет-мейкером AKNX выступает не «Альфа-Капитал», а компания «Атон», что необычно и позволяет говорить о меньших рисках. Например, у БПИФов Сбербанка SBMX, SBCB, SBGB маркет-мейкер сам Сбербанк Управление активами, а у БПИФа VTBB – ВТБ Управление активами.

В качестве инвестиционной стратегии указано следование динамике цен акций технологических компаний, торгуемых на рынке NASDAQ. При этом фонд AKNX не приобретает активы напрямую, а инвестирует в акции опосредованно – путем покупки ETF. А именно – паев иностранного инвестиционного фонда Invesco QQQ Trust, Series 1, ISIN US46090E1038.

Инвестиционная декларация AKNX

Иными словами, AKNX является так называемой «оберткой» для зарубежного ETF QQQ, который напрямую у россиян купить не получится (но если заморочиться, то можно).

С другой стороны, фонд оставляет за собой право инвестировать не только в QQQ, но и вообще любые активы.

Объекты инвестирования AKNX 1

Объекты инвестирования AKNX 2

Т.е. QQQ – это вроде как завлекалочка, но в итоге фонд может вложить средства хоть в облигации Зимбабве. Конечно, я думаю, что управляющие AKNX всё-таки разумные люди, и совсем отклоняться от обозначенной стратегии не будут. Но этот момент нужно иметь в виду.

Ты тоже трейдеры!

Особенности услуги ДУ в Альфа-Банке

Организация принимает от клиентов:

  • рубли;
  • доллары;
  • евро.

Договор заключается с корпоративными клиентами и гражданами. Деньги размещаются на 1 год и более. Если средства не забираются, сотрудничество продлевается автоматически.

Вкладчикам при определении горизонта инвестирования лучше останавливаться на сроке от 2 лет и более. На этом отрезке времени трейдеры показывают результат. В любой момент клиент может подать заявку на вывод средств, а портфельный управляющий продаст приобретенные ценные бумаги. На зачисление средств на счет клиента отводится 10 дней.

Главные преимущества

Альфа-Банк — надежная организация. Доверительным управлением занимаются опытные трейдеры. В рамках одной стратегии они используют несколько финансовых инструментов. Диверсификация снижает риск просадки. Если инвестор вкладывает более 6 млн руб., к нему прикрепляют персонального менеджера.

Главные преимуществаАльфа-Банк является надежной организацией.

Оценки и отзывы

4,8 из 5

Оценок: 14,6 тыс.

Хорошее приложение

Я зарплатный клиент Альфа-Банка. купил в этом приложении ликвидные акции на 10 000₽. Сейчас доход +4,3% за 1.5 месяца. Когда покупал, то ждал деньги примерно 2-3 дня. было стремно, но мне объяснили, что так как покупка онлайн, то идёт проверка данных. в общем рекомендую!

Добрый день! Спасибо за высокую оценку! Да, денежные средства зачисляются в течение 2-3 рабочих дней. Есть технические ограничения, над которыми мы работаем. Но другим инвесторам не нужно посещать отделения или быть клиентом Альфа-Банка, чтобы открыть у нас счет. Все онлайн.

Хорошее приложение!

После обновления видно, большинство ошибок исправили, молодцы!

Решил попробовать альфа-капитал, ради разнообразия. Надо сказать, что это — самое тупое и бесполезное приложение. Выкупы паев не происходят в обещанные три рабочих дня, как и вывод денежных средств. По опциональности приложение — что-то среднее между сломанным утюгом и камнем. Никакой аналитики и важной информации не предоставляется. Вашими деньгами просто пользуются, а вам вешают лапшу на уши, что это — инвестиции. Не рекомендую!

Показатели доходности

Индивидуальный счет для инвестирования действует в течение 3 лет с момента подписания соответствующего соглашения. Максимальный доход – 28,2%. Итоговая сумма зависит от условий подключенной программы. Каждый клиент может отслеживать динамику инвестирования в личном кабинете на официальном сайте компании.

Какие акции входят в состав AKSС ETF

Полезная информации о БПИФе сведена к минимуму. Нет отдельной страницы на сайте УК, нет отчетов об активах, не известны точные принципы отбора бумаг. Описание индикатора «Альфа-Капитал Космос» довольное общее. Кажется, там вообще по ошибке упоминаются облигации.

Скриншот с сайта УК Альфа-Капитал

В пресс-релизе о запуске фонда о составе речь шла вскользь. Говорилось, что в портфель на первом этапе вошли акции 12 компаний в равных пропорциях, но названы только шесть.

Чуть позже полный состав был раскрыт в официальном телеграмм-канале Альфы:

  1. The Boeing Company (крупнейшая в мире аэрокосмическая компания);
  2. Teradyne Inc. (производитель систем промышленной автоматизации и тестирования);
  3. Teledyne Tech. (производитель электронных систем и продуктов для суровых сред);
  4. Echostar Corp. (оператор спутниковой инфраструктуры);
  5. Globalstar Inc. (оператор спутниковой инфраструктуры);
  6. DISH Network Corp. (провайдер спутникового телевидения);
  7. Iridium Communications Inc. (оператор спутниковой связи);
  8. Viasat Inc. (оператор спутниковой инфраструктуры);
  9. Trimble Inc. (спутниковое оборудование);
  10. Garmin Ltd. (навигационное оборудование и товары);
  11. Raven Industries (навигационное оборудование для сельского хозяйства);
  12. Virgin Galactic (производство ракет, спутников, космических кораблей, организация космического туризма).

Управляющий признает, что диверсификация пока слабая и обещает расширить портфель. Малое количество бумаг на старте объясняет тем, что покупали только акции, которые торгуются на бирже СПБ и с хорошей ликвидностью. Будут также покупать на Мосбриже, где выбор скоро должен стать больше.

Пересматривать портфель будут ежеквартально. При этом хотят покупать даже SPAC.

Тарифы на доверительное управление денежными средствами от Альфа-Банка

Банковский управляющий представляет клиенту отчет раз в квартал. Если отчет нужен чаще, то процедура получения отчетности становится платной (1 базовая величина). Бесплатно узнать о текущем состоянии счета можно через Альфа-Клик.

Точный размер вознаграждения зависит от:

  • суммы, внесенной на трастовый счет;
  • суммы прибыли.

Тип доверительного управления

Минимальная сумма активов

Постоянная Базовая часть вознаграждения

Переменная часть вознаграждения

по приказу

1 000 USD;

2 500 EUR;

150 000 RUB

от 0,5% до 1% годовых от суммы

не предусмотрено

полное управление

10 000 USD.;

10 000 EUR;

600 000 RUB

1% годовых от вложенной суммы

5%-15% от прибыли

Вознаграждение банковскому управляющему взимается только в белорусских рублях.

С полученной прибыли от размещения активов необходимо заплатить налог (13%). Банк самостоятельно рассчитывает необходимую сумму и уплачивает ее налоговой инспекции. Дополнительно самостоятельно подавать налоговую декларацию не нужно.

Налог уплачивается только при выводе прибыли. Если клиент “забирает” ранее внесенные средства, то налог не удерживается.

Если вы заметили ошибку в тексте новости, пожалуйста, выделитееё и нажмите Ctrl+Enter

Особенности налогового вычета

Доверительное управление Альфа-Банк предусматривает совершение налоговых вычетов реализации сделок. Клиенты в самостоятельном порядке выбирают, какой именно из налогов нужно возвращать. Допускается вычет со взносов или прибыли.

Альфа-Банк инвестиции

Со взносов

Налоговый вычет со взносов должен осуществляться, если у клиента есть регулярный доход, облагаемый НДФЛ. Из определенного уровня бюджета возвращается стандартные 13% от взносов. Максимальная сумма вычета — 52 000 рублей. Подача соответствующей заявки в территориальную налоговую инспекцию возможна спустя 12 месяцев с момента открытия индивидуального счета.

С прибыли

Налог с прибыли возвращается, если у физического лица нет постоянного источника дохода, облагаемого НДФЛ. В результате инвестиционной деятельности сбор не выплачивается в бюджет государства. Весь доход освобождается от налогообложения. Заявка на такой тип вычета формируется через 3 года после начала действия выбранной стратегии.

Отзывы инвесторов

Анализ отзывов о работе сервиса «Альфа Капитал» оставил противоречивые впечатления. Помимо положительных откликов, в сети размещено много негативных отзывов о работе компании.

Недостатками сервиса называют:

  • доходность меньше, чем обещают при оформлении договора;
  • долго выводятся средства со счета;
  • непрофессионализм сотрудников;
  • минусовая прибыль.

Но есть и отзывы, в которых инвесторы довольны работой сервиса и получили хорошую прибыль.

В общем, ответить однозначно, стоит ли передавать свои деньги в доверительное управление компании, нельзя.

Я предпочитаю самостоятельно собирать свой портфель из перспективных акций, подходящих облигаций и других инструментов. Да, приходится разбираться со многими тонкостями самостоятельно, но, как говорится: «Дорогу осилит идущий!»

На сегодня это вся информация.

Подписывайтесь на обновления блога и на Телеграмм канал @investbro_ru.

До встречи!

Альфа-Банк: инвестиции в брокерские услуги

Для оказания брокерских услуг физическим лицам банком была разработана специализированная система «Альфа-Директ». Сервис считается очень надежным помощником как для начинающих, так и для опытных инвесторов. Клиенты могут в оперативном режиме решать финансовые задачи и управлять собственным капиталом. Система предоставляет определенный набор услуг:

  • торги на рынке ценных бумаг;
  • прием ордеров в круглосуточном порядке;
  • совершение операций на внебиржевом рынке;
  • кредитование маржинального типа;
  • оформление программ под залог акций и облигаций;
  • сделки РЕПО.

Брокеры Альфа-Банка в любой момент предоставляют вкладчику полные сведения о статусе сделок и об актуальной ситуации на российском рынке. Торговая ситуация определяется автоматически на базе данных, интегрированных в систему. Клиентом может стать любое заинтересованное лицо. Размер минимального лота составляет 1 000 долларов или евро.

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...